沈阳市招商证券在互联网时代的交易现状分析

目录TOC\o"1-2"\h\z\u29473摘要 互联网时代下沈阳招商证券公司SWOT分析对互联网时代下沈阳市的证券市场和招商证券公司的发展现状了解之后，通过进行SWOT分析，发现沈阳市招商证券面对许多挑战和机遇，必须根据交易现状和证券行业的发展趋势来改变招商证券存在的问题，将其自身的优势发挥出来、及时弥补劣势、抓住机遇，迎接威胁和挑战。2.1优势分析（S）互联网时代下沈阳招商证券公司面临着很大的挑战，但是同时也要利用好自身的优势。其优势主要表现为以下几个方面：第一，丰富的客户资源。沈阳招商证券成立这么多年，积累下很丰富的客户资源，很多大的投资者都是经过时间的检验以及不断的服务维护下来的；第二，沈阳招商证券整体的股权结构比较完善；第三，沈阳招商证券的业务配置很齐全。齐全的业务配置，方便沈阳招商证券更好的开展业务，扩大市场。2.2劣势分析（W）沈阳招商证券虽然具备很多的优势，但是在如今的互联网时代，它有自身的劣势，这些劣势很大程度上决定着沈阳招商证券公司未来的发展。沈阳招商证券公司的劣势主要表现为以下几个方面：第一，沈阳市缺乏一套完善的市场监督管理体系，潜在风险比较大；第二，证券市场网上交易相对落后，存在网络安全隐患等问题，尤其是5G时代的带来，网速不断加快，网络安全隐患问题更加突出和亟待解决；第三，行业信用较差，缺乏完善的行业信用体系，在今天这个5G时代，网速的加快，更加需要严格的行业信用体系进行约束；第四，思想观念相对落后，企业管理理念和制度相对滞后，同时大多数投资者更倾向于传统的交易模式[4]。2.3机遇分析（O）在互联网时代下沈阳招商证券也面临着很大的机遇，例如随着互联网的不断进步和发展，使得整个资本市场的不断扩大，给沈阳招商证券带来了承销业务的机遇。另外，经济结构优化重组促进了沈阳招商证券财务顾问业务的需求不断增长。很多投资者对资本的优化重组不太了解，都选择去证券公司进行咨询，证券公司有专门的财务顾问咨询部门，专门提供有偿的咨询服务给投资者们[5]。互联网时代居民的资产结构重置，证券和基金业务不断扩展，人们对居民资产管理业务的认识增加了对资产管理业务的需求[6]。2.4威胁分析（T）互联网和5G时代给沈阳招商证券也带来了很大的威胁，如果不进行创新，仍然坚持以前的传统交易方式，就会降低自营业务的收益，同时国内金融市场的开放加入了许多强大的国际竞争者[7]。因此沈阳招商证券公司不能被这些挑战吓倒，一定要提高自身的综合实力，从容面对即将到来的挑战。尤其是5G时代下，网络的加快，使得网上交易变得更加的快速，这对证券企业造成的最大威胁是一旦有任何违规或者不公平的行为，就会迅速在网络上传播开来，对企业的信用和规范要求更加严重，一不小心就可能失去证券企业的信誉，甚至是整个沈阳市证券市场的信誉。

3互联网时代下沈阳招商证券公司在交易方面存在的问题结合招商证券发展现状以及上文对沈阳招商证券公司的SWOT分析发现，互联网时代下沈阳市招商证券公司存在的问题主要表现在以下四个方面：3.1证券交易监管体系不完善目前沈阳招商证券公司存在的问题之一是交易市场不规范，造成这种情况的主要原因是在互联网时代下的证券市场缺乏一套完善的市场监督管理体系，缺乏具体的监督管理措施和完善的监督管理体系，导致证券市场没有相应的约束。尤其是5G时代，网速加快，互联网证券交易开始尝试运用5G网络，以此加快交易的效率，未来沈阳市的证券交易将体现出一种新的形式，这种新形式相对传统的交易方式可能更加便利，但是也有很大的复杂性，如果不进行相应的规范，必然会存在很大的交易风险[8]。另外，互联网本身就具有不透明性、虚拟性和开放性等特征，同时目前互联网证券市场的在线交易存在着交易者之间的身份确认、交易的可靠性、信用等级都具有信息不对称的现象[9]。这些问题都无法保证证券市场的顺利发展和安全规范，因此监管体系不完善是当前沈阳招商证券公司面临的最大问题之一。3.2网络安全隐患导致交易保密性较低互联网时代下沈阳招商证券公司的另一个大问题是交易过程缺乏安全保密性，造成这种现象的原因是互联网时代网络隐患问题严重。如果交易过程不够安全，客户就不会愿意进行投资，他们的交易信息会遭到泄密，甚至他们的个人信息也会因此泄露出去[10]。这些都对客户的交易过程造成很大的影响。虽然现在的网上证券交易已经比过去传统的证券交易方式要安全很多，但是由于这种新型的交易方式本身的问题，还存在着一定的不安全性，随着5G时代的快速发展，这种不安全性最主要的原因还是网络隐患造成的[11]。目前沈阳招商证券公司证券网上交易相对还是比较落后的，网络隐患问题依然是当前最严重的问题之一，比如，客户的一些保密信息在进入交易服务器之后，如何进行保密或者如何保证不泄露这些私密信息，这些问题至今尚未有一个具体可行的办法来对其进行解决。因此，无法解决沈阳市招商证券公司在今天这个互联网时代下发生的很多因为网络隐患问题而造成的纠纷，这些现象很容易造成沈阳招商证券信誉下降，甚至导致整个沈阳市的网上证券交易状况面临不景气。另外，目前存在着一些客户交易信息泄露现象，甚至还会发生很多的假冒客户信息或者其他的不良行为，这些行为导致客户对沈阳市整个证券市场不信任，不利于后期的规范调整，必须立即进行解决。3.3缺乏与时俱进的完善行业信用体系目前沈阳市还没有一个与时俱进的完善行业信用体系，不管是客户还是企业，整个信用系数都很低，造成这种现象的原因是对信用问题没有引起足够的重视。信用系数低对沈阳市招商证券公司的影响是，使客户不愿意相信企业，进而不愿意去投资，这会在一定程度上影响企业的业务收入[12]。另外，客户信用系数低，会严重影响证券交易的环境，尤其对证券公司影响最大，因为他们分不清哪些客户可信，哪些不可信。如果有一个完善的信用体系，就可以对这部分客户进行交易限制，只要出现过虚假信息的行为或者其他一些影响其信用系数的问题，就应该不同程度地限制其参与网上证券交易[13]。而对于证券公司，如果出现贩卖或者交换客户信息的行为，就对其业务进行限制或者进行一定程度的罚款，如果沈阳证券的信用系数过低，客户就不会愿意在其系统内进行交易，将严重影响其业务能力的提升等。总之沈阳招商证券社会信用较差，缺乏与时俱进的完善行业信用体系是一个很严重的问题，亟待解决。3.4管理理念和制度相对滞后目前沈阳市的大多数客户倾向于传统的交易模式，由于互联网交易存在风险，尤其是互联网5G时代下，使他们望而却步，不敢相信。对于企业来说，5G时代为其带来了机遇，但是5G时代下新的交易方式不一定会受到客户的欢迎，由于企业管理理念和制度相对滞后，无法应对5G时代到来的，更重要的是公司应该提前制定交易过程的安全保密措施，并在实践的过程中赢得客户对公司的信赖[14]。对于客户来说，交易的安全性更重要，因为长时间通过传统方式进行证券交易，一时无法接受新形式，造成这种现象的原因主要还是因为不敢尝试新事物，对新事物存在没有安全感。但是，今天已经进入了5G时代，互联网5G时代是当前发展的趋势[15]。滞后的管理理念和制度，已经无法适应互联网5G时代的发展，5G时代下，各行各业都在创新，证券企业也要不断改变观念，迎接潮流，如果不改变管理理念和制度，未来是很难适应新的证券环境的。

4互联网时代下沈阳招商证券公司在交易方面的解决策略4.1建立和完善证券行业的监管体系要想整顿证券市场，首先要从规章制度和机制方面建立规范完善的监管体系。沈阳市招商证券作为沈阳市一个重要的证券公司，应该建立完善的监管体系，具体来说，要对当前的证券市场做一个调研，考察当前沈阳市证券市场的环境问题以及沈阳市证券市场环境对沈阳招商证券公司造成的影响，然后根据实际现状制定解决策略。比如，针对证券交易的各个环节，制定相应的监管步骤和程序，哪个部门应该监督哪些方面，对其从点到面，全面监管[16]。总之，规范完善的监管体系需要依靠各方面的力量来进行操作，客户要自觉遵守行业市场规范，进行安全规范的网上交易。证券公司要从自身做起，做好员工的合规培训，引导同行业进行规范的网上操作，并规范其业务操作过程。政府要通过一些强制性的政策法规对沈阳市的证券市场进行监督管理，设立规范的监督管理体系，促进沈阳市的证券市场更加规范安全的发展和运营。4.2加强网络科技开发和使用，确保交易安全性对于互联网时代下沈阳招商证券公司的发展，必须要解决一个很严重的问题，即解决客户对网络安全隐患的顾虑。具体来说，从以下方面做起：第一，对网站进行监管，设置一定的安全保密系统；第二，培养一批专业的网络技术人才，从专业的角度对网络进行安全管理；第三，设置相应的系统监督管理部门，让其对泄密行为进行拦截。总之，沈阳招商证券要进一步规范企业的管理制度，建立网上交易系统的安全体系，必须加强对网络技术员工的培训，不但要增强他们的职业道德，更要培养他们的专业素养，增强大家的风险意识[17]。另外，沈阳市要通过一些具体的政策进一步对网上交易进行监督管理，逐渐让投资者不再因为网络安全隐患问题而不敢去进行网上证券交易，让投资者毫无后顾之忧的进行交易是当前沈阳招商证券公司面临的重要问题之一，解决网络安全隐患问题，也是目前的最重要的对策和建议。4.3搭建适应现代社会发展的行业信用体系建立完善的行业信用体系对沈阳招商证券公司的发展非常重要，对整个沈阳市证券市场的顺利发展也很重要。完善行业信用体系可以通过三种方式来完成：一是征信，需要尽快改善行业信用报告系统，充分利用各种征信机构的主动性，运用大数据和云计算技术相结合，进行数据交流和数据共享，在尊重和保护个人信息的前提下尽可能多收集的信用数据，完善个人和公司的信用数据库，最终达到风险控制；二是用信，征信的目的在于使用它，合理使用信用信息，可以鼓励守信者的守信行为，并惩治失信者的失信行为，我们需要尽快建立和完善公共征信信息服务平台，提供集中查询服务，扎实巩固竞争力；三是守信，诚实守信是一个系统的项目，既要发挥个体的自我守信，也要强调社会的约束性守信；既要加强道德教化，培育和弘扬社会主义诚信文化，营造诚实、守信、互信的社会环境，也要注重通过特定的制度和规范来促进，通过建立完善的信用法律和制度来推动[18]。4.4改变落后的管理理念，以应对5G时代要求在今天这个互联网时代，特别是5G时代的到来，为证券市场的发展提供了更加便利的条件。5G时代主要助力移动互联网和主流媒体的发展，其具备三大特性：低延时、高带宽、高速率，将会给证券公司带来更多新的变化，比如交易流程更加简单，交易速度不断增长，交易额逐年增加[19]。尤其在5G时代到来之后，解决了速率与延时的问题，促进了交易的效率，很多投资者在如此快的网速之下以及比之前更简单的交易流程下，更愿意进行证券方面的投资。这些都给证券公司带来更多的客户资源。但是证券企业的管理者也要抓住5G时代带来的机遇，转变思想观念，将传统的比较繁琐的证券交易流程简化为简单的网上交易形式，利用5G时代带来的优势。当然企业在改变观念的同时，也要做好5G时代证券交易的安全保密措施，只有这样投资者才能接受新的观念和新的交易方式[20]。投资者自身也要学会更好的利用互联网时代带给人们的证券交易便利，改变以往传统的交易观念，更新自己的思想观念以及对网上证券交易的看法，适应5G时代的发展。

结论通过以上分析发现，证券行业成立以来，沈阳市证券市场有了一定的发展和进步，但是随着互联网时代的到来，特别是5G时代的来临，沈阳市证券市场面临的挑战也很大。本文通过以沈阳招商证券公司为沈阳证券市场的代表性企业，分析互联网时代下沈阳证券公司普遍存在的问题，比如证券交易监管体系不完善；证券网上交易相对落后，存在网络隐患等问题；行业信用较差，缺乏完善的行业信用体系；思想观念相对落后等。因此沈阳市证券行业必须了解自身的问题所在，根据每一个企业的具体情况，分别对待，具体问题具体分析，先解决好内部的问题，首先，从规章制度和机制方面建立规范完善的监管体系；其次，解决网络安全隐患问题；再次，建立完善的行业信用体系；最后，企业改变落后的管理理念的同时也要带动投资者改变落后的交易观念。总之，如今在互联网时代下证券市场可以说是瞬息万变，沈阳招商证券公司要想在证券市场中占有立锥之地，必须不断地发展壮大，根据自身的优势来弥补自身的不足，并紧紧抓住互联网时代带来的机遇，勇敢迎接挑战，相信未来沈阳招商证券公司的发展会越来越好的。

参考文献[1]张琳.互联金融下的证券公司转型发展分析[J].中外企业家,2019,3(6)：27-34[2]LuXu.AnalysisandResearchonChineseEnterprises'ParticipationinInternationalFinancialandSecuritiesMarketbasedonInternetBigData[C].WuhanZhichengTimesCulturalDevelopmentCo.,Ltd.Proceedingsof2ndInternationalConferenceonBusiness,Economics,ManagementScience(BEMS2020).WuhanZhichengTimesCulturalDevelopmentCo.,Ltd,2020：22-26[3]张舒怡.智能投顾的风险分析及规制路径[D].华东政法大学,2019[4]高良.互联网一站式金融平台发展研究[D].贵州财经大学,2019[5]黄黎明.互联网证券业务模式的创新研究[D].浙江大学,2019[6]中国证券业协会著.中国证券业发展报告（2018）[M].北京:中国金融出版社,2018.7：9-11[7]杨晓宸.互联网金融背景下中小型券商经纪业务转型策略与路径分析[D].云南财经大学,2019[8]JinjiaoWu.ResearchontheTransformationandInnovationofSecuritiesBrokerageBusinessundertheBackgroundofInternetPlus[C].ResearchInstituteofManagementScienceandIndustrialEngineering.Proceedingsof2018InternationalConferenceonEconomics,PoliticsandBusinessManagement(ICEPBM2018).ResearchInstituteofManagementScienceandIndustrialEngineering:(ComputerScienceandElectronicTechnologyInternationalSociety),2018：527-531[9]廉雪.JZ证券公司主营业务发展模式研究[D].郑州大学,2019[10]李帅.MS证券公司郑州营业部经纪业务发展问题研究[D].郑州大学,2019[11]于秀娟.蚂蚁花呗资产证券化案例研究[D].云南财经大学,2019[12]姚文平.互联网金融:即将到来的新金融时代[M].北京:中信出版社,2018.1：4-6[13]吴伟迪.证券公司经纪业务转型研究[D].对外经济贸易大学,2019[14]王媛.德邦花呗资产支持专项计划案例研究[D].郑州大学,2019[15]侯东德,苏成慧.互联网证券监管问题研究——以网络安全风险防控为视角[J].法学论坛,2019,34：110-119[16]王颢.我国证券公司经纪业务转型研究[D].吉林大学,2019[17]LinyuanLian.Networkedsecuritiesmarkets:fromcross-listingtodirectconnection[M].EdwardElgarPublishing,2020.1：10-25[18]沈勤.H证券公司互联网经纪业务发展战略研究[D].浙江工业大学,2019[19]陈宁.DT证券公司互联网金融业务对策研究[D].大连理工大学,2018[20]谢晓霞.互联网金融视角下证券公司经纪业务转型研究[D].闽江学院,2018[21]赵阳.证券经营机构互联网证券业务发展模式评价研究[J].金融监管研究,2018,5(7)：95-109[22]NelliV.Tskhadadze,NinaV.Chernorizova.InternationalFinancialMarketsintheConditionsofTransformationofFinancialSystem[M].SpringerInternationalPublishing,2018.7：14-15[23]钟琦.互联网金融对商业银行资产托管业务的影响研究[D].电子科技大学,2018

致谢在撰写论文的过程中，我首先要感谢的是我的论文指导老师，本文从选题、开题报告、资料的收集到整个论文的写作、修改，都离不开她细致的指导和督促，感谢他百忙中不辞辛劳一次次耐心地指导我，帮助我完成最终的毕业论文成果。在老师指导的过程中我学到了很多经验，比如对于文献的研究要尽量深刻，必须通过阅读专著才能更深刻地掌握本专业的知识。同时也感谢大学里所有授予我知识的老师，因为你们的传道授业，使得我能有丰富的知识基础能够完成论文，在此表示衷心的感谢。其次，我要感谢我的父母，感谢他们在我撰写毕业论文的过程中对我的关心和照顾，感谢他们一直以来对我的支持和鼓励，才有了今天这样的结果。最后，感谢在校期间我亲爱的同窗好友们，感谢他们的陪伴，感谢他们在毕业来临之际一遍又一遍帮我检查论文，给我提供建议。总之，很庆幸遇到了最好的老师和同学，才让我觉得我的校园生活如此丰富和精彩。

毕业设计论文成绩如何进行评定论文成绩评定最后的分数分为两部分，一部分是论文指导教师的分数，另一部分是答辩教师的分数。两个分数所占的百分比是不一样的，各个学校有时的各占百分之五十，有的是答辩教师占60%,指导教师占40%.（1）评定方法指导教师评分、评阅人评分、答辩小组评分均采用百分制评定，按五级记分制统计，优秀（90~100分）、良好（80~89分）、中等（70~79分）、及格（60~69分）、不及格（59分及以下）。其中优秀的比例一般控制在15%以内，良好的比例控制在30%以内，其余为中等、及格和不及格。学生毕业设计（论文）的总成绩采用结构比例进行综合评定，由专业指导教师、评阅人和答辯委员会的评分组成，三部分所占比例分别为30%,30%,40%.（2）评定要求指导教师、评阅人和答辩小组成员对学生的毕业设计（论文）进行成绩评定时，应从以下几个方面重点评价：①学生独立工作能力、科学态度和工作作风；②学生在设计过程中工作量大小、工作表现及基础理论和专业技能的掌握程度；③设计方案的正确性、合理性、可行性；④毕业设计说明书和图样的质量情况及写作、绘制水平；⑤设计中独立见解和创新性，综合运用专业知识分析和解决问题的综合能力；⑥答辩中的文化修养、思维能力、应变能力和语言表达能力；.⑦对设计课题应用情况和发展前景的了解程度。（3）评分标准①优秀（90分以上）a.在毕业设计（论文）工作期间，工作刻苦努力，态度认真，遵守各项纪律，表现出色。b.论文立论正确，理论分析透彻，解决问题方案恰当，结论正确，并且有一定创新性，有较高的学术或较大的实用价值。c.论文立论正确，理论分析透彻，解决问题方案恰当，结论正确，并且有一定创见性，有较高的学术或较大的实用价值。d.能按时、全面、独立地完成与毕业设计（论文）有关的各项任务，表现出较强的综合分析问题和解决问题的能力。e.论文中使用的概念正确，语言表达准确，结构严谨；条理清楚，逻辑性强，栏目齐全，书写工整。f.原始数据搜集得当，实验或计算结论准确可靠，能够正确使用计算机进行研究工作。g.论文写作格式规范，符合有关规定。论文中的图表、设计中的图纸在书写和制作上规范，能够执行国家有关标准。②良好（80~89分）a.在毕业设计（论文）工作期间，工作努力，态度认真，遵守各项纪律，表现良好。b.能按时、全面、独立地完成与毕业设计（论文）有关的各项任务；具有一-定的综合分析问题和解决问题的能力。c.论文立论正确，理论分析得当，解决问题方案实用。d.论文中使用的概念正确，语言表达准确、结构严谨、工整。e.论文写作格式规范，符合有关规定。论文中的图表、图纸在书写和制作规范，能。够执行国家有关标准。结论正确，条理清楚，栏目齐全设计。f.原始数据搜集得当，实验或计算结论准确，能够正确使用计算机进行研究工作。g.在论文答辩时，