反洗钱知识竞赛多选题库及答案2024

反洗钱知识竞赛多选题库及答案2024A.上游犯罪范围不断扩大B.行为方式更为多样C.主观要件适当放宽D.责任追究更加严厉2.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应(ABCD)A.保护商业秘密B.保护个人隐私C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息3.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱A.有严格的银行保密法B.有严格的公司保密法C.有宽松的金融规则D.有自由的公司法A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户C.非盈利性事业单位A.客户接受政策(包括记录保存)B.验证客户身份C.对高风险账户实施持续监测D.风险管理A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、信息数据予以保密8.2007年6月21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是中国人们银行会同(ABC)A.中国银行业监督管理委员会B.中国证监监督管理委员会为C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法12.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反A.行政处罚权B.建议处分权C.责令停业整顿D.吊销经营许可证13.出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额件C.客户涉及可疑交易报告D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人14.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的B.业务C.行业D.是否为外国政要易目的和交易性质，了解实际控制客户的(A)和交易的(D)B.法人C.受益人D.实际受益人16.上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要C.在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索A.亚太反洗钱组织B.欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会C.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D.西非政府间反洗钱工作组18.保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽关系C.适当延长客户身份资料的更新周期度B.毒品控制计划C.犯罪控制计划D.管理国际反洗钱信息网络20.金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包A.信用等级D.行业A.联络协调机制D.信息共享制度22.某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。A.二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难B.职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作部门D.要满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门23.从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层A.立法机关制定的专门反洗钱法律B.由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规C.由相关协会出台的相关规定和办法D.金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引24.通过投资办产业的方式洗钱包括(ABD)A.成立空壳公司B.向现金密集行业投资28.下列应属于金融机构反洗钱内部监督检查制定的内容有A.明确每年各部门、层级监督检查的目的、内容B.明确每年各部门、层级监督检查的频率、时间C.制定具体监督检查的实施方案D.要求对检查结果出具报告A.全面性B.定性与定量相结合C.持续性D.保密性A.从单纯打击转向预防与打击并重B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C.法律规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展D.工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性照B.机构成立的政府批示或者文件C.组织机构代码证D.税务登记证32.金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括核实客户身份B.识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人D.对业务关系采取持续的尽职调查A.负责反洗钱的资金监测B.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况C.在职责范围内调查可疑交易活动D.代表国家开展反洗钱国际合作A向全球所有国家和地区推广反洗钱网络B.在金融行动特别工作组成员内监督执行反洗钱与反恐怖融资建议C.关注洗钱犯罪手段发展趋势，探讨反洗钱措施35.金融行动特别工作组(FATF)在对阻止犯罪收入和支持恐怖主行有效性评估时，包括以下哪些具体内容()C.规范了反洗钱检查和调查的程序A.联合国B.世界银行39.对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险B.在低风险情形下，允许采取简化措施40.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识A.客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、B.客户行为或者交易情况出现异常的C.客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的的41、金融行动特别工作组(FATF)在2012年的有关反洗钱《四十项建议》中，包括下述哪三大主题(ABB、反洗钱B.1373号A.1267号提出了2008-2012年我国反洗钱工作的总体目标包括(ABCD)A.在2012年前构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制B.建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系C.建立覆盖金融业和特定非金融业的可疑资金交易监测网D.有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保障国家利益和经济安全46.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款(ABC)A.未按规定履行客户身份识别义务的B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的C.违反保密规定，泄露有关信息的D.未按规定对职工进行反洗钱培训的47.人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证A.投保人有效身份证复印件B.被保险人有效身份证复印件C.法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件D.业务员有效身份证复印件洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限A.放置阶段C.融合阶段D.汇总阶段50.下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有A.应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作C.应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程D.应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程A.完整了解客户身份基本信息，了解交易目的和交易性质B.完整核对客户的身份证件，如核实单位客户的组织机构代码、税务登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、D.完整留存各类身份证件复印件或影印件52.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定B.行为方式A.要求各国将有关各类严重犯罪的洗钱行为定为刑事犯罪B.要求各国政府加强反洗钱金融监管C.要求各国政府建立金融情报中心D.要求各国进行反洗钱国际合作A.客户特性C.业务D.职业(行业)B.客户性别C.业务类型D.是否为外国政要59.国务院金融监督管理机构在反洗钱工A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查A.中国人民银行B.银监会C.证监会D.保监会62.全面性原则要求反洗钱内部控制制度要达到(AD)A.覆盖范围全面B.覆盖人员全面C.制度形式全面D.制度内容全面63.《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽验证客户身份理的措施了解该客户的所有权和控制权结构C.获得有关该项业务的目的和意图属性的信息D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进64.保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面A.客户信息的公开程度B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间65.下列关于客户身份识别制度的说法正确的有(ABC)A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个变B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次68.人身保险个险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存A.投保人有效身份证复印件B.被保险人有效身份证复印件C.法定继承人以外指定身故受益人的有效身份D.业务员有效身份证复印件70.保险机构可对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽职关系和交C.适当延长客户身份资料的更新周期度80.反洗钱的目标包括(BCD错误，试试BC?)A.洗钱刑事犯罪化B.建立有效的洗钱防范机制C.增强金融机构和高风险的特定非金融机构抵御洗钱风险的能力81.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素(BCD)A.客户性别B.是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家C.行业类型D.是否为外国政要82.金融机构除核对身份证件外，还可采取(ABCD)等措施识别客户身份D.向公安、工商行政管理部门核实83.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管A.安全D.保密84.洗钱的危