江苏第五届“支付清算杯”支付清算职业技能竞赛理论考核题库资料-中（多选题）

PAGEPAGE1江苏第五届“支付清算杯”支付清算职业技能竞赛理论考核题库-中（多选题汇总）多选题1.以下哪一项是施行《中国银保监会中国人民银行关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》的优势（）。A、规范信用卡业务经营行为，落实银行业金融机构及其合作机构管理责任，提升信用卡服务质效，B、保护金融消费者合法权益，坚持以人民为中心的发展思想，C、促进信用卡业务以高质量发展更好支持科学理性消费D、以上都对答案：ABCD2.以下符合《关于切实解决老年人运用智能技术困难实施方案的通知》中，关于扩大适老化智能终端产品供给的要求有（）。A、推动手机等智能终端产品适老化改造，使其具备大屏幕、大字体、大音量、大电池容量、操作简单等更多方便老年人使用的特点。B、积极开发智能辅具、智能家居和健康监测、养老照护等智能化终端产品。C、发布智慧健康养老产品及服务推广目录，开展应用试点示范，按照适老化要求推动智能终端持续优化升级。D、建设智慧健康养老终端设备的标准及检测公共服务平台，提升适老产品设计、研发、检测、认证能力。答案：ABCD3.中国人民银行可通过外币支付系统对（）的外币支付业务量、外币资金流量流向以及外汇转汇资金流入流出等情况进行统计。A、各地区B、各行别C、各参与者D、特许参与者答案：ABC4.按照《华东三省一市银行汇票结算办法》，银行有下列情形之一的，中国人民银行当地管辖行应予以通报（）。A、违反规定受理银行汇票的B、违反规定拒绝受理银行汇票的C、未按规定及时、准确发起银行汇票信息的D、签发空头银行汇票、套取资金以及进行经济犯罪活动的答案：ABC5.下列情形，不适用付款地法律的有（）。A、票据的提示期限B、票据追索权的行使期限C、出具拒绝证明的期限D、票据的背书行为答案：BD6.下列属于个体工商户有效身份证件的是（）。A、营业执照；B、经营者的有效身份证件；C、税务登记证；D、组织机构代码证。答案：AB7.下列票据允许挂失止付的有（）。A、已承兑的商业汇票B、填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票C、未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票D、填明“现金”字样的银行本票答案：ABD8.按照《国内信用证结算办法》，申请人申请开立信用证前，开证行可要求申请人（）。A、交存一定数额的保证金B、应签订明确双方权利义务的协议C、提交贸易合同D、根据申请人资信情况要求其提供抵押、质押、保证等合法有效的担保答案：ABD9.按照《境内外币支付系统业务处理规定（试行）》，对于外币支付系统提示可能属于重复录入的业务，参与者和特许参与者应由其业务主管进行确认，并区别以下情况进行处理（）。A、经确认为重复录入的，应由其原操作员进行删除B、经确认为重复录入的，可进行下一步业务处理C、经确认为重复录入的，应由业务主管进行删除。D、不是重复录入的，可进行下一步业务处理答案：AD10.下列选项中，描述正确的有（）。A、汇票未按照规定期限提示承兑的，持票人丧失对其前手的追索权B、付款人收到持票人提示承兑的汇票时，应当向持票人签发收到汇票的回单C、付款人承兑汇票的，应当在汇票正面记载“承兑”字样和承兑日期并签章D、见票后定期付款的汇票，应当在承兑时记载付款日期答案：ABCD11.《网上支付跨行清算系统业务处理办法》适用网上支付跨行清算系统办理业务的（）。A、参与者B、运营者C、设计者D、系统运行者答案：AD12.中国人民银行及其分支机构可以对参与者执行支付系统有关管理规定的下列情况实施现场检查（）。A、变更支付系统数字证书的执行情况B、修改支付系统相关应急处置预案的执行情况C、发生与支付系统业务相关风险事件的执行情况D、与支付系统相关应急演练实施的执行情况答案：ABCD13.专用卡是具有专门用途、在特定区域使用的借记卡。此处所说的“专门用途”是指在（）以外的用途。A、百货B、餐饮C、饭店D、娱乐行业答案：ABCD14.个人开立Ⅱ类、Ⅲ类银行账户需要进行身份验证时，可以绑定的账户有（）。A、本人I类银行账户B、本人支付宝账户C、本人信用卡账户D、本人微信支付账户答案：AC15.持票人凭商业承兑汇票委托开户行收款时，银行应审查的事项包括（）。A、汇票是否是统一规定印制的凭证，提示付款期限是否超过B、委托收款凭证的记载事项是否与汇票记载的事项相符C、汇票上填明的持票人是否在本行开户D、出票人账户是否有足够支付的款项答案：ABC16.下列账户无需开展尽职调查的有（）。A、上一公历年度余额不超过一千美元的休眠账户B、政策性银行为执行政府决定开立的账户C、保险公司之间的补偿再保险合同D、由我国政府机关、事业单位、军队、武警部队、居民委员会、村民委员会、社区委员会、社会团体等单位持有的账户以及由军人（武装警察）持军人（武装警察）身份证件开立的账户答案：ABCD17.银行（），依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定进行处理。A、开立匿名账户B、开立假名账户C、随意变更账户D、与身份不明的企业进行交易答案：ABD18.特约单位受理信用卡时，应审查的事项有（）。A、确为本单位可受理的信用卡B、信用卡在有效期内，未列入“止付名单”C、签名条上没有“样卡”或“专用卡”等非正常签名的字样D、信用卡无打孔、剪角、毁坏或涂改的痕迹答案：ABCD19.以骗取财物为目的，有下列欺诈行为，应依法追究刑事责任（）。A、签发空头支票B、签发与其预留印鉴不符的支票C、伪造、变造票据D、故意使用伪造、变造票据的答案：ABCD20.企业银行账户存续期间，银行应当对企业（）进行动态复核，并根据复核情况作相应处理。A、开户资格B、开户意愿C、基本存款账户唯一性D、实名制符合性答案：AD21.按照《支付机构客户备付金存管办法》，不属于客户备付金的是（）。A、办理预付卡的押金；B、为办理客户委托的支付业务而实际收到的预收待付货币资金；C、预付卡中未使用的预付价值对应的货币资金；D、收到客户划转客户备付金不可撤销的支付指令对应的货币资金。答案：ACD22.下列属于法人和其他组织客户有效身份证件的是（）。A、营业执照；B、事业单位法人证书；C、税务登记证；D、组织机构代码证。答案：ABCD23.按照《人民币银行结算账户管理办法》，存款人要严格按照规定使用结算账户，不得（）。A、出租银行结算账户B、出借银行结算账户C、不得利用银行结算账户套取银行信用D、不得利用银行结算账户取现答案：ABC24.鼓励有条件的地区推行老年人凭（）等证件乘坐城市公共交通。A、身份证B、社保卡C、户口本D、老年卡答案：ABD25.有关支票影像业务退票理由代码，下列说法正确的是（）。A、退票理由为“非本行票据”的退票代码为RJ30B、退票理由为“出票人已销户”的退票代码为RJ31C、退票理由为“出票人账户已依法冻结”的退票代码为RJ32D、退票理由为“持票人开户行申请止付”的退票代码为RJ33答案：ABC26.出票人签发下列哪种支票，银行应予以退票并按票面金额处于5%但不低于1000元罚款的为（）。A、签章与预留银行签章不符的支票B、空头支票C、出票日期未使用中文大写规范填写的支票D、远期支票答案：AB27.按照《电子支付指引》的规定，银行应确保对电子支付业务处理系统的（）有合理的授权控制。A、操作人员B、管理人员C、系统服务商D、外部审计人员答案：ABC28.非经营性的存款人有下列行为之一的，给予警告并处以1000元的罚款（）。A、违反规定开立银行结算账户B、伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户C、违反规定不及时变更银行结算账户D、违反规定不及时撒销银行结算账户答案：ABD29.丙公司在使用银行结算账户过程中未及时将法定代表人的变更事项在规定期限内通知银行，则该公司面临的处罚是（）。A、给予警告B、处以1000元的罚款C、处以1万元以上3万元以下的罚款D、处以5000元以上3万元以下的罚款答案：AB30.下列各项属于签发汇兑凭证必须记载的事项是（）。A、表明“信汇”或“电汇”的字样B、确定的金额和委托日期C、汇款人和收款人的名称D、汇入地点、汇入行名称答案：ABCD31.境外非政府组织代表机构到银行办理人民币银行账户业务，应提供的证明文件有（）。A、公安机关核发的加载统一社会信用代码的《境外非政府组织代表机构登记证书》B、税负部门核发的税务登记证C、境外非政府组织代表机构负责人的有效身份证件D、境外非政府组织代表机构出具的相关证明答案：ABC32.下列有关预付卡的使用，说法正确的是（）。A、预付卡不得用于或变相用于提取现金；B、卡内资金不得向银行账户或向非本发卡机构开立的网络支付账户转移；C、在缴纳公共事业费时，预付卡不得用于网络支付渠道；D、不得用于购买、交换非本发卡机构发行的预付卡、单一行业卡及其他商业预付卡或向其充值。答案：ABD33.下列哪种行为不属于支付机构的重大违法违规行为（）A、支付机构高级管理人员明知他人实施违法犯罪活动仍为其办理支付业务的；B、工作人员在不知他人实施违法犯罪活动而为其办理支付业务的；C、支付机构未按规定办理相关备案手续的；D、支付机构未按规定向客户开具发票的。答案：BCD34.代理机构未履行尽职调查责任引发风险事件的，上海票据交易所可视情节轻重采取（）等措施。A、函告B、约谈C、暂停D、取消其业务代理权限答案：ABCD35.下列支付方式，属于电子支付的有（）。A、网上支付B、自动柜员机交易C、销售点终端交易D、移动支付答案：ABCD36.下列情况中，属于票据伪造的有（）。A、甲以乙的名义出票B、甲以乙的名义在票据上更改付款日期C、甲以乙的名义在票据上更改票据金额D、甲以乙的名义在票据上签章背书答案：AD37.电子商业汇票承兑人付款，必须记载的事项有（）。A、承兑人名称B、付款日期C、承兑人签章D、拒付理由答案：ABC38.下列符合《票据法》所称的“代理付款人”的是（）。A、中国农业银行B、农村信用合作社C、南方证券公司D、信托投资公司答案：AB39.下列有关银行结算账户管理的描述，说法错误的是（）。A、银行应明确专人负责监督、检查银行结算账户的开立和使用B、银行业监督管理委员会负责对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚C、中国人民银行对银行结算账户的开立和使用实施监控D、银行负责对存款人开户申请资料的审查答案：AB40.外国驻华机构申请开立基本存款账户需出具的证明，说法错误的是（）。A、应出具国家有关主管部门的批文或证明B、税务登记证C、财务部门的开户证明D、应出具国家登记机关颁发的登记证答案：BCD41.集中代收付中心有下列情形之一的，中国人民银行南京分行对其采取暂停新增业务、暂停部分业务权限等措施。这些情形包括（）。A、与小额支付系统单次中断超过10小时B、将集中代收付业务资金通过中间账户进行过渡C、接受委托人依托开立在江苏省外的银行结算账户办理集中代收付业务D、存在重大风险隐患，影响支付系统安全运行答案：AB42.按照《国内信用证结算办法》，受益人直接交单时，应提交（）等证明文件。A、信用证正本B、信用证通知书C、信用证修改书正本及信用证修改通知书（如有）D、开证行（保兑行、转让行、议付行）认可的身份证明文件答案：ABCD43.支付机构应按规定录入各项数据信息，下列选项正确的是（）。A、备付金信息应按月报送，于次月前7个工作日内录入系统B、风险准备金和业务指标应按季报送，于下季度前10个工作日内录入系统C、成本收益应按年报送，于次年第一季度前录入系统D、变更完成后，于次日前将发生变更的机构信息录入系统答案：ACD44.按照《非金融机构支付服务管理办法实施细则》，下列属于可行性研究报告内容的是（）。A、拟从事支付业务的市场前景分析；B、拟从事支付业务的技术实现手段；C、拟从事支付业务的反洗钱岗位设置及职责说明；D、拟从事支付业务的经济效益分析。答案：ABD45.使用实名购买预付卡的，发卡机构应当登记（）等信息。A、购卡人姓名或单位名称；B、单位经办人姓名；C、有效身份证件名称和号码；D、购卡数量、购卡日期、购卡总金额。答案：ABCD46.集中代收付业务应定位于（）支付服务。A、小额B、灵活C、公益D、便民答案：ACD47.收款人对被无理拒绝付款的托收款项，在收到退回的结算凭证及其所附单证后，需要委托银行重办托收，应当填写四联“重办托收理由书”，将其中三联连同（）一并送交银行。A、购销合同B、有关证据C、退回的原托收凭证及交易单证D、拒绝付款理由书答案：ABC48.金融机构有下列情形之一的，由国家税务总局责令其限期改正，这些情形包括（）。A、未按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定开展尽职调查B、未按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》建立实施监控机制C、故意错报、漏报账户持有人信息D、帮助账户持有人隐藏真实信息或者伪造信息答案：ABCD49.代理机构应当由其法人定期向上海票据交易所报告电子商业汇票业务代理情况，包括（）等。A、代理机构的机构信息B、被代理机构的机构信息C、代理机构开展电子商业汇票业务的情况D、被代理机构开展电子商业汇票业务的情况答案：ABD50.开户银行为存款银行开立投融资性同业银行结算账户，下列说法正确的是（）。A、开户银行应当为二级分行及以上营业机构B、开户银行应当为一级分行及一级法人C、支行及以下分支机构不得作为投融资性同业银行结算账户的开户银行D、支行及以下分支机构不得为异地存款银行开立同业银行结算账户答案：ACD51.境外机构人民币银行结算账户支出范围包括（）。A、跨境货物贸易、服务贸易、收益及经常转移等经常项目的境内人民币结算支出B、政策明确允许或经批准的资本项目人民币支出C、跨境贸易人民币融资利息及融资款项的归还以及银行费用支出D、中国人民银行规定的其他支出项目答案：ABCD52.银行以善意且符合规定和正常操作程序审查，对（）未发现异常而支付金额的，对出票人或付款人不再承担受委托付款的责任，对持票人或收款人不再承担付款的责任。A、伪造的票据B、结算凭证上的签章C、需要交验的个人有效身份证件D、变造的票据答案：ABCD53.人民银行分支机构应当建立（）通报机制。A、银行报送账户资料B、备案信息数量C、备案信息质量D、企业银行结算账户服务评价答案：ACD54.下列选项中属于票据变造的情形有（）。A、变更票据金额B、变更票据上的到期日C、变更票据上的付款日D、变更票据上的签章答案：ABC55.银行承兑汇票的出票人向银行提示承兑时，银行的信贷部门负责按照有关规定和审批程序，对出票人的（）进行认真审查。A、资格B、资信C、购销合同D、汇票记载的内容答案：ABCD56.下列有关公务卡的描述，说法错误的有（）。A、持卡人因退休等原因离开单位，预算单位应及时办理销卡手续B、单位公务卡的持卡人数原则上最多每单位不应超过4人C、每个预算单位的多张单位公务卡共享一个账户信用总额度，总额度上限为100万元人民币D、持卡人一人一卡，不允许一人持有多张单位公务卡答案：BC57.委托人有下列情形之一的，集中代收付中心应约见其负责人谈话，要求其就有关问题作出说明并限期整改。这些情形包括（）。A、违反集中代收付业务规则发起收付款业务B、依托开立在江苏省外的银行结算账户办理集中代收付业务C、发起代收付业务的收款人和付款人之间没有真实的债权债务关系D、违反委托协议或代收付协议发起业务答案：ABCD58.银行以善意且符合规定和正常操作程序审查，对伪造的票据和结算凭证未发现异常而支付金额的，下列说法正确的是（）。A、银行对出票人或付款人仍承担委托付款责任B、银行对持票人或收款人不再承担付款的责任C、银行对出票人或付款人不再承担受委托付款有责任D、银行对持票人或收款人仍承担付款的责任答案：BC59.再贴现的对象是在中国人民银行及其分支机构开立存款帐户的（）机构。A、保险公司B、政策性银行C、商业银行D、证券公司答案：BC60.按照《境内外币支付系统业务处理规定（试行）》，以下业务主管的最大权限不包括（）。A、用户新建B、数字签名C、流动性管理（不包括可用额度预警值设置）D、异常处理答案：ABC61.支付机构提供（）业务的，应当至少提前30日向法人所在地中国人民银行分支机构报告。A、网络支付创新产品或者服务；B、停止提供产品或者服务；C、与境外机构合作在境内开展网络支付业务；D、与境内机构合作在境外开展网络支付业务。答案：ABC62.境内银行办理境外机构人民币银行结算账户项下购汇业务时，应当按照有关规定报送（）统计相关信息。A、结汇B、售汇C、结售汇D、头寸答案：CD63.经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户，消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等，L累计限额合计调整的金额为（）。A、出金日累计限额合计调整为2000元B、出金日累计限额合计调整为5000元C、年累计限额合计调整为2万元。D、年累计限额合计调整为5万元答案：AD64.按照《华东三省一市银行汇票结算办法》，代理付款行接到在本行开立账户的持票人交来的本系统银行汇票和三联进账单时，应认真审查的事项包括（）。A、银行汇票的实际结算金额大小写是否一致B、多余金额结计是否正确C、是否在出票金额以内D、与进账单所填金额是否一致答案：ABCD65.支付机构不得存储客户银行卡的（）等敏感信息，原则上不得存储银行卡有效期。A、磁道信息；B、芯片信息；C、验证码；D、密码。答案：ABCD66.（）应建立健全故障处理和应急处置机制，保证电子商业汇票系统的安全、稳定运行和业务的正常处理。A、上海票据交易所B、中国人民银行C、各金融机构D、系统参与者答案：AD67.反洗钱措施包括（）。A、客户身份资料和交易记录保存；B、反洗钱内部控制；C、客户身份识别；D、可疑交易报告。答案：ABCD68.客户备付金只能用于办理客户委托的支付业务和《支付机构客户备付金存管办法》规定的情形，任何单位和个人不得擅自（）。A、挪用客户备付金；B、占用客户备付金；C、借用客户备付金；D、以客户备付金为他人提供担保。答案：ABCD69.有关CIPS账户管理的规定，下列说法正确的是（）。A、直接参与者进入日间（夜间）处理阶段后未能达到注资（预注资）最低限额的，不得办理支付业务B、直接参与者的注资（预注资）最低限额由运营机构根据其业务范围核定C、直接参与者参加定时净额结算的，其最低限额应当包含净额结算保证金D、运营机构设定及调整直接参与者注资（预注资）最低限额（含净额结算保证金）应在系统工作日后报备中国人民银行答案：ABC70.持票人行使追索权可以请求被追索人支付下列金额和费用（）。A、被拒绝付款的汇票金额B、汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息C、取得有关拒绝证明和发出通知书的费用D、其他情况下产生的费用答案：ABC71.不记名预付卡（）。A、可挂失；B、可赎回；C、不挂失；D、不赎回。答案：CD72.下列有关出票人、收款人的描述，说法正确的是（）A、电子商业汇票的出票人可以为财务公司B、电子银行承兑汇票的出票人应在承兑金融机构开立账户C、电子商业汇票的出票人必须为金融机构以外的法人或其他组织D、电子银行承兑汇票的出票人、收款人不得为同一人答案：BCD73.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称非营利组织，是指符合中国税法规定并经（）部门认定的具有免税资格的非营利组织。A、财政B、税务C、中国人民银行D、国家外汇管理局答案：AB74.核查行进行联网核查时，应当正确选择业务种类，并向联网核查系统准确提交待核查人的（）。A、姓名B、家庭住址C、公民身份号码D、电话号码答案：AC75.《企业银行结算账户管理办法》所称控制账户交易措施，包括（）等措施，涉及签约缴纳税款、社会保险费用以及水、电、燃气、暖气、通信等公共事业费用的除外。A、暂停账户非柜面业务B、限制账户交易规模或频率C、对账户采取只收不付控制D、对账户采取不收不付控制答案：ABCD76.对单位、个人在银行开立存款账户的存款，除国家法律、行政法规另有规定外，银行不得（）。A、为任何单位或者个人查询存款信息B、代任何单位或者个人冻结C、代任何单位或者个人扣款D、停止单位、个人存款的正常支付答案：ABCD77.有关加强交易对手资质管理，下列说法正确的是（）。A、交易对手由法人总部进行集中统一的名单制管理B、定期评估交易对手信用风险C、动态调整交易对手名单D、不得与交易对手名单之外的机构开展买入返售（卖出回购）票据等同业业务答案：ABCD78.按照《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》，关于合理配置网点柜台和工作人员，实行弹性柜台和弹性柜员制，下列说法正确的是（）。A、根据各网点办理公私业务量的占比情况，合理确定对公、对私柜台设置B、根据网点业务办理高峰时点和高峰工作日，设置弹性柜台和弹性柜员C、设立咨询台或配备大堂经理引导和帮助客户，减少客户排队等候时间D、以上A不正确答案：ABC79.支付系统参与者发生下列情形的，应当立即报告中国人民银行或者其分支机构，并及时报告应急处置进展情况（）。A、因自然灾害、事故灾难或突发社会安全事件等导致不能通过支付系统正常办理业务B、因参与者系统发生故障导致通过支付系统办理业务出现异常C、参与者业务系统与支付系统之间的连接出现异常D、参与者系统与支付系统之间的安全保密机制出现问题答案：ABCD80.按照《联网核查公民身份信息系统操作规程》，银行机构可对本机构以及辖属银行机构的下述信息进行统计（）。A、核查日志B、核查业务量C、操作员数量D、疑义信息反馈量答案：BD81.辅助身份证明材料包括但不限于（）。A、户口簿B、机动车驾驶证C、往来内地通行证D、社会保障卡答案：ABD82.银行业金融机构完成准备工作后，向中国人民银行省级分支机构提出正式加入网上支付跨行清算系统的书面申请。书面申请材料包括（）。A、申请书，载明工程实施、业务技术培训及风险防范等准备情况B、中国人民银行当地分支机构出具的验收报告C、应急处置预案D、中国人民银行规定的其他材料答案：ACD83.电子商业汇票系统运行岗位管理中，系统参与者管理岗负责（）。A、系统参与者加入、变更、退出和承接等相关设置B、处理组织机构代码异常C、协调新增系统参与者D、及时通知系统参与者系统运行调整事项答案：ABCD84.小额支付系统银行本票信息实时比对的处理分为（）。A、银行本票信息采集B、银行本票信息传输C、银行本票业务回执的存储D、银行本票业务回执的处理答案：BD85.按照《银行卡业务管理办法》，有关发卡银行的义务，发卡银行应当向银行卡申请人提供有关银行卡的使用说明资料，包括（）。A、章程B、使用说明C、收费标准D、投诉机制答案：ABC86.某日20时30分，持票人甲将付款提示期限为当日到期的支票背书转让给乙。次日，乙向付款银行提示付款，银行以超过付款提示期限为由拒绝付款。对此，下列哪些说法正确?（）A、不得将超过付款提示期限的支票背书转让B、甲可以将该支票背书转让，乙取得票据权利，但甲不承担票据责任C、乙超过付款提示期限提示付款，在作出说明后，付款银行仍应继续对乙承担付款责任D、甲应当向持票人乙承担票据责任答案：AD87.下列有关纸质商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现期限的描述，正确的是（）A、转贴现的期限，最长不超过四个月B、再贴现的期限，最长不超过四个月C、再贴现的期限，最长不超过六个月D、承兑、贴现、转贴现的期限，最长不超过六个月答案：BD88.跨国公司国内资金主账户可集中办理（）结售汇。A、经常项下B、直接投资C、外债D、境外放款项下答案：ABCD89.信用卡持卡人还清透支本息后，有下列情况之一的，可以办理销户（）。A、信用卡账户两年（含）以上未发生交易的B、信用卡挂失满45天后，没有附属卡又不更换新卡的C、持卡人要求销户或担保人撤销担保，并已交回全部信用卡45天的D、持卡人死亡，发卡银行收回其信用卡不足45天的答案：ABC90.银行应加强对相关交易（）的真实性审查，并可增验运输单据、出入库单据等，确保相关票据反映的交易内容与企业经营范围、真实经营状况、以及相关单据内容的一致性。A、合同B、增值税发票C、普通发票D、纳税情况答案：ABC91.委托人通过集中代收付系统办理集中代收付业务，应向当地人民银行查询（）。A、小额支付系统定期借记业务城市代码B、单位代码C、小额支付系统定期贷记业务城市代码D、业务种类编码答案：ABD92.银行保证电子支付业务处理系统中职责分离的有效措施有（）。A、对电子支付业务处理系统进行测试，确保职责分离B、对电子支付业务处理系统重新规划，确保职责分离C、开发和管理经营电子支付业务处理系统的人员维持分离状态D、交易程序和内控制度的设计确保任何单个的雇员和外部服务供应商都无法独立完成一项交易答案：ACD93.银行卡清算机构在单位公务卡管理中的主要职责有（）。A、负责单位公务卡与个人公务卡的卡BIN分离管理B、确保转接清算系统的平稳运行C、配合财政部门做好有关单位公务卡业务的数据统计和报送工作D、配合财政部门、中国人民银行及其分支机构、发卡银行开展单位公务卡的宣传推广工作答案：BCD94.电子签名同时符合下列条件的，视为可靠的电子签名。这些条件有（）。A、电子签名制作数据用于电子签名时，属于电子签名人专有B、签署时电子签名制作数据仅由电子签名人控制C、签署后对电子签名的任何改动能够被发现D、签署后对数据电文内容和形式的任何改动能够被发现答案：ABCD95.非银行支付机构非现场监管系统中，监管系统数据报送内容包括（）。A、机构信息B、业务信息C、监管信息D、退出信息答案：ABC96.下列有关保证人的描述，说法正确的是（）。A、保证人在汇票或者粘单上未记载“被保证人的名称”的，已承兑的汇票，承兑人为被保证人B、保证人在汇票或者粘单上未记载“被保证人的名称”的，未承兑的汇票，承兑人为被保证人C、保证人在汇票或者粘单上未记载“被保证人的名称”的，未承兑的汇票，出票人为被保证人D、保证人对合法取得汇票的持票人所享有的汇票权利，承担保证责任答案：ACD97.按照《国内信用证结算办法》，信用证要求提交（）以外的单据时，应对单据的出单人及其内容作出明确规定。A、运输单据B、保险单据C、发票D、授权书答案：ABC98.电子银行承兑汇票由下列（）承兑。A、银行业金融机构B、财务公司C、财政局D、工会组织答案：AB99.有关外商投资企业向其境外股东、集团内关联企业和境外金融机构的借款，下列表述正确的是（）。A、人民币借款和外汇借款合并计算总规模B、人民币借款和外汇借款合并计算总金额C、国家有关部门的批准或备案文件以外币计价的，人民币与外币的折算汇率为借款合同生效日上日中国人民银行授权公布的人民币汇率中间价D、国家有关部门的批准或备案文件以外币计价的，人民币与外币的折算汇率为借款合同生效日当日中国人民银行授权公布的人民币汇率中间价答案：AD100.记名预付卡应当（）。A、可挂失；B、可赎回；C、设置有效期；D、不得设置有效期。答案：ABD101.以下符合《关于切实解决老年人运用智能技术困难实施方案的通知》中，关于便利老年人乘坐公共交通的要求有（）。A、铁路、公路、水运、民航客运等公共交通在推行移动支付、电子客票、扫码乘车的同时，保留使用现金、纸质票据、凭证、证件等乘车的方式。B、推进交通一卡通全国互通与便捷应用，支持具备条件的社保卡增加交通出行功能C、鼓励有条件的地区推行老年人凭身份证、社保卡、老年卡等证件乘坐城市公共交通。D、铁路、公路、水运、民航客运等公共交通要大力引导老年人使用移动支付、电子客票、扫码乘车等现代化便捷支付方式。答案：ABC102.按照《国内信用证结算办法》，以下属于信用证应记载的事项（）。A、通知行名称B、信用证编号C、开证日期D、信用证有效期及有效地点答案：ABCD103.支付机构应当按照备付金协议约定向备付金银行提交支付指令，并确保相关资金划转事项的（）。A、真实性；B、合规性；C、准确性；D、安全性。答案：AB104.按照《国内信用证结算办法》，开证行或保兑行付款后，应在信用证相关业务系统或信用证正本或副本背面记明（），并将信用证有关单据交开证申请人或寄开证行。A、付款日期B、业务编号C、来单金额和付款金额D、信用证余额答案：ABCD105.银行应审慎选择合作支付机构，客观评估拟合作支付机构的外汇业务能力等，并对合作支付机构办理的外汇业务的（）进行合理审核。A、真实性B、合规性C、重要性D、及时性答案：AB106.有关支票影像业务退票理由代码，下列说法正确的是（）。A、退票理由为“约定使用支付密码的，支付密码未填写或错误”的退票代码为RJ24B、退票理由为“持票人未作委托收款背书或背书不规范”的退票代码为RJ25C、退票理由为“电子清算信息与支票影像不相符”的退票代码为RJ26D、退票理由为“出票人账号、户名不符”的退票代码为RJ27答案：ABCD107.《支付业务许可证》申请人在全国范围内从事支付业务是指（）。A、申请人跨省（自治区、直辖市）设立分支机构从事支付业务；B、客户可跨省（自治区、直辖市）办理支付业务；C、有符合要求的支付业务设施；D、有符合要求的反洗钱措施。答案：AB108.票据付款被冒领的，在下列哪些情况下，付款人仍应对票据权利人承担付款责任?（）A、付款人收到挂失止付通知的次日起3日内，没有收到失票人向人民法院申请公示催告或者提起诉讼的证明，而于3日期满后向持票人付款B、付款人在收到挂失止付通知后，误以挂失人为真正权利人，而向挂失人付款C、在挂失止付前，即期汇票被提示付款，该汇票背书无背书人的签名盖章，付款人立即向持票人付款D、在挂失止付前，未到期的远期汇票被提示付款，付款人立即向持票人付款答案：BCD109.金融机构应选择资信状况良好、产供销关系稳定的企业，鼓励其（）电子商业承兑汇票。A、签发B、收受C、转让D、议付答案：ABC110.按照《支付结算办法》，单位、个人和银行办理支付结算，必须使用（）。A、按中国人民银行统一规定印制的票据凭证B、按中国人民银行统一规定印制结算凭证C、按中国人民银行统一规定的结算凭证D、按中国人民银行统一规定印制的结算凭证答案：AC111.按照《非银行支付机构非现场监管系统管理办法》，支付机构和备付金银行应制定监管系统管理制度，包括（）等内容。A、账户授权管理B、数据报送要求C、信息及网络安全要求D、各类业务数据格式要求答案：ABC112.银行应通过柜台查验、查询全国或地区企业信用信息公示系统等方式，对客户提供营业执照的（）进行审查，构建可靠、有效的客户身份识别机制。A、真实性B、准确性C、完整性D、合规性答案：ACD113.关于Ⅲ类户的使用，下列表述正确的是（）。A、可以透支B、任一时点账户余额不得超过2000元C、归还贷款资金时不受出金限额控制D、消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计为2000元答案：BCD114.《票据交易管理办法》中所称票据包括但不限于纸质或者电子形式的（）等可交易票据。A、支票B、银行汇票C、商业承兑汇票D、银行承兑汇票答案：CD115.支付机构对客户使用支付账户余额付款的交易进行验证时，下列不属于“仅客户本人知悉的要素”是（）。A、电子签名；B、数字证书；C、静态密码；D、一次性密码。答案：ABD116.境外投资者将因（）等所得人民币资金汇出境内的，银行应当在审核国家有关部门的批准或备案文件和纳税证明后为其办理人民币资金汇出手续。A、减资B、转股C、清算D、先行回收投资答案：ABCD117.人民银行分支机构在对企业银行账户业务进行执法检查过程中，应重点检查（）等各项管理要求的落实情况。A、银行账户开立的合规性B、企业开户意愿核实情况C、账户业务制度建设D、考核机制、交易监测答案：ABCD118.有关联网核查的操作，下列说法正确的是（）。A、接口方式下，银行机构通过其综合业务系统操作员登录登录账户管理系统进行联网核查B、接口方式下，银行机构通过其综合业务系统操作员登录综合业务系统进行联网核查C、直接登录方式下，银行机构通过联网核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联网核查D、直接登录方式下，银行机构通过联网核查系统专用的操作员直接登录综合业务系统进行联网核查答案：BC119.下列情形，银行不予受理的有（）。A、委托收款凭证无收款人签章B、委托收款凭证无委托日期记载C、托收承付凭证无委托日期记载D、托收承付凭证无“托收承付”的字样答案：ABCD120.按照《电子支付指引》，下列用语的含义表述正确的是（）。A、“发起行”是指接受客户委托发出电子支付指令的银行B、“接收行”是指电子支付指令接收人的开户银行C、“发起行”是指电子支付指令确定的资金汇入银行D、“接收行”是指接受客户委托发出电子支付指令的银行答案：AB121.根据数据交互不同，接入综合前置子系统的方式分为（）。A、独立接入B、直连接入C、代理接入D、间连接入答案：BD122.有关直接参与者与间接参与者之间的业务关系，下列表述正确的是（）。A、一个直接参与者不可以与多个间接参与者建立业务关系B、一个直接参与者可以与多个间接参与者建立业务关系C、一个间接参与者不可以与多个直接参与者建立业务关系D、一个间接参与者可以与多个直接参与者建立业务关系答案：BD123.针对老年人在运用智能技术方面遇到的突出共性问题，采取普遍适用的政策措施；对（）的老年人，分类梳理问题，采取有针对性、差异化的解决方案。A、不同年龄段B、不同教育背景C、不同省份D、不同生活环境和习惯答案：ABD124.在生产系统确定无法短期恢复的情况下，为了优先恢复对外服务，人民银行南京分行提请总行决策启动账户管理备份系统或温备系统。各银行在备份系统或温备系统接管生产后正确的处理方法是（）。A、只办理柜面业务，暂停非柜面业务B、登录系统检查并补录丢失的数据C、对于已向企业发出基本存款账户信息而账户管理系统对应数据丢失的情形，需由银行网点重新录入后，打印《基本存款账户信息》和存款人查询密码，并交付企业D、已发出的《基本存款账户信息》和存款人查询密码应予以回收答案：BCD125.下列关于企业银行结算账户管理的表述正确的有（）。A、银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的,应当及时通知企业办理变更手续B、企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期的,银行应当于到期日前提示企业及时更新C、企业撤销银行结算账户,应当按规定向银行提出销户申请D、企业遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证的,人民银行分支机构予以补发答案：ABC126.可以由失票人通知付款人或者代理付款人挂失止付的票据有（）。A、已承兑的商业汇票B、支票C、银行本票D、填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票答案：ABD127.银行应积极应对境外非政府组织代表机构证照变化对客户身份基本信息登记以及开户证明文件审核工作的影响，通过（）等方式，对客户提供身份基本信息以及《境外非政府组织代表机构登记证书》等证明文件的真实性、完整性、合规性进行审查，及时为其办理人民币银行账户信息变更业务。A、柜台查验B、日常业务C、年检D、登录公安机关境外非政府组织网上办事服务平台查询答案：AD128.按照《联网核查公民身份信息系统操作规程》，核查行可以（）等为条件，查询和下载核查日志。A、操作员B、被核查人公民身份号码C、被核查人姓名D、核实状态答案：ABC129.关于财务公司承兑人所属的集团法人的说法正确的是（）。A、应当具备良好的经营和财务状况B、最近二年不得发生票据持续逾期或者未按规定披露信息的行为C、最近二年不得发生重大违法行为D、最近二年不得发生其他严重损害市场主体合法权益或社会公共利益的行为答案：ABCD130.境外投资者因经营受让不良债权、国际开发机构发行人民币债券、合格境外机构办理人民币贷款业务和货币互换业务、A股上市公司外资股东减持股份及分红，需要开立人民币银行结算账户的，按照相关规定，开立境外机构人民币（）。A、基本存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户D、专用存款账户答案：ABD131.个体工商户申请开立基本存款账户时，应出具的证明文件有（）。A、个体工商户营业执照正本B、税务登记证C、开户证明D、基本存款账户开户登记证答案：AB132.发卡银行应明确告知单位客户和持卡人（）等，充分提示风险隐患。A、单位结算卡产品和服务的性质B、收费项目及标准C、协议主要条款D、安全用卡知识答案：ABCD133.网上支付跨行清算系统各参与者与网银中心之间（），应当采取联机方式实时处理。A、发送信息B、接收信息C、处理信息D、采集信息答案：AB134.下列有关客户备付金的使用与划转，说法正确的是（）。A、支付机构应当在收到客户备付金或客户划转客户备付金不可撤销的支付指令后，办理客户委托的支付业务，不得提前办理；B、支付机构通过银行转账方式接收的客户备付金，应当直接缴存备付金专用存款账户；C、支付机构按规定可以现金形式接收的客户备付金，应当在收讫日起2个工作日内全额缴存备付金专用存款账户；D、支付机构在备付金合作银行存放的客户备付金，可跨行划转至备付金存管银行之外的商业银行。答案：ABC135.根据《中国人民银行关于信用卡有关事项的通知》，发卡机构应通过本机构网站等渠道，充分披露信用卡（）等内容，并及时进行更新。A、申请条件与产品功能B、收费项目与标准C、安全用卡知识D、信用卡标准协议与章程答案：ABCD136.再贴现业务中，授权窗口或转授权窗口有下列情形之一，中国人民银行上级行给予通报批评，情节严重的，暂停其再贴现授权（）A、越权办理再贴现的B、逐级分配再贴现限额，执行限额集中管理、统一调度原则不力的C、对未以商品交易为基础的商业汇票办理再贴现的D、未按规定办理票据查复或查复内容不真实的答案：ABC137.开户行为异常是指客户使用同一身份连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户。这里的“同一身份”是指（）。A、同一身份证号码B、同一手机号码C、同一绑定账户D、同一设备ID答案：ABC138.下列哪些资金的专用存款账户不得支取现金（）。A、财政预算外资金B、期货交易保证金C、信托基金D、粮、棉、油收购资金答案：ABC139.下列属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中所规定的金融资产是（）。A、证券、合伙权益B、大宗商品、掉期C、保险合同、年金合同D、实物商品或者不动产非债直接权益答案：ABC140.集中代收付系统应对代收付业务进行合同库数据组成要素的集中核验，主要包括（）。A、对代收业务的收款人名称、付款人户名、账号及开户行行号等与合同号比对核验B、对代付业务的付款人名称、账号、开户行行号与合同号比对核验C、对代付业务的收款人名称、付款人户名、账号及开户行行号等与合同号比对核验D、对代收业务的付款人名称、账号、开户行行号与合同号比对核验答案：AB141.按照《境内外币支付系统业务处理规定（试行）》，关于“机构管理和用户管理”的表述，下列说法正确的是（）。A、参与者和特许参与者可变更其行名信息B、参与者和特许参与者可变更其地址信息C、参与者和特许参与者可撤销其行号信息D、参与者和特许参与者可变更其行号信息答案：ABC142.以下属于辅助身份证明材料的是（）。A、中国护照B、社会保障卡C、机动车驾驶证D、工作证答案：BCD143.《中国人民银行南京分行支付系统参与者监督管理实施细则》所称的参与者包括（）。A、直连参与者B、直接参与者C、间接参与者D、系统运行者答案：BC144.按照《华东三省一市银行汇票结算办法》，出票银行收到银行汇票信息，可拒绝付款的情形有（）。A、重复提示付款B、出票金额不符C、未填写密押D、非本行票据答案：ABD145.基本存款账户的用途有（）。A、现金收付B、基建专款C、借款或其他结算需要D、日常转账结算业务答案：AD146.按照《支付结算办法》，银行汇票、商业汇票由中国人民银行总行统一（），并在中国人民银行总行批准的印制厂印制。A、格式B、联次C、颜色D、规格答案：ABCD147.支持银行建立内部全链条责任追究制度，分清（）风险防控责任，不能简单将全链条风险责任全部压在银行网点和柜面开户环节。A、各环节B、各部门C、总行D、分支机构答案：ABCD148.非银行支付机构开立备付金集中存管账户应提交的资料包括（）。A、备付金集中存管账户开立申请书B、营业执照C、《支付业务许可证》（副本）D、法定代表人或者负责人身份证件原件和复印件E、其他开户所需材料。答案：ABCDE149.下列属于银行卡对账单应当列出的内容是（）A、交易金额、账户余额（贷记卡还应列出到期还款日、最低还款额、可用信用额度）B、交易金额记入有关账户或自有关账户扣除的日期C、交易日期与类别D、交易记录号码答案：ABCD150.支付系统参与者有下列行为的，应当提前3个工作日报中国人民银行南京分行或者其分支机构备案并向社会公告（）。A、开展与支付系统相关的应急演练B、因维护或其它必要原因需要在工作日停止办理支付系统业务C、制定或修改支付系统相关应急处置预案D、因维护或其它必要原因需要在非工作日停止办理支付系统业务超过4小时答案：BD151.《非金融机构支付服务管理办法》所称高级管理人员包括（）。A、总经理B、副总经理C、财务负责人D、技术员答案：ABC152.支付机构应当接受中国人民银行及其分支机构定期或不定期的现场检查和非现场检查，如实提供有关资料，不得（）检查，不得谎报、隐匿、销毁相关证据材料。A、拒绝；B、阻挠；C、逃避；D、以上AB正确。答案：ABC153.票据市场基础设施是指提供（）的机构。A、票据交易B、登记托管C、清算结算D、信息服务答案：ABCD154.《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》中所称的票据业务，具体包括（）。A、商业汇票承兑B、贴现业务C、买断式转贴现业务D、买入返售（卖出回购）业务答案：ABCD155.张三违反《人民币银行结算账户管理办法》的有关规定开立银行结算账户，张三面临的处罚是（）。A、给予警告B、处以1000元的罚款C、处以1万元以上3万元以下的罚款D、构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任答案：ABD156.支付系统参与者应当采取下列措施，保证支付系统安全、稳定运行，正常办理支付系统业务（）。A、按规定设置和保管口令、支付系统数字证书，确保支付清算无隐患和资金清算安全B、按照中国人民银行有关规定办理支付系统业务，遵守业务处理规则，保障客户和其他参与者合法权益C、建立完善的行内业务系统，满足人民银行支付系统的各项功能要求，确保下属各营业网点能正确办理各项支付业务D、建立支付系统相关应急处理机制并及时修订，具备应对突发事件的处置能力，保障支付业务的连续处理答案：ABCD157.假如一位小微企业客户前来询问对公账户开户事宜并声称着急开户，银行工作人员拟向小微企业提供简易开户服务，则答复客户开户必需要提供的材料有（）。A、营业执照B、法定代表人身份证C、企业章程D、股东资料答案：AB158.存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具下列证明文件（）。A、开立基本存款账户规定的证明文件B、基本存款账户开户登记证C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明答案：ABCD159.代理机构被强制退出综合前置子系统的，应当（）。A、于正式退出前解除与所有被代理机构的代理关系B、通过所在地人民银行分支机构向人民银行省级分支机构提交代理关系确认书C、通过法人所在地人民银行分支机构向人民银行省级分支机构提交代理关系确认书D、通过法人所在地人民银行分支机构向人民银行总行提交代理关系确认书答案：AC160.支付机构和备付金银行的监管系统用户终端应进行安全加固，增加（）措施，满足隔离互联网等安全管理要求。A、防病毒B、定期查看系统公告及站内消息C、漏洞侦测D、业务数据信息存管答案：AC161.按照《中国人民银行民政部关于规范全国性社会组织开立临时存款账户有关事项的通知》，有关全国性社会组织开立临时存款账户，下列说法正确的是（）。A、临时存款账户预留印鉴为拟任法定代表人名章B、临时存款账户可收可付C、开户申请需要所有捐资人签字或签章确认D、银行业金融机构应对开户证明文件的真实性、完整性、合规性进行审核答案：ACD162.网上支付跨行清算系统的参与者有情形之一且情节严重的，中国人民银行有权责令其退出网上支付跨行清算系统（）。A、无正当理由拒绝受理网上支付跨行清算系统业务的B、清算账户头寸不足造成支付业务不能及时清算的C、内部业务系统出现故障未及时排除，影响业务正常处理的D、未妥善管理协议数据库，影响业务正常处理的答案：ABCD163.下列有关票据付款地的描述，正确的有（）。A、银行汇票的付款地为出票人所在地B、银行本票的付款地为出票人所在地C、商业汇票的付款地为出票人所在地D、支票的付款地为出票人所在地答案：AB164.银行业金融机构申请成为CIPS直接参与者的，应当具备的条件为（）。A、必须是在中国境内依法设立的银行业金融机构，且具有法人资格或法人指定的机构B、具有办理人民币结算业务的资格C、具有大额支付系统清算账户的境内机构，或委托境内银行类直接参与者作为其资金托管行的境外机构D、支持业务集中处理和直通处理，满足信息安全性和系统可靠性要求，具有切实可行的防范和化解流动性风险的方案，具有健全的业务及系统管理制度答案：BCD165.以下符合《关于切实解决老年人运用智能技术困难实施方案的通知》中，关于优化老年人网上办理就医服务的要求有（）。A、简化网上办理就医服务流程，为老年人提供语音引导、人工咨询等服务B、逐步实现网上就医服务与医疗机构自助挂号、取号叫号、缴费、打印检验报告、取药等智能终端设备的信息联通，促进线上线下服务结合C、推动通过身份证、社保卡、医保电子凭证等多介质办理就医服务D、鼓励在就医场景中应用人脸识别等技术答案：ABCD166.持票人持转账银行汇票向开户银行提示付款时，应在汇票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章，并将（）送交开户银行。A、银行汇票B、解讫通知C、进账单D、经办人身份证答案：ABC167.人民银行分支机构可通过（）方式进行公民身份信息联网核查。A、接口方式B、链接方式C、直接登录方式D、集中接入方式答案：BC168.商业汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据，包括但不限于纸质或电子形式的（）等。A、银行承兑汇票B、财务公司承兑汇票C、商业承兑汇票D、供应链票据答案：ABC169.存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应（）。A、严格核对存款人身份证明文件的姓名、身份证件号码及照片B、身份证明文件是居民身份证的，应通过联网公民身份信息系统进行核查C、拒绝为在一家银行开立个人银行结算账户累计10户以上的同一自然人开立个人银行结算账户D、将在一家银行开立个人银行结算账户累计5户以上的同一自然人作为重点监测对象答案：AB170.有关“贴现、转贴现和再贴现”含义的表述，正确的是（）。A、贴现是指持票人在票据到期日前，将票据权利背书转让给金融机构，由其扣除一定利息后，将约定金额支付给持票人的票据行为B、转贴现是指持有票据的金融机构在票据到期日前，将票据权利背书转让给其他金融机构，由其扣除一定利息后，将约定金额支付给持票人的票据行为C、再贴现是指持有票据的金融机构在票据到期日前，将票据权利背书转让给中国人民银行，由其扣除一定利息后，将约定金额支付给持票人的票据行为D、再贴现是指持票人在票据到期日前，将票据权利背书转让给银行监督委员会，由其扣除一定利息后，将约定金额支付给持票人的票据行为答案：ABC171.电子商业汇票系统安全管理中，禁止任何单位和个人泄漏（）。A、计算机系统和网络系统的参数B、配置信息C、汇票业务信息D、账户信息答案：ABCD172.对于存量账户，金融机构现有客户资料中没有（）信息的，无需报送非居民账户信息。A、居民国（地区）纳税人识别号B、现居地址C、出生日期D、出生地答案：ACD173.非银行支付机构非现场监管系统中，监管系统报送的业务信息包括（）。A、异常交易B、业务指标C、经营状况D、机构关系答案：ABCD174.信用卡按信誉等级可分为（）。A、个人卡B、普通卡C、金卡D、银卡答案：BC175.下列有关华东三省一市银行汇票的描述，正确的是（）。A、银行汇票的出票日期必须大写B、汇票金额以大写中文字符和阿拉伯数码同时记载，两者必须一致C、汇票金额以大写中文字符和阿拉伯数码同时记载，两者不一致的，银行汇票无效D、银行汇票的出票金额、出票日期、收款人名称以及密押不得更改，更改的银行汇票无效答案：ABCD176.支付机构应当与客户签订服务协议，约定双方责任、权利和义务，至少明确（）等内容。A、服务流程和规则；B、业务风险和非法活动防范及处置措施；C、客户损失责任划分；D、赔付规则。答案：ABCD177.支付机构有违反《支付机构预付卡业务管理办法》行为的，将给予的处罚有（）。A、警告；B、限期改正；C、罚款；D、暂停部分或全部业务。答案：ABCD178.支付机构和备付金银行应当建立客户备付金信息核对机制，逐日核对客户备付金的（）等信息，并保存核对记录。A、存放；B、使用；C、划转；D、变更。答案：ABC179.持票人因承兑人或者付款人（），不能取得拒绝证明的，可以依法取得其他有关证明。A、死亡B、逃匿C、因违法被责令终止业务活动D、其他原因答案：ABD180.银行、农村信用合作社、财务公司承兑业务应当纳入存款类金融机构统一（）框架。A、业务管理B、授信管理C、风险管理D、以上都是答案：BC181.根据有关规定，单位在填写票据时应当遵守（）。A、签章应为单位的财务专用章或者公章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章B、收款人名称必须清楚不得更改C、金额以中文大写和阿拉伯数字同时记载并一致D、标明签发票据的原因答案：ABC182.集中代收付业务的合同库数据组成要素应包括（）。A、收付款人名称B、账号C、开户行支付系统行号D、合同号答案：ABCD183.张三通过银行结算账户进行支付，下列属于支付机构记载支付指令事项的是（）。A、付款人名称；B、确定的金额；C、支付指令的发起日期；D、客户有效身份证件上的名称和号码。答案：ABC184.银行应当建立个人账户分类分级管理体系，根据客户（）等特征，提供与账户风险等级相匹配的银行账户功能。A、身份B、职业C、年龄D、交易答案：ABCD185.下列交易中，银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告（）。A、单笔人民币交易5万元以上的现金支取B、单笔人民币交易20万元以上的现金支取C、当日累计人民币交易20万元以上的现金支取D、现金票据解付及其他形式的现金支取答案：BCD186.按照《华东三省一市银行汇票结算办法》，银行使用的（）可采用打印或手工填写方式。A、拒绝受理通知书B、退票理由书C、业务处理待定凭证D、银行汇票的签发答案：ABC187.票据上可更改的事项有（）。A、“禁止背书”字样B、票据日期C、收款人名称D、出票人账号答案：AD188.按照《国内信用证结算办法》，下列有关信用证的日期和期限，说法正确的是（）。A、即期信用证，开证行应在收到相符单据次日起五个营业日内付款B、远期信用证，开证行应在收到相符单据次日起五个营业日内付款C、信用证未记载生效日的，开证日期即为信用证生效日期D、信用证付款期限最长不超过一年答案：ACD189.银行为存款人开立个人银行账户，以下属于存款人法定有效证件的有（）。A、军人、武装警察身份证件B、居住在境内或境外的中国籍的华侨的中国护照C、台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件D、机动车驾驶证答案：ABC190.下列交易中，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能或拒绝办理转账业务的情形是（）。A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显C、拆分交易，故意规避交易限额D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符答案：ABCD191.关于“开立个人银行账户须出具的有效证件”的表述，说法正确的是（）。A、居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证B、居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立，并必须出具监护人的有效身份证件C、香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件D、外国公民，应出具护照或外国人永久居留证(外国边民，按照边贸结算的有关规定办理)答案：ACD192.按照《国内信用证结算办法》，信用证开立时，可转让信用证，下列说法错误的是（）。A、须记载“可转让”字样B、要指定一家议付行C、要指定多家转让行D、要指定一家转让行答案：BC193.按照《境内外币支付系统业务处理规定（试行）》，特许参与者、代理结算银行和外币清算处理中心发起通用信息业务时，按照自由格式报文MT199（FMT199）格式要求向外币支付系统提交的强制数据项有（）。A、报文序号和内容B、发起节点代码C、接收节点代码D、委托日期答案：ABCD194.自2016年12月1日起，银行和支付机构应提供以下哪几种转账服务（）。A、实时到账B、普通到账C、次日到账D、24小时后到账答案：ABC195.下列有关他人代理开立个人银行账户的身份信息留存，说法正确的是（）。A、银行应当登记代理人和被代理人的身份信息B、留存代理人和被代理人有效身份证件的复印件或者影印件C、以电子方式存储的身份信息以及委托书原件D、有条件的可留存开户过程的音频或视频等答案：ABCD196.本票上记载付款地、出票地等事项的，应当清楚、明确。下列有关未记载付款地、出票地的表述，正确的是（）。A、本票上未记载付款地的，出票人的营业场所为付款地B、本票上未记载付款地的，出票人的住所地为付款地C、本票上未记载出票地的，出票人的营业场所为出票地D、本票上未记载出票地的，出票人的经常居住地为出票地答案：AC197.票据的下列记载事项中，可以更改的有（）。A、收款人名称B、付款人名称C、票据金额D、出票人账号答案：BD198.支付机构年度监管报告中，财务稳健性分析应包括支付机构（）情况分析。A、资产与负债B、盈亏状况C、资本充足D、现金流量变动答案：ABC199.同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的情形，银行应采取（）等措施进一步核实存款人身份。A、回访B、实地查访C、向公安、工商行政管理部门核实D、上述措施中的一项或多项组合答案：ABCD200.有关境外机构在境外合法注册成立的证明文件、负责人有效身份证件上记载的名称，下列表述正确的是（）。A、记载有中文名称的，应当采用中文B、记载非中文或者非英文名称的，应当使用翻译后的中文C、采用中文的，应当为简体中文全称D、采用英文的，应当为英文大写字母全称答案：ABCD201.银保监会商人民银行按照（）原则，推进信用卡行业创新工作，通过试点等方式探索开展线上信用卡业务等创新模式。A、风险可控B、平等自愿C、稳妥有序D、统一管理答案：AC202.未在银行开立存款账户的个人持票人，凭注明“现金”字样的银行本票向出票银行支取现金的，应（）。A、在银行本票背面签章B、在银行本票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章C、记载本人身份证件名称、号码及发证机关D、交验本人身份证件及其复印件答案：ACD203.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称账户持有人是指（）。A、由金融机构登记或者确认为账户所有者的个人B、由金融机构登记或者确认为账户所有者的机构C、为他人利益而持有账户的个人D、为他人利益而持有账户的机构答案：AB204.对于持卡人违约逾期未还款的行为，发卡机构应与持卡人通过协议约定（）。A、收取滞纳金B、是否收取违约金C、违约金收取方式D、违约金收取标准答案：BCD205.某支付机构有拒绝或阻碍相关检查监督的行为，则该机构受到的处罚是（）。A、给予警告；B、中国人民银行分支机构责令其限期改正，并处3万元罚款；C、情节严重的，中国人民银行注销其《支付业务许可证》；D、涉嫌犯罪的，依法移送公安机关立案侦查。答案：BCD206.非银行支付机构非现场监管系统中，监管系统报送的机构信息包括（）。A、机构关系B、高管信息C、外包服务机构信息D、分公司信息答案：BCD207.托管账户是指开展为他人持有金融资产业务而形成的账户，其中代理客户买卖金融资产的业务主要包括（）。A、证券经纪业务B、期货经纪业务C、代理客户开展贵金属、国债业务或者其他类似业务D、金融机构发起、设立或者管理不具有独立法人资格的理财产品、基金、信托计划、专户/集合类资产管理计划或者其他金融投资产品答案：ABC208.银行为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，应在与客户签订的账户管理协议中约定（）。A、长期不动户处置方法B、零余额账户处置方法C、绑定账户变更方法D、个人身份信息变更方法答案：AB209.银行应当收集境外投资者所在地的反洗钱和反恐融资信息，了解（），评估投资的洗钱和恐怖融资风险，并采取适当的风险管理措施。A、实际控制投资的法人B、实际控制投资的自然人C、实际控制投资的经济组织D、投资真实受益人答案：BD210.银行为持加载统一社会信用代码营业执照的个体工商户办理开户业务时，人民币银行结算账户管理系统中的（）字段录入18位统一社会信用代码，“组织机构代码”字段无需录入。A、工商营业执照B、国税登记证号C、地税登记证号D、税务登记证答案：ABC211.汇票持票人行使追索权时可以请求被追索人清偿的款项有（）。A、汇票金额自到期日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的相关利率计算的利息B、发出通知书的费用C、因汇票金额被拒绝支付而导致的利润损失D、因汇票金额被拒绝支付导致追索人对他人违约而支付的违约金答案：AB212.参与者发生下列情形的，应当在3个工作日内向中国人民银行或者其分支机构报告（）。A、发生与支付系统业务相关的风险事件B、与客户出现支付系统相关业务纠纷，并且可能造成重大影响C、调整本参与者支付系统应急管理领导小组成员D、变更支付系统业务及运行相关部门主要负责人答案：ABCD213.《非金融机构支付服务管理办法》所称申请资料真实性声明，是指由申请人出具的、据以表明申请人对所提交的文件、资料的（）承担相应责任的书面文件。A、真实性；B、准确性；C、完整性；D、机密性。答案：ABC214.电子商业汇票系统危机处置原则有（）。A、业务连续性B、效率性C、数据完整性D、可操作性答案：ABCD215.《人民币银行结算账户管理办法》中所称银行，包括（）。A、政策性银行B、商业银行（含外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行）C、城市信用合作社D、农村信用合作社答案：ABCD216.网上支付跨行清算系统处理的第三方支付业务，下列有关其信息流向的表述，错误的是（）。A、从付款清算行发起，经网银中心转发收款清算行B、从收款清算行发起，经网银中心转发付款清算行C、其信息从第三方机构发起，经网银中心转发收款清算行D、其信息从第三方机构发起，经网银中心转发付款清算行答案：ABC217.按照《非银行支付机构非现场监管系统管理办法》，下列监管系统数据中，不属于监管信息报送范畴的是（）。A、机构关系B、股权结构信息C、联系人信息D、年度监管报告答案：ABC218.按照《非银行支付机构非现场监管系统管理办法》，支付机构和备付金银行应加强对用户终端的安全管理。下列举措说法正确的是（）。A、对用户终端进行安全加固B、增加防病毒和漏洞侦测措施C、采取满足隔离互联网要求的其他措施D、用户终端在维修、停用和报废前应采取有效措施防止信息泄露答案：ABCD219.银行业金融机构应当通过自营渠道受理（）等业务环节。A、信用卡申请B、客户信息采集C、身份验证D、发卡审核E、信用卡邮寄F、合同（协议）条款签订答案：ABCDF220.新版票据号码中上排8位数字的第7位数字含义，说法正确的是（）。A、1为现金支票B、2为清分机支票C、3为转账支票D、4为银行汇票答案：AD221.优化“线下+线上”支付服务，开展特色适老服务。聚焦（）等老年人高频支付场景，积极推进移动支付产品和服务适老化改造，简化APP安装流程，增设“亲情版”、“大字版”等老年特色版本，提升支付便捷性，增强老年用户黏性。A、菜场B、医院C、餐饮D、社区E、公共交通答案：ABCDE222.支付机构应当综合（）等因素，建立客户风险评级管理制度和机制，并动态调整客户风险评级及相关风险控制措施。A、客户类型；B、身份核实方式；C、交易行为特征；D、资信状况。答案：ABCD223.集中代收付中心有下列（）情形之一的，中国人民银行南京分行可责令其退出小额支付系统。A、存在重大风险隐患，影响支付系统安全运行B、阻碍或不配合中国人民银行南京分行查阅数据或现场检查C、将委托协议签订、集中代收付业务处理、风险控制等核心业务外包D、未按支付系统参与者监督管理办法履行报告程序答案：ABC224.支付机构开立备付金专用存款账户时应当出具的材料包括（）.。A、开立基本存款账户规定的证明文件；B、基本存款账户开户登记证；C、《支付业务许可证》（副本）；D、备付金协议。答案：ABCD225.个人申领信用卡，发卡银行可根据申请人的资信程度，要求其提供担保。担保的方式可采用（）。A、保证B、抵押C、质押D、背书答案：ABC226.下列有关票据背书的表述中，正确的有（）。A、部分转让票据权利的背书无效B、背书附条件的，背书无效C、背书人在背书时记载“不得转让”字样的，被背书人再行背书无效D、将汇票金额分别转让给二人以上的背书无效答案：AD227.下列有关电子商业汇票几个日期的表述，正确的有（）。A、电子商业汇票的出票日是指出票人记载在电子商业汇票上的出票日期B、电子商业汇票的提示付款日是指提示付款申请的指令进入电子商业汇票系统的日期C、电子商业汇票的拒绝付款日是指驳回提示付款申请的指令进入电子商业汇票系统的日期D、电子商业汇票追索行为的发生日是指追索通知的指令进入电子商业汇票系统的日期答案：ABCD228.被冻结的证书符合重新使用条件的，可以申请证书解冻。电子商业汇票系统的系统参与者证书解冻流程是（）。A、系统参与者证书管理员填写《电子商业汇票系统系统参与者证书管理表》，由法人盖章后，提交上海票据交易所B、RA录入操作员录入电子商业汇票系统的系统参与者的证书解冻申请信息C、RA审核操作员对录入的信息进行审核D、审核通过的，进行解冻操作答案：ABCD229.银行汇票适用于（）的各种结算。A、异地B、同城C、同一票据交换区D、国际范围答案：ABC230.商业银行有下列情形的，中国人民银行及其分支机构责令其限期改正，并给予警告或处1万元以上3万元以下罚款（）。A、未按规定与支付机构签订备付金存管协议的；B、未按规定报送客户备付金的存管或使用情况等信息资料的；C、未按规定对支付机构调整备付金专用存款账户头寸的行为进行复核的；D、未对支付机构违反规定使用客户备付金的申请或指令予以拒绝的。答案：BCD231.有关预付卡的发行，下列说法正确的是（）。A、不得发行或代理销售采用或变相采用银行卡清算机构分配的发卡机构标识代码的预付卡；B、卡面上不得使用银行卡清算机构品牌标识；C、不得与其他支付机构合作发行预付卡；D、不同的发卡机构不得采用具有统一识别性的品牌标识。答案：ABCD232.银行应当严格落实（）等制度要求，加强Ⅱ、Ⅲ类户和绑定账户信息安全管理，确保信息安全，防止信息泄露和滥用。A、《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》B、《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》C、《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》D、《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》答案：BCD233.金融机构在知道或者应当知道账户持有人相关信息发生变化（）根据有关尽职调查程序重新识别账户持有人或者有关控制人是否为非居民。A、之日起六十日内B、之日起九十日内C、本年度6月30日前D、本年度12月31日前答案：BD234.向银行申请办理银行承兑汇票的出票人必须具备的条件是（）。A、在承兑银行开立存款账户B、资信状况良好，并具有支付汇票金额的可靠资金来源C、企业法人D、具有真实的交易关系和债权债务关系答案：ABD235.定额银行本票面额为（）。A、1000元5000元B、2000元5000元C、1000元3000元D、10000元50000元答案：AD236.按发行对象不同，银行卡分为（）。A、磁条卡B、单位卡（商务卡）C、个人卡D、芯片（IE、卡答案：BC237.《支付结算办法》规定持票人行使追索权所提供的其他证明是（）。A、医院或者有关单位出具的承兑人、付款人死亡证明B、退票理由书C、司法机关出具的承兑人、付款人逃匿的证明D、公证机关出具的具有拒绝证明效力的文书答案：ACD238.以下符合《关于切实解决老年人运用智能技术困难实施方案的通知》中，关于完善“健康码”管理，便利老年人通行的要求有（）。A、在新冠肺炎疫情低风险地区，除机场、铁路车站、长途客运站、码头和出入境口岸等特殊场所外，一般不用查验