2024年银行反洗钱知识培训考试试题

2024年银行反洗钱知识培训考试试题1、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。（）？A.大额交易和可疑交易报告(正确答案)B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告2.经对可疑交易进行调查，仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（）报案。（）？A、检察机关B、司法机关C、公安机关(正确答案)D、人民银行3、公司受益人的判断，指对公司实施最终控制不限于直接或间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人（）？A、10%B、20%C、25%(正确答案)D、30%客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记（）？A、代理人B、被代理人C、代理人和被代理人(正确答案)D、受益人5、在业务关系存续期间，应（）关注受益所有人信息变更情况（）？A、持续(正确答案)B、断续C、不用D、忽略6、加强客户识别周期，每（）对高风险、中高风险客户进行一次重新客户识别（）？A、一年B、三个月C、二年D、半年(正确答案)7、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交()，受法律保护。（）？A、大额交易和可疑交易报告(正确答案)B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告8、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？（）？A、无需报告B、提交大额交易报告C、提交可疑交易报告D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告(正确答案)9、客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（）？A、登记客户的经常居住地(正确答案)B、登记客户的身份证上的居住地C、登记客户的临时居住地D、由公安机关提供居住地证10、各银行业金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。（）？A、风险为本B、了解你的客户(正确答案)C、规则为本D、防范为本11、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。（）？A、三年B、5年(正确答案)C、10年D、15年12、以下说法错误的是：（）？A、反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。(正确答案)B、宣传方式可灵活多样C、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。13、我国反洗钱信息中心是（）？A.中国反洗钱监测分析中心(正确答案)B.中国人民银行反洗钱局C.中国金融情报中心D.中国犯罪情报中心14、按《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）？A、集中转入，集中转出B、集中转入，分散转出(正确答案)C、分散转入，集中转出(正确答案)D、分散转入，分散转出15、我国《刑法》规定的洗钱上游犯罪有：（）？A、毒品犯罪(正确答案)B、黑社会性质的组织犯罪(正确答案)C、恐怖活动犯罪(正确答案)D、走私犯罪(正确答案)E、贪污贿赂犯罪(正确答案)F、破坏金融管理秩序犯罪G、金融诈骗犯罪16、下列说法正确的是：（）？A、金融机构及其工作人员应当认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得因为反洗钱而得罪贵宾客户，影响竞争;B、金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员;(正确答案)C、金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户、联名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务;(正确答案)D、对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构可以为大客户开立存款账户17、下列说法不正确的是（）？A、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时才有必要开始，以后都不用(正确答案)B、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始(正确答案)C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定(正确答案)D、客户身份识别是一个持续的过程18、对于下列哪些资料和信息，金融机构及其工作人员应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供？（）？A、客户身份资料(正确答案)B、客户交易信息(正确答案)C、报告可疑交易的有关反洗钱工作信息(正确答案)D、配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息(正确答案)19、《中华人民共和国反洗钱法》对客户身份资料和交易记录保存的要求是（）？A、保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整(正确答案)B、应当符合保密和安全的有关规定(正确答案)C、保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果(正确答案)D、保存的交易记录资料应当足以反映该笔交易的完整过程(正确答案)E、应当符合法律规定的期限要求(正确答案)20、识别客户身份时，具体操作包括（）？A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人(正确答案)B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件(正确答案)C、登记客户身份基本信息(正确答案)D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件(正确答案)21、开展非自然人客户受益识别时，可以不识别下述哪些非自然人客户？（）？A、各级党的机关、国家权力机关、行政机关(正确答案)B、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军(正确答案)C、武警部队、参照公务员法管理的事业单位(正确答案)D、政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织。(正确答案)22、识别非自然人客户受益所有人时，了解、收集并妥善保存信息和资料的有（）以及其他可以验证客户身份的文件（）？A、公司章程(正确答案)B、注册证书(正确答案)C、存续证明文件(正确答案)D、合伙协议(正确答案)E、信托协议(正确答案)F、备忘录23、自然人客户的“身份基本信息”包括（）？A、客户姓名、性别(正确答案)B、国籍、职业、(正确答案)C、住所地或者工作单位地址、本人联系方式(正确答案)D、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限(正确答案)E、客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。(正确答案)24、下列说法正确的是：（）？A、金融机构及其工作人员应当认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得因为反洗钱而得罪贵宾客户，影响竞争;B、金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员;金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户、联名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务;(正确答案)C、对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构可以为大客户开立存款账户(正确答案)25、下列说法不正确的是（）？A、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时才有必要开始，以后都不用(正确答案)B、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始(正确答案)C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定(正确答案)D、客户身份识别是一个持续的过程26、客户可疑交易涉及虚拟货币（如比特币、以太币）的，机构应当提交可疑交易报告。（）？A.正确(正确答案)B.错误27、从理论看，洗钱本质上是货币资金的转移支付行为。（）？A.正确(正确答案)B.错误28、不用对一次性金融业务的客户身份进行识别。（）（1分）？A.正确B.错误(正确答案)29、对于不配合客户身份识别的，为了害怕投诉我只有为其开立账户。（）？A.正确B.错误(正确答案)30、公司的受益人指对公司实施最终控制不限于直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人。（）？A.正确(正确答案)B.错误31、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。（）？A.正确(正确答案)B.错误32、A公司股东发生了重大变化，我的账户资料不需要变更、受益人不用重新识别。（）？A.正确B.错误(正确答案)33、金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。（）？A.正确B.错误(正确答案)34、对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。（）？A.正确B.错误(正确答案)35、客户由他人代理办理业务的，金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。（）？A.正确B.错误(正确答案)36、依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，无需予以保密。（）A.正确B.错误(正确答案)37、客户身份识别不是只在首次建立业务关系时才进行，它是一个持续的过程，要跟踪客户身份信息的变化，及时更新已登记的客户身份基本信息。（）