储蓄1-2季度试题附有答案

储蓄1-2季度试题1、有权机关冻结、续冻、解冻业务资料原件由受理网点如何保管？（）[单选题]*A、随当日“035：非资金业务（永久集中归档）”的传票保管(正确答案)B、专夹保管C、随当日运营集中平台票据保管2、尾箱日初时，如尾箱领用人与上日尾箱持有人为同一人，以下说法正确的是（）[单选题]*A、外币核对至万元位B、人民币核对至万元位(正确答案)C、只需核对成捆现金D、需全部清点尾箱内现金3、各行部及分行运营中心每个工作日应及时查看代发企业协议立账账户余额，原则上应于（

）内对未处理或代发剩余资金进行退回。（）[单选题]*A、T+3个工作日B、T+3日C、T+5日D、T+5个工作日(正确答案)4、系统外差错原则上应于（

）个工作日内处理完毕并反馈，系统内差错原则上应于（）个工作日内处理完毕并反馈（）[单选题]*A、2、2B、3、3C、3、1D、3、2(正确答案)5、账户被中止非柜面管控后哪些业务不受影响？（）[单选题]*A、卡内互转B、信用卡自动还款(正确答案)C、POS刷卡D、受托理财产品（含代销产品）购买及赎回E、网银/手机银行转出6、柜员离开经管现金时间达（）以上的，装有现金、贵金属的尾箱须加锁后入日间库保管。（）[单选题]*A、30分钟B、50分钟C、1小时(正确答案)D、半天7、客户购买的实物贵金属如超期（

）仍未到行领取，可由网点黄金箱管理员在分行规定的时间内上缴分行专管机构暂管。（）[单选题]*A、一个月(正确答案)B、二个月C、三个月D、六个月8、网点经办在“业务影像修改”（9091）查询该笔业务状态为

，对被执法的账户状态进行验证，核实司法专窗的处理反馈与实际无误，通过专窗注明的实例号在“按任务实例号查询”（1789）菜单打印该笔业务的回单与回执或将司法专窗拟写的回执内容抄写到有权机关提供的回执单上，由网点主管复核并在回执上加盖柜面业务专用章，交回执法人员进行签收。进入9091补扫最终回执及有权机关签字确认的业务回单，传递给司法专窗，并通过飞鸟、电话等方式通知司法专窗经办接收回执、回单。（）[单选题]*A、已完成B、退补扫(正确答案)C、待反馈9、户口簿（非集体户口）作为开户证件使用时需留存

，作为关系证明材料时需留存

。（）[单选题]*A、户主页+卡主页；扉页+户主页+卡主页B、卡主页；扉页+户主页+卡主页C、扉页+卡主页；扉页+户主页+卡主页(正确答案)D、扉页+卡主页；扉页+卡主页10、各行部如发生误收、误付假币的，须（

）向郑州分行运营管理部报告，分行运营管理部将在确认误收、误付假币的（

）工作日内向当地人民银行上报（）[单选题]*A、立即，3个(正确答案)B、当日，当日C、当日，3个D、立即，当日11、日初开箱时，如上日日终加锁的员工未当班的，可由（

）代为行使核验封锁并拆封开箱的职责（）[单选题]*A、运营主管(正确答案)B、其他柜员C、尾箱管理员本人12、每日营业开始前应确保点钞机开启且为（

）模式。（）[单选题]*A、智能清点(正确答案)B、计数C、混点13、对于

的未成年人办理风险评估业务，未成年人及监护人双人到场、双人签字。（）[单选题]*A、18岁以内B、16岁以内C、8岁（含）至18岁(正确答案)D、8岁（含）至16岁14、关于国际收支申报中对境外付款人或收款人国别地区的申报要求，以下说法错误的是（）[单选题]*A、对于境内居民与境外非居民（包括个人及公司）之间发生的跨境收付款，国别/地区应申报为交易对方的常驻国家或地区（如对方为个人，则为个人国籍；如对方为公司，则为公司注册地），即按境外收付款行地址进行申报。(正确答案)B、对于境内居民与境外非居民（包括个人及公司）之间发生的跨境收付款，国别/地区应申报为交易对方的常驻国家或地区（如对方为个人，则为个人国籍；如对方为公司，则为公司注册地），即按境外收付款人地址进行申报。C、对于境内居民与境外居民之间发生的跨境收付款，国别/地区应申报为境外居民相应的境外账户开户银行所在国家或地区，即按境外收付款行地址进行申报，（境外居民是指在境外办理收付款业务的中国居民）。D、对于境内非居民与境外发生的收付款，国别/地区应申报为境内非居民的常驻国家或地区，及按非居民国籍进行申报。15、关于日间库的管理，以下说法错误的是（）[单选题]*A、日间库必须双人管理，密钥分管。B、每日日终，日间库钥匙可由保管人员随身携带，但不得随意放置。(正确答案)C、管库员更换交接，密码必须于交接当日重新进行设置D、出日间库时，如领箱柜员与原交存柜员不是同一人时，需运营主管签批或授权通过16、以下关于与押运公司交接尾箱说法正确的是（

）（））*A、交接前应核实押运信息无误后办理交接，如核车系统故障或人员更换，可先无需核实，办理交接后再进行相应的处理。B、交接时，两名尾箱管理员应在监控下清点核对款箱类型、数量、编号与实物一致，并检查款箱完好、锁封无误后，通过现金尾箱RFID物流系统与押运公司人员办理交接。(正确答案)C、当日日终负责收、发柜员尾箱和办理与押运公司尾箱交接的两名管理员原则上应与负责次日日初的尾箱收、发及交接工作的人员保持一致。特殊情况下至少保证一人为上日负责尾箱管理的人员。(正确答案)17、如客户证件过期或身份信息缺失且无合理理由未更新的，中止非柜面业务的同时系统会自动中止客户柜面交易。其中“中止柜面交易”不包括哪些业务？（）*A、客户资料维护(正确答案)B、挂失补卡C、销户(正确答案)D、功能关闭业务(正确答案)18、目前在玉衡智控系统中，网点不得选择（

）决策选项（）*A、A.其他原因继续办理业务（分行规则）(正确答案)B、B.其他原因终止办理业务（分行规则）(正确答案)C、C.分行当地规定客户可持当前证件办理业务(正确答案)D、D.客户已提供最新有效身份证办理业务19、各行部向分行上缴假币时需注意哪些事项？（）*A、各行部当天收缴假币后应于当日日终前及时上缴分行，不得跨天上缴。B、各行部接分行上缴假币通知（通常为每月末）后进行假币上缴。(正确答案)C、向分行上缴假币时仅需在CMBRUN系统中进行假币交接处理即可。D、向分行上缴假币时应在CMBRUN系统中进行假币交接处理后，同步在二代货发系统中将假币信息通过“内部调运”传送至分行。(正确答案)20、支行运营主管和授权人员应每日对玉衡系统中的风险预警处理情况进行回检，监测柜面实时风险预警及处理情况。（）*A、A、通过“运营风险管理平台→玉衡智控系统→日志管理→日志查询”查询历史日志（注：除“VTM零售转账汇款”以外的风险事件）(正确答案)B、B、重点关注是否按各类模型预警要求处理相关业务、留存相关审核材料；如触发“管控客户可疑交易核查”模型预警的，经办员是否采取修改业务金额、修改账户非柜面限额等措施绕过模型及审批控制，为客户办理相关业务。(正确答案)C、C、是否存在风险数据未处理。若存在未处理数据，主管应按实际情况选择相应的决策项，完成预警。(正确答案)D、D、处理时应追溯业务原貌，根据核实结果填写“核查结果”和“核查备注”。(正确答案)21、关于减少个人客户信息资料维护业务差错，下列说法正确的是（）*A、A.不仅应核对当日维护的字段信息，还需对客户号下的信息资料逐一核对。(正确答案)B、B.关注客户基本资料间逻辑关系的一致性，如客户变更证件号码时需特别关注客户出生日期与证件号码一致性、客户年龄与学历、婚姻状况一致性、国别和居民标志、证件类型一致性、国籍与证件国别一致性、手机号码不规则、基本信息缺失这几类问题。(正确答案)C、C.在办理“1970户口重新核实”时关注界面证件的有效期会同步至客户核心资料证件有效期。(正确答案)D、D.重视哨兵系统实时提示和业务影像核查系统反馈内容，认真核对系统推送的异常数据(正确答案)22、关于遗产过户支付、小额提取业务，以下说法正确的是（）*A、遗产过户支付业务办理完毕后，已故存款人开户行应及时办理户口销户。如因销户限制等原因暂无法销户的，可等相应功能关闭后再办理销户，无需特殊处理。B、如已故存款人名下的卡/折/单户口为未激活状态，可办理户口激活业务后再办理过户支付。C、若已故存款人卡内朝朝盈持仓金额小于快速赎回金额，经区域运营总经理就此情况审批后（如该笔遗产继承业务本身就需要区总审批，则必须在申请中注明这一情况），按照小额存款提取业务处理。网点发起协议实时关闭，持仓金额自动转入客户活期账户。(正确答案)D、若已故存款人仅购买过朝朝宝产品，未曾购买过其他代销理财产品，如果先关闭新SA理财协议，后关闭朝朝宝协议，则需等待T+1日新SA理财协议确认关闭后才可办理销户，此时不可按照小额存款提取业务办理。(正确答案)23、他行卡在我行设备被吞卡且显示为指示性吞卡的，如客户坚决要求领取应如何处理？（）*A、请客户联系发卡行出具卡片为客户所有、卡片状态正常的书面说明材料。(正确答案)B、请客户书面承诺“如其取回卡片后发生任何后果，包括但不限于资金损失，其自行承担相应后果和责任”。(正确答案)C、柜面与发卡行核实证明材料内容真实后，请客户本人出示有效身份证件并对客户进行身份核实无误，留存发卡行书面说明材料、客户证明影像/复印件和客户书面承诺后，可为客户领取设备吞卡。(正确答案)D、直接拒绝客户，指示性吞卡不可领取。24、关于柜面代发协议电子尽调业务，下列说法正确的是（）*A、A.使用电子尽调流程的，客户经理应在代发业务协议空白处标注“尽调ID”并签字确认。(正确答案)B、B.运营人员在系统中录入“尽调ID”，审核尽调结果和审批结果是否通过，客户经理”和“审批人”是否正确，若为同一人，则表示该电子尽调未通过支行行长/团队长审批，尚未完成，需谨慎受理。(正确答案)C、C.运营人员同时还需对电子尽职调查表的完整性、合规性进行审核。25、以下关于客户卡上的理财协议（含“新SA理财协议”）、理财账户、朝朝宝协议关闭要求的说法，正确的是（）*A、仅可通过自助渠道关闭。B、可通过柜面2906财富协议关闭菜单办理，需客户本人办理。(正确答案)C、对于客户仅购买过朝朝宝产品，未曾购买过其他代销理财产品的情况，柜面通过“财富协议关闭2906”界面关闭朝朝宝协议后，其新SA理财协议立即自动关闭，无需另行操作及等待。(正确答案)D、如果还买过（包括历史上）其他新SA理财，就需等理财子公司确认新SA关户成功，时效因合作机构返回数据时间不一，最晚T+2个工作日。(正确答案)26、若客户居民标志为境外个人，但客户称其为中国税收居民，此时应如何处理？（）*A、核实客户是否属于在中国境内有住所，或者无住所而一个纳税年度内在中国境内居住累计满183天的个人。(正确答案)B、如核实后确属此类情况，应请客户在《个人税收居民身份声明文件》上的“是否为其他国家（地区）税收居民”栏位勾选“否”。(正确答案)C、在声明文件“声明文件补充合理解释”一栏填写原因。(正确答案)D、银行经办人员对客户填写的原因进行合理性审核后签字确认。(正确答案)27、以下关于系统内调缴款钥匙，说法正确的是（）*A、各行部办理调缴款的卡封锁、钥匙、卡封片由分行/二级分行运营管理部统一配发(正确答案)B、卡封锁及钥匙各行部、调缴中心应专锁专用，视同重要物品管理(正确答案)C、网点在用钥匙由运营主管和办理系统内调缴款的柜员分别保管使用，不得随意乱放、混用，日终入保险柜保管(正确答案)D、调缴款卡封锁备用钥匙的封存管理要求同日间库的备用钥匙管理。(正确答案)28、尾箱日终时系统不提示复点的情况下，需要根据管理要求换人复点的尾箱为（）*A、负责办理本网点系统外、系统内现金调缴的柜员尾箱(正确答案)B、日终库存全折人民币超过20万以上的尾箱(正确答案)C、长假（指春节等7天长假）前一工作日日终，网点柜员尾箱必须100％换人复点(正确答案)D、同城排班人员跨网点调整时，其所经管的现金尾箱日终时必须换人复点(正确答案)E、未独立上岗的新入行或转岗员工(正确答案)F、独立上岗不满一个月的新员工(正确答案)29、关于未成年人存取现及转账业务办理要求，以下说法正确的是（）*A、对于不满十周岁的未成年人，应由其法定代理人代为办理相关业务。(正确答案)B、已满十周岁不满十六周岁的未成年人可以自行办理小额存现业务。(正确答案)C、对于已满十周岁不满十六周岁的未成年人，大额存取现、大额转账等业务，应由其法定代理人代为办理。(正确答案)D、已满十六周岁不满十八周岁的未成年人，可自行办理存取现、转账业务。(正确答案)30、个人客户开立时点金额超过500万元（含）的存款证明时须注意以下哪些？（）*A、加强对存款证明用途真实性以及客户款项来源及动向的审核，由其对于使用转入资金开立存款证明的，应主动查询其交易对手；对于资金为行内转入的，还应进一步核查款项的实际来源，排除是否存在套办存款证明、虚增客户资金的情况。(正确答案)B、客户经理出具尽职调查，进一步了解客户资产、资金使用情况，并经支行行长审批，尽职调查表作为开立存款证明相关单据的附件。(正确答案)C、严禁出现柜面开立时点存款证明后协助客户办理资金转账，甚至转至他人账户后再次开立存款证明的情况。(正确答案)D、对于代办开立存款证明的情况，代办人除须提供客户本人及代理人个人有效身份证件、开具存款证明的户口实物凭证外，还需出具客户本人签章的书面委托书。(正确答案)31、对于银行端内部发起的无卡批量销户，应在纸质打印的销户上传数据处注明无卡批量销户时间、账户数量，是否与系统上传数据一致后，经办柜员及运营主管签字确认。（）[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误32、各行部根据实际情况在综合业务处理系统中合理设置尾箱，对于系统中的尾箱不再使用或长期无人使用时，运营主管应及时关闭。（）[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误33、如果客户手机号为非本人实名手机号，则可在cmbrun系统中不留存“M2个人手机号码”。（）[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)34、柜员发现经管现金出现长短款应立即向运营主管及区域总经理汇报，并采取措施组织查找。当天日终前，难以查清或未能确定责任和处理方式的长短款，须登记“柜员长短款处理登记簿”。（）[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误35、日常如遇客户要求关闭或中止本人账户的快捷支付功能，可使用“CA客户主动维护”子项对客户账户进行管控。（）[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)36、在现金业务办理过程中，经办人员必须要在机具上点完现金并且取走后，稍等机具将冠字号码数据上传到总行系统后，再回到CMBRUN界面点击【结束点钞】按钮。如果机具还未完全上传冠字号数据时，经办人员就点击了【结束点钞】按钮，此时业务信息就无法匹配到冠字号信息，导致蓝标关联失败，也不能完成后续的冠字号信息与玉衡系统的预警提示。（）[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误37、柜面办理存单开立、移存（包括一卡通移存存单及存单移存一卡通）、提前支取、部分支取、销户、存单更换等业务时，仅需将旧存单作为业务附件留存，无需留存新开立的存单。（）[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)38、客户通过自助或柜面渠道维护客户身份信息或证件有效期后，客户证件过期或身份信息缺失中止非柜面业务子项将自动解除，同时中止柜面业务标识自动删除，无需另行处理（）[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误39、网点寄库用钥匙设置备用钥匙，不视同重要物品保管，故经管人员自行保管全套钥匙即可，无需封存备用。（）[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)40、被中止所有业务的账户可以接收他人转入的款项，但不能主动发起动账交易。（）[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)41、客户要求现场领取在我行自助设备中被吞的公司卡时，既可以由持卡人本人出示个人有效身份证件办理，也可由单位授权非持卡人办理。（）[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)42、各行部及分行调缴中心每日对外营业前需使用本机构清分机、点钞机清点本外币的方式，对当日需使用的清分机、点钞机进行冠字号码检索，检测冠字号码数据传输是否正常、日终抽检冠字号码信息是否完整，并登记《招商银行郑州分行冠字号码检索业务登记簿》，记录每笔检索业务办理情况，该登记簿保管期限10年。（）[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误43、对自身经管的调缴款钥匙须妥善保管，不得随意乱放、混用，不得自行交与他人。每日日终，调缴款钥匙应入保险柜妥善保管，不得随身携带。（）[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误44、集体户口本作为个人客户开户时的个人有效身份证件使用时，需留存扉页。（）[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)45、对于规范和质量监测审核点中明确需运营主管或有权人签字确认的无纸化业务，系统中有主管授权的记录即可，无需另行在纸质单据上签字。（）[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)46、客户通过自助渠道及柜面修改结售汇资金属性时，均可同步修改我行系统和ASOne系统的结售汇资金属性。（）[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)47、若满足已故存款人小额存款提取业务受理条件，可优先按照已故存款人小额存款提取业务来办理，但应在业务办理当天完成户口销户。如账户存在销户限制（如基金协议、金融产品清算时效等）导致无法当天销户的，不能受理小额提取业务申请。（）[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误48、柜员将现金尾箱移交其他柜员时，双方应采取尾箱日间交接方式进行当面交接，不可选用日终、日初交接方式。（）[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)49、大额存单到期日若出现户口、账户、金额冻结等异常情况，导致大额存单账户不能自动转活期，在解除异常情况的当日，若客户急用资金，可根据客户申请进行该笔大额存单的“到期日账户异常强制关户”操作，强制关户完成后，系统即时将本息合计转到本一卡通活期账户。（）[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误50、对于通过柜面代发的，若协议立账专户中未处理或代发剩余资金由于客户诉求（如资金来源为财政零余额账户等）确实无法退回的，应请单位出具书面声明，约定代发资金保留期限（原则上不超过一个月），柜面验印后扫描至当日390业务影像中，并随当日传票保管。（）[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误51、柜面为十六岁以下未成年人办理解挂业务时，需由监护人代办，代办时需提供双人证件+监护证明。如监护证明为户口簿，且户口簿显示监护人婚姻状态为离异、或者监护人/未成年人已迁出时，因无法确切判断未成年人与其父母的监护关系，需提供其他明确的监护证明文件。（）[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误52、网点日间库须设置于现金操作间内，库门须配备双锁。现金操作间内面积受限的，可采用双锁保险柜作为日间库。（）[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误53、柜面办理业务时如遇系统提示“黑产手机”，应审慎处理该类型客户开户业务，如客户非新办理的手机号，建议加强审核，确认客户的使用用途是否合理，确须办理的，建议通过非自助渠道限额等分级分类限制措施。（）[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误54、未开户代发单位办理信息维护时，应参照在我行已开立结算账户的维护方式，填写变更业务申请书或特殊业务申请书，使用1415客户信息维护发起维护。（）[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)55、长假（指春节等7天长假）后第一个工作日，网点运营主管须对不少于20％的柜员尾箱进行核查，此次核查仅核对库存大数（人民币核对至万元位，外币核对至等值于美元千元位）是否相符，长假后的核查须在系统作查库记录，此次核查可替代主管月度查库。（）[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)56、对于通过护照无法判断哪个是姓哪个是名的，直接按“所见即所得”的原则录入；对于通过护照可分别判断姓和名的，则在执行姓在前、名在后，姓和名之间使用空格规定的基础上，再按所见即所得的原则录入。（）[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误57、网点运营主管每月必须确保本网点所有柜员尾箱被换人复点或被核查。（）[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误58、出现个人外币存取现业务差错时可以直接反向交易进行差错调整。（）[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)59、各行部应每季对现金业务人员进行反假货币和现金收付业务培训并按要求留存相应培训记录。（）[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)60、日常柜面不可随意使用BJ、BH、BI、BN等反洗钱专用子项对客户进行管控，但对于已被总分行反洗钱办公室使用BJ、BH、BI、BN等反洗钱子项管控的账户，如因清退等特殊原因需进行临时解除后继续管控的除外。（）[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误61、节假日（含周六、日）期间库存超限款项应调剂至专人或指定人员尾箱寄库，运营主管或当班管理人员应于每日日终前核实现金柜员现金日结单，对于现金库存超限额或存在待办事宜的情况，应通过多种方式核实、判定合理性后，在现金日结单上批注原因后签章确认。（）[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)62、申请查询打印已故存款人交易流水（含生前交易流水）仅限其近亲属，需由近亲属提供已故存款人死亡证明、个人有效身份证件，并填写《已故存款人交易流水查询申请书》后即可办理交易流水查询打印业务。（）[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)63、办理大额存单移存后如因我行系统原因导致存单打印失败的，办理存单凭证更换时，无论是否为开户行，发起方式均应选择“银行内部发起”。（）[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)64、司法专窗可办理全行任一网点开户账户的有权机关冻结、续冻、解冻业务。（）[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)65、村委会无权出具A与B为同一人的户籍证明。（）[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误66、父母可以自身名义为子女办理留学购汇业务，应视具体情况区别分析。如持子女的留学收费证明材料，即使购汇额度不超个人年度便利化额度，也应按不占用便利化额度留学购汇，如未持有子女的留学收费证明材料且不超个人年度便利化额度，则应选择占用便利化便利额度。（）[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误67、柜员下一营业日不当班时，如需将现金、贵金属寄库保管的，日结时如系统未提示复点，由尾箱使用人本人核点后自行上锁。（）[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)68、现金长短款的处理时,长款不得侵吞，短款不得自补不报，不得以长补短。柜员发现经管现金出现长短款应立即向运营主管及区域总经理汇报，并采取措施组织查找。（）[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误69、如遇客户咨询境外汇出汇款业务尚未到账时，柜面须查看核心系统“8499汇出未核销列表”，若在8499界面可查询到该笔款项，则说明账户行尚未扣款（即汇款不成功）,应立即向总行运营中心发送行内查询查复要回头寸并给客户解付，无需再进一步确认。（）[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)70、监护人代理未成年人办理存取款业务时，必须逐笔提供监护关系证明。（）[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)71、单笔或当日累计等值（

）以下的境外汇入汇款，客户可凭本人有效身份证件直接办理。对于资金性质不明确的业务（如汇往境外保险、基金、证券等公司），银行应要求境内个人提供交易单证进行合理审查。[单选题]*A、1万美元（含）B、5万美元（含）(正确答案)C、10万美元（含）72、以下哪些中止子项原则上不允许柜面直接解管？[单选题]*A、AA：监管电信诈骗系统涉案账户专用（总对总）(正确答案)B、AO:监管涉赌涉诈涉案账户（总分行通用）C、B6：疑似涉赌涉诈（总行专用）D、BE：开户半年无交易账户73、遗产查询业务需经（

）或以上级别人员审批，审批意见批注在书面申请或《存款查询函》上。[单选题]*A、运营主管(正确答案)B、综合支行运营分管行长/二级分行运营部总经理C、支行行长74、父母想为子女办理留学购付汇，以下说法错误的是（

）。[单选题]*A、父母通过自己账户为子女办理年度便利化额度内购汇，占用父母的年度便利化购汇额度。B、父母可凭子女的留学购汇相关材料，通过自己的账户为子女办理不占用年度便利化额度的购汇。C、中国籍父母可以赡家款名义在年度便利化额度内为外国籍子女提供留学资金支持。D、中国籍父母可以留学学费名义办理不占用便利化额度购汇为外国籍子女提供留学资金支持。(正确答案)75、列入“分拆客户”名单的个人，自分拆发生当年及之后（

）内仅可到柜面办理结售汇，且不允许代办。在柜面办理时，系统自动提示柜员须逐笔审核客户有交易额的相关证明材料后方可办理。[单选题]*A、1年B、2年(正确答案)C、3年D、5年76、办理遗产继承业务时，如果需办理密码或书面挂失，则该笔继承业务需经（

）或以上级别人员审批。[单选题]*A、运营主管B、综合支行运营分管行长/二级分行运营部总经理(正确答案)C、支行行长77、实物贵金属超期保管费”费用标准为每日按照订单金额的（

）收取保管费，收费金额最低（

），最高（

），仅在工作日收取相关费用，非工作日不收费。[单选题]*A、0.01%，1元/日，20元/日(正确答案)B、0.02%，1元/日，20元/日C、0.01%，10元/日，20元/日D、0.02%，10元/日，20元/日78、关于重要物品管理说法错误的是（

）[单选题]*A、重要物品应贯彻“谁使用、谁掌管、谁负责”原则，严格领发、登记制度。B、首次接收重要物品时，由所在机构准确登记要素名称、正确选择所属事项类型和种类，并最迟于次日分配给具体保管人员。(正确答案)C、后续交接时，应遵循平行交接原则，监交人员切实履行监交职责，对监交过程全程监督，确保交接过程无误。79、存款人死亡后，继承人可在（

）依法查询存款人在我行存款等财产情况。[单选题]*A、全行任一网点(正确答案)B、开户行C、开户分行任一网点80、在客户提供的工作/居住证明可

证明客户已在境内（

）的情况下，可为客户办理工作/居住证明录入。[单选题]*A、6个月B、一年(正确答案)C、二年D、三年81、小额遗产继承可在（

）办理；凭继承权证明书办理的遗产继承业务原则上应在（

）办理。[单选题]*A、开户行；开户行B、开户行；全行任一网点C、全行任一网点；开户行(正确答案)D、全行任一网点；全行任一网点82、人民法院颁发的律师调查令有效期限最长为（

）日，期限届满，调查令自动失效。[单选题]*A、30(正确答案)B、15C、60D、4583、境内个人要求提取2万美元现钞，应凭（

）为其办理业务。[单选题]*A、本人有效身份证件B、本人有效身份证件、提钞用途等材料C、本人有效身份证件、经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》(正确答案)D、本人有效身份证件、经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》、提钞用途等材料84、有权机关持冻结法律文书要求对涉及个人的银行卡进行冻结，以达到该银行卡资金只进不出的目的，请问经办行部在受理时应该如何操作？[单选题]*A、活期账户冻结B、该银行卡下截至目前所有金额进行冻结C、定期账户冻结D、户口冻结(正确答案)85、境外个人就职于境内某公司，现想用合法取得的人民币薪酬购汇1万美元，银行以下说法正确的是（

）[单选题]*A、凭本人有效身份证件和有交易额的购汇资金来源材料（含税务凭证）在银行办理购汇(正确答案)B、凭本人有效身份证件即可办理C、可办理年度便利化额度内的购汇D、应真实、准确、完整填写《个人购汇申请书》86、关于境外个人收入/居住证明录入，以下说法正确的是（

）*A、若客户提供的收入证明材料明确写明“税前收入”，则需扣除税收金额后录入。(正确答案)B、银行流水作为收入证明时，对于非系统自带的摘要等字段标注“工资”的，不可作为判断依据做收入证明录入。(正确答案)C、护照签证、加盖的出入境章可作为居住证明使用。D、证明材料若已注明购汇使用，则不允许再次录入理财额度。(正确答案)87、韩梅梅可以将其一卡通账户内的美元转给以下哪些人的个人外汇储蓄账户？（

）*A、韩梅梅的丈夫(正确答案)B、韩梅梅的哥哥(正确答案)C、韩梅梅的外公(正确答案)D、韩梅梅的儿子(正确答案)88、小额遗产继承业务的条件包括以下哪些：（

）*A、申请人是已故存款人的配偶、父母、子女(正确答案)B、申请人是公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人(正确答案)C、存款人在我行所有账户存款类产品（仅计算本金，不含利息）及我行自身发行的非存款类金融产品（本金及收益一并计入）合计小于人民币5万元（如上述账户余额包含外币，按照提取当天国家外汇管理局公布的汇率中间价折算)）(正确答案)D、当日户口必须可以销户(正确答案)89、办理已入库实物贵金属领取时，以下哪几种情况我行系统会对代办人信息自动进行WSS系统（即“反洗钱名单过滤系统”）对接审核客户洗钱风险。*A、WSS系统识别到客户需进行加强型尽调(正确答案)B、代理办理金额>5万(正确答案)C、系统自动识别代办人代理办理实物贵金属领取和不离柜回购业务次数超过5次D、命中WSS系统禁止交易场景或A/B类反洗钱高风险(正确答案)90、关于正确处理伪冒开户业务，下列说法正确的是（

）*A、对调查核实后确认非本人开户或非本人意愿开户的，处理机构首先应核查伪冒人是否通过伪冒开立的户口申请开通了专业版功能(正确答案)B、如是，则先内部作废专业版证书，再按规定将户口核实结果维护为假名、匿名或虚假，同时，还应将伪冒开户的客户证件设置为“风险证件”。(正确答案)C、由于伪冒账户处理流程较长，网点在办理业务时须对照业务流程办理避免遗漏步骤，给客户后续带来风险。(正确答案)91、以下哪些中止子项在未解管的情况下可以直接销户？（

）*A、B6：疑似涉赌涉诈（总行专用）B、AP：联网核查无通过记录C、BJ：反洗钱可疑交易(正确答案)D、BT：分行模型疑似涉赌涉诈专用（（低风险）(正确答案)92、个人年度便利化额度内结售汇可委托以下哪些人办理？（

）*A、客户的爸爸(正确答案)B、客户的朋友C、客户的配偶(正确答案)D、客户的弟弟(正确答案)93、关于挂失解挂及销户重开业务等异常情况，应重点关注（

）*A、重点警惕银行卡买卖不法分子为绕开管控，通过频繁开销户、挂失补卡等方式获取银行卡三件套的情况，特别关注客户补卡后立即要求办理网银、手机银行等情况。(正确答案)B、主动通过1351-22凭证更换记录、1192客户信息变更记录等查看客户换卡频次、手机号更换频次、专业版开通情况，存在异常的婉拒客户申请并及时录入风险证件，同时根据《河南省个人银行结算账户分类分级管理自律公约》要求进行中非处理。(正确答案)C、有针对性地核对客户交易，防范通过挂失解挂方式买卖银行卡的行为。(正确答案)D、客户挂失、解挂、换卡及更换手机号均属于客户自主行为，无需特别关注。94、郑州分行可经办现钞业务的币种包括（

）*A、港币(正确答案)B、瑞士法郎C、新加坡元D、日元(正确答案)E、加拿大元(正确答案)F、欧元(正确答案)95、关于柜面办理代理实物贵金属领取和不离柜回购业务，以下说法正确的是（

）*A、提供代办人有效证件原件(正确答案)B、提供户主银行卡、户主有效证件原件(正确答案)C、复印户主及代办人身份证件做为业务附件(正确答案)D、参照反洗钱一次性金融交易中客户身份识别要求(正确答案)96、以下哪些属于“XC:分行模型疑似涉赌涉诈专用（中风险）”子项的解管流程？（

）*A、身份证、银行卡核验、联网核查、人脸识别(正确答案)B、核实客户身份信息完整性以及证件是否已过有效期，如存在身份信息缺失或证件已过有效期的情况，应及时与客户确认进行补充更新。(正确答案)C、辅助材料核验(正确答案)D、客户本人签署承诺书(正确答案)97、柜面在受理律师持法院调查令查询时，应审核下列哪些要素？*A、调查令是否为河南省各级人民法院颁发，如否，应了解咨询签发调查令的法院所在地的政策是否可受理，且相关受理范围。(正确答案)B、调查令载明的调查对象、调查事项应当在调查令中书面列明，是否在有效期内(正确答案)C、律师证件和相关法律文书的完整性、有效性及合规性。(正确答案)D、内容是否有手写修改或补充(正确答案)98、风险客户管理系统通过知客易触发实时预警后，网点正确操作为（

）*A、预警提示后，柜员应采取与客户进一步确认、查询系统信息等措施判断是否可以继续办理。(正确答案)B、预警处理结果选择需与实际业务情况保持一致，不得出现预警处理结果选择与后续业务实际办理情况不符的情况。(正确答案)C、选择“继续受理业务”的，系统控制尽职调查结果必须勾选，但制度无需出具纸质加强型尽职调查表，业务办理前可对客户采取多种方式完成尽职调查，并在处理说明处说明尽职调查情况、业务受理/拒绝情况及原因等，保持实际执行与系统选择一致。(正确答案)D、如不再继续办理，可直接切换屏幕或关闭知客易弹窗预警界面。99、境内个人可以因为以下哪些用途进行购汇？（

）*A、自费出境学习保证金购汇(正确答案)B、境外就医购汇(正确答案)C、购买人寿保险和投资返还分红类保险购汇D、缴纳境外国际组织会费购汇(正确答案)100、已故存款人的配偶、父母、子女申请办理小额遗产继承业务时，需提交哪些申请材料？（

）*A、死亡证明等能够证明存款人死亡事实的材料(正确答案)B、可表明直系亲属关系的文件(正确答案)C、提取申请人的有效身份证件(正确答案)D、公证遗嘱E、提取申请人亲笔签名的承诺书(正确答案)101、客户持公证机关出具的《遗产查询函》前来查询存款或金融资产余额的，应提供《存款查询函》原件供我行审核并留存，绝对不可以留存《存款查询函》复印或影印件。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)102、汇款人办理汇出汇款时，汇款人的姓名或名称、账号、住所和收款人的姓名或者名称、账号的信息必须齐全。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误103、客户在网点领取产品时，若领取产品存在未结清超期保管费，则客户必须结清相关费用后才可领取，且未结清超期保管费客户无法销户。遇此情况，如客户经理认为可以减免，则需由其在财富W+手机版中为客户申请超期保管费减免或退费。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误104、不占用便利化额度的结售汇总金额可以超过客户所提供材料上标注的总金额。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)105、当日客户办理超限额外币存取，系统会自动提示经办员，经办员须请客户提供相关证明材料后方可办理业务，并在备注栏里如实填写材料名称。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误106、对于继承人持有已故存款人的账户凭证以及密码直接支取存款人生前存款的，即使网点已知晓存款人已死亡，也可视为正常取款业务办理。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)107、境外个人理财额度证明录入业务可以代办。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)108、如客户持有港澳居民来往内地通行证来我行办理个人账户开户业务，其通行证上记载的有效期限至2023年3月1日，柜面人员根据《关于延长港澳居民来往内地通行证有效期的公告》要求，在业务系统里录入该证件截止日期时应录为2023年12月31日。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误109、有权机关查询个人客户在我行资产情况时，经办人员切勿遗漏包括但不限于户口活期结算户、定期账户、国债、金融平台理财清算户、I理财账户、财富账户及受托理财等。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误110、对于玉衡智控系统界面显示异常、无法提交处理的情况，因属系统故障，网点只需按提示的风险预案完成客户身份核实、更新维护和资料留存等工作，不需再做其他处理。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)111、办理境外汇出汇款及汇入汇款解付时，境外收/付款人国别不得申报为“中国”。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误112、网点在办理完遗产过户后，应及时对该户口进行销户处理，如因销户功能限制导致无法销户的，应进行银行内部冻结处理，并注明冻结原因及在原冻结网点解冻处理的要求，后续及时跟进处理。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误113、对于留学期间在同一银行再次办理不占年度便利化额度的留学学费购付汇，银行可根据首次办理情况，免于审核重复性材料，购汇资金直接汇入原学校账户，应在购汇备注栏标注“便利化留学购汇”；对于非重复性材料仍需要留存，且该类购汇需在购汇备注栏标注“便利化留学购汇”。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误114、在受理有权机关执法人员要求协助进行查询、冻结和扣划时，有权机关手续齐全的，经办人员应积极沟通，做好解释工作，及时处理业务，不得拖延处理时间或拒绝处理。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误115、回复境外银行反洗钱类查询时，需经分行法律合规部审批后再对外回复，不得擅自回复。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误116、对于“关注名单客户”，原则上仅能本人办理个人外汇业务。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误117、风险等级“B4偏高风险：一般可疑交易报告”客户的开户申请需审批至法律合规部，如遇销户后重开户的业务，则不需审批至法律合规部。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)118、运营柜面在受理个人外币现钞存取业务时如发生业务差错，可通过反向操作进行差错调整。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)119、办理外币存、取现业务进行现金配钞时，应按实际收付金额进行配钞。如出现外币角、分尾零时，应通过“尾零结汇”进行处理，不得配钞付款外币角、分。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误120、在协助有权机关查询时，应提前告知执行机关，我行有通存通兑、网上银行支付、代理行清算扣款等业务，有可能发生查询时的余额与冻结时的余额不一致的情况。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误121、境内外币划转时，若划转金额单笔不超过等值5万美元时可直接办理；超过等值5万美元需提供证明材料。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)122、针对境内个人当日购汇即汇出的业务，经办网点应审核客户购汇用途与汇款用途是否一致，目前核心业务系统会自动校验购付汇一致性并提示经办人员。确认一致后，在汇款申请书上批注“已确认购付汇属性一致”由客户本人及柜面经办柜员签字确认。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误123、客户携带身份证有效期早于系统留