应知单选101-150附有答案

应知单选101-150[复制]101某日,王小姐持身份证拟将外汇账户内5000美元汇入境内某资产管理公司,该笔业务经办柜员是否受理（）[单选题]*A.受理,客户汇款金额50000美元以下,可凭有效证件直接办理B.不受理,客户外汇账户内资金在境内银行仅限于本人账户之间划转。C.受理,客户外汇资金在境内银行划转不受限制D.不受理,客户外汇账户资金在境内银行仅限于本人及本人与近亲属账户之间的划转。(正确答案)102某日,王小姐持身份证拟将外汇账户内5000美元汇入其老公账户,该笔业务经办柜员是否受理（）[单选题]*A.受理,客户汇款金额50000美元以下,可凭有效证件直接办理B.不受理,客户外汇账户内资金在境内银行仅限于本人账户之间划转。C.受理,客户外汇资金在境内银行划转不受限制D.受理,客户外汇账户资金可在境内银行本人及本人与近亲属账户之间的划转。(正确答案)103某日,我行收到收款人为境内李某的一笔港币汇入,金额为30000港币,资金用途为生活费。以下关于经办柜员的做法正确的是（）[单选题]*A.经办柜员核实资金用途为生活费后直接退汇。B.经办柜员核实客户身份信息及资金交易背景真实无误后直接办理入账。(正确答案)C.经办柜员要求客户提供有效身份证件.关于资金交易背景真实性材料后方可办理入账。D.柜员审核交易金额单笔未超过规定审批金额,直接办理入账。104某诈骗团伙开发线上赌博APP,诱骗受害者充值赌博,受害者在手机银行上向诈骗团伙对公账户A转账充值,收到受害者转入资金后,诈骗团伙第一时间将资金从A账户转移至对公账户B.C.D,而受害者在APP上查看的余额仅仅是显示出来的数字,则B/C/D账户对应本行账户服务分级分类管理指引中风险的具体情形为（）[单选题]*A.单位结算账户用于不法资金收取B.单位结算账户协助不法资金转移(正确答案)C.单位结算账户作为水房洗钱账户D.单位结算账户作为车手变现账户105内部账户命名规则,下列表述错误的是（）[单选题]*A.原则上由第三级会计科目名称--业务名称/交易对手名称,作为内部账户的名称B.第三级会计科目名称不能清晰表达核算内容时,可上溯至第二级会计科目C．不可使用珠海华润银行股份有限公司作为内部账户名称。(正确答案)D．制度已经明确配套使用内部账户名称的,按照相关制度规定的名称作为内部账户名称106批量开户时,账户主要用途填写代发/代收类,如用途非代发/代收类,需由客户经理以OA交办方式发起,经（）负责人审批。[单选题]*A.总行个人金融部B.分行个人金融部(正确答案)C.分行运营管理部D.总行运营管理部107票据的背书人应当在票据背面的背书栏依次背书。背书栏不敷背书的,可以使用统一格式的粘单,粘附于票据凭证上规定的粘接处。粘接处签章表述正确的是。（）[单选题]*A.凭证上最后一手背书人,B.粘单上的第一记载人(正确答案)C.出票人D.保证人108企业申请开立基本存款账户的,本行应当通过（）审核企业基本存款账户的唯一性,未通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。[单选题]*A.国家企业信用信息公示系统B.人民币银行结算账户管理系统(正确答案)C.存款及借记卡系统D.核心系统109企业网上银行分类,错误的是（）。[单选题]*A.大众版、B.证书专业版C.令牌专业版D.令牌大众版(正确答案)110企业未参加年检或年检未通过的,我行将对其进行（）控制措施。[单选题]*A.暂停非柜面B.只收不付(正确答案)C.不收不付,中止为客户办理业务D.控制账户交易规模或频率111签发商业汇票必须记载下列事项:欠缺记载事项之一的,商业汇票无效。以下哪一事项不包含在内。（）[单选题]*A.付款人名称;B.收款人名称;C.出票人签章。D.承兑人签章(正确答案)112取消企业银行账户许可范围,以下不属于的是（）[单选题]*A.企业法人B.事业单位法人(正确答案)C.非法人企业D.个体工商户113人民币（）的大额取现,需由授权主管或运营经理现场卡把复核后方可对外支付。[单选题]*A.>50000B.≥50000(正确答案)C.>100000D.≥100000114个人客户办理人民币单笔()元（含）或者外币等值1万美元（含）以上现金存入或支取,需提供存款人有效身份证件（）[单选题]*A.5000B.10000C.50000(正确答案)D.100000115人民币单位银行结算账户业务应急预案,按分类决策、高效处置原则。突发事件发生后,立即研判事件类型,分类决策,高效处置。以下错误的是:（）。[单选题]*A.本行事件由本行启动应急预案,B.Ⅰ类事件由本行启动应急预案,(正确答案)C.Ⅰ类事件由人民银行省级分支机构启动应急预案,D.Ⅱ类、Ⅲ类事件由人民银行总行启动应急预案116人民币单位银行结算账户业务应急预案的预警信息的收集,下列收集主体说法错误的是:（）。[单选题]*A.单位结算账户业务异常信息由业务人员收集B.单位结算账户业务异常信息由系统运行维护人员收集。C.灾害事件信息由业务人员收集。(正确答案)D.灾害事件信息由事发地分行应急执行层负责收集。117人像识别方法中,第一印象主要看的是（）[单选题]*A.脸型(正确答案)B.人中C.耳朵D.位置118身份证上的防伪点有很多,其中之一便是特殊字体。除了身份号码以外,还有一处在身份证有国徽的那一面,请问是这个特殊字体是哪几个字?（）[单选题]*A.身份证B.中华人民C.居民身(正确答案)D.共和国119深圳分行营业部,5月21日在个人第三方监管账户(挂销账)挂账10000元,6月28销账时,以下不允许录入的金额是（）[单选题]*A.1100元;B.5000元;C.10000元;D.13000元;(正确答案)120使用时必须具有真实的交易关系或债权债务关系的票据结算方式是:（）[单选题]*A.银行汇票B.银行本票C.商业汇票(正确答案)D.支票121所有运营电子印章的用印记录,均保存在（）确保在要求的凭证保管期限内可供查询调阅。[单选题]*A.综合前端系统B.印控仪管理系统C.凭证电子化系统(正确答案)D.运营管控平台系统122同业存放银行结算账户应严格按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户制度管理,切实落实账户实名制。除开立基本存款账户外,其他账户一律按照一般存款账户开立。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)123同一个人客户的外币账户余额之和超过等值()的境外个人外汇存款（含定活期）,做交易时系统提示该客户外汇存款总额将超（）,请确认是否已获得总行短期外债指标。[单选题]*A.50万美元(正确答案)B.40万美元C.30万美元D.20万美元124同一个人客户外币存款账户的当日现金交易金额（含个人外汇买卖交易中涉及的现金）累计达到:支取外币现金时,折美元金额达到1万美元（不含）时,系统提示请审核交易证明资料,审核交易证明资料经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》,其有效日期为（）。[单选题]*A.签发之日起30日内有效(正确答案)B.签发之日起60日内有效C.备案之日起30日内有效D.备案之日起60日内有效125统一社会信用代码营业执照（正本）防伪特征中证件左下方,在（）光照射下,会呈现中华人民共和国国家工商行政管理总局监制字样。[单选题]*A.红外光B.绿外光C.黄外光D.紫外光(正确答案)126统一社会信用代码中第二位表示机构类别代码,数字2表示（）[单选题]*A.企业B.个体工商户(正确答案)C.农民专业合作社127网点主动申请流程银行下发公共补扫待办事项,柜员需在补扫任务备注栏中清晰、详细说明（）,流程银行获取公共补扫任务时,需核对上传的影像资料与备注栏中的说明是否相符。[单选题]*A.补扫的时间B.补扫的日期C.客户经理工号D.补扫的原因及补扫的影像资料(正确答案)128为确保利用冠字号码查询解决涉假币纠纷等工作机制的有效落实,各营业网点、金库（现金清分中心）、现金类自助设备管理单位至少每（）进行一次现金机具和冠字号码系统的冠字号码检索工作并登记《冠字号码检索登记簿》。[单选题]*A.日B.周C.月(正确答案)D.季度129正常情况下,未满16周岁的中国公民,自愿申领的居民身份证件有效期为（）[单选题]*A.5年(正确答案)B.10年C.15年D.20年130我行关于电信网络新型违法犯罪案件冻结资金的返还,目前支持（）提交的资金返还申请。[单选题]*A.人民法院B.司法机关C.公安机关(正确答案)D.有权机关131我行通过年检发现开立的基本户:深圳市XX有限公司企业名称4月28日发生变更,我行于5月8日通过电话、短信通知客户前来我行办理变更业务,客户如未在（）前来我行办理变更手续,且未书面形式提出合理理由的,我行可相应采取措施适当控制账户交易。[单选题]*A.5月28日B.6月8日(正确答案)C.8月8日D.11月8日132我行通过省金系统接收的清算资金,最终状态应为（）,我行通过省金系统付出的清算资金,最终状态应为（）[单选题]*A.入账成功,清算成功(正确答案)B.接收成功,发送成功C.清算成功,入账成功D.发送成功,接收成功133无卡折现金存入单笔人民币（）元（含）以上或外币等值1000美（含)以上的,需临柜客户提供本人有效身份证件。[单选题]*A.5000B.10000(正确答案)C.50000134下列各项中不能行使票据追索权的是（）[单选题]*A.承兑人(正确答案)B.持票人C.背书人D.收款人135现金支取输入金额,系统自动校验是否进行大额现金预约登记,标准为:人民币（）。[单选题]*A.>50000B.≥50000(正确答案)C.>100000D.≥100000136协助公安机关办理冻结资金返还,能够现场办理完毕的,应现场办理完毕并反馈;现场无法办理完毕的,应在（）内办理完毕。[单选题]*A.3日B.3个工作日(正确答案)C.5日D.5个工作日137业务处理完毕,将《现金缴款单》第()联做传票。（）[单选题]*A.一(正确答案)B.二C.三138以大额存单为例,以下FABE营销话术中,属于B的是?（）[单选题]*A.大额存单是一款保本保息的存款产品。B.特别适合您这样的追求稳健的大客户（或:很多像您这样的有钱人,都会选择配置大额存单这类保本保息产品）,20万起,三年期,年利率3.3%。C.举个例子,您这100万到期后利息9.9万,相当于给您太太多赚了一台代步车呀！目前大额存单已上线基本就被抢光了,我这边先给您申请一个白名单,您看是存三年期,还是五年期的呢?D.购买之后,不仅可以享受稳稳妥妥的收益,而且急需用钱时,还可以高收益转让,或者提前支取,比普通定期存款更灵活收益更高！(正确答案)139以下对于广东金融结算服务系统运行时间描述正确的是（）[单选题]*A.系统5×24小时运行B.系统7×21小时运行C.系统7×24小时运行(正确答案)D.系统5×21小时运行140以下关于柜面业务应急处置的信息报告时效要求表述不正确的是（）[单选题]*A.报告采用即时发现、即时评估、即时报告的原则。B.为保证对外报告的时效性,可先通过口头、电话、本行允许的通讯软件等方式先进行初报,之后再通过电子邮件、OA交办等方式进行书面报告。C.事发机构需在事件发现后15分钟内向上级联系人进行初报,并随时更新最新情况。D.事发机构需在事件发现后30分钟内向上级联系人进行初报,并随时更新最新情况。(正确答案)E.原则上在事件发生后1小时内形成书面报告逐级上报。141以下关于开户许可证说法,错误的是（）[单选题]*A.取消企业银行账户许可前开立基本存款账户企业遗失原开户许可证的,应出具相关说明并加盖公章,无需登报B.事业单位法人开立一般账户,需出具基本存款账户开户许可证C.本行收回的原开户许可证原件或相关说明,随账户资料,一户一档专袋保管(正确答案)D.事业单位法人遗失开户许可证的,需在报刊媒体上进行遗失公告142以下关于新版单位开户申请书说法正确的是:（）[单选题]*A.开户申请书背面包含账户管理协议B.客户必填开户申请书背面的机构控制人税收居民身份声明文件并签章C.填写新版开户申请书,无需单独提供税收居民身份声明文件(正确答案)D.若客户为企业则必然不是消极非金融机构143以下哪类证件不可单独作为港澳台居民在境内的有效证件（）[单选题]*A.港澳台居民居住证B.港澳居民来往内地通行证C.台湾居民来往大陆通行证D.港澳台居民身份证(正确答案)144以下哪项不是有效身份证件（）[单选题]*A.港澳居民往来内地通行证B.外国护照C.社会保障卡(正确答案)D.外国人永久居留证145以下说法不正确的是（）[单选题]*A.公务护照指颁发给国家公务人员的护照。B.普通护照指颁发给一般公民(即平民百姓)使用的护照。C.外交护照指颁发给具有外交身份的人员使用的护照。D.旅游护照指颁发给一般公民(即平民百姓)使用的护照。(正确答案)146以下说法正确的是?（）[单选题]*A.某领事官员使用外交护照(正确答案)B.某国家公务人员使用外交护照C.某外交官员使用普通护照D.普通公民使用公务护照147因被冒用身份账户销户后而转入久悬未取专户挂账的资金,挂账（）年未取才能转营业外收入。[单选题]*A.1B.2C