华南知识测试-机构篇附有答案

华南知识测试-机构篇[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________融资保证金比例不得低于（）%，融券保证金比例不得低于（）%[单选题]*80；80（私募管理人100）(正确答案)100,10080,10050，50根据交易所规定，可充抵保证金证券的折算率，交易型开放式指数基金不超过（）%，上证180指数/深证100指数成份股不超过（）%，其他A股不超过（）%；静态市盈率（）的股票折算率下调为0%。[单选题]*90,70,65,300倍以上或者为负数(正确答案)80，70,70,500，为负数65,70,70，300倍以上95,65,65，300倍以上或者为负数投资者融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）；如该证券当天还没有产生成交的，融券卖出申报价格不得低于其（）[单选题]*最新成交价开盘价最新买一价前收盘价最新卖一价开盘价最新成交价前收盘价(正确答案)根据《融资融券交易实施细则》规定，投资者卖出信用证券账户内融资买入尚未了结合约的证券所得价款，须先偿还该投资者的融资欠款。以下正确的是：*（1）按合约到期日由早到晚顺序偿还已经逾期的合约及将在xx自然日内到期的合约；(正确答案)（2）若卖出证券所得资金在按上述步骤偿还债务后仍有剩余资金，剩余资金按合约到期日由早到晚顺序偿还挂钩证券为所卖出证券的融资合约；(正确答案)（3）若卖出证券所得资金在按上述步骤偿还债务后仍有余额，剩余资金按合约到期日由早到晚顺序偿还剩余未了结的融资合约。(正确答案)对于每一笔融资合约，按照融资本金、交易费用、融资利息、违约金的顺序偿还融资负债。(正确答案)当信用账户的维持担保比例或盯市比例低于（）%或公司的规定平仓线时，应当在（）交易日（）点前通过转入现金、证券，或者偿还部分融资融券负债的方式，使维持担保比例恢复到（）%以上或公司规定的安全线以上，否则就会被执行强制平仓。[单选题]*130，T+1，16，140(正确答案)140，T+1，16，160130，T+2，14，140140，T+2，14，160证券交易所规定，融券卖出所得资金除了用于买券还券、购买规定的货币基金外，不得另作他用。以下不是融券卖出所得资金可购买的货币基金的是：*银华日利信金保(正确答案)天天利财(正确答案)建信添益公司在为客户办理合约展期前，应当对客户的信用状况、负债情况、维持担保比例水平等进行评估。目前符合以下条件的可为客户办理展期：*客户信用评级B-以上(正确答案)维持担保比例≥140%（安全线以上，双创板参照集中度要求）(正确答案)客户不在公司展期限制名单内（黑名单客户、期间有2次或以上被平仓记录的客户、持仓高风险客户、其他在展期限制名单内等情况）(正确答案)该笔合约未逾期(正确答案)以下关于约定融券的说法，正确的是：*客户端券单类型区分：券单分为实时、预约。(正确答案)T0实时券单是我公司的库存券源，由系统自动处理，反馈速度快。(正确答案)T0预约券单、T1预约券单显示的券源指需要向上游新借的券，到账效率存在不确定性。(正确答案)T0实时委托指系统自动处理的委托。(正确答案)以下关于融券券池的说法，正确的是：*券池分为公共券池和约定融券券池，客户无需开通约券权限均可使用公共券池随借随还，期限灵活，操作简便，且券源丰富员工CRM系统的证金业务信息目前可查询公共券池跟约定融券券池实时余额(正确答案)客户开通权限后，交易端可查看实时可融券卖出的证券列表及数量(正确答案)“担保品买入”无法下单，原因可能包括：*信用账户无可用现金(正确答案)股票不是“可充抵保证金证券”(正确答案)状态为“受限”(正确答案)集中度限制(正确答案)客户买入该非标的证券后，信用账户中“标的证券市值”和“可用资金余额之和小于融资融券负债”。(正确答案)融资买入不成功的原因可能有：*非我司融资标的(正确答案)保证金可用余额不足(正确答案)融资授信额度不足(正确答案)超出单票集中度的限制(正确答案)证券状态为“受限”(正确答案)融券无法卖出的原因可能有：*融券授信额度不足(正确答案)保证金可用余额不足(正确答案)融券卖出委托价格低于最新成交价(正确答案)约券没有到账(正确答案)集中度及其他相关(正确答案)约定融券被“拒绝”，可能的原因为：*券源不足：客户申请借入的证券数量或期限无法满足(正确答案)非可充抵保证金证券：客户申请借入的证券不是可充抵保证金证券(正确答案)融券额度校验未通过：客户账户目前的可用融券额度预计将不足以融券卖出所借证券(正确答案)未做关联方筛查(正确答案)约定融券申请未通过(正确答案)以下关于客户申请约定融券展期的说法，正确的是：*状态为“办理中”的，表示展期大概率成功了。(正确答案)状态为“拒绝”的，表示展期失败。(正确答案)状态为“已受理”或“待确认”的，表示系统接收到了客户的展期申请，大概率成功。T日到期且T日才发起展期的，若系统一直未更新状态为“办理中”且未被拒绝的，也表示该笔合约大概率无法展期。(正确答案)以下会产生合约利息的合约类型是_______。*融券合约（普通）(正确答案)约定融券合约(正确答案)融券合约（约定）其他负债(正确答案)新的融资利率申请下来可通过_______方式生效新利率？*展期(正确答案)卖旧买新(正确答案)临柜主动结息(正确答案)调整融资额度现金还款的“需还款额”为___________之和。*本金(正确答案)利息(正确答案)其他费用(正确答案)其他负债融券业务中以下权益事项发生时，可能需现金补偿的是_______*分红(正确答案)发行可转债(正确答案)公开增发(正确答案)配股(正确答案)合约的归还顺序是________？[单选题]*融资本金>融资利息>交易费用>违约金融资利息>融资本金>违约金>交易费用融资本金>交易费用>融资利息>违约金(正确答案)两融基础知识这块可以通过哪些渠道学习？*企微群：《融资融券常用问答》(正确答案)E-learning相关课程(正确答案)CRM-知识库-证券金融业务(正确答案)CRM-客户-公共客户满足政策实际操作过程中，假设客户到期日收盘前没有偿还合约，仍可通过___方式补救？*当天4点之前银证转账，然后直接还款。(正确答案)第二天8:45-9：00之间银证转账，然后直接还款。(正确答案)通过柜台向证金申请延期一天时间。(正确答案)安抚客户让他觉得没事以下情况哪些是其他负债合约可能产生的方式？*展期结息日结息(正确答案)主动申请结息(正确答案)融券合约偿还日结转(正确答案)转融通费用结转(正确答案)融券卖出所得现金不能用于以下哪种情况？[单选题]*融资合约相关费用买券还券直接还款(正确答案)买入场内货币基金如果客户希望停止约定融券合约的计息，需要通过______操作了结“约定融券合约”。[单选题]*约定合约展期约定买券还券约定约定合约归还(正确答案)融资融券展期最多可以提前多少天申请？[单选题]*30天40天45天60天(正确答案)展期结息日通过结息产生_______？[单选题]*合约利息待扣收费用(正确答案)其他负债融资余额融券业务中产生需股票补偿的业务是______。[单选题]*分红发行可转债公开增发股票送转(正确答案)其他负债的利息计算公式为_________?[单选题]*其他负债合约利息=其他负债合约本息金额×该合约利率/360*天数其他负债合约利息=其他负债合约本金金额×该合约利率/365*天数其他负债合约利息=其他负债合约本息金额×该合约利率/365*天数其他负债合约利息=其他负债合约本金金额×该合约利率/360*天数(正确答案)对于特别警示或者暂停终止上市的证券，公司无权要求客户______[单选题]*把相关证券转出信用账户要求卖出相关证券到期后的第一个交易日对此证券平仓降低客户安全线(正确答案)两融业务中遇到公司停牌，公司认为该证券有较大风险，无法对到期合约进行延期，此时客户可以_______？[单选题]*等待公司复牌等待公司平仓直接还款(正确答案)卖券还款按照交易所规定投资者在融券卖出后，需自次一交易日起方可偿还相关融券负债。[单选题]*正确(正确答案)错误融券合约生成时，融券卖出所得资金优先扣除融券合约相关费用，剩余资金仅能用于买券还券/购买部分货基。[单选题]*正确(正确答案)错误哪些股份技术上可以划转至两融账户作为担保品？*限售股机构股东持有的减持受限流通股(正确答案)上海标的个人股东持有的已完税原始股(正确答案)通过大宗交易买入的股份处于锁定期的(正确答案)仓位置换的具体交易操作，可以借助什么交易软件减少摩擦成本（）。[单选题]*信e投手机下单至胜、至信电脑下单Cats系统跟量日内算法(正确答案)根据标的的集中度分组，默认风控模式下，可以做到1:1融资的分组是*A组(正确答案)B组(正确答案)C组D组仓位置换的目标客群有（）*两融标的5%以下股东(正确答案)非两融标的董监高两融标的刚首发上市的股东两融标的定增解禁场景股东(正确答案)相比于质押融资，仓位置换的优势有（）。*融资利率低(正确答案)按天计息随借随还(正确答案)无资金用途限制(正确答案)大股东可直接操作以下关于信用账户大宗交易，描述正确的是：*信用账户可以用担保品折算后的信用额度直接融资接大宗信用账户接非锁定大宗，不需要特殊审批(正确答案)信用账户接锁定大宗，都需要特殊审批(正确答案)信用账户接锁定大宗，没有标的集中度限制标的折算率为0，因无法折算为可用保证金，故没有方法仓位置换融资。[单选题]*对错(正确答案)客户在仓位置换交易过程中，需要通过信用账户大宗买入减持受限股份，如果大宗交易规模不足5000万，不需要走两融大客户报审流程。[单选题]*对错(正确答案)仓位置换可根据不同股东的需求，叠加以下哪些方案：*市值产品化(正确答案)家族信托(正确答案)税务筹划(正确答案)以下关于仓位置换的描述，错误的是：*大股东可卖出本票时同时融资买入本票(正确答案)非两融标的也可以用本票做仓位置换(正确答案)使用cats跟量算法可能会产生摩擦成本以下关于仓位置换的交易方法，描述正确的是：*通过划转担保品至信用账户，普通账户卖出、信用账户同步融资买入交易；(正确答案)信用账户转入现金，普通账户卖出、信用账户同步融资买入，再现金买入交易；(正确答案)信用账户转入现金，融券卖出、融资买入同一标的并归还融券负债，使信用账户现金增加，再通过大宗交易接另一账户同一标的持股；(正确答案)仓位置换也适合国企客户，是因为：*股票始终在自己账户内，处于可交易状态，自主把控性较强；(正确答案)国企持股数量众多，有利于仓位置换操作；(正确答案)资金用途不设限制，无资金用途跟踪管理；(正确答案)融资未纳入银行征信体系；(正确答案)以下路径可查询标的集中度分组及折算率：*公司官网(正确答案)“中信证券证券金融”公众号(正确答案)企业微信群“证券金融”微信小程序(正确答案)典型的有业务商机的几类仓位置换客群包括：*IPO发行3个月的大股东首发股份将解禁的双创板股东(正确答案)定增即将到期的股东(正确答案)质押即将到期的5%以下股东(正确答案)特定股东在信用账户中转入减持受限的流通股股票作为担保品，参与融资融券交易，需申请特殊风控中的“流动性覆盖率”套餐，以下关于该套餐描述正确的是：*流动性覆盖率监控，即监控（总资产-受限市值）/总负债；(正确答案)每日日终要求客户信用账户流动性覆盖率不低于100%(正确答案)监控单一证券净敞口/净资产比例；将客户纳入限制展期名单，每次展期需重新评估；(正确答案)以下特殊风控套餐对应关系中，正确的是：*大宗对冲&流动性覆盖率套餐：允许客户在信用账户持有不特定减持受限的股票，如大宗、询转，完全和不完全对冲均可；以及大宗接入减持受限股票，以此为底仓进行融资融券交易的需求；(正确答案)流动性覆盖率套餐：考察“流动性总量”，适用于沪市5%以上股东的一致行动人、特定股东的仓位置换需求；(正确答案)流动性缺口套餐：考察“流动性结构”，适用于大股东、特定股东融资买入或融券卖出其它证券；(正确答案)特殊股票集中度事后监控套餐：适用于牛散客户，放开市值大、流动性好的“特殊股票”的集中度；(正确答案)CATS跟量日内算法在仓位置换中应用的优势包括：*避免自成交(正确答案)避免对股价产生较大影响(正确答案)无需客户自行操作软件避免交易滑点过大(正确答案)CATS跟量日内算法需要设置的参数包括：*多头、空头账户(正确答案)交易方式（普通买入、融资买入、买券还券等）(正确答案)最大扎差数量、最大亏损金额(正确答案)绩效优先、较小撤单、时间优先仓位置换交易过程中，关于竞价额度的表述，正确的是：*机构股东分配在不同券商的多个账户，竞价减持额度根据账户的持股比例，在不同账户间分配；(正确答案)竞价减持额度在普通账户与信用账户间按持股比例分配；(正确答案)当普通账户减持额度用尽，信用账户减持额度仍有剩余，隔日重新计算分配额度；(正确答案)股东可自由选择减持额度在普通账户和信用账户的分配比例客户参与仓位置换，使用股票作为担保品融资，需考虑以下因素：*标的流动性，影响每日最大可成交金额(正确答案)标的集中度分组，影响最大可融资金额(正确答案)标的折算率，影响保证金(正确答案)是否两融标的，影响能否融资买回(正确答案)上交所标的的特殊身份股东（5%以上股东或董监高），可推荐家族信托，实现以下目的：*资产传承(正确答案)风险隔离(正确答案)杠杆融资(正确答案)收益增强(正确答案)某两融标的的上市公司拟成立员工持股计划从二级市场直接买入，可以推荐两融融资。[单选题]*对(正确答案)错以下关于仓位置换，错误的是：*仓位置换门槛要求500万起；(正确答案)客户进行仓位置换，需事前OA报审，经风控部审批；(正确答案)任何标的都可以仓位置换；(正确答案)仓位置换的融资账户跟普通账户可以是不同主体；因上市公司大股东、董监高存在短线交易的限制，故无法在自己账户进行仓位置换交易。[单选题]*对(正确答案)错自然人持有上市公司原始股，考虑到卖出时税筹，希望大宗折价代持而非竞价交易卖出，故不适合仓位置换。[单选题]*对错(正确答案)两融标的上市公司公告了定增预案，某长期持有3%的自然人股东（已解禁，非董监高）可合作的业务中，正确的是：*仓位置换融资，参与定增项目(正确答案)直接转融通出借股份二级市场卖出再参与定增，置换存量股票(正确答案)市值产品化综合方案(正确答案)客户持有某两融标的A1亿市值，标的集中度分组D，折算率60%。客户拟通过仓位置换融资，以下转入股份及融资金额正确的是：[单选题]*划转6000万A，信用账户融资买入、普通账户卖出4000万A；划转5000万A，信用账户融资买入、普通账户卖出5000万A；划转7000万A，信用账户融资买入、普通账户卖出3000万A；划转7500万A，信用账户融资买入、普通账户卖出2500万A；(正确答案)客户持有某两融标的A1亿市值，标的集中度分组C，折算率70%。客户拟通过仓位置换融资，以下转入股份及融资金额正确的是：*划转6000万A，信用账户融资买入、普通账户卖出4000万A；(正确答案)划转5000万A，信用账户融资买入、普通账户卖出5000万A；划转7000万A，信用账户融资买入、普通账户卖出3000万A；(正确答案)划转7500万A，信用账户融资买入、普通账户卖出2500万A；(正确答案)两融标的上市公司公告了定增预案，5%以上机构股东可能存在的业务机会包括：*本主体仓位置换融资，参与定增项目直接转融通出借股份(正确答案)提前6个月卖出，再参与定增，置换存量股票(正确答案)质押参与标的定增(正确答案)受“8.27”减持规则限制影响的标的，5%以下非董监高股东可以进行仓位置换交易[单选题]*对(正确答案)错融券新规“禁止持有转让限制股份的投资者及其关联方融券卖出该标的”，受到影响的业务包括*减融通，即同一账户融券卖出再接限售股的方式不再可行(正确答案)仓位置换，及融券本票再融资买回释放现金，最后借限售股的方式不再可行定增对冲，即同一账户融券卖出再参与定增的方式不可行(正确答案)质押业务需发起询价流程后方可报审，报审需关联询价流程[判断题]*对(正确答案)错关于股票质押，以下描述正确的是[单选题]*高管可转让额度主要针对上海标的，深圳无此概念股东可将上海标的分开多家质押，深圳不行股东是否有减持限制对评审无影响质押资金用途不得用于打新股(正确答案)质押标的分组可以在哪些地方查询[单选题]*证金微信公众号CRM-证金业务信息(正确答案)公司官网一般来说，我司质押可融资金额为标的总市值的（），最大不超过（）[单选题]*1%，2%(正确答案)1%，2.5%0.5%，1%0.5%，2%股票质押的资金用途穿透描述正确的是：[单选题]*若为偿还负债，无需穿透到最终用途无法用于偿还过桥融资若用途为偿还其他质押，仅需质押公告若为借款给关联人，需穿透到实际用途(正确答案)股票质押业务中，报审及贷后材料要求错误的是：[单选题]*报审时应以客户自身材料为主，如证照(正确答案)如因特殊情况无法提供材料，可提前沟通，辅以其他材料报审资金用途以报审流程为准，若有多个用途需全部列举贷后管理应严格跟踪资金划转，放款后需不晚于三个月反馈资金使用最新情况股票质押业务中，自然人需填写完税信息，原因为：*发生违约风险需处置资产时，卖出股份所得资金有一部分需用于缴税，会延缓我司回收。(正确答案)如标的按上市收入不复权收盘价计税，会出现卖出资金均用于缴税的情况(正确答案)正确测算标的是否涉税，尚有多少未完税，是评审评估项目的要点(正确答案)计算自然人限售股完税信息，需考虑一下因素*标的上市日期是否未12年3月9日前(正确答案)首发股份的数量(正确答案)是否有送股、转增(正确答案)是否有增减持变动(正确答案)质押类业务可重点关注的商机为：*股东质押到期商机(正确答案)限售股解禁商机(正确答案)市场长期持续质押的客户新增需求(正确答案)未覆盖落地标的股东质押需求(正确答案)国有股份质押描述正确的是*股东需进行国有股质押备案(正确答案)不符合标准备案条件的，可与合规沟通其他认可方式(正确答案)国有股质押比例不得超过50%(正确答案)若因补充质押导致比例超50%，可豁免备案以下关于股票质押融入方描述，正确的是*融入方可以为机构客户或个人客户(正确答案)融入方不得为金融机