招商银行个人理财系统的设计

招商银行个人理财系统的设计摘要随着计算机网络的日趋广泛，数据库技术的应用，人们传统的一些工作方式发生了极大的变化，一些需要人手动完毕的工作，已有相应的软件和网络系统取代其传统的手工方式。这些软件系统，为人们的工作，生活带来了极大的和提高。本系统所开发的,就是一套基于C/S模式的理财系统软件，该系统能帮助用户进行平常理财。系统通过与数据库的访问和连接，进行用户收支，资产管理等数据的记录和查询；通过一些计算功能的实现，来进行一些理财方面的计算。通过这些来实现一个较为完整的个人理财功能。用户通过使用该系统，可以方便的进行平常的收入支出记录和查询，对自己的银行存款，资产情况，投资情况，贷款情况等经济方面的情况进行比较完善的信息整理。关键词：收支记录；资产查询；投资；“TheDesignofPersonalFinancialManagementSystemBasedonC/SStructureAbstractWiththebroadapplicationofnetworkanddatabase,sometraditionalworkshavebeenchangedgreatly.Somehandworkhasbeenaccomplishedbythesoftwareandnetworksystem,whichbringsgreatconveniencetopeople.Thefinancesystem,whichisbasedonC/Sstructure,couldhelppeopletomanagethedailyfinance.Thesystemhelpsusertoinquireandcalculatethedataofincomeandexpenditurebylinkingdatabase.Usercanmanagecreditandstatusofasset,investmentandloanbythesystemperfectly.Thesystemprovidesawholefunctionofpersonalfinancialmanagementforpeopleandsavesalotoftimeforpeople.Sothesystemcouldprovidegreatconvenienceforpersonalfinancing.Keywords:StatisticofIncomeandExpenditure;InquiryofAsset;Investment;目录论文总页数:24页1.引言 11.1课题背景 11.2国内外研究现状 11.3研究意义 11.4研究方法 12．相关的理论基础 12.1C/S模式 22.2Delphi的介绍 22.3关于结构化查询语言SQL的介绍 33.用户需求分析 33.1用户登陆功能 33.2新用户注册功能 33.3密码修改功能 43.4收入记录功能 43.5收入查询功能 43.6资产状况记录查询功能 43.7投资情况记录查询功能 53.8银行贷款记录查询功能 53.9理财计算器功能 54系统功能的设计和实现 54.1系统功能示例图 54.2数据库表的设计 64.3数据库表之间的关系 104.4系统功能模块的设计 114.4.1系统登陆模块的设计 114.4.2用户注册模块功能的设计 114.4.3密码修改模块功能的设计 124.4.4收入记录和查询模块的设计 124.4.5资产情况的记录和查询的设计 144.4.6投资情况的记录和查询的设计 144.4.7贷款情况的记录和查询的设计 154.5系统部分典型代码 155．系统调试和系统测试 185.1测试环境 185.2系统运营的部分实例 185.3系统测试方面的说明 21结论 21参考文献 221引言1.1课题背景一个有经济头脑的人，在平常生活和投资中，都会对自己的支出和开销做到心里有数，以便于制定出自己的一套理财计划，达成合理的经济统筹，有理财习惯的人可以从以往的记录中看到自己重要消费方向，看出自己的消费是否合理，由此制定出一套合理的经济计划方案，从而可以不断的长进自己的经济头脑，对自己的财富积累，合理投资有着不可或缺的帮助。1.2国内外研究现状从查阅资料来看,一些比较发达国家人的生活中对理财有着很严格的计划,因此国外的理财系统总体来说比较普遍,做的也比较完善.国内的理财系统重要偏重于办公财务软件,而个人理财和家庭理财方面的比较少,因此需要开发相关的系统软件。1.3研究意义进行个人理财的记录，假如是手动记录的话，一方面，假如天天记录的话，用于记录的账本和记录册会越来越多，不运用保管，容易导致丢失；另一方面，随着纪录的增多，假如要查找以前的记录，会变的越来越困难。因此,需要一个功能比较完善的理财系统来代替传统的手工记录。1.4研究方法本文所介绍的，就是一个基于C/S结构的个人理财系统，凭借设计的软件系统，通过数据库的连接和访问，进行相关数据的记录和查询，还可以通过相应的计算功能，完毕一些经济方面的实用计算。本系统的特点是：通过系统的数据录入，可以将数据保存在相应的数据库里面，而数据库的设计方式，使录入的数据更加有效，合理。对数据的记录有比较完善的设计，对各种输入错误的情况有着比较合理的考虑，通过代码提醒用户输入完整，合理的数据，以便于查找，记录。在记录中有计算记录功能，避免用户手动计算犯错；有相关的用户登陆，密码检测，密码修改的功能，保护用户数据的安全性。本文将介绍本文将介绍基于C/S模式的个人理财系统的设计和开发。因此，文章将涵盖以下内容：介绍贯穿项目设计，开发始终的Delphi+SQL技术;介绍系统的具体设计以及具体实现的过程。2．相关的理论基础系统采用C/S模式，使用Delphi7.0完毕客户端界面的开发，以及功能的实现，使用SQL2023作为后台数据库，在客户端的程序编写中，通过delphi相应的数据连接组件来进行数据库的搜索和连接。客户使用时，可以直接通过登陆账号来进入系统，进行数据的记录录入和查询。2.1C/S模式C/S（Client/Server，客户机/服务器）模式又称C/S结构，是软件系统系结构的一种。C/S模式简朴地讲就是基于公司内部网络的应用系统。与B/S（Browser/Server，浏览器/服务器）模式相比，C/S模式的应用系统最大的好处是不依赖公司外网环境，即无论公司是否可以上网，都不影响应用。C/S模式的优势一方面，交互性强是C/S固有的一个优点。在C/S中，客户端有一套完整的应用程序，在犯错提醒、在线帮助等方面都有强大的功能，并且可以在子程序间自由切换。另一方面，C/S模式提供了更安全的存取模式。由于C/S是配对的点对点的结构模式，采用合用于局域网、安全性比较好的网络协议(例如：NT的NetBEUI协议)，安全性可以得到较好的保证。

再次，采用C/S模式将减少网络通信量。而C/S只有两层结构，网络通信量只涉及Client与Server之间的通信量。所以，C/S解决大量信息的能力是B/S所无法比拟的。

最后，由于C/S在逻辑结构速度快。使得C/S更利于解决大量数据。2.2Delphi的介绍Delphi是Borland公司推出的一种可视化的，方便快捷的Windows应用程序开发工具，目前它已经成为与Microsoft公司的VisualBasic,VC等齐名的开发工具。由于Delphi既具有VC的强大功能和高效性，同时又具有VB编程的方便性，因此使用DELPHI开发程序的用户数量正迅速的增长。Delphi的基础语言对象Pascal.对象是一种强类型语言，与其他语言相比，它提供了一个快速的编译器，优化的编译模式在很大限度上提高了代码质量。Delphi的重要特点体现在以下几个方面：.1.Delphi为32位应用程序，使用它可开发出功能强大的应用程序。2.Delphi的编译器是32位本地代码编译器。使用这种编译器产生的运营文献exe是独立的，不需要链接运营时的解释器dll。3.Delphi可充足发挥Windwos95/98/2023/xp/2023的强大功能。4.Delphi提供了多种32位可视组件库。5.Delphi是一种面向对象的程序设计语言，因此可做到可视窗体的继承。6.Delphi采用3层数据管理模式(数据层、对象层、应用程序层)，把诸如数据模型、业务规则、窗体、对象等集中存储在对象存储库中。7.应用程序可通过在Delphi中使用Borland公司提供的数据引擎(BDE)功能，可以毫无障碍地使用多种数据库，不管是大型数据库还是PC机中的数据库。8.Delphi中的数据库感知功能，可使用户在开发应用程序时就可看到数据库的动态变化。9.使用Delphi提供的数据库浏览器，则可使用用户在Delphi的集成开发环境中，方便浏览、修改、索引数据库。10.为了便于维护程序，Delphi将数据访问与业务规则从程序中分离出来，集中存储在数据模型对象中，当业务规则需要修改时，只需在数据模型级进行修改。程序运营调用这些数据模型时，修改的结果会自动反映在应用程序中。2.3关于结构化查询语言SQL的介绍SQL全称是“结构化查询语言(StructuredQueryLanguage)”，最早的是IBM的圣约瑟研究实验室为其关系数据库管理系统SYSTEMR开发的一种查询语言，SQL语言结构简洁，功能强大，简朴易学，所以SQL语言得到了广泛的应用。本系统采用的就是SQL作为后台数据库.通过Delphi专门提供的ADO组件来进行数据库的连接。3.用户需求分析根据用户需求的分析,系统可以提成以下几个功能:3.1用户登陆功能用于用户登陆进入系统的界面,用户需要建立一个账号和密码才干进入使用系统,当用户输入自己的账号和密码时,系统进行验证,假如对的,进入系统;假如错误,则提醒用户输入的信息不对的,重新输入信息.该界面还为新用户设立了专门的注册组件,通过点击注册按钮直接进入新用户的注册界面.在登陆的时候,密码框采用密文形式输入,保护用户登陆的安全性。3.2新用户注册功能用于未注册的用户进行账号的注册,当新用户使用该系统时,在登陆界面上点击新用户注册的按钮可以进入新用户注册的界面.该界面输入新的用户名称,输入两次用户密码.假如用户名称和密码符合规定并且两次输入的密码都一致,则提醒用户注册成功,假如用户名称已经被注册了或者是两次输入的密码不一致,会提醒相应的错误提醒信息,并且清空输入框,重新输入.在该界面上有提醒返回登陆框的组件,假如登陆成功以后,则可以直接点击该组件,回到登陆界面,进行用户登陆。3.3密码修改功能该模块的功能是已经登陆进入系统的用户对自己的密码进行修改.进入该界面以后,先输入用户自己的密码,然后输入两次新的密码,假如旧密码输入错误的话,会提醒该信息,假如密码输入对的,新密码两次输入一致,则更改该用户的密码信息。3.4收入记录功能该模块作为该系统的一个重要模块,其重要功能是按日,月,年进行收入开销的记录,是体现理财功能的重要模块.这个模块分为日收支记录,月收支记录,年收支记录三个部分,每个部分有相关的一些收入记录,和平常的衣食住行方面的开销记录,记录的时候必须输入所记录的日期,假如忘了输入或者输入错误的日期,则要提醒错误信息.尚有相应的备注信息输入框,以对自己的收支信息进行相应的补充说明.在这三种收支记录模块中,都设立有计算功能,该功能可以计算每个界面中所有收入的总和,所有支出的总和,以及计算出净收入的数目来.基本上具有完善的收入记录功能.三种按记录时间区分的模块,可以分别按不同的时间段来进行记录,而其相应的记录范围也有所调整。3.5收入查询功能该模块也是作为理财系统的模块,和收入记录模块一起,实现个人理财系统的重要功能:收入支出的记录.在此查询模块中,分为按日查询,按月查询,按年查询,分别相应着记录记录模块中的按日记录,按月记录,按年记录;假如要按日查询的话,就输入年,月,日的信息,点击查询按钮,假如输入信息对的,则在下面的窗体中会显示曾经记录过的相应项目的相应数据,用户可以直观的看到自己在某个日期的记录数据.在这个界面中也带有记录计算的功能,以便于用户计算;并且带有修改,删除所记录的数据的功能.其他两个,按月,按日查询也是如此.该模块和收入记录模块,也可以算是一个整体的模块.一起完毕收支记录的功能。3.6资产状况记录查询功能本模块作为理财的此外一个比较重要的模块,重要是对自己的各种银行存款,以及自己的物品财产,房产等固定资产的记录和查询.该模块分为银行存款和固定资产两个部分,固定资产又分为物品财产和房产.每个部分都有着信息添加和信息查询的功能.在银行存款模块信息添加中,需要用户输入银行名称,存款账号,账户名称,存款种类,存款数额,利率,方式等,设立了一个备注信息框,用于完善输入的信息,输入完整后拟定保存.添加完毕以后,在银行存款的查询界面上,就可以根据相应的条件查询到自己的存款信息,并且可以进行修改。在固定资产模块中,有物品财产和房产的信息添加和查询,物品财产模块为用户提供了物品名称,物品价值,购买日期信息的添加,尚有备注框用来补充信息.房产模块提供了用户的房产证号,房屋所在地,购买日期,单位价格,建筑面积等基本信息,这些信息基本上可以比较完整的记录一座房产的信息,添加完这些信息以后,在各自相应的查询模块,输入物品名称和房产证号的信息,来进行固定资产信息的查询。3.7投资情况记录查询功能投资是个人资产的此外一种重要的体现形式,本模块重要提供了证券投资和商业投资两种常用的投资类型.每个人的证券投资重要是涉及证券名称,发行单位,购买单价,购买张数,购买日期等基本资料,还涉及备注信息来填写一些证券的其他资料,点击添加以后,就可以通过证券名称来查询所购买证券的基本资料,还可以进行修改这些信息情况.商业投资和证券投资方法基本类似,有投资项目名称,投资数额,项目开始,完毕日期,预计收益等,记录完毕后可以在情况查询模块中进行查询,修改数据。3.8银行贷款记录查询功能该模块的重要功能是记录自己所有的银行贷款,为用户提供的可记录信息有,贷款项目名称,贷款数额,,贷款银行,贷款日期,还款期限,贷款利息,担保人等信息.在记录完以后可以通过贷款情况模块里面的信息来对自己相应贷款情况信息的修改和删除。3.9理财计算器功能设立理财计算器的目的是为了在用户在记录个人收益的时候方便计算.该计算器模块涉及本外币换算，利率计算，基金收益计算三个模块。这三个模块基本上是根据实际理财情况来设计，方便用户计算自己经济上的收益。4系统功能的设计和实现该部分重要涉及的是对该系统具体实现功能的一些具体设计，涉及整个系统流程图表，数据库的设计，图表设计，系统功能的实现，和相关的一些界面介绍等内容。4.1系统功能示例图用户登陆用户登陆理财功能系统设立收支管理资产管理理财计算收支记录收支查询固定资产银行贷款投资情况本外币换算利率计算基金收益新用户注册密码修改按日记录按月记录按年记录银行资产物品房产商业投资证券投资图4-1.系统功能示意图4.2数据库表的设计4.3数据库表之间的关系图4-2数据库表的关系图4.4系统功能模块的设计4.4.1系统登陆模块的设计在该系统模块中，用户通过输入用户名和密码，点拟定之后，通过语句将输入的用户名称和密码通过数据库语句与用户登陆数据表中的信息进行对比，假如对比结果相同，则提醒登陆成功信息，用户进入主界面窗口，假如对比结果不相同，则提醒用户输入信息错误，信息提醒框清空，提醒用户重新输入。登陆窗体输入用户名密码判断是否对的进入主界面是否图4-3系统登陆模块流程图4.4.2用户注册模块功能的设计该模块实现了用户的注册功能，在确认按钮的代码中，将用户输入的用户名称与数据库中已有的用户名做个对比，假如判断已经存在的用户名，则提醒用户输入的用户名称已经存在；假如用户名没有被使用过，则判断两次输入的密码是否一致，假如不一致，返回重新输入，假如一致，则将用户信息保存到数据库中，提醒用户注册成功。注册窗体注册窗体输用户名称和密码是否存在的户户名两次密码输是否一致用户信息存入数据库是是是否图4-4用户注册模块流程图4.4.3密码修改模块功能的设计在本模块中，代码先对用户输入的旧密码进行判断，和本来的密码进行对比，假如是不同的，则提醒用户输入密码错误，规定用户重新输入密码，假如是相同的，则判断两次输入的新密码是否一致，假如不一致，规定用户重新输入新的密码。假如一致，则提醒修改成功信息，将新的密码取代本来数据库中旧的密码。下次用户登陆的时候必须输入新的密码才可以进入系统。为了保证用户输入信息的安全性，在密码输入框中都采用的密文输入形式，不会看到明文的密码输入。密码修改窗体密码修改窗体输入旧密码和新的密码旧密码是否对的两次密码一致密码修改成功否是否是图4-5密码修改模块流程图4.4.4收入记录和查询模块的设计涉及年，月，日记录的模块，代码判断用户是否输入对的的年，月，日期，假如输入不对的或者没有填，则要提醒用户输入对的的日期。日期判断对的后，则用户在输入完毕后点击拟定，系统通过数据库语句将这些数据保存在相应本用户操作的各个收入登记表当中去。查询时候按照日期查询，代码通过用户的ID号，和用户输入的日期信息查询数据库，将查询的结果分别输出到各个字段所相应的表上去。在输入数据时候假如有反复的日期数据话，系统通过判断，会提醒用户该日期已经存在，请重新输入。在该模块中，按所有记录字段的个数定义变量，通过加法函数和减法函数，来进行总共收支记录的计算和净收入的计算。收支记录界面收支信息输入是否输入日期日期是否反复收支记录界面收支信息输入是否输入日期日期是否反复记录成功，存到数据库是否是否进入收支查询界面进入收支查询界面输入查询条件查询条件是否完整查询日期是否反复从数据库中读取数据是否是否将相关的数据返回界面图4-7收支查询模块流程图4.4.5资产情况的记录和查询的设计该模块中分为银行存款模块和固定资产模块，在这些模块中，代码将用户的输入的信息与数据库进行连接，假如信息输入格式对的，并且完整的话，则将用户的ID连同相关的记录信息一起保存到资产情况的数据表中去。查询时，代码语句将用户的ID和相关的记录字段作为关键字查询，将查询的结果返回到相应的编辑框当中去。资产记录输入记录信息信息是否完整资产记录输入记录信息信息是否完整保存到数据库否是4.4.6投资情况的记录和查询的设计在本模块中分为证券投资和商业投资，证券投资中重要涉及证券类不是型，名称，发型单位，购买数量，购买单价，日期等信息，代码可以完毕判断这些输入信息是否完整，格式是否对的，假如判断对的，则使用数据库语句将这些信息输入到投资数据库表中去；同时提醒用户数据输入成功，输入框清空；在查询的时候，输入证券名称，则代码通过相应的ID号和证券名称对照数据库查询相关的数据纪录，查找到以后将其他的数据显示到字段相应的编辑框里。商业投资基本上也是如此，其数据也是存储在投资情况数据表的里面。投资情况查询输入查询信息查询条件是否完整在数据库中查找记录返回查询结果否是图4-9投资情况查询模块流程图4.4.7贷款情况的记录和查询的设计该模块重要功能是用户对自己的贷款情况进行记录，查询，记录时候需要输入贷款项目名称，贷款银行名称，贷款金额，贷款利息，担保人等信息，代码使用数据库语句将这些信息记录到贷款情况数据表中去。在查询的时候，通过输入贷款的项目名称，系统通过数据库查询语句找到相应的ID号和项目名称所相应的数据表，将相关的数据返回到查询界面各个相应的编辑框中去。4.5系统部分典型代码实现用户登陆模块的代码procedureTF_login.BitBtn1Click(Sender:TObject);beginCheckUser:=username.Text;withData.ADODataSet1do//使用ADODataSet组件连接数据库begin

Active:=false;

Active:=true;

end;if(username.Text='')or(password.Text='')thenbeginshowmessage('用户名和密码不能为空');endelseifData.ADODataSet1.Locate('username;PWd',vararrayof([username.Text,password.Text]),//对比数据库中存放的帐户密码信息是否和输入的一致[locaseinsensitive])thenbeginF_login.Hide;F_main.show;endelsebeginshowmessage('用户名或密码名不对的!');username.SetFocus;//编辑框获取焦点exit;end;end;收入记录模块的代码procedureTF_year.BitBtn1Click(Sender:TObject);beginifLength(edit4.text)<>4thenbeginShowMessage('请输入对的的年份');edit4.Clear;exit;end;withData.Adoquery1dobeginbeginsql.Clear;//清空数据库语句，重新输入sql.add('insertYear(Ye_year,Ye_gongzi,Ye_shangyeli,Ye_touzili,Ye_lilv,Ye_daikuan,Ye_qitashou,Ye_yishifei,Ye_fangfei,Ye_jiaotongfei,Ye_shangyefei,Ye_shuishoufei,Ye_huaizaifei,Ye_qitafei,Ye_beizhu)'+'values(:year,:gongzi,:shangyeli,:touzili,:lilv,:daikuan,:qitatou,:yishifei,:fangfei,:jiaotongfei,:shangyefei,:shuishoufei,:huaizhaifei,:qitafei,:beizhu)');//将所定义的数据插入数据库中相应的表当中去Parameters.ParamByName(‘year').Value:=edit4.Text;Parameters.ParamByName(‘gongzi').Value:=edit5.Text;Parameters.ParamByName(‘shangyeli').Value:=edit6.Text;Parameters.ParamByName(‘touzili').Value:=edit7.Text;Parameters.ParamByName(‘lilv').Value:=edit8.Text;Parameters.ParamByName(‘daikuan').Value:=edit9.Text;Parameters.ParamByName(‘qitatou').Value:=edit10.Text;Parameters.ParamByName(‘yishifei').Value:=edit11.Text;Parameters.ParamByName(‘fangfei').Value:=edit12.Text;Parameters.ParamByName(‘jiaotongfei').Value:=edit13.Text;Parameters.ParamByName(‘shangyefei').Value:=edit14.Text;Parameters.ParamByName(‘shuishoufei').Value:=edit15.Text;Parameters.ParamByName(‘huaizhaifei’).Value:=edit16.Text;Parameters.ParamByName(‘qitafei’).Value:=edit17.Text;Parameters.ParamByName(‘beizhu’).Value:=Memo1.Text;ExecSQl;end;收支计算模块的代码procedureTF_day.Button1Click(Sender:TObject);vargz,sy,qt:real;//为收入项目定义变量begingz:=StrToFloat(Edit5.Text);//字符类型转化，赋值sy:=StrToFloat(Edit6.Text);qt:=StrToFloat(Edit7.Text);edit1.Text:=Floattostr(gz+sy+qt);end;procedureTF_day.Button2Click(Sender:TObject);varhs,kx,jt:real;beginhs:=StrToFloat(Edit8.Text);kx:=StrToFloat(Edit9.Text);jt:=StrToFloat(Edit10.Text);edit2.Text:=Floattostr(kx+hs+jt);end;procedureTF_day.Button3Click(Sender:TObject);beginedit3.Text:=FloatToStr(StrToFloat(Edit1.Text)-StrToFloat(Edit2.Text));end;5．系统调试和系统测试5.1测试环境该系统测试环境为CPU:AMD2800+;内存:512MB,SQLSEVER2023;WINDOWSXP,系统.建议用户CPU:AMD2500+，内存256M及以上，数据库版本SQLSERVER2023，WIN2023/XP，2023，WIN2023SERVER及以上软硬件平台使用。5.2系统运营的部分实例新用户注册测试运营为了测试用户名检测的有效性,输入了一个已经被注册过的用户名称进行输入,点拟定以后,弹出“该用户名称已经存在”的对话框。然后清空用户名编辑框，用户重新输入。由此可说明该模块的用户名称反复性的检查程序是有效的。图5-1用户注册功能调试图密码修改模块测试运营为了测实验证旧密码的验证是否有效，先输入一个错误的旧的密码，点确认按键以后，系统提醒旧密码输入错误，输入对的的旧密码后，再输入两次一致的新密码，则系统提醒密码修改成功。图5-2密码修改功能调试收入记录模块测试运营该模块记录平常的收入支出数据，假如要使输入的数据完整，方便以后查询,则必须输入所记录的数据是哪个时间的数据，所以该模块必须输入记录时间，在输入完整对的的记录时间以后，再输入数据以后，系统则提醒信息记录成功，假如缺少记录日期的话，系统则会提醒输入完整的日期信息。如下：图5-3收支记录模块测试图5-4收支记录模块测试银行贷款情况运营测试该模块的功能实现原理和其他资产,投资情况记录的设计原理比较类似,因此以该模块的测试运营作为代表性的测试..在该模块中,通过输入各个项所提供的输入信息和备注.由于在界面中列出的各个项目都是银行贷款所必须记录的信息,因此这些信息不能缺少,或者格式错误,在测试中,故意去少输入一个以上的信息,点拟定过后,系统提醒用户输入所缺少的信息.对于一些比较特殊的信息,对输入格式有特殊的规定,例如时间方面的信息,在测试中,假如输入了不对的的日期信息,则会提醒输入对的格式的信息,在所有的信息输入完整对的以后,点拟定键,会提醒用户信息记录成功。图5-5银行贷款信息记录5.3系统测试方面的说明本系统在每实现一部分代码的功能的时候就进行相关方