（银行单选）1496-1995附有答案

（银行单选）1496-1995[复制]1496.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所指存款账户，是指开展具有存款性质业务而形成的账户，下列业务中属于存款账户的是（）。[单选题]*A.证券经纪业务和期货经纪业务B.旅行支票业务(正确答案)C.接受客户委托、为客户管理受托资产D.代理客户开展贵金属、国债业务1497.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所指托管账户，是指开展为他人持有金融资产业务而形成的账户，下列业务中属于托管账户的是（）。[单选题]*A.活期存款和定期存款B.旅行支票C.带有预存功能的信用卡业务D.代理客户开展贵金属、国债业务(正确答案)1498.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称非居民，是指（）。[单选题]*A.中国税收居民以外的个人和企业（包括其他组织）(正确答案)B.政府机构、国际组织C.中央银行、金融机构D.在证券市场上市交易的公司及其关联机构1499.账户持有人同时构成中国税收居民和其他国家（地区）税收居民的，金融机构正确的处理方法是（）。[单选题]*A.只需收集账户信息，无需报送账户信息B.可以收集并报送其账户信息，也可以由其他国家（地区）处理C.按照规定收集并报送账户信息(正确答案)D.无需收集并报送账户信息1500.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称账户持有人是指（）。[单选题]*A.代理人B.名义持有人C.授权签字人D.由金融机构登记或者确认为账户所有者的个人或者机构(正确答案)1501.下列非金融机构属于消极非金融机构的是（）。[单选题]*A.税收居民国（地区）不实施金融账户涉税信息自动交换标准的投资机构(正确答案)B.正处于资产清算或者重组过程中的企业C.仅与本集团（该集团内机构均为非金融机构）内关联机构开展融资或者对冲交易的企业D.非营利组织1502.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称控制人是指对某一机构实施控制的个人，下列属于控制人的是（）。[单选题]*A.直接或者间接拥有超过百分之二十公司股权或者表决权的个人B.拥有超过百分之二十合伙权益的个人C.信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的个人(正确答案)D.拥有超过百分之二十权益份额或者其他对基金进行控制的个人1503.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称关联机构是指一个机构控制另一个机构，或者两个机构受到共同控制，前款所称控制是指直接或者间接拥有机构（）以上的股权和表决权。[单选题]*A.百分之二十五B.百分之五十(正确答案)C.百分之七十D.百分之九十1504.存量个人低净值账户是指（）。[单选题]*A.截至2017年6月30日账户加总余额不超过相当于一百万美元的账户(正确答案)B.截至2017年6月30日账户加总余额不超过相当于三百万美元的账户C.截至2018年6月30日账户加总余额不超过相当于一百万美元的账户D.截至2018年6月30日账户加总余额不超过相当于三百万美元的账户1505.存量个人高净值账户是指（）。[单选题]*A.截至2017年6月30日账户加总余额超过相当于一百万美元的账户(正确答案)B.截至2017年6月30日账户加总余额超过相当于三百万美元的账户C.截至2018年6月30日账户加总余额超过相当于一百万美元的账户D.截至2018年6月30日账户加总余额超过相当于三百万美元的账户1506.金融机构在计算账户加总余额时，账户币种为非美元的，应当按照（）中国人民银行公布的外汇中间价折合为美元计算。[单选题]*A.计算日前一日B.计算日当日(正确答案)C.计算日次日D.年终结算日1507.金融机构在计算账户加总余额时，账户币种为非美元的，应当按照计算日当日中国人民银行公布的外汇中间价折合为美元计算。折合美元时，下列说法正确的是（）。[单选题]*A.只能根据原币种金额折算B.只能根据该金融机构记账本位币所记录的金额进行折算C.可以根据原币种金额折算，也可以根据该金融机构记账本位币所记录的金额进行折算(正确答案)D.既要根据原币种金额折算，又要根据该金融机构记账本位币所记录的金额进行折算1508.对新开个人账户开展尽职调查中，金融机构应当根据开户资料（包括通过反洗钱客户身份识别程序收集的资料），对声明文件的合理性进行审核，主要确认（）。[单选题]*A.账户持有人是否为本人B.账户持有人是否为存量客户C.账户持有人是否为非居民个人D.账户持有人填写信息是否与其他信息存在明显矛盾(正确答案)1509.金融机构应当于（）前选择有关方式完成对存量个人低净值账户的尽职调查。[单选题]*A.2017年12月31日B.2018年12月31日(正确答案)C.2019年12月31日D.2020年12月31日1510.金融机构应当在（）前对存量个人高净值账户依次完成有关尽职调查程序。[单选题]*A.2017年12月31日(正确答案)B.2018年12月31日C.2019年12月31日D.2020年12月31日1511.对于存量个人低净值账户，2017年6月30日之后任一公历年度末账户加总余额超过一百万美元时，金融机构应当在（）前，按照有关规定程序完成对账户的尽职调查。[单选题]*A.当年6月30日B.当年12月31日C.次年6月30日D.次年12月31日(正确答案)1512.对未发现存在非居民标识的存量个人账户，金融机构正确的处理方法是（）。[单选题]*A.无需作进一步处理B.无需作进一步处理，但应当建立持续监控机制(正确答案)C.收集并记录报送账户持有人信息D.要求账户持有人提供相应证明材料1513.机构开立账户时，金融机构应当获取（），识别账户持有人是否为非居民企业和消极非金融机构。[单选题]*A.该机构法人执照B.该机构营业执照C.该机构法人签署的声明文件D.该机构授权人签署的声明文件(正确答案)1514.机构开立账户时，金融机构应当获取由该机构授权人签署的声明文件，识别账户持有人是否为（）。[单选题]*A.境内企业和境外企业B.实际控制人和名义控制人C.非居民企业和消极非金融机构(正确答案)D.高净值账户和低净值账户1515.对新开机构账户开展尽职调查中，金融机构应当根据开户资料（包括通过反洗钱客户身份识别程序收集的资料）或者公开信息对声明文件的合理性进行审核，主要确认（）。[单选题]*A.账户持有人是否为该机构B.账户持有人是否为消极非金融机构C.账户持有人是否为非居民企业D.账户持有人填写信息是否与其他信息存在明显矛盾(正确答案)1516.对新开机构账户开展尽职调查中，识别为消极非金融机构的，金融机构应当依据反洗钱客户身份识别程序收集的资料识别其控制人，并且获取（），识别控制人是否为非居民个人。[单选题]*A.机构授权人签署的声明文件B.机构控制人签署的声明文件C.机构授权人或者控制人签署的声明文件(正确答案)D.机构授权人和控制人共同签署的声明文件1517.金融机构应当根据现有客户资料或者境外机构境内外汇账户标识，识别（）是否为非居民企业。[单选题]*A.新开个人账户持有人B.存量个人账户持有人C.新开机构账户持有人D.存量机构账户持有人(正确答案)1518.识别为消极非金融机构并且截至2017年6月30日账户加总余额超过一百万美元的，金融机构应当获取由机构控制人或者授权人签署的声明文件，识别（）。[单选题]*A.控制人是否为非居民个人(正确答案)B.授权人是否为非居民个人C.控制人是否为非居民企业D.授权人是否为非居民企业1519.截至2017年6月30日账户加总余额超过（）的存量机构账户，金融机构应当在2018年12月31日前完成对账户的尽职调查。[单选题]*A.二十五万美元(正确答案)B.五十万美元C.一百万美元D.三百万美元1520.截至2017年6月30日账户加总余额超过二十五万美元的存量机构账户，金融机构应当在（）前完成对账户的尽职调查。[单选题]*A.2017年12月31日B.2018年12月31日(正确答案)C.2019年12月31日D.2020年12月31日1521.截至2017年6月30日账户加总余额不超过二十五万美元的存量机构账户，金融机构无需开展尽职调查。但当之后任一公历年度末账户加总余额超过二十五万美元时，金融机构应当在（）前，按照有关规定完成对账户的尽职调查。[单选题]*A.当年6月30日B.当年12月31日C.次年6月30日D.次年12月31日(正确答案)1522.金融机构可以委托第三方开展尽职调查，但相关责任应当由（）承担。[单选题]*A.金融机构(正确答案)B.第三方C.国家税务总局D.中国人民银行1523.金融机构应当建立账户持有人信息变化监控机制，包括要求账户持有人在《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的相关信息变化（）内告知金融机构。[单选题]*A.之日起三十日(正确答案)B.之日起九十日C.次日起三十日D.次日起九十日1524.金融机构在知道或者应当知道账户持有人相关信息发生变化之日起（）根据有关尽职调查程序重新识别账户持有人或者有关控制人是否为非居民。[单选题]*A.三十日内或者本年度6月30日前B.九十日内或者本年度6月30日前C.三十日内或者本年度12月31日前D.九十日内或者本年度12月31日前(正确答案)1525.金融机构应当妥善保管《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行过程中收集的资料，保存期限为（）。[单选题]*A.自报送期初起至少三年B.自报送期末起至少三年C.自报送期初起至少五年D.自报送期末起至少五年(正确答案)1526.对于存量账户，金融机构现有客户资料中没有居民国（地区）纳税人识别号、出生日期或者出生地信息的，无需报送非居民账户信息。但金融机构应在上述账户被认定为非居民账户的（）前，积极采取措施，获取上述信息。[单选题]*A.当年6月30日B.当年12月31日C.次年6月30日D.次年12月31日(正确答案)1527.金融机构应当于2017年12月31日前登录国家税务总局网站办理注册登记，并且于（）前按要求报送非居民账户信息。[单选题]*A.每年3月31日B.每年5月31日(正确答案)C.每年6月30日D.每年12月31日1528.金融机构应当建立实施监控机制，按年度评估《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行情况，及时发现问题、进行整改，并于（）前向相关行业监督管理部门和国家税务总局书面报告。[单选题]*A.当年6月30日B.当年12月31日C.次年6月30日(正确答案)D.次年12月31日1529.设立法人机构的银行应以（）为单位开展非居民金融账户涉税信息尽职调查工作，收集、记录并按规定报送非居民金融账户涉税信息。[单选题]*A.法人(正确答案)B.经办行C.法人所在地人行D.经办行所在地人行1530.实施金融账户涉税信息自动交换标准的税收居民国（地区），以（）网站最新公布的名单为准。[单选题]*A.中国人民银行B.各商业银行总行C.国家税务总局(正确答案)D.国家外汇管理局1531.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所指金融机构保有的金融账户，是指（）的账户。[单选题]*A.活期和定期存款B.自营理财C.带有预存功能的信用卡D.未作销户处理(正确答案)1532.账户持有人在2017年6月30日（含）前已撤销其在银行的全部账户，但在（）在同一银行重新开立的金融账户，属于新开账户。[单选题]*A.2017年7月1日（含）前B.2017年7月1日（不含）前C.2017年7月1日（含）后(正确答案)D.2017年7月1日（不含）后1533.个人账户尽职调查中，个人代理他人开立账户以及单位代理个人开立账户的，由（）签署税收居民身份声明文件。[单选题]*A.法定代理人B.账户持有人本人C.账户持有人本人书面授权的代理人D.账户持有人本人或经其书面授权的代理人(正确答案)1534.个人账户尽职调查中，无民事行为能力人或限制民事行为能力人开立账户的，由（）签署税收居民身份声明文件。[单选题]*A.法定代理人B.账户持有人本人书面授权的代理人C.人民法院、有关部门依法指定的代理人员D.法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的代理人员(正确答案)1535.个人账户尽职调查中，对于中国境内军队、武警部队代理军人、武装警察开立账户的，是否需要提供税收居民身份声明文件，下列说法正确的是（）。[单选题]*A.不提供声明文件(正确答案)B.由中国境内军队、武警部队提供声明文件C.由军人、武装警察本人提供声明文件D.由军人、武装警察本人书面授权的代理人提供声明文件1536.个人账户尽职调查中，对于联名账户的账户持有人是否需要签署税收居民身份声明文件，下列说法正确的是（）。[单选题]*A.联名账户的账户持有人均不签署声明文件B.联名账户的账户持有人一方签署声明文件C.联名账户的账户持有人分别签署声明文件(正确答案)D.有关部门依法指定的代理人员签署声明文件1537.个人账户尽职调查中，对于单位代理个人开立的只收不付的银行账户，银行应在开户时获取（）。[单选题]*A.单位提供的证明文件B.账户持有人的税收居民身份声明文件(正确答案)C.账户持有人的身份证件D.账户持有人的书面授权书1538.对于已按照个人高净值账户的要求完成尽职调查的存量低净值账户，存续期间达到高净值账户标准的，银行做法正确的是（）。[单选题]*A.需要获取账户持有人的税收居民身份声明文件B.无需获取账户持有人的税收居民身份声明文件C.需要按照有关规定重新开展尽职调查D.无需按照有关规定重新开展尽职调查(正确答案)1539.银行按有关规定要求个人账户持有人提供税收居民身份声明文件的，经账户持有人书面授权后可由代理人签署声明文件。银行应当核实（）。[单选题]*A.账户持有人的书面授权书B.账户持有人的有效身份证件C.代理人的有效身份证件D.账户持有人及其代理人的有效身份证件(正确答案)1540.银行按有关规定要求个人账户持有人提供税收居民身份声明文件的，账户持有人自被要求提供声明文件之日起（）内未能提供的，银行应当将其账户视为非居民账户管理。[单选题]*A.三十日B.六十日C.九十日(正确答案)D.一百二十日1541.对需开展尽职调查的存量机构账户，确认为中国税收居民且不属于消极非金融机构的，银行做法正确的是（）。[单选题]*A.需进一步处理B.无需进一步处理(正确答案)C.获取账户持有人的声明文件D.无需获取账户持有人的声明文件1542.境外机构境内外汇账户标识，是指（）等标识。[单选题]*A.“NRA”(正确答案)B.“RNA”C.“ANR”D.“NAR”1543.已完成尽职调查的账户加总余额不超过相当于二十五万美元的存量机构账户，当加总余额超过相当于二十五万美元时，银行做法正确的是（）。[单选题]*A.获取账户持有人的声明文件B.无需获取账户持有人的声明文件C.重新开展尽职调查D.无需重新开展尽职调查(正确答案)1544.账户持有人涉税信息发生变更的，应当在信息发生变更之日起（）内告知银行。[单选题]*A.三十日(正确答案)B.六十日C.九十日D.一百二十日1545.银行应按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》要求于（）前向中国人民银行报送《办法》规定的非居民金融账户信息。[单选题]*A.每年3月31日B.每年5月31日(正确答案)C.每年6月30日D.每年12月31日1546.银行应按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》要求于每年5月31日前向（）报送《办法》规定的非居民金融账户信息。[单选题]*A.中国人民银行(正确答案)B.国家税务总局C.国家外汇管理局D.商业银行总行1547.银行应按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，于（）前向中国人民银行、国家税务总局、国家外汇管理局书面报告上一年度《办法》执行情况。[单选题]*A.每年3月31日B.每年5月31日C.每年6月30日(正确答案)D.每年12月31日1548.（）不定期对银行非居民金融账户涉税信息尽职调查管理制度建设、工作开展、相关资料保存、信息报送等情况开展现场检查或非现场检查。[单选题]*A.中国人民银行(正确答案)B.国家税务总局C.国家外汇管理局D.商业银行总行1549.对于账户持有人故意隐瞒、伪造税收居民身份欺骗银行开立账户等严重违规行为，（）依据相关法律、法规进行处罚，涉嫌犯罪的，移送司法机关依法处理。[单选题]*A.中国人民银行(正确答案)B.国家税务总局C.国家外汇管理局D.商业银行总行1550.《中华人民共和国境外非政府组织境内活动管理法》已于（）起施行。[单选题]*A.2017年1月1日(正确答案)B.2017年7月1日C.2018年1月1日D.2018年7月1日1551.银行为境外非政府组织代表机构办理开户业务时，在“证明文件1编号”字段中录入（），在相应字段录入其他信息。[单选题]*A.税务登记证号码B.统一社会信用代码(正确答案)C.机构负责人有效身份证号码D.机构存款账号1552.境外非政府组织代表机构在领取《境外非政府组织代表机构登记证书》前，已经开立人民币银行账户的，应当在（）前向公安机关申领《境外非政府组织代表机构登记证》，并及时到开户银行变更人民币银行账户信息。[单选题]*A.2017年6月30日B.2017年12月31日(正确答案)C.2018年6月30日D.2018年12月31日1553.境外非政府组织代表机构名称发生变更的，在办理人民币银行账户信息变更时，还应出示（）同意变更名称的证明文件。[单选题]*A.中国人民银行B.税务部门C.工商行政管理部门D.公安机关(正确答案)1554.对于在领取《境外非政府组织代表机构登记证书》前已经开立人民币银行账户的境外非政府组织代表机构，银行在为其办理信息变更业务时，人民币银行结算账户管理系统中存款人类别保持不变，在（）字段录入18位统一社会信用代码，在相应字段录入其他信息。[单选题]*A.“存款人类别”B.“其他组织”C.“工商营业执照”等证照(正确答案)D.“证明文件1编号”1555.（）起，境外非政府组织及代表机构已经开立人民币银行账户，但未获得《境外非政府组织代表机构登记证书》的，经省级公安机关通过正式文件认定后，银行应对其账户只收不付。[单选题]*A.2017年1月1日B.2017年7月1日C.2018年1月1日(正确答案)D.2018年7月1日1556.2018年1月1日起，境外非政府组织及代表机构已经开立人民币银行账户，但未获得《境外非政府组织代表机构登记证书》的，经（）通过正式文件认定后，银行应对其账户只收不付。[单选题]*A.省级公安机关(正确答案)B.公安部C.人民银行省级分支机构D.人民银行总行1557.2018年1月1日起，境外非政府组织及代表机构已经开立人民币银行账户，但未获得《境外非政府组织代表机构登记证书》的，经省级公安机关通过正式文件认定后，银行应对其账户（）。[单选题]*A.只收不付(正确答案)B.只付不收C.先收后付D.先付后收1558.各级公安机关应加强与（）的沟通协作，及时通报有关情况，配合人民银行分支机构做好境外非政府组织代表机构人民币银行账户管理工作，协调解决有关问题。[单选题]*A.税务部门B.商业银行分支机构C.人民银行分支机构(正确答案)D.人民银行总行1559.自2017年6月30日起，集中代收付业务的金额上限调整为（）。[单选题]*A.2万元/笔B.3万元/笔C.5万元/笔(正确答案)D.10万元/笔1560.集中代收付中心与委托人新增、变更或终止业务合作关系，应报（）同意。[单选题]*A.商业银行总行B.所属人民银行分支机构(正确答案)C.人民银行支付结算司D.人民银行总行1561.集中代收付中心为（）单位提供代收付服务。[单选题]*A.公用事业类和公益类(正确答案)B.行政机关类和企业类C.公用事业类和行政机关类D.企业类和公益类1562.集中代收付中心为公用事业类和公益类单位提供代收付服务，应逐步采取免收费政策，自（）起一律不得向代收付业务的委托人收取费用。[单选题]*A.2017年1月1日B.2018年1月1日C.2019年1月1日(正确答案)D.2020年1月1日1563.集中代收付中心不得将核心业务外包，对于已将核心业务外包，超期未终止业务委托协议的集中代收付中心，人民银行将责令其退出（）。[单选题]*A.大额支付系统B.小额支付系统(正确答案)C.集中代收付系统D.中央银行会计核算数据集中系统1564.集中代收付中心发起回执期限为0个工作日的批量代收付业务时，业务发送到小额支付系统的时间不得（）。[单选题]*A.晚于当日10:00(正确答案)B.晚于当日13:00C.晚于次日10:00D.晚于次日13:001565.付款行收到批量代收付业务，审核无误后应及时办理扣款。对整包业务扣款成功的应当（）。[单选题]*A.立即向集中代收付系统发出回执信息B.立即向小额支付系统发出回执信息(正确答案)C.在回执到期日13:00前向集中代收付系统发出回执信息D.在回执到期日13:00前向小额支付系统发出回执信息1566.付款行收到批量代收付业务，审核无误后应及时办理扣款。对整包业务扣款成功的应当立即发出回执信息，对于其他情形应（）。[单选题]*A.立即向集中代收付系统发出回执信息B.立即向小额支付系统发出回执信息C.在回执到期日13:00前向集中代收付系统发出回执信息D.在回执到期日13:00前向小额支付系统发出回执信息(正确答案)1567.收款行收到批量代收付业务，应及时对收款人账户信息进行核实，并根据核实结果向（）发出回执信息。[单选题]*A.大额支付系统B.小额支付系统(正确答案)C.集中代收付系统D.中央银行会计核算数据集中系统1568.对于轧差成功的代收付业务，收款行应（）。[单选题]*A.及时对收款人账户信息进行核实，并根据核实结果向小额支付系统发出回执信息B.待收到小额支付系统收账通知后再将资金记入收款人账户C.及时将资金记入收款人账户(正确答案)D.在当日17:00前将资金记入收款人账户1569.对于轧差成功的代收付业务，付款行对于代收付业务已经完成扣款处理的，在收到支付系统的“已拒绝”或“已撤销”通知后，应（）。[单选题]*A.不作处理，由收付款双方自行处理B.通知收款行，由收款行将资金从收款人账户划出后再由付款行退还至付款人账户C.待收到小额支付系统退款通知后将资金退还至付款人账户D.立即将相关款项退还至付款人账户(正确答案)1570.对于拟退出小额支付系统的集中代收付中心，应妥善制定退出方案，报（）同意后，平稳有序做好退出工作。[单选题]*A.人民银行分支机构B.人民银行支付结算司(正确答案)C.人民银行总行D.委托人的上级管理机构1571.自（）起，各银行业金融机构统一通过小额支付系统处理全国支票影像交换系统业务。[单选题]*A.2017年4月10日B.2017年8月31日C.2017年9月4日(正确答案)D.2017年9月8日1572.小额支付系统不支持（）接入办理支票影像业务。[单选题]*A.农村合作银行B.村镇银行C.外资银行D.票据交换所(正确答案)1573.下列支票影像业务退票代码中，退票理由为“大小金额不符或书写不规范”的退票代码是（）。[单选题]*A.RJ21(正确答案)B.RJ22C.RJ23D.RJ241574.下列支票影像业务退票代码中，退票理由为“支票必须记载的事项不全”的退票代码是（）。[单选题]*A.RJ21B.RJ22(正确答案)C.RJ23D.RJ241575.下列支票影像业务退票代码中，退票理由为“出票人签章与预留银行签章不符”的退票代码是（）。[单选题]*A.RJ21B.RJ22C.RJ23(正确答案)D.RJ241576.下列支票影像业务退票代码中，退票理由为“约定使用支付密码的，支付密码未填写或错误”的退票代码是（）。[单选题]*A.RJ21B.RJ22C.RJ23D.RJ24(正确答案)1577.下列支票影像业务退票代码中，退票理由为“持票人未作委托收款背书或背书不规范”的退票代码是（）。[单选题]*A.RJ25(正确答案)B.RJ26C.RJ27D.RJ281578.下列支票影像业务退票代码中，退票理由为“电子清算信息与支票影像不相符”的退票代码是（）。[单选题]*A.RJ25B.RJ26(正确答案)C.RJ27D.RJ281579.下列支票影像业务退票代码中，退票理由为“出票人账号、户名不符”的退票代码是（）。[单选题]*A.RJ25B.RJ26C.RJ27(正确答案)D.RJ281580.下列支票影像业务退票代码中，退票理由为“出票人账号余额不足以支付票据款项”的退票代码是（）。[单选题]*A.RJ25B.RJ26C.RJ27D.RJ28(正确答案)1581.下列支票影像业务退票代码中，退票理由为“重复提示付款”的退票代码是（）。[单选题]*A.RJ29(正确答案)B.RJ30C.RJ31D.RJ321582.下列支票影像业务退票代码中，退票理由为“非本行票据”的退票代码是（）。[单选题]*A.RJ29B.RJ30(正确答案)C.RJ31D.RJ321583.下列支票影像业务退票代码中，退票理由为“出票人已销户”的退票代码是（）。[单选题]*A.RJ29B.RJ30C.RJ31(正确答案)D.RJ321584.下列支票影像业务退票代码中，退票理由为“出票人账户已依法冻结”的退票代码是（）。[单选题]*A.RJ29B.RJ30C.RJ31D.RJ32(正确答案)1585.下列支票影像业务退票代码中，退票理由为“持票人已办理挂失止付或已收到法院止付通知书”的退票代码是（）。[单选题]*A.RJ33(正确答案)B.RJ34C.RJ35D.RJ451586.下列支票影像业务退票代码中，退票理由为“持票人开户行申请止付”的退票代码是（）。[单选题]*A.RJ33B.RJ34(正确答案)C.RJ35D.RJ451587.下列支票影像业务退票代码中，退票理由为“数字签名或证书错”的退票代码是（）。[单选题]*A.RJ33B.RJ34C.RJ35(正确答案)D.RJ451588.下列支票影像业务退票代码中，退票理由为“超过提示付款期”的退票代码是（）。[单选题]*A.RJ33B.RJ34C.RJ35D.RJ45(正确答案)1589.下列支票影像业务退票代码中，退票理由为“票据涂改或票面污损”的退票代码是（）。[单选题]*A.RJ56(正确答案)B.RJ58C.RJ59D.RJ601590.下列支票影像业务退票代码中，退票理由为“远期支票”的退票代码是（）。[单选题]*A.RJ56B.RJ58(正确答案)C.RJ59D.RJ601591.下列支票影像业务退票代码中，退票理由为“扫描文件分辨率低无法识别”的退票代码是（）。[单选题]*A.RJ56B.RJ58C.RJ59(正确答案)D.RJ601592.下列支票影像业务退票代码中，退票理由为“出票人账户为久悬账户”的退票代码是（）。[单选题]*A.RJ56B.RJ58C.RJ59D.RJ60(正确答案)1593.支票影像业务退票代码为RJ21的退票理由是（）。[单选题]*A.大小金额不符或书写不规范(正确答案)B.支票必须记载的事项不全C.出票人签章与预留银行签章不符D.约定使用支付密码的，支付密码未填写或错误1594.支票影像业务退票代码为RJ22的退票理由是（）。[单选题]*A.大小金额不符或书写不规范B.支票必须记载的事项不全(正确答案)C.出票人签章与预留银行签章不符D.约定使用支付密码的，支付密码未填写或错误1595.支票影像业务退票代码为RJ23的退票理由是（）。[单选题]*A.大小金额不符或书写不规范B.支票必须记载的事项不全C.出票人签章与预留银行签章不符(正确答案)D.约定使用支付密码的，支付密码未填写或错误1596.支票影像业务退票代码为RJ24的退票理由是（）。[单选题]*A.大小金额不符或书写不规范B.支票必须记载的事项不全C.出票人签章与预留银行签章不符D.约定使用支付密码的，支付密码未填写或错误(正确答案)1597.支票影像业务退票代码为RJ25的退票理由是（）。[单选题]*A.持票人未作委托收款背书或背书不规范(正确答案)B.电子清算信息与支票影像不相符C.出票人账号、户名不符D.出票人账号余额不足以支付票据款项1598.支票影像业务退票代码为RJ26的退票理由是（）。[单选题]*A.持票人未作委托收款背书或背书不规范B.电子清算信息与支票影像不相符(正确答案)C.出票人账号、户名不符D.出票人账号余额不足以支付票据款项1599.支票影像业务退票代码为RJ27的退票理由是（）。[单选题]*A.持票人未作委托收款背书或背书不规范B.电子清算信息与支票影像不相符C.出票人账号、户名不符(正确答案)D.出票人账号余额不足以支付票据款项1600.支票影像业务退票代码为RJ28的退票理由是（）。[单选题]*A.持票人未作委托收款背书或背书不规范B.电子清算信息与支票影像不相符C.出票人账号、户名不符D.出票人账号余额不足以支付票据款项(正确答案)1601.支票影像业务退票代码为RJ29的退票理由是（）。[单选题]*A.重复提示付款(正确答案)B.非本行票据C.出票人已销户D.出票人账户已依法冻结1602.支票影像业务退票代码为RJ30的退票理由是（）。[单选题]*A.重复提示付款B.非本行票据(正确答案)C.出票人已销户D.出票人账户已依法冻结1603.支票影像业务退票代码为RJ31的退票理由是（）。[单选题]*A.重复提示付款B.非本行票据C.出票人已销户(正确答案)D.出票人账户已依法冻结1604.支票影像业务退票代码为RJ32的退票理由是（）。[单选题]*A.重复提示付款B.非本行票据C.出票人已销户D.出票人账户已依法冻结(正确答案)1605.支票影像业务退票代码为RJ33的退票理由是（）。[单选题]*A.持票人已办理挂失止付或已收到法院止付通知书(正确答案)B.持票人开户行申请止付C.数字签名或证书错D.超过提示付款期1606.支票影像业务退票代码为RJ34的退票理由是（）。[单选题]*A.持票人已办理挂失止付或已收到法院止付通知书B.持票人开户行申请止付(正确答案)C.数字签名或证书错D.超过提示付款期1607.支票影像业务退票代码为RJ35的退票理由是（）。[单选题]*A.持票人已办理挂失止付或已收到法院止付通知书B.持票人开户行申请止付C.数字签名或证书错(正确答案)D.超过提示付款期1608.支票影像业务退票代码为RJ45的退票理由是（）。[单选题]*A.持票人已办理挂失止付或已收到法院止付通知书B.持票人开户行申请止付C.数字签名或证书错D.超过提示付款期(正确答案)1609.支票影像业务退票代码为RJ56的退票理由是（）。[单选题]*A.票据涂改或票面污损(正确答案)B.远期支票C.扫描文件分辨率低无法识别D.出票人账户为久悬账户1610.支票影像业务退票代码为RJ58的退票理由是（）。[单选题]*A.票据涂改或票面污损B.远期支票(正确答案)C.扫描文件分辨率低无法识别D.出票人账户为久悬账户1611.支票影像业务退票代码为RJ59的退票理由是（）。[单选题]*A.票据涂改或票面污损B.远期支票C.扫描文件分辨率低无法识别(正确答案)D.出票人账户为久悬账户1612.支票影像业务退票代码为RJ60的退票理由是（）。[单选题]*A.票据涂改或票面污损B.远期支票C.扫描文件分辨率低无法识别D.出票人账户为久悬账户(正确答案)1613.自2018年1月22日起，大额支付系统实行（）运行。[单选题]*A.5×8小时B.5×12小时C.5×21小时(正确答案)D.5×24小时1614.自2018年1月22日起，大额支付系统开始受理业务的时间为（）。[单选题]*A.每个法定工作日8:30B.每个法定工作日9:00C.每个法定工作日前一日23:30(正确答案)D.每个法定工作日前一日24:001615.自2018年1月22日起，大额支付系统业务截止时间（清算窗口开启时间）为（）。[单选题]*A.每个法定工作日17:00B.每个法定工作日17:15(正确答案)C.每个法定工作日17:30D.每个法定工作日18:001616.自2018年1月22日起，大额支付系统清算窗口时间调整为（）。[单选题]*A.每个法定工作日17:15至20:30(正确答案)B.每个法定工作日17:30至20:30C.每个法定工作日次日17:15至20:30D.每个法定工作日次日17:30至20:301617.中央银行会计核算数据集中系统（ACS）对于大额支付系统每个法定工作日前一日（T-1日）23:30至24:00期间处理的业务，均记载为（）。[单选题]*A.该法定工作日（T日）的账务，影响T日的准备金考核B.该法定工作日（T日）的账务，不影响T日的准备金考核C.该法定工作日（T日）的账务，影响T-1日的准备金考核D.该法定工作日（T日）的账务，不影响T-1日的准备金考核(正确答案)1618.每个法定工作日8:30之前，各直接参与者可自愿登录大额支付系统办理业务。接收清算行对于每个法定工作日8:30之前通过大额支付系统接收的业务，具备入账条件的应（）。[单选题]*A.及时入账(正确答案)B.当日9:00前入账C.当日10:00前入账D.当日12:00前入账1619.每个法定工作日8:30之前，各直接参与者可自愿登录大额支付系统办理业务。接收清算行对于每个法定工作日8:30之前通过大额支付系统接收的业务，需要人工干预的，应于（）处理。[单选题]*A.当日10:00前B.当日12:00前(正确答案)C.次日10:00前D.次日12:00前1620.个人开立Ⅱ类、Ⅲ类银行账户需要进行身份验证时，可以绑定的账户有（）。[单选题]*A.本人I类银行账户或信用卡账户(正确答案)B.本人I类银行账户或支付宝账户C.本人信用卡账户或支付宝账户D.本人支付宝账户或微信支付账户1621.有关个人银行账户的开立，下列说法不正确的是（）。[单选题]*A.个人可以凭有效身份证件通过银行柜面开立Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类户B.个人在银行柜面开立Ⅱ、Ⅲ类户时，需要绑定Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证(正确答案)C.个人在银行自助机具开立Ⅰ类户时，需经银行工作人员现场面对面审核开户人身份D.个人在银行柜面开立Ⅱ、Ⅲ类户时，无需绑定Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证1622.银行依托自助机具为个人开立银行账户，应当经银行工作人员现场面对面审核开户人身份的个人银行账户是（）。[单选题]*A.Ⅰ类户(正确答案)B.Ⅱ类户C.Ⅲ类户D.Ⅱ、Ⅲ类户1623.有关个人开立的Ⅱ类、Ⅲ类银行账户，下列说法正确的是（）。[单选题]*A.凭有效身份证件通过银行柜面开立，无需绑定Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证(正确答案)B.凭有效身份证件通过银行柜面开立，需要绑定Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证C.通过银行电子渠道开立，无需绑定Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证D.通过银行自助机具开立，无需经银行工作人员现场面对面审核开户人身份1624.银行开办Ⅱ、Ⅲ类户业务，应当遵守银行账户实名制规定和反洗钱客户身份资料保存制度要求，留存开户申请人的（）。[单选题]*A.身份证件的原件B.Ⅰ类账户的信息C.信用卡账户的信息D.身份证件的复印件、影印件或者影像(正确答案)1625.银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户的姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户变更业务时，应当（），并采取措施核实个人变更信息的真实意愿。[单选题]*A.按照新开户要求重新验证信息(正确答案)B.要求个人将Ⅱ类户所有投资理财等金融产品赎回C.要求个人提前支取定期存款D.要求个人将Ⅱ、Ⅲ类户资金全部转回绑定账户1626.银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户姓名、居民身份证号码变更，且绑定账户为他行账户的，应当（）。[单选题]*A.要求个人留存身份证件的复印件、影印件或者影像等B.按照银行新开户要求重新验证个人身份信息后绑定新的账户C.按照新开户要求重新验证信息，并采取措施核实个人变更信息的真实意愿D.要求个人先将Ⅱ类户所有投资理财等金融产品赎回、提前支取定期存款，将Ⅱ、Ⅲ类户资金全部转回绑定账户后再予以变更(正确答案)1627.银行为个人开立（）时，应在与客户签订的账户管理协议中约定长期不动户、零余额账户处置方法。[单选题]*A.Ⅰ类户B.Ⅱ类户C.Ⅲ类户D.Ⅱ、Ⅲ类户(正确答案)1628.Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（）。[单选题]*A.0.5万元B.1万元(正确答案)C.2万元D.5万元1629.Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金年累计限额合计为（）。[单选题]*A.5万元B.10万元C.20万元(正确答案)D.50万元1630.Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为（）。[单选题]*A.0.5万元B.1万元(正确答案)C.2万元D.5万元1631.Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金年累计限额合计为（）。[单选题]*A.5万元B.10万元C.20万元(正确答案)D.50万元1632.Ⅲ类户不得办理的业务有（）。[单选题]*A.存款、购买投资理财产品(正确答案)B.限额消费和缴费C.限额向非绑定账户转出资金D.非绑定账户资金转入1633.Ⅲ类户账户余额不得超过（）。[单选题]*A.1000元(正确答案)B.2000元C.3000元D.5000元1634.Ⅲ类户非绑定账户资金转入日累计限额为（）。[单选题]*A.0.5万元(正确答案)B.1万元C.2万元D.5万元1635.Ⅲ类户非绑定账户资金转入年累计限额为（）。[单选题]*A.2万元B.5万元C.10万元(正确答案)D.20万元1636.Ⅲ类户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为（）。[单选题]*A.0.5万元(正确答案)B.1万元C.2万元D.5万元1637.Ⅲ类户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金年累计限额合计为（）。[单选题]*A.2万元B.5万元C.10万元(正确答案)D.20万元1638.银行通过Ⅱ类户发放贷款，下列说法不正确的是（）。[单选题]*A.可以向Ⅱ类户发放本银行贷款资金B.可以通过Ⅱ类户还款C.Ⅱ类户不得透支D.发放贷款和贷款资金归还，受转账限额规定(正确答案)1639.（）应当督促辖区内银行全面落实个人银行账户分类管理制度，指导银行加快行内系统的改造，开办Ⅱ、Ⅲ类户业务，实现账户分类标识。[单选题]*A.人民银行分支机构(正确答案)B.人民银行总行C.商业银行分支机构D.商业银行总行1640.发起清算行使用（）发起大额支付系统延迟结算业务。[单选题]*A.“大额延迟结算支付申请报文”（hvps.115.001.01）(正确答案)B.“大额延迟结算支付申请报文”（hvps.117.001.01）C.“大额延迟结算回执报文”（hvps.115.001.01）D.“大额延迟结算回执报文”（hvps.117.001.01）1641.大额支付系统接收“大额延迟结算支付申请报文”后，正确的处理方法是（）。[单选题]*A.冻结相应清算账户资金，并将报文转发至发起清算行B.冻结相应清算账户资金，并将报文转发至接收清算行(正确答案)C.向接收清算行发送回执D.自动完成资金清算1642.接收清算行收到“大额延迟结算支付申请报文”并检查确认后，通过（）向大额支付系统发送回执。[单选题]*A.“大额延迟结算支付申请报文”（hvps.115.001.01）B.“大额延迟结算支付申请报文”（hvps.117.001.01）C.“大额延迟结算回执报文”（hvps.115.001.01）D.“大额延迟结算回执报文”（hvps.117.001.01）(正确答案)1643.大额支付系统根据（），在进入下一个“日间业务处理”状态后自动完成资金清算。[单选题]*A.发起清算行的“已确认”业务回执B.接收清算行的“已确认”业务回执(正确答案)C.发起清算行的“大额延迟结算支付申请报文”D.接收清算行的“大额延迟结算回执报文”1644.大额支付系统延迟结算业务功能上线采用分步实施方式，首批安排（）开通，后续其他参与者可根据需要申请开通。[单选题]*A.参与人民币跨境支付系统的直接参与者(正确答案)B.参与人民币跨境支付系统的间接参与者C.参与大额支付系统的直接参与者D.参与大额支付系统的间接参与者1645.下列账户中，适用于《境外机构人民币银行结算账户管理办法》的有（）。[单选题]*A.境外机构在中国境内银行业金融机构开立的人民币银行结算账户(正确答案)B.境外中央银行(货币当局)在境内银行业金融机构开立的人民币银行结算账户C.境外商业银行因提供清算或结算服务在境内银行业金融机构开立的同业往来账户D.合格境外机构投资者依法在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户1646.境外机构在中国境内银行业金融机构开立的人民币银行结算账户按照（）办理。[单选题]*A.《人民币银行结算账户管理办法》B.《境外机构人民币银行结算账户管理办法》(正确答案)C.《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》D.《人民币银行结算账户管理办法实施细则》1647.境外商业银行因提供清算或结算服务在境内银行业金融机构开立的同业往来账户按照（）办理。[单选题]*A.《人民币银行结算账户管理办法》B.《境外机构人民币银行结算账户管理办法》C.《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》(正确答案)D.《人民币银行结算账户管理办法实施细则》1648.境外机构依法办理人民币资金收付，可以申请在银行开立银行结算账户，用于依法开展的业务是（）。[单选题]*A.各项人民币业务B.各项外币业务C.各项跨境人民币业务(正确答案)D.各项跨境外币业务1649.（）是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行监督管理。[单选题]*A.中国人民银行(正确答案)B.境外中央银行C.境外货币当局D.商业银行总行1650.银行在编制境外机构人民币银行结算账户账号时，应统一加前缀（）。[单选题]*A.“ANR”B.“RNA”C.“NAR”D.“NRA”(正确答案)1651.银行应严格执行反洗钱规定，并加强对境外机构银行结算账户（）的监测。[单选题]*A.开立和使用B.变更和撤销C.资金流动(正确答案)D.资金安全1652.境外机构符合开立银行结算账户条件的，可选择境内任意一家银行开立银行结算账户。该银行应将相应开户资料和开户申请书报送中国人民银行当地分支机构，并出具（），经中国人民银行当地分支机构核准后为其办理基本存款账户开户手续。[单选题]*A.对境外机构身份审查合格的证明材料(正确答案)B.境外机构在境外合法注册成立的证明文件C.境外机构在境内开展相关活动所依据的法规制度D.政府主管部门的批准文件1653.境外机构符合开立银行结算账户条件的，可选择境内任意一家银行开立银行结算账户。下列有关开户银行的做法，不正确的是（）。[单选题]*A.将相应开户资料和开户申请书报送中国人民银行当地分支机构B.向中国人民银行出具对境外机构身份审查合格的证明材料C.对有关开户资料审核无误后为其开立基本存款账户并报中国人民银行当地分支机构备案(正确答案)D.经中国人民银行当地分支机构核准后为其办理基本存款账户开户手续1654.中国人民银行分支机构应于（）内对银行报送的境外机构身份审查合格的证明材料予以审核，对符合开户条件的颁发基本存款账户开户许可证。[单选题]*A.1个工作日B.2个工作日(正确答案)C.3个工作日D.5个工作日1655.境外机构开立的银行结算账户的账户名称应使用（）。[单选题]*A.境外机构的中文名称全称B.境外机构的英文名称全称C.境外机构的中文或英文名称全称(正确答案)D.境外机构的中文或英文名称全称或简称1656.境外机构申请开立银行结算账户时，根据（）有关规定已申领特殊机构代码的，应将特殊机构代码录入人民币银行结算账户管理系统。[单选题]*A.境外机构开户的商业银行B.中国人民银行总行C.中国人民银行当地分支机构D.国家外汇管理部门(正确答案)1657.境外机构开立银行结算账户，应在银行预留签章。有关预留签章，下列表述不正确的是（）。[单选题]*A.预留签章为境外机构公章B.预留签章为境外机构财务专用章C.没有公章或财务专用章的，可为账户有权签字人的签章D.没有公章或财务专用章的，可为账户经办人的签章(正确答案)1658.银行应按有关规定将境外机构银行结算账户的开立、变更、撤销以及资金结算收付信息报送（）。[单选题]*A.人民币跨境收付信息管理系统(正确答案)B.人民币银行结算账户管理系统C.人民银行会计核算系统D.开户行会计核算系统1659.境外机构人民币银行结算账户符合销户情形而没有及时办理销户手续的，银行应通知境外机构自发出通知之日起（）之内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。[单选题]*A.5日B.10日C.15日D.30日(正确答案)1660.境外机构在境内只能开立（）基本存款账户。[单选题]*A.一个(正确答案)B.两个C.三个D.五个1661.境外机构开立基本存款账户后，可按照《人民币银行结算账户管理办法》和《人民币银行结算账户管理办法实施细则》等银行账户管理制度，根据办理跨境人民币业务的需要开立（）。[单选题]*A.一般存款账户和临时存款账户B.一般存款账户和专用存款账户(正确答案)C.临时存款账户和专用存款账户D.外汇存款账户和人民币存款账户1662.银行应当采取措施对境外机构的开户证明文件进行审核，确保开户证明文件的真实性、合规性和完整性，并据此出具境外机构在境内开立人民币银行结算账户的（）审核书面声明并加盖签章。[单选题]*A.真实性B.合规性C.合法性(正确答案)D.完整性1663.银行应当将合法性审核书面声明与境外机构的开户申请书、开户证明文件一并送（）审核。[单选题]*A.银保监会B.境外机构开户行总行C.中国人民银行总行D.中国人民银行当地分支机构(正确答案)1664.境外机构开立人民币银行结算账户时不能出具法定代表人或者单位负责人的有效身份证件的，可以出具（）。[单选题]*A.在境外合法注册成立的证明文件B.公司章程C.公司章程规定的账户有权签字人的有效身份证件D.公司章程规定的账户有权签字人的有效身份证件，并同时出具公司章程(正确答案)1665.境外机构人民币银行结算账户的存款人名称、账户名称、负责人名称（）。[单选题]*A.仅为中文B.仅为英文C.可为中文或英文(正确答案)D.分别为英文和对应的中文1666.境外机构在境外合法注册成立的证明文件、负责人有效身份证件上记载有中文名称的，应当采用（）。[单选题]*A.中文(正确答案)B.英文C.中文或英文D.简体中文或繁体中文1667.境外机构在境外合法注册成立的证明文件、负责人有效身份证件上记载非中文或者非英文名称的，应当使用翻译后的中文。采用中文的，应当为（）。[单选题]*A.简体中文全称(正确答案)B.繁体中文全称C.简体中文全称或简称D.简体或繁体中文全称1668.境外机构在境外合法注册成立的证明文件、负责人有效身份证件上记载非中文或者非英文名称的，应当使用翻译后的中文。采用英文的，应当为（）。[单选题]*A.英文小写字母全称B.英文大写字母全称(正确答案)C.英文小写字母全称或简称D.英文大写字母全称或简称1669.境外机构申请开立银行结算账户应当填写（）。[单选题]*A.境外机构开户申请书B.境外机构银行结算账户申请书C.开立单位开户申请书D.开立单位银行结算账户申请书(正确答案)1670.境外机构申请开立银行结算账户应当填写“开立单位银行结算账户申请书”。其中，“存款人类别”填写（）。[单选题]*A.“境外存款人”B.“境外单位”C.“境外机构”(正确答案)D.“境外机构存款人”1671.境外机构申请开立银行结算账户应当填写“开立单位银行结算账户申请书”。其中，“电话”、“地址”、“邮政编码”填写（）。[单选题]*A.境外机构在境内的联系电话、地址和邮政编码B.境外机构在境外的联系电话、地址和邮政编码(正确答案)C.境外机构在境内和境外的联系电话、地址和邮政编码D.境外机构在境内或境外的联系电话、地址和邮政编码1672.境外机构申请开立银行结算账户应当填写“开立单位银行结算账户申请书”。其中，“地区代码”填写（）。[单选题]*A.境外机构注册地的国家或地区名称简称B.境外机构注册地的国家或地区名称全称C.境外机构注册地的国家或地区名称简称和3位国家或地区代码(正确答案)D.境外机构注册地的国家或地区名称全称和3位国家或地区代码1673.境外机构申请开立银行结算账户应当填写“开立单位银行结算账户申请书”。其中，“账号”填写（）。[单选题]*A.NRAB.阿拉伯数字账号C.NRA十阿拉伯数字账号(正确答案)D.阿拉伯数字账号十"NRA"1674.境外机构申请开立银行结算账户时，境外机构有国家外汇管理局核发的特殊机构代码的，应当（）。[单选题]*A.将特殊机构代码作为组织机构代码进行填写(正确答案)B.将组织机构代码作为特殊机构代码进行填写C.直接填写特殊机构代码D.直接填写组织机构代码1675.境外机构申请开立银行结算账户时，境外机构在境内有联系方式的，应当在（）。[单选题]*A.备注栏填写境内的联系电话、地址、邮政编码B.空白处填写境内的联系电话、地址、邮政编码C.备注栏或空白处填写境内的联系电话、地址、邮政编码(正确答案)D.备注栏填写境内的联系电话、地址，空白处填写邮政编码1676.境外机构开立的人民币银行结算账户信息录入人民币银行结算账户管理系统时，“存款人类别”录入（）。[单选题]*A.“境外机构”(正确答案)B.“境外单位”C.“境外存款人”D.“境外机构存款人”1677.境外机构开立的人民币银行结算账户信息录入人民币银行结算账户管理系统时，“电话”、“地址”录入（）。[单选题]*A.境外机构的境内联系电话、地址B.境外机构的境外联系电话、地址(正确答案)C.境外机构在境内和境外的联系电话、地址D.境外机构在境内或境外的联系电话、地址1678.境外机构开立的人民币银行结算账户信息录入人民币银行结算账户管理系统时，“邮政编码”统一录入（）。[单选题]*A.000000(正确答案)B.111111C.“北京市（2900）”D.“上海市（2900）”1679.境外机构开立的人民币银行结算账户信息录入人民币银行结算账户管理系统时，“地区代码”统一录入（）。[单选题]*A.000000B.111111C.“北京市（2900）”D.“上海市（2900）”(正确答案)1680.境外机构开立的人民币银行结算账户信息录入人民币银行结算账户管理系统时，“组织机构代码”录入（）。[单选题]*A.中国人民银行总行核发的特殊机构代码B.中国人民银行分支行核发的特殊机构代码C.开户行核发的特殊机构代码D.国家外汇管理局核发的特殊机构代码(正确答案)1681.境外机构开立的人民币银行结算账户信息录入人民币银行结算账户管理系统时，“备注”录入的方法是（）。[单选题]*A.最前面录入“NRA”+3位国家或者地区代码，并以中文分号“;”分隔后录入境外机构真实的境外邮政编码(正确答案)B.最后面录入“NRA”+3位国家或者地区代码，并以中文分号“;”分隔后录入境外机构真实的境外邮政编码C.最前面录入“NRA”+3位国家或者地区代码，并以中文分号“;”分隔后录入境外机构真实的境内邮政编码D.最后面录入“NRA”+3位国家或者地区代码，并以中文分号“;”分隔后录入境外机构真实的境内邮政编码1682.境外机构办理开立、变更、撤销银行结算账户，申请补（换）发开户许可证等业务时，授权他人办理的，应当出具（）。[单选题]*A.组织机构代码B.负责人的有效身份证件C.负责人出具的授权书D.负责人的有效身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的有效身份证件(正确答案)1683.境外机构在境内有联系地址的，应当（），以方便银行开展对账等业务。[单选题]*A.以境内联系地址作为主要联系方式B.以境外联系地址作为主要联系方式C.在境内联系地址和境外联系地址中确定一个为主要联系方式(正确答案)D.分别以境内联系地址和境外联系地址作为主要联系方式1684.境外机构在境内联系地址或者境外联系地址发生变更的，境外机构应当在（）内向银行提出变更申请。[单选题]*A.1个工作日B.2个工作日C.3个工作日D.5个工作日(正确答案)1685.境外机构开立的墓本存款账户、一般存款账户、专用存款账户不得用于办理现金业务。（）确有办理现金业务需要的，需经中国人民银行批准。[单选题]*A.基本存款账户和一般存款账户B.基本存款账户和专用存款账户(正确答案)C.一般存款账户和专用存款账户D.基本存款账户、一般存款账户和专用存款账户1686.特殊境外机构投资者依据相关法律、行政法规、部门规章或者政府主管部门的批准文件从事人民币业务，还需要开立其他人民币银行结算账户的，可撤销原已开立的专用存款账户，按照相关规定，开立境外机构人民币（）。[单选题]*A.基本存款账户和专用存款账户(正确答案)B.基本存款账户和一般存款账户C.一般存款账户和临时存款账户D.临时存款账户和专用存款账户1687.特殊境外机构投资者不得开立（），中国人民银行另有规定的除外。[单选题]*A.基本存款账户和专用存款账户B.基本存款账户和一般存款账户C.一般存款账户和临时存款账户(正确答案)D.临时存款账户和专用存款账户1688.境外机构人民币银行结算账户向境外的划转，以及境外机构人民币银行结算账户之间的划转，银行可以根据（）的指令直接办理，另有规定的除外。[单选题]*A.中国人民银行B.银保监会C.国家外汇管理局D.境外机构(正确答案)1689.境内机构与境外机构人民币银行结算账户之间的资金收支，按照（）进行管理。[单选题]*A.境内交易B.境外交易C.跨境交易(正确答案)D.日常交易1690.境内机构与境外机构人民币银行结算账户之间的资金收支，境内收付款行应当按照（）的有关规定办理。[单选题]*A.人民币日常交易管理B.人民币境内交易管理C.人民币境外交易管理D.人民币跨境交易管理(正确答案)1691.境内银行应当通过（）办理境外机构人民币银行结算账户和境内机构之间的跨境资金收支。[单选题]*A.大额支付系统(正确答案)B.小额支付系统C.人民币跨境支付系统D.资金汇划清算系统1692.境内银行应当通过大额支付系统办理境外机构人民币银行结算账户和境内机构之间的跨境资金收支，并在汇款指令交易附言中注明（）。[单选题]*A.款项的来源B.款项的用途(正确答案)C.业务的种类D.汇款的金额1693.境外机构人民币银行结算账户为（）。[单选题]*A.活期存款账户(正确答案)B.定期存款账户C.通知存款账户D.特殊存款账户1694.境外机构可将人民币结算账户资金用作（）。[单选题]*A.境内质押境外融资B.境外质押境内融资C.境内质押境内融资(正确答案)D.境外质押境外融资1695.银行应当及时将境外机构人民币银行结算账户的开销户信息、基本信息变更、余额信息及其涉及的与境外主体之间资金划转信息向（）报送。[单选题]*A.大额支付系统B.小额支付系统C.人民币跨境支付系统D.人民币跨境收付信息管理系统(正确答案)1696.（）建立境外机构人民币银行结算账户信息共享机制。[单选题]*A.中国人民银行、国家外汇管理局(正确答案)B.中国人民银行、境外机构开户行C.境外机构开户行、国家外汇管理局D.中国人民银行、银保监会1697.通过境外机构账户与境外、境内之间发生的人民币资金收支，以及由此产生的账户余额变动，均应当按照有关规定办理（）。[单选题]*A.国内收支统计申报B.国际收支统计申报(正确答案)C.外汇收支统计申报D.现金收支统计申报1698.境内银行办理境外机构人民币银行结算账户项下购汇业务时，应当按照有关规定报送（）统计相关信息。[单选题]*A.结汇B.售汇C.结售汇D.结售汇和头寸(正确答案)1699.银行应当采取合理措施了解境外机构客户及其实际控制人，并依据境外机构客户的风险程度采取相应的（）措施。[单选题]*A.风险控制与防范B.反洗钱、反恐怖融资(正确答案)C.大额交易和可疑交易管理D.外汇管理1700.外商投资企业（含新设和并购）在领取（）内，应当向注册地中国人民银行分支机构提交有关材料，申请办理企业信息登记。[单选题]*A.营业执照前5个工作日B.营业执照后5个工作日C.营业执照前10个工作日D.营业执照后10个工作日(正确答案)1701.外商投资企业（含新设和并购）在领取营业执照后10个工作日内，应当向（）提交有关材料，申请办理企业信息登记。[单选题]*A.注册地中国人民银行分支机构(正确答案)B.经营地中国人民银行分支机构C.注册地商业银行分支机构D.经营地商业银行分支机构1702.外商投资企业（含新设和并购）在领取营业执照后10个工作日内，应当向注册地中国人民银行分支机构提交有关材料，申请办理企业信息登记。外商投资企业注册地中国人民银行分支机构应当在（）内完成企业信息登记手续。[单选题]*A.收到申请材料之日起5个工作日B.收到申请材料次日起5个工作日C.收到申请材料之日起10个工作日(正确答案)D.收到申请材料次日起10个工作日1703.外商投资企业注册地中国人民银行分支机构已完成企业信息登记手续，但外商投资企业发生基本信息变更，应当在（）内将变更情况报送注册地中国人民银行分支机构。[单选题]*A.经工商行政管理部门变更登记或备案后3个工作日B.经工商行政管理部门变更登记或备案后5个工作日C.经工商行政管理部门变更登记或备案后10个工作日D.经工商行政管理部门变更登记或备案后15个工作日(正确答案)1704.外商投资企业应当按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理规定，向银行提交营业执照等材料，申请开立人民币银行结算账户。其中，境外投资者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按照专户专用原则，开立（）存放。[单选题]*A.人民币活期存款账户B.人民币资本金专用存款账户(正确答案)C.外币活期存款账户D.外币资本金专用存款账户1705.境外投资者以人民币并购境内企业设立外商投资企业的，被并购境内企业的中方股东应当按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理规定，申请开立（）。[单选题]*A.人民币活期存款账户B.人民币基本存款账户C.人民币并购专用存款账户(正确答案)D.人民币专用存款账户1706.境外投资者以人民币向境内外商投资企业的中方股东支付股权转让对价款的，中方股东应当按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理规定，申请开立（）。[单选题]*A.人民币专用存款账户B.人民币股本专用存款账户C.人民币并购专用存款账户D.人民币股权转让专用存款账户(正确答案)1707.境外投资者在办理境外人民币投资资金汇入业务时，应当向银行提交国家有关部门的批准或备案文件等有关材料。银行应当进行认真审核，可以登入（）查询有关信息。[单选题]*A.人民币跨境收付信息管理系统(正确答案)B.人民币跨境支付系统C.大额支付系统D.人民银行账户管理信息系统1708.对于房地产业外商投资企业办理外商直接投资人民币资本金汇入业务时，银行还需登陆（）。[单选题]*A.人民银行网站，验证该企业是否通过人民银行备案B.商务部网站，验证该企业是否通过商务部备案(正确答案)C.银保监会网站，验证该企业是否通过银保监会备案D.国家外汇管理局网站，验证该企业是否通过国家外汇管理局备案1709.外商投资企业委托会计师事务所对境外投资者缴付的注册资本、出资和股权收购人民币资金的实收情况进行验资询证。开户银行收到会计师事务所送达的银行询证函之后，认真核对有关数据资料，明确签署意见，加盖对外具有法定证明效力的业务专用章，并在（）内回函。[单选题]*A.收到询证函之日起3个工作日B.收到询证函次日起3个工作日C.收到询证函之日起5个工作日(正确答案)D.收到询证函次日起5个工作日1710.（）应当依据相关外商直接投资业务管理规定，监督外商投资企业依法使用人民币资本金，审查通过人民币资本金专用存款账户办理的资金支付业务。[单选题]*A.中国人民银行总行B.中国人民银行当地分支机构C.外商投资企业开户行总行D.外商投资企业开户行(正确答案)1711.境外投资者将其所得的人民币利润汇出境内的，银行（）。[单选题]*A.可直接办理B.在审核外商投资企业有关利润处置决议后可直接办理C.在审核外商投资企业纳税证明后可直接办理D.在审核外商投资企业有关利润处置决议及纳税证明等有关材料后可直接办理(正确答案)1712.境外投资者将因减资、转股、清算、先行回收投资等所得人民币资金汇出境内的，银行应当（）。[单选题]*A.为其办理人民币资金汇出手续B.在审核国家有关部门的批准或备案文件后为其办理人民币资金汇出手续C.在审核纳税证明后为其办理人民币资金汇出手续D.在审核国家有关部门的批准或备案文件和纳税证明后为其办理人民币资金汇出手续(正确答案)1713.境外投资者将因人民币利润分配、先行回收投资、清算、减资、股权转让等所得人民币资金用于境内再投资或增加注册资本的，境外投资者可以将人民币资金存入（）。[单选题]*A.人民币专用存款账户B.人民币再投资专用存款账户(正确答案)C.人民币资本金专用存款账户D.人民币股权转让专用存款账户1714.外商投资性公司、外商投资创业投资企业、外商股权投资企业和以投资为主要业务的外商投资合伙企业在境内依法以人民币开展投资业务的，其所投资企业应当按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理规定，申请开立（）。[单选题]*A.人民币专用存款账户B.人民币再投资专用存款账户C.人民币资本金专用存款账户(正确答案)D.人民币股权转让专用存款账户1715.外商投资性公司、外商投资创业投资企业、外商股权投资企业和以投资为主要业务的外商投资合伙企业在境内依法以人民币开展投资业务的，其所投资企业应当按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理规定，申请开立人民币资本金专用存款账户，该账户（）。[单选题]*A.专门用于存放人民币注册资本并办理相关资金结算和现金收付业务B.专门用于存放人民币注册资本并办理相关资金结算业务，不得办理现金收付业务C.专门用于存放人民币注册资本或出资资金并办理相关资金结算和现金收付业务D.专门用于存放人民币注册资本或出资资金并办理相关资金结算业务，不得办理现金收付业务(正确答案)1716.境外投资者同时使用人民币资金和外汇资金出资的，银行应当（）。[单选题]*A.按照外商直接投资人民币结算业务管理办法办理人民币资金结算手续B.按照外商直接投资人民币结算业务管理办法办理外汇资金结算手续C.按照外商直接投资人民币结算业务管理办法分别办理人民币资金和外汇资金的结算手续D.按照外商直接投资人民币结算业务管理办法办理人民币资金结算手续，按照外汇管理有关规定办理外汇资金结算手续(正确答案)1717.境外投资者同时使用人民币资金和外汇资金出资的，银行应当按照外商直接投资人民币结算业务管理办法办理人民币资金结算手续，按照外汇管理有关规定办理外汇资金结算手续。人民币与外币的折算汇率为（）。[