2024年债务调整合同：防欺诈措施全解析

2024年债务调整合同：防欺诈措施全解析本合同目录一览第一条合同主体及定义1.1甲方名称及地址1.2乙方名称及地址1.3合同中术语的解释第二条债务调整范围2.1调整的债务明细2.2调整方式及原则2.3不调整的债务范围第三条防欺诈措施3.1信息核实3.1.1甲方提供债务人信息的真实性核实3.1.2乙方对甲方提供的信息的核实流程3.2债务人身份验证3.2.1甲方应提供的债务人身份证明材料3.2.2乙方对债务人身份的验证流程3.3风险评估3.3.1甲方应提供的债务人信用评估材料3.3.2乙方对债务人信用风险的评估流程第四条调整后债务的偿还方式4.1偿还期限4.2偿还金额4.3偿还方式第五条违约责任5.1甲方违约责任5.2乙方违约责任第六条争议解决方式6.1双方协商解决6.2提交第三方调解6.3法律途径第七条保密条款7.1保密内容7.2保密期限7.3违约泄密的责任第八条合同的生效、变更和终止8.1合同生效条件8.2合同变更程序8.3合同终止条件第九条法律适用及争议解决9.1适用法律9.2争议解决方式第十条其他条款10.1双方约定的其他事项10.2附件第十一条合同签署日期11.1甲方签署日期11.2乙方签署日期第十二条合同正本及副本12.1正本份数12.2副本份数第十三条合同的传递和保管13.1合同传递方式13.2合同保管责任第十四条双方签字盖章14.1甲方签字盖章14.2乙方签字盖章第一部分：合同如下：第一条合同主体及定义1.1甲方名称：×××公司地址：×××市×××路×××号1.2乙方名称：×××咨询有限公司地址：×××市×××路×××号1.3合同中术语的解释1.3.1债务：指甲方因借款、购买商品或服务等产生的对乙方的金钱给付义务。1.3.2债务人：指甲方向乙方承担债务的个人或单位。1.3.3调整：指对甲方的债务进行部分免除或延长偿还期限的行为。1.3.4防欺诈措施：指乙方为了防止甲方债务人欺诈行为而采取的措施。第二条债务调整范围2.1调整的债务明细2.1.1甲方需向乙方提供债务人的相关信息，包括姓名、联系方式、债务金额等。2.1.2乙方根据甲方提供的信息，对符合条件的债务进行调整。2.2调整方式及原则2.2.1调整方式包括免除部分债务、延长偿还期限等。2.2.2调整原则：公平、公正、合理，不影响乙方的合法权益。2.3不调整的债务范围2.3.1甲方未按期偿还的债务。2.3.2甲方提供的债务人信息不真实、不完整的债务。2.3.3甲方涉嫌欺诈行为的债务。第三条防欺诈措施3.1信息核实3.1.1甲方提供债务人信息的真实性核实甲方应在调整债务前向乙方提供债务人的相关信息，包括姓名、联系方式、债务金额等。乙方对甲方提供的信息进行核实，确保信息的真实性。3.1.2乙方对甲方提供的信息的核实流程乙方收到甲方提供的信息后，应在5个工作日内完成核实。核实内容包括但不限于：核实债务人的联系方式、债务金额等。如发现信息不真实、不完整，乙方有权拒绝调整该部分债务。3.2债务人身份验证3.2.1甲方应提供的债务人身份证明材料甲方应在调整债务前向乙方提供债务人的有效身份证明材料，如身份证、护照等。3.2.2乙方对债务人身份的验证流程乙方收到债务人提供的身份证明材料后，应在3个工作日内完成验证。如发现债务人身份不符，乙方有权拒绝调整该部分债务。3.3风险评估3.3.1甲方应提供的债务人信用评估材料甲方应在调整债务前向乙方提供债务人的信用评估材料，包括但不限于：信用报告、财务报表等。3.3.2乙方对债务人信用风险的评估流程乙方收到债务人信用评估材料后，应在5个工作日内完成信用风险评估。如发现债务人信用风险过高，乙方有权拒绝调整该部分债务。第四条调整后债务的偿还方式4.1偿还期限4.1.1甲方应在调整后的债务偿还期限内按约定偿还债务。4.1.2偿还期限的调整应符合双方协商确定的原则。4.2偿还金额4.2.1甲方应在调整后的债务偿还期限内按约定偿还债务金额。4.2.2偿还金额的调整应符合双方协商确定的原则。4.3偿还方式4.3.1甲方应按照双方约定的偿还方式偿还债务，包括但不限于：一次性偿还、分期偿还等。4.3.2甲方未按约定偿还债务的，乙方有权采取法律手段追讨债务。第五条违约责任5.1甲方违约责任5.1.1甲方未按期偿还债务的，应支付违约金，违约金为未偿还债务金额的千分之五。5.1.2甲方提供虚假信息、隐瞒重要事实的，乙方有权解除合同，并要求甲方支付合同金额的10%作为违约金。5.2乙方违约责任5.2.1乙方未按约定时间完成核实、验证、评估等工作的，应支付违约金，违约金为合同金额的千分之五。5.2.2乙方未按约定履行合同义务的，甲方有权解除合同，并要求乙方支付合同金额的10%作为违约金。第六条争议解决方式6.1双方协商解决6.1.1双方在合同履行过程中发生争议的，应通过友好协商解决。6.1.2双方协商不一致的，可以依据合同约定的争议解决第八条合同的生效、变更和终止8.1合同生效条件8.1.1本合同自双方签字盖章之日起生效。8.1.2双方应按照合同约定履行各自的权利和义务。8.2合同变更程序8.2.1双方同意变更合同的，应签订书面变更协议，并经双方签字盖章确认。8.2.2变更协议与本合同具有同等法律效力。8.3合同终止条件8.3.1双方同意终止合同的，应签订书面终止协议，并经双方签字盖章确认。8.3.2合同终止后，双方应按照终止协议约定处理未偿还债务。第九条法律适用及争议解决9.1适用法律9.1.1本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。9.2争议解决9.2.1双方在合同履行过程中发生的争议，应通过友好协商解决。9.2.2若协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第十条其他条款10.1双方约定的其他事项10.1.1甲方应按照乙方要求，提供与债务调整相关的全部文件和信息。10.1.2乙方对甲方提供的文件和信息承担保密责任。10.2附件10.2.1本合同附件包括：债务调整明细表、防欺诈措施实施细则等。第十一条合同签署日期11.1甲方签署日期：____年____月____日11.2乙方签署日期：____年____月____日第十二条合同正本及副本12.1正本份数：一式两份，甲乙双方各执一份。第十三条合同的传递和保管13.1合同传递方式13.1.1合同正本、副本及附件通过快递方式递送。13.1.2双方应确保合同文件的传递安全、及时。13.2合同保管责任13.2.1甲乙双方均有责任妥善保管合同正本、副本及附件。13.2.2合同文件不得泄露、损毁或遗失。第十四条双方签字盖章14.1甲方签字盖章：（此处甲方加盖公章）14.2乙方签字盖章：（此处乙方加盖公章）第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：债务调整明细表详细记录了甲方债务人的姓名、联系方式、债务金额、调整方式、偿还期限和偿还金额等信息。附件二：防欺诈措施实施细则详细阐述了乙方为了防止甲方债务人欺诈行为而采取的具体措施，包括信息核实、身份验证、风险评估等流程和标准。附件三：信用评估材料甲方提供的债务人信用评估材料，包括但不限于信用报告、财务报表等。附件四：合同变更协议用于记录合同生效后，双方同意变更合同内容时所签订的书面协议。附件五：合同终止协议用于记录双方同意终止合同时所签订的书面协议。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：1.甲方未按期偿还债务。2.甲方提供虚假信息、隐瞒重要事实。3.乙方未按约定时间完成核实、验证、评估等工作。4.乙方未按约定履行合同义务。违约责任认定标准：1.违约金：违约行为导致的违约金为合同金额的千分之五。2.合同解除：严重违约行为导致合同解除，违约方需承担合同金额的10%作为违约金。示例说明：甲方未按期偿还债务，根据合同约定，甲方需支付违约金，违约金为未偿还债务金额的千分之五。说明三：法律名词及解释：1.债务：指甲方因借款、购买商品或服务