基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷A卷附答案

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷A卷附答案

单选题（共60题）1、公开募集基金的基金管理人内部治理结构不符合规定且逾期不改正的，中国证监会有权对其采取的监管措施是（）。A.没收有关股东的股权及红利B.限制转让基金财产或者在基金财产上设定其他权利C.限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务D.对董事、监事、高级管理人员处以罚款【答案】C2、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（）。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险【答案】A3、2001年9月，我国第一只开放式基金（）诞生。A.华安创新B.基金开元C.基金金泰D.淄博基金【答案】A4、基金上市交易公告书的编制主体是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.中国证监会D.基金份额持有人【答案】A5、（2021年真题）行业分类法是股票基金典型的分类法之一，以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是（）。A.医药健康股票基金B.信息科技股票基金C.蓝筹股票基金D.基础行业股票基金【答案】C6、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A.T+3；T+7B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T；T+1【答案】B7、开放式基金的价格以（）为基础。A.基金份额净值B.市场供求关系C.市盈率D.购买股票数量【答案】A8、A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8.8%”。对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A.最高可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范【答案】D9、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则B.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息C.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露【答案】C10、基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）万元人民币，中国证监会另有规定的除外。A.1000B.1500C.2000D.3000【答案】D11、ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。A.6位B.5位C.7位D.8位【答案】D12、中国证券投资基金探索阶段的特点不包括（）。A.探索性B.自发性C.不规范性D.监管严格性【答案】D13、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D14、(2016年)不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.75％B.60％C.50％D.25％【答案】C15、（2016年真题）下列关于基金申购和赎回的资金结算，说法错误的是（）。A.资金结算分清算和交收两个环节B.基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起5个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认C.基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的D.货币市场基金的赎回资金最快可在划出当天到达投资者资金账户【答案】B16、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（）.A.是暂时存放现全的理想场所B.风险低，流动性好C.以短期货币产场工具为投资对象D.增长潜力大，适台长期投资【答案】D17、（2016年真题）关于私募基金的监管，以下描述正确的是（）。A.发行私募基金需经中国基金业协会审批B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责C.发行私募基金不设行政审批D.设立私募基金管理机构需经证监会审批【答案】C18、（2016年真题）基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。A.基金份额持有人大会B.基金份额变化信息C.基金运作、托管监督报告D.基金份额持有信息【答案】A19、下列说法正确的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C20、结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是（）。A.派发宣传材料B.新增银行代销机构C.推出后端收费模式D.投放平面广告【答案】C21、（）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A.事项识别B.风险评估C.风险应对D.控制活动【答案】B22、（2016年真题）不可以召集基金份额持有人大会的是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.代表基金份额10％以上的基金份额持有人D.基金监管部门【答案】D23、基金评价机构取得评价的资格需要具备的条件包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C24、货币市场基金不得投资于()。A.现金B.期限在1年以内的大额存单C.可转换债券D.剩余期限在397天以内的债券【答案】C25、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。A.固有财产B.基金资产C.风险准备金D.银行贷款【答案】C26、(2016年)通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金是（）。A.系列基金B.分级基金C.避险策略基金D.上市开放式基金【答案】B27、（2017年真题）关于基金托管人职责终止的原因，下列表述错误的是（）。A.被依法取消基金托管资格的基金托管人职责终止B.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的基金托管人职责终止C.被基金份额持有人大会解任的基金托管人职责终止D.在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止【答案】D28、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由（）指定临时基金托管人。A.中国基金业协会B.中国证监会C.中国银监会D.基金管理人【答案】B29、按（）分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。A.股票性质B.投资风格C.投资市场D.股票规模【答案】C30、（）赋予中国证监会限制基金当事人的证券交易权。A.《证券投资基金管理办法》B.《证券投资基金法》C.《开放式证券投资基金办法》D.《证券法》【答案】B31、以下关于ETF份额认购的说法正确的是（）。A.只能用现金认购B.可以用现金认购，也可用证券认购C.只能用证券认购D.不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】B32、基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。A.成熟性B.协调性C.独立性D.客观性【答案】A33、重新召集的基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】B34、下列属于中台部门的是（）。A.清算部B.信息技术部C.监察稽核部D.以上选项都正确【答案】C35、（2017年真题）下列关于LOF份额的申购、赎回和转托管的说法中，正确的是（）。A.投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构属于跨系统转托管B.投资者通过深圳证券交易所交易系统获得的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记系统中C.登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统内的基金份额，可以在场内办理申购和赎回业务D.LOF采取“份额申购、份额赎回”原则【答案】B36、关于非公开募集基金，下列说法错误的是。（）A.非公开募集基金，也称为私募基金B.与公开募集基金相比，私募基金投资运作形式灵活，具有外部性。C.我国对于非公开募集基金的监管，坚持适度监管和区别监管的原则D.在基金管理人市场准入、基金募集、产品管理、基金运作等方面进行适度监管【答案】B37、（），中国证券业协会基金公会成立。A.2001年8月B.2000年8月C.2001年6月D.2000年6月【答案】A38、募集机构应当投资冷静期满后，对其进行投资回访，回访应当包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C39、(2017年)开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内更新招募说明书。A.3；45B.3；30C.6；30D.6；45【答案】D40、金融市场的构成要素包括（?）。A.证券市场B.股票市场C.金融服务机构D.金融工具【答案】D41、(2017年)QDII基金管理人和托管人可能会聘请（）为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，（）负责境外资产托管业务。A.境外投资顾问；境内托管人B.境外投资顾问；境外托管人C.境内投资顾问；境内托管人D.境内投资顾问；境外托管人【答案】B42、（2016年真题）在基金管理公司的内部控制中，（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开。A.部门业务规章B.内部控制大纲C.内部控制制度D.业务操作手册【答案】B43、经中国证监会批准，沪深两大交易所于（）双双发布了《分级基金业务管理指引》，并于次年5月1日起正式施行。A.2012年11月25日B.2015年11月25日C.2016年11月25日D.2017年11月25日【答案】C44、以下属于基金公司监事会依法行使的职权是（）。A.罢免对发生重大合规风险负有主要责任的董事B.提议召开董事会会议C.主持召开临时股东会D.检查公司的财务【答案】D45、(2017年)开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。A.基金销售机构确认的数据B.基金估计值机构确认的数据C.注册登记机构确认的数据D.基金托管机构确认的数据【答案】C46、下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是()。A.风险资产投资额=放大倍数×安全垫B.风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)C.风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值D.风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额【答案】D47、下列报告中，必须每季度定期公布的是（）。A.基金投资组合报告B.基金公开说明书C.基金资产净值公告D.基金中期报告【答案】A48、（2020年真题）拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的（）进行注册并取得相应资格。A.中国银保监会派出机构B.国家市场监督管理总局派出机构C.中国证券投资基金业协会派出机构D.中国证监会派出机构【答案】D49、(2017年)下列各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。A.控制环境B.控制利润C.控制成本D.控制目标【答案】A50、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是（）。A.基金销售公司B.证券公司C.保险公司D.商业银行【答案】D51、(2016年)下列哪一项不属于监事会的职权（）A.检查公司的财务B.提议召开临时股东会C.编制年度报告D.列席董事会会议【答案】C52、（）是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.合规风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险【答案】A53、（）环节非常重要，应在对业务流程进行梳理和评估的基础上，覆盖基金公司各个业务环节，涵盖所有风险类型。A.风险评估B.风险识别C.风险报告和监控D.风险应对【答案】B54、基金客户服务的流程包含以下内容（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D55、基金销售人员在为投资者办理基金开户和交易手续时，以下行为错误的是（）。A.获取客户身份信息B.与投资者深度合作，以书面形式约定收益分成C.明确提示投资者注意投资基金的风险D.为投资者提供售后服务【答案】B56、对公开募集基金销售活动的监管包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B57、基金职业道德教育的途径不包括（）。A.中国证券投资基金业协会的自律措施B.岗前及岗位职业道德教育C.基金从业人员的自律和主观努力D.树立基金职业道德典型【答案】C58、根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东B.出资额不低于基金管理公司注册资本90%的股东C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东D.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东【答案】A59、基金管理人的高级管理