2023新行员刷题6（50题）附有答案

2023新行员刷题6（50题）[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1.未进行实名制账户变更的个人银行账户，账户控制为（）。[单选题]*A、不收不付(正确答案)B、只收不付C、不收只付D、暂停非柜面2.个人辅助身份证明材料包括哪些（）*A、澳门特别行政区居民身份证(正确答案)B、社会保障卡(正确答案)C、军人和武装警察身份证件(正确答案)D、水电煤缴费单(正确答案)3.单位代理个人银行账户应提供哪些资料（）*A、单位法人身份证原件B、委托单位对经办人的授权委托书(正确答案)C、被代理人有效身份证件的复印件或影印件(正确答案)D、被代理人有效身份证原件E、授权经办人身份证件的复印件或影印件(正确答案)4.个人人民币结算账户按照介质分为（）。*A、定期存款B、活期存款(正确答案)C、借记卡(正确答案)D、无介质电子账户（e账户、建行钱包等）(正确答案)5.银行卡换卡有（）等几种。*A、挂失换卡(正确答案)B、损坏换卡(正确答案)C、到期换卡(正确答案)D、升降级换卡(正确答案)E、变更产品(正确答案)6.自2016年12月1日起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的（）限额和笔数*A、日累计限额和笔数(正确答案)B、月累计限额C、年累计限额(正确答案)D、超出限额和笔数7.活期一本通开户时“证件种类”栏可以选择（）。*A、居民身份证(正确答案)B、户口本(正确答案)C、台湾居民来往大陆通行证(正确答案)D、驾驶证8.客户持身份证办理银行卡开户的，应通过联网核查系统，核对身份证件信息无误后方可办理开户业务。[判断题]*对(正确答案)错9.单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过100万元、20万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。[判断题]*对错(正确答案)10.非面对面方式开立的Ⅱ类、Ⅲ类户提现金额可以超过原充值金额，但需遵守相应的入金、出金限额、账户余额规定。[判断题]*对错(正确答案)11.各级营业机构发现或收到被冒用身份的声明时，应及时对嫌疑账户进行身份核实及后续处理。确认为冒名或虚假代理开户的，应立即停止账户的使用并主动对账户予以销户。[判断题]*对错(正确答案)12.对于身份证丢失等特殊情况下确需客户提供临时居民身份证办理开户的，客户无需提供相关辅助身份证明材料。[判断题]*对错(正确答案)13.Ⅲ类户通过柜面、智慧柜员机等渠道面对面开立的，可配发实体介质，通过手机银行、网上银行、外部合作平台等渠道非面对面开立的，不允许配发实体介质。[判断题]*对错(正确答案)14.非面对面开立Ⅱ类户时，验证信息应至少包括个人客户姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户账号（卡号）等4个要素。[判断题]*对错(正确答案)15.转入睡眠后，如个人客户4年及4年以上（对年对月对日计算）仍未申请恢复使用账户，该账户将自动由“睡眠”转入“营业外”。[判断题]*对(正确答案)错16.对于2000年4月1日前开立的，未进行实名制账户变更的个人银行账户，账户控制为只收不付。[判断题]*对错(正确答案)17.（）员工用本人账户及控制的账户为客户办理资金结算业务。[单选题]*A、允许B、经批准允许C、特殊情况下允许D、严禁(正确答案)18.（）员工利用个人账户代客户买卖股票、基金、理财产品等投资活动。[单选题]*A、允许B、经批准允许C、特殊情况允许D、严禁(正确答案)19.下列业务操作中，存在违规行为的是（）。[单选题]*A、产品销售经理在销售理财产品过程中未调整好双录摄像头位置，录像画面中录取了客户的面貌，发现问题后网点立即通知客户重新补录理财销售录像。B、大堂经理小刘发现人寿保险公司驻点人员小陈主动指导客户在智慧柜员机办理业务，立即制止小陈并明确告知小陈不得指导客户办理业务。C、中午12点，柜员小陈与小张轮流离柜休息，互相清点尾箱库存大数之后离开网点回家吃饭。(正确答案)D、在自助设备清机加钞过程中，老陈和老赵严格执行密码管理要求，一人输入密码时，另一人转身回避。20.2016年5月，某网点员工小王私自留存大额定期存单，伪造虚假产品信息，骗取客户资金，小王主要违规行为是（）。[单选题]*A、违规获取、私自留存或盗用重要单证。(正确答案)B、利用本人或本人控制的账户归集或过渡银行和客户资金、套取现金、虚增存款、调剂库存。C、盗取或试图盗取、违规利用客户的银行账户密码等关键信息。D、以个人名义代客理财或违规代客办理业务、代客保管重要物品。21.违反保密管理制度规定，有下列行为，造成失密、泄密的，予以警告至记过;情节较重的，予以记大过至降级;情节严重的，予以撤职至开除:（）。[单选题]*A、在非涉密计算机、非涉密存储设备中存储、处理国家秘密，或未按行内保密规定存储、处理商业秘密和工作秘密的。B、违规传递、发布国家秘密、商业秘密、工作秘密的。C、违规复制、拍摄、记录、存储国家秘密、商业秘密、工作秘密的。D、以上均是(正确答案)22.违反结算账户业务管理规定，有下列行为之一，情节较重的，予以警告至记大过;情节严重的，予以降级至开除:（）。[单选题]*A、未按规定对客户开展尽职调查的B、为实际经营范围与注册经营范围不符的客户开立账户的C、编造、虚构开户目的和账户用途的D、以上均是(正确答案)23.以下禁止性规定错误的是:（）[单选题]*A、严禁未按规定保管钱箱钥匙B、严禁单人保管或混用印鉴卡，严禁先支取后验印C、严禁将银行内部凭证交由客户代为传递D、严禁对相关票据真伪，印鉴、金额等关键要素进行审核即办理支付结算业务(正确答案)24.下列业务操作，正确的是（）。[单选题]*A、自助设备公司维修人员到网点加钞间维修自助设备，大堂经理与营运主管陪同。由于柜台需要马上授权，营运主管中途离开三分钟，授完权就马上回来了。B、小李是刚入职的新行员，在办理现金业务收缴过程中发现假币两张，他请持有反假资格上岗证的营运主管和现金调拨人员协助完成假币收缴工作。(正确答案)C、客户在智慧柜员机办理业务时操作不当被吞卡，大堂经理拿出钥匙从柜员机时取出卡片，直接返还给客户。D、现金收付人员在办理大额现金存取业务过程中因现金清分需要，未锁屏收妥印章现金，到隔壁柜台清分现金。25.小王是某网点的柜员，小李是某单位的财务人员，为贪图利益，小王多次为小李办理手续不全业务，还将客户信息通过微信拍照的方式告知小李，小王违反了以下规定:（）。*A、严禁向任何单位或个人泄露我行商业秘密;严禁擅自查询、泄露、修改客户信息。(正确答案)B、严禁利用营业网点工作人员个人账户为单位套取现金提供便利。C、严禁利用个人账户核算、挪用单位、银行资金。D、严禁擅自办理资料手续不齐备的业务。(正确答案)26.贪污贿赂类犯罪包括（）。*A、挪用公款罪(正确答案)B、私分国有资产罪(正确答案)C、吸收客户资金不入账罪D、为亲友非法牟利罪(正确答案)27.严禁（）会计凭证、账簿、报表及相关会计资料。*A、伪造(正确答案)B、变造(正确答案)C、毁灭(正确答案)D、更正28.《广西分行营业网点操作禁止令》中的“柜面工作人员”是指（）。*A、网点负责人(正确答案)B、客户经理(正确答案)C、营运主管(正确答案)D、柜面交易人员(正确答案)29.建设银行柜面工作人员严禁办理以下业务（）。*A、严禁利用本人或控制账户虚存虚取调剂网点及柜员库存（尾箱）现金。(正确答案)B、严禁经办本人名下及本人控制账户的业务。(正确答案)C、严禁代理客户办理开户、对账、转账、代理客户买卖基金或理财产品、代办存取款等业务。(正确答案)D、严禁违反规定向任何单位或个人泄漏我行商业秘密;严禁擅自查询、泄露、修改客户信息。(正确答案)30.对违规失职工作人员的处理种类有（）*A、警告(正确答案)B、记大过(正确答案)C、撤职(正确答案)D、开除(正确答案)31.收集客户敏感信息时，应获得个人客户信息主体单独同意，其中收集未满（）周岁未成年人客户信息的，应获得未成年人的父母或其监护人的单独同意，并通俗易懂地向个人客户提示该同意的可能后果，法律、行政法规另有规定的除外。[单选题]*A、10B、11C、12D、14(正确答案)32.在个人客户信息保护方面，以下哪种行为是禁止的?（）[单选题]*A、拍照B、电脑截屏C、手抄D、以上均禁止(正确答案)33.（）是指个人客户信息经过处理，使其在不借助额外信息的情况下无法识别特定客户的过程。[单选题]*A、去标识化(正确答案)B、匿名化34.全行每年至少开展（）个人客户信息专项检查或综合检查工作，（）对所辖员工开展一次个人客户信息安全管理风险检查。[单选题]*A、一次，每年B、两次，每年C、一次，每月D、两次，每月(正确答案)35.（）指用于验证客户是否具有访问或使用权限的信息，包括但不限于银行卡密码、预付卡支付密码;客户登录密码、账户查询密码、交易密码;卡片验证码（CVN和CVN2）、动态口令、短信验证码、密码提示问题答案等。[单选题]*A、财产信息B、账户信息C、鉴别信息(正确答案)D、金融交易信息36.个人客户信息收集与维护的交易日志原则上应至少保存（）年，法律、行政法规另有规定的，从其规定。[单选题]*A、2B、3C、5(正确答案)D、1037.客户创建必须通过个人客户信息管理组件来完成，成功后生成唯一的客户编号。客户编号由系统自动生成的（）位数字构成，无特殊原因，在客户生命周期内不可变动。[单选题]*A、12B、16C、18(正确答案)D、2038.为防范客户信息泄露，妥善保管网点的贵重、敏感物品，网点应该:（）。*A、网点保管的业务（营销）资料涉及到客户信息的，必须入柜（屉）上锁妥善保管，不能随意放置在桌面或办公桌的文件夹内。(正确答案)B、日终，网点尚未上交的凭证必须入柜（屉）上锁妥善保管。(正确答案)C、文件柜或抽屉的钥匙必须妥善保管，不能随意丢在可直接拿到或看到的地方。(正确答案)D、客户暂时未领取的回单应专夹保管，架子上贴标“客户待领回单”，入柜（屉）上锁妥善保管。(正确答案)39.以下客户信息维护允许代理办理（）。*A、对于居民身份证号码为15位正常升位为18位的情况。(正确答案)B、对于军（警）类证件信息变更为居民身份证信息的情况。C、证件类型由户口簿变更为居民身份证，且姓名及证件号码相同的情况。(正确答案)D、特殊情况本人无法办理，可参照《中国建设银行营业网点特殊客户服务指引等有关规定允许代理的。(正确答案)E、维护性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话中的固定电话、身份证件有效期等信息。(正确答案)40.客户信息使用时应遵循的原则是（）。*A、谁收集、谁负责B、谁识别、谁负责C、谁的业务、谁负责D、谁的人员、谁管理(正确答案)E、谁查询、谁负责(正确答案)F、谁使用、谁负责(正确答案)41.个人客户信息手机维护遵循（）原则,并实现持续性收集,保持客户信息收集的准确性和一致性。*A、先查后采(正确答案)B、逢空必采(正确答案)C、客户确认(正确答案)D、时间优先(正确答案)42.以下个人客户信息维护,原则上须客户本人办理:（）。*A、客户姓名(正确答案)B、证件号码(正确答案)C、身份证件或身份证明文件种类(正确答案)D、证件有效期E、联系地址F、手机号码(正确答案)43.营业机构应按照建设银行反洗钱客户身份识别管理的要求对客户进行有效的客户身份识别，完整登记、录入并保存客户身份基本信息。对于（）的客户，应根据要求开展相应的客户身份识别。*A、低风险B、中风险C、中高风险(正确答案)D、高风险(正确答案)44.在客户信息管理中，网点柜面操作的客户删除需主管授权。[判断题]*对错(正确答案)45.根据个人客户信息遭到未经授权的处理所产生的影响和危害程度，对个人客户信息安全级别从底到高划分为5级、4级、3级、2级、1级进行分级管理。[判断题]*对错(正确答案)46.存储个人客户信息资料的行内办公电脑及非行内办公电脑都必须放置在指定的办公场所，未经审批不得带离办公场所，并采取必要的安全保密措施，由已经签订保密协议的专人保管和使用。[判断题]*对错(正确答案)47.客户信息收集应遵循的原则是（）。*A、谁收集、谁负责(正确答案)B、谁识别、谁负责(正确答案)C、