投资者适当性培训1改课件

2021目录CONTENTS01?方法?的起草背景和解决的主要问题02030101定义目的根本原因主要内容01030402资产管理01经纪业务产品效劳匹配度分类匹配01适当性管理-核心内容内控措施02方法的起草背景和解决的主要问题适当性制度是第一道防线

解决实践中的现实问题现实问题：1、适当性规定立法过于分散；2、标准不一，没有底线要求；3、权责不强，约束力不强。02?方法?的起草背景成熟市场普遍遵循原那么核心逻辑根本定位强化经营机构的适当性义务要我做→我要做02?方法?的定位和思路二、强化了经营机构的适当性义务一、解决了适当性统一标准的问题三、明确了监管机构和自律组织的适当性监管职责四、强化了经营机构违反适当性义务的责任约束02?方法?解决的主要问题2、统一了产品分级主体和分级参考因素3、统一了经营机构的适当性管理要求.02一、解决了适当性统一标准的问题02一、解决了适当性统一标准问题1产品风险名录产品分级因素明确义务主体经营机构是产品和效劳风险等级划分的义务主体〔第15条〕规定了产品分级的综合考虑因素〔第16、17条〕由协会制定产品名录供经营机构分级时参考〔第36条〕〔二〕统一了产品分级主体和分级参考因素02一、解决了适当性统一标准问题2义务内容Option03Option05内部落实Option042、规定了经营机构保障适当性义务落实的内部管理要求1、规定了经营机构的适当性义务的主要内容〔三〕统一了经营机构的适当性管理要求02一、解决了适当性统一标准问题302了解产品特性01了解你的客户03匹配度04风险揭示05内部管理2、了解产品，做好产品或者效劳的分级4、风险揭示5、加强内部管理.02二、强化经营机构的适当性义务诚信记录02二、强化了经营机构的适当性义务1根本信息〔姓名或名称、年龄、职业、地址、经营范围、实际控制人等〕02二、强化了经营机构的适当性义务2CIRCULARWehavemanyPowerPointtemplates.02二、强化了经营机构的适当性义务3按照分类履行义务符合条件才能准入02二、强化了经营机构的适当性义务41、综合考虑因素〔第16条〕.2、特别考虑因素〔第17条〕.流动性、杠杆情况、募集方式等需要关注的两点：1、经营机构要制定产品分级的内部制度，可以根据具体情况增加风险等级划分的其他考虑因素〔第29条〕2、要参考行业协会制定的产品或者效劳风险等级名录，评估相关产品或效劳的风险等级不得低于名录规定的风险等级〔第36条〕SWOT02二、强化了经营机构的适当性义务5〔二〕了解产品，做好产品或者效劳的分类.1、一方面，行业协会将发挥自律作用，制作供参考的风险等级名录；2、另一方面，只要存在合理理由，可以视为经营机构间的差异化竞争，为市场保存必要的空间。分级结果不一致的处理“〞02二、强化了经营机构的适当性义务6〔二〕了解产品，做好产品或者效劳的分类01根本要求02六条底线03不匹配规定04委托销售1、适当性的根本要求〔第18、29条〕2、匹配性工作的六条底线〔第22条〕3、不匹配购置的规定〔第19条〕4、委托销售关系中适当性义务的安排〔第26、27、28条〕02二、强化了经营机构的适当性义务7〔四〕明确经营机构的风险揭示义务0102031、内容应当真实、准确、完整，语言应当通俗易懂；2、采用书面形式〔第24条〕主动揭示风险形式与内容合规留痕02二、强化了经营机构的适当性义务8披露自查1、每半年自查一次，形成自查报告2、发现问题及时处理并主动报告住所地证监局〔第30条〕02二、强化了经营机构的适当性义务9健全制度资料保存1、适当性管理内部制度2、与适当性管理相关的其他制度〔第29条〕1、对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20年〔第32条〕〔五〕加