2024年反洗钱培训测试题

2024年反洗钱培训测试题1.（单选题）我行客户洗钱风险等级总共分为几级（）345(正确答案)22.（单选题）下面关于受益所有人识别说法错误的是（）国有控股企业，应识别本企业法人作为受益所有人独资企业结构简单，在风险可控的情况下，可以识别法人作为受益所有人选择使用高级管理人员识别企业受益所有人时，可以仅识别法人(正确答案)企业股东中有公司股东时，应穿透识别合并计算股权比例3.（单选题）添加到反洗钱白名单的客户可以（）免报大额交易报告(正确答案)免报可疑交易报告免报大额和可疑交易报告不用定期评定风险等级4.（单选题）新建立业务关系客户，应当在（）工作日内完成客户洗钱风险等级划分工作。3510(正确答案)205.（单选题）反洗钱履职报告的报告频率是（）每月每季度(正确答案)每半年每年6.（单选题）下列哪项不会阻碍反洗钱工作正常开展（）反洗钱人员变动频繁反洗钱人员没有任何反洗钱工作经验反洗钱人员变动未完整交接本机构分管行领导定期听取反洗钱工作汇报(正确答案)7.（单选题）在业务办理过程中，遇到系统提示客户为反洗钱黑名单客户时，下列做法正确的是（）向客户询问被列入黑名单的原因填写无异常，继续办理业务向总行询问原因在系统黑名单模块查询，核实客户是否与名单内登记身份信息完全一致(正确答案)8.（单选题）对被公安机关查询的客户，下列处理方法正确的是（）均提高风险等级至关注均应当采取交易限制措施均应当关注客户在我行交易是否可疑(正确答案)均应当联系客户开展尽职调查9.（单选题）反洗钱检查及报告报送频率（）分行每季度，支行每半年支行每季度，分行每半年分支行均每半年分支行均每季度(正确答案)10.（单选题）反洗钱工作领导小组会的召开频率，最低要求是（）分行每季度，支行每半年(正确答案)支行每季度，分行每半年分支行均每季度分支行均每半年11.（单选题）我行机构反洗钱考核分几个等级（）34(正确答案)5212.（单选题）下列关于分支机构反洗钱培训的说法错误的是（）分支机构应当每年至少开展1次覆盖辖内所有机构、所有反洗钱工作领导小组成员的培训机构行领导应当每年至少参加1次反洗钱培训各支行应当抓好日常反洗钱培训，培训频率为每季1次(正确答案)反洗钱培训应当留存详细的学习记录，记录内容包括但不限于培训对象、内容、时间等13.（单选题）被列入反洗钱白名单的客户应当至少（）开展一次持续识别。每月每季度每半年(正确答案)每年14.（单选题）在严监管、强监管、重处罚的形势下，反洗钱工作应该更加注重（）合规性完整性有效性(正确答案)规则为本15.（单选题）下列关于反洗钱检查的说法正确的是（）在接到检查通知后，立即对有问题的客户采取交易限制措施根据检查调阅清单，立即在系统内修改，防止被检查人员列入检查问题清单检查后，切实整改检查组提供问题清单中指出的问题检查后，在全行通报检查组发现的问题，提出切实可行的整改措施(正确答案)16.（单选题）辖内准备新开网点，需在开业前（）个工作日向总行内控合规部报备。135(正确答案)1017.（单选题）下列哪类客户可以列入我行反洗钱白名单管理（）识别洗钱风险较低的客户人行发布的白名单客户行政机关(正确答案)金融同业客户18.（单选题）下列关于客户身份识别正确的做法是（）个人客户在自助机具上开户时，自主填写信息，授权人员不用审核个人客户开户存在异常行为时，为避免引起投诉，不用核实异常行为是否可疑个人客户登记了明确的工作单位，应引导客户选择准确的、明确的职业信息(正确答案)对公客户持续识别可以完全依赖反洗钱系统的企业重新识别任务19.（单选题）总行反洗钱考核分支机构时，对象有（）分支机构分支机构和机构反洗钱联络员(正确答案)分支机构和机构负责人分支机构和机构各部门负责人20.（单选题）反洗钱考核等级为D的机构，下列采取的管理措施错误的是（）扣减机构经营绩效得分次年优先安排反洗钱现场或非现场检查视情况要求机构负责人、反洗钱分管行领导向总行反洗钱领导小组述职要求反洗钱人员必须到总行跟班学习(正确答案)21.（多选题）新开营业网点，需向总行报备的内容有（）金融机构代码(正确答案)支付系统行号(正确答案)营业地址(正确答案)网点负责人22.（多选题）影响分支机构反洗钱工作质量的因素是（）行领导重视(正确答案)机构反洗钱人员稳定、充足(正确答案)客户经理熟悉反洗钱管理要求(正确答案)反洗钱工作分工合理(正确答案)23.（多选题）下列哪些异常行为需要重点关注（）柜台预约大额取现时，账户无资金(正确答案)跨地区取现(正确答案)存取现随时观察环境，躲避摄像头(正确答案)同一人代办多个账户取现业务(正确答案)账户开户不久更换网点开通网上银行(正确答案)24.（多选题）在反洗钱考核中，下列哪些项目可以作为加分项（）监管机构及其派出机构授予的反洗钱方面的表彰和荣誉(正确答案)提供案件线索(正确答案)发现反洗钱系统重大疏漏(正确答案)发现反洗钱制度重大疏漏(正确答案)25.（多选题）下列哪些信息是应当及时向总行反洗钱中心报送的（）堵截异常开户简报(正确答案)堵截违法犯罪案件(正确答案)直接移送公安异常线索(正确答案)营业场所发现的可疑行为，如有组织集中开户(正确答案)26.（判断题）客户上次风险等级为高风险，本次拟人工评定为关注，需要提交总行或分行反洗钱牵头管理部门审批对(正确答案)错27.（判断题）第二季度的反洗钱履职报告应当报告本机构上半年反洗钱工作开展情况。对(正确答案)错28.（判断题）在反洗钱考核中，获得的反洗钱奖金，分配时反洗钱相关人员占比不低于80%（）对(正确答案)错29.（判断题）反洗钱考核A级行，考核分数应当在90（含）分以上（）对(正确答案)错30.（判断题）客户上次风险等级为高风险，本次拟人工评定为高风险，评级时不需要上传《禁止交易类/高风险客户评定记录》。对错(正确答案)31.（判断题）分公司对公客户的受益所有人是分公司的负责人。对错(正确答案)32.（判断题）年度的反洗钱履职报告需要加盖机构公章扫描报送。对(正确答案)错33.（判断题）在对客户洗钱风险等级进行评定是，关