票据证券法律制度习题答案解析样本

第六章票据证券法律制度（答案解析）

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一、单项选择题。

1.依据相关要求，票据金额以汉字大写和阿拉伯数字同时记载，二者不一致（

）。

A.以票据上较小金额为准

B.票据无效

C.以汉字大写为准

D.以数码记载为准【您答案】

【正确答案】

B【答案解析】

依据《票据法》要求，票据金额以汉字大写和数码同时记载，二者必需一致，不一致时，票据无效。

2.依据《中国票据法》要求，背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让，将产生法律后果是（

）。

A.该汇票无效

B.该背书转让无效

C.原背书人对后手被背书人不负担确保责任

D.原背书人对后手被背书人负担确保责任【您答案】

【正确答案】

C【答案解析】

《票据法》第34条要求，背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让，原背书人对后手被背书人不负担确保责任。

3.出票人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让，将产生法律后果是（

）。

A．该汇票无效

B．出票人对受让人不负担票据责任

C．原背书人对后手被背书人负担确保责任

D．原背书人对后手被背书人不负担付款责任【您答案】

【正确答案】

B【答案解析】

依据《票据法》要求，出票人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让，该转让不发生票据法上效力，而只含有一般债权让和效力，出票人对受让人不负担票据责任。

4.票据确保绝对记载事项为（

）。

A．确保人名称

B．被确保人名称

C．确保日期

D．确保人签章【您答案】

【正确答案】

D【答案解析】

确保人是票据债务人以外第三人为担保票据债务推行所作一个隶属票据行为。确保应记载事项分为绝对应记载事项和相对应记载事项两种。绝对应记载事项关键有：表明“确保”字样和确保人签章。相对应记载事项关键有：确保人名称和地址、被确保人名称和确保日期。

5.见票即付汇票，自出票日起（

）内向付款人提醒付款。

A．1个月

B．2个月

C．3个月

D．10天【您答案】

【正确答案】

A【答案解析】

依据《票据法》要求，见票即付汇票，自出票日起1个月内向付款人提醒付款。

6.依据中国《票据法》要求，汇票确保中未记载确保日期，以(

)为确保日期。

A、背书日期

B、出票日期

C、承兑日期

D、付款日期【您答案】

【正确答案】

B【答案解析】

确保日期属于相对应记载事项，未记载确保日期，以出票日期为确保日期。

7.持票人应该自收到被拒绝承兑或被拒绝付款相关证实之日起（

）内，将被拒绝事由书面通知其前手。

A．3日

B．5日

C．7日

D．10日【您答案】

【正确答案】

A【答案解析】

持票人应该自收到被拒绝承兑或被拒绝付款相关证实之日起3日内，将被拒绝事由书面通知其前手。

8.票自出票日起，付款期最长不得超出（

）。

A．6个月

B．3个月

C．2个月

D．1个月【您答案】

【正确答案】

C【答案解析】

本票自出票之日起，付款期限最长不得超出2个月，并确保支付。

9.3月6日甲向乙签发一张本票，乙持票后将该本票背书给丙，丙又背书给丁。丁于5月8日向甲提醒付款，因手续欠缺，未得到付款。丁能够向（

）行使追索权。

A.甲

B.乙

C.丙

D.甲乙丙中任何一人、数人和全体【您答案】

【正确答案】

A【答案解析】

一是本票自出票日起，付款期限最长不得超出2个月，本题中持票人提醒付款已经超出了2个月；二是假如本票持票人未根据要求期限提醒本票，则丧失对出票人以外前手追索权，所以持票人只能向出票人追索。

10.签发空头支票或印章和预留印鉴不符支票，按票面金额对其处以（

）但不低于1000元罚款。

A．2%

B．2%－5%

C．5%

D．10%【您答案】

【正确答案】

C【答案解析】

签发空头支票或印章和预留印鉴不符支票，按票面金额对其处以5%，但不低于1000元罚款；同时处以2%赔偿金，赔偿收款人。

11.依据《票据法》要求，以下相关支票付款相关说法，不正确是（

）。

A.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期，另行记载付款日期，该票据无效

B.支票持票人应该自出票日起10日内提醒付款

C.超出付款提醒期限，付款人能够不予付款

D.持票人超出付款提醒期限，并不丧失对出票人追索权【您答案】

【正确答案】

A【答案解析】

支票限于见票即付，不得另行记载付款日期。另行记载付款日期，该记载无效，而不是该票据无效。

12.发行人向社会公开发行证券票面总值超出人民币（

）万元，应该由承销团承销。

A.3000

B.5000

C.6000

D.1000【您答案】

【正确答案】

B【答案解析】

依据《证券法》要求，向社会公开发行证券票面总值超出人民币5000万元，应该由承销团承销。

13.依据中国《证券法》要求，为股票发行出具审计汇报、资产评定汇报或法律意见书专业机构和人员，在一定时限内不得买卖该股票，该期限为(

)。

A、在股票承销期内和期满后1个月内

B、在股票承销期内和期满后2个月内

C、在股票承销期内和期满后3个月内

D、在股票承销期内和期满后6个月内【您答案】

【正确答案】

D【答案解析】

中国《证券法》第39条要求，为股票发行出具审计汇报、资产评定汇报或法律意见书等文件专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后6个月内，不得买卖该种股票。

14.依据中国《证券法》要求，为上市企业出具审计汇报、资产评定汇报或法律意见书专业机构和人员，在一定时限内不得买卖该股票，该期限为（

）。

A．自接收委托之日起至文件公布后5日内

B．自接收委托之日起至文件公布后10日内

C．自接收委托之日起至文件公布后20日内

D．自接收委托之日起至文件公布后60日内【您答案】

【正确答案】

A【答案解析】

依据《证券法》要求，为上市企业出具审计汇报、资产评定汇报或法律意见书专业机构和人员，自接收委托之日起至文件公布后5日内，不得买卖该股票。

15.申请企业债券上市交易企业，其实际发行额不少于(

)万元人民币。

A.5000

B.6000

C.1000

D.3000【您答案】

【正确答案】

A【答案解析】

申请企业债券上市交易企业必需符合条件中，有一点就是“企业债券实际发行额不少于人民币5000万元”。

16.当投资者持有一个上市企业已发行股份5％后，经过证券交易所证券交易，其所持该上市企业已发行股份百分比每增加或降低（

）时，应给予公告和进行书面汇报。

A．10％

B．5％

C．6％

D．8％【您答案】

【正确答案】

B【答案解析】

依据《证券法》要求，当投资者持有一个上市企业已发行股份5％后，经过证券交易所证券交易，其所持该上市企业已发行股份百分比每增加或降低5％时，应该依据法律要求进行书面汇报和公告。

17.收购要约期限不得少于（

）日，并不得超出（

）日。

A.20

60

B.30

60

C.10

30

D.30

90【您答案】

【正确答案】

B【答案解析】

依据《证券法》要求，收购要约期限不得少于30日，并不得超出60日。

18.收购要约期满，收购要约人持有一般股未达成该企业发行在外一般股总数（

）时，为收购失效。

A．49%

B．50%

C．51%

D．45%【您答案】

【正确答案】

B【答案解析】

收购要约期满，收购要约人持有一般股未达成该企业发行在外一般股总数50%时，为收购失败；收购要约人除发出新收购要约外，其以后每十二个月购置该企业发行在外一般股，不得超出该企业发行在外一般股总数5%。

19.依法发行证券，法律对其转让期限有限制性要求，在要求期限内，不得买卖。下列各项中正确是（

）。

A．为股票发行出具审计汇报专业人员，在该股票承销期内，不得买卖该种股票

B．为上市企业出具审计汇报专业人员，自接收上市企业委托之日起至上述文件公开后15日内，不得买卖该种股票

C．在上市企业收购中，收购人所持有被收购上市企业股票，在收购行为完成后3个月内不得转让

D．提议人持有本企业股份，自企业成立3年内不得转让【您答案】

【正确答案】

D【答案解析】

股份提议人持有本企业股份，自企业成立起3年内不得转让。二、多项选择题。

1.下列各项中，（

）是汇票绝对应记载事项。

A．收款人名称

B．出票日期

C．确定金额

D．出票地【您答案】

【正确答案】

ABC【答案解析】

依据《票据法》要求，汇票绝对应记载事项包含：表明“汇票”字样；无条件支付委托；确定金额；付款人名称；收款人名称；出票日期；出票人签章。

2.下列各项中属于无效背书是（

）。

A.将汇票金额一部分转让

B.将汇票金额分别转让给甲、乙二人

C.在背书时附条件

D.没有记载背书日期背书【您答案】

【正确答案】

AB【答案解析】

依据《票据法》要求，将汇票金额一部分转让或将汇票金额分别转让给两人以上背书无效。附条件背书，所附条件不含有汇票上效力，不过并不是背书无效；没有记载背书日期背书，视为在汇票到期日前背书，并不造成背书无效。

3.下列各项中，属于承兑绝对应记载事项是（

）。

A.承兑日期

B.承兑文句

C.承兑人签章

D.付款日期【您答案】

【正确答案】

BC【答案解析】

依据《票据法》要求，承兑记载事项包含三项，即承兑文句、承兑日期、承兑人签章。其中承兑文句和承兑人签章是绝对应记载事项，承兑文句属于相对应记载事项。

4.下列各项中属于票据行为是（

）。

A.出票

B.背书

C.承兑

D.付款【您答案】

【正确答案】

ABC【答案解析】

付款是汇票承兑人（付款人）向持票人支付汇票金额，以消亡票据权利义务行为，她不属于票据行为。出票、背书和承兑全部属于票据行为。

5.相关汇票提醒付款期限，下列说法中正确是（

）。

A.见票即付汇票无需提醒付款

B.见票即付汇票，自出票日起1个月内向付款人提醒付款

C.定日付款汇票，自到期日起10日内向承兑人提醒付款

D.见票后定时付款汇票，自到期日起10日内向承兑人提醒付款【您答案】

【正确答案】

BCD【答案解析】

依据《票据法》要求，持票人应该按下列期限提醒付款：（1）见票即付汇票，自出票日起1个月内向付款人提醒付款；（2）定日付款、出票后定时付款和或见票后定时付款汇票，自到期日起10日内向承兑人提醒付款。

6.在汇票到期日前，下列情形中，持票人能够行使追索权是（

）。

A.汇票被拒绝承兑

B.承兑人逃匿

C.付款人死亡

D.付款人被宣告破产【您答案】

【正确答案】

ABCD【答案解析】

依据《票据法》要求，在汇票到期日前，有下列情况之一，持票人能够行使追索权：汇票被拒绝承兑；承兑人或付款人死亡、逃匿；承兑人或付款人被依法宣告破产或因违约被责令终止业务活动。

7.持票人或其它追索权人行使追索权追索金额包含（

）。

A.被拒绝付款汇票金额

B.取得相关拒绝证实和发出通知书费用

C.汇票金额从出票日到到期日，根据要求计算利息

D.汇票金额从到期日到清偿日止，根据要求计算利息【您答案】

【正确答案】

ABD【答案解析】

依据《票据法》要求，追索金额包含：（1）被拒绝付款汇票金额；（2）汇票金额从到期日或提醒付款日起至清偿日止，根据中国人民银行要求利率计算利息；（3）取得相关拒绝证实和发出通知书费用。

8.依据《票据法》要求，支票（

）能够由出票人授权补记。未补记前，不得背书转让和提醒付款。

A．收款人名称

B．出票地点

C．付款人名称

D．支票金额【您答案】

【正确答案】

AD【答案解析】

支票金额和收款人名称，能够由出票人授权补记。未补记前，不得背书转让和提醒付款。

9.依据《支付结算措施》要求，下列各项中，属于无效票据有（

）。

A．更改金额票据

B．更改收款单位名称票据

C．汉字大写金额和阿拉伯数码金额不一致票据

D．更改确保人签章票据【您答案】

【正确答案】

ABC【答案解析】

（1）票据金额、出票或签发日期、收款人名称不得更改，更改票据无效。（2）票据和结算凭证金额以汉字大写和阿拉伯数码同时记载，二者必需一致，不然票据无效。

10.依据《票据法》相关要求，下列各项中，对追索权效力和限制叙述正确是（

）。

A．持票人为出票人，对其前手无追索权

B．持票人为背书人，对其后手无追索权

C．被追索人清偿债务后，和持票人享受同一权利

D．汇票出票人对持票人无须负担连带责任【您答案】

【正确答案】

ABC【答案解析】

追索权对被追索人效力关键有：汇票出票人、背书人、承兑人和确保人对持票人负担连带责任，所以D项错误。

11.依据《中国证券法》要求，股份发行企业债券上市交易后，企业发生下列情形中，国务院证券监督管理机构能够决定暂停企业债券上市交易有（

）。

A、最近2年连续亏损

B、有重大违法行为

C、净资产额减至人民币5100万元

D、不按审批机关同意用途使用企业债券募集资金【您答案】

【正确答案】

ABD【答案解析】

本题发行企业债券企业为股份，法律要求，股份发行企业债券条件之一，为企业净资产额不低于3000万元；C选项称净资产额减至人民币5100万元，仍符合企业债券上市交易条件，所以不是股份债券暂停交易法定情形。

12.重大事件是指上市企业发生、可能对上市企业股票交易价格产生较大影响、而投资者还未得悉事件。下列各项中，属于重大事件有（

）。

A、企业股权结构重大改变。

B、企业经营方针重大改变

C、企业经企业董事长发生变动

D、企业发生重大亏损【您答案】

【正确答案】

BCD【答案解析】

企业股权结构重大改变属内幕信息，所以A选项错误。

13.上市企业收购可采取方法包含（

）。

A．要约收购

B．再要约收购

C．承诺收购

D．协议收购【您答案】

【正确答案】

AD【答案解析】

上市企业收购是指投资者公开收购股份，已经依法发行上市股份，以达成对该股份控股或吞并目标行为。依据中国《证券法》要求，上市企业收购能够采取要约收购或协议收购方法。

14.《中国证券法》要求，下列选项中，属于知悉证券交易内幕信息知情人员有（

）。

A、发行股票企业控股股东高级管理人员

B、持有企业5%以上股份股东

C、证券监督管理机构工作人员

D、参与证券上市交易相关业务活动中介机构工作人员【您答案】

【正确答案】

ABCD三、判定题。

1.票据金额以汉字大写和数码同时记载，二者不一致时，以汉字记载为准。（

）【您答案】

【正确答案】

错【答案解析】

票据金额以汉字和数码同时记载，二者必需一致，不一致时，票据无效。

2.汇票上未记载付款日期，视为见票即付。（

）【您答案】

【正确答案】

对【答案解析】

依据《票据法》要求，付款日期属于汇票相对应记载事项，未记载付款日期，视为见票即付。

3.承兑人票据责任因为持票人未在法定时限内提醒付款而解除。（

）【您答案】

【正确答案】

错【答案解析】

依据《票据法》要求，承兑人票据责任不因持票人未在法定时限提醒付款而解除，承兑人仍要对持票人负担票据责任。

4.假如汇票持票人未在法定时限内提醒付款，则丧失追索权。（

）【您答案】

【正确答案】

错【答案解析】

持票人未在法定时限内提醒付款，丧失对前手追索权，但经作出说明后，承兑人或付款人仍应对持票人负担付款责任。

5.经过票据交换系统向付款人提醒付款，视同持票人提醒付款。（

）【您答案】

【正确答案】

对【答案解析】

依据相关要求，经过委托收款银行或经过票据交换系统向付款人提醒付款，视同持票人提醒付款。

6.持票人未在要求期限内发出追索通知，不能行使追索权。（

）【您答案】

【正确答案】

错【答案解析】

依据《票据法》要求，持票人未根据要求期限发出追索通知，仍能够行使追索权。

7.本票持票人未在要求期限内提醒见票，丧失对全部前手追索权。（

）【您答案】

【正确答案】

错【答案解析】

依据《票据法》要求，本票持票人未在要求期限内提醒见票，丧失对出票人意外前手追索权。

8.支票限于见票即付，另行记载付款日期，支票无效。（

）【您答案】

【正确答案】

错【答案解析】

支票限于见票即付，不得另行记载付款日期，另行记载付款日期，该记载无效。

9.证券企业能够为本企业事先预留所代销证券和预先购入并留存所包销证券。（

）【您答案】

【正确答案】

错【答案解析】

依据《证券法》要求，证券企业不得为本企业事先预留所代销证券和预先购入并留存所包销证券。

10.证券包销、代销期最长不得超出90日。（

）【您答案】

【正确答案】

对【答案解析】

依据《证券法》要求，证券代销、包销期最长不得超出90日。

11.证券机构从业人员、证券监督管理机构工作人员在任职期内不得直接或以化名、借她人名义持有、买卖股票，但她人赠予股票除外。（

）【您答案】

【正确答案】

错【答案解析】

证券机构从业人员、证券监督管理机构工作人员在任职期内不得直接或化名、借她人名义持有、买卖股票，也不得收受她人赠予股票。

12.为上市企业出具审计汇报、资产评定汇报或法律意见书等文件专业人员和机构，自接收上市企业委托之日起至上述文件公开后6个月内，不得买卖该种股票。（

）【您答案】

【正确答案】

错【答案解析】

为股票发行出具审计汇报、资产评定汇报或法律意见书等文件专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后6个月内，不得买卖该种股票。为上市企业出具审计汇报、资产评定汇报或法律意见书等文件专业机构和人员，自接收上市企业委托之日起至上述文件公开后5日内，不得买卖该种股票。

13.不管在什么情况下，企业全部不得收购本企业股票。（

）【您答案】

【正确答案】

错【答案解析】

通常情况下企业不得收购本企业股票，不过为降低企业资本而注销股份或和持有本企业股票其它企业合并时除外。

14.经过证券交易所证券交易，投资者持有一个上市企业已发行股份30%时，继续进行收购，除国务院证券监督管理机构免去发出要约以外，应该依法向该上市企业全部股东发出收购要约。（）【您答案】

【正确答案】

对四、综合题。

1.某商店和一酒厂签署一协议。协议要求由该酒厂供给商店假酒24万瓶，货款40万元。商店开具一张40万元汇票给酒厂。酒厂随立即该汇票背书转让于A用于购置原材料。背书转让给B，用于支付欠B工程款。B再次将汇票背书转让于C，C向付款人提醒承兑，被付款人拒绝，并做成拒绝书。此时，酒厂和商店因协议未推行而发生纠纷。

要求：依据以上事实和相关要求，回复下列问题：

（1）酒厂和商店所签署协议是否有效？怎样处理？

（2）酒厂和商店协议效力是否影响由此产生票据关系？【您答案】

【正确答案】

(1)酒厂和商店所签署协议，因违反国有利益、社会公共利益而无效。因为双方均属有意，应依法追缴双方已经取得约定取得财产。

（2）酒厂和商店协议效力，不影响由此产生票据关系。因为酒厂和商店票据行为完全符正当律要求，票据关系一经形成，基础关系（协议关系）是否存在、是否有效，对票据关系没有影响。

2.中国证监会在对A上市企业进行例行检验中，发觉以下事实：

（1）A企业于1995年5月6日由B企业、C企业等6家企业作为提议人共同以提议设置方法成立，成立时股本总额为8200万股（每股面值为人民币1元，下同）。1998年8月9日，A企业获准发行5000万股社会公众股，并于同年10月10日在证券交易所上市。此次发行完成后，A企业股本总额达成13200万股。

（2）1999年9月5日，B企业将所持A企业股份680万股转让给了宏达企业，从而使宏达企业持有A企业股份达成800万股。直到同年9月15日，宏达企业未向A企业汇报。

（3）1999年10月6日，A企业董事会召开会议，经过了发行企业债券方案和于同年11月25日召开临时股东大会审议发行企业债券方案决定。在准期举行临时股东大会上，除审议经过了发行企业债券决议外，还依据控股股东C企业提议，临时增加了一项增选一名企业董事议案。并经出席会议股东所持表决权半数以上经过。

（4）为A企业出具审计汇报注册会计师陈某，在3月10日企业年度汇报公布后