2024柜面及反洗钱测试题

2024柜面及反洗钱测试题1.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。客户至上控制风险盈利最大化了解你的客户(正确答案)2.我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是（）商业银行总行公安部中国人民银行(正确答案)银监会3.金融机构与未满16周岁的客户建立业务关系时，其居民户口簿的证件有效期限应登记为（）。其法定监护人的有效证件期限该客户年满16周岁当天(正确答案)根据客户对存续业务关系的需要进行商定长期有效4.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。继续暂停中止(正确答案)连续5.经过人工甄别分析，有合理理由排除案例可疑的，（）进行案例排除，审核通过的案例，案例排除后进入“可疑案例特殊处理”菜单，流程结束。网点操作员(正确答案)网点审核员县级管理员任意反洗钱人员6.河北省农村信用社客户风险等级根据洗钱风险大小，按从高到低的顺序划分为（）四个等级，分别（）3，高风险、中风险、低风险3，高风险、较高风险、低风险4，高风险、较高风险、一般风险和低风险(正确答案)4，高风险、中风险、低风险、较低风险7.客户的有效证件到期三个月后，系统自动中止该客户所有（）借方业务(正确答案)贷方业务所有业务8.客户身份资料保存年限，表述正确的是：（）业务结束后，至少保存6个月业务结束后，至少保存一年业务结束后，至少保存三年业务结束后，至少保存五年(正确答案)9.经查实，某金融机构在收缴假币过程中，出现违规行为，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款。其中涉及假人民币的，对金融机构处以____罚款。1000元以上5万元以下(正确答案)500元以上5万元以下1000元以上10万元以下2000元以上5万元以下10.附件章、作废章、复印件与原件相符章等柜面非重要业务印章，各营业机构应（）合规使用、规范保管(正确答案)自行放置，无需保管同业务印章一同登记登记簿都可使用和保管11.借款人因特殊情况不能按照贷款合同约定的还款计划偿还贷款的，可以向代理社申请展期。借款人一般应在该笔贷款到期日的（）工作日前向代理社提出书面申请。30(正确答案)1571012.下列选项中，哪些是金融机构反洗钱履职义务（）内控体系建设(正确答案)客户尽职调查(正确答案)客户身份资料及交易记录保存(正确答案)大额交易及可疑交易报告(正确答案)13.下列选项，属于空壳公司特点的是（）法人代表与实际控制人不符(正确答案)注册资本与经营规模不符(正确答案)注册地址与经营地址不符(正确答案)多家单位信息相同或相似(正确答案)14.对于可疑交易报告上报，下列选项表述正确的是（）通过本金融机构交易监测标准筛选出的交易，都作为可疑交易报告上报对于某项交易，拿不准是否为可疑交易时，都应作为可疑交易报告上报对于交易监测标准筛选出的交易，都要进行人工分析、识别，并记录分析过程(正确答案)可疑交易报告不管是排除还是上报，都要本着勤勉尽责的态度，保留工作过程证据(正确答案)15.下列表述中，属于洗钱上游犯罪类型的是（）黑社会性质的组织犯罪(正确答案)电信诈骗(正确答案)贪污贿赂犯罪(正确答案)金融诈骗犯罪(正确答案)16.担保活动应当遵循平等、自愿、（）、（）的原则。透明公正公平(正确答案)诚实信用(正确答案)17.变造币指在真币的基础上，利用（）等多种方式制作，改变真币原形态的假币。挖补、揭层(正确答案)涂改、拼凑(正确答案)移位、重印(正确答案)拓印、描绘18.柜员签退前应查询所记账务是否有（），是否有（）及（），是否有（）等，避免对营业网点签退产生影响。未复核记录(正确答案)未入库的在途现金(正确答案)未入库的重要空白凭证(正确答案)未接收的辖内汇兑来账(正确答案)19.主任查库要全面，包括（）。现金、凭证、印鉴卡(正确答案)印章、有价单证（抵质押物品）(正确答案)ATM清机(正确答案)尾箱钥匙、保险柜钥匙、ATM钥匙、档案室钥匙(正确答案)20.银监会是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。对错(正确答案)21.存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起1个工作日后，方可办理付款业务。对错(正确答案)22.人民银行依法到金融机构实施现场调查时，调查组到场人员不得少于2人，并应当出示《身份证》和《工作证》，如未出示，金融机构有权拒绝。对错(正确答案)23.2015年版100元纸币采用了光变镂空开窗安全线和全埋安全线两种安全线，全部带有磁性。对错(正确答案)24.光变油墨面额数字是用横竖线