应知应会-多选 (1)附有答案

应知应会-多选[复制]1、A.B公司有商品购销往来,A公司签发了一张面值234000元的普通支票给B公司。B公司持支票到银行办理托收,A公司开户银行发现A公司的银行存款只有10000元,后查明A公司应收另一家公司的货款尚未到账,造成存款不足以致无法支付货款。下列说法正确的是：*A.A公司不以欺骗财物为目的,不承担责任,客户说明情况的,银行可先垫款待客户货款款项到账后归还垫款。B.A公司签发了空头支票,应承担法律责任。银行应予以退票(正确答案)C.A公司签发了空头支票,应承担法律责任。银行应予以退票,并处以1000元罚款D.由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款”的标准进行处罚(正确答案)2、以下人民币单位银行存款账户,备案类银行结算账户包括（）*A.一般存款账户(正确答案)B.定期存款账户C.保证金账户D.非预算单位专用存款账户(正确答案)3、存款人申请开立专用存款账户,应根据具体情况提供下列证明文件（）：*A.基本建设、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文。(正确答案)B.财政预算外资金,应出具政府部门的证明。(正确答案)C.证券交易结算资金,应出具证券公司或证券管理部门的证明。(正确答案)D.金融机构存放同业资金,应出具金融机构营业许可证或金融机构法人许可证、双方签署的资金存放协议。(正确答案)E.党、团、工会设在单位的组织机构经费,应出具该单位或有关部门的批文或证明。(正确答案)4、结算性同业存放银行结算账户是指用于（）的同业银行结算账户。*A.同业借款B.代理支付结算(正确答案)C.代理现金解缴(正确答案)D.同业投资5、企业当前申请广州分行开立银行结算账户,以下哪些开户情形需强化尽职调查？（）*A.某企业属于严重违法失信企业清单；B.某合伙企业2018年9月5号注册成立,2019年6月3号来我行申请首次开立基本存款账户(正确答案)C.人人贷商务顾问有限公司申请开立一般户。(正确答案)D.企业申请开立一般存款账户,我行对法人证件有疑义及单位营业场所有疑义,要求客户出具法人户口本及营业场所租赁合同或产权证明,客户拒绝的。E.天津钢铁集团有限公司广州分公司。6、企业申请开立基本账户的开户流程（）*A.客户提交申请资料—银行尽职调查+核实企业开户意愿—银行确认并完成开户(正确答案)B.客户提交资料—我行审核通过—提交当地人行核准C.当地人行审核核准—我行确认并完成开户D.银行打印基本存款账户信息+存款密码交客户—向当地人行备案(正确答案)7、企业有下列情形的,本行有权对企业账户采取不收不付控制措施,中止为企业办理业务（）*A．企业在本行开立的基本账户涉及多头开立基本存款账户的(正确答案)B．企业预留本行证件如：营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后一个月内仍未更新,且未提出合理理由的(正确答案)C．企业营业执照注销或者被吊销,被撤并、解散、破产或者关闭后,未与5个工作日内向本行提出销户的(正确答案)D．企业伪造、变造开户资料欺骗本行开立账户的(正确答案)8、下列主体可申请开立基本存款账户的有（）。*A.团级（含）以上军队、武警部队及分散执勤的支（分）队(正确答案)B.机关、事业单位、社会团体(正确答案)C.民办非企业组织(正确答案)D.单位设立的独立核算的附属机构(正确答案)9、香港居民代理香港未成年人开立账户,需提供如下资料（）。*A.未成年人出生证明《香港生死登记处》(正确答案)B.未成年人港澳居民来往通行证或港澳居民居住证(正确答案)C.未成年人香港居民身份证或未成年人香港特别行政区回港证(正确答案)D.监护人有效身份证明(正确答案)10、以下关于新版账户管理协议（甲方指客户、乙方指银行）,下列描述正确的是（）。*A.本协议未尽事宜依据法律法规和乙方业务规定处理。(正确答案)B.本协议经甲乙双方签署并加盖双方印章后生效。(正确答案)C.本协议于甲方在乙方开立的银行账户存续期间有效。(正确答案)D.甲方同意并确认：乙方有权依法对本协议进行调整,乙方将协议官方公告之日起,新的协议条款适用于全部存量客户。(正确答案)E.乙方调整协议并将协议官方公告后,甲方对协议条款有异议的,甲乙双方协商一致后重新签署协议。11、以下哪些运营业务档案保管期限为30年的（）。*选项0A.假币收缴代保管登记簿（人行版）(正确答案)B.重要空白凭证及代保管品使用登记簿(正确答案)C.运营业务档案调阅登记簿(正确答案)D.查库登记簿12、以下情况需要在系统以港澳居民来往内地通行证为首选证件的是（）。*A.单独持港澳居民来往内地通行证的新增客户(正确答案)B.单独持居住证的新增客户C.持居住证及港澳居民来往内地通行证的新增客户(正确答案)D.持居住证及港澳居民来往内地通行证的存量客户(正确答案)13、以下涉及账户管理协议（甲方为客户、乙方为本行）关于对账的约定正确的是（）。*A.甲方已开通网银等非纸质的便捷电子对账方式,可登陆我行网站进行电子对账。(正确答案)B.甲方提供的基本资料信息不真实或违反本协议规定,乙方有权中断或终止向甲方提供网银等非纸质的便捷电子对账方式服务,而无需通知甲方。(正确答案)C.回收的纸质对账回执,甲方需加盖公章或财务专用章或预留印鉴,加盖印鉴不符的,在客户有效补签之前,视同无效对账。(正确答案)D.甲方应保证对账联系方式的可送达性和电子信息传送渠道的准确性,如有变更,应及时电话、邮件等形式通知乙方,否则由此发生的风险和责任由甲方自行承担。14、运营业务档案保管应具备（）等条件。*A.防尘(正确答案)B.防火(正确答案)C.防潮(正确答案)D.防盗(正确答案)15、“电子回单专用章”是用于加盖各外围系统生成的（）等。*A.客户账户流水信息(正确答案)B.资产证明(正确答案)C.一案一户法银交换系统的诉讼费退费交易相关回执(正确答案)D.贷款合同16、“香港工业总会深圳代表处”,其管理机构为“广东省商务厅”,5月份前来办理开户业务,下列表述正确的是：（）*A.我行需登录公安部境外非政府组织办事服务平台核查(正确答案)B.客户开户后即可办理收付款业务C.客户申请开立基本账户需人行核准(正确答案)D.《境外非政府组织代表机构登记证书》由主管机构“广东省商务厅”核发。E.《境外非政府组织代表机构登记证书》由公安机关核发(正确答案)17、对于在本行开立的人民币单位银行结算账户，本行差异化的账户服务包括（）。*A.差异化的开户政策(正确答案)B.差异化的产品及服务(正确答案)C.差异化账户控制措施(正确答案)D.本行可根据需要,动态调整不同涉诈风险等级对应的差异化服务政策。(正确答案)18、本行员工在反电信网络诈骗工作中,有下列违规失职行为,存在主观过错的,将视情节严重程度给予警告至撤职处分（）*A.未按规定履行客户身份识别义务的(正确答案)B.为不法分子实施诈骗或资金转移提供账户便利或资金通道的(正确答案)C.故意提供虚假调查材料的(正确答案)D.违反保密规定,泄露有关信息的(正确答案)19、不需要提示承兑的票据有：（）*A.商业承兑汇票B.银行本票(正确答案)C.银行汇票(正确答案)D.支票(正确答案)20、查阅运营业务档案时,查阅人不得将运营业务档案（）,不得在运营业务档案上作任何标记和记录。*A.拆封(正确答案)B.涂划(正确答案)C.照相D.抽换(正确答案)E.复印21、存款人因（）原因撤销银行结算账户的,应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户,将账户资金转入基本存款账户后,方可办理基本存款账户的撤销。*A.被撤并、解散、宣告破产或关闭的(正确答案)B.注销营业执照的(正确答案)C.因迁址需要变更开户银行的D.被吊销营业执照的(正确答案)22、大额现金存入如是通过远程集中授权,经办柜员应将（）、（）和（）等信息一并同步传输至集中作业中心,由集中作业中心授权人员复核,核对业务截屏与传输信息一致后授权。*A.客户填写的业务凭证（如有）(正确答案)B.成把钞币(正确答案)C.零散钞币(正确答案)23、单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则。（）*A.恪守信用,履约付款(正确答案)B.谁的钱进谁的账,由谁支配(正确答案)C.存款自愿,取款自由D.银行不垫款(正确答案)24、单位银行结算账户业务的连续性管理对应突发事件的分级,根据业务影响程度及人民银行单位银行结算账户业务突发事件分级标准划分,以下正确的是（）。*A.本行事件(正确答案)B.Ⅰ类事件(正确答案)C.Ⅱ类事件(正确答案)D.Ⅲ类事件(正确答案)25、电子证照是否能作为辅助身份证明材料,把握的原则是（）*A.电子证照上的姓名应和身份证上姓名一致(正确答案)B.电子证照上的证件号码应和身份证号码与身份证证件一致(正确答案)C.电子证件上带有能识别是本人照片（能识别是本人的照片(正确答案)D.电子证照上的地址应和身份证上地址一致26、对公活期存入,点击“开始点钞”,把现金放入（）或（）清点。清点完后点击“结束点钞”。*A.点钞机(正确答案)B.清分机(正确答案)C.货币鉴别仪27、对公活期存入交易界面反显账户基本信息,与客户提供的现金缴款单核对信息是否相符,无误后按现金缴款单上信息录入或选择（）、（）、（）、（）等信息。*A.交易金额(正确答案)B.现金项目(正确答案)C.缴款人(正确答案)D.款项来源/备注(正确答案)28、对于下列那些方式依法取得票据,不受给付对价的限制。（）*A.税收(正确答案)B.继承(正确答案)C.赠与(正确答案)D.偷盗29、港澳通行证的证件号码开头是以字母为开头,开头主要有哪些字母？（）*A.H(正确答案)B.TC.PD.M(正确答案)30、个人汇款凭条中以下可以修改的内容是（）*A到账时间(正确答案)B附加信息及用途(正确答案)C汇款金额D收款人信息31、个人经常项目结售汇可通过（）渠道办理。*A.银行柜台(正确答案)B.VTM(正确答案)C.电子银行（如手机银行）(正确答案)D.ATM32、个人开户申请书上（）任意一项涂改,均不得受理。*A姓名(正确答案)B手机号码(正确答案)C申请人签名/代理人签名(正确答案)D办理日期33、个人账户人民币单笔（）或者外币（）（按中间汇率折算）以上需客户提供身份证,并进行联网核查。*A.5万以上（含）(正确答案)B.等值1万美元(正确答案)C.5万以上（不含）D.等值2万美元34、各分支行及业务团队应严把公司客户开户关,对于开户存疑的客户,可通过（）等方式开展尽职调查。*A.了解客户生产经营情况(正确答案)B.核实客户经营地址、注册地址(正确答案)C.视情况了解（核实）客户资金来源及用途、客户交易对手的真实性合理性(正确答案)D.了解客户所在行业的前景35、根据《珠海华润银行支付清算系统业务危机处置预案》,对客户的沟通安抚措施正确的有（）*A.网点应按照客户应答话术或行内统一发布的话术对客户进行沟通解释工作。(正确答案)B.对于个别客户不满情绪强烈,可能出现过激行为的,可安排客户至理财室等相对独立的办公场所进行一对一的沟通解释工作,以免带来群体效应。(正确答案)C.支行保安人员应协助维持营业厅服务秩序,对客户进行有效引导。(正确答案)36、根据《珠海华润银行支付清算系统业务危机处置预案》,以下对于支付清算系统突发事件报告流程描述正确的是（）*A.为保证对外报告的时效性,可先通过口头、电话、本行允许的通讯软件等方式先进行初报。(正确答案)B.事发机构需在事件发现后15分钟内向上级联系人进行报告,并随时更新最新情况。(正确答案)C.事发机构需在事件发现后1小时内向上级联系人进行报告,并随时更新最新情况。D.原则上在事件发生后1小时内形成书面报告逐级上报。(正确答案)37、根据《珠海华润银行支付清算系统业务危机处置预案》,针对支付系统受损害的节点、范围和影响程度不同,突发事件划分为（）*A.特别重大（I级）事件(正确答案)B.重大（II级）事件(正确答案)C.较大（III级）事件(正确答案)D.一般（IV级）事件(正确答案)38、根据《珠海华润银行支付清算系统业务危机处置预案》,当支付系统故障排除后,以下描述正确的有（）*A.故障排除后,总行运营管理部应首先联系个别网点验证系统恢复情况。(正确答案)B.验证通过并确认具备对外服务条件后,经总行应急处置领导小组批准,发布应急处置解除命令,及时通知事发单位恢复正常办理业务。(正确答案)C.各级机构应实时关注公告信息,接到系统恢复正常的通知后,立即恢复正常营业(正确答案)D.各级机构在当日营业结束前,须指定专人对当日的相关业务进行核对。(正确答案)39、根据时间长短,签证可分为以下哪几种？*A.长期签证(正确答案)B.短期签证(正确答案)C.五年签证D.十年签证40、公安机关申请的涉诈资金返还业务,如为线上查控平台或远程银行中心办理的原冻结应通过OA办公系统发起业务操作指令单提交总行集中作业中心,相关资料作为OA交办附件,本业务操作指令单需经（）审批后交办至总行集中处理中心处理。*A.受理机构运营经理(正确答案)B.受理机构分行运营管理部负责人(正确答案)C.总行集中处理中心负责人(正确答案)D.总行运营管理部负责人41、关于表单涉及金额的填写要求,以下说法正确的是（）*A.大写金额数字应紧接“人民币”字样填写,不得留有空白,以防加填其他信息.(正确答案)B.大小写金额要对应并按规定书写。(正确答案)C.阿拉伯小写金额数字前面,均应填写人民币符号“¥”(正确答案)D.阿拉伯小写金额数字要认真填写,不得连写分辨不清。(正确答案)42、关于法定代表人授权委托书填写,以下说法正确的是（）*A证件类型为个人有效证件,如中国大陆居民则为身份证,港澳台居民则为港澳台通行证或居住证等(正确答案)B代办内容勾选与客户办理业务内容一致。若代办事项,无法直接勾选,则勾选第10项“办理其他业务”栏并注明办理的具体事项(正确答案)C授权书勾选并填写完整,若有空格,则画斜线(正确答案)D授权期限的开始日期不得晚于业务开始受理的时间,授权期限结束日期不得早于业务结束的时间(正确答案)43、关于个人客户信息字段系统录入规则,以下说法正确的是（）*A.客户名称为英文的,首个单词作为客户的姓录入,后面的单词作为客户的名录入(正确答案)B.客户名称有冠夫姓的,前两个姓作为客户的姓录入,后面的字作为客户的名录入(正确答案)C.关于证件内容选择,外国人为“护照”或者“外国人永久居留证”(正确答案)D.证件地区代码,证件类型为“港澳居民往来内地通行证”、“台湾居民居住证”及“护照”的,地区代码默认选择“110000北京市”44、关于个人外汇业务,以下说法正确的是（）*A.境内个人李某,办理留学购汇6万美元,柜员查询其2022年剩余便利化购汇额度为3万元,李某能提供学校缴费通知单.录取通知等证明资料,该笔业务柜员可受理。(正确答案)B.已提交过留学购汇资料的李某,两年后再该银行再次申请留学购汇,柜员查阅原始资料后,告知客户可直接办理,但购汇资金必须当日汇出至原学校账户。(正确答案)C.境外个人ERIC在我行网点申请将境内工作期间未用完的3万人民币兑回美元,经办人员要求其提供有效证件及36个月内的原兑换水单办理。D.个人在7日内5次从同一外汇账户提取5000港币,经办人员应视客户行为为拆分结售汇行为。45、关于监护人代理未成年人开户,以下说法正确的是（）*A.监护人需提供未成年人有效证件、监护人有效证件、监护关系证明等资料(正确答案)B.当未成年人证件类型为户口本时,签发日期优先录入未成年人常驻人口登记卡登记日期,到期日为未成年人16岁生日当天。(正确答案)C.当未成年人证件类型为户口本时,签发机关录入户口常驻人口登记卡登记的公安机关。(正确答案)D.当未成年人落户在集体户口,且集体户口本主页无法借出时,可提供集体户口本主页复印件加盖单位公章替代原件。(正确答案)46、关于内部账户的挂销账管理,以下表述正确的是：（）*A.部分指定科目的内部账户可以实行挂销账管理(正确答案)B.挂销账管理是指在挂账成功时产生挂账编号,销账时需要输入该挂账编号才能核销账务。(正确答案)C.挂账金额可以一次性核销,也可以分次核销,核销金额不能大于挂账金额。(正确答案)D.通过挂销账管理可以实现账户余额控制以及避免账户资金混用。(正确答案)47、关于内部账户的开立方式,以下表述正确的是（）*A.包括批量开立、手工方式开立、核心系统日终时自动开立(正确答案)B.批量开立指新设机构开业前、新业务开通前,由智能科技部凭业务申请进行(正确答案)C.因业务需要而在特定机构开立的普通内部户可以手工方式开立(正确答案)D.核心系统日间发生联机核算交易需要记账的,日终时如对应的暂记户不存在,系统根据需要自动开立48、关于普通内部户设置“不允许手工记账”相关表述,以下表述正确的是（）*A.不允许手工记账普通内部户应通过系统设定的联机交易进行自动记账,不能手工录入账号进行记账(正确答案)B.手工记账的内部账户可以手工录入账号进行记账(正确答案)C.账户是否允许手工记账在开立内部账户时根据业务需要进行设置(正确答案)D.如果需要变更记账方式,应按照内部账户规定撤销新开49、关于企业网银收费,下列表述正确的是（）。*A.转账交易手续费”在客户使用企业网银转账时,由系统自动扣收(正确答案)B.企业网银业务收费包含工本费及手续费(正确答案)C.“USB-KEY工本费”、“首年数字证书年费”、“动态令牌工本费”“后续数字证书年费”由系统在客户网银开户满一年后自动扣收D网银收费不允许减免。50、以下关于涉诈冻结资金返还说法正确的是（）。*A.经办人员需查询原冻结影像信息,要式核对《返还通知书》加盖的公章与原冻结通知书的公章一致性。(正确答案)B.通过前端系统发起协助扣划,系统需录入冻结编号及需返还资金,返还资金录入有误后台不支持修改C.公安机关提交的所有资料均需双人核验签章,加盖与原件相符章(正确答案)D.通过综合前端发起协助扣划交易时,备注需注明：电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还。(正确答案)51、关于涉诈资金返还时公安机关提交资料的审核,以下说法正确的（）*A.需至少2名公安机关办案人员持证办理(正确答案)B.《返还决定书》、《返还通知书》均需查验并留存原件(正确答案)C.《返还决定书》、《返还通知书》均需加盖设区的市一级以上公安机关公章D.资料审核无误后,还需致电公安机关所在地省级反诈中心对办案人员及受害人进行核实(正确答案)52、关于未发生业务的内部账户组织清理,下列表述正确的是（）*A.总分行运营管理部门每年至少组织一次(正确答案)B.进行清理的内部账户为满一个自然年（含）未发生业务C.账户使用机构确认为不需要继续使用账户的,在“OA系统—任务交办”方式提交销户申请,经同级运营管理部门审批后报送总行运营管理部进行销户处理。(正确答案)D.账户使用机构在规定时限内未对是否保留待清理账户做出说明的,视同为保留账户。53、关于印章查库,以下说法正确的是（）。*A.印章检查的范围为各机构在用印章,未启用、作废尚未未销毁的印章无需检查。B.应将运营业务印章实物与《珠海华润银行运营业务印章管理登记簿》的印章样式、数量、使用保管人员进行逐一比对,并逐一加盖印模。(正确答案)C.《珠海华润银行运营业务印章核查单》上的印模需与《珠海华润银行运营业务印章管理登记簿》上预留的印模进行逐一折角核对(正确答案)D.《珠海华润银行运营业务印章核查单》粘贴在《珠海华润银行运营业务印章管理登记簿》一并保管,留存备查。E.已入自助回单打印机管理的印章按《珠海华润银行自助回单打印机管理规程》执行检查。(正确答案)54、关于运营业务印章的管理,以下说法正确的是（）*A.支行运营经理每月检查、核对本机构运营业务印章。B.总分行运营管理部门每年至少一次对本单位运营业务印章管理情况进行检查。(正确答案)C.分行运营管理部门每半年需统计一次辖属机构运营业务印章的变动情况,并分别于当年7月末和翌年1月末前,将《珠海华润银行运营业务印章变动情况报告表》报送总行运营管理部。D.总行运营管理部每半年需统计一次本级机构运营业务印章的变动情况,并汇总分行情况后,分别于当年7月末和翌年1月末前,将《珠海华润银行运营业务印章变动情况报告表》报送总行办公室。(正确答案)55、广州分行营业部,未有正式发文的制度需开立的普通内部账户,相关审批人员包括（）*A.分行计划财务部负责人(正确答案)B.分行运营管理部负责人(正确答案)C.总行计划财务部负责人(正确答案)D.总行运营管理部负责人(正确答案)56、广州分行营业部因某一业务需开立普通内部账户,但该账户的开立流程未有正式发文的制度,则需（）审批。*A.分行计划财务部负责人(正确答案)B.分行运营管理部负责人(正确答案)C.总行计划财务部负责人(正确答案)D.总行运营管理部负责人(正确答案)57、柜台受理监护人代理开户业务,未成年人户口簿出生日期为20200101,户口本上常驻人口登记卡登记日期为20200210,关于系统中证件有效期的录入,以下正确的是（）*A.签发日期录入20200101B.签发日期录录入20200210(正确答案)C.到期日期录入21991231D.到期日期录入20360101(正确答案)58、柜员受理客户临时身份证件开户业务时,以下做法正确的是（）*A.柜员直接受理客户开户业务B.柜员要求客户出示社保卡、工作证、户口本、护照等辅助证明材料(正确答案)C.客户提供带有姓名、身份证号码和客户本人照片的电子证照,柜员审核留档后受理开户业务(正确答案)D.客户提供未显示照片的电子社保卡,柜员审核留档后受理开户业务59、柜员尾箱是（）。*A.保管用于柜面收付、柜员间调剂的各种货币现钞和有价物品的款箱(正确答案)B.柜员尾箱按照一人一尾箱设置(正确答案)C.属于单人管理尾箱(正确答案)D.系统中设立的柜员现金尾箱与实物尾箱可以是一对多的关系(正确答案)60、护照的资料页下方有两行机读编码,那么第一行的机读编码包括什么？（）*A.护照类型(正确答案)B.姓名(正确答案)C.国家码(正确答案)D.护照号码61、护照可分为以下哪几种？*A.外交护照(正确答案)B.公务护照(正确答案)C.普通护照(正确答案)D.旅游护照62、护照是由一国主管机关依照法律规定,发给本国公民和特定对象用于（）？*A.境内外旅行B.出入本国国境(正确答案)C.境外旅行(正确答案)D.居留(正确答案)63、护照机读编码共44位,由（）、（）和（）组成。*A.符号＞B.数字0-9(正确答案)C.字母A-Z(正确答案)D.符号＜(正确答案)64、机构日终轧账时,综合前端系统会对机构相关账务及业务状态进行校验或处理,其中限制不允许做日终的账务及业务状态有（）。*A.是否有未签退的柜员(正确答案)B.在途重空C.手工结息还没有销户的帐户D.科目余额检查结果查询(正确答案)E.柜员（机构）现金/凭证尾箱是否超限(正确答案)65、机构税收居民身份声明文件里,机构类别为：（）*A.金融机构B.其他非金融机构(正确答案)C.积极非金融机构D.消极非金融机构(正确答案)66、机构尾箱是（）。*A.按机构设置,一机构一尾箱(正确答案)B.用于调剂和对外支付的各种货币现钞和有价物品（含视同现金管理的有价单证、贵金属等,下同）的款箱C.属于双人管理尾箱,需至少包含1名运营经理或者授权主管在内的2名现金从业人员管理(正确答案)D.一个机构现金尾箱可对应系统中多个现金尾箱67、甲签发一张汇票给乙,汇票上收款人为乙、保证人为丙,乙依法将汇票背书转让给丁,丁又将汇票背书给戊,戊在法定期限内向付款人请求付款,未获付款,则应当承担该汇票债务的有（）*A.甲(正确答案)B.乙(正确答案)C.丙(正确答案)D.丁(正确答案)68、居民身份证的彩虹扭索花纹过渡颜色为（）,临时身份证的彩虹扭索花纹过渡颜色为（）*A.蓝色-粉色-蓝色B.绿色-黄色-绿色C.浅蓝色-浅粉色-浅蓝色(正确答案)D.浅绿色-浅黄色-浅绿色(正确答案)69、居民身份证正面底纹中隐藏有缩微字符串（）,城墙上隐藏有缩微字符串（）,签发机关右上角城墙上隐藏有缩微字符串（）,*A.JMSFZ(正确答案)B.WLCC(正确答案)C.ZGJMSFZD.ZHRMGHGJMSFZ(正确答案)70、卡式台湾居民来往大陆通行证正面覆有全息保护膜,有（）等图案,晃动卡片观察,呈现五彩斑斓的颜色变化。*A.太阳B.月亮C.星星(正确答案)D.飘带(正确答案)71、可以对外支付的现金有（）。*A.本行集中清分过的钞币(正确答案)B.同业银行清分过的钞币(正确答案)C.专业清分公司清分过的钞币(正确答案)D.原封券(正确答案)72、客户不满十六周岁凭户口簿开立个人银行账户的,需留存户口簿中的哪些资料：*A.户口簿首页(正确答案)B.家庭成员登记表C.户主常驻人口登记卡D.开户申请人常驻人口登记卡(正确答案)73、客户可使用临时身份证办理以下业务（）*A.账户限制解限(正确答案)B.修改居住地址(正确答案)C.修改手机号码D.修改账户密码(正确答案)74、客户小张表示从不同视角观察居民临时身份证的“天安门城楼”呈现的颜色是他喜欢的颜色,客户小张喜欢的颜色是（）。*A.蓝色B.绿色(正确答案)C.金色D.铜红色(正确答案)75、客户需要购买凭证时,需在空白凭证申购单在上填写如下关键要素（）*A单位名称(正确答案)B账号(正确答案)C日期（办理业务当天）(正确答案)D购买凭证种类(正确答案)E数量(正确答案)76、某日,客户A代理客户B申请现钞取现2万美元,柜员要求客户出示以下资料后办理（）*A.客户A有效身份证件(正确答案)B.客户B有效身份证件(正确答案)C.提取外币现钞备案表》(正确答案)D.原外币兑换水单77、某日,客户单独持港澳通行证前往网点办理业务,关于证件的系统录入,以下说法正确的是（）*A.如系统不存在客户信息,应将通行证作为首选证件录入系统(正确答案)B.如系统已存在客户首选证件为居住证的信息,应新增港澳通行证作为第二证件信息。C.如系统已存在客户首选证件为港澳通行证的信息,则需核对证件信息是否一致后方可进行下一步操作(正确答案)D.如系统已存在客户首选证件为居住证的信息,应新增港澳通行证作为首选证件,将居住证修改为第二证件。(正确答案)78、目前单位银行结算账户可以在正式开立当日启用的情况为（）*A.企业银行结算账户(正确答案)B.验资的临时存款账户转为基本存款账户(正确答案)C.存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立的银行结算账户(正确答案)D.因借款转存开立的一般存款账户(正确答案)79、目前我行具有冠字号码识别和储存功能的设备有（）。*A.点验钞机(正确答案)B.自动化清分机(正确答案)C.关闭循环功能的存取款一体机(正确答案)D.多光谱纸币鉴别仪80、目前我行运营电子印章包括（）等。*A.运营业务专用章(正确答案)B.电子回单专用章(正确答案)C.对账专用章(正确答案)D.网络查控专用章(正确答案)E.函证及回函专用章(正确答案)81、票据债务人对下列情况的持票人可以拒绝付款（）*A.对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人(正确答案)B.与出票人之间有抗辩事由C.明知债务人与出票人或者持票人的前手之间存在抗辩事由而取得票据的持票人(正确答案)D.与持票人的前手之间有抗辩事由82、企业当前申请广州分行开立银行结算账户,以下哪些开户情形需强化尽职调查？（）*A.某企业属于严重违法失信企业清单；B.某合伙企业2018年9月5号注册成立,2019年6月3号来我行申请首次开立基本存款账户(正确答案)C.人人贷商务顾问有限公司申请开立一般户。(正确答案)D.企业申请开立一般存款账户,我行对法人证件有疑义及单位营业场所有疑义,要求客户出具法人户口本及营业场所租赁合同或产权证明,客户拒绝的。E.天津钢铁集团有限公司广州分公司。83、企业违规开立两个（含）以上基本存款账户的,中国人民银行给予警告并处以（）以上（）以下的罚款。*A.1万元(正确答案)B.2万元C.3万元(正确答案)D.5万元84、企业有下列情形的,本行有权对企业账户采取只收不付控制措施（）*A.企业超过对账时间未反馈对账结果或者核对结果不一致的。(正确答案)B.本行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的,本行通知企业办理变更手续。企业自收到通知之日起一个月内仍未办理变更手续,也未书面形式向银行提供合理理由的。(正确答案)C.企业账户被列入久悬账户管理的D.企业未参加年检或年检未通过的(正确答案)85、全世界的护照种类,大致分为哪三种？（）*A.普通护照(正确答案)B.外交护照(正确答案)C.公务护照(正确答案)D.旅游护照86、人民币大于等于5万的大额取现,需由（）或（）现场卡把复核后方可对外支付。*A.授权主管(正确答案)B.运营经理(正确答案)C.复核人员87、人民币现金包括（）：*A.纸币(正确答案)B.硬币(正确答案)C.纸/硬币纪念币(正确答案)D.纸/硬币收藏币88、人行账户管理系统应急预案,涉及未通过基本存款账户唯一性审核的,本行应当及时采取处置措施。处置措施包括：立即将涉及多头开立基本存款的账户（）直至（）,以下正确的是（）。*A.设置为只收不付状态,B.设置为不收不付状态,(正确答案)C.客户将该账户保留为唯一的基本存款账户、变更为一般存款账户(正确答案)D.客户办理销户。(正确答案)89、人行账户管理系统应急预案本行事件应急处置,支行发现无法登录人行账户管理系统,本行柜面系统正常,经智能科技部排查为本行通讯线路故障,下列操作正确的是（）。*A.可先行受理业务申请,按规定审核。(正确答案)B.发生故障的支行等待线路恢复。(正确答案)C.安排到系统正常操作的其他支行、分行集中处理中心办理单位银行结算账户业务。(正确答案)D.分行操作端发生故障均无法处理的,由分行应急处置指挥层与当地人民银行协调,到人民银行操作端办理单位银行结算账户业务或根据人行意见进行处置。(正确答案)90、如客户在我行同一网点已开立银行结算账户,但未开立定期存款账户的,以下必需提供的开户资料正确的有（）：*A.开户申请书(正确答案)B.经办人身份证件(正确答案)C.法人证件D.法定代表人授权委托书91、失票人填写的挂失止付通知书应当记载下列那些内容。（）*A.票据丧失的时间.地点和原因(正确答案)B.票据的背书情况C.票据种类、号码、金额、出票日期、收付款人姓名(正确答案)D.挂失止付人的姓名.营业场所以及联系方法(正确答案)92、收到公安机关提交的协助办理冻结资金返还资料时,受理机构柜员应对提交的资料进行初审,包括但不限于以下内容：*A.由一名（含）以上公安机关办案人员持人民警察证、公安机关签发的《返还决定书》原件和《返还通知书》原件办理。B.相关法律文书应加盖公安机关公章,其中《返还决定书》加盖的公章为设区的市一级（含）以上公安机关。(正确答案)C.对人民警察证存疑的,可要求执法人员提供相关辅助证件（如身份证、驾驶证等）,核实其姓名、证件照片是否一致。(正确答案)D.《返还通知书》上“类型”栏应填写“借记卡”；“所在机构”、“户名或权利人”、“被冻结账号”栏均应填写被冻结账户信息；“返还接收账号”栏应填写户名、账号、开户网点及所属银行；返还金额大、小写相符。E.《返还决定书》与《返还通知书》中的相关要素一致。(正确答案)93、统一社会信用代码中,机构类别代码分别有（）。*A.企业(正确答案)B.农民专用合作社(正确答案)C.个体工商户(正确答案)D.中外合资E.集体合作社94、网点在受理存量对公客户的新开户过程中,如客户（）等信息发生变化。网点应对该客户视为新客户重新进行评级。*A.单位名称(正确答案)B.注册地址(正确答案)C.法定代表人(正确答案)D.经营地址95、我行在开展反电信网络诈骗相关工作中,对于涉及的（）等,需按照各类信息保密要求进行保密管理。*A.客户信息(正确答案)B.交易信息(正确答案)C.本行监测模型(正确答案)D.本行防控手段(正确答案)96、无需填写机构税收居民身份声明文件的机构客户有（）*A.事业单位(正确答案)B.金融机构或者在证券市场上市交易的公司及其关联机构(正确答案)C.政府机构、国际组织(正确答案)D.居委会、村委会、社区委员会、社会团体(正确答案)97、人像识别方法中,五官包括（）*A.眉毛(正确答案)B.眼睛(正确答案)C.鼻子(正确答案)D.嘴巴(正确答案)E.耳朵(正确答案)98、五证合一中新加入的两证是（）*A.信用代码证B.统计登记证(正确答案)C.社会保险登记证(正确答案)D.开户许可证99、下列各项中,符合支付结算办法规定的是：（）*A.商业承兑汇票属于商业汇票(正确答案)B.银行承兑汇票属于银行汇票C.银行承兑汇票属于商业汇票(正确答案)D.商业承兑汇票承兑人是银行以外的付款人(正确答案)100、下列关于票据上的签章不符合《票据法》、《票据管理实施办法》和《支付结算办法》规定导致后果,表述正确的是（）*A.出票人在票据上的签章不符合上述法规规定的,票据无效；(正确答案)B.承兑人在票据上的签章不符合上述法规规定的,票据无效。C.保证人在票据上的签章不符合上述法规规定的,其签章无效。(正确答案)D.背书人在票据上的签章不符合规定的,其签章无效,但不影响其前手符合规定签章的效力。(正确答案)101、下列关于网银操作员管理及设置表述正确的是（）。*A.托管方式可以选择“企业管理”或“银行管理”(正确答案)B.托管方式可以选择“企业管理”的,必须申请两个具有管理权限的操作员才能进行相应操作(正确答案)C.选择“企业管理”则企业客户可以在企业操作员中设置管理权限,由企业操作员在网银自助管理企业网银的使用(正确答案)D.企业日常一笔交易中需至少两个具有相应权限的操作员才能完成。(正确答案)102、下列哪些人员职业可以为不便分类的其他从业人员（）。*A.学生/儿童(正确答案)B.家庭主妇(正确答案)C.失业或无业(正确答案)D.自由职业者(正确答案)E.离退休人员(正确答案)103、下列哪些属于假币敏感信息内容（）。*A.银行业金融机构柜面误付假币事件(正确答案)B.银行业金融机构柜面误收假币事件C.银行业金融机构涉假币纠纷事件或案件(正确答案)D.发现人民币或外币新的伪造或变造方式(正确答案)104、下列情况下,汇票不可再背书的有（）。*A.汇票背书栏不敷背书的B.汇票被拒绝承兑(正确答案)C.汇票被拒绝付款的(正确答案)D.汇票超过付款提示期限(正确答案)105、下列情形可申请开立临时存款账户的情况有（）：*A.设立临时机构(正确答案)B.异地临时经营活动(正确答案)C.验资(正确答案)D.增资(正确答案)E.破产清算(正确答案)106、向银行申请办理银行承兑汇票的出票人必须具备的条件是：（）*A.在承兑银行开立存款账户(正确答案)B.资信状况良好,并具有支付汇票金额的可靠资金来源(正确答案)C.只能是企业法人D.必须具有真实的交易关系和债权债务关系支票(正确答案)107、协助公安机关办理冻结资金返的业务发起机构可包括：*A.总行集中作业中心（流程银行后台）B.总行集中作业中心（资金清算）(正确答案)C.远程银行中心D.分行指定网点(正确答案)108、新版本式台胞证防伪特征有（）*A.祥云图案底纹(正确答案)B.紫外光荧光图案(正确答案)C.全息膜(正确答案)D.缩微文字109、新开账户,若特殊原因需要申请豁免,需客户经理通过OA,经（）审批后执行。*A.分行运营部负责人(正确答案)B.总行运营部负责人C.分行公司部或对应分管部门负责人(正确答案)D.经营团队负责人(正确答案)110、新开账户的涉诈风险评级,属于企业关键人员的是（）*A.法定代表人(正确答案)B.最终受益人(正确答案)C.实际控制人(正确答案)D.财务负责人(正确答案)E.查证联系人(正确答案)111、需在银行账户管理协议明确下列表述正确的是。（）*A.银行控制账户交易措施的情形和处理方式,(正确答案)B.客户不得利用银行结算账户从事各类违法犯罪活动。(正确答案)C.银行与开户申请人办理银行结算账户业务应当遵守法律、行政法规以及人民银行的有关规定(正确答案)D.企业银行结算账户信息变更及撤销的情形、方式、时限。(正确答案)112、一句话营销五步法包括：（）。*A.递送折页(正确答案)B.关心客户(正确答案)C.产品引入(正确答案)D.好处说明（利益）(正确答案)E.尽量促成113、以下单位（）符合企业银行结算账户管理办法企业的分类。*A．珠海市XX涂料行（普通合伙）(正确答案)B．中山XX俱乐部（民办非企业单位）C．深圳XX门诊部有限公司(正确答案)D．珠海市工人文化宫114、以下哪些情况本行应当收回原开户许可证原件（）*A.注册地址变更B.户名变更(正确答案)C.法定代表人或单位负责人变更(正确答案)D.注册资金变更115、以下哪种情况需开立使用四级会计科目进行核算（）*A.在同一个三级会计科目下开立普通内部户和暂记户(正确答案)B.在同一个二级会计科目下开立普通内部户和暂记户C.需在三级会计科目下再按科目分类进行核算的(正确答案)D.需在二级会计科目下再按科目分类进行核算的116、以下属于汇款到账时间选择的是（）*A实时到账(正确答案)B普通到账(正确答案)C次日到账(正确答案)D延时到账117、以下属于我行个人账户用途分类的是（）*A.贷款类(正确答案)B.理财类(正确答案)C.结算类(正确答案)D.代发/代收类(正确答案)E.线上客户类(正确答案)118、以下属于运营业务专用章加盖范围的是（）。*A.票据贴现等结算业务中涉及的凭证。B.单位非存款类金融资产证明书、结算纪律证明书、询证函等资信证明文书。(正确答案)C.各营业网点受理客户业务申请过程中需要与客户签署的各类运营业务协议。(正确答案)D.本外币活期、定期一本通、定期储蓄存单、通知存款存单、假币收缴凭证等银行重要空白凭证。。(正确答案)119、银行汇票的出票人在票据上的签章,下列说法错误的是（）*A.银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人签章B.单位财务专用章或者公章加其法定代表人或其授权经办人签章(正确答案)C.单位签章,应为其预留银行的签章(正确答案)D.银行结算专用章加其法定代表人或其授权经办人签章(正确答案)120、银行以善意且符合规定和正常操作程序审查,对伪造的票据和结算凭证未发现异常而支付金额的,下列说法正确的是。（）*A.银行对出票人或付款人仍承担受委托付款责任B.银行对持票人或收款人不再承担付款的责任(正确答案)C.银行对出票人或付款人不再承担受委托付款有责任(正确答案)D.银行对持票人或收款人仍承担付款的责任121、营销转介操作员即转介人,含（）。*A.综合柜员(正确答案)B.运营经理(正确答案)C.授权主管(正确答案)D.厅堂经理(正确答案)E.理财经理122、运营业务档案保管应具备（）等条件。*A.防尘(正确答案)B.防火(正确答案)C.防潮(正确答案)D.防盗(正确答案)123、运营业务档案的保管期限分永久、定期保存两种,其中定期保存又分为（）二档。*A.5年(正确答案)B.10年C.20年D.30年(正确答案)124、运营业务档案是指由本行各级运营机构运营人员在办理各项运营业务中接收或形成的,具有查考价值的（）及其他运营资料的总称。*选项0(正确答案)A.运营报表(正确答案)B.音频视频(正确答案)C.运营凭证D.押运车辆125、运营业务印章的（）等都必须立即在《珠海华润银行运营业务印章管理登记簿》上详细记载,并由有关人员签章,登记簿由所在机构运营经理保管。*A.刻制B.领用(正确答案)C.启用(正确答案)D.交接(正确答案)E.停用(正确答案)126、运营业务印章应随用随盖,严禁在（）等上面预先加盖。*A.空白凭证(正确答案)B.空白账簿(正确答案)C.空白表格(正确答案)D.空白公文用纸(正确答案)127、运营业务专用章的适用范围包括：（）*A.本外币活期一本通、本外币定期一本通、定期储蓄存单、通知存款存单(正确答案)B.个人存款证明书、单位存款证明书、询证函等资信证明文书(正确答案)C.协助有权机关查询、冻结和扣划业务回执(正确答案)D.客户提交的运营业务申请表单、凭证及上门服务凭证回单上128、人民币单位结算账户服务分级分类管理指引,适用于（）。*A.基本户(正确答案)B.一般户(正确答案)C.定期户D.外币户129、账户用途核实过程中,以下客户可判断为理财类客户的是（）*A.客户在我行持有定期存款(正确答案)B.客户拟在我行购买信托产品C.客户在我行持有基金份额(正确答案)D.客户拟在我行购买代销保险130、支付结算办法制定依据以下哪些法规：（）*A.《人民币银行结算账户管理办法》B.《中华人民共和国票据法》(正确答案)C.《中华人民共和国反洗钱法》D.《票据管理实施办法》(正确答案)131、支付来账待手工入账任务,需在综合前端80201来账手工处理交易进行入账,入账账号支持（）*A.暂记户(正确答案)B.客户账(正确答案)C.久悬户D.内部户(正确答案)132、支票取现时,支票用途一般为（）。*A.备用金(正确答案)B.差旅费(正确答案)C.工资(正确答案)D.劳务费(正确答案)133、中国护照的签证有效次数有（）*A.一次有效签证(正确答案)B.两次有效签证(正确答案)C.多次有效签证(正确答案)D.零次有效签证(正确答案)134、中国居民未成年开户需要哪些材料？（）*A.监护关系证明(正确答案)B.监护人证件(正确答案)C.未成年证件(正确答案)D.护照135、综合前端或核心及存款系统故障排除后,对于前台交易系统处理成功,后台系统未记账的交易,待系统恢复后,哪些业务不需要通知客户回网点办理（）*A.开户类交易B.销户类交易C.现金存款类交易(正确答案)D.活期现金取款类交易(正确答案)E.行内转账类业务136、经办遇到对话框提示“客户名下账户存在暂停非柜面业务限制”时,如客户临柜办理的业务是“现金