DB36T 1659-2022市场主体信用风险分类分级规范

ICS03.080.99

CCSA10

DB36

江西省地方标准

DB36/T1659—2022

市场主体信用风险分类分级规范

Specificationforclassificationandgradingofcreditriskofmarketentities

2022-10-25发布2022–10–25实施

江西省市场监督管理局发布

DB36/T1659-2022

目  次

目次................................................................................I

前  言.............................................................................II

1范围................................................................................1

2规范性引用文件......................................................................1

3术语和定义..........................................................................1

4基本原则............................................................................1

5市场主体分类........................................................................2

6市场主体信用风险分级................................................................2

附录A（资料性附录）市场主体分类类型............................................12

附录B（资料性附录）市场主体信用风险分类标签....................................14

附录C（资料性附录）市场主体信用风险分级结果调整项..............................16

I

DB36/T1659-2022

前  言

本文件按照GB/T1.1-2020给出的规定起草。

请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。

本文件由江西省市场监督管理局提出并归口。

本文件起草单位：江西省市场监督管理局、江西省质量和标准化研究院。

本文件主要起草人：刘涛、黄军根、季建芳、龚强、孙浩。

II

DB36/T1659-2022

市场主体信用风险分类分级规范

1范围

本文件规定了市场主体信用风险分类分级的术语和定义、基本原则、市场主体分类、市场主体信用

风险分级。

本文件适用于政府部门组织的对市场主体开展信用风险分类分级活动，也可供行业协会、第三方机

构等其他方开展信用风险评估活动提供参考。

2规范性引用文件

本文件没有规范性引用文件。

3术语和定义

下列术语和定义适用于本文件。

3.1

信用风险Creditrisk

监管对象在存续经营期间存在违反相关法律法规，违背声明承诺（包括但不限于承诺书、合同、主

体声明、真实性材料声明等）、政府监管规则的不确定性的影响。

4基本原则

4.1客观性

基于实际的监管业务场景和市场主体经营风险特征，采用科学的方法和技术手段，秉承独立、平等、

公正的原则，开展市场主体信用风险分类分级活动，不受外来因素的影响。

4.2适用性

分类分级能覆盖所有监管对象，适用各业务场景下开展市场主体信用风险分类分级监管。

4.3可操作性

具备权威性高且稳定的数据来源，分类方法可执行，风险评估所采用的定性指标、定量指标的可测

量和可评估。

4.4可扩展性

在现有基础上，考虑未来一定时期内可能出现的新的监管业务场景需要和市场主体经营风险特征，

在类别设置、分级指标的配置上，可灵活调整。

1

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5市场主体分类

5.1总则

选取一个主要的视角对市场主体进行唯一的类型分类，对每一类型市场主体又可从不同的视角设置

不同的标签，进一步显示市场主体特征。

5.2类型分类方法

结合市场主体信用风险分类分级的使用目的，对市场主体主要经营业务赋予唯一的分类类型。基于

市场监管业务场景，可依次从市场主体名称、经营范围、国民经济行业分类、许可事项四个维度，将市

场主体匹配至唯一分类类型。市场主体行业分类类型见附录A。

5.3标签分类方法

分类标签是在分类类型的基础上，对市场主体进行标注，展现市场主体风险特征。可以从不同的角

度对同一分类类型市场主体进行标注，标识同一分类类型市场主体的不同风险特征。每个市场主体可对

应0个或多个分类标签，分类标签可根据实际需要，不断添加、调整。市场主体信用风险分类标签见附

录B。分类标签的视角包括但不限于以下三项：

——重点监管场景的细分；

——当前的经营状态；

——特定信源单位的登记名单等。

6市场主体信用风险分级

6.1风险要素

市场主体信用风险评估内容包括经营与变更情况、登记与许可情况、处罚与负面名单情况、案件与

投诉举报情况、评价与表彰记录几个方面，具体如下：

——经营与变更情况，指市场主体经营情况的记录，与市场主体经营范围、住所、法人及股东变更

情况；

——登记与许可情况，指市场主体登记信息与行政许可情况；

——处罚与负面名单情况，指行政机关对市场主体处罚情况与严重失信主体名单记录情况；

——案件与投诉举报情况，指市场主体失信案件以及消费者在监管部门对市场主体的投诉举报情

况；

——评价与表彰记录，指第三方信用评价（级）、用户评价与企业获得表彰记录。

6.2等级划分

依据市场主体信用风险评估情况，将市场主体信用风险划分为A、B、C、D四个等级。市场主体信用

风险等级表示及描述见表1。

表1市场主体信用风险等级表示及描述

信用风险等级等级描述

A信用风险低，近期无明显风险信号，有表彰认证记录

B信用风险一般，近期出现一定程度的风险信号，无特定领域表彰认证记录

2

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表1市场主体信用风险等级表示及描述（续）

信用风险等级等级描述

C信用风险较高，近期出现严重风险信号，需要引起关注

信用风险高，近期频繁触发严重风险信号，需重点监管。可能涉及下列情形的：登记状态为“吊销”；

D被列入严重违法失信企业名单的；被依法责令停产停业、吊销营业执照或许可证、依法被撤销设立

登记、依法被除名、依法被责令关闭的

6.3信用风险分类指标体系

通过融合各政府部门的行政许可、行政处罚、抽查检查、黑名单等与市场主体信用风险相关的数据

指标，建立市场主体信用风险分类指标体系，由一级指标、二级指标和三级指标组成，具体见表2、表3。

表2市场主体信用风险分类指标体系（企业、农民专业合作社）

一级指二级指

三级指标说明数据归集部门指标属性

标标

注册资本认缴出资额，单位万元省级市场监管部门适度指标

统计时点下目标企业股东中法人

法人股东数省级市场监管部门适度指标

股东的数量

企业规

统计时点下目标企业对外投资企

模对外投资企业数省级市场监管部门适度指标

业数

统计时点下目标企业设立的分支

分支机构数省级市场监管部门适度指标

机构数

企业年

成立距今时长成立日期距统计日期时长省级市场监管部门正向指标

基础属龄

性信息统计时点下目标企业法定代表人

法定代表人年龄省级市场监管部门适度指标

年龄

按股东是否有上市公司、央企、国

股东类型省级市场监管部门正向指标

企分类

企业背

企业类型按企业类型分类省级市场监管部门类别指标

景

经营范围及所属行业

按国民经济行业分类省级市场监管部门类别指标

类型

三个月内企业数量异常增长的行

短期内异常增长行业省级市场监管部门负向指标

业

统计时点下归集的目标企业获得

各类许可和准入证件省级市场监管部门、

许可和准入（如CCC认证等）证件正向指标

数量国家市场监管部门

数量

许可和统计时点下目标企业许可证是否

许可证过期或失效省级市场监管部门负向指标

准入事过期或失效

项严重虚假承诺取得许统计时点下目标企业许可证是否

省级市场监管部门负向指标

可严重虚假承诺取得许可

统计时点下目标企业营业执照是

营业执照过期或失效省级市场监管部门负向指标

否过期或失效

动态信

统计时点下目标企业董监高任职

息董监高多公司任职省级市场监管部门负向指标

公司数量

实缴出资占比，实缴出资额/注册

注册资本实缴比例省级市场监管部门正向指标

资本额

登记备法定代表人频繁变更三年内法定代表人变更次数省级市场监管部门负向指标

案事项企业名称频繁变更三年内企业名称变更次数省级市场监管部门负向指标

登记住所频繁变更三年内登记住所变更次数省级市场监管部门负向指标

经营范围频繁变更三年内经营范围变更次数省级市场监管部门负向指标

注册资本大幅增长或统计时点下注册资本年度环比增

省级市场监管部门适度指标

减少幅

3

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表2市场主体信用风险分类指标体系（企业、农民专业合作社）（续）

一级指二级指

三级指标说明数据归集部门指标属性

标标

登记事项变更次数三年内登记事项变更总次数省级市场监管部门负向指标

统计时点下目标企业法定代表人省级市场监管部门、

登记备一人多企适度指标

名下企业数量国家市场监管部门

案事项

统计时点下目标企业同一地址下

一址多照省级市场监管部门适度指标

企业数量

目标企业是否按照规定时间内报

是否按时年报省级市场监管部门正向指标

送年报

目标企业年报是否全部数据项为

年报是否全零申报省级市场监管部门负向指标

0申报

年报公

包括收入、资产、利润、人员、纳

示年报数据填报异常省级市场监管部门负向指标

税数据填报异常

目标企业年报数据各指标间逻辑

逻辑关系异常省级市场监管部门负向指标

关系不合理

财务数据是否公示目标企业是否公示财务数据省级市场监管部门正向指标

即时信是否按时公示即时信目标企业是否按照规定时间内公

省级市场监管部门正向指标

息公示息示数据

省级市场监管部门、

企业账户开销户信息目标企业账户开销户状态信息类别指标

国家市场监管部门

年报显示已停业、歇目标企业年报是否为停业、歇业状

省级市场监管部门负向指标

业态

目标企业是否为法院破产重组状省级市场监管部门、

企业破产重组负向指标

态国家市场监管部门

目标企业是否为法院破产清算状省级市场监管部门、

经营状企业破产清算负向指标

态国家市场监管部门

动态信况

最近一年目标企业净资产和利润

息最近一年亏损程度省级市场监管部门负向指标

情况

三年内亏损次数三年内目标企业累计亏损次数省级市场监管部门负向指标

最近一年目标企业负债总额和资

最近一年资产负债率省级市场监管部门负向指标

产总额的比例

三年内目标企业净资产小于0的

三年内资不抵债次数省级市场监管部门负向指标

次数

统计时点下目标企业是否开展纳省级市场监管部门、

是否纳税申报正向指标

税申报国家市场监管部门

统计时点下目标企业是否为税务省级市场监管部门、

是否为纳税非正常户负向指标

纳税、部门认定的非正常纳税户国家市场监管部门

缴纳社是否正常参加养老保

统计时点下企业是否正常参加养省级市场监管部门、

保费险、失业保险、工伤负向指标

老保险、失业保险、工伤保险国家市场监管部门

保险

三年内企业社保是否三年内目标企业是否有社保累计省级市场监管部门、

负向指标

有累计欠费欠费国家市场监管部门

统计时点下目标企业有效注册商

有效注册商标数量国家市场监管部门正向指标

知识产标数量

权统计时点下目标企业被授权的专

有效授权专利数量国家市场监管部门正向指标

利数量

统计时点下目标企业获得的在有

获得管理体系认证或

效期内的管理体系认证或服务认国家市场监管部门正向指标

服务认证证书数量

认证事证证书数量

项统计时点下目标企业获得的在有

获得相关的产品认证

效期内相关的产品认证（如绿色认国家市场监管部门正向指标

证书数量

证、有机认证等）证书数量

4

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表2市场主体信用风险分类指标体系（企业、农民专业合作社）（续）

一级指二级指

三级指标说明数据归集部门指标属性

标标

三年内因质量或诚信

认证事三年内目标企业因质量或诚信原

原因被撤销认证证书国家市场监管部门负向指标

项因被撤销认证证书的数量

的数量

动态信是否自我声明公开企统计时点下目标企业是否自我声

标准省级市场监管部门正向指标

息业执行的标准明公开其执行的标准

股权出三年内股权出质数量三年内目标企业股权出质数量和

省级市场监管部门适度指标

质、冻和比例比例

结三年内股权冻结次数三年内目标企业股权冻结次数省级市场监管部门负向指标

统计时点下目标企业是否被列入

当前是否列异省级市场监管部门负向指标

经营异常名录

按通过登记住所无法联系、未报年

经营异

列异原因报、未按规定公示即时信息、公示省级市场监管部门类别指标

常

信息隐瞒真实情况弄虚作假分类

三年内目标企业被列入经营异常

三年内列异次数省级市场监管部门负向指标

名录次数

严重失统计时点下目标企业是否被列入

当前是否列入黑名单省级市场监管部门负向指标

信主体黑名单（包括各部门）

名单

是否有列入黑名单记目标企业是否有被列入黑名单（包

（黑名省级市场监管部门负向指标

录括各部门）记录

单）

失信被当前是否列入失信被统计时点下目标企业是否被列入省级市场监管部门、

负向指标

执行人执行人失信被执行人国家市场监管部门

三年内受到行政处罚三年内目标企业受到行政处罚（包省级市场监管部门、

负向指标

次数括各部门）次数国家市场监管部门

行政处三年内目标企业受到行政处罚（包省级市场监管部门、

三年内被罚没金额负向指标

监管信罚括各部门）罚款和没收总额国家市场监管部门

息三年内所受行政处罚三年内目标企业受到行政处罚的省级市场监管部门、

类别指标

种类种类国家市场监管部门

是否有双随机、专项检查等不配合省级市场监管部门、

不配合检查情节严重负向指标

检查情节严重情形国家市场监管部门

行政检是否有双随机、专项检查等发现问省级市场监管部门、

发现问题已责令改正负向指标

查题已责令改正情形国家市场监管部门

是否有双随机、专项检查等发现问省级市场监管部门、

发现问题待后续处理负向指标

题待后续处理情形国家市场监管部门

省级市场监管部门、

三年内诉讼数量三年内目标企业法院诉讼数量负向指标

诉讼信国家市场监管部门

息省级市场监管部门、

三年内诉讼金额三年内目标企业法院诉讼金额负向指标

国家市场监管部门

“互联网+监管”系统按“互联网+监管”系统企业信用

省级市场监管部门类别指标

企业信用评价结果评价结果分类

信用评公共信用综合评价结

按公共信用综合评价结果分类省级市场监管部门类别指标

价果

其他相关行业信用评按其他相关行业信用评价结果分

省级市场监管部门类别指标

价结果类

法定代表人是否为失统计时点下目标企业法定代表人

国家市场监管部门负向指标

信被执行人是否被法院列为失信被执行人

企业相董监高被列为失信被统计时点下目标企业全部董监高

国家市场监管部门负向指标

关联关关人员执行人人数中被法院列为失信被执行人数

系信息违法失法定代表人是否被限统计时点下目标企业法定代表人

国家市场监管部门负向指标

信信息制消费是否被限制消费

董监高被限制消费人统计时点下目标企业全部董监高

国家市场监管部门负向指标

数中被限制消费人数

5

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表2市场主体信用风险分类指标体系（企业、农民专业合作社）（续）

一级指二级指

三级指标说明数据归集部门指标属性

标标

关联企业指的是该企业投资和被

投资、企业人员投资和任职的企业

关联企业吊销比例或分支机构（上下1级），统计时国家市场监管部门负向指标

点下目标企业的全部关联企业中

被吊销的比例

关联企业指的是该企业投资和被

投资、企业人员投资和任职的企业

或分支机构（上下1级），统计时

关联企业黑名单比例国家市场监管部门负向指标

点下目标企业的全部关联企业中

被列入黑名单（包括各部门）的比

例

关联企业指的是该企业投资和被

关联企

关联关投资、企业人员投资和任职的企业

业违法

系信息关联企业列异比例或分支机构（上下1级），统计时国家市场监管部门负向指标

失信

点下目标企业的全部关联企业中

被列入经营异常名录的比例

关联企业指的是该企业投资和被

投资、企业人员投资和任职的企业

关联企业行政处罚比

或分支机构（上下1级），统计时国家市场监管部门负向指标

例

点下目标企业的全部关联企业中

被行政处罚（包括各部门）的比例

关联企业指的是该企业投资和被

投资、企业人员投资和任职的企业

关联企业失信被执行

或分支机构（上下1级），统计时国家市场监管部门负向指标

人比例

点下目标企业的全部关联企业中

被法院列入失信被执行人的比例

一年内12315等平台

一年内目标企业在12315等平台省级市场监管部门、

投诉举报次数和处理负向指标

被投诉举报的次数和处理结果国家市场监管部门

投诉举结果

报三个月内12315等平三个月内目标企业在12315等平

省级市场监管部门、

台投诉举报次数变化台被投诉举报次数环比（较上三个负向指标

国家市场监管部门

情况月）增（降）幅情况

社会评

一个月内负面舆情条一个月内目标企业在主流媒体上省级市场监管部门、

价信息负向指标

舆情评数负面舆情的条数国家市场监管部门

价一个月内负面舆情占一个月内目标企业在主流媒体上省级市场监管部门、

负向指标

比负面舆情占全部舆情数量的比例国家市场监管部门

目标企业是否属于三个月内消费

社会关是否属于社会高度关省级市场监管部门、

者反映强烈，社会关注度较高的行负向指标

注度注行业国家市场监管部门

业或领域

表3市场主体信用风险分类指标体系（个体工商户）

一级指

二级指标三级指标说明数据归集部门指标属性

标

资金数额实际投入资本，单位万元省级市场监管部门正向指标

基础信

规模

息

人数包括经营者和雇佣人数省级市场监管部门正向指标

6

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表3市场主体信用风险分类指标体系（个体工商户）（续）

一级指

二级指标三级指标说明数据归集部门指标属性

标

持续时间成立至今时长成立日期距统计日期省级市场监管部门正向指标

经营者年龄统计时点下经营者年龄省级市场监管部门适度指标

基础信

息实际经营者身按夫妻、兄弟、姐妹、朋友等关

背景省级市场监管部门类别指标

份系分类

经营范围及所

按国民经济行业分类省级市场监管部门类别指标

属行业

各类许可和准

统计时点下归集的该类证件数量省级市场监管部门正向指标

入证件数量

许可证过期或统计时点下许可证是否过期或失

许可和准入省级市场监管部门负向指标

时效效

事项

严重虚假承诺统计时点下许可证是否严重虚假

省级市场监管部门负向指标

取得许可承诺取得许可

营业执照过期统计时点下营业执照是否过期或

省级市场监管部门负