金融机构合规考试模拟测试题【附答案】

第页金融机构合规考试模拟测试题【附答案】一、单选题（总共题）1.目前中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是()。[一、单选题](2分)A、公安部

B、国务院C、中国人民银行D、财政部【正确答案】：C2.《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构,是指依法设立的从事()的政策性银行、商业

银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及

国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。[一、单选题](2分)A、保险业务B、证券业务C、金融业务D、经济业务【正确答案】：C3.下列关于依托第三方身份识别的表述中哪些是正确的?()[一、单选题](2分)1.直接依托第三方开展身份识别,本机构不再识别客户2.了解所依托的第三方机构反洗钱风控措施情况3.不得依托来自FATF高风险国家或地区的义务机构开展客户身份识别4.了解所依托的第三方机构的风险状况A、1,2B、1,2,3C、2,3,4D、1,2,3,4【正确答案】：C4.原则上公司不与以下五个受全面制裁的国家开展任何业务:()、古巴、苏丹、叙利亚、伊朗。

()[一、单选题](2分)A、韩国B、美国C、黎巴嫩D、朝鲜【正确答案】：D5.向投资者销售产品或提供服务时,投资者的哪项信息非必须了解:()。[一、单选题]A、自然人的姓名、性别、住址、职业、出生日期、国籍、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息,法人或其他组织的名称、有效身份证明文件类型及号码、身份证明文件有效期、注册地址、办公地址、控股股东或实际控制人、经营范围、性质、资质、组织机构代码证(或有)、税务登记号码(或有)、法定代表人或负责人身份证、开户代理人信息等基本信息B、投资期限、品种、期望收益等投资目标C、投资相关的学习、工作经历及投资经验D、家庭成员年龄、性别、国籍、工作经历及投资经验E、实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人【正确答案】：D解析：

《经纪业务投资者适当性管理实施细则(试行)》第三章第一节第九条分支机构向投资者销售产品或提供服务时,应当了解投资者的下列信息:

(一)自然人的姓名、性别、住址、职业、出生日期、国籍、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息,法人或其他组织的名称、有效身份证明文件类型及号码、身份证明文件有效期、注册地址、办公地址、控股股东或实际控制人、经营范围、性质、资质、组织机构代码证(或有)、税务登记号码(或有)、法定代表人或负责人身份证、开户代理人信息等基本信息。

(二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;

(三)投资相关的学习、工作经历及投资经验;

(四)投资期限、品种、期望收益等投资目标;

(五)风险偏好及可承受的损失;

(六)已了解的投资者外部失信记录及在公司的失信记录;

(七)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;

(八)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;

(九)其他必要信息。

6.义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别,在建立或者维持业务关系时,采取合理措施了

解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构,了解相关的受益所有人信息。[一、单选题](2

分)A、是B、否【正确答案】：A7.期货网上开户服务时间为:(),其中视频见证时间为:()A、交易日09:00-18:00,交易日09:00-17:00B、交易日08:30-17:00,交易日09:00-17:00C、交易日08:30-17:00,交易日08:30-17:00D、交易日09:00-18:00,交易日09:00-18:00【正确答案】：B8.中国人民银行及其分支机构应当根据监管分工,以()为主体,及时对金融机构反洗钱工作信

息和监管活动信息建立监管档案,实施动态监督管理。[一、单选题](2分)A、账户B、客户C、反洗钱报告机构【正确答案】：C9.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的,致使洗钱后果发生的,处50万元

以上200万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以

上30万元以下罚款。[一、单选题](2分)A、是B、否【正确答案】：B10.从我国刑法规定看,为恐怖主义犯罪资金及犯罪所得提供资金划转等帮助的行为可以构成洗钱

罪。[一、单选题](2分)A、是B、否【正确答案】：A11.客户要求变更其信息资料提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑,应作为可疑交易上报()。

[一、单选题](2分)A、是B、否【正确答案】：A12.期货资金账户手续费审批,申请标准(交易所基础上加X)高于20%(含)的,一级分公司辖区的一级审批人是()A、IB营业部运营总监B、IB营业部负责人C、无【正确答案】：B13.金融机构在报告可疑交易时,应分析、审核和判断所筛查出的异常交易是否存在相关条款所提

示的“与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”、“原因不明”等可疑原因。[一、单选题](2分)A、是B、否【正确答案】：A14.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定,金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后,应当

立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以书面形式报告资产所在地的:1、县级公安机

关;2、市、县国家安全机关;3、中国人民银行分支机构;4、司法机关。()[一、单选题](2

分)A、1,2,3B、2,3,4C、1,2,4D、1,3,4【正确答案】：A15.根据《反洗钱法》,下列关于应履行反洗钱义务的机构说法正确的是()。[一、单选题](2分)A、仅包括在中华人民共和国境内设立的金融机构B、包括在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机

构C、包括在中华人民共和国境内外设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融

机构D、包括在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定金融机构【正确答案】：B16.对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构,中国人民银行可以:()[一、单选题](2分)A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、责令限期改正C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款【正确答案】：B17.客户洗钱风险分类管理目标不包括()。[一、单选题](2分)A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取相同的识别程序C、提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据【正确答案】：B18.各部门人员在公司工作期间,不得受聘于其他证券公司,不得担任上市公司独立董事,也不得未经公司批准,以个人名义在境内外开办或经营企业,或与他人合资、合作开办或经营企业。()[一、单选题]A、对B、错【正确答案】：A解析：

《中信证券股份有限公司员工合规守则》六、职工职责及个人利益相关冲突的处理……1.员工外部兼职……各部门人员在公司工作期间,不得受聘于其他证券公司,不得担任上市公司独立董事,也不得未经公司批准,以个人名义在境内外开办或经营企业,或与他人合资、合作开办或经营企业。……

19.金融机构建立上级对下级的监督检查机制,可在一定程度上避免法律风险和金融风险等各类风

险。[一、单选题](2分)A、是B、否【正确答案】：A20.分支机构负责人辞职,或被认定为不适当人选而被解除职务,或被撤销任职资格的,证券公司应当按照规定对其进行离任审计,并且自离任之日起()个月内将审计报告报相关派出机构备案。[一、单选题]A、2B、3C、4D、6【正确答案】：A解析：

《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》(2012年10月修订)第五十七条规定,法定代表人、高管人员和分支机构负责人辞职,或被认定为不适当人选而被解除职务,或被撤销任职资格的,证券公司应当按照规定对其进行离任审计,并且自离任之日起2个月内将审计报告报相关派出机构备案。

同类知识点:《证券公司监督管理条例》第二十五条规定,证券公司的法定代表人或者高级管理人员离任的,证券公司应当对其进行审计,并自其离任之日起2个月内将审计报告报送国务院证券监督管理机构;证券公司的法定代表人或者经营管理的主要负责人离任的,应当聘请具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所对其进行审计。前款规定的审计报告未报送国务院证券监督管理机构的,离任人员不得在其他证券公司任职。

21.我国反洗钱工作有哪些重要意义()[一、单选题](2分)1.是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。2.是严厉打击经济犯罪的需要3.是遏制其他严重刑事犯罪的需要4.是维护金融机构信誉及金融稳定的需要A、1,2,3B、1,2,4C、2,3,4D、1,2,3,4【正确答案】：D22.关于尽职责任,以下说法错误的是:()[一、单选题](2分)A、尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定B、尽职责任是具有弹性的规定,而非强制性法定义务

60/109C、尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责,D、尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准【正确答案】：B23.金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法,由()会同国务院有关金融监督管理机构制定。[一、单选题](2分)A、国务院法制行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门C、国务院司法行政主管部门D、国务院行政主管部门【正确答案】：B24.分支机构须每()至少开展一次反洗钱工作自查和总结,并将自查情况向合规部报告。[一、单选题]A、3个月B、半年C、年D、两年【正确答案】：C解析：

《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度》(2019年7月)第六十二条规定,各部门和分支机构须每年至少开展一次反洗钱工作自查和总结,并将自查情况向合规部报告。自查内容包括但不限于以下几个方面:

(一)反洗钱组织机构设置、反洗钱岗位人员配备及履行职责情况。

(二)反洗钱内控制度执行情况。

(三)客户身份识别和尽职调查情况,其中应重点检查特定自然人以及受益所有人的识别和管理情况。

(四)反洗钱客户风险等级划分及其管理工作。

(五)非现场监管报表、大额交易报告和可疑交易报告情况。

(六)客户身份资料和交易记录保存情况。

(七)反洗钱业务培训和宣传情况。

(八)配合司法机关、行政机关打击洗钱活动及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况。

(九)其他反洗钱相关工作。

25.根据《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度》的要求,分支机构反洗钱岗及可疑交易初审岗原则上应至少具备证券行业()以上的工作经验或()以上金融行业从业经验,熟悉反洗钱相关法律法规、公司制度规定与工作流程。[一、单选题]A、1年;2年B、1年;3年C、2年;3年D、3年;5年【正确答案】：C解析：

《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度(2019年7月8日)》第十二条分支机构反洗钱岗及可疑交易初审岗原则上应至少具备证券行业2年以上的工作经验或3年以上金融行业从业经验,熟悉反洗钱相关法律法规、公司制度规定与工作流程,了解所在单位各类客户的特点与动向,关心时事,保持与外部相关机构及合规部反洗钱岗的沟通,确保本单位反洗钱工作的连续性与有效性。

26.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的金融机构和特定

非金融机构。[一、单选题](2分)A、是B、否【正确答案】：A27.客户身份识别不是我国反洗钱法律制度的强制性要求。()[一、单选题](2分)A、正确B、错误

41/109【正确答案】：B28.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。[一、单选题](2分)A、是B、否【正确答案】：A29.以下哪项法律法规,是由中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的()[一、单选题](2

分)A、《金融机构反洗钱规定》B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》【正确答案】：C30.以下哪些机构,不属于《金融机构反洗钱规定》所规定的金融机构()。[一、单选题](2分)A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行;B、证券公司、期货公司、基金管理公司;C、保险公司、保险资产管理公司;D、信息技术研发机构【正确答案】：D31.公司员工有义务向合规部报告本部门、业务线或分支机构存在的合规风险和合规问题,并有义务配合合规检查,自觉接受合规培训。()[一、单选题]A、对B、错【正确答案】：A解析：

《中信证券股份有限公司合规管理规定》第五章第六十五条:公司员工有义务向合规部报告本部门、业务线或分支机构存在的合规风险和合规问题,并有义务配合合规检查,自觉接受合规培训。

32.司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱

()。[一、单选题](2分)A、刑事侦查B、刑事诉讼C、司法调查D、案件审判【正确答案】：B33.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为政治公众

人士等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下,来

自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()来自于其他国家(地区)

的客户。[一、单选题](2分)A、高于B、等于C、低于D、不能确定【正确答案】：A34.下列调查措施中,具有财产保全性质的是:()[一、单选题](2分)A、查阅B、复制C、封存D、临时冻结【正确答案】：D35.以下哪个风险特征不属于公司客户身份风险等级划分子项的内容()。[一、单选题](2分)A、客户特性B、地域特征C、业务(含金融产品,金融服务)D、客户行为【正确答案】：D36.与反洗钱相比,反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题?()[一、单选题](2分)A、律师B、会计师C、房地产D、非营利性组织【正确答案】：D37.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗

钱工作信息予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供()。[一、单选题](2分)A、是B、否【正确答案】：A38.中国银行业监督管理委员会是国务院反洗钱行政主管部门()。[一、单选题](2分)A、是B、否【正确答案】：B39.金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告责任自负、风险自担,不受法律保护

()。[一、单选题](2分)A、是B、否【正确答案】：B40.在现代社会中,通过()洗钱是最主流的洗钱形式。[一、单选题](2分)A、珠宝业B、律师业C、会计师D、金融业【正确答案】：D41.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生()的,应当及时更新客户身份资料。[一、单选题](2分)A、丢失B、损害C、变更D、毁损【正确答案】：C42.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的,资产所有人、控制人或者管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申请。受理申请的公安机关应当按照程序层报()审核。[一、单选题](2分)A、公安部B、国家安全部C、人民银行D、国务院【正确答案】：A43.()是第一个打击洗钱犯罪的国际公约。[一、单选题](2分)A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》B、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D、《联合国反腐败公约》【正确答案】：A44.在业务关系建立之初,金融机构可能无法准确预估出客户使用的全部业务品种,但可在重新审

核客户风险等级时审查客户曾选择过的金融业务类别。[一、单选题](2分)A、是B、否【正确答案】：A45.金融机构应当在大额交易发生后的10个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及

时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告()。[一、单选题](2分)A、是B、否【正确答案】：B46.下列()不属于金融机构如未发现该项交易可疑的,可以不报告大额交易的情形。[单选

题](2分)A、交易一方为行政机关下属事业单位B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换C、金融机构内部调拨资金D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户

内的定期存款。【正确答案】：A47.对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构,中国人民银行可以:()[单

选题](2分)

30/109A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款【正确答案】：C48.洗钱的主要渠道是通过金融机构,而有证据表明,非正规的资金转移体系已经成为恐怖分子资

金链的纽带。恐怖分子经常利用的非正规的资金转移方式包括大额现金运输、利用货币服务行

业、利用货币兑换点、利用哈瓦拉等替代性汇款机制。[一、单选题](2分)A、是B、否【正确答案】：A49.关于金融产品开户,以下说法正确的是。()[一、单选题]A、私募基金产品未完成备案前,即为产品开户B、根据产品管理人要求,为产品账户开立子账户、分账户C、产品申请使用其自有系统的,可以将其系统接入券商柜台系统D、不得为劣后级担任投资顾问的私募基金产品提供经纪服务【正确答案】：D解析：

《经纪业务产品账户开户及PB业务准入审查指引》第四章金融产品合规审查要点

本章为金融产品账户合规审查要求,分支机构为金融产品提供经纪服务的,应对照本章对产品合规性进行审查,公司仅允许为符合合规要求的金融产品提供经纪服务。

三、产品分类及合规管理要求

一、重点监管规则

二.结构化私募资管计划(2)不存在提供投资建议的第三方机构(投资顾问)及其关联方以其自有资金或募集资金投资于结构化资产管理计划劣后级份额的情形。

A解析:1.《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》(2014年2月发布)第十四条规定,经备案的私募基金可以申请开立证券相关账户。2.《产品账户开户指引》(2018.12修订)要求,私募投资基金开户条件有1条是“私募投资基金经基金业协会备案。”

B解析:《经纪业务产品账户开户及PB业务准入审查指引》第四章

一、账户基本要求1、账户实名制要求

账户开立和使用者应为客户本人,不得违反账户实名制规定,不得在账户下设子账户、分账户和虚拟账户;不得向他人出借证券账户或借用他人证券账户进行证券交易。

C解析:《经纪业务产品账户开户及PB业务准入审查指引》第四章五、信息系统2、在外部接入信息系统监管规定和认证评估细则尚未正式实施前,不允许新增外部接入信息系统接入公司交易系统,存量外部接入信息系统不允许新增账户。

50.以下选项中,哪一项不属于《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》所明确的“变相突破合格投资者标准”的方式。[一、单选题]A、为投资者提供短期借贷服务B、向某专业投资者销售公司代销的集合资金信托计划C、拆分转让资管计划份额或收益权或汇集多人资金并以其中一人的名义购买私募产品【正确答案】：B解析：

《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》第三条第(五)规定:向非合格投资者销售资产管理计划,明知投资者实质不符合合格投资者标准,仍予以销售确认,或者通过拆分转让资产管理计划份额或其收益权、为投资者直接或间接提供短期借贷等方式,变相突破合格投资者标准;

另,《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》(2018.10.22)第二十五条规定,任何单位和个人不得以拆分份额或者转让份额收(受)益权等方式,变相突破合格投资者标准或人数限制。

51.将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单,不必上报可

疑交易。()[一、单选题](2分)A、正确B、错误【正确答案】：B52.对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以:()[一、单选题](2分)A、处五十万元以上五百万元以下罚款B、处五十万元以上二百万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处十万元以上五十万元以下罚款【正确答案】：A53.除下列()项之外,客户因异常交易行为出现以下情形的,其名下所持有的全部证券账户将会被上海证券交易所列入重点监控账户名单:[一、单选题]A、3个月内被上交所采取2次书面警示监管措施的B、被上交所实施过限制账户交易的纪律处分C、3个月内被上交所出具2次市场监察协查函的D、被上交所采取暂停账户交易监管措施的【正确答案】：C解析：

《中信证券股份有限公司重点监控账户管理工作指引》第四条:客户因异常交易行为出现以下情形之一的,其名下所持有的全部证券账户将会被交易所列入重点监控账户名单:

(一)3个月内被上海证券交易所采取2次书面警示监管措施的;(上交所认定)

(二)被上海证券交易所实施过限制账户交易的纪律处分;(上交所认定)

(三)被深圳证券交易所采取了《限制交易警示函》的书面监管措施;

(四)被深圳证券交易所采取过盘后限制交易措施;

(五)被交易所采取了盘中暂停当日交易措施的;(上交所和深交所认定)

(六)滥用资金、持股、信息、技术等优势,实施严重异常交易行为或明显涉嫌市场操纵的;(上交所和深交所认定)

(七)中国证监会或交易所认为应当予以重点监控的其他情形。

54.信托的控制人是指信托的委托人、()、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。()[一、单选题]A、监督人B、控制人C、托管人D、受托人【正确答案】：D解析：

《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发[2017]235号文)信托的控制人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他实施最终有效控制的自然人。

经纪关系线上确认操作指引55.金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时向中国人民银行当地分支机构

和当地公安机关报告()。[一、单选题](2分)A、是B、否【正确答案】：A56.金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家(地区)法律规定允许的范围内,执行

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求,驻在国家(地

区)有更严格要求的,仍然要遵守本规定()。[一、单选题](2分)A、是B、否【正确答案】：B57.公司各部门、业务线和分支机构在与外国政要人士建立业务关系前,应取得()的审批。[一、单选题]A、公司董事会B、合规部C、法律部D、单位负责人【正确答案】：D解析：

《中信证券股份有限公司反洗钱客户身份识别工作指引》第三章第一节第二十六条第三款:所有政治公众人士客户,均应在建立业务关系以及开展新业务之前获得本部门负责人审批。

58.根据()等法律规定,中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会

和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管

理办法》。[一、单选题](2分)A、中华人民共和国中国人民银行法B、中华人民共和国反洗钱法C、中华人民共和国银行业监督管理法D、中华人民共和国商业银行法【正确答案】：B59.公司各部门、业务线和分支机构应当遵循____和“审慎均衡”的反洗钱工作原则。[一、单选题](2

分)A、风险为本;B、了解你的客户;C、了解客户实际控制人;D、适当性;【正确答案】：A60.在美国遭到“9·11”恐怖袭击之后,国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成

了共识。[一、单选题](2分)A、是B、否【正确答案】：A61.当客户重要身份信息发生变更、涉及交易所、证监会、司法机关调查以及其他可能导致风险状况发生实质变化时,分支机构需将客户风险等级调为“高风险”。()[一、单选题]A、对B、错【正确答案】：B解析：

《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱客户风险等级划分流程》第十一条,当客户重要身份信息发生变更、或涉及司法机关调查、涉及权威媒体案件报道等可能导致风险状况发生实质变化时,分支机构应重新评定客户风险等级。

62.“受益所有人”指对非自然人客户最终掌握控制权或者()的一个或多个自然人。[一、单选题]A、获取收益B、实际控制C、绝对控股D、具有表决权【正确答案】：A解析：

《中信证券股份有限公司反洗钱客户身份识别工作指引》第四章第三十四条:【基本概念】本指引所称“受益所有人”指对非自然人客户最终掌握控制权或者获取收益的一个或多个自然人。每个非自然人客户至少有一名受益所有人。

上海证券交易所科创板股票交易特别规定63.公司为金融产品账户提供经纪服务的,应对金融产品管理人和金融产品进行强化尽职调查,并根据合规审查要点判断金融产品的合规性,公司仅允许为符合合规要求的金融产品提供经纪服务。说法是否正确。()[判断题]A、对B、错【正确答案】：A解析：

《经纪业务产品账户开户及PB业务准入审查指引》第一章第一节公司为金融产品账户提供经纪服务的,应对金融产品管理人和金融产品进行强化尽职调查,并根据合规审查要点判断金融产品的合规性,公司仅允许为符合合规要求的金融产品提供经纪服务。

64.金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行

严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别()。[一、单选题](2分)A、账户真伪B、账户账号C、客户身份D、客户名称【正确答案】：C65.委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构不承担未履行客户身份识别义务的责任。[单选

题](2分)A、是B、否【正确答案】：B66.合规管理仅作为合规部门的职责,只是合规专员的工作。()[一、单选题]A、对B、错【正确答案】：B解析：

《证券公司合规管理实施指引》第二章第十一条:账期公司全体工作人员对自身经营活动范围内所有业务事项和执业行为的合规性负责。……

67.国务院反洗钱行政主管部门的()在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内,对金融机构

履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。[一、单选题](2分)A、事业单位B、派出机构C、办事机构D、分支机构【正确答案】：B68.《金融机构反洗钱规定》的施行时间是()。[一、单选题](2分)A、2007年3月1日B、2007年1月1日C、发布之日起D、2008年3月1日【正确答案】：B69.按照现行监管政策,证券公司与互联网企业合作开展开户导流,以下哪种费用支付方式符合监管要求。()[一、单选题]A、费用支付与客户交易规模挂钩B、综合考量互联网企业提供的技术服务类型、工作量等因素,支付相应的技术服务费用C、费用支付与佣金收入挂钩D、费用支付与客户资产规模挂钩【正确答案】：B解析：

《营销宣传材料及互联网开户导流合作合规指引》第二部分第二条:不得与涉嫌从事非法证券业务活动的互联网企业开展业务合作,不得为非法证券业务活动提供服务或便利。

互联网开户导流费用禁止与账户交易佣金相挂钩。

不得与经营业务涉及P2P业务的、“股权众筹”等高风险业务的互联网平台开展开户导流合作。

不得存在互联网企业实际完成开户活动,搜集、保存客户信息,接收、转发、截留、更改客户指令等问题。

70.金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其有效性负责。()[一、单选题](2分)A、正确B、错误【正确答案】：A71.证券期货业机构常见的洗钱活动没有以下哪项()[一、单选题](2分)A、内幕交易B、操纵市场C、利益输送D、民间借贷【正确答案】：D72.关于市场营销招待费用,以下说法正确的是()(1)商务活动宴请(赠送礼品)不得超过200元/人/次;(2)向客户赠送消费卡、会员卡需做好登记工作,并按照物品价值缴纳20%个人所得税;(3)严禁用公款购买茅台、五粮液等高端酒品,严格执行酒类500毫升不超过500元的标准;(4)与子公司、公司内部部门、其他分支机构间相互宴请或赠送纪念品,参照商务活动宴请标准,不得超过200元/人/次。[一、单选题]A、(1)、(2)B、(1)、(3)C、(1)、(2)、(3)D、(1)、(3)、(4)【正确答案】：B解析：

中信证券股份有限公司分支机构费用开支管理实施细则(2019年12月修订)第三章第九条市场营销招待费市场营销招待费是指分支机构在客户开发与维护以及其他关系维护等营销活动中发生的宴请、礼品等费用支出。

73.稽核审计部通过对第一道防线反洗钱工作开展审计工作,检查各业务部门有效落实各项反洗钱

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控制措施。以上人员属于公司反洗钱“三道防线”的第几道防线。[一、单选题](2分)A、第一道防线;B、第二道防线;C、第三道防线;【正确答案】：C74.洗钱是指将违法获得的资金或财产通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在()合

法化的行为。[一、单选题](2分)A、内容上B、实质上C、形式上D、法律上【正确答案】：C75.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、(),履行反洗钱义务。[一、单选题](2分)A、大额交易和可疑交易报告制度B、可疑交易报告制度C、大额交易报告制度D、内部控制制度【正确答案】：A76.分支机构在业务开展过程中怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织从事恐怖融资活动的人相关联的,无须无论所涉及资金金额或者财产价值大小,都应当于异常行为发生后24小时内通过反洗钱监测系统申报可疑交易报告。[一、单选题]A、对B、错【正确答案】：B解析：

《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度》(2019年7月)第四十一条,分支机构在业务开展过程中怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的,无论所涉及资金金额或者财产价值大小,都应当于异常行为发生后12小时内通过反洗钱监测系统申报可疑交易报告。

同类知识点:合规部收到涉嫌恐怖融资的可疑交易报告后对涉嫌的交易进行分析、甄别,有合理理由认为该交易或者客户与恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,经可疑交易审定岗、合规总监审批后在可疑交易发生后的24小时内向中国反洗钱监测分析中心、公司所在地中国人民银行分支机构、公安机关报告。分支机构应同时将合规部确认的涉嫌恐怖融资可疑交易在发生后的24小时内向本单位所在地人民银行分支机构、公安机关报告。(《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度》(2019年7月)第四十二条)

77.基金的受益所有人是指拥有超过15%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。[一、单选题](2

分)A、是B、否【正确答案】：B78.金融机构应当按照中国银行业监督管理委员会的规定,报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽

核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。[一、单选题](2分)A、是B、否【正确答案】：B79.分支机构应在()个工作日内完成对本机构中、高风险等级客户的定期审核工作。()[单

选题](2分)A、5B、10C、15D、20【正确答案】：B80.在反洗钱调查时,经调查不能排除洗钱嫌疑的,应当以书面形式向有管辖权的()报案。[单选

题](2分)A、侦查机关B、司法机关C、公安部门D、检察机关【正确答案】：A81.分支机构()为协查工作的第一责任人,对本机构监管协同和协查工作的有效落实承担主体责任。[一、单选题]A、合规专岗B、运营总监C、合规专岗和运营总监D、总经理【正确答案】：A解析：

2018年8月30日异常交易及监管协同培训课件,2.1监管协同工作具体要求第1条:分支机构合规专员为协查工作的第一负责人,对本机构监管协同和协查工作的有效落实承担主体责任。82.深交所会员客户管理效果评价体系主要包括那几个方面。()[一、单选题]A、对客户采取监管措施情况B、重点监控账户存量及变化情况C、会员协助配合监管情况,对会员采取监管措施情况D、以上全部【正确答案】：D解析：

《关于加强重点监控账户管理工作的通知》(深证会〔2018〕156号)十、会员应当高度重视重点监控账户管理工作,积极履行客户交易行为管理职责,切实规范与约束其交易等相关行为。本所将会员对重点监控账户管理的情况纳入会员客户交易行为管理评价和现场检查内容,对于违反本通知的会员,视情况采取相应的自律监管措施或纪律处分。

《关于加强重点监控账户管理工作的通知》(深证会〔2018〕156号)第五条规定,会员应当于每季度首月的第5个交易日前,以季度报告形式向本所报告上季度重点监控账户的管理情况,该季度内没有客户账户被列为重点监控账户的除外。报告应当包括以下内容:

(一)对客户进行重点监控信息告知与合规教育情况;

(二)对客户基本情况的核查过程和结果;

(三)对客户交易行为的监控指标和阈值设置情况;

(四)对客户异常交易行为的识别、核查、制止和报告情况;

(五)客户新开证券账户、新开资金账户、转托管等账户变动情况(如有);

(六)会员采取的其他重点管理措施及效果评估。83.对可疑交易标准进行明确规定的是:()[一、单选题](2分)A、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令2006年第1号发布)B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令2006年第2号发布)C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行、银监会、证

监会、保监会令2007年第2号发布)D、《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》(银发[2007]158号文发布)【正确答案】：B84.金融机构根据()方法,决定采取客户尽职调查措施的程度。[一、单选题](2分)A、合规方法B、风险为本方法C、合规与风险并重D、风险测试方法【正确答案】：B85.中国人民银行或其分支机构完成初评后向法人金融机构反馈指标评价、计分情况和初评分数。

法人金融机构对指标评价、计分情况或初评分数有异议的,应当在收到反馈之日起十五个工作

日内,提出由单位反洗钱主管部门负责人签字确认的陈述和申辩意见。[一、单选题](2分)A、是B、否【正确答案】：B86.金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定,建立和健全客户身份识别、客户身份

资料和交易记录保存等方面的内部操作规程,可不指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工

作,合理设计业务流程和操作规范()。[一、单选题](2分)A、是B、否【正确答案】：B87.()是分支机构反洗钱工作的第一责任人,对本分支机构反洗钱内部控制制度的有效实施负责。[一、单选题]A、分支机构负责人B、运营总监C、运营管理部D、合规专员【正确答案】：A解析：

《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度》第二章第六条:分支机构负责人说是分支机构反洗钱工作的第一责任人,对本分支机构反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

分支机构设立反洗钱工作小组,负责本机构的反洗钱工作,由分支机构负责人任组长,成员由前台营销、后台运营、财务人员、信息技术支持等岗位主管和反洗钱岗、合规专员组成。

88.客户身份识别的有效性原则一方面,客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发,具有法律

效力;另一方面,客户提供的身份证明文件应处于有效期内。[一、单选题](2分)A、是B、否【正确答案】：A89.分支机构经营证券自营业务、证券承销与保荐业务及证券资产管理等业务的,应当符合相关业务集中运营、集中操作的规定。()[判断题]A、对B、错【正确答案】：A解析：

《证券公司分支机构监管规定》第十五条:证券公司应当对分支机构实行集中统一管理,建立对分支机构具体、明确、合理的授权、检查、问责制度,加强对分支机构的合规管理、风险控制和稽核审计,保障分支机构规范、安全运营。

分支机构经营证券自营业务、证券承销与保荐业务及证券资产管理等业务的,应当符合相关业务集中运营、集中操作的规定。

90.联合国通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约所规定的上游犯罪是:()[一、单选题](2分)A、法定最高刑在一年以上或者法定最低刑在6个月以上的严重犯罪行为B、有组织严重犯罪C、毒品犯罪D、所有严重犯罪【正确答案】：C91.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以();非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。[一、单选题](2分)A、保存B、销毁C、保密D、封存【正确答案】：C92.信托的受益所有人是指信托的委托人、()、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。[一、单选题]A、监督人B、控制人C、受托人D、托管人【正确答案】：C解析：

《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱客户身份识别和风险管理实施细则》第四章第三十五条【识别标准】(三)信托的受益所有人是指对信托实施最终有效控制的、最终享有信托权益的自然人,包括但不限于信托的委托人、受益人和受托人。

93.根据《反洗钱法》的规定,国务院金融监督管理机构应当审查新设金融机构或者金融机构增设

分支机构的反洗钱内部控制制度方案,对于不符合法律规定的,不予批准。[一、单选题](2分)A、是B、否【正确答案】：A94.金融产品管理人及其管理的产品、金融机构等特定客户是否参与过非法配资,是否被列入“疑似配资名单”,是否受到金融行业监管机构的处罚等。分支机构负责落实具体的尽职调查和合规审查,并填写相应的尽职调查表,分支机构负责人应在尽职调查表上签属审查意见,并对尽职调查结果承担第一位责任。以上说法:是否正确。()[判断题]A、对B、错【正确答案】：A解析：

《经纪业务产品账户开户及PB业务准入审查指引》第一章第一节尽职调查应重点关注金融产品管理人及其管理的产品、金融机构等特定客户是否参与过非法配资,是否被列入“有意向从事场外配资活动的机构名单”,是否受到金融行业监管机构的处罚等。分支机构负责落实具体的尽职调查和合规审查,并填写相应的尽职调查表,分支机构负责人应在尽职调查表上签属审查意见,并对尽职调查结果承担第一位责任。分支机构应对尽职调查过程和结果妥善留痕备查。

95.客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由()向中国反洗钱监测分析

中心提交大额交易报告。[一、单选题](2分)A、当地人民银行B、证券公司C、客户D、银行【正确答案】：D96.在实践中,为了及时开展反洗钱调查,金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户,金融机构应当同时报告()。[一、单选题](2分)1、公安机关2、金融机构上一级机构3、中国人民银行当地分支机构4、金融机构总部A、1,4B、2,3C、1,2D、1,3【正确答案】：D97.金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向(),工商行政管理等部门核实客户的有关身

份信息。[一、单选题](2分)A、公安B、税务C、身份核查系统D、人民银行【正确答案】：A98.FATF标准不包括哪些内容?()[一、单选题](2分)A、建议本身B、释义C、术语表中的定义D、指引、最佳实践文件【正确答案】：D99.公司设立反洗钱大额交易和可疑交易监测系统。该系统以()为基本单位开展资金交易的监

测分析,采集业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据

需求。[一、单选题](2分)A、营业部B、分公司C、客户D、客户资产【正确答案】：C100.金融行动特别工作组对于申请国或地区的评估重点是,考察了解该国或地区是否将洗钱和资助

恐怖活动定为刑事犯罪、是否履行客户尽职调查、交易记录保存和可疑交易报告等义务。[单选

题](2分)A、是B、否【正确答案】：A101.反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的,要求金融机构于变化后的

10个工作日内将更新情况报告中国人民银行。[一、单选题](2分)A、是B、否【正确答案】：A102.下列不属于中国人民银行反洗钱监督管理职责的是()[一、单选题](2分)A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C、在职责范围内调查可疑交易活动D、向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动【正确答案】：A103.人民银行在反洗钱工作中的职责不包括()[一、单选题](2分)A、反洗钱立法B、制定金融业反洗钱规则的职能C、对金融业反洗钱的行政管理职能D、负责反洗钱的资金监控【正确答案】：A104.直接或者间接拥有超过()%公司股权或者表决权的自然人可以认定为受益所有人。[一、单选题]A、15B、20C、25D、30【正确答案】：C解析：

《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱客户身份识别和风险管理实施细则》第四章第三十五条:(一)公司受益所有人指按照以下标准一次判定:1.直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人……

235号文

105.以下哪个机构为公司合规管理的领导机构。()[一、单选题](2分)A、董事会B、合规部C、法律部D、稽核审计部【正确答案】：A106.公司各单位及员工在证券经纪业务、销售基金和资产管理计划等金融产品或提供服务过程中,不得通过以下方式输送或谋取不正当利益:()[一、单选题]A、通过代客理财、全权委托等违规方式,直接或间接对客户承诺收益或者赔偿损失;B、返还佣金、违规为客户提供与业务无关的服务;C、向不满足适当性管理要求的客户销售产品或提供服务等方式,谋取或者输送不正当利益;D、以上全选【正确答案】：D解析：

《中信证券股份有限公司廉洁从业规定》第三章第二十三条(经纪业务):公司各单位及员工在证券经纪业务、销售基金和资产管理计划等金融产品或提供服务过程中,不得通过以下方式输送或谋取不正当利益:(一)通过代客理财、全权委托等违规方式,直接或间接对客户承诺收益或者赔偿损失;(二)诱导客户从事不必要的交易,通过返还佣金、违规为客户提供与业务无关的服务、违规给予部分客户特殊优待、向不满足适当性管理要求的客户销售产品或提供服务等方式,谋取或者输送不正利益;(三)违反公司规定接受第三方机构委托,以落地业务的方式,向公司客户销售金融产品或推介服务;(四)通过向特定客户销售风险与受益明显不匹配的产品,输送不正当利益;(五)违规为客户出借账户、融资等提供担保、中介或其他便利;(六)为客户提供虚存资金或证券、透支交易、资金提前解冻等方式,谋取或者输送不正当利益;(七)违规向其他个人或机构泄露客户资料、账户信息、交易情况等;(八)委托不具备资质的人员或机构招揽客户,以及为开展非法证券提供便利,并对相关机构或个人给予商业贿赂,或谋取或者输送不正当利益;(九)违反公司规定通过私设客户经理、经纪人等下挂经纪关系或服务关系提成等方式,谋取或者输送不正当利益;(十)其他输送或者谋取不正当利益的行为。

107.下列说法是否正确:对于公司客户异常交易监测系统中三级预警的客户,可采取短信、邮件、电话等留痕的方式告知客户已发生的异常交易行为,向客户解读交易规则,提醒客户如果持续发生异常交易行为,将可能面临交易所的自律监管措施(包括口头及书面警示、提交合规交易承诺、限期整改、列为重点监控账户、盘中暂停账户当日交易、限制账户交易等)。[一、单选题]A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

这个题应该是【二级预警】处理原则,答案选择B。

《中信证券股份有限公司客户交易行为监测与管理系统操作指引》第三章异常交易预警信息,第三项:预警信息处理原则,【二级预警】第二条,根据上述情况,采取短信、邮件、电话等留痕的方式告知客户已发生的异常交易行为,向客户解读交易规则,提醒客户如果持续发生异常交易行为,将可能面临交易所的自律监管措施(包括口头及书面警示、提交合规交易承诺、限期整改、列为重点监控账户、盘中暂停账户当日交易、限制账户交易等)

《中信证券股份有限公司客户交易行为监测与管理系统操作指引》第三章异常交易预警信息,第三项:预警信息处理原则,【三级预警】第二条:及时联系客户(短信、邮件、电话等留痕方式),一是与客户进行积极的沟通劝导,通过分析客户委托方式、操作手法帮助客户了解异常交易行为发生的原因,提醒客户合法合规参与证券交易;二是向客户解读交易规则,提示客户持续发生异常交易行为时,交易所可能采取进一步的自律监管措施(包括限期整改、列为重点监控账户、盘中暂停账户当日交易、限制账户交易、认定为不合格投资者等);

108.个人投资者参与科创板交易,除应符合适当性管理要求外,还应当通过()组织的科创板股票投资者适当性综合评估。[一、单选题]A、上海证券交易所B、证券公司C、中国证监会D、中国证券业协会【正确答案】：B解析：

《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》第三条科创板股票交易实行投资者适当性管理制度。

会员应当制定科创板股票投资者适当性管理的相关工作制度,对投资者进行适当性管理。

参与科创板股票交易的投资者应当符合本所规定的适当性管理要求,个人投资者还应当通过会员组织的科创板股票投资者适当性综合评估。

挂牌公司股票公开转让业务操作指南109.以下关于新三板业务说法正确的是:()[一、单选题]A、个人投资者年龄达到70周岁及以上的高龄客户,如客户坚持开通的,需另签署《新三板高龄客户特别风险告知书》。B、个人投资者需通过新三板业务知识测试,测试分数在80分及以上即为合格。C、公司初步对新三板的基础层、创新层、精选层风险评级为R3,且采用弱匹配原则。D、以上均不正确。【正确答案】：B解析：

挂牌公司股票公开转让业务操作指南(2020年2月修订)一、个人投资者需了解新三板业务规则及流程,并通过新三板业务知识测试,测试分数在80分及以上的即为合格。二、公司原则上不建议80岁及以上的高龄客户参与新三板股票交易,若高龄投资者坚持开通,由分支机构对高龄投资者进行特别风险揭示,并要求客户签署《新三板高龄客户特别风险告知书》三、经公司评审,新三板基础层业务风险评级为“R4-中高风险”,创新层和精选层风险评级为“R3-中等风险”。同时,投资者适当性匹配采用弱匹配原则。1、投资者开通一类合格投资者权限,风险评级需满足C4等级及以上。2、投资者开通二类合格投资者权限或者三类合格投资者权限,风险评级需满足C3等级及以上。3、投资者开通受限投资者权限,风险评级需满足C4等级及以上。4、投资者不满足风险评级的(或投资品种不符合自身评测的),且坚持要求开通的,需签署《产品或服务不适当警示确认书》。5、投资者为C1最低风险等级的,不允许开通新三板业务权限。

中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知110.金融机构负责反洗钱工作的应当是()。[一、单选题](2分)A、设立专门机构B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构C、指定专人D、设立反洗钱专门机构或者指定专人【正确答案】：B111.《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定履行大额交易和可疑交易报告义务且

情节严重的,对金融机构处()罚款。[一、单选题](2分)A、一万元以上五万元以下B、五万元以上十万元以下

6/109C、十万元以上二十万元以下D、二十万元以上五十万元以下【正确答案】：D112.投资顾问人员在向客户提供投资顾问服务过程中,以下哪种行为不符合《证券投资顾问业务暂行规定》相关要求。()[一、单选题]A、在提供投资顾问服务前,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好,评估客户的风险承受能力B、以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据提供投资分析、预测或建议C、向客户提供投资建议时,同时提示潜在的投资风险D、依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的,向客户说明证券研究报告的发布人、发布日期【正确答案】：B解析：

《证券投资顾问业务暂行规定》第十一条,证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好,评估客户的风险承受能力,并以书面或者电子文件形式予以记载、保存

第十八条,证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的,应当向客户说明证券研究报告的发布人、发布日期。

第十九条,证券投资顾问向客户提供投资建议,应当提示潜在的投资风险,禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

第二十一条,证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员,不得以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议。

同类知识点:

例1:证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员,不得以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议。(《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第四章第二十一条)

例2:证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员,不得从事下列活动:

(一)代理投资人从事证券、期货买卖;

(二)向投资人承诺证券、期货投资收益;

(三)与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失;

(四)为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券以及期货;

(五)利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易;

(六)法律、法规、规章所禁止的其他证券、期货欺诈行为。

(《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第四章第二十四条)

113.若持有非上市公司股权,应在上市或挂牌前及时处理。()[一、单选题]A、对B、错【正确答案】：A解析：

中信证券股份有限公司员工证券投资行为管理制度第五条,公司员工在任职或者法定限期内,不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票,也不得接受他人赠送的股票。

公司员工在任职或者法定期限内,不得以个人名义经商办企业;若持有非上市公司股权,应在上市或挂牌前及时处理

114.在与客户的业务关系存续期间,采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、

金融交易情况,及时提示客户更新资料信息,评估客户风险并采取合适的管理措施。高风险客

户每()一次重新识别、中风险客户每()一次重新识别、低风险客户每()一次重新识别。

[一、单选题](2分)A、一;二;三B、三;五;七;C、半;二;三;D、半;一;二【正确答案】：D115.原则上公司不与以下五个受全面制裁的国家开展任何业务:()、()、苏丹、叙利亚、伊朗。()[一、单选题]A、美国、古巴B、朝鲜、黎巴嫩C、朝鲜、古巴D、韩国、朝鲜【正确答案】：C解析：

《中信证券股份有限公司反洗钱客户身份识别工作指引》附件二:高风险国家(地区)清单及操作指引:禁止与此类国家客户建立任何形式的业务关系,或提供任何形式的

金融服务,朝鲜、伊朗、苏丹、叙利亚、古巴

116.反洗钱是金融机构的全员性义务,金融机构要明细各条线(部门)和各类人员的反洗钱职责,

特别是要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用,避免反洗钱工作职责的空

洞化()。[一、单选题](2分)A、是B、否【正确答案】：A117.分支机构负责人强制离岗或因故缺位5个工作日以上的,证券公司应当指定专人代为履行职务,并在指定之日起()内向分支机构所在地证监局报告。代为履行职务的时间不得超过()。[一、单选题]A、3个工作日,4个月B、3个工作日,3个月C、5个工作日,3个月D、5个工作日,4个月【正确答案】：B解析：

《证券公司分支机构监管规定》第十七条规定,证券公司应当建立分支机构负责人年度考核与强制离岗制度,确保分支机构负责人至少每3年强制离岗一次,每次离岗时间不少于10个工作日。证券公司应当在分支机构负责人强制离岗期间,对分支机构进行现场稽核。

分支机构负责人强制离岗或因故缺位5个工作日以上的,证券公司应当指定专人代为履行职务,并在指定之日起3个工作日内向分支机构所在地证监局报告。代为履行职务的时间不得超过3个月。

代为履行职务的人员应当熟悉相关监管规定,具备履行职责的能力,且近3年内无不良行为记录。

证券公司对分支机构负责人的年度考核情况和离岗稽核报告应当以书面方式记载、保存。年度考核和离岗稽核的内容应当包括分支机构的合规经营、客户投诉及纠纷处理情况。

118.公司向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:当日单笔或当日累计人民币交易____万元

以上、外币交易等值____万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇

款、现金票据解付及其它形式的现金收支。[一、单选题](2分)A、5,1;B、10,5;C、15,10;D、20,10;【正确答案】：A119.一个国家和地区反洗钱体系有效性的首要方面体现为()。[一、单选题](2分)A、政府部门对反洗钱工作的重视程度B、金融监管的力度和方式C、司法机关惩处洗钱犯罪的案件数量D、反洗钱法律制度的完善程度和发展水平【正确答案】：D120.各分支机构层面设立可疑交易初审岗,由()担任,负责可疑交易监测,对反洗钱岗提交的尽职调查报告进行进一步分析、调查及复核,并对可疑交易进行研判及内部报告。[一、单选题]A、反洗钱岗B、合规专员C、运营总监D、业务运营【正确答案】：B解析：

《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度》(2019年7月)第十一条各分支机构层面设立可疑交易初审岗,负责可疑交易监测,对反洗钱岗提交的尽职调查报告进行进一步分析、调查及复核,并对可疑交易进行研判及内部报告。可疑交易初审岗原则上由本单位合规专员担任,各单位可根据实际工作情况进行安排

121.以下交易中不属于可免报告的大额交易的是:()[一、单选题](2分)A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、交易一方为慈善团体的C、金融机构同业拆借D、商业银行发起利息支付【正确答案】：B122.以下哪些犯罪类型属于洗钱活动的上游犯罪类型?1.隐瞒毒品犯罪;2.黑社会性质的组织犯

罪;3.恐怖活动犯罪;4.贪污贿赂犯罪。()[一、单选题](2分)A、123B、134C、234D、以上皆是【正确答案】：D123.分支机构负责人强制离岗或因故缺位()个工作日以上的,证券公司应当指定专人代为履行职务,并在指定之日起()个工作日内向分支机构所在地证监局报告。()[一、单选题]A、3;5B、5;5C、5;3D、3;3【正确答案】：C解析：

证券公司分支机构监管规定第十七条证券公司应当建立分支机构负责人年度考核与强制离岗制度,确保分支机构负责人至少每3年强制离岗一次,每次离岗时间不少于10个工作日。证券公司应当在分支机构负责人强制离岗期间,对分支机构进行现场稽核。

分支机构负责人强制离岗或因故缺位5个工作日以上的,证券公司应当指定专人代为履行职务,并在指定之日起3个工作日内向分支机构所在地证监局报告。代为履行职务的时间不得超过3个月。代为履行职务的人员应当熟悉相关监管规定,具备履行职责的能力,且近3年内无不良行为记录。

124.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱(),设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和控制措施,对工作人员进行反洗钱培训,增强反洗钱工作能力。[一、单选题](2分)A、操作规程B、工作指引C、内部控制制度D、内部评估机制【正确答案】：C125.对于在反洗钱监测系统中的异常交易预警,经尽职调查后认为不能排除洗钱疑点的,是否于异常交易预警之日起()个工作日内通过反洗钱检测系统申报可疑交易报告。[一、单选题]A、5B、10C、20D、30【正确答案】：C解析：

《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度》第三十四条各部门和分支机构在履行客户身份识别义务、业务开展过程中发现客户异常行为的,反洗钱岗应当开展尽职调查,通过反洗钱监测系统提交尽职调查报告,可疑交易初审岗分析调查结果,认为没有合理理由排除洗钱疑点的,应当于异常行为发现之日起20个工作日内通过反洗钱监测系统申报可疑交易报告。

126.对风险较高的非自然人客户,义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。[一、单选题](2

分)A、是B、否【正确答案】：A127.以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员?()[一、单选题](2分)A、中国人民银行B、国家外汇管理局C、银监会D、证券业协会【正确答案】：D128.根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践,中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查:()[一、单选题](2分)1.金融机构按照规定报告的可疑交易活动2.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动3.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动4.单位和个人举报的可疑交易活动5.通过涉外途径获得的可疑交易活动A、1,2,3,4B、1,3,4,5C、1,2,4,5D、1,2,3,4,5【正确答案】：D129.调查可疑交易活动需要进一步核查的,经批准可以查阅、复制、抽走被调查对象的账户信息、

交易记录和其他有关资料;对可能被转移、隐藏、篡改或者损毁的文件、资料,可以予以封存。

()[一、单选题](2分)A、对B、错【正确答案】：B130.自然人的客户的“身份基本信息”包含客户的姓名、性别、国籍、职业、()、联系方式,身份证明文件的种类、号码和有效期。[一、单选题]A、住所地或者工作单位地址B、工作单位C、手机号码D、电子邮箱【正确答案】：A解析：

《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱客户身份识别和风险管理实施细则》第八章第六十五条:本制度下列用语的含义如下:

自然人的客户的“身份基本信息”包含客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证明文件的种类、号码和有效期。客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地。

131.能源中心交易编码申请日期在2019年7月30日(含)之前的存量老客户,中信期货已主动为客户批量开通20号胶期货交易权限。()A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

能源中心交易编码申请日期在2019年7月30日(含)之前的存量老客户,且2019年7月30日当日能源中心交易编码为活跃状态的,中信期货已主动为客户批量开通20号胶期货交易权限。132.金融机构应当按照规定向()报告人民币、外币大额交易和可疑交易。[一、单选题](2分)A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行当地分支机构D、司法机关【正确答案】：B133.由于有关人员失职,导致信息披露违规,给公司造成严重影响和损失的,应当对责任人给予()、解除劳动合同等处分,并且可以责令其进行适当的赔偿。[一、单选题]A、批评、警告B、警告、降职C、批评、警告、降职D、批评、警告、撤职【正确答案】：D解析：

《中信证券股份有限公司信息披露事务管理制度》第六十六条,由于有关人员失职,导致信息披露违规,给公司造成严重影响和损失的,应当对责任人给予批评、警告、撤职、解除劳动合同等处分,并且可以责令其进行适当的赔偿。134.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展()工作。[一、单选题](2分)1、反洗钱培训2、反洗钱宣传3、反洗钱保密4、反洗钱学习A、1,2B、2,3,4C、2,4D、1,3【正确答案】：A135.下列调查措施中,具有证据保全性质的是:()[一、单选题](2分)A、查阅B、复制C、封存D、临时冻结【正确答案】：C136.对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以:()[一、单选题](2分)A、责令限期改正B、处五十万元以上二百万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上五十万元以下罚款【正确答案】：D137.国务院反洗钱行政主管部门设立(),负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果,履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。[一、单选题](2分)A、中国反洗钱监测分析中心B、反洗钱局C、部际协调办公室D、国务院有关金融监督管理机构【正确答案】：A138.金融机构建立健全反洗钱风险评估及客户风险等级划分流程,赋予同一客户在本金融机构唯一

的风险等级,是遵循了金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理的()原则。[单选

题](2分)A、全面性原则B、风险相当原则C、同一性原则D、自主管理原则【正确答案】：C139.金融业反洗钱监管首先要从哪个环节着手?()[一、单选题](2分)A、资金监测B、组织建设C、制度建设D、内控制度【正确答案】：C140.下列哪项反洗钱调查措施的实施,不必经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准:

()[一、单选题](2分)A、询问B、查阅、复制C、封存D、临时冻结【正确答案】：A141.以下说法正确的是:()(1)从事期货IB业务的员工可以炒期货(2)员工可以参与股票收益互换交易(3)员工可以参与沪港通证券交易[一、单选题]A、(1)B、(2)C、(3)D、以上说法均不正确【正确答案】：D解析：

《中信证券股份有限公司员工证券投资行为管理制度》第六条公司员工不得通过证券账户交易股票(含上海证券交易所、深圳证券交易所上市和全国中小企业股份转让系统挂牌),不得参与融资融券、股票收益互换、个股期权、存托凭证(包括中国存托凭证和全球存托凭证)等证券或金融衍生品交易,不得参与沪港通(包括沪股通和港股通两部分)、深港通(包括深股通和港股通两部分)证券交易,不得通过ETF基金、可转换债券、可交换债券等可转换为股票的证券品种持有股票,不得利用ETF基金在一、二级市场的价格差异实施套利。

《中信证券股份有限公司与中信期货有限公司介绍业务联合实施办法》

第九条中信证券须配备相应的期货介绍业务人员,公司总部至少配备5名、开展介绍业务的营业部至少配备2名介绍业务人员。

中信证券不得任用不具有期货从业人员资格的业务人员从事介绍业务。中信证券从事介绍业务的工作人员不得进行期货交易。

期货介绍业务人员发生变更时,中信证券应及时公示,在2个工作日内将变更后所涉具体业务事项书面告知中信期货。

142.根据法人金融机构的评分及本办法规定的特定情形,中国人民银行及其分支机构对法人金融机

构实施分类管理,评分在50-59分的金融机构评为D类。[一、单选题](2分)A、是B、否【正确答案】：B143.为匿名的公司所有权人提供公司结构,是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物的公

司是()[一、单选题]。(2分)A、保密公司B、空壳公司C、信箱公司D、持票人公司【正确答案】：B144.打击洗钱犯罪的法律是否有效,对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力,关键在于:()[单

选题](2分)A、是否可以追究洗钱分子的刑事责任B、是否可以在金融领域开展反洗钱监管C、是否可以对违规金融机构进行检查处罚D、是否可以及时发现洗钱行为【正确答案】：D145.反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的,依法

给予行政处分。[一、单选题](2分)A、是B、否【正确答案】：A146.对金融机构反洗钱工作的年度考核评级,实行分级考核,综合评级。考核评级期间为()。[单

选题](2分)A、每年1月1日至6月30日B、每年6月1日至12月31日C、每年12月31日至次年6月30日D、每年1月1日至12月31日【正确答案】：D147.以下做法不存在合规问题的是。()[一、单选题]A、员工在个人朋友圈转发我公司资产管理计划的销售信息,包括名称、发行人、发行时间等具体产品信息B、由客户在第三方平台的行情软件中输入标的名称、买卖数量和方向,并跳转到证券公司交易界面时自动带入第三方平台中输入的上述信息,客户直接在证券公司交易界面下单C、与第三方开户导流平台沟通客户开户具体数量、交易额等内容并结算费用D、为客户调整佣金的,无论是上调还是下调,都应当取得客户的书面签字确认【正确答案】：D解析：

1.《营销宣传材料及互联网开户导流合作合规指引》第一部分营销宣传--(四)--4.应区分公募、私募性质的金融产品,不得公开推介或者变相公开推介私募产品。销售私募产品,应遵守相关监管规定中关于合格投资者认定标准、特定对象确定程序等规则,不得向合格投资者以外的客户宣传推介私募产品;2.《关于规范证券公司借助第三方平台开展网上开户交易及相关活动的指导意见》第一、证券公司不得为第三方机构非法开展网上证券业务提供任何便利,包括但不限于为其提供交易下单的通道,将网上证券业务交由第三方机构运行,向第三方机构让渡承载网上证券业务相关信息系统模板的管理权,允许第三方机构违规更改网上证券业务相关信息系统模块的参数及其配置信息等。

《分支机构互联网开户导流业务指引》第六章,业务禁止性行为,第三十九条,禁止互