红黄蓝牌处罚新规制度

“红、黄、蓝”牌惩罚制度（）第一章总则第五条员工违规行为调查认定由稽核部门负责；员工违规行为惩罚决定由公司惩罚小组负责；员工违规行为解决执行由人力资源部门负责。第二章亮牌和惩罚第六条对发生违规事项部门和机构，应予亮牌警示。第八条红牌警示事项是指违规性质极其恶劣、对公司经营管理活动有重大影响违规事项；黄牌警示事项是指违规性质较为恶劣、对公司经营管理活动有较大影响违规事项；蓝牌警示事项是指违规性质较轻、对公司经营管理活动有一定影响违规事项。第九条员工惩罚种类涉及口头批评、书面批评、通报批评、警告、记过、记大过、降职、罢免、留司察看、辞退十种。第十条直接负责人是指授意、决策、组织、策划、操纵、实行违规行为违规人员；有关负责人是指不履行或不对的履行职责，未能有效制约或防范违规行为发生，对违规行为负有领导、管理和监督责任公司人员。第三章违规行为亮牌和惩罚第十一条对于下列违规行为，应出示红牌，并对直接负责人予以警告以上惩罚，对有关负责人予以通报批评以上惩罚：（一）非法占有或挪用公司财物；（二）行贿、受贿、索贿；（三）虚列标出单、虚增保费、虚增利润；（四）出具虚假或鸳鸯保单及发票、埋单；（五）擅自在业务系统外进行承保、出单、理赔等操作；（六）截留或挪用保费、追偿收入、赔款、手续费、佣金等财务收支资金；（七）编造虚假赔案；（八）设立“小金库”、账外账；（九）未经批准印制、购买和使用有价单证；（十）未经批准超原则或违背薪酬分派方案发放工资、奖金、津贴、福利等薪酬或二次分派上述薪酬；（十一）擅自进行人事任免、招聘使用编制外人员、擅自订立劳动合同、用工合同；（十二）违规对外订立合同，给公司导致损失或风险；（十三）私刻、伪造、变造公司及外部单位印章，给公司导致损失或风险；（十四）违规使用公司各类印章给公司导致损失或风险；（十五）泄露公司商业秘密，违规使用客户信息资料，或侵犯公司知识产权；（十六）未经批准设立分支机构或销售网点；（十七）伪造、违规销毁财务业务资料、经营数据报表；（十八）严重失职、失职行为，给公司导致重大损失或重大风险；（十九）在保险业务活动中，具备下列情形之一欺骗或诱导保险消费者：1．夸大保险责任或保险产品收益；2．对与保险业务有关法律、法规、政策作虚假宣传；3．以赠送保险名义或保险产品即将停售为由虚假宣传销售保险产品，实际并未赠送或停售；4．对保险公司股东状况、经营状况以及过往经营成果作虚假宣传；5．将我司保险产品宣传为其她保险公司或者金融机构开发产品进行销售，或者将我司销售人员宣传为其她保险公司或者金融机构销售人员；6．对保险产品不拟定利益承诺保证利益；7．诱导、唆使投保人为购买新保险产品终结保险合同，损害被保险人或受益人合法权益。（二十）参加协助洗钱；（二十一）参加或协助非法集资；（二十二）隐瞒或提供虚假项目信息，损害公司利益；（二十三）违法违规从事与内幕信息、未公开信息关于投资类交易活动，或者明示、暗示她人从事上述交易活动；（二十四）泄露内幕信息、其她未公开信息；（二十五）违规买卖股票；（二十六）其她应亮红牌违规行为。第十二条对于下列违规行为，应出示黄牌，并对直接负责人予以书面批评以上、罢免如下惩罚，对有关负责人予以口头批评以上、罢免如下惩罚：（一）未经批准自行调节财务、业务数据；（二）未经批准制定与上级公司相冲突政策、制度；（三）未及时上报或未上报监管动态、违法案件等重大事项；（四）未经审批在系统外打印发票；（五）未按规定进行核保、承保或保全、理赔等业务操作；（六）违规扩大公司各类印章使用范畴；（七）直接业务挂靠代理、违规支付代理手续费；（八）套取资金；（九）违规租赁办公职场；（十）违规购买、处置资产或违规处置损余、追偿物资；（十一）采购、装修、广告活动未按公司规定招标；（十二）违规开发、制作及使用行销辅助品；（十三）违规使用公司CI标记；（十四）有价单证管理不善，或导致会计凭证、业务档案等重要原始文档资料丢失；（十五）违规开发、安装、使用系统外挂程序；（十六）未严格执行反洗钱有关规定；（十七）回绝或迟延向稽核人员提供检查必要资料，或者提供虚假资料，妨碍稽核检查；（十八）威胁、诬陷稽核人员；（十九）超权限开支项目，或拆分应上报审批支出项目；（二十）宣导或销售未经准入综拓产品；（二十一）在保险业务活动中，具备下列情形之一隐瞒或诱导保险消费者：1．未告知保险免责条款；2．诱导投保人不履行《保险法》规定如实告知义务；3．诱导投保人不接受回访或不如实回答回访问题。（二十二）买卖股票未按规定申报；（二十三）擅自外借公司营业执照、组织机构代码证；（二十四）其她应亮黄牌违规行为。第十三条对于下列违规行为，应出示蓝牌，并对直接负责人予以口头批评以上、警告如下惩罚，对有关负责人予以口头批评以上、通报批评如下惩罚：（一）核保、承保或保全、批改、理赔等业务档案要素不规范、不齐全；（二）资金支付或费用报销审核把关不严；（三）财务、业务、资产等数据核对、清理，有价单证回销不及时或账实不符；（四）招聘录取、晋升员工审核流程把关不严；（五）违规订立合同；（六）社会保险办理不规范；（七）违规向内外勤人员收取费用；（八）印章丢失未及时上报，或者未按规定封存、销毁已停止使用印章，或者印章交接未订立保管责任书；（九）对外订立经济合同中未添加反商业贿赂条款，对外订立组织群体性活动委托合同中未添加群体性活动责任条款；（十）违背电脑顾客管理制度和权限；（十一）未根据制度实行代理人管理；（十二）未按法律规定或公司规定缴纳税款、计提公积金；（十三）各类证照登记信息变更不及时、年检不及时；（十四）提供虚假信息，规避公司亲属回避制度；（十五）未按规定进行未公开信息申报；（十六）未告知人身保险产品保险期间、交费期限，以及不按期交费后果；（十七）其她应亮蓝牌违规行为。第四章特殊惩罚规定第二十六条对涉及经济方面违规问题，除按规定对有关人员进行惩罚外，还应由稽核、人事、财务等有关部门共同配合追缴违规收入，重要涉及：（一）运用职务便利非法占有公司财物；（二）违背规定将公司财产借给她人进行经营所得收入；（三）弄虚作假获取工资、奖金及实物；（四）依法应予追缴其他违规收入。第二十七条有下列情节之一者，应从重惩罚：（一）在一次检查中涉及多项违规；（二）在持续二个稽核期间浮现违规行为；（三）伪造、销毁、藏匿证据；（四）订立攻守同盟；（五）嫁祸于人；（六）对检举人、证人、办案人打击报复；（七）回绝、刁难、变相抵制、妨碍稽核检查；（八）损失巨大，影响恶劣，导致严重后果者。第五章惩罚程序第三十三条各级惩罚小组由主管稽核监察工作总经理室成员、人力资源部门负责人和稽核监察部门负责人等有关人员构成，稽核监察部门负责人担任惩罚小组组长。第三十九条惩罚表决采用一事一议、少数服从多数原则进行。第四十一条惩罚小组表决形成惩罚意见后，惩罚小组秘书应于五日内邮件征询公司管理层意见。意见征询完毕后，应及时知会稽核监察部门发起签报。第四十二条签报流转完毕后，稽核部门应及时向惩罚小组秘书移送稽核报告和签报。惩罚小组秘书应三日内向被惩罚人员邮件送达惩罚告知书。第四十三条惩罚告知书应当向被惩罚人阐明作出惩罚决定事实、理由及根据，并告知当事人依法享有权利。第四十四条违规行为人属于劳务派遣员工、保险代理人，不再送达惩罚告知书，直接依照本制度第五章第四十九、五十条规定执行。第四十五条惩罚小组接到稽核报告草稿至表决通过惩罚意见期限为十七日，发回稽核组补充调查期限、征询管理层意见期限不计在内。第四十六条被惩罚人对惩罚成果不服，在惩罚告知书送达之日起十日内，可以向申诉工作小组提出申诉。员工申诉，根据《申诉管理制度》关于规定解决。第四十七条申诉期限届满后，被惩罚人未提出申诉，视为接受惩罚成果。惩罚小组惩罚小组秘书应向人力资源部门发送