国家开放大学2024年春季期末考试《金融法规》试题及参考答案试卷代号1

(1049#)(1049#)金融法规答案第2页(共2页)（1049（1049号）金融法规答案第1页（共2页）试卷代号：1049国家开放大学2022年春季学期期末统一考试金融法规试题答案及评分标准（开卷）（供参考）2022年7月一、单项选择题（在以下各题的备选答案中只有f是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选不得分。每题3分，共30分）l.D 2,A 3.B 4.B 5.C6.A 7.D 8.B 9.B 10D二、多项选择题（在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分。每题3分，共30分）ll.ABCD 12.BC 13.ABCD 14.ABCD 15.ABCD16.ABCD 17.ABCD 18.ABC 19.ABCD 20.ABD三、判断题（每题1分，共10分。只判断正误，无需改正）21.X 22.V 23.X 24.V 25.V26.V 27.X 28.X 29.X 30.X四、案例分析题（每题15分，共30分）31.案例一分析：⑴①单独或者合谋，集中资金优势，联合或者连续买卖，操纵证券交易价格的行为；②与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互买卖证券或者进行虚买虚卖，制造证券交易虚假价格或者证券交易量的行为；③以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为。⑵本案中，甲证券公司动用资金5.2亿元，使用不同的账户对M股票作价格数量相近、方向相反的交易，提高股票价格，是集中资金优势连续买卖证券的行为，属于第一种。甲公司以自己为交易对象进行不转移所有权的自买自卖，影响证券价格，属于第三种。⑶是竞争机制的天敌；是盘剥投资者的工具；是形成虚构的供求关系的罪魁。④根据不同情况单处或者并处警告、没收非法所得、罚款、限制或暂停其证券经营活动不证券业务。32.案例二分析：⑴根据人寿保险条款的规定，除简易人寿保险合同和团体人寿保险合同外，投保人寿保险的都应在保险人指定的医师主持下进行体格检查。体检是人寿保险合同的特殊性质所决定的，只有通过体检，对被保险人的身体状况有了一定了解，保险人才能决定是否承保以及如何决定保险费率的高低。因此本案例中王先生有义务去做体检。但如果双方签订的是简易人寿保险合同的话就可以不用体检。因为简易人寿保险一般保险金额小，保险费低，交费期短，保险期限一般以五年、十年、十五年为期，缴费周期通常为一个月，具有两全保险的性质，所以在程序上一般较为简单。⑵保险公司应当拒赔。根据《中华人民共和国保险法》第十七条规定：“投保人故意隐瞒事实，不履行如实告知义务的，或者因过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保，或者提高保险费率的，保险人有权解除保险合同。投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于保险合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保险费。”本案例中，李女士作为投保人的妻子，明知王先生患有癌症，却故意隐瞒事实真相,没有履行如实告知义务，且王先生患的是癌症，足以影响到保险人是否同意承保的问题，因此保险公司有权单方面解除该保险合同，对在解除前发生的保险事故也不需要承担赔偿或者保险金的责任，并不退还保险费。占）题答要不区封试卷代号：1049 座位号国家开放大学2021年春季学期期末统一考试金融法规试题（开卷）题号二三四总分分数得分评卷人2021年7月一、单项选择题（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选、错选均不得分。每题3分，共30分）1.国际货币基金组织主要对会员国提供（）。A.长期贷款C.战争赔款B.风险资本信贷D.中长期贷款2.中国外汇交易中心实行（ ）。A.会员制C.集团制B.公司制D.股份制.保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（）。A.过失 B. 故意C.过错 D. 欺诈.下列不是货币政策委员会当然委员的是（ ）。.我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于（ ）。A.8% B.5%C.10% D.13%.下列关于汇票贴现的说法，不正确的一项是（ ）。A.汇票贴现是银行的一项资产业务.汇票贴现是一种票据转让方式C.汇票贴现是一种银行授信行为D.汇票贴现无须持票人以背书方式进行.具有以人的信用为履行合同的保障特征的担保方式是（ ）。A.抵押 B.保证C.质押 D.留置.受益人自（ ）起享有信托受益权。A.信托财产转移占有之日 B.信托生效之日C.受托人接受信托之日 D.被委托人指定之日.保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（）。A.在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿B.在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿C.保险方不予赔偿D.保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权A.中国人民银行行长C.国家外汇管理局局长B.中国农业发展银行行长D.中国证监会主席5.银保监会有义务对人民银行提请监管的对象进行监管，在收到建议之日起（ ）内予以回复。A.90日 B.60日C.30日 D.15日（1049号）金融法规试题第1页（共8页）二、多项选择题（在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分。每题3分，共30分）11.金融法的原则包括（A.合规原则C.效率优先原则）等。B.诚信原则D.遵守国际惯例原则（1049号）金融法规试题第2页（共8页）（1049号）金融法规试题第3页（共8页）（1049号）金融法规试题第3页（共8页）（1049号）金融法规试题第#页（共8页） （1049号）金融法规试题第8页（共8页）密封线内不要答题密封线内不要答题.案例二：（一）案情：王先生向保险公司投保了一份人寿保险，期限为五年，并以其妻李女士为受益人。合同签订前，保险公司要求王先生提供医院的健康状况检查证明。王先生便去保险公司指定的医院做了检查。该医院的主治医师张大夫发现王先生患有末期直肠癌。因其与王先生熟识，就未将病情告诉他，也没有将该事项记入身体检查表中，但告诉了李女士。王先生将检查表交给了保险公司，保险公司确认无误后，就与王先生签订了人寿