企业短期借款与融资管理制度VIP

企业短期借款与融资管理制度第一章总则第一条规章的目的和依据1.1本规章制度的目的是为了规范企业短期借款与融资行为，加强企业的融资管理本领，确保风险可控，保障企业连续稳定发展。1.2本规章制度依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国合同法》等相关法律法规。第二条适用范围2.1本规章制度适用于企业内部全部部门、员工以及与企业签订合作协议的各方。第二章短期借款管理第三条借款的用途和限额3.1借款用途须符合企业发展和经营需求，需供应认真的用途说明。3.2单笔借款限额为人民币500万元，超出此限额的借款需经高级管理层审批。第四条借款申请和审批4.1借款申请应由具备借款审批权限的部门负责人或授权人员提出，并填写借款申请表。4.2借款申请应包含借款金额、用途、还款期限等必需信息。4.3部门负责人或授权人员应在借款申请表上签字，并提交给财务部门进行审批。4.4财务部门应依据公司财务情形和借款需求，审查借款申请并做出审批决议。第五条借款合同签订和履行5.1借款审批通过后，财务部门与借款方签订借款合同。5.2借款合同应明确借款金额、利率、还款期限、还款方式等认真条款。5.3借款方在规定时间内按合同商定供应相应的担保或抵押物。5.4财务部门定时向借款方支出借款金额，并按合同商定进行还款。第六条借款记录和信息披露6.1财务部门应建立借款记录，记录每一笔借款的基本信息，包含借款方、借款金额、借款期限等。6.2借款记录应及时录入企业财务系统，并随时供应给相关部门进行查询。6.3企业应依照法律法规的要求，及时公开披露企业的借款情况和财务情形。第三章融资管理第七条融资需求确实定7.1企业内部各部门应依据业务发展和资金需求，提出融资申请，并填写融资申请表。7.2融资申请表应包含融资金额、用途、还款期限等必需信息。7.3财务部门应对融资申请进行评估并决议是否需进一步考虑融资。第八条融资方式和渠道选择8.1融资方式包含银行贷款、发债、股权融资等，应依据企业实际情况选择合适的融资方式。8.2融资渠道可以通过与金融机构的合作、资本市场等渠道来取得融资资金。第九条融资合同签订和履行9.1财务部门依据融资方式和渠道与相关机构或个人签订融资合同。9.2融资合同应明确融资金额、利率、还款期限、还款方式等认真条款。9.3企业应按合同商定供应相应的担保或抵押物。9.4财务部门定时向融资机构支出融资费用，并按合同商定进行还款。第十条融资记录和信息披露10.1财务部门应建立融资记录，记录每一笔融资的基本信息，包含融资方、融资金额、融资期限等。10.2融资记录应及时录入企业财务系统，并随时供应给相关部门进行查询。10.3企业应依照法律法规的要求，及时公开披露企业的融资情况和财务情形。第四章风险管理第十一条风险评估11.1财务部门应对借款和融资申请进行风险评估，评估内容包含借款方或融资方的信用情形、财务情形等。11.2依据风险评估结果，财务部门可决议是否批准借款或融资申请，或者要求加添担保措施。第十二条风险掌控12.1财务部门应建立风险掌控机制，包含定期对借款和融资情况进行跟踪和分析，及时发现和解决潜在问题。12.2对存在风险的借款或融资，财务部门应与相关方进行沟通和协商，采取适当的措施进行风险掌控和风险缓释。第十三条风险报告和应对措施13.1财务部门应按规定逐月编制风险报告，报告内容包含借款和融资情况、风险评估结果、风险掌控措施等。13.2高级管理层应定期批阅风险报告，并决议相应的应对措施。13.3财务部门应搭配其他部门共同订立和执行风险掌控和风险应对方案。第五章监督与管理第十四条监督职责14.1企业各部门应加强对短期借款和融资行为的监督，确保规章制度的执行。14.2财务部门应定期进行内部审计，检查企业短期借款和融资管理情况。14.3风险管理部门应对借款和融资行为进行监测和风险评估，提出合理的风险掌控建议。第十五条违规处理15.1发现短期借款和融资管理中的违规行为时，应及时采取相应的处理措施，并通报相关责任人。15.2对于违反规章制度的员工或部门，企业将依法依规进行处理，并追究其责任。第六章附则第十六条规章制度的解释和修订16.1对于规章制