连云港市银行业保险业重点岗位人员内控合规线上考核题库

连云港市银行业保险业重点岗位人员内控合规线上

考核题库

一、选择题

1、江苏银保监局进一步深化银行业"内控合规管理建设年”活动工作分为（）个阶段?［单选题］*

A、2个

B、3个V

C、4个

D、5个

2、各银行保险机构要成立（）任组长的领导小组，统一领导和统筹协调本机构"建设年”各项工作。

［单选题］*

A、一把手V

B、一把手指定的人员

C、班子成员

D、根据银行保险机构实际情况确定，不做统一要求

3、下列关于行使代位求偿权的说法中，错误的是（\［单选题］*

A、保险事故发生后，被保险人已经从第三者取得损害赔偿的，保险人赔偿保险金时，可以相应扣减被

保险人从第三者已取得的赔偿金额。

B、保险人向被保险人赔偿保险金后，被保险人未经保险人同意放弃对第三者请求赔偿的权利的，该行

为无效。

C、保险事故发生后，保险人未赔偿保险金之前，被保险人放弃对第三者的请求赔偿的权利的，保险人

仍承担赔偿保险金的责任。V

D、由于被保险人的过错致使保险人不能行使代位请求赔偿的权利的,保险人可以相应扣减保险赔偿金。

4、保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时作出核定:情形复杂的，

应当在（）日作出核定，但合同另有约定的除外。［单选题］*

10

20

60

30V

5、《保险法》规定，保险人在合同订立时已经知道投保人未如实告知的情况的，保险人（）解除合同；

发生保险事故的，保险人（）承担赔偿或者给付保险金的责任。（）［单选题］*

A、可以应当

B、可以不应当

C、不得应当V

D、不得不应当

6、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中下列哪项不属于无效条款：（）［单选题］*

A、免除保险人依法应承担的义务的

B、加重投保人、被保险人责任的

C、排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的

D、免除保险人依法享有的权利的V

7、核赔人员要严格按照保险条款合同和（）进行审核。［单选题］*

A、理赔调查取得证据

B、相关法律法规V

C、风险管控

D、做好风险管控

8、下列哪一行为成立以危险方法危害公共安全罪？（）［单选题］*

A、李某开车在公路转弯处高速行驶，撞翻相向行驶车辆，导致车内的王某和贾某当场死亡

B、张某驾车在道路上横冲直撞，撞翻正常驾驶的一辆汽车并导致车主死亡V

C、某大学生因醉酒后驾车，撞倒遵守交通规则的母女二人

D、丁在城区人群密集地飙车，一老妇人看到后受到惊吓导致心脏病发作死亡

9、手续费通过中银保信手续费跟单系统进行监测，监测各公司手续费支付是否按（）的手续费标准执

行。［单选题］*

A、报批

B、报备，

C、批准

D、审核

10、《保险法》第二十二条规定：保险人按照合同的约定，认为有关的证明和资料不完整的，应当及时

（）通知投保人、被保险人或者受益人补充提供。［单选题］*

A、一次性V

B、三日内

C、五日内

D、十日内

11、《中华人民共和国反洗钱法》规定，（）是国务院反洗钱行政主管部门。［单选题］*

A、中国人民银行V

B、中国银行保险监督管理委员会

C、中国证券监督管理委员会

D、公安部

12、《关于加快发展现代保险服务业的若干意见》明确要突出重点，以（）为基本原则确定支持现代保

险服务业发展的政策措施。［单选题］*

A、健康发展

B、差别引导V

C、公平竞争

D、深化改革

13、（）的稳定性是保险公司所关心的基本问题。［单选题］*

A、保持费率V

B、附加费

C、基本保险费

D、财产保险费

14、《保险法》第二十条规定：变更保险合同的，应当由保险人在保险单或者其他保险凭证上批注或者

附贴批单，或者由投保人和保险人订立变更的（\［单选题］*

A、保险合同

B、保险协议

C、保险批单

D、书面协议V

15、关于反洗钱，下列说法错误的是（\［单选题］*

A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为。

B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为。

C、为打击金融活动所采取的措施。V

D、15、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施。

16、张某投保一年期家财险10万元，在保险期限内不幸发生火灾致使保险财产全部被焚毁，保险人赔

偿10万元后该保单终止，该保单终止的原因属于（1［单选题］*

A、因期限届满而终止

B、协议终止

C、因义务履行而终止V

D、因解除而终止

17、健康保险既有给付性的又有补偿性的。下列所列健康保险中，属于给付性的险种是（>［单选题］

*

A、住院保险

B、普通医疗保险

C、重大疾病保险V

D、综合医疗保险

18、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的（\［单选题］*

A、泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息

B、诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉

C、开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益V

D、拖赔、惜赔、无理拒赔

19、规范财产保险市场秩序，要确保公司经营的业务财务基础数据真实可信。确保保费收入据实全额

入账，严禁（1虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、（\系统外出单、账外账等违法违规行为。（）［单

选题］

A、赔案无关的费用纳进赔案列支、虚挂应收保费

B、虚挂应收保费、净保费入账V

C、违规套取费用支付手续费、净保费入账

D、赔案无关的费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费

20、对于客户咨询，保险销售、理赔和客户服务人员的正确反映是（I［单选题］*

A、转交相关人员

B、迅速回应，不推诿V

C、请专家释疑

D、提供宣传资料

21、保险从业人员有下列情形之一的，各机构均不得再行录用（1［单选题］*

A、伪造、销毁账务，指使违规操作，被业内通报批评V

B、被保险公司辞退过的

C、曾误导销售过的

D、未详细介绍保险产品的

22、关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是（>［单选题］*

A、自然人V

B、法人

C、非法人实体

D、实际控制人

23、银保监会"内控合规管理建设年”活动工作要点共有（）个？［单选题］*

7

8

9

10V

24、各级监管部门对机构自查发现问题不力、整改缓慢、问责不到位、屡直屡犯问题压降不达标的，将

会采取哪种监管措施？（）［单选题］*

A、重点督促、监管约谈等措施V

B、依法进行监管问责

C、移送纪检监察部门

D、行业通报

25、根据"内控合规管理建设年”活动要求，深入查找内控合规薄弱环节，建立问题清单制和整改责

任制，以下说法错误的是？（）［单选题］*

A、内部审计部门或专门工作组要对问题整改情况进行评估验收。

B、简单以经济处罚代替纪律处分。V

C、对同质同类问题屡查屡犯、边查边犯的加大查处力度。

D、对主动自查自纠、整改效果良好且未导致严重后果的，可以依法从轻、减轻或免予处罚。

26、下列哪项不属于"内控合规管理建设年”活动的机构工作任务？（）［单选题］*

A、制定工作方案

B、建立"问题库"

C、构筑监管合力，

D、积极开展自查自纠及履查屡犯问题集中整治

27、在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是（I［单选题］*

A、临时身份证

B、机动车驾驶证V

C、军官证

D、护照

28、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当核对并登记代

理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，

不得为客户开立（）账户。［单选题］*

A、匿名、假名V

B、储蓄

C、银行结算

29、以下哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）［单选题］*

A、毒品犯罪

B、恐怖活动犯罪

C、敲诈勒索罪V

D、贪污受贿犯罪

30、国务院反洗钱行政主管部门是（\［单选题］*

A、人民银行V

B、银保监会

C、证监会

D、外汇局

31、当你通过金融机构办理业务时，以下做法错误的是（\［单选题］*

A、向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息V

B、如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息

C、如身份证件过了有效期，及时更新身份证件并告知金融机构工作人员

D、配合回答金融机构工作人员的合理提问

32、简易人寿保险费率略高于普通人寿保险保险费率的主要原因之一是（1［单选题］*

A、免体检造成死亡率偏低

B、免体检造成死亡率偏高V

C、免体检造成费用率偏低

D、免体检造成生存率偏高

33、在风险管理中，风险管理主体对风险发生的概率、损失程度，结合其他因素全面进行考虑，评估发

生风险的可能性及其危害程度，并与公认的安全指标相I：匕较，以衡量风险的程度，并决定是否需要采取相应

的措施。这些行为所属的环节是（1［单选题］*

A、风险评价V

B、风险估测

C、风险识别

D、风险分析

34、与定期死亡保险相比，终身寿险的最大优点是（）。［单选题］*

A、被保险人可得到永久保障V

B、投保人可以得到永久保障

C、保险单没有任何现金价值

D、保险费可以随时进行调整

35、某保额为100万元的足额财产保险合同的被保险人在发生推定损失100万元后，向保险人提出委

付。保险人接受委付保险赔款100万元后，取得保险标的的全部所有权。保险人在处理保险标的物时获得

收益110万元。根据保险代位求偿原则，对超过的10万元的正确处理方式是（X［单选题］*

A、归保险人V

B、归被保险人

C、归保险行业组织

D、由保险双方比例分享

36、某电子设备有限公司为全体员工购买团体人寿保险，你认为不能作为被保险人的主体是（X【单

选题］*

A、该公司的在职职工

B、该公司聘请的临时工

C、该公司聘请的合同工

D、该公司的退休人员V

37、健康保险既有给付性的又有补偿性的。下列所列健康保险中，属于给付性的险种是（\［单选题］

*

A、住院保险

B、普通医疗保险

C、重大疾病保险V

D、综合医疗保险

38、利率假设对于保险工作的定价十分重要。传统寿险的利率假设在保单有效期内的规律是（X［单

选题］*

A、定期调整

B、固定不变V

C、逐年递增

D、逐年递减

39、再保险合同的直接保障对象是（\［单选题］

A、原保险合同的被保险人

B、原保险合同的保险人。

C、再保险合同的保险人

D、原保险合同的保险标的

40、由于人身保险期限较长并具有储蓄性，因而强调人身保险的保险利益存在时间为（1［单选题］*

A、发生保险事故时

B、出具保险批单时

C、被保险人告知时

D、订立保险合同时V

41、保守秘密是保险销售从业人员的一项义务。这里所指的秘密是指（\［单选题］*

A、客户和所属机构的秘密V

B、仅指客户的秘密

C、仅指所属机构的秘密

D、保险销售人员互相之间的秘密

42、根据风险管理理论，控制型风险管理技术的重点表现之一是（\［单选题］*

A、事故发生前，进行财务安排

B、事故发生后，解除对人们造成的经济困难

C、事故发生时，将损失减少到最低限度V

D、为维持正常生活提供财务支持

43、在保险事故中，同时发生的多种原因导致损失，且各原因的发生无先后顺利之分，对损失都起决

定性作用，则导致该损失的近因是（）。［单选题］*

A、属保险风险的原因

B、事故中所有的原因V

C、事故中部分的原因

D、属非保风险的原因

44、关于"报行合一"，下列说法错误的是（X［单选题］*

A、保险公司上报给银保监会的手续费用的取值范围和使用规则，必需要和实际使用的费用保持一致

B、新车业务手续费的取值范围和使用规则应单独列示

C、保险公司上报给银保监会的手续费用可以根据实际情况调节V

D、制定费率方案应严格遵循合理、公平、充足原则

45、下列不属于非法集资特征要求的是（X［单选题］*

A、未经有关部门依法批准吸收资金

B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报

D、在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的V

46、根据我国《保险法》的有关规定，投保方在未发生保险事故的情况下，谎称发生了保险事故，向保

险人提出赔偿或者给付保险金的请求的，保险人的正确处理方式是（\［单选题］*

A、警告被保险人，合同继续

B、解除保险合同，退换保险费

C、加收保险费作为惩罚，合同继续

D、解除保险合同，并不退还保险费V

47、财产保险的投保人在（）时应对保险标的具有保险利益。［单选题］*

A、保险合同订立

B、保险事故发生V

C、保险合同解除

D、保险合同变更

48、下列不属于非法集资特征要求的是（）［单选题］*

A、未经有关部门依法批准吸收资金

B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报

D、在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的V

49、根据我国《保险法》的有关规定，投保方在未发生保险事故的情况下，谎称发生了保险事故，向保

险人提出赔偿或者给付保险金的请求的，保险人的正确处理方式是（\［单选题］*

A、警告被保险人，合同继续

B、解除保险合同，退换保险费

C、加收保险费作为惩罚，合同继续

D、解除保险合同，并不退还保险费V

50、保险行业核心价值理念是保险业持续发展的思想基础，既是对保险发展实践的高度概括和凝练，

也是对未来发展的期待和要求，其核心内容包括守信用、担风险、重服务（I［单选题］*

A、守信用

B、担风险

C、重服务

D、合规范V

51、利用典型案件开展警示教育，总结教训I,引以为戒。实现查处案件的政治效果、社会效果、（）相

统一。［单选题］*

A、法纪效果V

B、警示效果

C、教育效果

D、惩处效果

52、反腐倡廉教育在党风廉政建设和反腐败斗争中发挥（）作用。［单选题］*

A、基础性V

B、绝对性

C、重要性

D、必要性

53、加强对党的各级组织和全体党员的教育、管理和监督，把纪律挺在前面，注重抓早抓小、防微杜

渐。以上表述概括的是下列那一项原则？（）［单选题］*

A、坚持党要管党、全面从严治党原则V

B、民主集中制原则

C、实事求是原则

D、党员在党纪面前人人平等原则

54、驻银保监会纪检监察组列出（）类金融"土特产"。［单选题］*

15

16

17V

18

55、党员受到警告或者严重警告处分的，（）内不得在党内提升职务。［单选题］*

A、1年V

B、2年

c、3年

D、4年

56、二人以上共同故意违纪中，对于经济方面共同违纪的，按照个人（）,分别处分。［单选题］*

A、所起作用大小

B、职务高低

C、性质严重情况

D、所得数额及其所起作用V

57、《中国共产党问责条例》规定对党的领导干部实行（1［单选题］*

A、一次性问责

B、阶段性问责

C、任期问责

D、终身问责V

58、利用职权为配偶、子女及其他特定关系人从事营利性经营活动提供便利条件”中的特定关系人"

是指国有企业领导人员近亲属以及（\［单选题］*

A、国有资产出资人

B、朋友、战友、同学等

C、与国有企业领导人员有共同利益关系的人V

D、国有资产监管人

59、我们党是肩负神圣使命的政治组织，党的先锋队性质和执政地位，更是决定了党规党纪必然要（）

国家法律。［单选题］*

A、等同于

B、严于V

C、区别于

D、让位于

60、下列哪项行为不属于贪污受贿行为。（）［单选题］*

A、在经济往来中收受回扣

B、利用职务便利，为请托人谋取不正当利益，收取财物

C、以单位公款进行股票投资

D、对难以谢绝的礼金、有价证券和支付凭证，上交单位指定部门V

61、利用职务上的便利,占用公物归个人使用，时间超过（），情节较重的，给予警告或者严重警告处

分;情节严重的，给予撤销党内职务处分。［单选题］*

A、一个月

B、三个月

C、六个月V

D、一年

62、党和国家工作人员利用职务上的便利，为他人谋取利益其配偶收受对方财物，情节较重，对该党

员应如何追究责任？（）［单选题］*

A、给予警告或者严重警告处分V

B、给予撤销党内职务或者留党察看处分

C、给予留党察看或者开除党籍处分

D、不追究其责任

63、《中国共产党廉洁自律准则》分为两部分：一是党员廉洁自律规范；二是（1［单选题］*

A、领导廉洁从政规范

B、领导干部廉洁自律规范

C、党员领导干部廉洁自律规范V

D、领导干部廉洁从政规范

64、发挥银行保险机构纪委书记联席会议制度的（）作用，一体推进辖内银行保险机构下风肃纪与清

廉金融文化培育。［单选题］*

A、监督

B、促进

C、监督促进V

D、执纪

65、《中国共产党廉洁自律准则》的修订，体现了党中央坚持把（）挺在前面，突出了政党特色、党纪

特色，凸显了纪法分开、纪在法前、纪严于法。［单选题］*

A、纪律

B、规矩

C、政治规矩

D、纪律和规矩V

66、（）是党最根本、最重要的纪律，遵守党的政治纪律是遵守党的全部纪律的基础.［单选题］*

A、工作纪律

B、群众纪律

C、组织纪律

D、政治纪律V

67、为了维护党的章程和其他党内法规，严肃党的纪律，纯洁党的组织保障党员民主权利，教育党员

遵纪守法，维护党的团结统一，保证党的路线方针、政策、决议和国家法律法规的贯彻执行根据（）制定《中

国共产党纪律处分条例》。［单选题］*

A、廉政准则

B、宪法

C、法律

D、《中国共产党章程》V

68、纪委应当履行监督专责，协助（）开展问责工作。纪委派驻（派出）机构按照职责权限开展问责工

作。［单选题］*

A、同级人大

B、同级政府

C、上级纪委

D、同级党委V

69、（）应当加强对领导干部的日常管理监督，掌握其思想、工作、作风、生活状况。［单选题］*

A、党的基层组织

B、党的工作部门

C、党委（党组）V

D、纪委

70、党员受到开除党籍处分，（）年内不重新入党，也不得推荐担任与其原任职务相当或者高于原任

职务的党外职务。［单选题］*

2

3

4

5V

71、发展现代保险业的基本原则是（1［多选题］

A、一是坚持市场主导、政策引导V

B、二是坚持改革创新、扩大开放V

C、三是坚持完善监管、防范风险V

D、四是坚持完善服务、提高水平

72、保险行业核心价值理念是保险业持续发展的思想基础，既是对保险发展实践的高度概括和凝练，

也是对未来发展的73、期待和要求，其核心内容包括（\［多选题］*

A、守信用V

B、担风险V

C、重服务V

D、合规范V

73、同业公平竞争，下列哪些行为是错误的（\［多选题］*

A、保险销售人员在销售产品时，宣传自己卖的产品一险全保，什么都能赔V

B、声称自己公司的员工最优秀，其他公司的员工都是被本公司所淘汰的V

C、为了增强竞争力，在卖车险产品时，同意向客户私下支付超过市场规定的手续费V

D、由于市场变化，调整产品的费率，并向保险监管部门报备。

74、开展内控合规管理建设活动的重要意义有?（\［多选题］*

A、是市场乱象整治走向纵深的必然要求。V

B、弓|导从"被动合规"转向"主动合规"，牢固树立"内控优先、合规为本"的理念。V

C、促进"当下改"与"长久立”的重大举措，为银行业保险业稳健发展提供重要支撑和坚实保障。V

D、推动从规范业务经营行为转向更加注重健全内控合规管理，引领自觉守法、审慎经营的银行业保险

业新生态。V

75、如何压实银行保险机构内控合规管理的主体责任？（）［多选题］

A、突出党建引领，确保重大决策部署落到实处。V

B、突出顶层合规，强化公司治理主体履职尽职。V

&突出问题导向，破解重点领域屡查屡犯顽瘴痼疾。V

D、突出关键少数，狠抓重要岗位关键人员教育管理。V

E、突出常态治理，深化内控合规管常管长机制V

76、以下属于银行业保险业"内控合规管理建设年”活动工作要点的是？（）［多选题］*

A、健全内控合规治理架构V

B、狠抓重要岗位关键人员管理V

C、细化内部问责标准与流程体系V

D、推动屡查屡犯顽疾根源性治理V

E、强化消费者权益保护与履行社会责任V

77、以下属于"突出常态治理，深化内控合规管常管长机制建设”工作要求的是？（）［多选题］*

A、强化管理制度化、制度流程化、流程信息化的内控理念V

B、开展常态化的内控检查排查和内部控制评价，

C、配备充足的、具备履行职责所需知识、技能和经验的内控合规管理人员V

D、突出绩效考核中内控合规因素的比重和正向激励V

E、深化内控合规文化建设V

78、根据"内控合规管理建设年”活动要求，各级单位应建立三个问题库，具体包括：（）［多选题］

A、存量问题库V

B、屡查屡犯问题库V

C、2021年7月以来自查自纠问题库，

D、费用自查自纠问题库

79、"内控合规管理建设年”活动的工作要求，包括：（）［多选题］*

A、合规负责，全员参与。

B、深入有效自查，破解顽瘴痼疾。V

C、即查即纠，立查立改。V

D、突出常态治理，建立健全长效机制。V

80、银行业保险业"内控合规管理建设年"的工作原则有哪些？（）［多选题］*

A、坚持党对金融工作的集中统一领导V

B、坚持统筹推进、深化联动V

C、坚持标本兼治V

D、坚持自查自纠与监管督导相结合V

81、赠送如下哪些卡券属于违规行为（1［多选题］*

A、加油卡V

B、电话卡V

C、购物卡V

D、打车券V

E、旅游券V

82、下列说法正确的有（\［多选题］*

A、保险机构不得以捏造、散布虚假事实等方式损害其他保险机构的信誉V

B、保险公司应当建立健全公司治理结构，加强内部管理，建立严格的内部控制制度。V

C、保险机构应当依照《保险法》和中国银保监会的有关规定管理、使用经营保险业务许可证V

D、保险机构对保险投诉应当认真处理，并将处理意见及时告知投诉人V

83、《中华人民共和国反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（X［多选题］*

A、建立客户身份识别制度V

B、建立客户身份资料和交易记录保存制度，

C、建立健全反洗钱内部控制制度V

D、执行大额交易和可疑交易报告制度V

84、对于（）的情形，银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。［多选题］*

A、不配合客户身份识别V

B、有组织同时或分批开户V

C、开户理由不合理V

D、开立业务与客户身份不相符V

E、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动V

85、根据刑法第191条之规定，洗钱的方式包括哪些（\［多选题］*

A、提供资金账户的V

B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的V

C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的V

D、协助将资金汇往境外的V

E、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的V

86、扫黑除恶专项斗争的工作措施有哪些（\［多选题］*

A、摸线索V

B、打犯罪V

C、挖"保护伞"V

D、治源头V

E、强组织V

87、保险公司发现中介渠道业务主体存在下列严重违法违规行为时，应当及时向银保监会及当地银保

监局报告（\［多选题］*

A、利用开展保险业务的便利条件，进行非法集资、传销或者洗钱等非法活动V

B、有严重侵害投保人、被保险人或者受益人合法权益的违法行为V

C、业务活动涉嫌其他违法犯罪V

D、银保监会规定的其他需要报告的事项V

88、对个人客户进行身份识别时，需要记录的信息包括（X［多选题］*

A、联系方式V

B、职业V

C、单位地址

D、身份证号码V

E、身份证有效期V

89、金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。［多选题］*

A.真实性V

B、完整性V

C、有效性V

D、正确性

90、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）等因素，划分风险等级，实行风险管理。

［多选题］*

A、地域V

B、业务V

C、行业V

D、客户是否为外国政要V

91、制定费率方案应严格遵循（）原则，不得以任何形式开展不正当竞争;应报送新车业务费率折扣系

数平均使用情况、手续费的取值范围和使用规则。［多选题］*

A、合理V

B、灵活

C、公平。

D、充足，

92、有下列哪些情节的，应从重处罚？（）［多选题］*

A、在一次检查中涉及三项及以上违规V

B、拒绝、刁难、变相抵制、妨碍稽核检查，

C、发现的问题未有效整改V

D、伪造、销毁、藏匿证据V

93、保险业常见违法犯罪包含以下哪些？（）［多选题］*

A、客户信息泄露、买卖V

B、职务侵占V

C、保险诈骗V

D、商业贿赂V

E、销售欺诈V

94、对于报行合T呆险公司应需警惕以下哪些方面。（）［多选题］*

A、警惕除传统返现、返点等手续费返还以外的灰色优惠V

B、警惕擅自修改，或通过合同外利益、虚列费用变相突破条款费率水平V

C、警惕虚挂、虚列套取费用；违规计提、人为调整经营结果V

D、提升客户体验同时，应警惕并坚守理赔、服务底线，

95、报行合一需重点强调的有哪些？()［多选题］*

A、乱象整治V

B、阈值监管V

C、查处举报V

D、数据监测V

96、银行保险业建立信息共享机制，加强与银行保险机构哪些部门的联系沟通，推动机构内部监督与

外部监管形成合力。()［多选题］*

A、组织人事部门V

B、内审合规部门V

C、巡视巡察部门V

D、纪检监察部门V

97、下列哪类人员是《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》的适用对象：()［多选题］*

A、国有独资企业领导班子成员V

B、国有控股企业领导班子成员V

C、国有参股企业中对国有资产负有经营管理责任的人员V

D、国有企业所属事业单位的领导人员V

98、"亲"而有度，"清"而无忧，银行业工作人员对哪些行为大声、大胆说"不"。()［多选题］*

A、对客户向银行从业人员赠送红包、礼金、消费卡等说不V

B、对银行从业人员向客户筹资借款、借车借物等说不V

C、对银行从业人员向客户出借资金索取回报或私自代为理财说不V

D、对银行从业人员假借提供中介服务为名，收取费用或其他好处行为说不V

99、党员廉洁自律规范"四坚持”（）［多选题］*

A、坚持公私分明，先公后私，克己奉公。V

B、坚持崇廉拒腐，清白做人，干净做事。V

C、坚持尚俭戒奢，艰苦朴素，勤俭节约。V

D、坚持吃苦在前，享受在后，甘于奉献。V

100、改革开放以来，我们始终坚持用马克思主义中国化最新成果引领反腐倡廉实践，确立了（）的

反腐倡廉工作方针，坚持惩治和预防腐败两手抓、两手都要硬；明确了教育、制度、监督、改革、纠风、惩

治六项基本工作，从整体上推进惩治和预防腐败体系建设。［多选题］*

A、标本兼治V

B、综合治理V

C、惩防并举V

D、注重预防V

101.银行保险机构要加强与地方纪委监委的沟通协作，加大对（）等贪腐案件有关的业务违规问题

监管查处力度。［多选题］*

A、商业贿赂V

B、挪用资金V

C、吃拿卡要

D、挪用公款

102、将清廉文化内容融入到员工的入职、培养、教育、管理等每个环节，加强哪些人员的学习培训1（\

［多选题］*

A、新入职人员V

B、新岗位轮换人员V

C、新提拔任职人员，

D、学习新业务人员

103、下列关于银保监会提出"零物质往来"和"亲"、"清"监管关系的说明正确的是（1［多选

题］*

A,构建和谐健康的"亲""清"关系。V

B、坚持与监管对象”零物