（非银）多选229-302附有答案

（非银）多选229-302[复制]230.下列属于个人客户身份基本信息的是（）。*A.客户姓名;(正确答案)B.客户住址;(正确答案)C.客户联系方式;(正确答案)D.法定代表人（负责人）的姓名。231.下列属于个人单位客户身份基本信息的是（）。*A.客户的名称;(正确答案)B.组织机构代码;(正确答案)C.客户经营范围;(正确答案)D.法定代表人（负责人）的姓名。(正确答案)232.下列属于法人和其他组织客户有效身份证件的是（）。*A.营业执照;(正确答案)B.事业单位法人证书;(正确答案)C.税务登记证;(正确答案)D.组织机构代码证。(正确答案)233.下列属于个体工商户有效身份证件的是（）。*A.营业执照;(正确答案)B.经营者的有效身份证件;(正确答案)C.税务登记证;D.组织机构代码证。234.支付机构年度监管报告包括的内容有（）。*A.基本情况、支付业务开展情况(正确答案)B.财务稳健性分析、内部控制制度建设(正确答案)C.报告期内重大事项、监管工作概述(正确答案)D.对监管对象的监管评价(正确答案)235.支付机构年度监管报告中，对监管对象的基本情况应反映被监管机构（）等内容。*A.从业人员概况、公司治理状况(正确答案)B.财务状况与经营成果(正确答案)C.现金流量变动(正确答案)D.客户备付金的管理与使用(正确答案)236.下列项目中，属于支付机构年度监管报告中“业务开展情况”反映的内容有（）。*A.支付业务开展情况、(正确答案)B.支付业务创新情况(正确答案)C.系统运行安全与维护情况(正确答案)D.反洗钱工作情况(正确答案)237.支付机构年度监管报告中，财务稳健性分析应包括支付机构（）情况分析。*A.资产与负债(正确答案)B.盈亏状况(正确答案)C.资本充足(正确答案)D.现金流量变动238.支付机构年度监管报告中，资产负债分析应反映支付机构（）等情况。*A.资本充足B.应对流动性冲击的能力(正确答案)C.客户备付金安全保障(正确答案)D.风险准备金计提(正确答案)239.支付机构拟变更下列事项的，应在变更前向人民银行分支行提出变更申请，说明拟变更事项、变更原因，并提交相应的申请材料。变更事项包括（）。*A.公司股权结构(不涉及主要出资人)(正确答案)B.董事、监事或《办法》规定的高级管理人员(正确答案)C.通过投资关系、协议或其他安排能够实际支配公司行为的单位或个人(正确答案)D.可能导致公司利益转移的其他关联关系(正确答案)240.人民银行分支行应认真审查支付机构申请材料内容的翔实性和逻辑性，及相关法律证明文件的完备性，重点分析把握支付机构变更事项的（）。*A.真实性(正确答案)B.及时性C.合理性(正确答案)D.可能产生的影响(正确答案)241.支付机构（特别是获准从事多种类型支付业务或在多个地区从事支付业务的支付机构）应综合评估公司（）等因素，客观分析续展工作的必要性和可行性，审慎确定申请续展的支付业务类型及覆盖范围。*A.经营情况及发展规划(正确答案)B.已核准支付业务的运营能力及开展情况(正确答案)C.支付服务市场政策(正确答案)D.行业竞争格局(正确答案)242.支付机构申请续展《支付业务许可证》有效期，所提交的法定代表人签署的书面续展申请，应说明（）等内容。*A.高级管理人员应具备的条件B.拟续展的支付业务类型(正确答案)C.拟续展的支付业务覆盖范围(正确答案)D.续展理由(正确答案)243.支付机构申请续展《支付业务许可证》有效期，所提交的关于许可存续期间经营情况的自评报告，应重点说明的事项有（）。*A.客户备付金管理(正确答案)B.合规与风险管理(正确答案)C.反洗钱管理(正确答案)D.支付业务开展、公司运营、支付业务设施等(正确答案)244.支付机构自提交续展申请之日起，至人民银行作出续展决定之日止，不得办理或申请办理人民银行规定的（）。*A.变更事项(正确答案)B.审核事项(正确答案)C.备案事项(正确答案)D.撤销事项245.人民银行分支机构应全面掌握辖区内支付机构的业务开展情况及续展意愿。对于支付机构许可存续期间存在以下任一情形的，应指导其客观审慎开展续展申请，敦促引导其开展兼并重组、调整支付业务类型或覆盖范围、稳妥安排市场退出等工作。这些情形包括（）。*A.截至申请日，累计亏损超过实缴货币资本的50%(正确答案)B.已获许可部分或全部支付业务未实质开展过，或连续停止2年以上(正确答案)C.发生占用、挪用、借用客户备付金行为(正确答案)D.存在转让或变相转让、出租、出借《支付业务许可证》行为(正确答案)246.人民银行分支机构应全面掌握辖区内支付机构的业务开展情况及续展意愿。对于支付机构许可存续期间存在以下任一情形的，应指导其客观审慎开展续展申请，敦促引导其开展兼并重组、调整支付业务类型或覆盖范围、稳妥安排市场退出等工作。这些情形包括（）。*A.超出核准范围从事支付业务(正确答案)B.通过伪造、变造、隐匿数据等手段故意规避监管要求，或恶意拒绝、阻碍检查监督(正确答案)C.以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》(正确答案)D.因利用支付业务实施违法犯罪活动，或为违法犯罪活动办理支付业务等行为，受到刑事处罚或较大金额行政处罚(正确答案)247.人民银行分支机构应全面掌握辖区内支付机构的业务开展情况及续展意愿。对于支付机构许可存续期间存在以下任一情形的，应指导其客观审慎开展续展申请，敦促引导其开展兼并重组、调整支付业务类型或覆盖范围、稳妥安排市场退出等工作。这些情形包括（）。*A.在支付业务设施安全及风险监控方面存在重大缺陷，或存在较大规模的盗窃、出卖、泄露、丢失客户情形(正确答案)B.违反反洗钱法律规定，情节特别严重(正确答案)C.存在其他重大风险事件，或多次暴露重大风险隐患造成恶劣影响(正确答案)D.截至申请日，累计亏损超过实缴货币资本的60%248.人民银行分支机构应严肃续展工作纪律，严密工作程序，严把工作质量，根据《支付业务许可证》续展工作要点，结合已有支付业务准入审查工作机制，建立健全辖区内支付机构续展审查工作流程，细化（）等要求。*A.续展申请时间(正确答案)B.材料内容及格式(正确答案)C.与人民银行相关分支机构的沟通协调机制(正确答案)D.现场核查情形(正确答案)249.支付机构非现场监管系统的主要功能是收集、存储支付机构的（）等，并对相关信息进行统计分析，为人民银行监督管理服务。*A.基本信息(正确答案)B.备付金信息(正确答案)C.业务信息(正确答案)D.经营管理信息(正确答案)250.（）应按照《非银行支付机构非现场监管系统管理办法》要求报送各类数据信息，并于接入系统后一个月内完成历史数据信息报送。*A.人民银行分支机构(正确答案)B.人民银行支付结算司C.支付机构(正确答案)D.备付金银行(正确答案)251.非银行支付机构非现场监管系统是人民银行及其分支机构对非银行支付机构（）等进行监督管理并统计分析的信息管理系统。*A.基本信息(正确答案)B.备付金信息(正确答案)C.业务信息(正确答案)D.经营管理信息(正确答案)252.非银行支付机构非现场监管系统管理员负责管理本单位系统账户信息，可（）。*A.新增、启用、停用系统账户(正确答案)B.解锁和重置密码(正确答案)C.修改、查看账户信息(正确答案)D.为其他账户配置相应工作权限(正确答案)253.非银行支付机构非现场监管系统中，支付机构和备付金银行的系统操作员，负责（）。*A.填报系统设定的各类业务数据(正确答案)B.填报机构变更信息(正确答案)C.将机构变更信息提交系统复核员复核(正确答案)D.审查本单位系统操作员提交数据及信息的准确性254.非银行支付机构非现场监管系统中，人民银行分支机构系统操作员负责（）。*A.监督辖区内支付机构和备付金银行监管系统使用情况(正确答案)B.管理系统各使用单位的系统管理员账户信息C.审核支付机构和备付金银行数据报送的准确性和及时性(正确答案)D.辖区内支付机构监管信息报送(正确答案)255.非银行支付机构非现场监管系统中，人民银行系统操作员负责（）。*A.监督支付机构和备付金银行监管系统使用情况B.管理系统各使用单位的系统管理员账户信息(正确答案)C.定期检查监管系统各使用单位的合规情况(正确答案)D.审核支付机构和备付金银行数据报送的准确性和及时性256.非银行支付机构非现场监管系统中，（）应建立严格的系统账户授权管理制度，根据系统账户类型及权限指定专人使用系统。系统使用人员变动的，应及时注销系统账户。*A.支付机构(正确答案)B.备付金银行(正确答案)C.人民银行D.人民银行分支机构257.非银行支付机构非现场监管系统中，监管系统数据报送内容包括（）。*A.机构信息(正确答案)B.业务信息(正确答案)C.监管信息(正确答案)D.退出信息258.非银行支付机构非现场监管系统中，监管系统报送的机构信息包括（）。*A.基本信息(正确答案)B.股权结构信息(正确答案)C.联系人信息(正确答案)D.高管信息(正确答案)259.非银行支付机构非现场监管系统中，监管系统报送的机构信息包括（）。*A.机构关系B.高管信息(正确答案)C.外包服务机构信息(正确答案)D.分公司信息(正确答案)260.非银行支付机构非现场监管系统中，监管系统报送的业务信息包括（）。*A.机构关系(正确答案)B.账户信息(正确答案)C.备付金信息(正确答案)D.风险准备金信息(正确答案)261.非银行支付机构非现场监管系统中，监管系统报送的业务信息包括（）。*A.异常交易(正确答案)B.业务指标(正确答案)C.经营状况(正确答案)D.机构关系(正确答案)262.支付机构应按规定录入各项数据信息，下列选项正确的是（）。*A.备付金信息应按月报送，于次月前7个工作日内录入系统(正确答案)B.风险准备金和业务指标应按季报送，于下季度前10个工作日内录入系统C.成本收益应按年报送，于次年第一季度前录入系统(正确答案)D.变更完成后，于次日前将发生变更的机构信息录入系统(正确答案)263.备付金银行应按照规定录入各项数据信息，下列选项正确的是（）。*A.备付金信息应按月报送，于次月前7个工作日内录入系统(正确答案)B.应及时核查异常交易，确定为支付机构违规操作的立即将其录入系统(正确答案)C.风险准备金和业务指标应按季报送，于下季度前15个工作日内录入系统D.应按季于下季度前17个工作日内核对支付机构提交的风险准备金信息(正确答案)264.人民银行对支付机构数据报送的（）进行考核，并纳入支付机构分类评级评分标准。*A.重要性B.时效性(正确答案)C.规范性D.准确性(正确答案)265.支付机构和备付金银行应制定监管系统管理制度，包括（）等内容。*A.账户授权管理(正确答案)B.数据报送要求(正确答案)C.信息及网络安全要求(正确答案)D.年度监管报告266.支付机构和备付金银行的监管系统用户终端应进行安全加固，增加（）措施，满足隔离互联网等安全管理要求。*A.防病毒(正确答案)B.定期查看系统公告及站内消息C.漏洞侦测(正确答案)D.业务数据信息存管267.非银行支付机构非现场监管系统用户终端在（）前应采取有效措施防止信息泄露。*A.节假日B.维修(正确答案)C.停用(正确答案)D.报废(正确答案)268.有关支付机构客户备付金交存基数，下列表述正确的是（）。*A.交存基数为上一个月客户备付金日均余额(正确答案)B.交存基数为上一个月客户备付金月末余额C.跨境人民币备付金账户、基金销售结算专用账户、外汇备付金账户余额应计入交存基数D.跨境人民币备付金账户、基金销售结算专用账户、外汇备付金账户余额不计入交存基数(正确答案)269.为满足支付机构特定业务需求，支付机构可以在备付金银行持有的相关业务专用账户有（）。*A.跨境人民币备付金账户(正确答案)B.基金销售结算专用账户(正确答案)C.预付卡备付金账户(正确答案)D.外汇备付金账户(正确答案)270.非银行支付机构应当以客户为单位，按资金收入或者支出单笔累计计算并报告的大额交易有（）。*A.当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支(正确答案)B.非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转(正确答案)C.自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转(正确答案)D.自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易额人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转(正确答案)271.非银行支付机构对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，可以不报告。这些条件主要包括（）。*A.交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位(正确答案)B.非银行支付机构为客户办理相关业务收取的手续费用(正确答案)C.交易背景为缴纳水费、电费、燃气费等公共事业费(正确答案)D.中国人民银行确定的其他情形(正确答案)272.支付机构开展外汇业务应遵循（）原则，在登记的业务范围内开展经营活动。*A.“了解市场”B.“了解客户”(正确答案)C.“了解业务”(正确答案)D.“尽职审查”(正确答案)273.支付机构为市场交易主体办理的外汇业务，应对交易的（）进行审查。*A.真实性(正确答案)B.合法性(正确答案)C.及时性D.一致性(正确答案)274.银行应审慎选择合作支付机构，客观评估拟合作支付机构的外汇业务能力等，并对合作支付机构办理的外汇业务的（）进行合理审核。*A.真实性(正确答案)B.合规性(正确答案)C.重要性D.及时性275.支付机构开展外汇业务，（）应依法履行反洗钱、反恐怖融资义务，依法维护市场交易主体合法权益，对市场交易主体身份和交易信息等依法严格保密。*A.支付机构(正确答案)B.合作银行(正确答案)C.银保监局D.国家外汇管理局及分支机构276.支付机构申请办理外汇业务名录登记，应具备的条件有（）*A.具有相关支付业务合法资质及开展外汇业务的内部管理制度和相应技术条件(正确答案)B.申请外汇业务的必要性和可行性(正确答案)C.具有交易真实性、合法性审核能力和风险控制能力(正确答案)D.至少5名熟悉外汇业务的人员(其中1名为外汇业务负责人)以及与符合要求的银行合作(正确答案)277.支付机构应与具备条件的银行签约，并通过合作银行办理相关外汇业务，这些条件有（）。*A.具有经营结售汇业务资格(正确答案)B.具有审核支付机构外汇业务真实性、合规性的能力(正确答案)C.至少5名熟悉支付机构外汇业务的人员(正确答案)D.已接入个人外汇业务系统并开通相关联机接口(正确答案)278.支付机构办理外汇业务变更下列事项之一的，应事前向注册地分局提出登记变更申请，并提供相关说明材料，这些事项包括（）。*A.业务范围或业务子项、合作银行、业务流程、风控方案(正确答案)B.单笔交易金额限额(特定交易限额变更理由及相应风险控制措施)(正确答案)C.交易信息采集及验证方案(正确答案)D.公司外汇业务负责人(正确答案)279.支付机构在外汇交易主体管理中审核的市场主体信息原则上包括但不限于（）等可校验身份的信息。*A.名称(正确答案)B.国别(正确答案)C.有效证件号码(正确答案)D.联系方式(正确答案)280.支付机构在外汇交易审核中应制定交易信息采集制度，按照（）原则采集交易信息，确保交易信息来源客观、可信、合法。*A.真实(正确答案)B.自愿C.可跟踪稽核(正确答案)D.不可篡改(正确答案)281.支付机构在外汇交易审核中应制定交易信息采集制度，交易信息原则上应包括商品或服务（）等必要信息。*A.名称及种类、数量、金额(正确答案)B.交易币种(正确答案)C.交易双方及国别(正确答案)D.订单时间(正确答案)282.支付机构为市场交易主体提供外汇服务时，应确保资金收付与交易在（）等方面一致，另有规定的除外。*A.主体(正确答案)B.项目(正确答案)C.数量D.金额(正确答案)283.消费者向支付机构划转外汇时，应向外汇划出银行提供包含有（）等信息的交易真实性材料。*A.交易金额(正确答案)B.交易种类C.支付机构名称(正确答案)D.外汇划出银行名称284.支付机构应事前与市场交易主体就（）等达成协议。*A.汇率标价(正确答案)B.手续费(正确答案)C.清算时间(正确答案)D.汇兑损益(正确答案)285.合作银行应对支付机构外汇业务（）进行合理审核，建立业务抽查机制，随机抽查部分业务，并留存相关材料5年备查。*A.及时性B.真实性(正确答案)C.合规性(正确答案)D.完整性286.下列关于支付机构外汇账户管理的规定，说法正确的是（）*A.支付机构只能在每家合作银行开立一个外汇备付金账户(正确答案)B.一家合作银行的多个币种可开立多个外汇备付金账户C.外汇备付金账户名称结尾标注“PIA”(正确答案)D.外汇备付金账户用于收付市场交易主体暂收待付的外汇资金(正确答案)287.下列关于支付机构外汇账户管理的规定，说法正确的是（）*A.支付机构为市场交易主体办理的外汇业务均应通过外汇备付金账户进行(正确答案)B.支付机构应将外汇备付金账户资金与自有外汇资金严格区分，不得混用(正确答案)C.支付机构自有外汇资金账户的开立、使用应遵循现行外汇管理规定(正确答案)D.支付机构外汇备付金账户可以提取或存入现钞288.支付机构应通过支付机构跨境支付业务报表系统于每月10日前向注册地分局报送客户外汇收支业务金额、笔数、外汇备付金余额等数据，并对（）的客户交易情况报送大额收支交易报告，如发现异常或高风险交易，应在采取相应措施后及时向合作银行及注册地分局报告。*A.单笔交易金额超过等值5万美元(正确答案)B.单笔交易金额超过等值10万美元C.每月累计外汇收支总额超过等值20万美元(正确答案)D.每月累计外汇收支总额超过等值50万美元289.外汇局对支付机构实施风险提示、责令整改、调整大额收支交易报告要求等措施的情形包括（）*A.外汇业务管理制度和政策落实存在问题(正确答案)B.交易真实性、合法性审核能力不足(正确答案)C.外汇备付金账户管理存在风险隐患D.频繁变更外汇业务高级管理人员(正确答案)290.外汇局对支付机构实施风险提示、责令整改、调整大额收支交易报告要求等措施的情形包括（）*A.不配合合作银行审核、核查(正确答案)B.频繁变更外汇业务高级管理人员(正确答案)C.交易真实性、合法性审核能力不足(正确答案)D.支付机构外汇业务出现重大违规或纵容支付机构开展违规交易291.外汇局对支付机构依法责令整改、暂停相关业务进行整顿，并依照《中华人民共和国外汇管理条例》进行处罚的情形有（）*A.外汇业务管理制度和政策落实存在问题B.未按规定审核外汇业务真实性、合规性(正确答案)C.未按规定报送相关数据(正确答案)D.不配合外汇局监督管理、检查核查(正确答案)292.外汇局对银行依法责令整改、暂停相关业务进行整顿，并依照《中华人民共和国外汇管理条例》进行处罚的情形有（）*A.未按规定审核支付机构外汇业务真实性、合规性(正确答案)B.未按规定办理结汇、售汇业务(正确答案)C.违反相关外汇账户管理规定(正确答案)D.未按规定报送相关数据(正确答案)293.开展预付卡发行与受理业务的非银行支付机构开立的预付卡备付金专用存款账户可办理的业务包括（）。*A.收取客户的购卡、充值资金(正确答案)B.办理现金支取C.向备付金集中存管账户以外的账户转账D.当日误入款的原路退回交易(正确答案)294.下列哪些非银行支付机构可以开立特定业务待结算资金专用存款账户（）。*A.开展跨境人民币支付业务的非银行支付机构(正确答案)B.开展基金销售支付业务的非银行支付机构(正确答案)C.开展跨境外汇支付业务的非银行支付机构(正确答案)D.开展预付卡发行与受理业务的非银行支付机构295.特定业务待结算资金，是指非银行支付机构为客户办理以下（）等特定业务时，已从备付金集中存管账户付出或者尚未向备付金集中存管账户归集的待付资金。*A.跨境人民币支付(正确答案)B.基金