《证券从业资格》考试试卷（含答案）

《证券从业资格》考试试卷(含答案)

一、单项选择题(共80题，每题2分).

1、公司章程的基本特征不包括OO

A、法定性

B、真实性

C、公平性

D、自治性

【参考答案】：C

【解析】公司章程具有法定性、真实性、自治性和公开性的基本特

征。

2、股票是一种资本证券，它属于()o

A、实物资本

B、真实资本

C、虚拟资本

D、风险资本

【参考答案】：C

【解析】股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。

但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金,

是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上

进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

3、我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易

所主板市场上市，其公司股本总额必须不少于人民币()万元。

A、4000.0

B、5000.0

C、3000.0

D、1000.0

【参考答案】：B

【解析】B

4、对于事先已确定发行条款的国债，我国采取()方式发行。

A、行政分配

B、公开招标

C、银行发售

D、承购包销

【参考答案】：D

【解析】对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承购包销方

式，发行人和承销商签订承购包销合同，承销商按合同规定的已确定发

行条款承销。

5、远期利率协议的参考利率应为经()授权的全国银行间同业拆

借中心等机构发布的银行间市场具有基准性质的市场利率。

A、中国人民银行

B、国家开发银行

C、交通银行

D、建设银行

【参考答案】：A

【解析】远期利率协议的参考利率应为经中国人民银行授权的全国

银行问同业拆借中心等机构发布的银行间市场具有基准性质的市场利率

或中国人民银行公布的基准利率，具体由交易双方共同约定。

6、开立证券账户应坚持()原则。

A、合法性与及时性

B、合法性与真实性

C、及时性与全面性

D、及时性与真实性

【参考答案】：B

【解析】开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。前者是指只

有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能到指定机构开立证券

账户；后者是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不

得有虚假隐匿。

7、深证成分股指数由()家样本股组成。

A、300

B、400

C、500

D、600

【参考答案】：C

【解析】深证成分股指数由深圳证券交易所编制，按一定标准选出

500家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数,

采用加权平均法编制而成。

8、关于证券公司从业人员持有股票的相关规定，下列说法正确的

是()。

A、从业人员可以以他人名义持有、买卖股票

B、从业人员不能收受他人赠送的股票

C、从业人员可以以化名持有、买卖股票

D、从业人员可以直接持有、买卖股票

【参考答案】：B

【解析】《中华人民共和国证券法》第四十三条规定，证券交易所、

证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人

员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定

限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收

受他人赠送的股票。故B项说法正确。

9、金融机构违背受托业务，擅自运用客户资金或者其他委托、信

托的财产，涉嫌下列（）情形之一的，应以背信运用受托财产罪予以立

案追诉。

I.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额在30万元以

上的

II.虽未达到规定数额标准，但多次擅自运用客户资金或者其他委

托、信托的财产或者擅自运用多个客户资金或者其他委托、信托的财产

的

HL以自己为交易对象，自买自卖证券期货合约，影响证券期货价

格的

IV.其他情节严重的情形

A、I、II、III.IV

B、I、IEIV

C、II、HI、IV

D、I、IEIII

【参考答案】：B

【解析】《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件

立案追诉标准的规定（二）》第四十条规定，商业银行、证券交易所、

期货交易所、证券公司、期货公司、保险公司或者其他金融机构，违背

受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，涉嫌下列情

形之一的，应予立案追诉：（1）擅自运用客户资金或者其他委托、信

托的财产数额在30万元以上的。（2）虽未达到上述数额标准，但多次

擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，或者遭自运用多个客户

资金或者其他委托、信托的财产的。（3）其他情节严重的情形。

10、下列关于股份有限公司股份发行的表述中，说法正确的有（）o

I.股份有限公司的资本划分为股份，每一股的金额相等

II.同种类的每一股份应当具有同等权利

III.同次发行的同种类股票，每股的发行条件和，介格可以不同

IV.任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额

A、II.III

B、I.II

C.III.IV

D、I.II.IV

【参考答案】：D

【解析】根据《公司法》第125条的规定。股份有限公司的资本划

分为股份，每一股的金额相等。公司的股份采取股票的形式。股票是公

司签发的证明股东所持股份的凭证。根据《公司法》第126条的规定，

股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等

权利。同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价落应当相同；任何

单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额。

11、根据《公司债券发行与交易管理办法》，资信状况符合()标

准的公司债券可以向公众投资者公开发行，也可以自主选择仅面向合格

投资者公开发行。

I.发行人最近3年无债务违约或者迟延支付本息的事实

H.发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券一

年利息的1.5倍

HI.债券信用评级达到AAA级

IV.中国证监会根据投资者保护的需要规定的其他条件

A、I.II

B.III.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】《公司债券发行与交易管理办法》第十八条规定，资信状

况符合以下标准的公司债券可以向公众投资者公开发行，也可以自主选

择仅面向合格投资者公开发行：（1）发行人最近3年无债务违约或者

迟延支付本息的事实。（2）发行人最近3个会计年度实现的年均可分

配利润不少于债券一年利息的1.5倍。（3）债券信用评级达到AAA级。

（4）中国证监会根据投资者保护的需要规定的其他条件。未达到前款

规定标准的公司债券公开发行应当面向合格投资者；仅面向合格投资者

公开发行的，中国证监会简化核准程序。

12、下列选项中，证券从业人员不得从事的活动有（）o

I.利用I作之便向任何机构和个人输送利益，损害客户和所在机

构利益

II.违规向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

III.隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录

IV.中国证监会、协会禁止的其他行为

A、I.III

B、I.II.III.IV

C、II.III.IV

D、I.II.IV

【参考答案】：B

【解析】根据《证券从业人员执业行为准则》规定。证券从业人员

不得从事以下活动：1.从事内幕交易或利用未公开信息交易活动，泄露

利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从

事内幕交易活动；2.利用资金优势、持股优势和信息优势。单独或者合

谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和于扰市场；3.编造、传播

虚假信息或做出虚假陈述或信息误导，扰乱证券市场；4.损害社会公共

利益、所在机构或者他人的合法权益；5.从事与其履行职责有利益冲突

的业务；6.接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂，如接受或赠送礼物、

回扣、

13、封闭式基金上市交易需要满足的条件包括()o

I.基金募集金额不低于1亿元人民币

H.基金合同期限为5年以上

III.基金募集金额不低于2亿元人民币

W.基金份额持有人不少于1000人

A、II.III.IV

B、I.II.III

C、I.II.III.IV

D、I.II.IV

【参考答案】：A

【解析】封闭式基金份额上市交易应符合的条件有：基金的募集符

合《中华人民共和国证券投资基金法》的规定；基金合同期限为5年以

上；基金募集金额不低于2亿元人民币；基金份额持有人不少于1000

人；基金份额上市交易规则规定的其他条件。

14、有限责任公司设立董事会的，董事长和副董事长不能履行职务

或者不履行职务的，由()以上董事共同推举一名董事主持股东会会议。

A、三分之二

B、二分之一

C、三分之一

D、十分之一

【参考答案】：B

【解析】有限责任公司设立董事会的，股东会会汉由董事会召集，

董事长主持；董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长主持;

副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举一

名董事主持。

15、下列关于不记名股票叙述正确的是()o

I.转让简便

II.股东权归属于股票持有人

III.认购股票时可以一次或分次缴纳出资

IV.安全性很高

A、I、H、HEIV

B、I、II

C、I、IV

D、I、II、III

【参考答案】：B

【解析】无记名股票要求一次缴纳出资；股东权利归属于持有人；

上相对简便；安全性差，一旦遗失，原股票持有者便丧失股东权利，且

无法挂失。

16、衍生证券投资基金包括()o

I.期货基金n.期权基金m.认股权证基金w,货币市场基金

A、I.II

B.III.IV

C、I.II.III

D、I.II.IV

【参考答案】：C

【解析】衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，

包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。

17、关于首次公开发行股票的发行人的财务指标，下列叙述有误的

是（）。

A、最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元,

净利润以扣除非经常性损益后较低者为计算依据

B、最近1期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权

等后）占净资产的比例不高于20%

C、最近1期末不存在未弥补亏损

D、发行前股本总额不少于人民币5000万元

【参考答案】：D

【解析】在我国，公开发行股票的发行人的财务指标之一为：发行

前股本总额不小于人民币3000万元。

18、资产证券化的当事人包括（）o

I.特定目的机构或特定目的受托人

II.信用增级机构

III.资金和资产存管机构

IV.原始权益人

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，一般而言,

主要有下列当事人：发起人（即原始权益人）、特定目的机构或特定目的

受托人（SPV）、资金和资产存管机构、信用增级机构、信用评级机构、

承销人、证券化产品投资者。

19、下列不属于宏观经济影响股票价格的特点的是()o

A、波及范围广

B、干扰程度浅

C、作用机制复杂

D、股价波动幅度较大

【参考答案】：B

【解析】宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏

观经济影响股票价格的特点包括：波及范围广、干扰程度深、作用机制

复杂和股价波动幅度较大。

20、证券投资基金托管人是()权益的代表。

A、基金监管人

B、基金管理人

C、基金份额持有人

D、基金发起人

【参考答案】：C

【解析】基金托管人是基金份额持有人权益的代表，通常由有实力

的商业银行或信托投资公司担任。

21、某证券公司对其经纪业务从业人员执业前会进行专业知识、业

务规则、法律法规和执业道德等方面的培训，培训结束时对其进行测试,

这样可以防范的风险有()o

I.技术风险

II.合规风险

III.管理风险

IV.信用风险

A、H、III

B、I、II

C、I、II、III.IV

D、I、III.IV

【参考答案】：A

【解析】专业知识、业务规则的培训可以防范管理风险；法律法规

和执业道德的培训可以防范合规风险。

22、甲用500万元进行投资，利用低进高卖赚取了一笔资金。于是,

甲私募资金1000万元，承诺给投资者1年后高于银行利息2倍的回报。

然后将1000万元高利贷出，等待发财，后因资金链断裂无法归还投资

者的本息。甲于是又私募1000万元，部分用于支付给前期投资者的利

息，剩余500万元，留绐其子，自己跳楼身下列说法错误的有()o

I.甲犯罪的涉嫌金额为2000万元

II.留给其子的500万元不应收回

III.甲已死亡，不在追究其刑事责任

IV.根据法律规定，甲应判处死刑

A、H、III、IV

B、I、II、III

C、I、II、III.IV

D、I、II、IV

【参考答案】：A

【解析】私募资金形成基金的应该遵循设立的规定，并得到主管部

门的批准。没有达到要求的属于非法集资，所产生的债权债务关系需要

履行无限连带责任。

23、根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关

规定，出现下列哪一种情况时需要基金托管银行进行离任审计？()

A、基金管理公司督察长离任

B、基金托管部门高级管理人员离任

C、基金管理公司董事长和总经理离任

D、基金经理离任

【参考答案】：B

【解析】基金管理公司进行离任审计、离任审查的情况有：（1）基

金管理公司董事长、总经理离任的，公司应当立即聘清具有从事证券相

关业务资格的会计师事务所进行离任审计；（2）基金管理公司副总经理、

督察长、基金经理离任的，公司应当立即对其进行离任审查；（3）基金

托管部门高级管理人员离任的。基金托管银行应当立即对其进行离任审

查。

24、下列关于财务顾问与委托人之间权利和义务的说法中，错误的

是（）。

A、财务顾问应当与委托人签订委托协议，明确双方的权利和义务

B、接受委托的，财务顾问应当指定3名财务顾问主办人负责

C、财务顾问应当建立尽职调查制度和具体工作规程，对上市公司

并购重组活动进行充分、广泛、合理的调查

D、委托人应当配合财务顾问进行尽职调查，提供相应的文件资料

【参考答案】：B

【解析】财务顾问接受上市公司并购重组多方当事人委托的，不得

存在利益冲突或者潜在的利益冲突。接受委托的，财务顾问应当指定2

名财务顾问主办人负责，同时，可以安排1名项目协办人参与。故B项

说法错误。

25、开展债券回购交易业务的主要场所有（）o

I.深圳证券交易所

II.证券结算公司

III.上海证券交易所

IV.全国银行间同业拆借中心

A、I.II.III

B、II.III.IV

C、I.III.IV

D、i.H.in.iv

【参考答案】：c

【解析】开展债券回购交易业务的主要场所为沪、深证券交易所及

全国银行间同业拆借中心。

26、证券投资咨询人员分为()。

I.专业证券投资咨询机构的咨询人员

II.证券经营机构研究部门的咨询人员

III.取得证券业从业资格证的人员

IV.证券公司负责人

A、I、II、III、IV

B、I、II

C、I、III、IV

D、I、IEIII

【参考答案】：B

【解析】证券投资咨询人员分为：专业证券投资咨询机构的咨询人

员；证券经营机构研究部门的咨询人员。

27、下列选项中，属于合格投资者的是()o

I.个人或者家庭金融资产合计不低于50万元人民币

II.个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币

HI.公司、企业等机构净资产不低于800万元人民币

IV.公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币

A、I、III、IV

B、I、II、III.IV

C、I、II、III

D、II、IV

【参考答案】：D

【解析】合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合

资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：（1）个人

或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币。（2）公司、企业等机

构净资产不低于1000万元人民币。

28、股票上市交易后.如果发现不符合上市条件或其他原因.可以

（）O

I.终止上市交易

II.暂停上市交易

m.停止场外交易

IV.停止股份转让

A、I.II

B.III.IV

C.I.IV

D、II.III

【参考答案】：A

【解析】股票上市交易后，如果发现不符合上市条件或其他原因，

可以暂停上市或终止上市。

29、()是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权

资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之

日起10年内不可赎回的债券。

A、商业银行次级债券

B、混合资本债券

C、金融债券

D、银行股票

【参考答案】：B

【解析】我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、

清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在

15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

30、按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是

()O

A、上市交易的股票

B、期货

C、上市交易的国债

D、上市交易的企业债券

【参考答案】：B

【解析】证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。目前

我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、

国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、

权证等。

31、下列关于股票发行类型的说法，错误的是()o

A、通过首次公开发行，发行人不仅募集到所需资金，而且完成了

股份有限公司的设立或转制，成为上市公众公司

B、增资发行是指股份公司上市后为达到增加资本的目的而发行股

票的行为

C、增发是股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式

D、公司发行可转换债券时，其持有者可以在一定时期内按一定比

例或价格将之转换成一定数量的另一种证券，通常是转化为普通债券

【参考答案】：D

【解析】公司发行可转换债券时，其持有者可以在一定时期内按一

定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券，通常是转化为普通股

票。

32、债券基金与债券的不同，表现在()o

I.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难

预测

II.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高

信用风险

HL债券基金的收益不如债券的利息固定

W.债券基金没有确定的到期日

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】略

33、下列不属于有价证券的是()o

A、商品证券

B、货币证券

C、资本证券

D、凭证证券

【参考答案】：D

【解析】有价证券按其所表明的财产权利的不同性质，可分为三类:

商品证券、货币证券及资本证券。无价证券又称凭证证券，是指具有证

券的某一特定功能，但不能作为财产使用的书面凭证。由于这类证券不

能流通，所以不存在流通价值和价格。

34、以下不属于我国证券交易所场内市场的是()o

A、中小板

B、创业板

C、主板

D、新三板

【参考答案】：D

【解析】新三板与柜台交易都属于场外市场。

35、会员对本单位从业人员做出的处罚处分应记人()o

A、处罚处分信息

B、基本信息

C、诚信信息备注栏

D、其他信息

【参考答案】：C

【解析】根据《中国证券业协会诚信管理办法》第10条的规定，

会员对本单位从业人员做出的处罚处分不作为处罚处分信息，但应记入

诚信信息备注栏O

36、关于欺诈发行股票、债券的犯罪构成，下列说法正确的是()o

I.本罪侵犯的客体为简单客体

IL本罪的主观方面为故意

III.客体要件为证券市场的管理制度和投资者的合法权益

IV.一般情况下，单位不能成为为本罪的犯罪主体

A、I.II.III.IV

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II

【参考答案】：B

【解析】本罪侵犯的客体是复杂客体，即国家对证券市场的管理制

度以及投资者（即股东、债权人和公众）的合法权益。故I项说法错误。

本罪的主体主要是单位。自然人在一定条件下也能成为犯罪的主体。故

IV项说法错误。

37、（）是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户

资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。

A、背信运用受托财产罪

B、操纵证券、期货市场罪

C、非法集资类犯罪

D、利用未公开信息交易罪

【参考答案】：A

【解析】背信运用受托财产罪是指银行或者其他金融机构违背受托

义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。

38、在中国，（）承担基金行业的自律管理职责。

A、证监会

B、证券投资基金业协会

C、基金公司会员部

D、证券交易所

【参考答案】：B

【解析】2012年3月，中国证券投资基金业协会成立，正式承担

基金行业的自律管理职责。

39、可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此

时不具有()O

A、股东的权利

B、债权人的义务

C、债权人的权利

D、债权人的责任

【参考答案】：A

【解析】可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可

转换公司债券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收

入，但此时不具有股东的权利。

40、按是否记载股东姓名，股票可以分为()o

I.普通股票n.优先股票ni.记名股票iv.无无名股票

A、I.II

B、I.II.III

C.I.IV

D、III.IV

【参考答案】：D

【解析】按是否记载股东姓名，股票可以分为记名股票和无记名股

票。记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的

股票。无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东

姓名的股票。

41、下列属性中.属于货币政策中介目标选择标准的有()o

I.间接性H.可控性

III.可测性IV.相关性

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】货币政策中介目标选择标准是：可测性、可控性、相关性。

42、股票是一种资本证券，属于()o

A、真实资本

B、实物资本

C、虚拟资本

D、风险资本

【参考答案】：C

【解析】股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。

但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金,

是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上

进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

43、申请取得基金托管资格应当具备的条件有()。

I.净资产和风险控制指标符合有关规定

II.有安全保管基金财产的条件

III.设有专门的基金托管部门

IV.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

A、I.IV

B、II.IV

C、II.III.IV

D、I.ILin.IV

【参考答案】：D

【解析】《证券投资基金法》第33条规定，担任基金托管人，应

当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门

的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有

安全保管基金财产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合

要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；⑦

有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的

和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机

构规定的其他条件。

44、以下关于证券经纪商的说法，不正确的是()o

A、证券经纪商是接受客户委托，代客买卖证券并以此收取佣金的

中间人

B、与客户是委托代理关系

C、必须遵照客户发出的委托指令进行证券买卖

D、承担交易中的价格风险

【参考答案】：D

【解析】经纪商代客买卖证券并以此收取佣金的中间人，不承担交

易的价格风险。

45、国有以及国有控股企业违反《期货交易管理条例》和国务院国

有资产监督管理机构以及其他有关部门关于企业以国有资产进入期货市

场的有关规定进行期货交易，或者单位、个人违规使用信贷资金、财政

资金进行期货交易的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以

上5倍以下的罚款，没有违法所得或者违法所得不足10万元的，并处

O的罚款。

A、10万元以上50万元以下

B、1万元以上10万元以下

C、20万元以上100万元以下

D、3万元以上30万元以下

【参考答案】：A

【解析】《期货交易管理条例》第七十三条规定，国有以及国有控

股企业违反本条例和国务院国有资产监督管理机构以及其他有关部门关

于企业以国有资产进入期货市场的有关规定进行期货交易，或者单位、

个人违规使用信贷资金、财政资金进行期货交易的，给予警告，没收违

法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违

法所得不足10万元的，并处10万元以上50万元以下的罚款。对直接

负责的主管人员和其他直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分。

46、下列有关混合资本债券的特征，说法正确的是()o

I.商业银行为补充附属资本发行

H.清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后

III.期限在15年以上

IV.发行之日起10年内不可赎回

A、i.n.ni.w

B、I.II.Ill

C、II.III.IV

D、I.IV

【参考答案】：A

【解析】我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、

清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在

15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

47、股权类期权包括()o

I.单只股票期权

II.股票组合期权

III.股价指数期权

IV.股票利率期权

A、I.II.III

B、I.HI.IV

C、III1IIV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】与股权类期货类似，股权类期权也包括三种类型：单只股

票期权、股票组合期权和股价指数期权。

48、外国债券的特点是()o

A、发行人在一个国家,债券的面值货币和发行市场属另一个国家

B、发行人、债券的面值货币在一个国家。发行市场属另一个国家

C、发行人、发行市场在一个国家.债券的面值货币属另一个国家

D、发行人、债券的面值货币和发行市场分属不同的国家

【参考答案】：A

【解析】外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行

以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券

的面值货币和发行市场则属于另一个国家。

49、社会保险基金的结余额应全部用于购买()和存入财政专户在

银行，严禁投入其他金融和经营性事业。

A、企业债

B、金融债

C、股票

D、国债

【参考答案】：D

【解析】社会保险基金的结余额应全部用于购买国债和存入财政专

户存在银行,严禁投入其他金融和经营性事业。

50、新股发行中，董事会应当就()作出决议。并提请股东大会批

准。

I.新股发行的方案

II.本次募集资金使用的可行性报告

III.前次募集资金使用的报告

IV.其他必须明确的事项

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】上市公司董事会依法就下列事项作出决议：新股发行的方

案、本次募集资金使用的可行性报告、前次募集资金使用的报告、其他

必须明确的事项，并提请股东大会批准。

51、下列哪一项不属于证券投资顾问的服务方式和内容()o

A、提供证券投资建议

B、关注品种选择、组合管理等建议

C、提供证券估值、定价的研究成果

D、关注买卖时机

【参考答案】：C

【解析】证券投资顾问是向客户提供涉及证券及证券相关产品的投

资建议服务的。

52、证券公司、托管机构应当至少每()个月向客户提供一次准确、

完整的资产管理报告、资产托管报告，对报告期内客户资产的配置状况、

价值变动等情况进行详细说明。

A、3

B、5

C、10

D、15

【参考答案】：A

【解析】证券公司、托管机构应当至少每3个月向客户提供一次准

确、完整的资产管理报告、资产托管报告，对报告期内客户资产的配置

状况、价值变动等情况进行详细说明。

53、科技开发、咨询、服务性有限责任公司注册资本的最低限额为

()万元。

A、10.0

B、20.0

C、30.0

D、50.0

【参考答案】：A

【解析】有限责任公司注册资本最低限额的相关规定为：(1)以生

产经营为主的有限责任公司，注册资本最低限额为人民币50万元。(2)

以商品批发为主的有限责任公司，注册资本最低限额为人民币50万元。

(3)以商业零售为主的有限责任公司，注册资本最低限额为人民币30

万元。(4)科技开发、咨询、服务性有限责任公司，注册资本最低限额

为人民币10万元。特定行业的有限责任公司注册资本最低限额需高于

上述所定限额的，由法律、行政法规另行规定。

54、下列属于货币政策手段的是()o

A、调节税率

B、发行国债

C、再贴现政策

D、增加财政支出

【参考答案】：C

【解析】货币政策是政府重要的宏观经济政策，中央银行通常采用

存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币

供应量，从而实现发展经济、稳定货币等政策目标。

A、

B、D项是财政政策手段。

55、独立衍生工具的特征包括()o

I.与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求较多

的初始净投资

II.其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指

数或其他类似变量的变动而变动，变量

为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存在特定关系

IIL不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类

型合同相比，要求很少的初始净投资

W.在未来某一日期结算

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：c

【解析】独立衍生工具具有下列特征：（1）其价值随特定利率、

金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信

用指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与

合同任一方不存在特定关系。（2）不要求初始净投资，或与对市场情

况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资。（3）

在未来某一日期结算。

56、上市公司股权分置改革是通过（）之间的利益平衡协商机制，

消除A股市场股份转让制度性差异的过程.是为非流通股可上市交易做

出的制度安排。

I.债券持有人

II.流通股股东

III.优先股股东

IV.非流通股股东

A、I.II

B、II.III

C、H.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：C

【解析】上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东

之间的利益平衡协商机制消除A股市场股份转让制度性差异的过程.是

为非流通股可上市交易做出的制度安排。

57、证券投资基金筹集的资金主要投向（）。

A、实业

B、有价证券

C、房地产

D、第三产业

【参考答案】：B

【解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，

而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

58、()对基金交易进行实时监控。

A、证监会

B、证券交易所

C、证券公司

D、商业银行

【参考答案】：B

【解析】证券交易所按中国证监会要求建立基金交易监控体系，交

易所在日常监控中发现基金异常交易行为时将向中国证监会报告。

59、发行人在披露信息()的情况下可向中国证监会申请豁免披露。

I.将严重损害公司利益11.涉及国家机密

III.涉及商业秘密IV.导致违反国家有关保密法规

A、I.III.IV

B、I.II.IV

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】若发行人有充分依据证明《公开发行证券的公司信息披露

内容与格式准则》第1号准则要求披露的某些信息涉及国家机密、商业

秘密及其他因披露可能导致其违反国家有关保密法律法规规定或严重损

害公司利益的，发行人可向中国证监会申请豁免披露。

60、下列选项中，说法正确的是()o

A、取得从业资格的人员提供虚假材料，已颁发执业证书的，由协

会注销其执业证书

B、参加证券从业资格考试的人员，违反考试规则，扰乱考场秩序

的，3年内不得参加资格考试

C、证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金。

保证金只能以标的证券充抵

D、证券公司应建立健全自营决策机构和决策程序，重点防范规模

失控、决策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交

易等的风险

【参考答案】：A

【解析】根据《证券业从业人员资格管理办法》第21条的规定，

取得从业资格的人员提供虚假材料，申请执业证书的，不予颁发执业证

书，已颁发执业证书的，南协会注销其执业证书。故选项A正确。根据

《证券业从业人员资格管理办法》第20条的规定，参加资格考试的人

员，违反考试规则，扰乱考场秩序的，2年内不得参加资格考试。故选

项B不正确。证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保

证金。保证金可以标的证券以及交易所认可的其他证券充抵。故选项C

不正确。根据《证券公司内部控制指引》第47条的规定，证券公司应

建立健全自营决策机构

61、期货经纪公司有()行为的，责令改正，给予警告，没收违法

所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；没有违法所得或者违法

所得不满10万元的，处10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的,

责令停业整顿或者吊销期货经纪业务许可证。

I.将受托业务进行转委托，或者接受转委托业务

II.允许客户在保证金不足的情况下进行期货交易

IH.违反规定收取保证金，或者挪用保证金

IV.从事期货自营业务

A、I、III、IV

B、I、IV

C、I、IEIV

D、I、IEIII

【参考答案】：C

【解析】期货交易所违反规定收取保证金，或者挪用保证金，责令

改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚

款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，处10万元以上50万

元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿。

62、股票的实际收益可能高于或低于预先的估计，这反映了股票的

()特点。

A、风险性

B、参与性

C、收益性

D、流动性

【参考答案】：A

【解析】股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，也就是说实

际收益与预期收益的偏离。

63、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规

则的变动关系，这体现了金融衍生工具的

Oo

A、跨期性

B、期限性

C、联动性

D、不确定性或高风险性

【参考答案】：C

【解析】联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧

密联系，规则变动。

64、一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是()o

A、普通债券、普通股票、国债

B、国债、普通债券、普通股票

C、普通股票、国债、普通债券

D、普通股票、普通债券、国债

【参考答案】：B

【解析】一般而言，高风险总是伴随着高收益。国债的风险最小，

其收益也最低：股票风险最大.收益最高。

65、《证券发行与承销管理办法》属于()层级。

A、法律

B、行政法规

C、部门规章及规范性文件

D、自律性规则

【参考答案】：C

【解析】部门规章及规范性文件具体包括《证券发行与承销管理办

法》《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》《上市公司信

息披露管理办法》《证券公司融资融券业务试点管理办法》和《证券市

场禁入规定》等。

66、下列选项中。()的行为违反了证券交易必须遵守的公正原则。

I.有关部门未严格按要求核准股票的发行和上市申请

II.交易能力强的交易主体法律地位较高

III.未严格按要求审批某证券经营机构的设立申请

IV.上市公司的董事长发生变动未向社会披露

A、I.II.III.IV

B、I.II.III

C、I.III

D.III.IV

【参考答案】：C

【解析】公正原则是指应当公正地对待证券交易的参与各方，以及

公正地处理证券交易事务。可见，I、川均违背了证券交易的公正原则;

II违背了公平原则；IV违背的是公开原则。

67、下列关于非公开募集基金的说法，正确的是()o

L非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格役资者累计不得超

过二百人

II.非公开募集基金募集对象是少数特定投资者

HL未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管

理”字样或者近似名称进行证券投资活动

IV.非公开募集基金，不得通过公众传播媒体向不特定对象宣传推

介

A、I、II、III.IV

B、I、II、IV

C、I、III.IV

D、I、H、III

【参考答案】：A

【解析】上述关于非公开募集基金的说法都是正确的。

68、下列关于证券经纪业务人员的说法中，正确的是()o

I.从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户

及客户资金存管等业务活动

II.营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务

III.技术人员不得承担风险监控及合规管理职责

IV.与客户权益变动相关业务的经办人员之间，不须建立制衡机制

A、I、II、HI、IV

B、I、II、IV

C、I、III、IV

D、I、II、III

【参考答案】：D

【解析】从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客

户账户及客户资金存管等业务活动；营销人员不得经办客户账户及客户

资金存管业务；技术人员不得承担风险监控及合规管理职责。与客户权

益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制。

69、银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向()投资者。

A、企业

B、银行和非银行金融机构

C、个人

D、国外机构

【参考答案】：B

【解析】记账式国债的发行分为证券交易所市场发行、银行间债券

市场发行以及同时在银行间债券市场和交易所市场发行(又称为跨市场

发行)3种情况。个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的

记账式国债，而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构

等机构投资者。

70、享有优先认股权的股东的选择有().

I.认购新发行的普通股票

II.将该权利转让给他人

III.听任该权利过期失效

IV.失效前请求他人代为行使该权利

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III.IV.

【参考答案】：A

【解析】有优先认股权的股东可以有三种选择：一是行使此权利来

认购新发行的普通股票；二是将该权利转让给他人，从中获得一定的报

酬；三是不行使此权利而听任其过期失效。

71、公司型基金依据()设立并营运.

A、基金公司章程

B、发起人协议

C、基金募集说明书

D、基金合同

【参考答案】：A

【解析】契约型基金依据基金合同营运基金；公司型基金依据基金

公司章程营运基金。

72、下列关于证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件，说法

正确的是()o

I.经营证券经纪业务已满3年

IL公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规

经营受到行政处罚和刑事处罚

HI.财务状况良好，最近3年各项风险控制指标持续符合规定，注

册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定

IV.客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施,

客户资料完整真实

A、I、II、III.IV

B、I、II、III

C、II、III、IV