《工程监理》 课件 第9章 风险与安全管理

建设工程风险管理概述建设工程风险的定义所谓风险是指某一事件的发生所产生损失后果的不确定性。所谓建设工程风险就是在建设工程中存在的不确定因素以及可能导致结果出现差异的可能性。（1）内涵定义一：风险就是与出现损失有关的不确定性。定义二：风险就是在给定情况下和特定的时间内，可能出现结果之间的差异。（2）特征

1）风险存在的客观性和普遍性；

2）单一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性；

3）风险的多样性和多层次性；4）风险的可变性。2.风险相关概念（1）风险因素：产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素；（2）风险事件：造成损失的偶发事件，是损失的载体；（3）损失：非故意、非计划、非预期的经济价值的减少； （4）损失机会：指损失出现的概率风险产生的流程3.建设工程风险的特点同其他一般产品的生产相比，建设工程的施工工艺和施工流程是非常复杂的，项目参与方较多，项目持续的时间较长，涉及面广，社会影响大，环境影响因素也很多，因而潜伏的建设工程风险就具有不同于一般风险的特殊属性，具体表现在以下几个方面：建设工程风险特点（1）建设工程风险具有多样性（2）建设工程风险具有普遍性（3）建设工程风险具有客观性、偶然性和可变性、规律性（4）建设工程风险管理对工程方面的专业知识要求较高（5）建设工程风险发生的频率较高（6）建设工程风险的承担者具有综合性（7）建设工程风险造成的损失具有关联性（即风险影响的全局性）4.建设工程风险分类影响建设工程的风险因素很多，可以从不同的角度进行分类。（1）按风险来源进行划分（2）按风险涉及的当事人划分（3）按风险可否管理划分（4）按风险影响范围划分（1）按风险来源进行划分按风险来源，可将工程项目风险划分为自然风险、社会风险、经济风险、法律风险和政治风险。（2）按风险涉及的当事人划分按风险涉及的当事人，可将工程项目风险划分为业主的风险、承包商的风险。（3）按风险可否管理划分按风险可否管理，可将工程项目风险划分为可管理风险和不可管理风险。（4）按风险影响范围划分按风险影响范围，可将工程项目风险划分为局部风险和总体风险。谢谢建设工程风险管理建设工程风险管理是识别和分析工程风险及采取应对措施的活动。包括将积极因素所产生的影响最大化和使消极因素产生的影响最小化两方面内容。1.建设工程风险管理目标（1）实际投资不超过计划投资（投资风险）；（2）实际工期不超计划工期（进度风险）；（3）实际质量满足设计预期的质量要求（质量风险）；（4）工程安全可靠、工地平安，无安全事故（安全风险）；（5）对社会、对生态具有积极的影响（可持续性风险）。2.建设工程风险管理过程建设工程风险管理过程包括风险管理计划、风险识别、风险评价、风险决策、风险对策实施、效果检查六方面内容。风险管理计划风险识别风险评价风险决策风险对策实施效果检查（1）风险管理计划，即制定风险识别过程、选取风险评价方法、确定风险对策策略，制定风险管理职责，为项目的风险管理提供完整的行动纲领。（2）风险识别，即确认有可能会影响项目进展的风险，并记录每个风险所具有的特点。（3）风险评价，即评估风险和风险之间的相互作用，以便评定项目可能产出结果的范围。（4）风险决策，即确定对机会进行选择及对危险做出应对的步骤。（5）风险对策实施，即对项目进程中风险所产生的变化做出反应。（6）效果检查，即对实施的对策取得的效果进行分析检查，并指导下一步风险管理工作。3.建设工程风险管理规划风险管理计划制定的方法通常是采用建设工程风险管理计划会议的形式。任何相关的责任者与实施者等都在需要参与之列。所使用的工具是建设工程风险管理模板，将模板具体应用到当前工程项目之中。在全面分析评估风险因素的基础上，制定有效的管理计划是风险管理工作的成败之关键，方案应详实、全面、有效。建设工程风险管理计划的制定原则1）可行、适用、有效性原则2）经济、合理、先进性原则3）主动、及时、全过程原则4）综合、系统、全方位原则（2）风险管理计划的制定依据包括：1）项目规划中所包含或涉及的有关内容2）项目组织及个人经历和积累的风险管理经验及实践3）决策者、责任方及授权情况。4）利益相关者对项目风险的敏感程度及可承受能力5）可获取的数据及管理系统情况6）可供选择的风险应对措施（3）风险管理计划的成果：建设工程风险管理计划的成果是风险管理计划文件，它的内容包括以下方面：1）方法：确定可能采用的风险管理方法、工具和数据信息来源。针对项目的不同阶段、不同局部、不同的评估情况，可以灵活采用不同的方法策略。2）岗位职责：确定风险管理活动中每一类别行动的具体领导者、支持者及行动小组成员，明确各自的岗位职责。3）时间：明确在整个工程项目的生命周期中实施风险管理的周期或频率，包括对于风险管理过程各个运行阶段、过程进行评价、控制和修正的时间点或周期。4）预算：确定用于建设工程风险管理的预算。5）评分与说明：明确定义风险分析的评分标准并加以准确的说明，有利于保证执行过程的连续性和决策的及时性。6）承受度：明确对于何种风险将由谁以何种方式采取何种应对行动。作为计划有效性的衡量基准，可以避免工程项目相关各方对计划理解的歧义。7）报告格式：明确风险管理各流程中应报告和沟通的内容、范围、渠道和方式，使项目团队内部、与上级主管和投资方之间、以及与协作方之间的信息沟通顺畅、及时、准确。8）跟踪：为了有效地对当前工程项目进行管理、监察、审计，以及积累经验、吸取教训，应该将风险及对其采取的管理行为的方方面面都记录下来，归档留存。记录应该按照统一规定的文档格式和要求。4.建设工程风险管理内容谢谢建设工程风险识别建设工程风险识别是指项目承担单位在收集资料和调查研究的基础上，运用各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别。建设工程风险识别不是一次能够完成的，它应该在整个项目运作过程中定期而有计划地进行1.风险识别的依据（1）项目范围说明书（2）项目产出物的描述（包括数量、质量、时间和技术特征等方面的描述）（3）项目计划信息（支持信息、对象方面的信息）（4）历史资料（历史项目的原始纪录、商业性历史项目的信息资料、历史项目团队成员的经验）否跟踪、收集处理、生成风险信息项目是否存在风险的分析、判断存在风险吗？开发建立项目风险管理信息系统风险分类分析，给出风险分类风险概率及分布分析与确定风险原因分析，给出原因风险后果分析，给出风险后果严重性项目风险分类和描述文件项目人员的风险识别与度量经验结束是风险发展进程分析给出风险发展时间进程预测根据风险概率、后果和发展进程给出风险度量、风险控制的有限序列和相关文件项目过程结束？风险识别报告结束否风险识别流程3.风险识别的方法建设工程风险识别的方法有：专家调查法、财务报表法、流程图法、初始清单法、经验数据法和风险调查法。其中前三种方法为风险识别的一般方法，后三种方法为建设工程风险识别的具体方法。（1）专家调查法这种方法又有两种方式：一种是召集有关专家开会；另一种是采用问卷式调查。对专家发表的意见要由风险管理人员加以归纳分类、整理分析。（2）财务报表法采用财务报表法进行风险识别，要对财务报表中所列的各项会计科目作深入的分析研究，需要结合工程财务报表的特点来识别建设工程风险。（3）流程图法将一项特定的生产或经营活动按步骤或阶段顺序以若干个模块形式组成一个流程图系列，在每个模块中都标出各种潜在的风险因素或风险事件。（4）初始清单法建立建设工程的初始风险清单有两种途径。常规途径是采用保险公司或风险管理学会（或协会）公布的潜在损失一览表。通过适当的风险分解方式来识别风险也是建立建设工程初始风险清单的有效途径。（5）经验数据法经验数据法也称为统计资料法，即根据已建各类建设工程与风险有关的统计资料来识别拟建建设工程的风险。（6）风险调查法风险调查应当从分析具体建设工程的特点人手：一方面对通过其他方法已识别出的风险进行鉴别和确认；另一方面．通过风险调查可能发现此前尚未识别出的重要的工程风险。风险调查可以从组织、技术、自然及环境、经济、合同等方面分析拟建建设工程的特点以及相应的潜在风险。风险凋查也应该在建设工程实施全过程中不断地进行。对于建设工程的风险识别来说，一般都应综合采用两种或多种风险识别方法，才能取得较为满意的结果。不论采用何种风险识别方法组合，都必须包含风险调查法。4.风险识别的成果建设工程风险识别的结果是形成风险登记（识别出的项目风险、潜在的项目风险、项目风险的征兆）册，作为风险识别的成果。序号风险种类风险性质预控制措施更新1更新21

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谢谢建设工程风险评价建设工程风险评价即风险分析和评估，是指应用各种风险分析技术，用定性、定量或两者相结合的方式处理不确定性的过程，其目的是评价风险的可能影响。风险分析和评估是风险辨识和管理之间联系的纽带，是决策的基础。1.建设工程风险评价的原则（1）风险回避原则，是最基本的评价原则（2）风险权衡原则，确定可接受风险的限度。（3）风险处理成本最小原则。（4）风险成本/效益对比原则。（5）社会费用最小原则。2.建设工程风险分析作用（1）使项目选定在成本估计和进度安排方面更现实、可靠。（2）使决策人能更好地、更准确地认识风险、风险对项目的影响及风险之间的相互作用。（3）有助于决策人制定更完备的应急计划，有效地选择风险防范措施。（4）有助于决策人选定最合适的委托或承揽方式。（5）能提高决策者的决策水平，加强他们的风险意识，开阔视野，提高风险管理水平。3.建设工程风险评价主要步骤建设工程风险评价包括以下三个必不可少的主要步骤：（1）采集数据（2）完成不确定性模型（3）对风险影响进行评价（1）采集数据首先必须采集与所要分析的风险相关的各种数据。这些数据可以从投资者或者承包商过去类似项目经验的历史记录中获得。所采集的数据必须是客观的、可统计的。某些情况下，直接的历史数据资料还不够充分，尚需主观评价，特别是哪些对投资者来讲在技术、商务和环境方面都比较新的项目，需要通过专家调查方法获得具有经验性和专业知识的主观评价。（2）完成不确定性模型以已经得到的有关风险的信息为基础，对风险发生的可能性和可能的结果给以明确的定量化。通常用概率来表示风险发生的可能性，可能的结果体现在项目现金流表上，用货币表示。（3）对风险影响进行评价在不同风险事件的不确定性已经模型化后，紧接着就要评价这些风险的全面影响。通过评价把不确定性与可能结果结合起来。4.建设工程风险分析的主要方法风险分析方法有许多，常见的主要有调查和专家打分法、层次分析法、模糊数学法、敏感性分析法、蒙特卡罗模拟法、影响图法等。（1）调查和专家打分法是一种最常用、最简单、又易于应用的分析方法。这种方法分两步进行首先，识别出某一特定工程项目可能遇到的所有重要风险，列出风险调查表其次，利用专家经验，对可能的风险因素的重要性进行评价，综合成整个项目风险。该方法适用于决策前期。这个时期往往缺乏项目具体的数据资料，主要依据专家经验和决策者的意向，得出的结论也不要求是资金方面的具体值，而是一种大致的程度值，它是进一步分析的基础。（2）层次分析法层次分析法（AnalyticHierarchyProcess，AHP）是美国运筹学家、匹兹堡大学T.L.Saaty教授在20世纪70年代初期提出的，AHP是对定性问题进行定量分析的一种简便、灵活而又实用的多准则决策方法。AHP风险分析法就是将层次分析法用于风险分析的一种定量风险分析方法。1) 通过对风险的深刻认识，弄清风险所涉及的范围、所要采取的措施方案和政策、实现目标的准则、策略和各种约束条件等，广泛地收集信息。2) 建立一个多层次的递阶结构，将风险指标分为几个等级层次。3) 确定以上递阶结构中相邻指标指标间相关程度。通过构造两两比较判断矩阵及矩阵运算的数学方法，确定对于上一层次的某个元素而言，本层次中与其相关元素的重要性排序——相对权值。4) 计算各层指标对风险的合成权重，进行总排序，以确定递阶结构图中最底层各个指标的总目标中的重要程度。5) 根据分析计算结果，考虑相应的决策。谢谢建设工程风险决策决策是为了实现特定的目标，根据客观的可能性，在占有一定信息和经验的基础上，采用一定的科学方法和手段，从两个以上的可行方案中择优选取一个合理方案的分析、判断过程。合理的决策是以正确的评估结果为基础的。在评估过程中，无论采用定性方法还是定量方法，都尽量以客观事实为基础。决策是一种主观判定过程，除了要考虑到项目客观上的风险水平，还不可避免地要考虑到决策者的风险态度问题。1.建设工程决策的分类根据决策目标的数量：单目标和多目标决策；根据决策者的地位和责任：高层决策、中层决策和基层决策；根据决策问题的可控程度：确定型决策、非确定型决策（完全不确定型和风险型）。2.工程风险决策的关键要素掌握的信息量；决策者的风险态度；决策者的阅历和经验；工程本身的特性；风险成本；风险收益。

3.建设工程风险决策准则建设工程风险决策准则，就是决策者进行决策的依据或原则。传统的决策理论是采用期望损益准则来进行决策，决策的过程不考虑不同决策者的风险态度，最优方案具有唯一性，即最优方案对任何决策者都是最优的。合理的决策应该结合个人的风险态度来进行，效用理论被称为是一种较有效的途径；按照效用理论，不同的决策者有不同的最优决策方案。根据效用理论，最优的决策方案是期望效用值最大的方案，而不是期望损益值最大的方案。4.风险态度（1）风险态度的概念风险态度是决策者对风险的偏好程度。不同的人对同一件事情的认识和感知是不同的，应对风险的态度也是不同的。在工程风险管理中，可以从不同类型决策者地风险态度和工程项目参与单位的风险态度两个角度对风险态度进行分析。（2）不同类型决策者的风险态度根据阿罗（1972年诺贝尔经济学奖获得者）的理论，可以将决策者的风险态度分为三种：风险态度一般分为三种:风险厌恶（Riskaverse）、风险中性（Riskneutral）和风险偏好（Riskappetite）。风险厌恶是一个人接受一个有不确定的收益的交易时相对于接受另外一个更保险但是也可能具有更低期望收益的交易的不情愿程度。风险中性是相对于风险偏好和风险厌恶的概念,风险中性的投资者对自己承担的风险并不要求风险补偿。风险偏好是指人们在实现其目标的过程中愿意接受的风险的数量。5.效用理论（1）效用的概念经济学中的概念：消费者通过消费一定数量的商品而获得的满足或满意程度。其本质是一个相对概念。在工程风险决策中，我们借用效用的概念来衡量工程风险的后果，即效益或损失。在实践中发现，不同类型的风险决策者即使面临同样的问题也很可能做出不一样的选择。（2）效用值为了衡量不同选择决策者的效用，我们用效用值来衡量。效用值具有一定的主观性，而且是一种相对性的概念。效用值是没有量纲的，一般用一个0-1之间的数字来表示。规定最愿意接受的决策其效用值为1，最不愿意接受的决策其效用值为0，那么其它的愿意程度的效用值就位于0-1之间。（3）效用值的性质决策者对某种结果越满意，其效用值就越高。如果决策者在结果A和B之间喜欢A，在B和C之间喜欢B，则结果A的效用值高于结果C。如果决策者对两种及两种以上结果的满意程度一样，则它们的效用值相同。由于风险决策的高度不确定性和信息的不完备，决策后的损益值通常很难确定，因此可以用决策的期望效用假定作为依据，对可选方案进行决策。运用效用值决策的主要步骤：①求出决策者的效用函数，或者建立决策者的效用曲线，一般可以通过提问或问卷调查的方式得出；②根据效用函数或效用曲线确定决策者关于决策方案不同结果的效用值，从而计算出期望效用值；③根据期望效用值的大小进行判断，期望效用值最大的方案即为最优方案。谢谢建设工程风险对策风险对策就是对已经识别的风险进行定性分析、定量分析和进行风险排序，制订相应的应对措施和整体策略。风险回避损失控制风险自留

风险转移

（1）风险回避风险回避，就是以一定的方式中断风险源，使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。采用风险回避这一对策时，有时需要作出一些牺牲。在采用风险回避对策时需要注意以下问题：1）回避一种风险可能产生另一种新的风险；2）回避风险的同时也失去了从风险中获益的可能性；3）回避风险可能不实际或不可能。（2）损失控制1）损失控制的概念损失控制可分为预防损失和减少损失两方面工作。预防损失措施的主要作用在于降低或消除损失发生的概率，而减少损失措施的作用在于降低损失的严重性或遏制损失的进一步发展，使损失最小化。一般来说，损失控制方案都应当是预防损失措施和减少损失措施的有机结合。3）损失控制计划系统损失控制计划系统由预防计划（或称为安全计划）、灾难计划应急计划三部分组成。预防计划它的目的在于有针对性地预防损失的发生，其主要作用是降低损失发生的概率，也能在一定程度上降低损失的严重性。

灾难计划它是一组事先编制好的、目的明确的工作程序和具体措施，为现场人员提供明确的行动指南，使其在各种严重、恶性的紧急事件发生后，可以做到从容不迫、及时、妥善地处理，从而减少人员伤亡以及财产和经济损失。

应急计划它是在风险损失基本确定后的处理计划，其宗旨是使因严重风险事件而中断的工程实施过程尽快全面恢复，并减少进一步的损失，使其影响程度减至最小。（3）风险自留风险自留是从企业内部财务的角度应对风险。它不改变建设工程风险的客观性质，即既不改变工程风险的发生概率，也不改变工程风险潜在损失的严重性。①非计划性风险自留。导致非计划性风险自留的主要原因有：缺乏风险意识、风险识别失误、风险评价失误、风险决策延误和风险决策实施延误。②计划性风险自留。计划性风险自留是主动的、有意识的、有计划的选择。风险自留决不可能单独运用，而应与其他风险对策结合使用。在实行风险