2024年银行、金融反诈骗必知知识试题与答案

2024年银行、金融反诈骗必知知识试

题与答案

一、单选题

i.接到自称公安机关的电话，称自己涉嫌洗钱并要求

与检察官沟通，此时应该？

A.立即拨打该电话并按其要求操作

B.挂断电话，通过官方渠道核实后再做决定

标准答案：B

2.商业银行为自然人客户办理人民币单笔——万元以

上或者外币等值__万美元以上现金存取业务的，应当核对

客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A.1；5

B.50；100

C.5；20

D.5；1

标准答案：D

3.对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户查询、

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止付和冻结业务，符合法律法规和相关规定的，银行和支付

机构应当O办理并及时反馈。

A.立即

B.当天

C.三个工作日内

D.五个工作日内

标准答案：A

4.对被不法分子利用转移涉诈涉赌资金的（）、（）、（）、

（）、O等开展倒查，查找本单位风险防控博弱环节和管理

漏洞。

A.账户

B.商户

C.产品

D.渠道

E.钱包

标准答案：ABCDE

5.收单机构应加强风险监控及检查，对疑似涉赌博且

有固定经营场所的实体特约商户进行现场检查核实，对疑似

涉赌博但无固定经营场所的实体特约商户和网络特约商户

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采取有效措施检查核实其经营内容和（）。

A.真实性

B.经营内容

C.合理性

D.交易情况

标准答案：D

6.临时应急控制有效期日，应急控制日后第个

自然日日终时系统批量自动解除。

A.3,3

B.3,5

C.5,7

D.3,5

标准答案：A

7.存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应严格

核对存款人的

A.身份证

B.电话号码

C.居住地址

D.工作单位

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标准答案：A

8.对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审

核代理人

A.联系被代理人进行核实

B.居住地址

C.工作证

D.介绍信

标准答案：A

9.在网上贷款过程中，被要求缴纳保证金，并催促继

续打款，正确的做法是？

A.继续打款以完成贷款流程

B.一边周旋一边报案

标准答案：B

10.多年未联系的好友通过QQ借钱，并要求将钱打到

陌生账户，应如何处理？

A.直接汇款到对方提供的账户

B.不汇款，通过其他方式确认信息真伪

标准答案：B

11.当你发现你的个人信息（如身份证号、银行卡号）

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可能已经泄露时，你应该？

A.无所作为，希望不会有问题

B.立即联系银行或相关机构，采取必要的安全措施

标准答案：B

12.在进行网络投资时，如果有人承诺你高额回报且无

需承担风险，你应该？

A.立即投资

B.保持警惕，这可能是诈骗陷阱

标准答案：B

13.当你收到一条来自“朋友”的微信消息，请求你帮

忙转账到某个账户，但你没有事先收到他的任何通知，你应

该？

A.立即转账

B.通过其他方式与朋友确认后再做决定

标准答案：B

14.为有效防范电信网络新型违法犯罪，中国人民银行

在2016年下发的关于加强支付结算管理的通知，俗称()

文。

A.61号

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B.86号

C.261号

D.421号

标准答案：C

15.人民币由()统一印制、发行。

A.中国人民银行

B.国务院

C.授权的铸币公司

D.银监委

标准答案：A

16.支付机构发现单位支付账户存在可疑交易特征的，

应当采取O方式重新核实客户身份。

A.电话

B.视频

C.面对面

D.面对面、视频等

标准答案：D

17.对于连续O个月内未发生交易的受理终端或收款

码，收单机构应当停止为其提供收款服务。

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A.3

B.6

C.9

D.12

标准答案：D

18.在朋友圈看到有兼职刷单的广告，加群后，群主说

每刷一单就能赚5元，并给你看了每天发出的返佣截图，让

你下单试试看，你该怎么办？

A.先问问群友，侧面了解这个刷单靠不靠谱。

B.试几单，看看本金和佣金是不是及时返还。

C.所有刷单都是诈骗。

标准答案：C

19.收到自称银行员工的电话，称可以帮你提升信用卡

额度，下列哪项操作是正确的？

A.根据提示，登录网站输入身份、银行卡信息。

B.配合操作，告知对方验证码。

C.挂断电话，自行拨打银行官方电话咨询。

标准答案：C

20.在下列()情况中，存款人可以申请开立临时存款

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账户。

A.设立临时机构

B.异地临时经营活动

C.异地采购

D.注册验资

标准答案：ABD

21.关于行内I、II类户绑定交易，以下说法正确的有:

A.用于行内I、II类户绑定，不支持跨行绑定。

B.被绑定I类户包括借记卡、个人结算存折。

C.I、II类户必须在同一证件类型下。

D.已绑定的I、II类户之间转账金额（仅限人民币币种）

不受II类户日、年累计限额控制。

标准答案：ABD

22.收单机构风险监测及检查措施

A.现场检查

B.核实交易记录

C.移送公安机关

D.报告清算机构

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E.报告清算协会

标准答案：ABCDE

23.注册验资账户获得市场监督管理部门（工商行政管

理部门）核准登记的单位，若在本网点开户，可以直接转O

或（）。

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户

D.临时存款账户

标准答案：AB

24.III类户账户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资

金日累计限额合计为,年累计限额合计为o

A.2000元，5万元

B.1万元，20万元

C.2万元，20万元

D.1万元，50万元

标准答案：A

25.发卡银行和支付机构应严格规范客户身份信息修

改流程，针对不同的信息修改渠道完善身份验证措施，提升

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信息修改环节的（）。

A.可行性

B.完整性

C.反欺诈水平

D.真实性

标准答案：C

26.发卡银行、收单机构应对业务开展情况进行全面自

查，有关业务规则、管理系统不符合本通知管理要求和有关

法规制度规定的，应于本通知印发之日起O内完成整改,

并将整改情况报告人民银行及其分支机构。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

标准答案：C

27.鼓励银行使用单位员工O银行账户作为工资账户。

A.新开

B.存量

C.本地

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D.异地

标准答案：B

28.()会同人民银行建立银行账户和支付账户管控措

施申诉机制，受理并认定相关当事人的申诉。

A.公安机关

B.公安部

C.反诈中心

D.中央网信办

标准答案：A

29.对公安机关移送涉案账户的开户单位法定代表人

或负责人、经办人员开立的其他单位支付账户，应当()。

A.重新核实

B.重点核实

标准答案：B

30.人民银行分支机构、银行积极加强与O沟通协作，

加强涉案人员信息共享和涉案银行账户分析，提升风险防控

精准度。

A.清算中心

B.公安机关

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C.中国银联

D.当地法院

标准答案：B

31.持续打击买卖O（）等为（）和（）提供便利条

件的O依法追究相关单位和个人的法律责任

A.个人身份证件

B.企业营业执照

C.电信网络诈骗

D.跨境赌博

E.上游黑灰产业

标准答案：ABCDE

32.在进行网络交易时，如果卖家以“商品被海关扣留,

需要缴纳关税”为由要求你额外支付费用，你应该？

A.立即支付

B.谨慎对待，通过官方渠道核实后再做决定

标准答案：B

33.以下哪种行为有助于防范金融诈骗？

A.随意点击不明链接

B.定期更新账户密码，不轻易透露个人信息

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标准答案：B

34.当你收到一封来自“税务局”的邮件，要求你填写

个人信息以申请退税，但邮件中存在拼写错误或格式不规范,

你应该？

A.立即填写信息

B.警惕可能是诈骗，通过税务局官方渠道核实后再做

决定

标准答案：B

35.骗子可能会通过什么方式伪造官方身份进行诈

骗？

A.使用伪造的官方网站或APP

B.以上都是可能的

标准答案：B

36.在使用移动支付时，如果收到一条短信称你的支付

账户存在异常，要求你点击链接进行验证，你应该？

A.点击链接验证

B.不点击链接，直接通过移动支付官方APP或客服电

话核实

标准答案：B

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37.加大支付结算业务监督管理力度为严肃支付结算

纪律，提高支付服务水平，中国人民银行分支机构和银行应

对银行结算、、等业务进行检查。

A.人民币

B.账户开立

C.转账

D.现金支取

标准答案：ABCD

38.特约商户收款条码视同()管理

A.现金

B.商户

C.账户

D.POS机

标准答案：B

39.王同学十分喜欢《创造101》节目秀，最近接到一

条短信，称其参与《创造101》栏目中了大奖，让缴纳保证

金后即可领奖，他应该怎么做？

A.对该短信置之不理，并告诫周围好友注意防范。

B.按短信中提供的网址链接进入《创造101》网站查询

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是否中奖，再汇款缴纳保证金。

C.第一时间与对方联系，并按对方提示汇入款项，等待

领取大奖。

标准答案：A

40.办理人民币单位存款业务前，应查询客户自身和受

益所有人（如有）洗钱和恐怖融资风险等级，不得为自身或

受益所有人洗钱和恐怖融资风险等级分类为“”的客

户办理人民币单位存款业务。

A.中低风险

B.中风险

C.高风险

D.禁止类

标准答案：D

41.银行应当建立个人银行账户简易开户服务监督机

制，通过梳理管理制度和业务流程、分析客户投诉典型案例、

电话暗访、现场走访、调阅开户材料等方式，对（）分支机

构服务情况开展监督检查。

A.上级

B.下级

C.本级

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D.其他

标准答案：B

42.()应当基于个人银行账户分类管理制度开展业务

创新，打造多元化非现金支付方式，提升便民支付水平。

A.当地银保监分局

B.人民银行分支机构

C.人民银行

D.商业银行

标准答案：D

43.()会同人民银行分支机构建立健全银行网点预警

劝阻机制，对于可疑人员到银行网点办理开户、挂失补卡等

业务的，银行网点将可疑信息报送当地反诈中心，快速排查,

协助银行网点做好预警劝阻。

A.反诈中心

B.公安机关

C.公安部

D.中央网信办

标准答案：B

44.完善打击治理电信网络诈骗和跨境赌博法制保障

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的主要做法有？

A.推动出台反电信网络诈骗法

B.推动出台《非银行支付机构条例》

C.出台优化账户服务、加强受理终端管理等政策文件。

D.以上都是

标准答案：D

45.()是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开

立的银行结算账户。

A.专用存款账户

B.基本存款账户

C.一般存款账户

D.临时存款账户

标准答案：D

46.银行、支付机构的分支机构所在地人民银行分支机

构负责将相关分支机构责任落实情况同步告知相应法人所

在地O分支机构

A.银监部门

B.人民银行

C.开户网点

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D.开户银行

标准答案：B

47.()起在全国推广上线电信网络新型违法犯罪交易

风险事件管理平台

A.42370

B.42430

C.42522

D.42614

标准答案：C

48.对未发放成功的工资款项，银行()。

A.直接将资金退回代发单位银行账户

B.直接重新办理跨行代发工资业务

C.将资金退回代发单位银行账户，等代发单位重新申请

跨行代发工资业务

D.重新办理跨行代发工资业务或将资金退回代发单位

银行账户

标准答案：D

49.如明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪而收

购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户等支付

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结算帮助，数量达到O张，以帮助信息网络犯罪活动罪追

求刑事责任，并处O年以下有期徒刑或拘役，并处或者单

处罚金。

A.5；3

B.5；2

C.3；3

D.3；5

标准答案：A

50.对于无固定经营场所的实体特约商户和网络特约

商户，原则上应当通过()等方式核实

A.人工或智能客服同步视频

B.人工

C.远程非面对面

D.现场面对面

标准答案：A

51.清算机构应组织成员机构针对监测发现的()可疑

交易进行检查核实。

A.犯罪

B.不合规

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C.涉赌博

D.违法

标准答案：C

52.()组织各银行探索提出跨行开户数量查询核验方

案，牵头建立行业风险监测机制，实现银行在开户环节查询

个人在全国范围内的银行账户情况，监测个人跨行大量开户

行为。

A.中国人民银行

B.中国银保监

C.清算总中心

D.中国银联

标准答案：D

53..手机在浏览网页时，跳出来一条中奖链接，你会

怎么办？

A.点击网址，按照提示进行操作。

B.肯定是骗子，天上不会掉馅饼。

C.先点进去看看。

标准答案：B

54.如存款人基本存款账户未年检，银行应停止账户对

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外支付，待其他结算账户撤销后，再撤销（）。

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户

D.临时存款账户

标准答案：A

55..事主赵女士报称接到一个自称是通讯管理局的电

话，称其涉嫌洗黑钱，还有人用其名义办了一张东莞电话卡,

后把电话转接至东莞市公安局，对方称其涉嫌洗黑钱，让其

将卡账户的钱转到对方提供的安全账户，后发现被骗。请问

这是什么诈骗类型？

A.冒充公检法。

B.冒充领导。

C.不知道。

标准答案：A

56.客户股权结构等重要信息变更、客户CCS等级为“高

风险类”时需提供o

A.对公客户尽职调查表

B.对公客户一般型尽职调查表

第21页共49页

C.对公客户加强型尽职调查表

D.对公客户重点型尽职调查表

标准答案：C

57.如果有朋友跟你推荐某款不知名面膜，让你加入一

起在朋友圈售卖,并且告诉你收入非常可观，你会怎么看？

A.心动可以赚点零花钱。

B.不相信，不参加。

C.马上加入。

标准答案：B

58.当你发现你的信用卡信息可能被泄露时，除了立即

联系银行外，你还应该？

A.无需采取其他措施，因为银行会处理

B.监控账户活动，如有异常立即报告

标准答案：B

59.骗子可能会利用什么心理弱点来诱骗受害者？

A.贪婪、恐惧或紧急需求

B.以上都是

标准答案：B

60.各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资

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料和()价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措

施进行人工分析、识别。

A.身份资料

B.交易背景

C.交易记录

D.业务关系

标准答案：B

61.司法机关现场要求银行业金融机构协助查询、冻结

或解除冻结时，应当由两名以上办案人员持有效的本人工作

证或人民警察证和加盖O有权机关公章的协助查询财产或

协助冻结/解除冻结财产法律文书。

A.县级以上

B.市级以上

C.设区的市级以上

D.省级

标准答案：A

62.小钱玩网游时，有网友主动求购，对方建议“**平

台”交易，双方完成交易后，小钱发现钱到账却无法提现,

客服说他银行卡号填错，要充值解冻，小钱该怎么办？

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A.不确定是不是输错了卡号，听客服的。

B.没办法，不充，钱就取不出来。

C.凡是提到充值解冻的都是诈骗。

标准答案：C

63.公安机关会同人民银行分支机构建立健全银行网

点预警劝阻机制，对于可疑人员到银行网点办理开户、O

等业务的，银行网点将可疑信息报送当地反诈中心，公安机

关快速排查，协助银行网点做好预警劝阻

A.激活

B.挂失换卡

C.补办网银

D.转账

标准答案：B

64.除法定有效证件外，银行可根据需要要求存款人出

具的其他有效证件不包括：

A.本人户口簿

B.本人工作证

C.家人的社保卡

D.本人护照

第24页共49页

标准答案：C

65.商业银行因吊销经营许可证被撤销的，国务院银行

业监督管理机构应当依法及时组织成立清算组，进行清算,

按照清偿计划及时偿还存款本金和（）等债务。

A.利息

B.罚息

C.滞纳金

D.复利

标准答案：A

66.客户开办自助设备转账业务需与银行签约，借记卡

（或存折）、准贷记卡、单位结算卡签约账户日累计转账限

额不超万元。

A.1

B.5

C.10

D.50

标准答案：B

67.有卡和刷脸本行借记卡、准贷记卡、贷记卡、存折

账户日累计存款限额为万元，单笔最高存款金额由各

第25页共49页

行根据设备类型和业务特点自行规定。

A.5

B.10

C.20

D.50

标准答案：B

68.长期不动户是指一年未发生收付活动且未欠开户

银行债务，自开户银行向单位发出通知之日起（）日内，仍

未办理销户手续的单位银行结算账户。

A.3

B.10

C.30

D.60

标准答案：C

69.企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业

场所开立一个办理日常转账结算和现金收付的基本账户，不

得开立（）个以上基本账户。

A.1

B.2

第26页共49页

C.3

D.5

标准答案：B

70.针对信息填写不规范的交易，账户机构应采取适当

的（）。

A.冻结

B.查封

C.关闭

D.限制措施

标准答案：D

71.商业银行的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董

事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处（）

万元以上（）万元以下罚款。

A.一，五

B.二,十

C.五，二十

D.五，五十

标准答案：D

72.中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员，应

第27页共49页

当依法（），并有责任为与履行其职责有关的金融机构及当

事人保守秘密。

A.行使国家权力

B.保守国家秘密

C.执行国家法律法规

D.履行职职

标准答案：B

73.银行应当建立个人银行账户简易开户服务（）机制,

加强对客户经理、柜员和客服等人员的培训，提升公众对银

行账户服务的满意度。

A.咨询

B.投诉

C.培训

D.咨询投诉

标准答案：D

74.公安部建立治安综合业务应用系统（以下简称治综

系统）涉赌资金交易查控子系统，治综系统通过接口方式与

管理平台连接，实现赌博犯罪涉案账户快速O功能。

A.止付

第28页共49页

B.冻结

C.处置

D.查询

标准答案：D

75.自身或受益所有人洗钱和恐怖融资风险等级为

“”的客户在办理人民币单位存款业务时，不得新开

通网上银行、银企通平台等电子渠道，已开通的电子渠道,

应调低交易限额，直至停止交易。

A.中低风险

B.中风险

C.高风险

D.禁止类

标准答案：C

76.收单机构应在业务存续期间持续核实特约商户真

实意愿及特约商户的真实性和O,并妥善做好特约商户退

出工作。

A.合法性

B.合规性

C.合理性

第29页共49页

标准答案：A

77.“资金链”治理作为政治任务抓好抓实，全面落实

本方案中的各项打防管控措施。制定具体工作方案，每年至

少召开O次会议，研究布置电信网络诈骗和跨境赌博”资

金链”治理工作，年底前报送工作总结报告。

A.一次

B.两次

C.三次

D.四次

标准答案：A

78.鼓励银行充分利用()交叉核实客户身份，减少对

客户提供辅助身份证明材料的要求。

A.互联网数据

B.人民银行数据

C.外部有效数据

D.外部数据

标准答案：C

79.下列关于个人基本信息修改的表述，错误的是()。

A.须提供本人有效身份证件原件方可办理

第30页共49页

B.修改移动电话时必须本人办理，不允许代理

C.C3客户不能修改出生日期

D.C3客户允许修改国籍

标准答案：D

80.银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻

结()紧急联系人机制，设置AB角，并于2019年4月1日

前将紧急联系人姓名、联系方式等信息报送法人所在地公安

机关

A.5X24小时

B.7X24小时

C.7X12小时

D.5X12小时

标准答案：B

81.凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的，应当倒查

银行、支付机构的O情况。

A.宣传教育

B.系统运行

C.责任落实

D.组织架构

第31页共49页

标准答案：C

82.各银行针对“一人多卡（含账户）”、长期不动户开

展行业风险排查清理，实现可用银行卡数量（）。

A.轻微上升

B.轻微下降

C.显著上升

D.显著下降

标准答案：D

83.人民银行会同公安部、银保监会、外汇局，对各地

区、各支付服务主体有关涉赌涉诈风险排查与整治工作成效

开展综合评估与“回头看”，重点关注风险排查任务落实、

主体责任压实、风险排查与（）等情况。

A.责任追究

B.制度落实

C.措施落实

D.整治成效

标准答案：D

84.自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区

的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行

第32页共49页

账户（含银行卡，下同）或者支付账户的单位和个人及相关

组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者

支付账户的单位和个人，5年内暂停其（）、O,3年内不得

为其新开立账户。

A.银行账户柜面业务

B.银行账户非柜面业务

C.支付账户所有业务

D.支付账户转帐业务

标准答案：BC

85.存款人申请开立临时存款账户，应向银行出具哪些

证明文件。

A.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机

构的批文

B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或

其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部

门核发的许可证或建筑施工及安装合同

C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正

本以及临时经营地工商行政管理部门的批文

D.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业

名称预先核准通知书或有关部门的批文

第33页共49页

标准答案：ABCD

86.清算机构工作()不到位，未按要求监督成员机构

()开展业务导致自身或成员机构发生大面积业务风险事件、

造成恶劣社会影响的，对清算机构予以问责。

A.落实

B.合规

C.监督

D.通报

E.处罚

标准答案：AB

87.具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭

单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行

网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文

件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银

行应拒绝办理转账业务：

A.账户资金集中转入

B.账户资金快进快出

C.拆分交易

D.账户资金金额较大

第34页共49页

E.其他可疑情形

标准答案：ABCDE

88.对异常开户情形，应加大客户的O力度。

A.贷前调查

B.贷后管理

C.尽职调查

D.开户调查

标准答案：C

89.银行结算账户的监督管理部门是（）

A.证监会

B.银监会

C.保监会

D.中国人民银行

标准答案：D

90.清算机构应组织成员机构针对O发现的涉赌博可

疑交易进行检查核实

A.监测

B.检查

C.自查

第35页共49页

D.曝光

标准答案：A

91.电信诈骗交易风险事件管理平台具有()功能。

A.紧急止付、快速冻结、信息共享和资金回退

B.快速冻结、信息共享、资金回退、和快速查询

C.紧急止付、快速冻结、信息共享和快速查询

D.紧急止付、信息共享、资金回退和快速查询

标准答案：C

92.账户机构应严格落实账户实名制要求，在开立账户

是对客户身份进行有效识别，严格审核开户主体身份证明文

件和开户意愿，规范留存身份证明文件和O,采取有效措

施核实开户主体身份证明文件、手机号码、住址等重要信息。

A.尽职调查记录

B.工作证明文件

C.户籍所在证明

D.居委会证明

标准答案：A

93.支付机构应当健全单位客户O评级管理制度。

A.动态

第36页共49页

B.静态

C.合规

D.风险

标准答案：D

94.收入汇缴资金和业务支出资金，是指()存款人附

属的非独立核算单位或派出机构发生的收入和支出的资金。

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.临时存款账户

D.专用存款账户

标准答案：A

95.银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属

于严重违法企业，情况属实的，应当在O内暂停其业务,

逐步清理。

A.一周

B.1个月

C.3个月

D.6个月

标准答案：C

第37页共49页

96.银行应将存在()的个人简易账户列入重点监测范

围，监测其资金交易是否存在与电信网络诈骗、跨境赌博等

违法犯罪活动有关的可疑情形。

A.交易异常

B.交易正常

C.交易频繁

D.大额交易

标准答案：A

97.紧急联系人发生变更的，应当于变更之日起()个

工作日内重新报送。

A.1

B.3

C.5

D.7

标准答案：A

98.代理他人开立银行账户，错误的是

A.代理人出示有效身份证件即可

B.代理人和被代理人均出示有效身份证件

C.单位代理个人开户应依法承担相应法律责任

第38页共49页

D.单位代理应出示单位负责人、授权经办人及被代理人

的有效身份证件。

标准答案：A

99.阅读上述案例，以下说法正确的是？

A.闲鱼、转转是正规的二手物品交易网站，平台中发布

的购物信息都是真实可靠的。

B.可以通过微商购买二手物品，谈妥价格后转账汇款,

等待卖家发货。

C.可脱离闲鱼、转转等平台，添加卖家的微信或qq,在

微信或qq.上完成转账汇款交易。

D.卖家通过微信或qq发送的物品链接，通常都是钓鱼

链接，决不能脱离平台交易

标准答案：D

100.()监管责任落实不到位，导致辖区内银行和非

银行支付机构未有效履职尽责，造成恶劣社会影响的，对人

民银行分支机构予以问责。

A.银行、非银行支付机构

B.银行、中国银联

C.清算机构

D.人民银行分支机构

第39页共49页

标准答案：D

101.中国人民银行、公安部后续增加管理平台功能，各

银行、支付机构应当积极予以()。

A.推诿

B.拒绝

C.配合

D.抵制

标准答案：C

102.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账

户撤销后()年。

A.1

B.3

C.5

D.10

标准答案：D

103.中国人民银行《关于改进个人银行账户分类管理

有关事项的通知》(银发〔2018〕16号印发之日前经银行面

对面核实身份开立的ni类户，限额管理按()标准执行。

A.原限额管理

第40页共49页

B.日累计1000元，年累计10000元

C.日累计5000元，年累计20000元

D.日累计10000元，年累计50000元

标准答案：A

104.以下哪个是常见的诈骗手段？

A.银行官方发送的验证码短信

B.冒充公检法人员要求转账到“安全账户”

标准答案：B

105.当你在网上遇到声称可以“修复”你的征信记录

的人时，你应该？

A.立即支付费用并提供个人信息

B.警惕这可能是诈骗，征信记录不能随意修复

标准答案：B

106.当你收到一封来自银行的电子邮件，要求你提供

登录密码以验证账户安全时，你应该？

A.立即在邮件中回复密码

B.不回复，直接通过银行官方网站或客服电话核实

标准答案：B

107.当你怀疑自己的个人信息可能已被泄露时，你应

第41页共49页

该？

A.忽略此事，认为不会有问题

B.立即更改相关账户的密码，并密切关注账户动态

标准答案：B

108.当你看到一个网站或APP提供高额的理财回报，

并承诺“零风险”，你应该？

A.立即投资，因为机会难得

B.警惕高风险投资，通过正规渠道核实其合法性后再

做决定

标准答案：B

109.骗子可能会通过什么方式获取你的短信验证码？

A.伪装成运营商发送虚假短信，诱骗你提供验证码

B.以上都是可能的

标准答案：B

110.为了保护个人信息安全，以下哪个做法是正确

的？

A.将所有个人信息存储在手机里，方便随时查看

B.谨慎分享个人信息，只在必要时提供，并避免在不

安全的网站或APP上输入

第42页共49页

标准答案：B

in.经银行面对面核实身份新开立的ni类户，消费和

缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计调整

为o元。

A.1000

B.10000

C.2000

D.5000

标准答案：C

112.清算机构应当自收到银行卡受理终端注销信息之

日起，（）为银行卡受理终端发起的业务提供转接清算服务

A.开始

B.不再

C.停止

D.继续

标准答案：C

113.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，

若可疑交易活动持续发生，则O或额外提交报告。

A.每个月

第43页共49页

B.每个季度

C.每半年

D.定期(如每3个月)

标准答案：D

114.紧急止付、快速冻结功能是指在电信诈骗中，公

安机关和银行、支付机构依托管理平台收发电子报文，对涉

案账