保险行业合规指南

保险行业合规指南合同编号：__________甲方：__________地址：__________联系人：__________联系电话：__________乙方：__________地址：__________联系人：__________联系电话：__________鉴于甲方为一家依法成立的保险企业，乙方为一家依法成立的相关行业企业，双方为平等自愿、公平公正的原则，就甲方保险行业合规指南事宜，达成如下协议：第一条合规内容1.1甲方应依法合规经营，严格遵守国家法律法规、保险监管部门的规定和要求，确保业务活动的合法性、合规性。1.2甲方应建立健全内部管理制度，包括但不限于风险控制、内部审计、反洗钱、客户信息保护等制度，确保业务活动符合行业合规要求。1.3甲方应对从业人员进行合规培训，提高从业人员的合规意识和素质，确保从业人员熟悉并遵守国家法律法规、行业规定。1.4甲方应严格按照合同约定履行义务，确保保险合同的合法性、合规性。第二条合规义务2.1乙方应协助甲方进行合规经营，提供相关合规咨询、培训等服务，确保甲方的业务活动符合国家法律法规、行业规定。2.2乙方应对甲方的业务活动进行监督，发现问题及时提醒并协助解决，确保甲方的业务活动合法合规。2.3乙方应定期对甲方的合规情况进行评估，为甲方提供改进建议，协助甲方提高合规管理水平。2.4乙方应对甲方的商业秘密予以保密，未经甲方同意，不得向第三方披露。第三条违约责任3.1任何一方违反本协议的约定，导致合同无法履行或者造成对方损失的，应承担违约责任，向对方支付违约金，并赔偿因此给对方造成的损失。3.2如因国家法律法规、政策变化导致本协议无法继续履行，任何一方均不承担违约责任。第四条争议解决4.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第五条其他约定5.1本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年，自协议生效之日起计算。5.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（盖章）：__________乙方（盖章）：__________签订日期：__________一、附件列表：1.甲方营业执照复印件2.乙方营业执照复印件3.甲方保险业务经营许可证复印件4.乙方相关行业经营许可证复印件5.双方签订的合规服务协议6.合规培训资料7.内部管理制度文件8.风险控制报告9.内部审计报告10.反洗钱制度及操作规程11.客户信息保护制度及操作规程12.保险合同样本二、违约行为及认定：1.甲方未依法合规经营，违反国家法律法规、保险监管部门的规定和要求。2.甲方未建立健全内部管理制度，导致业务活动不符合行业合规要求。3.甲方未对从业人员进行合规培训，导致从业人员不熟悉国家法律法规、行业规定。4.甲方未严格按照合同约定履行义务，导致保险合同不符合合法性、合规性要求。5.乙方未协助甲方进行合规经营，未提供合规咨询、培训等服务。6.乙方未对甲方的业务活动进行监督，未及时发现问题并协助解决。7.乙方未定期对甲方的合规情况进行评估，未提供改进建议。8.乙方未保密甲方的商业秘密，未经甲方同意向第三方披露。三、法律名词及解释：1.合规：指符合国家法律法规、行业规定和公司内部管理制度的行为。2.保险监管部门：指中国银保监会及其派出机构。3.保险合同：指保险公司与投保人之间约定的保险权利义务关系的协议。4.违约金：指违约方按照合同约定向守约方支付的赔偿金。5.商业秘密：指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益、具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方未按照约定进行合规经营。解决办法：乙方应提醒甲方依法合规经营，并提供相关合规咨询、培训等服务。2.问题：甲方内部管理制度不健全。解决办法：乙方协助甲方建立健全内部管理制度，包括但不限于风险控制、内部审计、反洗钱、客户信息保护等。3.问题：甲方从业人员合规意识不足。解决办法：乙方协助甲方对从业人员进行合规培训，提高从业人员的合规意识和素质。4.问题：甲方未按照合同约定履行义务。解决办法：乙方应提醒甲方严格按照合同约定履行义务，并协助甲方进行合同履行。5.问题：乙方未按照约定提供合规服务。解决办法：甲方有权要求乙方按照约定提供合规服务，并要求乙方承担违约责任。6.问题：双方在履行过程中发生争议。解决办法：双方应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。五、所有应用场景：1.甲方为保险企业，需要遵守国家法律法规、保险监管部门的规定和要求。2.乙方为相关行业企业，需要协助甲方进行合规经营。3.甲方需要建立健全内部管理制度，包括但不限于风险控制、内部审计、反洗钱、客户信息保护等。4.甲方应对从业人员进行合规培训，提高从业人员的合规意识和素质。5.甲方应严格按照合同约定履行义务，确保保险合同的合法性、合规性。6.乙方应协助甲方进行合规经营，提供