2024xx精算师考点关于投资连结保险合同形成资产

合同目录第一章：合同双方第二章：定义与解释第三章：合同目的第四章：投资连结保险产品第五章：保险合同的形成与生效第六章：保险费及投资金额第七章：保险责任与收益分配第八章：合同变更与终止第一章：合同双方1.1合同甲方（投保人）1.1.1甲方基本信息1.1.2甲方权利与义务1.2合同乙方（保险人）1.2.1乙方基本信息1.2.2乙方权利与义务第二章：定义与解释2.1合同术语定义2.1.1投资连结保险2.1.2保险合同2.1.3保险费2.1.4投资账户2.1.5保险金额2.1.6现金价值2.2解释规则2.2.1合同条款的解释2.2.2未定义术语的解释第三章：合同目的3.1合同宗旨3.1.1为甲方提供投资连结保险服务3.1.2规范双方权利、义务及责任3.2合同目标3.2.1实现甲方资产增值3.2.2为甲方提供风险保障第四章：投资连结保险产品4.1产品概述4.1.1投资连结保险产品特点4.1.2投资连结保险产品类型4.2投资账户4.2.1投资账户设立4.2.2投资账户管理4.3投资策略4.3.1投资范围4.3.2投资比例第五章：保险合同的形成与生效5.1合同签订5.1.1合同签订程序5.1.2合同签订时间5.2合同生效5.2.1合同生效条件5.2.2合同生效时间第六章：保险费及投资金额6.1保险费6.1.1保险费缴纳方式6.1.2保险费缴纳时间6.2投资金额6.2.1投资金额确定6.2.2投资金额调整第七章：保险责任与收益分配7.1保险责任7.1.1保险责任范围7.1.2保险责任免除7.2收益分配7.2.1收益计算7.2.2收益分配方式第八章：合同变更与终止8.1合同变更8.1.1变更程序8.1.2变更内容8.2合同终止8.2.1终止原因8.2.2终止程序及后果第九章：保险事故与理赔9.1保险事故通知9.1.1事故通知义务9.1.2事故通知期限9.2理赔申请9.2.1理赔申请材料9.2.2理赔申请程序9.3理赔审核9.3.1理赔审核标准9.3.2理赔审核期限9.4理赔支付9.4.1理赔支付方式9.4.2理赔支付时间第十章：保险合同纠纷解决10.1协商解决10.1.1协商解决途径10.1.2协商解决期限10.2仲裁解决10.2.1仲裁机构选择10.2.2仲裁程序10.3诉讼解决10.3.1诉讼管辖法院10.3.2诉讼程序第十一章：保险合同保密11.1保密义务11.1.1保密范围11.1.2保密期限11.2泄密责任11.2.1泄密行为11.2.2泄密责任承担第十二章：保险合同转让12.1转让条件12.1.1转让前提12.1.2转让程序12.2转让效力12.2.1转让后合同权益12.2.2转让后合同义务第十三章：保险合同质押13.1质押设立13.1.1质押条件13.1.2质押程序13.2质押解除13.2.1质押解除条件13.2.2质押解除程序第十四章：保险合同附加条款14.1附加条款内容14.1.1附加条款种类14.1.2附加条款效力14.2附加条款变更14.2.1变更程序14.2.2变更效力第十五章：保险合同备案与监管15.1备案义务15.1.1备案材料15.1.2备案期限15.2监管措施15.2.1监管主体15.2.2监管内容附件：附件一：保险合同条款详细说明附件二：保险费率表附件三：投资账户说明书附件四：理赔流程及所需材料签字部分：甲方（投保人）签字：____________________日期：____年____月____日乙方（保险人）签字：____________________日期：____年____月____日多方为主导时的，附件条款及说明：1、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明：附加条款A1：甲方投资决策权A1.1甲方有权根据市场情况和个人需求，独立作出投资决策。A1.1.1甲方应自行承担投资决策带来的风险。A1.1.2甲方作出的投资决策不得违反法律法规及合同约定。附加条款A2：甲方投资组合调整权A2.1甲方有权在不违反合同约定的情况下，调整投资组合。A2.1.1甲方应书面通知乙方调整投资组合的意向。A2.1.2乙方应在收到通知后一定工作日内完成投资组合的调整。附加条款A3：甲方信息查询权A3.1甲方有权随时查询保险合同的相关信息，包括但不限于投资账户状况、保险费缴纳情况等。A3.1.1乙方应提供便捷的信息查询服务。A3.1.2乙方应保证提供信息的真实性和准确性。2、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明：附加条款B1：乙方投资管理权B1.1乙方有权根据市场状况和投资策略，独立管理甲方的投资账户。B1.1.1乙方应遵循审慎投资原则，确保甲方资产安全。B1.1.2乙方应定期向甲方报告投资账户的管理情况。附加条款B2：乙方风险控制权B2.1乙方有权在必要时采取措施控制投资风险。B2.1.1乙方应在采取风险控制措施前通知甲方。B2.1.2乙方应说明风险控制措施的具体内容和可能对甲方产生的影响。附加条款B3：乙方合同解除权B3.1在甲方违反合同约定的情况下，乙方有权解除合同。B3.1.1乙方应书面通知甲方解除合同的原因和依据。B3.1.2乙方应在解除合同后一定工作日内退还甲方现金价值。3、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明：附加条款C1：第三方中介服务条款C1.1第三方中介应提供专业的保险咨询和推荐服务。C1.1.1第三方中介应具备合法资质。C1.1.2第三方中介不得误导甲方，应如实告知保险产品的风险和收益。附加条款C2：第三方中介责任条款C2.1第三方中介应对其提供的信息和服务承担法律责任。C2.1.1如因第三方中介的过错导致甲方损失