2024版委托理财合同范本

2024版委托理财合同范本合同编号：__________甲方（委托人）：__________地址：__________联系电话：__________乙方（受托人）：__________地址：__________联系电话：__________鉴于甲方愿意委托乙方进行理财，乙方愿意接受甲方的委托，按照双方约定的条件和方式为甲方提供理财服务，经双方友好协商，特订立本合同，以便共同遵守。第一条理财原则2.乙方作为受托人，应按照诚实、信用、谨慎、有效的原则管理和运用理财资金。3.乙方应根据甲方的风险承受能力、投资偏好和理财目标，为甲方选择合适的理财产品，实现理财资金的保值增值。4.乙方在管理和运用理财资金时，应严格遵守国家有关法律法规，不得将理财资金用于非法用途。第二条理财产品及投资范围（1）银行理财产品；（2）国债、企业债、地方政府债；（3）股票、证券投资基金；（4）保险理财产品；（5）其他合法理财产品。2.乙方在投资过程中，应根据市场情况，合理分配投资比例，确保理财资金的安全性和收益性。第三条理财期限1.本合同的理财期限为：__________年，自甲方将理财资金交付乙方之日起计算。2.在理财期限内，未经甲方书面同意，乙方不得提前终止本合同。3.理财期限届满后，甲方同意继续按照本合同的约定委托乙方进行理财的，双方可签订新的理财合同。第四条理财收益及分配1.理财期限内，理财资金产生的收益归甲方所有。（1）定期分配：乙方每月/季度/年度将理财收益支付给甲方；（2）一次性分配：理财期限届满时，乙方将累计的理财收益支付给甲方。3.乙方向甲方支付理财收益时，应按照国家有关规定缴纳相关税费。第五条费用及支付方式1.乙方在管理、运用理财资金过程中产生的费用，包括但不限于咨询费、手续费、管理费等，由甲方承担。2.乙方应按照甲方的要求，向甲方开具合规的收费凭证。3.乙方应在甲方支付理财资金时，一并收取相关费用。第六条信息披露及保密1.乙方应定期向甲方披露理财资金的管理、运用及收益情况，包括但不限于投资组合、投资比例、收益分配等。2.甲方应按照乙方的要求，提供与理财有关的个人信息和资料。3.双方应对本合同履行过程中获悉的对方商业秘密、个人隐私予以保密，未经对方书面同意，不得向第三方披露。第七条风险提示及防范1.甲方了解并同意，理财业务存在一定的市场风险，投资收益不确定，可能产生损失。2.乙方应根据甲方的风险承受能力和投资经验，向甲方提示理财产品的风险，并按照甲方的要求，提供相关风险防范措施。3.甲方应按照乙方的建议，购买相应的风险保障措施，以降低投资风险。第八条合同的变更、解除和终止1.本合同一经签订，双方应严格按照合同约定履行各自的权利和义务。2.在合同履行过程中，如需变更或解除合同，应经双方协商一致，并签订书面变更或解除协议。3.本合同终止后，乙方应在合同终止之日起____个工作日内，将理财资金及收益全部支付给甲方。第九条违约责任1.双方应严格按照本合同的约定履行各自的权利和义务，如一方违约，应承担违约责任，向守约方支付违约金，并赔偿因此给对方造成的损失。2.乙方未按照约定管理和运用理财资金，导致甲方损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。3.甲方未按照约定支付理财资金及费用的，乙方有权解除本合同，并要求甲方支付违约金。第十条争议解决1.本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.一、附件列表：1.甲方身份证明文件2.乙方身份证明文件3.理财产品说明书4.理财产品协议5.风险评估报告6.投资组合报告7.收益分配证明8.费用收据9.风险保障措施文件10.变更或解除合同协议二、违约行为及认定：1.甲方未按约定时间支付理财资金及费用2.乙方未按约定管理和运用理财资金3.乙方未按约定时间向甲方披露理财信息4.甲方未按约定提供相关信息和资料5.双方未按约定履行保密义务6.乙方未按约定提示理财产品风险及提供风险防范措施7.甲方未按约定购买风险保障措施8.双方未按约定解决争议三、法律名词及解释：1.委托人：指甲方，将资金委托给乙方进行理财的人。2.受托人：指乙方，接受甲方委托进行理财的人。3.理财资金：指甲方委托乙方进行理财的资金。4.理财产品：指乙方为甲方选择并进行投资的金融产品。5.理财期限：指本合同约定的甲方委托乙方进行理财的时间期限。6.理财收益：指理财资金在理财期限内产生的收益。7.费用：指乙方在管理、运用理财资金过程中产生的费用。8.违约金：指违约方按照本合同约定向守约方支付的违约赔偿金。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.甲方未按约定时间支付理财资金及费用：乙方应与甲方沟通，明确支付时间，必要时可解除合同并追究甲方违约责任。2.乙方未按约定管理和运用理财资金：甲方有权解除合同并要求乙方赔偿损失。3.乙方未按约定时间向甲方披露理财信息：乙方应按时披露信息，如有延迟，应向甲方解释原因并采取补救措施。4.甲方未按约定提供相关信息和资料：乙方应催告甲方提供，必要时可解除合同。5.双方未按约定履行保密义务：违约方应承担违约责任，向守约方支付违约金。6.乙方未按约定提示理财产品风险及提供风险防范措施：乙方应履行风险提示义务，如未履行，应承担赔偿责任。7.甲方未按约定购买风险保障措施：乙方应提醒甲方购买，并在必要时协助甲方完成购买。8.双方未按约定解决争议：应按本合同约定的争议解决方式解决，如协商不成，可向法院提起诉讼。五、所有应用场景：1.个人理财：适用于个人客户将资金委托给专业机构进行理财。2.企业理财：适用于企业客户将资金委托给专业机构进行理财。3.