智能RPA(智能财务机器人) 商业计划书

RPA(智能财务机器人)商业计划书Version1.0

目录TOC\o"1-3"\h\u1.摘要 42.市场分析 52.1.劳动人口与人力资源 52.1.1.人口老龄化趋势 52.1.2.运营人员劳动力市场需求 62.2.财务人力资源市场分析 62.2.1.财务工作简介 62.2.2.财务工作中操作性事务 62.3.RPA技术发展 82.3.1.RPA简介 82.3.2.传统RPA技术的应用 82.3.3.RPA技术的新趋势 92.4.智能RPA机器人市场容量 92.4.1.软件市场 92.4.2.服务市场 93.产品和服务 93.1.RPA综合服务平台 103.1.1.RPA综合服务平台功能 103.1.2.独立部署的机器人系统 103.1.3.基于云服务的机器人系统 113.2.通用RPA机器人组件 113.2.1.数据抓取工具 113.2.2.业务事项提醒 113.2.3.数据获取组件 113.2.4.模拟操作组件 123.2.5.网络接口组件 123.3.RPA培训服务 123.3.1.自动化软件使用培训 123.3.2.自动化脚本培训 123.3.3.编程语言培训 133.4.项目亮点 133.5.核心竞争力 134.目标客户定位 144.1.个人客户 144.2.企业客户 145.竞争对手分析 155.1.主要竞争对手 155.2.竞争优势和竞争策略 156.商业模式分析 166.1.运营模式 166.2.盈利模式 166.3.产品发展战略 176.4.SWOT分析 177.市场推广及运营分析 187.1.运营策略 187.1.1.线上运营会员制 187.1.2.认证体系+培训服务 187.1.3.业务推荐 197.2.市场推广策略 197.2.1.标准化产品授权机制 197.2.2.企业用户促进个人用户增长 197.3.市场推广渠道 208.公司团队介绍 218.1.公司简况 218.1.1.组织架构 218.1.2.公司文化理念 218.2.团队介绍 228.2.1.团队成员介绍 228.2.2.股东信息介绍 228.2.3.公司战略规划 229.财务分析 239.1.成本估算 239.2.盈利估算 2310.风险及对策 2410.1.市场竞争 2410.2.外部风险 2410.3.内部风险 2411.融资需求及退出机制 2511.1.融资需求 2511.2.募集资金使用情况 2511.3.退出机制 25

摘要伴随着人口老龄化加剧，我国劳动人口连续下降，同时劳动力的素质也在不断提高。这个趋势倒逼企业采用更多的RPA完成重复性工作，运营工作人员也会发挥自己的主观能动性，学习更多的自动化工作技能，通过软件、硬件等手段，提高自身的工作效率，获得人力市场的青睐。我们的项目就是通过构建一套RPA综合云平台，用户可以直接使用我们的自动化工具，加快日常工作；还提供企业的定制开发，研发面向各个行业的解决方案。最重要的是，我们在研发产品的同时，提供各类技能培训，打造认证体系。智能化的RPA是人力资源市场的重要趋势，智能化的机器人替代部分人工工作是大势所趋，尤其是重复性劳动而言，RPA的帮助是非常大的，一方面提高企业的运营效率，也能使得员工从繁琐的重复劳动中解放出来，从事更多创造性的工作，提升企业整体的竞争力。项目通过线上线下结合的方式运营，线上发展个人客户，线下拓展项目合作，线上线下形成互补，促进多种业务齐头并进。项目的市场空间广阔，符合目前的市场趋势，具有良好的市场前景。

市场分析劳动人口与人力资源人口老龄化趋势伴随着人口老龄化加剧，我国劳动人口连续下降，暂时还没有反弹的趋势。根据公开数据，2012年至2019年，劳动人口的数量、比重连续7年下降。在2011年最高峰时，劳动人口（16～59岁）达9.26亿人，而到2018年将至8.9亿人，预计到2030以后将继续出现劳动人口大幅下降的情况，到2050年劳动人口预计将至7亿左右，下图是近年来劳动人口的变化趋势。对于劳动力市场来说，就业人数减少，势必导致劳动力成本上升，用计算机替代重复性劳动日益重要。运营人员劳动力市场需求本项目中运营人员是指在企业从事日常运作业务的人员，包括财务人员、综合办事人员、资料管理人员等，几乎每个公司都有各种全职或兼职的运营人员。因此，从市场供给、市场需求来说，运营人员的用工需求还是很旺盛的，也有很多的就业机会。运营工作存重复性劳动，不同行业的情况也不相同，有一些运营工作存在大量的重复劳动，有的工作则只有较少的重复性工作。这部分工作在未来都将通过系统自动完成，从而提高企业的运营效率，运营人员从简单繁杂的事务性工作中解脱出来，成为企业的管理者。财务人力资源市场分析财务工作简介财务工作主要是账务数据整理、记账、资产估值等工作，这些工作一般是借助财务系统来完成的，同时还需要处理其他的系统，比如OA系统、报表系统、业务系统等等。也有部分小企业主要依靠手工记账等方式，重复性工作相对较少，但仍然存在部分重复性事务。财务工作中操作性事务财务工作中重复性工作有很多种类，大体可以分为系统操作类、文档处理类、数据加工类、业务通知类等。系统操作类比如日常业务中需要大量进入某个系统，操作某个功能，获得某个数据，每天都要重复点击某个按钮，这些工作都属于重复性工作。只要善于发掘，工作中会有很多这些类型的事务，再比如去某个网站下载数据、登录系统确认某个业务、每次收到文件后报送到相关系统等等。文档处理类文档处理主要是针对文档的操作，比如统一将某一类文件归档到一个文件夹，可以按照文件名的关键字进行分类，不同类型的文件放到指定的文件夹中。再比如统一在所有的Excel文件的第一格填入标题等。数据加工类数据加工主要只是对数据做一些重复性的操作，比如针对一批Excel文件计算合计金额等。日常工作的常见的数据文件包括Excel文件、CSV文件、文本文件、数据库等，对于普通的职员来说，一般不具备编程的能力，只能通过手工完成数据加工工作，但这些工作由RPA机器人来完成则更加容易。业务通知类正常的业务处理过程中，可能需要将文件发给其他人，或者通知某个业务人员做一定的响应。比如报表制作完成之后，需要通知相关人员发送报表；收到监管的通知后，需要转发给直属机构等等场景。综上所述，在运营工作中存在大量的重复劳动，通过对这些工作进行分类，能够设计一些通用的服务或产品，提高企业运营效率，这类服务或产品具有巨大的市场空间。RPA技术发展RPA简介RPA（

RoboticProcessAutomation）是机器人流程自动化，通过软件、硬件等工具，自动化实现业务流程，应用非常广泛。传统RPA技术的应用传统的RPA技术主要包括模拟点击、模拟输入、模拟操作等，可以通过录制固定的操作步骤，并重复执行。传统的RPA支持动作录制、定时执行、脚本调用等技术特性，在具体的应用场景中，用户可以通过多种途径来使用RPA技术。比如，每天定时登录某个系统，并且下载数据。可以通过录制操作步骤，具体的步骤为：找到对应的系统并打开录入用户名密码点击登录按钮进入对应的系统界面点击下载按钮结束录制完成后，设置每天定时（如8:00）执行一次，这样每天早上8点，系统就会自动完成这项工作。RPA技术的新趋势结合AI技术之后，RPA技术有了新的趋势，包括知识图谱、图像聚类、深度学习、语言识别等，结合人工智能技术，使得传统的PRA更加强大。传统的RPA只能按照固定的指令执行，没有自主判断的能力，结合这些技术之后，使得新的RPA技术有了更多的应用场景。智能RPA机器人市场容量软件市场由于有大量的重复工作与系统相关，因此可以通过开发RPA软件，辅助运营人员完成重复工作，由于不同行业、不同企业所对应的工作有差异，因此有大量的定制开发工作。因此，RPA软件市场巨大，预计市场空间超十亿元人民币。服务市场虽然通过定制化软件能够解决很多问题，但是成本相对较高，很多场景只是少量的重复工作，开发一个软件显得牛刀小用，因此提高运营人员自身能力也是重要途径。包括向他们提供培训服务、编程教育等，预计市场空间超过亿元人民币。产品和服务RPA综合服务平台RPA综合服务平台功能RPA综合服务平台是一个解决通用RPA需求的软件平台，对于没有编程经验的人来说，可以轻松的在这个平台实现自动化任务。平台的基础服务主要是一些底层技术，用于支撑上层的应用。基础组件层主要包括模拟操作、步骤录制等组件化功能。应用主要包括自动化的文件处理等。RPA应用基础组件基础服务自动化脚本RPA应用基础组件基础服务自动化脚本API网络协议操作系统对接模拟点击模拟输入步骤录制模拟操作系统自动化文件处理数据处理业务通知独立部署的机器人系统RPA综合服务平台可以独立部署，对于重复性工作非常多的企业，可以购买一套系统，并且在系统中实现各种应用。这种模式比较适合业务量比较大的公司，比如金融类企业、互联网企业等，这些公司本身对效率要求比较高，而且具备二次开发应用系统的能力，因此可以在一套通用的平台基础上开发脚本，从而降低研发成本，实现业务自动化。基于云服务的机器人系统RPA综合服务平台部署到云服务器后，可以通过提供云服务的方式，供其他公司使用。这种模式比较适合RPA需求较少的企业，无需花费大量成本在建设平台这件事上，只需要聚焦到具体的业务点，实现具体的功能即可。通用RPA机器人组件数据抓取工具用于抓取网络数据的工具，可以通过模拟操作，定时抓取指定网站的数据。抓取数据的场景有很多，开发数据抓取工具的成本很高，通过平台可以方便的实现各种场景的数据抓取，降低技术难度。业务事项提醒系统支持多种业务提醒方式，包括邮件提醒、短信提醒等方式。自动化完成业务后，可以根据一定的条件触发业务提醒，可以配置提醒人员、提醒方式等，实现业务事项提醒的自动化。数据获取组件部分应用场景需要从指定的数据源获取数据，比如从邮件附件获取数据、从现有文件读取数据、从互联网数据源抽取数据等。这些任务通过人工来做，需要花费大量的时间，但是通过计算机可以轻松自动完成。模拟操作组件软件的模拟操作是RPA通用的应用场景，比如每日启动工作软件、每日关闭相关系统、自动操作重复的系统功能等等。网络接口组件互联网能够获取到很多免费的数据接口，比如股票行情、天气等，一般情况下需要开发软件系统才能获得这些数据。利用我们的平台，可以通过配置的方式，自动完成数据接口的对接，将数据保存到本地。RPA培训服务自动化软件使用培训“RAP综合服务平台”提供了强大的脚本执行功能，用户可以写一些简单的代码，就能实现很多复杂的功能，也可以录制鼠标、键盘的操作，需要做业务的时候，直接重新执行这些操作即可。上述功能有一定的难度，我们提供相应的培训服务，降低了学习成本，有助于使用者系统的快速的学习软件使用技巧。自动化脚本培训对于专业的软件开发人员来说，编写脚本并不难，往往通过自学就能掌握一门新的脚本语言。但是对于业务人员来说，编写脚本是有一定困难的，因此我们提供了脚本开发培训，帮助没有编程基础的人快速掌握自动化脚本的编写方法。编程语言培训项目亮点本项目通过提供一站式RPA服务，既提供通用的RPA综合业务平台软件产品，也有相应的培训服务。多方位、多层次提供RPA技术支持服务，市场容量大，具有很好的前景。核心竞争力本项目中的RPA综合业务平台已经初步搭建完成，并且在部分企业得到了实际检验，效果非常好。该平台是本项目成功的基础，能够很快的推广到其他的企业，获得稳定的现金流。平台的推广过程中，会产生大量的定制开发需求，这些需求也是公司发展的业务；开展培训业务，能够收集到更多业务需求，从而为进一步完善平台提供思路，打造完整的RPA生态链。

目标客户定位个人客户RPA综合服务平台云服务是面向个人客户的产品，个人注册账号后即可登录到系统，系统有很多自动化功能，可以直接使用；对于高级用户，还能在平台编写自动化的代码，用于完成各项重复性的工作。广大的企业文员或业务运营人员是我们的潜在客户，获客途径主要是互联网，通过建设体验网站供个人客户使用，再通过会员制的方式，发展长期客户。培训服务也会针对个人客户开放，通过线上平台即可享受到培训服务。我们定期组织行业大会，个人客户可以报名参加。企业客户企业客户可以使用我们的RPA综合服务平台私有云版本，安装到企业内部后，可以开通业务人员权限，提供给员工使用。如果企业有开发力量，可以自行开发脚本、配置自动化任务。如果无开发力量，可以通过购买服务，我们会根据开发工作量收取服务费。同时我们还提供个性化项目的开发服务，企业有定制化开发需求时，我们通过项目的形式，建设业务系统，实现企业的个性化需求。

竞争对手分析主要竞争对手项目的主要竞争对手包括其他RPA自动化企业，这些企业有一定的技术积累，在企业项目方面有优势。比如神州数码开发了神马平台，实现了自动化的任务管理、脚本语言引擎、模拟点击、接口调用等功能。竞争优势和竞争策略竞争优势主要体现在我们是通过线上、线下结合的方式推广项目，线上主要发展个人客户，线下则通过拓展项目的方式发展业务。线上线下形成互补，促进多种业务齐头并进。通过培训的模式推广产品，推广产品后也能发展更多需要参加培训的潜在客户，通过体系认证，让客户不断提高自身能力，也在人力市场中打造我们的认证品牌。

商业模式分析运营模式项目的运营采用线上+线下结合的方式，线上运营的目的是获得更多的个人客户，包括参加培训的客户、使用产品的客户，这些客户往往属于某一个公司，同时会带来企业项目需求。线下运营工作主要包括项目拓展、商务营销、培训活动等，线下由商务人员具体实施，再由实施团队负责项目的实施。盈利模式项目收入线下的项目主要根据成本核算，签订项目合同，完成项目后获得相应的利润。项目收入的弹性比较大，如果项目实施顺利，则有可靠的盈余，反之如果项目实施出现问题，则可能收益较少，甚至产生亏损。培训收入培训服务的收入则包括个人培训、企业培训两部分，企业培训主要是针对定制化产品或者产品使用方面的培训，而个人培训则主要是认证培训、技能培训，通过提供培训服务获得培训收入。培训收入是相对比较稳定的收入形式，形成稳定的现金流。产品销售收入公司的标准化产品售卖给企业获得销售收入，产品出售之后还有5%~10%的维护费用，只要产品持续更新、紧跟业务趋势，维护费用能带来稳定的现金流。产品主要是买授权，授权根据企业的用户数量定价，用户数越多价格越高。会员收入注册成为我们云平台的用户之后，需要缴纳对应的会员费，成为会员才能长期在云平台使用机器人功能。会员的收入按照功能点收费，整体费用较低，但是停止续费也会导致编写的脚本被平台回收，因此也促进用户持续续费。广告收入云平台积累一定的用户之后，可以通过发布广告获得广告收入。产品发展战略SWOT分析优势劣势内因项目的商业模式新颖，抗风险能力更强，能够长期稳定的发展线上、线下同时开展业务，需要的资源更多，对企业管理提出了更高的要求外因随着劳动力数量减少、素质提高，简单重复劳动会越来越少，更多的采用机器人自动完成，因此发展RPA是大势所趋目前已经有部分公司已经有了一定的积累，市场竞争比较激烈

市场推广及运营分析运营策略线上运营会员制用户初次在平台注册，可以获得产品1个月的试用，包括编写自己的自动化脚本、使用现成的产品功能；超过1个月之后，如果需要继续使用，则需要支付会员费，会员费随着运营的数据动态调整，确保用户的增长率、留存率都比较好。认证体系+培训服务通过设置自动化机器人认证体系，从R1至R3等级，不同的等级具备的技能如下：等级技能认证有效期R1掌握平台中已有的自动化功能，并能应用到实际工作中，提高实际工作的效率。具备此级别技能的员工，效率是普通员工的1.2~1.5倍。2年R2在具备R1技能的基础上，掌握初步的脚本使用知识，能够编写一些简单的自动化脚本、完成自动化调度的配置。具备此级别技能的员工，效率是普通员工的1.5~1.8倍。3年R3在具备R2技能的基础上，熟练的使用脚本语言、具备良好的编程技巧，并能够分析业务需求，编写出通用的自动化功能，提供给他人使用。具备此级别技能的员工，效率是普通员工的1.8倍以上。5年通过长期的培训计划，使得学员在提升技能的基础上，在职场获得更多的认可。业务推荐个人客户往往是在某个公司任职，如果该公司有相关的项目，可以推荐到平台，一旦签订订单，该客户将获得相应的奖励。市场推广策略标准化产品授权机制标准化的产品通过授权的机制销售给企业客户，不同用户数对应的授权价格不同，最高等级为不限用户数的授权，其售价也最高。企业用户促进个人用户增长在企业客户推广的过程中，同时也将这些用户发展为我们的线上用户，他们可以在平台中学习到新的技术技能，并通过论坛与同行交流。通过这种方式可以进一步促活线上客群，增加云平台的流量。市场推广渠道付费渠道线上可以通过外链、广告等方式，获得一定的流量，包括在一些行业网站、技术网站上展示我们的广告。SEO通过搜索引擎展示我们的链接，包括百度、搜狗、Bing等搜索引擎，通过优化获得更多的搜索曝光。活动推广定期组织行业大会，邀请行业大牛做主题演讲，并现场派发培训优惠券，培养更多的学员。代理推广与维护将产品代理给第三方公司，由于第三方公司销售，并获得相应的产品分红。展会推广参加行业的展会，宣传我们的产品，促进产品的销售，强化品牌。

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