支付结算习题（一）附有答案

支付结算习题（一）[复制]180分，每题1分，题中未标明“多选题”的为单选题您的姓名：[填空题]*_________________________________一级支行：[单选题]*○宣化支行○宣泰支行○城郊支行○万全支行○崇礼支行○下花园支行○总行营业部○建国路支行第1题[单选题]*承兑系指付款人承诺在商业汇票（）支付汇票金额的票据行为。A:到期日(正确答案)B:到期前C:到期后D:以上都不对第2题[单选题]*（）金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向中国人银行转让的票据行为。A:承兑B:贴现C:转贴现D:再贴现(正确答案)第3题[单选题]*再贴现的期限，最长不超过（）月。A:3个月B:4个月(正确答案)C:6个月D:12个月第4题[单选题]*贴现人对贴现申请人提交的商业汇票，应按规定向（）以书面方式查询。A:出票人B:承兑人(正确答案)C:开户银行D:持票人第5题[单选题]*银行承兑商业汇票时，应考核承兑申请人的资信情况，必要时可依法要求承兑申请人提供（）。A:资质证明B:贷款承诺C:担保(正确答案)D:询证函第6题[单选题]*贴现人对贴现申请人提交的商业汇票，应按规定向承兑人以（）查询。A:口头方式B:书面方式(正确答案)C:电话方式D:信函方式第7题[单选题]*持票人申请再贴现时，须提交（）。A:贴现申请书B:贴现申请人与出票人或其前手之间的增值税发票(正确答案)C:商品交易合同D:到期的商业汇票第8题[单选题]*量化考核中各授权窗口累计三个月以内（含三个月）的再贴现不低于再贴现总量的（）。A:0.5B:0.6C:0.7(正确答案)D:0.8第9题[单选题]*贴现系指商业汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金贴付一定利息将票据权利转让给（）的票据行为。A:金融机构(正确答案)B:中国人民银行C:承兑人D:担保公司第10题[单选题]*转贴现是（）的一种方式。A:金融机构向持票人融通资金B:金融机构间融通资金(正确答案)C:中央银行货币政策工具D:中央银行融通资金第11题[单选题]*负责对支付系统参与者进行监督管理的机构是（）。A:商业银行B:地方金融监管局C:银保监局D:人民银行及其分支机构(正确答案)第12题[单选题]*直接参与者制定或修改支付系统相关应急预案应当提前（）个工作日报人民银行或者其分支机构备案。A:5B:10(正确答案)C:15D:30第13题[单选题]*（）是指直接接入支付系统办理业务的机构。A:直接参与者(正确答案)B:间接参与者C:直接参与者和间接参与者D:直接参与者和间接参与者都不需要第14题[单选题]*因直接参与者清算账户余额不足导致支付系统清算窗口延迟关闭累计超过（）次，中国人民银行应要求其要求其退出支付系统。A:2B:3(正确答案)C:4D:5第15题[单选题]*因本参与者系统例行维护需要临时退出登录小额支付系统、网上支付跨行清算系统和全国支票影像交换系统时，应当提前（）个工作日报中国人民银行或其分支机构备案。A:5B:10(正确答案)C:15D:20第16题[单选题]*中国人民银行及其分支机构可对参与者执行支付系统有关管理规定进行现场检查的情况不包括（）。A:支付系统相关内部控制制度的制定实施情况B:支付系统相关业务处理情况C:支付系统相关运行管理情况D:支付系统相关人员调动情况(正确答案)第17题[单选题]*需要在人民银行开立清算账户的参与者是（）。A:直接参与者(正确答案)B:间接参与者C:直接参与者和间接参与者D:直接参与者和间接参与者都不需要第18题[单选题]*（）为辖区支付清算系统业务连续性管理的直接监管主体。A:商业银行B:地方金融监管局C:银保监局D:人民银行及其分支机构(正确答案)第19题[单选题]*人民银行分支行支付结算部门应每（）组织摸排本部门、辖区银行机构和支付机构的业务连续性管理情况。A:周B:月C:季度(正确答案)D:年第20题[单选题]*清算机构应每（）开展风险排查，提升自动化监控和风险预警能力。A:周B:月C:季度(正确答案)D:年第21题[单选题]*针对支付系统业务连续性管理，各单位应每（）对自身的危机处置预案进行评估，根据自身系统发展、应急演练情况和风险预判不断更新、晚上危机处置预案。A:月B:季度C:半年D:年(正确答案)第22题[单选题]*各单位应每（）组织业务连续性管理培训，确保相关工作人员充分掌握应急处置的各项要求，能及时有效应对突发事件或异常情况。A:月B:季度C:半年(正确答案)D:年第23题[单选题]*（）要严格落实安全生产日报制度，按照《支付清算系统安全生产事件报送标准》及时向支付结算司报送安全生产事件信息。A:各清算机构(正确答案)B:地方金融监管局C:银保监局D:人民银行分支行支付结算部门第24题[单选题]*按照《支付清算系统安全生产事件报送标准》，成员机构通过网联、银联办理的支付机构与银行间业务，主要银行业务成功率低于（）超过（）分钟时，需要进行报送。A:80%20B:90%15C:95%10(正确答案)D:100%5第25题[单选题]*中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）是指金融机构和特许机构通过金融网间互联平台实现与ACS的信息交互，以（）方式办理中央银行会计核算业务的信息化系统。A:电子方式(正确答案)B:线下方式C:纸质凭证D:线上线下一体化第26题[单选题]*接入机构应当采用（）的方式接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）。A:直连接入B:间连接入C:一点部署(正确答案)D:多点部署第27题[单选题]*中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中的（）是指接入机构行内系统与综合前置子系统（ACS系统）直接连，以报文方式进行信息交互，并通过行内系统直接发起或接收业务的连接方式。A:独立接入B:代理接入C:直连接入(正确答案)D:间连接入第28题[单选题]*中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中的（）是指接入机构行内系统与综合前置子系统（ACS系统）不直接连接，以人工录入或导入的方式通过综合前置子系统发起或接收业务的连接方式。A:独立接入B:代理接入C:直连接入D:间连接入(正确答案)第29题[单选题]*独立接入机构应当于收到中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）预批复之日起（）个月内参加并通过中国人民银行组织的技术验收，直连接入的机构还应当于联调测试前完成直连接口开发和行内系统改造。A:1B:6(正确答案)C:12D:24第30题[单选题]*独立接入机构应当于中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）联调测试和技术验收通过之日起（）个工作日内通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提交正式上线申请，并附联调测试报告和技术验收报告。A:5B:10C:15(正确答案)D:30第31题[单选题]*中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）接入机构金融机构编码或交存类型发生变更的，通过（）向中国人民银行省级分支机构提交书面申请。A:当地中国人民银行分支机构(正确答案)B:直参行C:当地银保监局D:当地金融监管局第32题[单选题]*接入机构申请退出中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）时，中国人民银行省级分支机构应当于收到书面申请之日起（）个工作日内完成审核，对被代理机构申请退出的，审核无误后予以批复;对独立接入机构申请退出的，审核无误后，将审查意见和申请材料上报中国人民银行总行批复。A:5B:10(正确答案)C:15D:30第33题[单选题]*独立接入机构应当于正式退出中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）之日起（）个工作日内，通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行或其分支机构申请注销数字证书。逾期未办理的，由中国人民银行或其分支机构强制注销。A:5B:10(正确答案)C:15D:30第34题[单选题]*中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的接入机构与所在地中国人民银行分支机构应当于（）内完成账务核对。A:当日B:下一工作日(正确答案)C:一个自然日D:下一个自然日第35题[单选题]*商业承兑汇票的付款人在收到开户行的付款通知的次日起3个工作日内未通知银行付款的，银行应视同()。A:付款人拒绝付款B:付款人承诺付款(正确答案)C:付款人存在合法抗辩事由D:付款人无理拒付第36题[单选题]*票据依法转让时必须记载有关事项，（）属于相对记载事项。A:出票行、承兑行、支票签发人B:汇票申请人、承兑申请人、支票签发人C:出票行、承兑行、签发人开户行(正确答案)D:汇票申请人、承兑行、签发人开户行第37题[单选题]*一般背书的相对必要记载事项是()。A:背书人签章B:被背书人名称C:背书日期(正确答案)D:持票人以票据质押的在背书人栏记载“质押”字样第38题[单选题]*支票出票人的主要票据义务是()。A:直接付款义务B:担保义务(正确答案)C:背书义务D:承兑义务第39题[单选题]*导致票据权利消灭的原因是()。A:时效期间经过(正确答案)B:受欺诈或者受胁迫C:取得票据的原因不合法D:背书不连续第40题[单选题]*以下票据抗辩中，可以对抗任何持票人的是()。A:持票人通过欺诈方式取得票据;B:持票人取得票据没有支付对价;C:票据的原因关系无效;D:票据记载违反票据金额记载规则;(正确答案)第41题[填空题]_________________________________12、依据我国《票据法》，保证人未记载被保证人名称时，未承兑的汇票中的被保证人推定为()。[单选题]*A:背书人B:委托付款人C:出票人(正确答案)D:委托收款背书的背书人第42题[单选题]*定日付款或者出票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限为()。A:应当在汇票到期日前10日内B:应当在汇票到期日前(正确答案)C:应当在汇票出票后30日内D:应当在汇票到期日前15日内第43题[单选题]*如果票据金额以外币为单位进行记载，()。A:应当按照付款日的官方价格以人民币支付;B:应当按照付款日的市场价格以人民币支付;C:如果没有另外的约定，按照付款日的市场价格以人民币支付;(正确答案)D:应当支付票载的外币。第44题[单选题]*本票出票人绝对必要记载的事项不包括()。A:无条件支付的承诺B:确定的金额C:付款人名称(正确答案)D:收款人名称第45题[单选题]*根据中国人民银行《支付结算办法》的规定，划线支票的效力为()。A:与普通支票相同B:只能用于转帐(正确答案)C:只能用于支取现金D:无效票据第46题[单选题]*“汇票”被公认为是一种很恰当的信用工具，它实际上是一种()支付的货币契约。A:即期B:远期C:延期(正确答案)D:注期第47题[单选题]*背书生效后，背书人即成为票据上的()人，必须承担担保承兑和付款的责任。A:担保B:债权C:债务(正确答案)D:连带责任第48题[单选题]*我国票据法规定追索权的行使适用()。A:出票地法B:付款地法(正确答案)C:行使地法D:居住地法第49题[单选题]*以背书转让票据时，由()签章。A:出票人B:背书人(正确答案)C:被背书人D:持票人第50题[单选题]*持票人对其前手的追索权在被拒绝承兑或被拒绝付款日起()内不行使而消灭。A:3个月B:6个月(正确答案)C:2年D:1年第51题[单选题]*根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中()均不得更改，更改的票据无效。A:付款人名称B:票据用途C:票据金额、付款人名称、收款人名称D:票据金额、日期、收款人名称(正确答案)第52题[单选题]*根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取()的形式。A:签名B:盖章C:签名或者盖章，或者签名加盖章(正确答案)D:签名加盖章第53题[单选题]*某出票人于10月20日签发一张现金支票。根据《支付结算办法》的规定，对该支票“出票日期”中“月”、“日”的下列填法中，符合规定的是()。A:拾月贰拾日B:零拾月零贰拾日C:壹拾月贰拾日D:零壹拾月零贰拾日(正确答案)第54题[单选题]*持票人委托银行收款或以票据质押的，除按规定记载背书外，还应在()记载“委托收款”或“质押”字样。A:票据背面背书人栏(正确答案)B:票据背面被背书人栏C:票据正面任意地D:票据背面任意地方第55题[单选题]*银行承兑汇票的承兑章为()。A:公章加其法人代表人或其授权的经办人员签章;B:结算专用章加其法人代表人或其授权的经办人员签章;C:汇票专用章加其法人代表人或经办人员签章;D:汇票专用章加其法人代表人或其授权的经办人签章。(正确答案)第56题[单选题]*承兑银行存在合法抗辩事由拒绝支付的，应自接到商业汇票的次日起()内作出拒绝付款证明。A:3日(正确答案)B:5日C:10日D:15日第57题[单选题]*（）是汇票的必须记载事项。A:付款日期B:出票日期(正确答案)C:收款人账号D:代理付款行名称第58题[单选题]*营业部门自收到失票人出具的挂失止付通知书之日起()日内未收到人民法院的止付通知的，自第()日起，挂失支付通知书失效。A:12，13(正确答案)B:10，11C:7，8D:15，16第59题[单选题]*持票人对其前手的追索权在被拒绝承兑或被拒绝付款日起()内不行使而消灭。A:3个月B:6个月(正确答案)C:2年D:1年第60题[单选题]*下列中，属于汇票的绝对应记载事项的是()。A:背书日期B:付款日期C:保证日期D:出票日期(正确答案)第61题[单选题]*王某有一张刚到期的汇票，该票未记载付款地。根据我国票据法规定，应确定()的营业场所、住所或者经常居住地为付款地。A:王某B:出票人C:背书人D:直接的前手背书人(正确答案)第62题[单选题]*单位、个人、银行在票据上签章时，必须按照法律规定进行，下列签章不符合我国票据法规定的是()。A:单位在票据上使用该单位的财务专用章加其法定代表人授权的代理人的签章;B:个人在票据上使用该个人的签名;C:银行本票的出票人在票据上仅使用经中国人民银行批准使用的该银行本票专用章;(正确答案)D:商业承兑汇票的承兑人在票据上使用其预留银行的签章。第63题[单选题]*营业部门办理拒绝付款手续时，应于接到承兑汇票及托收凭证()出具“拒绝付款理由书。A:次日起3日内(正确答案)B:次日起2日内C:次日内D:当日第64题[单选题]*支票分为现金支票和转帐支票，其中()。A:现金支票有金额起点限制，转帐支票没有金额起点限制;B:现金支票没有金额起点限制，转帐支票有金额起点限制;C:两者均有金额起点限制;D:两者均没有金额起点限制。(正确答案)第65题[单选题]*签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的，由中国人民银行处（）的罚款。A:票面金额3%但不低于500元;B:票面金额5%但不低于500元;C:票面金额3%但不低于1000元;D:票面金额5%但不低于1000元。(正确答案)第66题[单选题]*银行汇票出票人帐户无款或不足支付时，应转入该出票人的逾期贷款户，每日按（）计收利息。A:万分之一B:万分之二C:万分之三D:万分之五(正确答案)第67题[单选题]*被查询行收到查询书或电报，必须按照查询的要求认真查阅有关帐册、凭证和资料，弄清情况和原因，经()审核后，及时给予明确答复。A:经办人员B:复核人员C:会计主管人员(正确答案)D:网点负责人第68题[单选题]*个人存款实名制自（）施行。A:1999/10/10:00:00B:2000/4/10:00:00(正确答案)C:2000/10/10:00:00D:1999/4/10:00:00第69题[单选题]*存款人申请开立个人银行账户，应由（）办理。A:开户银行营业网点(正确答案)B:非开户网点C:其他机构开户D:其他机构代理开户第70题[单选题]*居住在中国境内（）的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。A:15岁以下B:16岁以下(正确答案)C:17岁以下D:18岁以下第71题[单选题]*单位代理个人开户应依法承担相应法律责任，出示（）的有效身份证件。A:单位负责人、授权经办人B:授权经办人、被代理人C:单位负责人、授权经办人、被代理人(正确答案)D:代理人第72题[单选题]*存款账户实名制是指个人在金融机构开立的（）存款账户。A:人民币(正确答案)B:人民币和外币C:外币D:外汇第73题[单选题]*存款人开立个人银行账户，能作为法定有效证件的是（）。A:户口簿B:身份证复印件C:机动车驾驶证D:临时身份证(正确答案)第74题[单选题]*在2000年4月1日前开立的个人银行账户不再延续使用的，存款人应出具拥有该存款的存折、存单等，并出示账户管理制度规定的有效身份证件，办理（）手续。A:销户(正确答案)B:转存C:续存D:续取第75题[单选题]*（）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等服务。A:Ⅰ类户(正确答案)B:Ⅱ类户C:Ⅲ类户D:以上均可第76题[单选题]*（）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付等服务。A:Ⅰ类户B:Ⅱ类户(正确答案)C:Ⅲ类户D:以上均可第77题[单选题]*《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》发布前，按照《人民币银行结算账户管理办法》相关规定开立的个人银行账户，纳入（）管理。A:Ⅰ类户(正确答案)B:Ⅱ类户C:Ⅲ类户D:以上均可第78题[单选题]*定居国外的中国公民开立个人银行账户时，需提供的有效身份证件是（）。A:护照(正确答案)B:边民出入境通行证C:学生证D:机动车驾驶证第79题[单选题]*银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与Ⅱ类户存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过（）元。A:10000(正确答案)B:20000C:50000D:100000第80题[单选题]*银行可通过小额支付系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询，确定拟绑定账户是否属于()。A:Ⅰ类户(正确答案)B:Ⅱ类户C:Ⅲ类户D:以上均可第81题[单选题]*存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）办理。A:基本存款账户(正确答案)B:一般存款账户C:专用存款账户D:临时存款账户第82题[单选题]*（）需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。A:基本建设资金专户(正确答案)B:单位银行卡C:临时存款账户D:基本存款账户第83题[单选题]*（）账户除从其基本存款账户拨入款项外，只付不收，其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。A:业务支出账户(正确答案)B:社会保障基金C:收入汇缴账户D:党、团、工会经费第84题[单选题]*银行得知存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭，注销、被吊销营业执照的，存款人在5个工作日内主动办理撤销银行结算账户手续的，银行有权（）。A:采取暂停非柜面措施B:结转不动户C:停止其银行结算账户的对外支付(正确答案)D:采取不收不付控制措施第85题[单选题]*银行以下哪种行为给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款（）A:伪造、变造、私自印制开户登记证的B:为存款人多头开立银行结算账户(正确答案)C:协助伪造、变造证明文件开立银行结算账户D:法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行第86题[单选题]*银行有下列哪种行为之一的，给予警告，并处以5000元以上3万元以下的罚款（）A:协助提供虚假开户申请资料B:为储蓄账户办理转账结算(正确答案)C:利用开立银行结算账户逃废债务D:将单位款项转入个人银行结算账户第87题[单选题]*《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的托管机构是指近三个会计年度总收入的（）以上来源于为客户持有金融资产的机构，机构成立不满三年的，按机构存续期间计算A:0.2(正确答案)B:0.3C:0.4D:0.5第88题[单选题]*《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的高净值账户是指截至2017年6月30日账户加总余额超过（）美元的账户A:20万B:50万C:100万(正确答案)D:200万第89题[单选题]*《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定个人基金的控制人是指拥有超过（）权益份额或者其他对基金进行控制的个人A:0.1B:0.15C:0.2D:0.25(正确答案)第90题[单选题]*《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定所称控制是指直接或者间接拥有机构（）以上的股权和表决权A:0.2B:0.3C:0.4D:0.5(正确答案)第91题[单选题]*金融机构应当于（）年12月31日前完成对存量个人低净值账户的尽职调查A:2016B:2017C:2018(正确答案)D:2019第92题[单选题]*金融机构应当妥善保管《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行过程中收集的资料，保存期限为自报送期末起至少（）。A:一年B:两年C:三年D:五年(正确答案)第93题[单选题]*金融机构应当建立实施监控机制，按年度评估本办法执行情况，及时发现问题、进行整改，并于次年（）前向相关行业监督管理部门和国家税务总局书面报告A:2022/3/310:00:00B:2022/5/310:00:00C:2022/6/300:00:00(正确答案)D:2022/9/300:00:00第94题[单选题]*（）类账户作为日常“钱包”，存款人可以办理限定金额的消费和缴费支付等业务A:ⅠB:Ⅱ(正确答案)C:ⅢD:Ⅳ第95题[单选题]*同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。A:2B:3C:4D:5(正确答案)第96题[单选题]*Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（）元。A:1000B:2000(正确答案)C:5000D:10000第97题[单选题]*同一客户在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应在（）日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的A:3B:5C:7(正确答案)D:15第98题[单选题]*经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户，消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计调整为（）元，年累计限额合计调整为（）万元。A:1000;2B:1000;5C:2000;5(正确答案)D:2000;10第99题[单选题]*银行为个人开立Ⅲ类户时，应当按照（）原则，通过绑定账户验证开户人身份。A:一个基本账户B:账户实名制(正确答案)C:自愿起择D:存款保密第100题[单选题]*（）类账户是全功能的银行结算账户。A:Ⅰ(正确答案)B:ⅡC:ⅢD:Ⅳ第101题[单选题]*自()起取消企业银行账户许可地区范围由江苏省泰州市浙江省台州市扩大至江苏省浙江省。A:2019/2/230:00:00B:2019/2/250:00:00(正确答案)C:2018/2/210:00:00D:2018/2/250:00:00第102题[单选题]*银行为企业()基本存款账户临时存款账户要通过人民币银行结算账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。A:开立B:变更C:开立，变更D:开立，变更，撤销(正确答案)第103题[单选题]*（）要组织或协助银行组织完成对银行柜员、账户管理人员、客户经理、客服人员等相关人员的培训。A:人民银行B:人民银行分支机构(正确答案)C:营业网点D:其他机构代理开户第104题[单选题]*人民银行总行进行账户管理系统升级后，人民银行分支机构要组织辖区内银行增设（）操作员，用于办理企业基本存款账户、临时存款账户备案等业务。A:一级B:二级C:三级D:四级(正确答案)第105题[单选题]*银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（)工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。A:2个(正确答案)B:3个C:4个D:5个第106题[单选题]*上级行至少每（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查A:一个月B:三个月C:半年(正确答案)D:一年第107题[单选题]*针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，以下属于开户行为异常的是（）。A:客户使用同一身份（包括同一身份证号码，或同一绑定账户，或同一手机号码等情况）连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户B:不同客户使用同一终端设备（包括同一设备ID、同一网络地址等情况）、同一绑定账户或手机号码开立多个Ⅱ、Ⅲ类户C:客户使用的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码D:以上均属于(正确答案)第108题[单选题]*针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，以下不属于开户行为异常的是（）。A:客户使用同一身份（包括同一身份证号码，或同一绑定账户，或同一手机号码等情况）连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户B:不同客户使用同一终端设备（包括同一设备ID、同一网络地址等情况）、同一绑定账户或手机号码开立多个Ⅱ、Ⅲ类户C:.客户申请开户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快，超出手动操作速度的合理范围D:多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户在同一终端设备或网络地址进行登录或操作使用(正确答案)第109题[单选题]*针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，以下不属于开户后交易行为异常的是（）。A:Ⅱ、Ⅲ类户开立后，客户立即或多次修改手机号码、绑定账户B:多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户在同一终端设备或网络地址进行登录或操作使用C:银行新增开户频率异常增高、数量激增，新增开户时间间隔较短或呈现一定规律，新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符(正确答案)D:多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户的身份验证交易发起方集中于某一银行，或身份验证交易时间集中于凌晨等异常时间段第110题[单选题]*在现有个人银行账户基础上，增加银行账户种类，将个人银行账户分为（）。A:Ⅰ类银行账户B:Ⅱ类银行账户C:Ⅲ类银行账户D:以上三项都是(正确答案)第111题[单选题]*Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过()元A:1000B:2000(正确答案)C:3000D:4000第112题[单选题]*针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，以下不属于开户后交易行为异常的是（）。A:在一段时间内，多个新增Ⅱ、Ⅲ类户呈现出集中性特征，包括但不限于绑定账户开户行集中在少数几家银行，开户时间集中于凌晨等异常时间段，客户集中在同一或相似年龄段，客户集中在相近的网络地址或地理位置，客户身份证号码集中在少数几个地区，客户身份证地址为相同或相近的地址且与身份证号段对应地区不一致，客户手机号码集中在少数几个归属地区，客户手机号码呈现连号或集中在相同号段等(正确答案)B:多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户在同一终端设备或网络地址进行登录或操作使用C:Ⅱ、Ⅲ类户开立后，客户立即或多次修改手机号码、绑定账户D:多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户的身份验证交易发起方集中于某一银行，或身份验证交易时间集中于凌晨等异常时间段第113题[单选题]*前后端系统之间通信数据的性质有哪些（）。A:机密性B:完整性C:可靠性D:以上三项均是(正确答案)第114题[单选题]*银行机构可通过其综合业务系统接入联网核查系统，通过（）或个人信用信息基础数据库等系统登录联网核查系统，或直接登录联网核查系统进行联网核查。A:企业信息联网核查系统B:人民币银行结算账户管理系统(正确答案)C:反洗钱系统D:第二代货币发行系统第115题[单选题]*银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向（）报案。A:公安机关(正确答案)B:人民银行C:银监局D:海关第116题[单选题]*客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具（），并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。A:联网核查结果B:不出具任何证明C:联网核审定说明书D:联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明(正确答案)第117题[单选题]*同一银行机构网点在办理规定业务时，如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义，应如何处理?（）A:重新进行联网核查(正确答案)B:可不再对其进行联网核查C:登记身份信息D:留存身份证复印件第118题[单选题]*采用单笔核对方式进行联网核查的，核查行一次可提交不超过（）人的待核查信息。A:1B:3C:5(正确答案)D:10第119题[单选题]*对人民币单笔（）元以上现金取款业务，应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件，必要时，审核其他身份证明文件。A:5万元（含）(正确答案)B:5万元（不含）C:10万元（含）D:10万元（不含）第120题[单选题]*核查行采用（）方式进行联网核查的，应向联网核查系统提交待核查人的姓名、公民身份号码及业务种类。A:单笔核对B:批量核对C:单笔精确查询(正确答案)D:批量精确查询第121题[单选题]*我国电子签名法所指的电子签名人是指（）。A:持有电子签名制作数据并以本人身份实施电子签名的人(正确答案)B:电子认证服务提供者C:电子签名依赖方D:使用可靠电子签名的人第122题[单选题]*下列不属于《电子签名法》规定中可靠的电子签名符合条件的是（）。A:电子签名制作数据用于电子签名时，属于电子签名人专有B:签署时电子签名制作数据可以由除电子签名人以外的其他人控制(正确答案)C:签署后对电子签名的任何改动能够被发现D:签署后对数据电文内容和形式的任何改动能够被发现第123题[单选题]*根据我国《电子签名法》的规定所称电子签名，是指数据电文中以电子形式所含、所附用于（），并表明签名人认可其中内容的数据。A:识别签名人(正确答案)B:识别签名人行为能力C:识别签名人权利能力D:识别签名人具体身份第124题[单选题]*根据《电子签名法》，电子认证服务提供者应当妥善保存与认证相关的信息，信息保存期限至少为电子签名认证证书失效后（）年。A:1年B:3年C:5年(正确答案)D:10年第125题[单选题]*根据我国《电子签名法》的规定，未经许可提供电子认证服务的，由国务院信息产业主管部门责令停止违法行为;有违法所得的，没收违法所得;违法所得（）以上的，处违法所得一倍以上三倍以下的罚款。A:十万元B:三十万元(正确答案)C:五十万元D:一百万元第126题[单选题]*根据我国《电子签名法》的规定，负责电子认证服务业监督管理工作的部门的工作人员，不依法履行行政许可、监督管理职责的，依法给予（）处分。A:警告B:行政(正确答案)C:党纪D:民事第127题[单选题]*()根据《外商直接投资人民币结算业务管理办法》对外商直接投资人民币结算业务实施管理。A:外汇管理局B:银监局C:中国人民银行(正确答案)D:商务部第128题[单选题]*与投资项目有关的人民币前期费用资金和通过利润分配、清算、减资、股权转让、先行回收投资等获得的用于境内再投资人民币资金应当按照（）原则。A:基本户B:一般户C:专户(正确答案)D:临时户第129题[单选题]*境外投资者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按照专户专用原则，开立人民币资本金专用存款账户存放，该账户不得办理（）业务。A:现金收付(正确答案)B:转账C:现金存入D:现金支取第130题[单选题]*对于房地产业外商投资企业办理外商直接投资人民币资本金汇入业务时，银行还需登陆（）网站查询。A:外汇管理局B:银监局C:中国人民银行D:商务部(正确答案)第131题[单选题]*开户银行应当积极配合会计师事务所的工作，在收到银行询证函之后，认真核对有关数据资料，明确签署意见，加盖对外具有法定证明效力的业务专用章，并在收到询证函之日起（）内回函。A:3天B:3个工作日C:5天D:5个工作日(正确答案)第132题[单选题]*境外投资者将其所得的人民币利润汇出境内的，银行在审核外商投资企业有关利润处置决议及纳税证明等有关材料后可（）办理。A:拒绝B:直接(正确答案)C:视具体情况D:选择性第133题[单选题]*没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由（）承担票据责任。A:出票人B:签章人(正确答案)C:签发人D:办理人第134题[单选题]*票据代理人超越代理权限的，（）票据责任。A:不用承担B:超越权限的全部承担C:超越权限的部分承担(正确答案)D:所有权限的全部承担第135题[单选题]*汇票、本票出票时的记载事项，适用（）地法律。A:付款B:收款C:出票(正确答案)D:行为第136题[单选题]*持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证明的，丧失对其前手的追索权。但是，承兑人或者付款人仍应当对()承担责任。A:出票人B:付款人C:持票人(正确答案)D:签发人第137题[单选题]*持票人为出票人的，对其（）无追索权。A:前手(正确答案)B:前手和后手C:前手或后手D:后手第138题[单选题]*持票人为背书人的，对其（）无追索权。A:前手B:前手和后手C:前手或后手D:后手(正确答案)第139题[单选题]*（）可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。A:付款人B:出票人C:持票人(正确答案)D:签发人第140题[单选题]*()是指接受客户委托发出电子支付指令的银行。A:发起行(正确答案)B:接受行C:电子终端D:清算行第141题[单选题]*（）指客户可用以发起电子支付指令的计算机、电话、销售点终端、自动柜员机、移动通讯工具或其他电子设备。A:发起行B:接受行C:电子终端(正确答案)D:清算行第142题[单选题]*银行应按会计档案的管理要求妥善保存客户的申请资料，保存期限至该客户撤销电子支付业务后（）。A:1年B:3年C:5年(正确答案)D:15年第143题[单选题]*银行为客户办理电子支付业务，单位客户从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，其单笔金额不得超过()人民币。A:1万元B:2万元C:5万元(正确答案)D:10万元第144题[单选题]*银行应在客户的信用卡授信额度内，设定用于网上支付交易的额度供客户选择，但该额度不得超过信用卡的（）额度。A:预借现金(正确答案)B:现金C:信用额度D:可用额度第145题[单选题]*银行应建立电子支付业务运作重大事项()，及时向监管部门报告电子支付业务经营过程中发生的危及安全的事项。A:备案制度B:报告制度(正确答案)C:审批制度D:请示制度第146题[单选题]*银行采用数字证书或电子签名方式进行客户身份认证和交易授权的，提倡由（）提供认证服务。A:人民银行B:发起行C:支付行D:合法的第三方认证机构(正确答案)第147题[单选题]*借记卡按功能不同不包括（）。A:转帐卡B:专用卡C:信用卡(正确答案)D:储值卡第148题[单选题]*银行卡通过联网的各类终端交易的原始单据至少保留（）备查。A:2年(正确答案)B:3年C:5年D:10年第149题[单选题]*()既可应用于单一的银行卡品种，又可应用于组合的银行卡品种。A:磁条卡B:信用卡C:芯片(IC)卡(正确答案)D:储蓄卡第150题[单选题]*银行记帐日至发卡银行规定的到期还款日之间为免息还款期。免息还款期最长为（）。A:30B:42C:57D:60(正确答案)第151题[单选题]*商业银行代理境外银行卡收单业务应当向商户收取结算手续费，其手续费标准不得低于交易金额的（）。A:0.05B:0.04(正确答案)C:0.03D:0.02第152题[单选题]*承兑、贴现、转贴现的期限，最长不超过（）月。A:3个月B:4个月C:6个月(正确答案)D:12个月第153题[单选题]*量化考核中各授权窗口对国有独资商业银行的再贴现不低于再贴现总量的（）。A:0.5B:0.6C:0.7D:0.8(正确答案)第154题[单选题]*直接参与者因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务超过（）次，导致支付系统清算窗口延迟关闭，中国人民银行及其分支机构将对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。A:2(正确答案)B:3C:4D:5第155题[单选题]*针对支付系统业务连续性管理，各单位应每（）开展一次模拟真是场景的突袭式应急演练。A:月B:季度C:半年(正确答案)D:年第156题[单选题]*中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）上线时，由（）负责被代理机构的上线准备和实施、业务和技术支持，以及该系统的运行维护。A:代理机构(正确答案)B:商业银行C:中国人民银行及其分支机构D:银保监局第157题[单选题]*接入机构的分支机构申请退出中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的，应当向所在地中国人民银行分支机构提交书面申请。中国人民银行分支机构应当于收到书面申请之日起（）个工作日内完成审核和参数维护。A:1B:2(正确答案)C:5D:10第158题[单选题]*背书转让与一般债权转让的主要不同在于()。A:背书转让无须通知票据债务人，一般债权转让应当通知债务人;(正确答案)B:背书人转让票据后退出票据关系，一般债权人转让债权后不退出债权债务关系;C:背书转让属于不要式行为，一般的债权转让都是要式行为;D:背书转让的只能是财产权，一般债权转让的既可以是财产权也可以是人身权。第159题[单选题]*出票人在本票上未记载出票地的，应当()。A:以出票人的住所地为出票地;B:以付款人的住所地为出票地;C:以出票人的营业场所为出票地;(正确答案)D:以本票签发地为出票地。第160题[单选题]*收到挂失止付通知的付款人，应承担停止付款的义务，否则应当承担()。A:经济责任B:民事赔偿责任(正确答案)C:行政责任D:刑事责任第161题[单选题]*票据的付款人对见票即付的票据，故意压票支付的，由人民银行处以压票止付期间内每日票据金额()的罚款。A:万分之三B:万分之五C:万分之七(正确答案)D:万分之十第162题[单选题]*如果收款人或持票人将出票人禁止背书的汇票转让，在汇票不获承兑时，下列有关出票人票据责任的表述中，正确的是()。A:出票人不负任何票据责任;(正确答案)B:出票人仍须对善意持票人负偿还票款的责任