保险经纪业务基础标准化操作综合流程

保险经纪业务标准化操作步骤一、市场拓展阶段1、初步建立用户关系1.1搜集目标用户信息，并对目标用户进行造访（现场和非现场造访）1.2向用户出示《用户通知书》，并取得回执(灵活操作，但必不可少)2、用户保险信息调查2.1掌握用户保险情况及需求2.2寻求业务突破点3、制作保险经纪服务推介书/原有保单分析汇报3.1宣传企业及保险经纪人优势3.2提出可保风险转嫁方法4、和用户签署委托协议4.1包含《授权委托书》和《保险经纪服务委托协议书》4.2必需在业务正式操作前取得4.3不得接收用户全权委托4.4文件签署要符合企业要求审批程序服务实施阶段（含保险安排和期内服务）1、项目立项1.1建立用户档案1.2成立项目服务团体1.3制订服务计划，确定《工作时间表》2、制作保险招标/询价方案2.1依据用户风险情况及保险需求信息制作2.2根据招标/询价方案内容向保险企业进行预询价，保险企业需对预报价单进行签章确定2.3提交用户前，根据企业要求签发步骤实施3、招标/询价3.1组织招标/询价前须取到用户对《招标/询价文件》书面确定函3.2招标/询价文件发售前，须根据企业要求签发步骤实施3.3根据法律要求程序组织开标/询价仪式，并签署相关文件材料4、评标/报价分析，确定中标/中选保险企业4.1应取得保险企业对项目标《佣金百分比确定书》4.2制作评标/报价分析汇报，向用户提交前须根据企业要求签发步骤实施4.3发出中标/中选通知书，须根据企业要求签发步骤实施5、签署三方保险合作协议书5.1帮助起草、定稿《保险协议书》，打印装订后，由三方签字盖章5.2如有必需，举行签约仪式，并留影立案6、确定投保步骤6.1必需取得用户对最终投保方案签章确定6.2帮助用户办理投保手续7、出单安排7.1向保险企业签发《出单指示》，明确出单要求7.2审核保单及保费发票7.3保单及发票提交用户后收取《关键文件收据》7.4提醒用户推行按时交纳保费义务8、业务结算8.1向保险企业出具《业务结算表》，双方确定8.2向保险企业开具经纪费发票，收取佣金9、日常服务9.1用户保险培训——培训会、服务手册、培训总结、培训调查问卷9.2用户保险咨询——电话/上门答疑9.3帮助索赔——帮助报案、现场查勘、材料准备、沟通协调等9.4风险提醒——气候改变、政策影响等9.5保险行业信息交流——保险知识、行业发展、企业内参等9.6帮助办理保单信息批改手续等保单维护服务9.7定时进行投保、理赔数据汇总、分析及业务分析汇报书写9.8帮助用户建立保险企业服务质量评价机制，监督、考评保险企业服务质量9.9定时用户回访及高层联席会议9.10其它专题服务10、项目资料存档立案10.1每个阶段各个步骤书面资料须根据企业要求存档立案10.2如有遗漏或错误资料，须立即进行补充、修正立案续转处理阶段1、续保提醒1.1制作发送《续保提醒函》2、年度保险经纪服务总结2.1期内事故类型、损失情况、结案率、赔付率等统计核实2.2分析以上问题并提出新保险提议2.3保险经纪服务工作汇报3、续签委托协议书3.1严格实施企业业务操纵步骤4、制作续保方案4.1依据上年度保险运行情况，对保险方案进行补充完善支付保费保费支付通知审核保单出单指示确定中标方案/投保报价/评标分析汇报出单支付保费保费支付通知审核保单出单指示确定中标方案/投保报价/评标分析汇报出单期内服务支付佣金续保续保改善配合续保推行保险人义务业务结算推行被保险人义务保险企业询价/招标询价确定保险方案报价及佣金百分比确定授权委托书 保险经纪服务委托协议用户通知书用户经纪企业保险经纪业务操作标准化步骤图（红框为必备文件）期内服务支付佣金续保续保改