企业货币资金管理新规解读

企业货币资金管理新规解读合同编号：__________甲方（委托方）：__________地址：__________联系人：__________联系电话：__________乙方（受托方）：__________地址：__________联系人：__________联系电话：__________第一条委托内容1.1甲方委托乙方对其货币资金进行管理，包括但不限于甲方银行账户的开户、销户、存款、取款、转账、结算等业务。1.2甲方应向乙方提供其全部银行账户资料，包括但不限于开户许可证、身份证件等。1.3乙方应严格按照甲方的指示办理各项货币资金管理业务，并保证甲方资金的安全、及时、准确。第二条受托方的义务2.1乙方应具备合法的金融业务许可资格，并保证其业务行为符合国家法律法规的规定。2.2乙方应对甲方的货币资金信息保密，不得泄露给第三方，除非法律法规另有规定。2.3乙方应在甲方授权范围内办理货币资金管理业务，不得越权操作。第三条甲方的权利和义务3.1甲方应向乙方提供真实、准确、完整的货币资金信息，包括但不限于账户名称、账号、开户银行、资金性质等。3.2甲方应对乙方的货币资金管理行为进行监督和检查，并提出合理建议和意见。3.3甲方应在合同约定的时间内支付乙方服务费用，并按照约定方式进行支付。第四条费用及支付4.1乙方应按照双方约定的费用标准和支付方式向甲方收取服务费用。4.2甲方应在收到乙方开具的发票后，按照约定的时间内支付服务费用。第五条违约责任5.1任何一方违反本合同的约定，导致合同无法履行或者造成对方损失的，应承担违约责任，向对方支付违约金，并赔偿因此给对方造成的损失。第六条争议解决6.1对于因执行本合同而产生的任何争议，双方应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第七条其他约定7.1本合同自双方签字或者盖章之日起生效，有效期为__________年。7.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（盖章）：__________乙方（盖章）：__________代表（签名）：__________代表（签名）：__________签订日期：__________一、附件列表：1.甲方银行账户资料：包括开户许可证、身份证件等。2.乙方金融业务许可资格证明。3.双方约定的服务费用支付证明。4.乙方开具的发票。二、违约行为及认定：1.甲方提供虚假、不准确、不完整的货币资金信息。2.乙方泄露甲方货币资金信息给第三方（除非法律法规另有规定）。3.乙方越权操作甲方银行账户。4.甲方未在约定时间内支付乙方服务费用。5.其他双方约定的违约行为。三、法律名词及解释：1.货币资金管理：指对企业的货币资金进行有效的规划、组织、指导和控制，以确保资金的安全、流动性和效益。2.委托方：指甲方，即依法成立的有限责任公司。3.受托方：指乙方，即具备相关专业资质和经验的金融机构。4.违约金：指违约方按照合同约定向守约方支付的赔偿金。5.合同签订地：指本合同签订的地点。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方提供的货币资金信息不准确或不完整。解决办法：甲方应确保提供真实、准确、完整的货币资金信息，并接受乙方的监督和检查。2.问题：乙方泄露甲方货币资金信息给第三方。解决办法：乙方应严格保密甲方货币资金信息，如发生泄露，应承担违约责任。3.问题：乙方越权操作甲方银行账户。解决办法：甲方应加强对乙方业务行为的监督和检查，并提出合理建议和意见。4.问题：甲方未在约定时间内支付乙方服务费用。解决办法：甲方应在约定时间内支付服务费用，如延迟支付，应承担违约责任。五、所有应用场景：1.甲方为一家依法成立的有限责任公司，需要对货币资金进行有效管理。2.乙方为具备相关专业资质和经验的金融机构，愿意为甲方提供货币资金管理服务。3.双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，