2024年全国证券从业之金融市场基础知识考试绝密预测题附答案

姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 密封线 全国证券从业考试重点试题精编注意事项:1.全卷采用机器阅卷，请考生注意书写规范；考试时间为120分钟。2.在作答前，考生请将自己的学校、姓名、班级、准考证号涂写在试卷和答题卡规定位置。

3.部分必须使用2B铅笔填涂;非选择题部分必须使用黑色签字笔书写，字体工整，笔迹清楚。

4.请按照题号在答题卡上与题目对应的答题区域内规范作答，超出答题区域书写的答案无效:在草稿纸、试卷上答题无效。一、选择题

1、在SETS系统交易的证券必须符合的条件是（）。①至少拥有1个做市商②至少拥有5个做市商③做市商需要提供至少1个EMS的双边报价④做市商需要提供至少5个EMS的双边报价A.①③B.①④C.②④D.②③

2、深股通起始额度每日为（）亿元人民币。A.100B.120C.105D.130

3、深圳证券交易所的股价指数不包括（）。A.深证成分指数B.深证180指数C.中小板指数D.创业板指数

4、私募基金募集应当履行的程序中不包括()A.特定对象稳定B.投资者适当性匹配C.基金风险揭示D.投资者资金来源确认

5、根据《证券法》，在我国设立证券登记结算公司应当具备的条件中，自有资金不少于人民币()亿元。A.3B.10C.2D.5

6、（），是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。A.风险对冲B.风险规避C.风险补偿D.压力测试

7、对于开放式基金而言，基金的申购赎回需要遵循以下（）原则。A.份额申购，份额赎回B.份额申购，金额赎回C.金额申购，金额赎回D.金额申购，份额赎回

8、委托指令有多种形式，根据价格限制可以分为（）。Ⅰ．整数委托Ⅱ．市价委托Ⅲ．零数委托Ⅳ．限价委托A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ

9、中央银行票据，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常在（）。A.3个月到3年B.3个月到6个月C.6个月到3年D.3个月到1年

10、证券服务机构应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的（）进行核查和验证。Ⅰ.真实性Ⅱ.准确性Ⅲ.公正性Ⅳ.完整性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

11、下列关于目前创业板与科创板差异的说法，错误的是（）。A.在交易制度方面，改革后的创业板全面向科创板靠拢，股票涨跌幅限制比例提高至20%B.创业板目前施行核准制，科创板则试点注册制C.创业板与科创板在发行条件和发行承销等具体方面存在差异D.创业板定位支持传统产业创新升级，科创板则主要服务于科技创新企业

12、下列属于货币政策工具的是（）。①利率②汇率③收入④借贷A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

13、目前，中国上市公司信息披露制度已形成，包括（）。Ⅰ．基本法律Ⅱ．行政法规Ⅲ．部门规章Ⅳ．地方法规A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

14、经常采用的货币政策中介目标包括（）。①长期利率②银行准备金③银行信贷规模④货币供应量A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④

15、按照《全国社会保障基金投资管理暂行办法》规定，社保基金的投资范围包括（）。①买卖地方政府债②银行存款③买卖国债④具有良好流动性的金融工具A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④

16、金融时报指数包括（）。Ⅰ．金融时报工业股票指数，又称30种股票指数Ⅱ．100种股票交易指数Ⅲ．综合精算股价指数Ⅳ．标准普尔500指数A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

17、()是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。A.证券经纪业务B.证券投资咨询业务C.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务D.证券资产管理业务

18、下列关于金融期货与金融期权的区别说法正确的有（）。①基础资产不同②履约保证不同③现金流转不同④套期保值的作用与效果不同A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④

19、在我国，只有中国证监会认定的机构才有资格从事基金的代理销售。目前，可以申请从事基金代理销售的机构包括（）。①商业银行②证券公司③保险公司④证券投资咨询公司A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

20、影响金融市场运行的主要宏观经济变量包括（）。①国内生产总值②经济周期③通货膨胀与利率④汇率和国际资本流动A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④

21、A公司当年的公司净利润为6000万元，发行在外的总股数为3000万股，净资产为8000万元，则A公司的每股收益为（）元，股本收益率为（）A.275%B.0.75200%C.0.7575%D.250%

22、中国外汇交易中心于（）年8月15日，开展银行间远期外汇交易。A.2004B.2005C.2006D.2007

23、证券金融公司应当每年按照税后利润的（）提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。A.5%B.10%C.15%D.20%

24、2006年7月，中国证监会首次发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。该制度具有以下（）特点。①建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制②建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制③建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制④建立了公司业务规模与净资本水平动态挂钩的机制A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④

25、为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场称为（）。A.主板市场B.中小板市场C.全国中小企业股份转让系统D.创业板市场

26、我国证券交易所的决策机构是（）。A.会员大会B.监察委员会C.理事会D.总经理办公室

27、2018年11月5日，国家主席习近平在首届中国国际进口博览会开幕式上宣布，将在上海证券交易所设立科创板并试点（），支持上海国际金融中心和科技创新中心建设。A.注册制B.核准制C.审批制D.备案制

28、关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有（）。①封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则②投资者买卖封闭式基金只能开立深、沪证券账户③封闭式基金的交易需收取印花税④封闭式基金的单笔最大数量应低于80万份A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④

29、关于公司债券募集资金投向错误的是（）。A.《证券法》规定公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用B.改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议C.公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出D.公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出

30、（2019年真题）证券投资者保护基金公司设立的意义有（）。Ⅰ、可以在证券公司出现关闭时保护投资者权益；Ⅱ、有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；Ⅲ、可以推动我国其他金融业公司的快速发展；Ⅳ、有助于我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

31、政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报（）核准。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国农业发展银行

32、下列各项中，（）属于中央银行直接信用控制的具体手段。I．信用条件限制Ⅱ．窗口指导Ⅲ．规定金融机构流动性比率Ⅳ．规定利率限额与信用配额A.I、Ⅱ、IIIB.I、Ⅲ、IVC.I、Ⅱ、IVD.Ⅱ、Ⅲ、IV

33、以下说法正确的有（）。①期货合约在交易所内交易②远期合约交易双方按规定比例缴纳保证金③期货合约具备对冲机制，履约回旋余地较大④远期合约如中途取消，须经双方同意，任何单方的意愿无法取消合约A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

34、根据付息方式不同，国债可分为（）Ⅰ长期国债Ⅱ附息国债Ⅲ贴现国债Ⅳ特种国债A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

35、1774年，世界上第一个投资基金诞生于（）。A.美国B.英国C.瑞士D.荷兰

36、证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，包括（）。①派发股息②派发红股③派发资本利得④派发利息A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④

37、（）是指从事证券相关业务的机构及人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。A.证券经纪业务B.证券自营业务C.证券承销业务D.证券投资咨询业务

38、股票市场的发行人为（）。A.有限责任公司B.股份有限公司C.合伙企业D.个人独资企业

39、为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括下列（）情形。①禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏②禁止对基金的证券投资业绩进行预测③禁止违规承诺收益或承担损失④禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

40、下面关于证券登记结算制度表述正确的是（）。①投资者可以将本人的证券账户提供给他人使用②只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进人登记结算系统参与结算业务③目前我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式④证券登记结算公司按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算账户A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④

41、我国的证券登记结算制度不包括（）A.分级结算制度和结算参与人制度B.证券实名制C.无负债结算制度D.结算证券和资金的专用性制度

42、中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是（）。A.《证券投资基金法》B.《证券期货投资者适当性管理办法》C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》D.《证券公司监督管理条例》

43、（2019年真题）经中国人民银行总行批准设立，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只上市交易的投资基金的是（）。A.武汉证券投资基金B.建业基金C.淄博乡镇企业投资基金D.富岛基金

44、强制性的基金信息披露制度，其作用包括（）Ⅰ.有利于培育和完善市场运行机制Ⅱ.有利于防止利益冲突和利益输送Ⅲ.有利于投资者提高操作水平和盈利能力Ⅳ.有利于增强市场参与各方对市场的理解和信心A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

45、主板上市公司申请公开发行新股，应符合的要求有()Ⅰ业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖于控股股东、实际控制人的情形Ⅱ现有主营业务或投资方向能够可持续发展，行业经营环境和市场需求不存在现实或可预见的重大不利变化Ⅲ不存在可能严重影响公司持续经营的投保、诉讼、仲裁或其他重大事项Ⅳ最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业收入比上年下降50%以上的情形A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

46、证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，一家另类子公司丙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丁，下列甲、乙、丙、丁的做法正确的是（）。A.甲未经注册地中国证监会派出机构审批设立乙公司B.乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权C.丙根据监管需求预设立特殊目的机构戊D.丁不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

47、以下应当召开临时会员大会的情形不包括（）。A.理事人数不足规定的最低人数B.1/4的会员提议C.理事会认为必要D.监事会认为必要

48、（2021年真题）下列关于我国金融市场运行影响因素的说法，正确的有（??）Ⅰ.信息技术使信息披露更加及时，增强了金融机构的透明性，改变了金融监管的方式Ⅱ.市场参与者的心理和行为可以加剧金融风险Ⅲ.文化差异是影响金融市场运行的体制因素的重要构成之一Ⅳ.20世纪80年代以后，各国普遍实行了浮动汇率制度A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ

49、（2020年真题）关于委托受理。证券经纪商在收到客户委托后，应对（）进行审查。Ⅰ委托人身份Ⅱ委托内容Ⅲ委托卖出的实际证券的数量Ⅳ委托买入的实际资金余额A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

50、（2021年真题）债券信用评级的对象包括（??）Ⅰ.经中国证监会依法注册发行的资产支持证券Ⅱ.非国家银行金融机构发行的某些有价证券Ⅲ.企业发行的债券Ⅳ.地方政府发行的债券A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ二、多选题

51、（）中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》。A.2008年1月B.2008年7月C.2009年1月D.2009年7月

52、下列关于债券市场的说法，正确的有（）。①.银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分②.作为集中性市场，深圳证券交易所是最早开办债券交易的场所③.交易所市场实行的是集中撮合竞价和经纪商制度④.所有记账式国债、政策性金融债券的大部分在银行间债券市场发行并上市交易A.①③B.②③④C.②④D.①②④

53、证券投资基金具有集合理财的特点，集合理财的优点是（）。A.具有规模优势B.强化监管C.收益稳定D.风险固定

54、基金的专业管理主要体现在基金管理人（）。①.有专业的投资研究人员②.有强大的信息网络③.能够对证券市场进行深入分析④.能够发挥资金的规模优势A.①②③④B.②④C.①③④D.①②③

55、（2018年真题）整个证券市场的核心是（）。A.证券发行人B.证券交易所C.中国证监会D.国务院

56、能够满足中国合格境外投资者（QFII）资格审查的，一般而言都是经营时间较长、运作规范、管理资产经验丰富的境外机构，其目的是（）。A.吸引境外机构进行中长期投资，维护市场中长期稳定的导向B.引入更多的境外机构，达到市场迅速扩大目的C.支持境内机构走出去，保证国内外同步经营D.限制境外投资者进入我国市场

57、（）要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。A.公正原则B.公平原则C.公开原则D.透明原则

58、场外交易市场的英文缩写是（）。?A.OTCB.MMFC.B.MMFCCPID.LOF

59、属于金融机构的主动负债的是()。A.发行债券B.吸收存款C.发放贷款D.购入债券

60、投资人可通过办理()实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。A.份额转换B.非交易过户C.变更管理人业务D.转托管业务

61、目前我国发行的普通国债有（）。①记账式国债②储蓄国债（凭证式）③储蓄国债（电子式）④特别国债A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

62、基金份额登记机构应当确保基金份额的登记、存管和结算业务处理安全、准确、及时、高效。其主要职责包括（）。①建立并管理投资人基金份额账户②负责基金份额的登记③基金交易确认④代理发放红利A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

63、证券金融公司组织形式一般为（）。A.股份有限公司B.一般合伙公司C.有限合伙公司D.有限责任公司

64、在我国，证券托管指投资者将持有的证券委托给（）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务。A.商业银行B.证券公司C.证券监督管理委员会D.证券交易所

65、操作风险管理的方法有（）。①内部控制②保险③业务外包④IT技术应用⑤数据治理和管理⑥业务持续计划A.①②③④⑤B.②③④⑤⑥C.①③④⑤⑥D.①②③④⑤⑥

66、金融债券的发行主体有()。Ⅰ．政策性银行Ⅱ．商业银行Ⅲ．企业集团财务公司Ⅳ．金融租赁公司和汽车金融公司A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

67、按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当以（）方式承销业务。A.代销B.全额包销C.承销团承销D.余额包销

68、我国的封闭式基金每个交易日都进行估值，并（）披露一次基金份额净值。A.每周B.每日C.于下一个交易日D.两日

69、关于股票价格指数期货的说法，错误的是（）。A.股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积B.股价指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易C.股价指数是以实物结算方式业结束交易的D.股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的

70、习惯上，将企业债券划分为（）和（）两种。A.城投债企业债券；集合类企业债券B.城投债企业债券；项目收益债券C.可续期债券；项目收益债券D.可续期债券；集合类企业债券

71、企业年金基金按照规定可以直接投资于（）。①国债②权证③金融债④股票基金A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④

72、（2020年真题）金融学以及金融工程学中对风险的主流定义为（）。A.风险是结果的不确定性B.风险是损失发生的可能性C.风险是可能发生的损失D.风险是结果对期望的偏离

73、公司债券的条款设计的说法，错误的是()A.我国发行债券应该进行债券信用评级B.我国发行债券因其高风险必须进行强制性担保C.我国债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确定D.我国债券可以公开发行，也可以非公开发行

74、2018年全球金融中心指数（GFCI）显示，（）仅次于纽约和伦敦，位列全球金融中心第三名。A.上海B.香港C.深圳D.北京

75、证券投资基金的作用有()。Ⅰ．基金为中小投资者拓宽了投资渠道Ⅱ．丰富了大投资者的投资方式Ⅲ．有利于证券市场的稳定和发展Ⅳ．有利于证券市场的国际化A.Ⅰ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ

76、下列关于股票的说法正确的是（）。A.股票属于资本证券，是一种现实的资本B.股票代表了股东对股份公司总资产的所有权C.股票是一种有价证券，其本身也有一定价值D.股东权利的转让与股票占有的转移同时进行

77、以下不属于利率金融衍生工具的是()A.远期利率协议B.利率期权C.信用联结票据D.利率互换

78、下列不属于投资者的心理变化对股价变动影响的是（）。A.当大多数投资者对股市持观望态度时，市场交易量就会减少，股价往往呈现盘整格局B.股票市场中的中小投资者由于信息不灵，缺乏必要的专业知识和投资技巧C.在大多数投资者对股市抱乐观态度时，会有意无意地夸大市场有利因素的影响，并忽视一些潜在的不利因素，从而脱离上市公司的实际业绩而纷纷买进股票，促使股价上涨D.证券交易所根据需要，可以按照业务规则对出现重大异常交易情况的证券账户的投资者限制交易

79、下列关于股票与它代表的财产权的关系，说法正确的有（）。①股票与它代表的财产权有不可分离的关系②行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件③股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行④股票的转让就是股东权的转让A.①②B.③④C.①②③D.①②③④

80、《QFII、RQFII办法》及配套规则修订内容稳步有序扩大投资范围，包括（）。①新增允许QFII、RQFII投资全国中小企业股份转让系统挂牌证券②允许参与债券回购③允许证券交易所融资融券④允许转融通证券出借交易A.①②④B.①③④C.①②③④D.①②③

81、按照基金的运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有（）。①期限不同②投资者地位不同③发行规模限制不同④价格形成方式不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④

82、证券市场投资者是指（）的主体。①以取得利息、股息或资本收益为目的②购买并持有有价证券③承担证券投资风险④行使证券权利A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

83、（）因素导致的风险适用于风险转移。Ⅰ．地震Ⅱ．台风Ⅲ．战争Ⅳ．海啸A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

84、在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，需要满足的要求是（）。①债项评级达AAA级以上②每次发行时认购的机构投资者不超过200人③单笔认购不少于500万元人民币④所募集的资金可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务A.②③B.①②C.①③D.③④

85、基金资产估值需要考虑以下（）因素。①估值频率②交易价格的公允性③估值方法的一致性④估值方法的公开性A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④

86、以下（）不是我国企业债券的种类。A.普通企业债券B.中小企业集合债券C.可续期企业债券D.国际债券

87、关于公司型基金，下列说法中正确的有（）。Ⅰ、是通过基金契约的形式设立的基金；Ⅱ、依据投资公司章程营运基金；Ⅲ、筹集的资金是公司法人的资本；Ⅳ、是具有独立法人地位的股份投资公司。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

88、（2018年真题）基金托管费通常是（）。A.逐日计算，按月支付B.逐日计算，按周支付C.逐月计算，按月支付D.逐日计算，按日支付

89、世界上最早的证券交易所是（）。A.纽约证券交易所B.费城证券交易所C.阿姆斯特丹证券交易所D.伦敦证券交易所

90、财政部代理发行地方政府债券，单一标位最低投标限额为（）。A.0.1亿元B.0.2亿元C.1亿元D.2亿元

91、债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。以下债券票面上的四个基本要素正确的是（）。A.银行活期存款利率B.债券的发行日期C.债券的票面利率D.债券发行者地址

92、以下关于契约型基金与公司型基金区别，说法正确的是（）。①契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产②公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东③契约型基金依据投资公司章程营运基金④目前我国的基金全部都是契约型基金A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④

93、我国私募基金的监管原则有（）。①集中监管②适度监管③多头监管④底线监管A.①②B.①③C.②③D.②④

94、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，应当符合的要求有（）。①具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与私募基金子公司之间出现风险传递和利益冲突②最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定③最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形④公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

95、一般来说，下列基金中，管理费率最低的是（）。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.认股权证基金

96、根据我国现行有关制度的规定，过户费一部分属于（）的收入，一部分由证券公司留存。A.国家税收部门B.中国证监会C.中国结算公司D.证券交易所

97、中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是()职能。A.银行的银行B.发行的银行C.政府的银行D.市场的银行

98、发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满（）的，应由具有担保能力的担保人提供担保。A.1年B.2年C.3年D.5年

99、()是优先股股东除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。A.参与优先股B.可赎回优先股C.非参与优先股D.不可转换优先股

100、下列关于商业银行发行金融债券应具备的条件说法正确的是（）。A.具有良好的公司治理机制B.核心资本充足率不低于5%C.最近5年连续盈利D.最近5年没有重大违法、违规行为

参考答案与解析

1、答案：A本题解析：本题主要考查SETS系统。

2、答案：D本题解析：深股通起始额度每日为130亿元人民币。

3、答案：B本题解析：深圳证券交易所的股价指数是反映深圳证券交易所上市股票价格整体水平和变动趋势的指标，包括深证成分指数、深证100指数、中小板指数、创业板指数、深证300价格指数等为核心的深证指数体系，并衍生出大量行业、主题、风格、策略指数。

4、答案：D本题解析：P423-424私募基金募集应当履行下列程序：(1)特定对象确定。(2)投资者适当性匹配。(3)基金风险揭示。(4)合格投资者确认。(5)投资冷静期。(6)回访确认

5、答案：C本题解析：根据《证券法》，设立证券登记结算公司应当具备下列条件：(1)自有资金不少于人民币2亿元；(2)具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施；(3)国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

6、答案：D本题解析：压力测试，是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。

7、答案：D本题解析：考查开放式基金申购赎回的原则。开放式基金遵循“金额申购、份额赎回”原则。即申购以金额申请，赎回以份额申请。这是适应未知价下进行申购、赎回最方便、安全的方式。

8、答案：C本题解析：根据委托指令价格限制的不同，可分为市价委托和限价委托。

9、答案：A本题解析：中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从3个月到3年。

10、答案：A本题解析：根据《证券法》，证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告及其他鉴证报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。

11、答案：B本题解析：从整体来看，创业板改革并试点注册制，在充分借鉴科创板改革经验的基础上，又基于创业板的情况作出了部分针对性的安排。

12、答案：B本题解析：货币政策是中央银行利用其掌握的利率、汇率、借贷、货币发行、外汇管理及金融法规等工具，采用的各种控制和调节和货币供应量或信贷规模的方针、政策和措施的总称。

13、答案：D本题解析：目前，中国上市公司信息披露制度已形成。它包括基本法律、行政法规、部门规定和自律规则在内的四个层次。

14、答案：B本题解析：经常采用的货币政策中介目标包括银行信贷规模、货币供应量、长期利率。银行准备金是操作目标。

15、答案：C本题解析：考查全国社会保障基金的投资范围。按照《全国社会保障基金投资管理暂行办法》规定，社保基金的投资范围限于银行存款、买卖国债和其他具有良好流动性的金融工具。

16、答案：A本题解析：金融时报指数是英国最具权威性的股价指数，是由设在伦敦的《金融时报》编制和公布的，是反映英国经济的“晴雨表”。这一指数包括：金融时报工业股票指数，又称30种股票指数；100种股票交易指数；综合精算股价指数。

17、答案：B本题解析：略。

18、答案：A本题解析：考查金融期货与金融期权的区别。除上述选项外，还包括交易者权利与义务的对称性不同、盈亏特点不同。

19、答案：D本题解析：考查可从事基金代理销售的机构。在我国，只有中国证监会认定的机构才有资格从事基金的代理销售。目前，可申请从事基金代理销售的机构包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构。

20、答案：D本题解析：影响金融市场运行的主要宏观经济变量包括国内生产总值，经济周期，通货膨胀与利率，汇率和国际资本流动。

21、答案：A本题解析：考查每股收益和股本收益率的计算。每股收益等于公司净利润除以发行在外的总股数，股本收益率等于公司净利润除以净资产。

22、答案：B本题解析：中国外汇交易中心于2005年8月15日，开展银行间远期外汇交易。

23、答案：B本题解析：证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。

24、答案：A本题解析：2006年7月，中国证监会首次发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。该制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制；二是建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制；三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制。

25、答案：D本题解析：创业板市场又称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。

26、答案：C本题解析：理事会是证券交易所的决策机构。

27、答案：A本题解析：2018年11月5日，国家主席习近平在首届中国国际进口博览会开幕式上宣布，将在上海证券交易所设立科创板并试点注册制，支持上海国际金融中心和科技创新中心建设。

28、答案：D本题解析：关于封闭式基金交易，投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户或深、沪基金账户及资金账户；封闭式基金的交易不收取印花税；封闭式基金的单笔最大数量应低于100万份。

29、答案：D本题解析：《证券法》规定公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用；改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议。公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出。

30、答案：A本题解析：国家设立保护基金制度是投资者保护体系的一个重要组成部分。其意义在于：（1）可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益，通过简捷的渠道快速地对投资者特别是中小投资者予以保护；（2）有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；新版章节练习，考前压卷，更多优质题库用，实时更新，软件考，（3）是对现有的国家行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充，在监测证券公司风险、推动证券公司积极稳妥地解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发挥着重要作用；（4）为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机。

31、答案：C本题解析：考查我国金融债券的管理。我国政策性金融债券由国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行发行，发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。此处注意是“核准”，而非“审批”。

32、答案：B本题解析：Ⅱ项，窗口指导属于间接信用指导。

33、答案：B本题解析：考查远期合约和期货合约交易的特点?期货合约交易双方按规定比例缴纳保证金，而远期合约因不是标准化，存在信用风险，保证金或称定金是否要付，付多少，也都由交易双方确定，无统一性。

34、答案：A本题解析：按付息方式分类。贴现国债和附息国债是按照国债利息的支付方式不同而划分的。

35、答案：D本题解析：考查证券投资基金的起源。荷兰人阿德里安?范?凯特维奇（AdriaanvanKetwich）于1774年创立的名叫“团结就是力量”的投资信托基金是世界上第一个封闭式投资基金其基金名称贴切地诠释了积少成多、分散风险的基金理念。

36、答案：B本题解析：证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，如派发红股、股息和利息等。

37、答案：D本题解析：根据我国《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

38、答案：B本题解析：股票市场是股票发行和买卖交易的场所。股票市场的发行人为股份有限公司。

39、答案：D本题解析：基金信息披露的禁止性规定，除以上答案外，还有禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性、推荐性文字。

40、答案：C本题解析：考查证券登记结算制度。我国采取证券实名制。投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。

41、答案：C本题解析：证券登记结算制度?1.证券实名制?2.货银对付的交收制度?3.分级结算制度和结算参与人制度?4.净额结算制度?5.结算证券和资金的专用性制度

42、答案：B本题解析：考查我国投资者适当性管理的相关制度。2016年12月12日，中国证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。

43、答案：C本题解析：1992年11月，国内第一家经中国人民银行批准的公司型封闭式投资基金——淄博乡镇企业投资基金正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首家在证券交易所上市交易的投资基金

44、答案：C本题解析：强制性的基金信息披露制度，有利于培育和完善市场运行机制，有利于防止利益冲突与利益输送，增强市场参与各方对市场的理解和信心。

45、答案：B本题解析：P221-231中国证监会发布的《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，首次公开发行股票并上市应满足以下条件：(1)发行人依法设立且持续经营时间在3年以上的股份有限公司。有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算。(2)发行人最近3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。(3)发行人规范运行。(4)最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据。(5)最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元或者最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元。(6)发行前股本总额不少于人民币3000万元。(7)最近一期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占净资产的比例不高于20%。(8)最近一期末不存在未弥补亏损。(9)发行人的经营成果对税收优惠不存在严重依赖。(10)发行人不存在重大偿债风险，不存在影响持续经营的担保、诉讼以及仲裁等重大或有事项。(11)发行人不得有影响持续盈利能力的情形。

46、答案：D本题解析：本题是一道对私募基金子公司与另类子公司的综合考题。按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批，故A错误。私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构35%以上的股权或出资，且拥有管理控制权，故b错误。另类子公司不得向投资者募集资金开展基金业务，且不得下设任何机构，故选项（：错误。

47、答案：B本题解析：考查临时会员大会召开的情形。有下列情形之一的，应当召开临时会员大会：理事人数不足规定的最低人数；1/3以上的会员提议；理事会或者监事会认为必要。

48、答案：A本题解析：20世纪70年代以后，各国普遍实行了浮动汇率制度。文化差异不是体制因素。

49、答案：D本题解析：证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查。经审查符合要求后，才能接受委托。

50、答案：C本题解析：债券信用评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级。债券信用评级大多是企业债券信用评级，是对具有独立法人资格企业所发行某一特定债券、按期还本付息的可靠程度进行客观公正的评估，并标示其信用程度的等级。这种信用评级，是为投资者购买债券和证券市场债券的流通转让活动提供信息服务。

51、答案：B本题解析：2008年7月，中国证监会发布了《证券公司合规管理试行规定》，要求证券公司全面建立内部合规管理制度。

52、答案：A本题解析：作为集中性市场，上海证券交易所是最早开办债券交易的场所（②错误）；记账式国债的大部分、政策性金融债券都在银行间债券市场发行并上市交易（④错误）。

53、答案：A本题解析：证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

54、答案：D本题解析：证券投资基金由专业机构进行管理与运作，他们一般拥有专业的投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行动态跟踪与深入分析。因此通过购买基金进行投资，相当于聘请了一个专业的投资经理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。

55、答案：B本题解析：证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

56、答案：A本题解析：能够满足中国合格境外投资者（QFI1）资格审查的，一般而言都是经营时间较长、运作规范、管理资产经验丰富的境外机构，其目的是吸引境外机构进行中长期投资，维护市场中长期稳定的导向。

57、答案：B本题解析：公平原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。

58、答案：A本题解析：A项是场外交易市场的英文缩写，B项是货币市场基金的英文缩写，C项是消费者物价指数的英文缩写，D项是上市开放式基金的英文缩写。

59、答案：A本题解析：对于金融机构来说，吸收存款和发行债券都是它的资金来源，构成了它的负债。存款的主动权在存款户，金融机构只能通过提供服务条件来吸引存款，而不能完全控制存款，是被动负债；而发行债券则是金融机构的主动负债，金融机构有更大的主动权和灵活性。

60、答案：D本题解析：投资人可通过办理转托管业务，实现其变更办理基金业务销售渠道(或网点)的需要。

61、答案：A本题解析：考查我国发行的普通国债的种类。目前我国发行的普通国债有记账式国债、储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）。

62、答案：D本题解析：考查对基金份额登记机构职责的理解。

63、答案：A本题解析：证券金融公司组织形式一般为股份有限公司，注册资本为实收资本不少于60亿元，股东应以货币出资。

64、答案：B本题解析：在我国，证券托管指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务。

65、答案：D本题解析：操作风险管理方法有内部控制、保险、业务外包、”技术应用、数据治理和管理、业务持续计划。

66、答案：D本题解析：金融债券的发行主体有：①政策性银行；②商业银行；③企业集团财务公司；④金融租赁公司和汽车金融公司；⑤其他金融机构。

67、答案：C本题解析：按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。

68、答案：A本题解析：考查封闭式基金的估值频率。

69、答案：C本题解析：暂无解析

70、答案：A本题解析：业界习惯将企业债券划分为城投债企业债券和集合类企业债券。

71、答案：B本题解析：考查企业年金。企业年金基金按照规定不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。

72、答案：D本题解析：风险是结果对期望的偏离，是（收益的）波动性。是投资学、金融学以及金融工程学中的主流定义，其重要特性体现了风险不仅包括损失的可能性，也包括对盈利可能性的覆盖，这种定义是现代风险计量和管理的基础。

73、答案：B本题解析：对公司债券发行没有强制性担保要求。故答案选B。

74、答案：B本题解析：2018年全球金融中心指数（GFCI）显示，（香港）仅次于纽约和伦敦，位列全球金融中心第三名。

75、答案：A本题解析：证券投资基金的作用主要体现在两个方面：(1)基金为中小投资者拓宽了投资渠道。(2)有利于证券市场的稳定和发展。

76、答案：D本题解析：股票属于资本证券，但又不是一种现实的资本。股票代表了股东对股份公司净资产的所有权。股票是一种有价证券，其本身没有价值。

77、答案：C本题解析：P429-431利率衍生工具是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权、利率互换以及上述合约的混合交易合约。

78、答案：D本题解析：“证券交易所根据需要，可以按照业务规则对出现重大异常交易情况的证券账户的投资者限制交易。”属于政策及制度因素。

79、答案：D本题解析：股票与它代表的财产权有不可分离的关系，两者合为一体。换言之，行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件，股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行，股票的转让就是股东权的转让。

80、答案：C本题解析：《QFII、RQFII办法》及配套规则修订内容稳步有序扩大投资范围。新增允许QFII、RQFII投资全国中小企业股份转让系统挂牌证券、私募投资基金、金融期货、商品期货、期权等