2024年全国证券从业之金融市场基础知识考试快速提分题附答案788

姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 密封线 全国证券从业考试重点试题精编注意事项:1.全卷采用机器阅卷，请考生注意书写规范；考试时间为120分钟。2.在作答前，考生请将自己的学校、姓名、班级、准考证号涂写在试卷和答题卡规定位置。

3.部分必须使用2B铅笔填涂;非选择题部分必须使用黑色签字笔书写，字体工整，笔迹清楚。

4.请按照题号在答题卡上与题目对应的答题区域内规范作答，超出答题区域书写的答案无效:在草稿纸、试卷上答题无效。一、选择题

1、银行业金融机构发行资本补充债券，应满足的条件不包括（）。A.具有完善的公司治理机制B.偿债能力良好，且成立满1年C.遵守国家产业政策和信贷政策D.经营稳健，资产结构符合行业特征

2、下列说法中错误的是（）。A.基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人B.基金份额持有人享有对基金份额的转让权C.基金管理人不得向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失D.基金托管人承担基金亏损或终止的有限责任

3、证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于（）。Ⅰ．促进信息的有效利用和传播Ⅱ．市场合理定价Ⅲ．市场有效性的提高和资源的合理配置Ⅳ．市场交易的活跃A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

4、无面额股票的特点有（）。①可以明确标识每一股所代表的股权比例②发行或转让价格比较灵活③便于股票分割④为股票发行价格的确定提供依据A.①②④B.②③④C.②③D.①③④

5、运用组合投资策略，可以降低甚至消除（）。A.市场风险B.非系统风险C.系统风险D.政策风险

6、影响股票价格的政治因素一般包括（）。Ⅰ．战争Ⅱ．政权更迭Ⅲ．重要法规的颁布Ⅳ．国际社会政治变化A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

7、行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值的期权。称之为().A.平均期权B.任选期权C.百慕大期权D.障碍期权

8、股票应载明的事项主要包括（）。Ⅰ．公司名称Ⅱ．公司成立的日期Ⅲ．股票种类Ⅳ．票面金额A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

9、基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作（）。A.申购B.认购C.购买D.赎回

10、首次公开发行股票网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商不得将网下发行部分向网上回拨，与其相关说法中错误的是（）。A.网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍（含）的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的20%B.网上投资者有效申购倍数超过100倍的，回拨比例为本次公开发行股票数量的30%C.网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的10%D.其中所指公开发行股票数量应按照扣除设定限售期的股票数量计算

11、（2019年真题）下列关于上市开放式基金的特点，错误的是（）A.可以在交易所申购、赎回B.申购和赎回以现金进行C.对申购，赎回有规模上的限制D.可以在代销网点申购，赎回

12、按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合的要求有（）。①具备中国证券监督管理委员会核准的证券自营业务资格②最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立另类投资子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定③最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形④公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立另类投资子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

13、（）制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作的制度。A.保荐B.发审委C.保代D.推荐

14、剔除资本结构影响的估值方法有（）。①市盈率倍数法②企业价值/息税前利润倍数法③企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法A.①B.②C.②③D.①③

15、在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以（）等形式征收的全国性社会保障基金；二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的（）。A.社会保障税；社会保险基金B.社会保障税；企业年金C.社会保险基金；社会保障基金D.社会保险基金；企业年金

16、货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，其最终目标包括（）。Ⅰ．稳定物价Ⅱ．完全就业Ⅲ．促进经济增长Ⅳ．平衡国际收支A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ

17、《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为（）。A.私营合伙企业B.私营独资企业C.有限责任公司或股份有限公司D.非法人组织形式

18、在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应（）将执行结果告知客户。?A.在当天交易时间结束前B.在一个工作日内C.立即D.在一个交易日内

19、下列关于我国社保基金的说法，不正确的是（）。A.主要由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金B.由全国社会保障基金理事会直接运作的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债C.其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券D.委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产不得超过年度社保基金委托资产总值的30％

20、基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称为（）。A.申购B.认购C.购买D.赎回

21、（）制度是指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的信息披露质量和所作出的承诺提供训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度（）。A.保荐制度B.发审委制度C.保代制度D.推荐制度

22、发行中小非金融企业集合票据，应该披露()Ⅰ信用增进措施Ⅱ资金偿付安排Ⅲ集合票据债券评级Ⅳ各企业主体信用等级A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

23、下列说法正确的有()。Ⅰ．发行人申请首次公开发行股票满足持续经营时限、连续盈利、净资产及股本总额的有关规定Ⅱ．保荐人保荐发行人发行股票并在创业板上市，应当对发行人的成长性进行尽职调查和审慎判断并出具专项意见Ⅲ．招股说明书的有效期为5个月Ⅳ．发行人可在公司网站刊登招股说明书，且可以早于在中国证监会网站披露的时间A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

24、企业发行短期融资券应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在（）注册。A.中国银行间市场交易商协会B.中国人民银行C.托管商业银行D.中央国债登记结算有限责任公司

25、（2018年真题）（）是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。A.N股B.H股C.红筹股D.B股

26、（2019年真题）中国香港和国际投资者习惯把那些（）的股票称为红筹股。Ⅰ．在中国境外注册Ⅱ．在中国香港上市Ⅲ．主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司Ⅳ．在纽约上市A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

27、证券投资基金在我国香港地区称为()A.证券投资信托基金B.投资基金C.共同基金D.单位信托基金

28、（2019年真题）封闭式基金的存续期应在（）以上。A.10年B.2年C.15年D.5年

29、根据我国现行规定，事业法人可以用来进行证券投资的资金主要有（）。①.自有资金②.依法募集的资金③.经授权可以支配的预算内资金④.有权自行支配的预算外资金A.①④B.②③C.①②④D.①②

30、10年国债期货合约实行持仓期限制度，相关规定包括（）。Ⅰ．合约上市首日起，持仓限额为1000手Ⅱ．交割月份前一个月下旬的第一个交易日起，持仓限额为500手Ⅲ．交割月份第一个交易日起，持仓限额为300手Ⅳ．某一合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

31、EURONEXT(泛欧交易所)是由()合并而成的。Ⅰ．巴黎交易所Ⅱ．布鲁塞尔交易所Ⅲ．伦敦交易所Ⅳ．阿姆斯特丹交易所A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

32、按照投资理念可将证券投资基金划分为（）。A.封闭式基金和开放式基金B.公募基金和私募基金C.主动型基金和被动型基金D.债券基金和股票基金

33、记账式国债采取()方式分销。Ⅰ．场内挂牌Ⅱ．场内签订分销合同Ⅲ．场外签订分销合同Ⅳ．试点商业银行柜台销售A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

34、（2020年真题）下列不属于衍生品市场的是（）A.期货市场B.期权市场C.互换市场D.货币市场

35、目前，中国已基本形成了由（）调控和监督、国家银行为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。A.财政部B.中国证监会C.中国银保监会D.中央银行

36、下列选项中，不属于债券评级程序中前期准备阶段的是（）。A.评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》B.评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全C.根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实D.评估公司指派项目评估小组，并制订项目评估方案

37、下列关于货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议的表述中，错误的是（）。A.利率作为中介目标的优点，其可测性和相关性强B.利率容易受心理预期的影响C.利率作为中介目标，其可控性强、抗干扰能力强D.随着金融创新和金融监管的放松，货币供应量日益成为模糊的、难以控制的指标

38、可转换债券的票面利率（或可转换优先股票的股息率）是指可转换债券作为一种债券的票面年利率（或优先股票股息率），由发行人根据（）确定。①当前市场利率水平②公司债券资信等级③发行条款A.①②③B.①③C.②③D.①②

39、下列关于股票的流动性说法错误的是（）①通常情况下，大盘股的流动性比小盘股差②通常情况下，小盘股的流动性比大盘股差③通常情况下，非上市公司股票的流动性比上市公司股票差④通常情况下，上市公司股票的流动性比非上市公司股票差A.①③B.①④C.②④D.②③

40、下列关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是（）。A.具有满足业务需要的技术系统B.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准C.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度D.配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业资格的业务人员

41、（2019年真题）全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有（）家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。A.3B.2C.1D.5

42、（2018年真题）中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是（）职能。A.银行的银行B.发行的银行C.政府的银行D.市场的银行

43、短期国库券的特点包括（）。Ⅰ.违约风险极小Ⅱ.流动性强Ⅲ.违约风险大Ⅳ.流动性弱A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ

44、下列关于中央银行票据的说法中，错误的是()。A.中央银行票据本质上属于特殊的金融债券B.是中央银行为调节基础货币发行的长期债券C.中央银行票据直接面向公开市场业务一级交易商D.是一种重要的货币政策日常操作工具

45、按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（）Ⅰ.公募市场Ⅱ.私募市场Ⅲ.全球性市场Ⅳ.区域性市场A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

46、在我国，社保基金主要由（）组成。Ⅰ．社会保险基金Ⅱ．证券投资基金Ⅲ．社会保障基金Ⅳ．企业年金A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

47、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：发行金融债券后，资本充足率均应不低于（）。A.5％B.8％C.10％D.20％

48、以下关于契约型基金与公司型基金区别，说法不正确的是（）。A.契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产B.公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东C.契约型基金依据投资公司章程营运基金D.目前我国的基金全部都是契约型基金

49、国外学者认为股价变动要比经济景气循环早（）。A.3～5个月B.4～6个月C.1～2个月D.2～3个月

50、国务院证券监督管理机构由（）组成。A.中国证券监督管理委员会和中国银行监督管理委员会及其派出机构B.中国银行监督管理委员会及其派出机构C.中国证券监督管理委员会及其派出机构D.中国证券监督管理委员会和证券交易所二、多选题

51、在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则，又被称为竞价原则。这种竞价规则的主要内容是（）。①价格优先②时间优先③客户委托优先④合同优先A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

52、交易所市场的竞价和询价系统之间也可以进行交易，本系统内债券实行（）交易模式，跨系统实行（）交易模式。A.T+0.T+0B.T+0，T-1C.T-0，T+1D.T+0，T+1

53、目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券交易所

54、下列关于证券公司的表述，说法不准确的是（）。①证券公司是证券市场的主要参与者②作为中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用③证券公司是证券市场投融资服务的买方④本身不是证券市场重要的机构投资者A.①②B.②③C.②④D.③④

55、按照基金的（）划分，证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。A.运作方式B.投资标的C.投资目标D.投资理念

56、关于科创板强制退市的情形中，说法错误的是（）。A.重大违法强制退市，包括信息披露重大违法和公共安全重大违法行为B.交易类强制退市，包括累计股票成交量低于一定指标，股票收盘价、市值、股东数量持续低于一定指标等C.财务类强制退市，即明显丧失持续经营能力，包括主营业务大部分停滞或者规模极低，经营资产大幅减少导致无法维持日常经营等D.科创板上市公司的股票终止上市后，符合上交所规定条件的，不得申请重新上市

57、报价系统以服务市场参与人、便利市场参与人为目的，其特色包括（）。①全网运营②完全开放③全时空④支持网上信息发布?A.①②④B.②③④C.①②③D.①③④

58、约翰.格利和爱德华.肖在20世纪50年代提出了（），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系（）。A.储蓄一投资转化机制B.利率一投资互动机制C.储蓄一利率互动机制D.收入一投资转化机制

59、关于基金资产估值，下列表述正确的有（）。Ⅰ．对流动性差的证券，估值时需要注意“滥估”问题Ⅱ．封闭式基金每个交易日都进行估值Ⅲ．我国的开放式基金于每个交易日的次日估值Ⅳ．基金变更估值方法，需要及时进行披露A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ

60、中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，不可以（）A.要求基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送相关信息、材料B.定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务的情况进行现场检查C.对基金销售相关机构及其股东，实际控制人报送的相关备案材料提出批准与否的意见D.不定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况进行现场检查

61、资本市场的多层次性体现在（）。①投资者结构的多层次性②中介机构和监管体系的多层次性③交易定价的多样性④交割清算方式的多样性A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④

62、股票的价值包括()。Ⅰ．票面价值Ⅱ．账面价值Ⅲ．清算价值Ⅳ．内在价值A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

63、（）是指基金经理在资产组合管理过程中所采用的某一特定方式或投资目标，是严格按照承诺对资产进行配置以获取预期收益的投资战略或计划。A.基金投资风格B.基金投资理念C.基金投资管理D.基金投资流程

64、在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括（）和（）。A.银行的债权资产企业的债权资产B.银行的股权资产企业的股权资产C.银行的债权资产企业的股权资产D.银行的股权资产企业的债权资产

65、下列关于股票的说法错误的是（）。A.股票属于资本证券，但又不是一种现实的资本B.股票代表了股东对股份公司净资产的所有权C.股票是一种有价证券，其本身没有价值D.股东权利的转让在股票占有的转移之后进行

66、反映一家公司的股票价值对其净利润的倍数的指标是（）。A.市净率倍数B.市盈率倍数C.市销率倍数D.企业价值／息税前利润倍数

67、申请发行可交换公司债券，应该满足规定（）。①.申请人应该是符合《公司法》《证券法》规定的有限责任公司或者股份有限公司②.公司最近1年末的净资产额不少于人民币5亿元③.公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息④.本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%A.①②B.②③④C.①③④D.①②③④

68、（2020年真题）下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（）A.只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务B.沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易C.沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境D.沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的

69、证券市场较为重要的结构有()。Ⅰ．层次结构Ⅱ．品种结构Ⅲ．交易场所结构Ⅳ．交易时间结构A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

70、（2019年真题）我国的混合资本债券的清偿顺序是（）。A.位于一般债务之前B.位于次级债务之前C.位于股权资本之后D.位于一般债务和次级债务之后

71、单一司法辖域内的金融市场是（）。A.交易所市场B.场外交易市场C.国际金融市场D.国内金融市场

72、按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为（）。A.股权类权证、债权类权证以及其他权证B.认股权证和备兑权证C.认购权证和认沽权证D.平价权证、价内权证和价外权证

73、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有（）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有（）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。A.10；15B.10；10C.8；10D.5；10

74、关于国家股，下列说法正确的是（）。A.国家股可以转让，但是转让应符合国家的有关规定B.国家股不是国有股权的一个组成部分C.国有股股利收入并没有纳入国有资产经营预算D.国有资产折价入股无须按规定进行评估确认

75、股票应载明的事项主要包括（）。Ⅰ．公司名称Ⅱ．公司成立的日期Ⅲ．股票种类Ⅳ．票面金额A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

76、基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称作（）。A.申购B.认购C.购买D.赎回

77、（）是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。A.证券经纪业务B.证券投资咨询业务C.证券自营业务D.证券资产管理业务

78、行为金融学认为，有一项因素是影响投资决策和资产定价不可或缺的重要因素，主要通过投资者对资产价格走势的预期来体现，该因素为（）。A.文化因素B.人口因素C.体制或管理因素D.心理因素

79、分析一个行业，主要从行业或产业竞争结构、行业可持续性、抗外部冲击的能力、（）入手。Ⅰ．监管及税收待遇Ⅱ．劳资关系Ⅲ．财务与融资问题Ⅳ．行业估值水平A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

80、下列关于大额可转让定期存单，说法正确的是（）。Ⅰ.有固定利率，也有浮动利率Ⅱ.利率高低取决于发行银行的信用评级Ⅲ.利率高低取决于存单的期限Ⅳ.利率高低取决于经济形势Ⅴ.利率高低取决于发行量A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

81、下列关于中期票据的说法，正确的是（）。A.中期票据的期限一般为1年以上、5年以下B.我国中期票据的期限通常为1年C.中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的30%D.企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露

82、以下属于套期保值基本原则的是（）。Ⅰ．交易方向相反Ⅱ．品种相同Ⅲ．数量相等Ⅳ．月份相同或相近A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

83、债券的开户合同应当包括如下事项（）。①委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码②委托人与证券公司之间的权利和义务③确立开户合同的有效期限④延长合同期限的条件和程序A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

84、（2020年真题）资产支持证券是以（）为基础发行证券。A.股票B.债券C.特定的资产池D.企业

85、债券信用评级的评级结果须经（）以上的与会评审委员同意方为有效。A.1/2B.2/3C.3/4D.4/5

86、依据《证券投资基金法》的规定，关于基金财产的投资或者活动违规的有（）。①买卖股票或债券②承销证券③从事承担无限责任的投资④向基金管理人、基金托管人出资A.①②④B.②③④C.①②③④D.①②③

87、对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的()解冻。Ⅰ．资金Ⅱ．证券Ⅲ．账户Ⅳ．密码A.Ⅰ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

88、国家股股利收入依法纳入（）经营预算，并根据国家有关规定安排使用。A.国有资产B.中央财政C.地方财政D.个人资产

89、仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法是（）。A.基本分析法B.技术分析法C.量化分析法D.特殊分析法

90、会员制的证券交易所是（）。A.以股份有限公司形式组成、不以营利为目的的法人团体B.一个由会员自愿组成的、以营利为目的的社会法人团体C.一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体D.以股份有限公司形式组成、以营利为目的的法人团体

91、美国全美期货业协会要求，对于（）等，期货经纪商除了要求客户签署风险揭示书外，还要再签署一份附加风险揭示书。Ⅰ.已退休人士Ⅱ.年收入低于2.5万美元者Ⅲ.净资产低于2.5万美元者Ⅳ.无期货期权投资经验者A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

92、下列关于凭证式国债的说法，错误的是()A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券B.商业银行可以申请加入凭证式国债承销团C.发售采取开具凭证式国债收款凭证式的方式D.承销商发售数量不得突破所承销的国债量

93、买卖价差法常用的价差指标不包括（）。A.买卖价差B.有效价差C.实现的价差D.合理价差

94、证券公司开展自营业务要求（）。①治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险②建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系③公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息系统④对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④

95、国际上重要的股票价格指数期货包括（）。①芝加哥商业交易所的标准普尔股票价格指数期货系列②纽约期货交易所的纽约证券交易所综合指数期货系列③芝加哥期货交易所的道·琼斯指数期货系列④伦敦国际金融期权期货交易的富时100种股票价格指数期货系列?A.③④B.①②③C.①②③④D.①②④

96、下面关于公司债券的说法错误的是（）。A.非公开发行公司债券必须进行信用评级B.对公司债券发行没有强制性担保要求C.非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定D.非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途

97、我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金的规定有（）。①合格境外投资者应当在国家外汇管理局规定的时间内汇入本金P②汇入的本金应当是国家外汇管理局批准的可兑换货币③合格境外投资者未在规定时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局做出口头解释容’④已批准额度和实际汇入金额的差额，在未经国家外汇管理局批准之前不得汇入A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④

98、（2021年真题）国债利率招标时，规定的标位变动幅度为（??）A.0.001%B.0.03%C.0.05%D.0.01%

99、下列关于基金管理人的基金资产估值工作的说法中，正确的有（）。Ⅰ．应该制定相应的制度，明确基金估值的原则和程序Ⅱ．使用合理、可靠的估值业务系统Ⅲ．须与基金托管人使用相同的估值业务系统Ⅳ．建立健全估值决策体系A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

100、中证指数有限公司成立于()年。A.2000B.2003C.2004D.2005

参考答案与解析

1、答案：B本题解析：考查商业银行资本补充债券的发行条件。根据中国人民银行2018年第3号公告，银行业金融机构发行资本补充债券，应满足以下条件：具有完善的公司治理机制；偿债能力良好，且成立满3年；经营稳健，资产结构符合行业特征，以服务实体经济为导向，遵守国家产业政策和信贷政策；满足宏观审慎管理要求，且主要金融监管指标符合监管部门的有关规定。

2、答案：D本题解析：承担基金亏损或终止的有限责任是基金份额持有人必须承担的义务之一．故D项错误。

3、答案：D本题解析：证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展。证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。

4、答案：C本题解析：无面额股票也被称为比例股票或份额股票，是指在股票票面上不记载股票面值，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。无面额股票的特点包括：①发行或转让价格比较灵活；②便于股票分割。

5、答案：B本题解析：运用组合投资策略，可以降低甚至消除非系统风险

6、答案：C本题解析：政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有：（1）战争。（2）政权更迭、领袖更替等政治事件。（3）政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制订、重要法规的颁布等。（4）国际社会政治、经济的变化。（5）因发生不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件，给社会经济和上市公司带来重大财产损失而又得不到相应赔偿，股价会下跌。

7、答案：A本题解析：有的期权合约具有两种基础资产，可以择优执行其中一种（任选期权）；有的可以在规定的一系列时点行权（百慕大期权）；有的对行权设置一定条件（障碍期权）；有的行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值（平均期权）等。

8、答案：D本题解析：《中华人民共和国公司法》规定，股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。股票应当载明下列主要事项：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。

9、答案：A本题解析：考查基金认购和申购的概念区分。认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

10、答案：B本题解析：网上投资者有效申购倍数超过100倍的，回拨比例为本次公开发行股票数量的40%。

11、答案：C本题解析：申购和赎回均以现金进行，对申购和赎回没有规模上的限制，可以在交易所申购、赎回，也可以在代销网点进行。

12、答案：D本题解析：按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类投资子公司，应当符合以下要求：（1）具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与私募基金子公司之间出现风险传递和利益冲突；（2）具备中国证监会核准的证券自营业务资格；（3）最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立另类投资子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定；（4）最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形；（5）公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立另类投资子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批；（6）中国证监会及中国证券业协会规定的其他条件。

13、答案：A本题解析：保荐制度，指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所推荐的发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作的制度。

14、答案：C本题解析：考查股票的相对估值法中各方法的优缺点。

15、答案：B本题解析：在大多数国家，社保基金分为两个层次：（1）国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。（2）由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

16、答案：A本题解析：货币政策的最终目标，是指货币政策在一段较长的时期内所要达到的目标，目标相对固定，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致，因此最终目标也被称作货币政策的战略目标或长期目标。货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。

17、答案：C本题解析：《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人组织形式。

18、答案：C本题解析：在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，立即将执行结果告知客户。

19、答案：D本题解析：2006年，财政部、劳动和社会保障部、国家外汇管理局发布《全国社会保障基金境外投资管理暂行规定》，根据该规定，对于以外汇形式上缴的境外国有股减持所得，社保基金理事会可以委托合格的境外投资管理人进行境外投资，境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20％，境外投资限于银行存款。

20、答案：A本题解析：考查基金认购和申购概念的区分。投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。

21、答案：A本题解析：保荐制度，指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所推荐的发行人的信息披露质量和所做承诺提供持续训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度。

22、答案：D本题解析：P347-350中小非金融企业发行集合票据应制定偿债保障措施，并在发行文件中披露，包括信用增进措施、资金偿付安排以及其他偿债保障措施。企业发行集合票据应披露集合票据债项评级、各企业主体信用评级以及专业信用增进机构（若有）主体信用评级。

23、答案：B本题解析：招股说明书的有效期为6个月．自中国证监会核准前招股说明书最后一次签署之日起计算。发行人可在公司网站刊登招股说明书(申报稿)．所披露的内容应当一致，且不得早于在中国证监会网站披露的时间；预先披露的招股说明书(申报稿)不能含有股票发行价格信息。

24、答案：A本题解析：短期融资券的发行注册。企业发行短期融资券应根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在中国银行间市场交易商协会注册。

25、答案：C本题解析：红筹股不属于外资股。红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。

26、答案：A本题解析：红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。

27、答案：D本题解析：证券投资基金在不同国家和地区的称谓不尽相同，如证券投资基金在美国主要指共同基金(MutualFund)，在英国和我国香港地区被称为单位信托基金(U-nitTrust)，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”(Col-lectiveInvestmentScheme)，在日本和我国台湾地区被称为证券投资信托基金(SecuritiesInvestmentTrust)等。

28、答案：D本题解析：封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或者15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。

29、答案：A本题解析：企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资。企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场；事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。

30、答案：B本题解析：《10年期国债期货合约》实行持仓限额制度，具体规定包括：①进行投机交易的客户某一合约在不同阶段的单边持仓限额规定包括，合约上市首日起，持仓限额为1000手；交割月份前一个月下旬的第一个交易日起，持仓限额为600手；交割月份第一个交易日起，持仓限额为300手。②进行投机交易的非期货公司会员持仓限额由交易所另行规定。③某一合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25％。进行套期保值交易和套利交易的持仓按照交易所有关规定执行。

31、答案：C本题解析：2000年3月18日，阿姆斯特丹交易所、布鲁塞尔交易所、巴黎交易所签署协议，合并为泛欧交易所。2002年又先后合并伦敦国际金融期权期货交易所和葡萄牙交易所。

32、答案：C本题解析：按照基金的投资理念划分，可将证券投资基金划分为主动型基金和被动型基金。

33、答案：B本题解析：记账式圉债采取场内挂牌、场外签订分销合同和试点商业银行柜台销售的方式分销。具体分销方式以当期发行文件规定为准。

34、答案：D本题解析：常见的衍生工具包括远期、期货、期权、互换等

35、答案：D本题解析：本题属于记忆类知识点。目前，中国已经基本形成了由中央银行调控和监督、国家银行为主体、政策性金融与商业性金融相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系，并建立了与之相适应的金融监管体系。

36、答案：C本题解析：A、B、D项均属于前期准备阶段，C项属于信息处理阶段。

37、答案：C本题解析：利率作为中介目标的优点，其可控性、可测性和相关性强，缺点是抗干扰性差等。

38、答案：A本题解析：考查确定可转换债券票面利率的考虑因素。可转换债券的票面利率（或可转换优先股票的股息率），是指可转换债券作为一种债券的票面年利率（或优先股票股息率），由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般低于相同条件的不可转换债券（或不可转换优先股票）。可转换债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后1期利息。

39、答案：D本题解析：考查对股票流动性的理解。通常情况下，大盘股的流动性比小盘股强，上市公司股票流动性比非上市公司强。

40、答案：D本题解析：D项应表述为：配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货业务从业人员资格的业务人员。

41、答案：B本题解析：挂牌股票采取协议转让方式的，全国股份转让系统公司同时提供集合竞价转让安排；挂牌股票采取做市转让方式的，须有两家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。

42、答案：A本题解析：“银行的银行”是指中央银行与商业银行之间带有管理和被管理性质的特殊关系，它只与商业银行和其他金融机构发生业务往来，并不与企业和个人发生直接的信用关系。中央银行面向银行等金融机构提供的服务包括：集中保管商业银行的存款准备金；作为商业银行的最后贷款人；组织全国商业银行之间的清算。

43、答案：A本题解析：因为有政府信用作担保，短期国库券几乎没有违约风险；同时因为期限短，有活跃的二级市场可供交易，短期国库券流动性很强。

44、答案：B本题解析：中央银行票据简称"央票"，是中央银行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限通常在3个月至3年。

45、答案：C本题解析：按照发行和募集方式的不同，可以将资本市场划分为公募市场和私募市场。

46、答案：B本题解析：在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金；二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。在我国，社保基金主要由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分为社会保险基金。题干问的在我国，故选择Ⅰ、Ⅲ。

47、答案：B本题解析：金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件。金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：发行金融债券后资本充足率均应不低于8％。

48、答案：C本题解析：辨析契约型基金与公司型基金的区别。公司型基金依据投资公司章程营运基金。

49、答案：B本题解析：国外学者认为股价变动要比经济景气循环早4～6个月。这是因为股票价格是对未来收入的预期，所以先于经济周期的变动而变动。因此，股票价格水平成为经济周期变动的灵敏信号或称为“先导性指标”。

50、答案：C本题解析：我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。同务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。

51、答案：A本题解析：在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则，即竞价原则。这种竞价原则的主要内容是“三先”，即价格优先、时间优先、客户委托优先。

52、答案：D本题解析：交易所市场的竞价和询价系统之间也可以进行交易，但本系统内债券实行T+0交易模式，跨系统实行T+1交易模式，即当日通过竞价系统买入的债券，可于当日通过该系统卖出，但要于次一交易日才能通过固定收益综合电子平台卖出。

53、答案：B本题解析：目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。

54、答案：D本题解析：证券公司是证券市场的主要中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用。一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务；另一方面，证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。

55、答案：C本题解析：考查股票基金的分类。

56、答案：D本题解析：科创板上市公司的股票终止上市后，符合上交所规定条件的，可以向上交所申请再次上市。

57、答案：D本题解析：报价系统定位于互联网市场，以服务参与人、便利参与人为目的，借鉴互联网金融的理念和技术，具有全网运营、自主开放、全时空特点，支持网上信息发布、网上发行、网上签约、网上报价转让等，实行每周7天、每天24小时不间断运行，并提供互联网、移动设备等多介质、多途径的参与路径和工具。

58、答案：A本题解析：约翰.格利和爱德华.肖在20世纪50年代提出了金融中介在储蓄-投资转化机制中的重要作用，揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。

59、答案：C本题解析：我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值。Ⅲ项错误。

60、答案：C本题解析：中国证监会及其派岀机构按照审慎监管原则，可以要求基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送相关信息、材料，定期或者不定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况进行非现场或者现场检查。

61、答案：D本题解析：以上四个选项均体现了资本市场的多层次性。

62、答案：D本题解析：略。

63、答案：A本题解析：基金投资风格是指基金经理在资产组合管理过程中所采用的某一特定方式或投资目标，是严格按照承诺对资产进行配置以获取预期收益的投资战略或计划。

64、答案：A本题解析：在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括银行的债权资产和企业的债权资产。

65、答案：D本题解析：考查股票定义及性质。股票是一种有价证券，其本身没有价值。股票实质上代表股东对股份公司净资产的所有权。股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行。

66、答案：B本题解析：市盈率（P／E）倍数反映了一家公司的股票价值对其净利润的倍数。

67、答案：C本题解析：申请发行可交换公司债券，应当符合下列规定：①申请人应当是符合《公司法》《证券法》规定的有限责任公司或者股份有限公司；②公司组织机构健全，运行良好，内部控制制度不存在重大缺陷；③公司最近1期末的净资产额不少于人民币3亿元；④公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息；⑤本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%；⑥本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告目前20个交易日均价计算的市值的70%，且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物；⑦经资信评级机构评级，债券信用级别良好；⑧不存在《公司债券发行试点办法》第八条规定的不得发行公司债券的情形。

68、答案：D本题解析：与沪港通下投资者跨境相互到对方市场直接买卖股票的模式不同，沪伦通是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境，存托凭证的交易结算安排与本地的股票品种接近，以方便投资者按照本地的交易习惯和交易时间完成交易结算。目前，CDR设有一定的投资者适当性门槛。投资者可根据存托协议的约定，享有分红、派息、配股等权益及行使表决权等权利。中英两地符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务。

69、答案：B本题解析：证券市场的结构可以有许多种．但较为重要的结构有：层次结构、品种结构、交易场所结构。

70、答案：D本题解析：我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

71、答案：D本题解析：本题主要考查国内金融市场的概念。

72、答案：A本题解析：考查权证的分类。按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证。按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可分为认股权证和备兑权证。按照持有人权利的性质不同，权证分为认购权证和认股权证。按照权证的内在价值，可分为平价权证、价内权证和价外权证。按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等。

73、答案：D本题解析：申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。

74、答案：A本题解析：国家股是国有股权的组成部分，国有股股利收入纳入了国有资产经营预算，国有资产折价入股需要按规定进行评估确认。

75、答案：D本题解析：《中华人民共和国公司法》规定，股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。股票应当载明下列主要事项：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。

76、答案：B本题解析：考查基金认购和申购的概念区分。在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。

77、答案：A本题解析：本题考查证券经纪业务的概念。证券经纪业务是指证券公司接受客户委托代*客户买卖有价证券的业务。

78、答案：D本题解析：行为金融学认为心理因素是影响投资决策和资产定价不可或缺的重要因素，主要通过投资者对资产价格走势的预期来体现。

79、答案：D本题解析：分析一个行业，主要从以下这几方面入手：（1）行业或产业竞争结构；（2）行业可持续性；（3）抗外部冲击的能力；（4）监管及税收待遇；（5）劳资关系；（6）财务与融资问题；（7）行业估值水平。

80、答案：A本题解析：大额可转让定期存单亦称大额可转让存款证，是银行印发的一种定期存款凭证，凭证上印有一定的票面金额、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金额和规定利率提取全部本利，逾期存款不计息。利率既有固定的，也有浮动的，一般比同期限的定期存款的利率高；不能提前支取，但是可以在二级市场上流通转让。利率高低取决于发行银行的信用评级和存单的