十一月《证券基础知识》证券从业资格考试期末水平抽样检测卷（附答案和解析）

十一月《证券基础知识》证券从业资格考试期末水

平抽样检测卷（附答案和解析）

一、单项选择题（共60题，每题1分）。

1、下列债券中，O兼有债权投资和股权投资的双重优势。

A、信用债券

B、可转换公司债券

C、收益债券

D、抵押债券

【参考答案】：B

【解析】可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期

限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券，可转换公司债券兼有

债权投资和股权投资的双重优势。

2、无面额股票淡化了票面价值的概念，但仍然有O,它与有面

额股票的差别仅在表现形式上。

A、面额价值

B、票面价值

C、内在价值

D、名义价值

【参考答案】：C

【解析】答案为Co无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额,

只注明它在公司总股本中所占比例的股票。无面额股票淡化了票面价值

的概念，但仍然有内在价值，它与有面额股票的差别仅在表现形式上。

也就是说，它们代表着股东对公司资本总额的投资比例，股东享有同等

的股东权利。

3、上海证券交易所资金的清算和交收以（）为明细核算单位。

A、会员公司在该所取得的交易席位

B、会员公司的账户

C、会员公司的客户

D、证券公司的保证金账户

【参考答案】：A

［解析】上海证券交易所资金的清算和交收以会员公司在该所取得

的交易席位为明细核算单位。

4、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投

资对象期限在()O

A、1年以内

B、1年以上2年以内

C、1年以上5年以内

D、5年以上

【参考答案】：A

5、2006年1月16日，经国务院批准，中国证监会批复，同意中

关村科技园区两家非上市股份有限公司进入()进行股份报价转让试点。

A、深圳证券交易所

B、代办股份转让系统

C、中小企业板块

D、上海证券交易所

【参考答案】：B

6、沪深300指数每次调整的比例定为不超过O。

A、10%

B、20%

B、通过初步询价确定发行价格和相应的市盈率

C、首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销

商可以根据初步询价结果确定发行价格，不再进行累计投标询价

D、询价对象可以是符合中国证监会规定条件的合格境外机构投资

者(QFII)

【参考答案】：B

10、最普通、最常见的股票是()O

A、优先股票

B、普通股票

C、无面额股票

D、无记名股票

【参考答案】：B

【解析】普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股

东的基本权利和义务。

11、上证综合指数以O年12月19日为基期。

A、1989

B、1990

C、1991

D、1992

【参考答案】：B

【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见

教材第六章第三节，P242o

12、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用

证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情

节的，处()有期徒刑或者拘役。

A、2年以下

B、3年以下

C、5年以下

D、13年

【参考答案】：B

13、证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务属于()o

A、财务顾问业务

B、证券经纪业务

C、融资融券业务

D、证券自营业务

【参考答案】：B

【解析】此题要求考生掌握证券公司的主要业务及其含义。

14、截至2006年底，已有O家合格境外机构投资者获得中国证

监会批准进入我国证券市场。

A、34

B、44

C、54

D、64

【参考答案】：B

15、目前我国金融债券发行量最大的发行主体是()o

A、中国银行

B、中国进出口银行

C、国家发展银行

D、中国农业发展银行

【参考答案】：C

16、中国证监会可以要求证券交易所之间建立以O监管为目的的

信息交换制度和联合监管制度。

A、政府

B、自主

C、市场

D、独立

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握证券交易所的主要职能、一线监管权力、对证

券交易活动、会员、上市公司的自律管理。见教材第八章第三节，P367o

17、注册会计师申请证券许可证的条件不包括O。

A、取得注册会计师证书1年以上

B、不超过60周岁

C、具有证券、期货相关业务资格考试合格证书

D、具有大学本科以上学历

【参考答案】：D

【解析】具有大学本科以上学历是申请取得证券、期货投资咨询从

业资格的人员必须具备的条件之一。

18、证券价格的高低实际上是由该证券提供的O决定的。

A、预期报酬率

B、自身风险率

C、无风险利率

D、资本收益

【参考答案】：A

【解析】掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。见教材第

一章第一节，P6o

19、一般认为，基金起源于O,是在18世纪末、19世纪初产业

革命的推动下出现的。

A、德国

B、美国

C、英国

D、日本

【参考答案】：C

20、新《公司法》取消了按照公司经营内容区分最低注册资本额的

规定，允许公司按照规定的比例在()年内分期缴清出资。

A、2

B、3

C、4

D、5

【参考答案】：A

21、欧洲债券是指O。

A、借款人在本国境外市场发行的，以发行市场所在国货币为面值

的国际债券

B、借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面

值的国际债券

C、某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的

债券

D、某一国借款人在本国发行以外币为面值的债券

【参考答案】：c

22、证券市场按横向结构关系，可以分为()o

A、发行市场和交易市场

B、集中交易市场和场外市场

C、国内市场和国外市场

D、股票市场、债券市场和基金市场

【参考答案】：D

23、O是指做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是

否与做市场交易。

A、做市商制度

B、竞价交易制度

C、大宗交易制度

D、证券商报价制度

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉场外交易市场的定义、特征和功能。见教材第

六章第二节，P234o

24、在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部

分股东权益来自中国内地公司的股票是O。

A、法人股

B、外资股

C、国家股

D、红筹股

【参考答案】：D

【解析】本题考核红筹股的概念。红筹股是指在中国境外注册、在

香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司

的股票。红筹股不属于外资股。

25、股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的O计算出来的

未来收入的现值。

A、市盈率

B、市净率

C、现值

D、必要收益率

【参考答案】：D

【解析】答案为Do股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的

必要收益率计算出来的未来收入的现值。

26、记名股票的特点不包括O。

A、股东权利归属于记名股东

B、可以一次或分次缴纳出资

C、安全性较差

D、转让相对复杂或受限制

【参考答案】：C

27、股息的来源是公司的税后利润。通常，税后利润按()程序分

配。

A、提取法定公积金一一弥补亏损一一对优先股股东分配一一提取

任意公积金一一对普通股股东分配

B、弥补亏损一一提取法定公积金一一对优先股股东分配一一提取

任意公积金一一对普通股股东分配

C、弥补亏损一一提取法定公积金一一提取任意公积金一一对优先

股股东分配一一对普通股股东分配

D、提取法定公积金一一提取任意公积金一一弥补亏损一一对优先

股股东分配一一对普通股股东分配

【参考答案】：B

28、可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的是O。

A、欧式期权

B、美式期权

C、修正的美式期权

D、大西洋期权

【参考答案】：B

29、广义的有价证券包括O、货币证券和资本证券。

A、商品证券

B、凭证证券

C、权益证券

D、债务证券

【参考答案】：A

【解析】广义的有价证券包括：商品证券，货币证券，资本证券。

30、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是()o

A、反映的经济关系不同

B、投资主体不同

C、所筹集资金的投向不同

D、风险水平不同

【参考答案】：B

31、2005年4月，经国务院批准，中国证监会批复同意在O设

立中小企业板块。

A、深圳证券交易所主板市场内部

B、深圳证券交易所主板市场之外

C、上海证券交易所主板市场内部

D、上海证券交易所主板市场之外

【参考答案】：B

32、下列关于金融期货与金融期权的比较，正确的是()o

A、一般而言，金融期货的基础资产多于金融期权的基础资产

B、金融期货与金融期权交易双方的权利与义务是对称的

C、金融期货与金融期权交易双方在成交时不发生现金收付关系

D、金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保

证金；而在金融期权交易中，期权的购买者，无须开立保证金账户，也

无须缴纳保证金

【参考答案】：D

33、基金反映的是一种O关系。

A、债权债务

B、所有权

C、信托

D、物权

【参考答案】：C

【解析】股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，

而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外。

34、下面不属于独立衍生工具的是()o

A、可转换公司债券

B、远期合同

C、期货合同

D、互换和期权

【参考答案】：A

35、2007年8月，中国证监会正式颁布实施O,标志着我国公

司债券发行工作的正式启动。

A、《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》

B、《证券法》

C、《公司债券发行试点办法》

D、《短期融资券管理办法》

【参考答案】：C

36、中国证监会对各项风险控制指标设置预警标准，对于规定“不

得低于”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准的出120%：

对于规定“不得超过”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标

准的O。

A、60%

B、70%

C、80%

D、90%

【参考答案】：C

37、公认最早的基金机构是()o

A、英国信托基金

B、海外和殖民地政府信托组织

C、英国国际信托组织

D、英国皇家信托组织

【参考答案】：B

38、实际上，大多数清算公司的清算价格总是O账面价值。

A、低于

B、等于

C、高于

D、无关于

【参考答案】：A

39、O是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基

金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类（级）或多类（级）份额并可

分离上市交易的一种基金产品。

A、主动型基金

B、保本基金

C、QDII基金

D、分级基金

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P129o

40、在一国（个）证券市场上流通的代表另一国（个）证券市场上流通

的证券的证券称为（）O

A、存托凭证

B、可转换凭证

C、可转让凭证

D、预托证券和存托凭证

【参考答案】：A

【解析】本题考核的是存托凭证的含义。存托凭证一般代表外国公

司股票，有时也代表债券。存托凭证也称预托凭证，是指在一国（个）证

券市场上流通的代表另一国（个）证券市场上流通的证券的证券。

41、从资本市场的发展历程来看，（）是培育和发展市场的重要环

节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

A、降低系统性风险

B、保证证券市场的公平、效率和透明

C、保护投资者合法权益，让投资者树立信心

D、防止内幕交易

【参考答案】：C

42、ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运

作方式。ETF结合了O的运作特点。

A、契约型基金与公司型基金

B、封闭式基金与开放式基金

C、股票基金与货币基金

D、成长型基金、收入型基金

【参考答案】：B

43、有价证券具有（）的经济和法律特征。

A、虚拟性、收益性、变通性、风险性

B、风险性、收益性、变通性、非返还性

C、期限性、收益性、流动性、风险性

D、凭证性、期限性、收益性、风险性

【参考答案】：C

44、外国债券的特点是，发行人在一个国家，面值货币和发行市场

A、同属发行人所在国家

B、同属另一个国家

C、分属不同国家

D、随意决定

【参考答案】：B

45、我国国库券转让市场的全面开放是在O年。

A、19B2

B、19B5

C、1990

D、1992

【参考答案】：C

【解析】1990年12月上海证券交易所正式对外营业，可以转让国

库券，标志着我国国库券转让市场全面开放

46、按照《证券法》的要求，设立证券公司须具备的条件之一是主

要股东净资产不低于人民币O元。

A、5000万

B、1亿

C、2亿

D、3亿

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握我国证券公司设立条件以及对注册资本的要求。

见教材第七章第一节，P267O

47、股权类产品的衍生工具是指以O为基础工具的金融衍生工具。

A、各种货币

B、股票或股票指数

C、利率或利率的载体

D、以基础产品所蕴涵的信用风险或违约风险

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，

P148o

48、商业银行在个人理财产品和业务的经营活动中，较多涉及O

金融衍生品。

A、独立

B、嵌入式

C、利率

D、外汇

【参考答案】：B

【解析】了解金融衍生工具产生和发展。见教材第五章第一节，

P156o

49、《证券法》对设立证券公司所应具备的条件作出了较为全面的

规定，包括对公司章程的要求，对主要股东资格的限制条件，明确提出

了风险管理和内部控制制度，要求证券公司的注册资本应当是实缴资本,

将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为5000

万元、O亿元和5亿元3个标准等。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：A

50、关于公司发行新股的条件：公司要具备健全且运行良好的组织

结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近O年内财务会计文件

无虚假记载，且在最近3年内无其他重大违法行为。

A、1

B、2

C、3

D、5

【参考答案】：C

51、依照我国《中华人民共和国证券投资基金法》规定设立基金管

理公司时，其主要股东的注册资本不低于O亿元人民币。

A、1

B、2

C、3

D、0.5

【参考答案】：C

【解析】设立基金管理公司，应符合以下条件：有符合《公司法》

规定的章程；注册资本不少于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；

主要股东从事相关业务有较好业绩，注册资本不少于三亿元人民币。

52、财政部于1998年8月18日向四大国有商业银行定向发行

2700亿元记账式附息国债，期限为30年，年利率为7.2%,所筹资金专

项用于拨补四大国有商业银行资本金。该国债属于Oo

A、国家重点建设债券

B、财政债券

C、长期建设国债

D、特别国债

【参考答案】：D

53、对基金份额持有人大会认识不正确的是()o

A、代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召

开基金份额持有人大会

B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上

的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

C、基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

D、由基金管理人召集

【参考答案】：A

【解析】代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项有权

要求召开基金份额持有人大会。

54、我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的最

低实收资本为人民币O元。

A、1000万

B、3000万

C、5000万

D、一亿

【参考答案】：A

【解析】在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，设

立基金管理公司，应当具备的条件是，主要发起人为按照国家有关规定

设立的证券公司、信托投资公司；主要发起人经营状况良好，最近3年

连续盈利；每个发起人实收资本不少于3亿元人民币；拟设立的基金管

理公司的最低实收资本为1000万元人民币；有明确可行的基金管理计

划；有合格的基金管理人才；以及中国证监会规定的其他条件。

55、内资证券公司变更为外资参股证券公司后，应当至少有一名内

资股东的持股比例不低于O。

A、49%

B、59%

C、69%

D、79%

【参考答案】：A

【解析】中国证监会发布修改后的《外资参股证券公司设立规则》，

把境外股东持股比例或者在外资参股证券公司中拥有的权益比例上限从

原有规定的不超过三分之一调整为不超过49%。修改后的规则规定，

境内股东中的内资证券公司，应当至少有一名的持股比例或者在外资参

股证券公司中拥有的权益比例不低于49%。内资证券公司变更为外资参

股证券公司后，应当至少有一名内资股东的持股比例不低于49%o

56、上市公司的年度报告应当在每个会计年度结束之日起O个月

内编制完成并披露。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：D

【解析】掌握《上市公司信息披露管理办法》的有关规定。见教材

第八章第一节，P337o

57、股权分置改革后公司原非流通股股份的出售，应当遵循的规定

之一是，自改革方案实施之日起，至少在O个月内不得上市交易或转

让。

A、24

B、6

C、12

D、18

【参考答案】：C

【解析】答案为C。股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应

当遵守以下规定：自改革方案实施之日起，在12个月内不得上市交易

或转让；持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定

期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该

公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%,在24个月内不得超过

10%。

58、改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守规定是：自股权分

置改革方案实施之日起，持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股

股东在12个月规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股

股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过O,

在24个月内不得超过O。

A、5%,10%

B、10%,20%

C、10%,25%

D、15%,25%

【参考答案】：A

59、根据《公司法》的规定，上市公司董事会成员中应当有O以

上的独立董事。

A、1/5

B、1/4

C、1/3

D、1/2

【参考答案】：C

60、影响期权价格最主要的因素是()o

A、内在价值和时间价值

B、协定价格和市场价格

C、利率和权利期间

D、基础资产价格的波动性和基础资产的收益

【参考答案】：B

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起。派出

机构应当区别情形，可以对其采取下列措施O。

A、限制业务活动

B、责令暂停部分业务

C、撤销其有关业务许可

D、指定其他机构托管，接管

【参考答案】：A,B

2、我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司增资的方

式有O。

A、向原股东配售股份

B、向不特定对象公开募集股份

C、发行可转换公司债券

D、非公开发行股票

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握我国的股票发行类型和股票发行条件。见教材第六章

第一节,P203o

3、下列说法中，正确的是()o

A、证券包销代发行人发售证券，在承销期结束后，将未售出的证

券全部退还给发行人的承销方式

B、全额包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购人的承

销方式

C、余额包销是指证券公司在承销期结束后将售后剩余证券全部自

行购入的承销方式

D、根据《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过

人民币5000万元的，应当由承销团承销

【参考答案】：B,D

【解析】证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入,

或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。余额包

销是指承销商按照规定的发行额和发行条件，在约定的期限内向投资者

发售证券，到销售截止日，如投资者实际认购总额低于预定发行总额，

未售出的证券由承销商负责认购，并按约定时间向发行人支付全部证券

款项的承销方式。

4、客户交易结算资金第三方存管制度充分体现了O的原则。

A、保护客户资金安全

B、便利投资者交易

C、有利于证券行业创新

D、防范证券系统风险向银行系统转移

【参考答案】：A,B,C,D

5、我国《证券法》规定了证券公司重要事项变更须经证券监管部

门批准，所渭重要事项包括()O

A、证券公司设立、收购或者撤销分支机构

B、变更业务范围或者注册资本

C、变更持有3%以上股权的股东、实际控制人

D、变更公司主要财务人员

【参考答案】：A,B

6、会员制证券交易所设立的机构有()o

A、会员大会

B、董事会

C、理事会

D、监察委员会

【参考答案】：A,C,D

【解析】公司制证券交易所设有董事会，会员制证券交易所不设董

事会，所以B项不正确。

7、按权证的内在价值，可以将权证分为()o

A、平价权证

B、价内权证

C、价外权证

D、虚值权证

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握权证的定义、分类、要素。见教材第五章第三节，

P178o

8、广义的有价证券包括很多种，其中有()o

A、商品证券

B、凭证证券

C、货币证券

D、资本证券

【参考答案】：A,C,D

9、股息的分配可以采用()o

A、现金的形式

B、现金以外的其他财产的形式

C、股票的形式

D、债券或应付票据等负债的形式

【参考答案】：A,B,C,D

10、固定收入型基金的主要投资对象是()O

A、债券

B、普通股

C、优先股

D、期权

【参考答案】：A,C

【解析】固定收入型基金的主要投资对象是债券和优先股，因而尽

管收益率较高，但长期成长的潜力很小，而且当市场利率波动时，基金

净值容易受到影响。

11、基金销售服务费用予支付O。

A、销售机构佣金

B、营销广告费

C、促销活动费

D、持有人服务费

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务

费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P136o

12、证券市场与一般商品市场的区别主要表现在()o

A、交易对象不同

B、交易目的不同

C、交易对象的价格决定不同

D、市场风险不同

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易

的场所。证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供

求矛盾和流动性而产生的市场。证券市场以证券发行与交易的方式实现

了筹资与投资的对接，有效地化解了资本的供求矛盾和资本结构调整的

难题。

13、金融时报证券交易所指数包括O。

A、金融时报工业股票指数

B、FT—200指数

C、100种股票交易指数

D、综合精算股票指数

【参考答案】：A,C,D

14、下列属于经纪型证券公司的业务范围的包括()o

A、证券承销

B、证券的代理买卖

C、代理证券登记开户

D、证券自营

【参考答案】：B,C

15、货币市场基金不得投资的金融工具有O。

A、股票

B、可转换债券

C、剩余期限超过397天的债券

D、流通受限的证券

【参考答案】：A,B,C,D

16、证券公司申请从事资产管理业务，应当向中国证监会提交下列

材料()。

A、申请书

B、经营证券业务许可证

C、企业法人营业执照副本复印件

D、资产管理业务计划书和业务操作流程

【参考答案】：A,B,C,D

17、下列关于ETF的说法正确的有()o

A、以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B、最大的特点是实物申购、赎回机制

C、根据跟踪的指数不同，可分为股票型ETF、债券型ETF等

D、可有效防止类似封闭式基金的大幅折价现象

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点。见教材第四

章第一节,P127o

18、下列关于虚拟资本的定义的描述中，正确的有()o

A、是独立于实际资本之外的一种资本存在形式，其本身不能在生

产过程中发挥作用

B、是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本

C、虚拟资本是有价证券的一种形式

D、虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，

甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资

本额的变化

【参考答案】：A,B,D

【解析】所谓虚拟资本，是指以有价证券形式存在，并能给持有者

带来一定收益的资本。虚拟资本是相对独立于实际资本的一种资本存在

形式。通常，虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价

格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实

际资本额的变化。有价证券是虚拟证券的一种形式。

19、下列关于记名股票叙述正确的是O。

A、股东权归属于记名股东

B、认购股票时要求一次缴纳出资

C、转让相对复杂或受限制

D、便于挂失，相对安全

【参考答案】：A,C,D

20、截至2003年12月，已成立的中外合资证券公司包括()o

A、华欧国际

B、长江巴黎百富勤

C、海富通

D、湘财荷银

【参考答案】：A,B

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、下列关于存托凭证的说法正确的有()o

A、可避开直接发行股票与债券的法律要求，但上市手续复杂，发

行成本较高

B、一般代表外国公司股票，不能代表债券

C、也被称为预托凭证，是指在一国(个)证券市场上流通的代表另

一国(个)证券市场上流通的证券的证券

D、首先由摩根推出

【参考答案】：C,D

【解析】掌握存托凭证的定义。见教材第五章第四节，P184o

2、股票基金按照投资目的分为()o

价值型股票基金

成长型股票基金

平衡型股票基金

均衡型股票基金

【参考答案】：B

【解析】掌握货币市场基金管理内容。见教材第四章第一节，P125O

按基金投资的目的，可将股票型基金分为资本增值型基金、成长型基金

及收入型基金。资本增值型基金投资的主要目的是追求资本快速增长，

以此带来资本增值，该类基金风险高、收益也高。

3、现代金融体系的支柱是()o

A、基金产业

B、银行业

C、证券业

D、保险业

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】基金产业已经与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为

现代金融体系的四大支柱。故本题选择ABCD。

4、利率期权合约通常以()为基础资产。

A、政府中长期债券

B、欧洲美元债券

C、大面额可转让存单

D、政府短期债券

【参考答案】：A,B,C,D

5、国际债券的种类包括()o

A、外国债券

B、美洲债券

C、亚洲债券

D、欧洲债券

【参考答案】：A,D

6、20世纪80年代初期，我国开始利用国际债券市场筹集资金,

发行的主要债券品种有Oo

A、政府债券

B、金融债券

C、可转换公司债券

D、附权证债券

【参考答案】：A,B,C

7、深圳证券交易所的综合指数类包括()o

A、深证综合指数

B、深证新指数

C、中小企业板指数

D、深证成分股指数

【参考答案】：A,B,C

8、股票的性质有()o

A、股票是要式证券

B、股票是设权证券

C、股票是货币证券

D、股票是综合权利证券

【参考答案】：A,D

【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一

节，P47o

9、目前，尚未批准从事证券投资业务的金融机构是O。

A、信托投资公司

B、企业集团财务公司

C、主权财富基金

D、金融租赁公司

【参考答案】：D

【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第

二节，P12o

10、利率期货品种主要包括O。

A、单只股票期货

B、债券期货

C、主要参考利率期货

D、股票组合的期货

【参考答案】：B,C

11、广义的有价证券包括()o

A、实物领取凭证

B、商品证券

C、货币证券

D、资本证券

【参考答案】：B,C,D

【解析】掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第

一节，P2o

12、独立衍生工具的特征包括()o

A、与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求较多

的初始净投资

B、其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指

数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同

的任一方不存在特定关系

C、不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类

型合同相比，要求很少的初始净投资

D、在未来某一日期结算

【参考答案】：B,C,D

13、可转换证券的要素包括O。

A、转换比例

B、转换期限

C、转换价格

D、转换数量

【参考答案】：A,B,C

【解析】转换比例、转换期限和转换价格是必备的，但是转换数量

是由持票人决定的，所以D选项不正确。

14、证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，可以利用()进

行证券投资。

A、清算资金

B、自有资本

C、营运资金

D、受托投资资金

【参考答案】:B,C,D

15、金融创新的原动力包括()o

A、风险管理

B、增强流动

C、信用创造

D、股权创造

【参考答案】：A,B,C,D

16、关于CBOE推出的中国指数描述正确的是O。

A、以16只中国公司股票为样本

B、主要基于海外上市的中国公司

C、属于海外上市公司指数

D、按照等值美元加权平均汁算而成

【参考答案】：A,B,C,D

17、中国债券市场首次引入的外资机构发行主体是()o

A、德意志银行

B、国际金融公司

C、亚洲开发银行

D、美洲银行

【参考答案】：B,C

18、公司申请公司债券上市交易必须满足的条件有O。

A、公司债券实际发行额不少于人民币5000万元

B、公司债券的期限为3年以上

C、债券须经资信评级机构评级，且债券的信用级别良好

D、公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件

【参考答案】：A,C,D

【解析】熟悉我国证券市场的上市制度。见教材第六章第二节，

P217o

19、大宗交易的申报方式有()o

A、成交申报

B、意向申报

C、数量申报

D、价格申报

【参考答案】：A,B

【解析】熟悉证券交易所的运作系统。见教材第六章第二节，

P224〜225。

20、对上证企业债指数样本描述错误的是()o

A、必须是在上海证券交易所上市交易的非股权连接类企业债券

B、必须是固定利率付息和一次还本付息的非股权连接类企业债券

C、必须是剩余期限在1年以上(含1年)的非股权连接类企业债

券

D、必须是信用评级为投资级(BBB)以上的非股权连接类企业债券

【参考答案】：A

四、判断题（共40题，每题1分）。

1、在证券市场中，证券交易所承担着证券代理发行、证券自营买

卖、证券代理买卖和资产管理等重要的职能。O

【参考答案】：错误

2、上市开放式基金LOF（ListedOpen-endedFunds）是在上交所交

易的一种基金。O

【参考答案】：错误

【解析】我国的LOF（ListedOpen—endedFunds,上市开放式基金）

是深交所推出的。

3、优先股票股东权利是受限制的，最主要的是资产收益权限制。

O

【参考答案】：错误

【解析】考点：熟悉优先股的定义、特征。见教材第二章第三节，

P68o

4、零息债券又称零息票债券，通常以低于面值的价格发行和交易，

债券持有人实际上是以买卖（到期赎回）价差的方式取得债券利息。O

【参考答案】：正确

5、嵌入式衍生工具是指嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具。O

【参考答案】：正确

【解析】Ao略

6、我国证券市场上同时存在企业债和公司债，它们在发行主体、

监管机构以及规范的法规上差别不大。（）

【参考答案】：错误

【解析】我国证券市场上同时存在企业债和公司债，他们在发行主

体、监管机构以及规范的法规上有一定的差别

7、境外上市外资股必须采取不记名股票。O

【参考答案】：错误

【解析】境外上市外资股必须采取记名股票。

8、所有未公开的信息都属于《证券法》规定的内幕信息。()

【参考答案】：错误

9、通常零息债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际

上是以买卖(到期赎回)价差的方式取得债券利息。O

【参考答案】：正确

10、欧洲债券的发行不需要发行地官方主管机构的批准，也不受货

币发行国