活动方案之银行反洗钱培训方案

银行反洗钱培训方案【篇一：银行反洗钱培训大纲】主讲人：冯涛一、反洗钱犯罪的意义1、我国的洗钱犯罪形势2、我国洗钱犯罪类型分布3、我国反洗钱法律规范体系和相关政策4、反洗钱监管制度、范围和方式5、反洗钱检查和处罚情况6、金融机构反洗钱义务二、银行业金融机构面临的洗钱风险1、法律风险2、声誉风险3、政治风险三、银行业金融机构做好反洗钱工作的意义三、洗钱的基本内容1、什么是洗钱和反洗钱？2、典型洗钱交易的3个过程（1）处置（2）离析（3）归并3、洗钱的特征（1）与现金交易有关的特征（2）与账户有关的特征（3）异常的资金收付（4）与贷款有关的特征（5）与证券交易有关的特征（6）与保险有关的特征（7）其他行为特征（8）与金融机构职员有关的特征（9）在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点4、典型案例分析：（1）四川杨仕明洗钱案（2）谭彤等人走私及洗钱案（3）上海罗怀韬地下钱庄案（4）杨某团伙金融诈骗洗钱案四、反洗钱的基本知识1、典型可疑交易18种特征2、可疑交易案例分析3、处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度4、客户身份识别制度5、客户身份资料和交易记录保存制度6、大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度五、客户洗钱风险等级管理1、什么是客户洗钱风险等级划分？2、开展客户风险等级划的原则；3、客户洗钱风险划分的3个等级4、划分客户风险等级时应考虑的因素；六、银行反洗钱的内控制度和具体方法1、建立反洗钱组织机构建设；2、完善反洗钱内控制度建设情况；3、做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存；4、做好大额交易和可疑交易报告；5、报告涉嫌恐怖融资可疑交易；6、配合司法机关协查案件情况及移送涉嫌洗钱犯罪信息；7、做好反洗钱宣传和业务培训；8、积极配合人民银行完成各项工作任务。七、不同岗位反洗钱职责1、客户经理2、运营岗位3、反洗钱报告员八、反洗钱保密【篇三：反洗钱培训计划】中国建设银行四平城区支行文件建区函〔2006〕21号签发人：田子良城区支行反洗钱业务培训计划为使会计人员较好地掌握总行、省分行的有关反洗钱制度、规定，全面提高会计人员业务素质，明确学习目的、学习重点，使会计人员更好的适应我行业务发展的需要，根据我行业务实际，特制定本培训计划：一、制定年度、季度、月、日的学习计划针对重点，既有理论学习，又有实际业务操作学习，确定一年内员工应掌握的知识，每季组织一次学习讨论，按月组织实施。二、下发学习提纲，突出学习重点针对业务需要，由简单至复杂，进一步深化学习内容，有计划、有步骤地完成全年学习任务。三、学习内容1、什么是洗钱。2、洗钱的特征。3、洗钱的过程。4、洗钱的方式。5、洗钱的危害性。6、金融机构反洗钱的义务。7、金融机构反洗钱工作的主要法律法规有哪些？8、一个《规定》、两个《办法》从什么时候开始施行？9、金融机构反洗钱工作的三项原则。10、金融机构反洗钱工作的四项主要制度。11、哪些支付交易属于可疑支付交易。12、哪些支付交易属于大额支付交易。13、金融机构反洗钱工作中保存记录制度的内容。14、金融机构开展反洗钱工作是否会违反保密义务，是否会侵犯客户尤其是个人客户的利益？15、金融机构不履行反洗钱义务所必须承担的法律责任。16、提供执法客户尽职调查时应注意的事项？四、学习方式1、月初确定本月的学习内容。由会计主管组织实施，结合事前拟好的学习提纲，有步骤、有计划地利用班前准备时间辅导学习半小时。2、在日常工作中，遇到棘手的问题，及时翻看有关制度，找出依据，并积极地与上级行会计部门沟通，使得每一笔业务的处理都有据可依。3、采取一帮一的互学方式，引导员工自觉学习，创造一种“谁不学习谁落后”的学习氛围，激发员工的工作热情。4、每季度未利用业余时间进行抽查问答方式，以检查学习的成果，对工作学习中能主动思考问题，钻研业务的同志给予口头表扬。5、定期召开座谈会，以心贴心的方式，交流学习成功的经验。6、适当采取调整岗位的方法，使业务单一化的格式向业务综合化方向发展。四平建行城区支行2006年1月30日主题词：反洗钱培训总结抄送：市