反洗钱无ABCD,判断错专项试卷

反洗钱，无ABCD,判断错专项试卷多选题（总共100题）1.客户洗钱风险分类管理目标有（)(1分)A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取不变的识别程序C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据答案：ACD解析：

暂无解析2.接收境外汇入款的银行机构，发现（）缺失的，应要求境外机构补充。(1分)A、汇款人姓名或者名称B、汇款人账号C、汇款人身份证D、汇款人住所答案：ABD解析：

暂无解析3.反洗钱法规定，金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。(1分)A、检察B、公安C、工商行政管理D、税务答案：BC解析：

暂无解析4.以下各项中哪些是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点。（）(1分)A、大量使用网上银行、公转私业务。B、通过他行ATM机提现的方式迅速转移非法所得C、资金来源和去向为同一地区，特别是广东深圳。D、公司资金交易频率和金额与业务经营规模不相符答案：ACD解析：

暂无解析5.各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程，明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施，并将其有机纳入可疑交易报告制度体系，构建一套（）全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。(1分)A、事前B、事中C、事后D、事发答案：ABC解析：

暂无解析6.根据《反洗钱法》第三十一条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监管机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。（）(1分)A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的D、未指定专人联络现场检查事项的答案：ABC解析：

暂无解析7.《中国人民银行关于印发＜法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）>的通知》（银发〔2017〕1号）指出：针对高风险业务要制定相应的风险管理措施，积极开展风险警示，以下属于对高风险业务采取的针对性措施的是（）。(1分)A、准确识别高风险业务，定期管理高风险业务，适时调整高风险业务范围B、对高风险业务制定相应的风险管理措施，及时有效地开展风险提示C、建立健全适合本机构的异常交易监测指标或模型D、积极有效开展对可疑交易的人工甄别，提出有价值的重点可疑交易报告或案件线索答案：AB解析：

暂无解析8.金融机构有（）行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。(1分)A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的D、未按照规定对职工进行反洗钱宣传的答案：ABC解析：

暂无解析9.通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易。（）(1分)A、有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到反洗钱及相关监测标准B、当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供C、第三方代理客户将资金电汇到其他国家和地区D、使用多个个人和企业往来账户或非营利性组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人答案：ABD解析：

暂无解析10.下列有关反洗钱行政调查的表述，正确的有:（）(1分)A、反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务院反洗钱行政主管部门有封存权B、反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，应立即请求司法机关予以封存，司法机关应予配合C、反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查D、反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式三份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份交司法机关，一份附卷备查答案：AC解析：

暂无解析11.收单机构在与特约商户建立业务关系时，应采取以下哪些身份识别措施（）。(1分)A、留存特约商户有效身份证件的复印件或影印件。B、对已建立业务关系的特约商户，可适当放宽身份识别措施。C、登记特约商户身份基本信息D、核实特约商户有效身份证件。答案：ACD解析：

暂无解析12.银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别。（）(1分)A、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件B、要求代理人出具经公证的委托代理书C、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码D、登记代理人所在工作单位和地址答案：AC解析：

暂无解析13.客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份。（）(1分)A、实行严格的身份认证措施B、采取相应的技术保障手段C、强化内部管理程序D、延长对该类客户的客户身份资料更新周期答案：ABC解析：

暂无解析14.金融机构反洗钱工作的三项基本制度为（）(1分)A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、保密制度答案：ABC解析：

暂无解析15.金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施，包括但不限于（）。(1分)A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B、暂停金融交易C、无条件地转移或转换金融资产D、拒绝转移或转换金融资产答案：ABD解析：

暂无解析16.人民银行在实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料（）。(1分)A、账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料B、交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D、其他与被调查对象和可疑交易活动无关的电子或音像资料答案：ABC解析：

暂无解析17.有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（）(1分)A、按照规定履行客户身份识别义务的。B、按照规定保存客户身份资料和交易记录的。C、违反保密规定，泄露有关信息的。D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的。答案：CD解析：

暂无解析18.下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（）(1分)A、利用银行洗钱B、通过证券业和保险业洗钱C、利用期货、期权洗钱D、通过买卖彩票和奖券答案：ABC解析：

暂无解析19.以下说法正确的是（）。(1分)A、按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。C、档案销毁时，可由一人负责现场监销。D、借阅档案要按规定办理登记手续。答案：ABD解析：

暂无解析20.下面关于临时冻结措施的叙述正确的有:（）(1分)A、侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结B、侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施C、临时冻结不得超过24小时D、临时冻结不得超过48小时答案：ABD解析：

暂无解析21.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括（）。(1分)A、合法有效的授权委托书B、代理人的有效身份证件C、合法有效的合同书D、代理人的资质证明答案：AB解析：

暂无解析22.洗钱风险评估包括（）和（）(1分)A、定期评估B、不定期评估C、定量评估D、定性评估答案：AB解析：

暂无解析23.金融机构应当按照反洗钱法规，向中国人民银行报送（）(1分)A、反洗钱年度报告B、反洗钱有关信息资料C、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容D、客户档案资料答案：AB解析：

暂无解析24.从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易。（）(1分)A、资金交易大多通过第三方支付机构进行。B、交易人员所称职业与交易量或交易类型不符C、非营利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有合理目的D、在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾答案：BCD解析：

暂无解析25.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括（）。(1分)A、充分收集有关境外金融机构的业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息B、评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况C、评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性D、以口头的方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责答案：ABC解析：

暂无解析26.受益所有人身份识别工作应当遵循的原则有（）(1分)A、风险为本B、权益保护C、勤勉尽责D、实质重于形式答案：ACD解析：

暂无解析27.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。(1分)A、资金来源B、资金运用C、资金用途D、经济状况答案：ACD解析：

暂无解析28.鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中属代理交易中风险较高的有（）。(1分)A、经柜面电话确认代理人与被代理人为父子关系的B、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告D、短期内同一代办人同时或分多次代理多个账户开立答案：BCD解析：

暂无解析29.在通常情况下，客户所属行业现金使用密集程度越高，其风险相对较高，以下属现金密集程度高的行业为（）。(1分)A、废品收购B、餐饮C、娱乐业D、轻工业答案：ABC解析：

暂无解析30.对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，银行应（）。(1分)A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份答案：ABD解析：

暂无解析31.以下交易中，如未发现交易或行为可疑的，属于可免报告的大额交易的是（）(1分)A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、交易一方为慈善团体的C、金融机构同业拆借D、商业银行发起利息支付答案：ACD解析：

暂无解析32.以下说法正确的有（）。(1分)A、银行及其工作人员应当对可疑交易报告予以保密，不得违反规定向客户和其他人员透露。B、银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C、银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款D、银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处罚5万元以上50万元以下罚款。答案：ACD解析：

暂无解析33.银行办理自然人境外汇入汇款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记（）等信息。(1分)A、收款人的姓名、住所B、汇款人的姓名、账号、住所C、汇款银行的名称和地址D、汇款人职业、工作单位答案：AB解析：

暂无解析34.《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施有关文件的通知》银发[2017]117号规定各金融机构和支付机构应当遵循（）原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。(1分)A、风险为本B、规则为本C、审慎均衡D、勤勉尽责答案：AC解析：

暂无解析35.以下对保密要求说法正确的有（）。(1分)A、反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工柞。B、对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题C、如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危D、向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险答案：ACD解析：

暂无解析36.金融机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉（）及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。(1分)A、客户B、账户（或资金）C、金融业务D、交易对手账户答案：ABC解析：

暂无解析37.从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（）(1分)A、立法机关制定的专门反洗钱法律B、由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规C、由相关协会出台的相关规定和办法D、金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引答案：ABD解析：

暂无解析38.下列哪些反洗钱义务，金融机构必须履行（）(1分)A、专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作B、设立专门的反洗钱岗位C、设立反洗钱专门机构D、明确专人负责大额交易和可疑交易报告答案：AD解析：

暂无解析39.下列属于中风险等级客户的有（）。(1分)A、媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的。B、在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、失效等情形的。C、客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的。D、客户实际控制多个账户，但有合理解释的。答案：BCD解析：

暂无解析40.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（3号令）规定：对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告（）。(1分)A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款答案：ABC解析：

暂无解析41.人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有（）。(1分)A、参与调查义务B、配合调查义务C、如实提供信息义务D、不得拒绝和阻碍义务答案：BCD解析：

暂无解析42.在实务中，金融机构可通过下列方式（）确认代理关系的存在，并采取相关的客户身份识别措施。(1分)A、客户手持被代理人证件可作为代理关系存在的证据之一。B、对私客户的代理协议可不限于书面合同。C、确认代理关系有起点金额要求。D、高风险客户或高风险业务的代理协议可不限于书面合同。答案：AB解析：

暂无解析43.反洗钱培训内容包括（）。(1分)A、反洗钱基础知识B、反洗钱法律法规C、反洗钱业务操作D、新闻报道等写作技巧答案：ABC解析：

暂无解析44.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称冻结措施，是指金融机构、特定非金融机构为防止其持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施，包括但不限于：（）(1分)A、终止金融交易B、拒绝资产的提取、转移、转换C、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用D、报告可疑交易报告答案：ABC解析：

暂无解析45.反洗钱集中作业模式是一种（）的运作模式,有利于提高反洗钱的工作效率和风险防控能力，全面提升反洗钱的合规管理。(1分)A、系统化B、集约化C、专业化D、专职化答案：ABC解析：

暂无解析46.（）监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。(1分)A、反洗钱B、反恐怖融资C、反诈骗D、反逃税答案：ABD解析：

暂无解析47.法人金融机构应当制定应急计划，确保能够及时应对和处理以下哪些情况？（）(1分)A、外国银行因违反反洗钱法律被处罚B、重大洗钱风险事件C、境内外有关反洗钱监管措施D、重大洗钱负面新闻报道答案：BCD解析：

暂无解析48.对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施（）。(1分)A、在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动。B、定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。C、定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，可等同于对正常类客户的审核频率。D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调整客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易。答案：ABD解析：

暂无解析49.可疑交易特征包括（）。(1分)A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B、交易与客户身份不符C、交易与经营性质不符D、交易超过规定金额答案：ABC解析：

暂无解析50.有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结：（）(1分)A、接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的B、接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的C、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的D、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的答案：AC解析：

暂无解析51.根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应结合实际情况，综合考虑的风险要素是（）。(1分)A、收益最大化B、效益优先化C、行业特点、客户范围D、业务类型、经营规模答案：CD解析：

暂无解析52.下列说法正确的是：（）(1分)A、金融机构及其工作人员应当认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得因为反洗钱而得罪贵宾客户，影响竞争B、金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员C、金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户、联名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务D、对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立存款账户答案：BCD解析：

暂无解析53.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应（）。(1分)A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D、根据影响因素的变化随时调整等级分类答案：BD解析：

暂无解析54.客户身份识别的基本原则有（）。(1分)A、真实性、有效性B、独立性、直接性C、完整性、持续性D、灵活性、广泛性答案：AC解析：

马铃薯是是蔬菜。55.银行应对（）交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。(1分)A、单笔人民币1万元以上B、单笔人民币10万元以上C、单笔外币等值1000美元以上D、单笔外币等值10000美元以上答案：AC解析：

暂无解析56.可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查（）。(1分)A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的C、严重损害金融机构单位利益或者影响金融秩序的D、其他情节严重或者情况紧急的情形答案：ABD解析：

暂无解析57.针对POS机套现案件的特点，金融机构应从以下几方面强化管理、加强监测、防范风险，下列表述正确的有（）。(1分)A、加强POS机办理、开通和使用管理。B、加大特约商户管理系统的更新改造力度，限制POS机拆迁功能。C、定期对特约商户进行巡检和回访，确保交易的真实背景。D、对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，无需定期回访答案：ABC解析：

暂无解析58.下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：（）(1分)A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年B、客户交易信息在业务关系结束后，应当至少保存五年C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料答案：BC解析：

暂无解析59.关于反洗钱宣传，以下说法正确的是（）。(1分)A、为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。B、金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。C、金融机构可直接执行当地人民银行的反洗钱宣传计划，而不必自行制定宣传计划。D、反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。答案：ABD解析：

暂无解析60.金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。(1分)A、进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。B、在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。C、在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。D、适当延长客户身份资料的更新周期。答案：BCD解析：

暂无解析61.银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况。（）(1分)A、客户的日常生活饮食情况B、客户办理结算情况C、客户买卖外汇情况D、客户开销户情况答案：BCD解析：

暂无解析62.下列说法不正确的是（）(1分)A、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成B、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定D、客户身份识别是一个持续的过程答案：ABC解析：

暂无解析63.可疑类客户采取的风险控制措施包括（）。(1分)A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。B、在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。C、对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。答案：BCD解析：

暂无解析64.针对不同的培训人员，应分层次进行反洗钱培训，反洗钱培训方式可分为（）等。(1分)A、授课形式B、座谈形式C、会议形式D、宣传形式答案：ABC解析：

暂无解析65.金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括但不限于客户的身份、行为、交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素（）。(1分)A、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告B、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告C、本机构出具的反洗钱监管意见D、本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论答案：ABD解析：

暂无解析66.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注（）。(1分)A、大额现金开户B、异常开户C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D、代发工资账户答案：ABC解析：

暂无解析67.根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》，客户洗钱风险级别可分为（）。(1分)A、无风险B、低风险C、中风险D、高风险答案：BCD解析：

暂无解析68.中国人民银行走访实施现场调查时，调查组到场人员应出示（），否则，银行有权拒绝。(1分)A、行员证B、中国人民银行执法证C、反洗钱调查通知书D、身份证答案：BC解析：

暂无解析69.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款（）。(1分)A、违反保密规定，泄露有关信息的B、故意提供虚假材料的C、拒绝、阻碍反洗钱检查的D、未指定专人联络现场检查事项的答案：ABC解析：

暂无解析70.非面对面交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务的同时，也使金融机构开展尽职调查的难度随之增大，洗钱风险相应上升，此类业务金融机构可重点审查以下哪个方面（）。(1分)A、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外。B、使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易。C、企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资D、关联企业之间的大额异常交易。答案：ABD解析：

暂无解析71.刑法第120条之一规定的“实施恐怖活动的个人”，包括（）。(1分)A、预谋实施恐怖活动的个人B、准备实施恐怖活动的个人C、将要实施恐怖活动的个人D、实际实施恐怖活动的个人答案：ABD解析：

暂无解析72.在反洗钱非现场监管工作中，银行的职责是（）。(1分)A、指定专人负责此项工作B、向中国人民银行报送反洗钱相关资料C、如实反映反洗钱工作情况D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱现场调查答案：ABC解析：

暂无解析73.根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》要求，义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说法正确的是：（）(1分)A、将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善B、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人身份识别标准C、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作D、加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接答案：ACD解析：

暂无解析74.金融机构发生（）情况的，应当及时（发生后10个工作日内）向中国人民银行或其分支机构报告。(1分)A、主要反洗钱内控制度修订B、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更C、单位迁址D、变更经营范围答案：AB解析：

暂无解析75.各反洗钱义务主体如发现涉及恐怖活动组织、恐怖活动人员名单中人员的资产，应当立即采取冻结措施，并以书面形式向（）报告。(1分)A、资产所在地公安机关B、资产所在地国家安全机关C、资产所在地中国人民银行分支机构D、资产所在地银监部门答案：ABC解析：

暂无解析76.以下说法正确的是（）。(1分)A、银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B、银行应对反洗钱工作定期进行评估C、银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D、反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求答案：ABD解析：

暂无解析77.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责。（）(1分)A、客户身份识别B、客户身份资料保存C、可疑交易报告D、交易记录保存答案：ABD解析：

暂无解析78.金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括两类。（）(1分)A、大额交易报告B、现金流量报告C、可疑交易报告D、支付工具使用量报告答案：AC解析：

暂无解析79.以下哪些说法是正确的。（）(1分)A、反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式。B、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查。C、中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责。D、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚。答案：ABC解析：

暂无解析80.金融机构为客户向境外汇出资金时，应登记（）。(1分)A、汇款人的姓名或者名称B、汇款人账号、住所C、收款人的姓名、住所D、汇款银行的地址答案：ABC解析：

暂无解析81.关于客户洗钱风险分类参考指标，以下哪些说法正确的是。（）(1分)A、客户因素包括个人客户和企业客户B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素答案：ABC解析：

暂无解析82.银行对先前获得的客户身份资料的（）存在疑点的，应重新识别客户身份。(1分)A、真实性B、统一性C、有效性D、完整性答案：ACD解析：

暂无解析83.在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（）。(1分)A、公安机关B、金融机构上一级机构C、中国人民银行当地分支机构D、金融机构总部答案：AC解析：

暂无解析84.银行反洗钱培训的目的包括（）。(1分)A、保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识B、让公众了解反洗钱知识C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D、帮助员工掌握反洗钱工作必备的技能答案：ACD解析：

暂无解析85.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（）。(1分)A、培训对象应包括高级管理层B、只有反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训。C、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训D、培训的对象应包含银行的全体工作人员E、貂蝉答案：ACD解析：

暂无解析86.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素。（）(1分)A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B、现金汇款业务C、已经或正在接受行政或司法调查的客户D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户答案：ACD解析：

暂无解析87.一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供（）等一次性金融服务。(1分)A、现金汇款B、现钞兑换C、票据兑付D、以上都不是答案：ABC解析：

暂无解析88.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）(1分)A、未按规定履行客户身份识别义务的B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的C、违反保密规定，泄漏有关信息的D、未按规定对职工进行反洗钱培训的答案：ABC解析：

暂无解析89.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，未立即予以冻结的，可给予的处罚措施包括（）。(1分)A、由公安机关处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以下罚款。B、由公安机关处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处十万元以下罚款。C、情节严重的，处二十万元以上罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款。D、情节严重的，处五十万元以上罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款，可以并处五日以上十五日以下拘留。答案：BD解析：

暂无解析90.客户身份识别的含义包括（）。(1分)A、了