合规3附有答案

合规3[复制]不得通过下列媒介渠道推介私募基金：（）。*公开出版资料(正确答案)面向社会公众的宣传单(正确答案)海报、户外广告(正确答案)面向社会公众的手册(正确答案)不得通过下列媒介渠道推介私募基金：（）。*公共、门户网站链接广告、博客等(正确答案)未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会(正确答案)未设置特定对象确定程序的微信朋友圈(正确答案)未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站(正确答案)证券投资顾问在开展投资顾问业务时，不得有以下哪些行为？（）。*接受客户的全权委托，决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格(正确答案)以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用(正确答案)知悉客户作出具体投资决策计划后，向他人泄露该客户的投资决策计划信息(正确答案)通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。(正确答案)基金销售过程中，不得预测基金投资业绩，或者宣传预期收益率，包括宣传（）等相关内容。*预期收益(正确答案)预计收益(正确答案)预测投资业绩(正确答案)过往投资业绩根据《公开募集证券投资基金宣传推介材料管理暂行规定》，基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当以显著方式特别声明（），（），不得以明示、暗示或其他任何方式承诺产品未来收益。*基金的过往业绩可以代表其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩可以构成基金业绩表现的保证基金的过往业绩并不预示其未来表现(正确答案)基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证(正确答案)不得替客户办理账户（），证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜。*开立(正确答案)注销(正确答案)转移(正确答案)营业部财富顾问小华致电客户王奶奶准备进行重要客户服务专项沟通工作，王奶奶表示其在异地旅游没空见小华，让小华代为签字。小华因专项沟通工作即将到时限，故在上述沟通情况录音的前提下，根据王奶奶的要求代为签字，以上行为留痕完整，因此是合规的。[判断题]*正确错误(正确答案)从业人员不得向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务，或者协助投资者通过提供（）等方式，向不满足要求的投资者销售产品或者提供服务。*虚假个人信息(正确答案)伪造资料(正确答案)代持(正确答案)从业人员不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务。投资者主动要求购买或接受的，在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，方可向其销售相关产品或者提供相关服务。[判断题]*正确(正确答案)错误有权机关到营业部调查客户王奶奶的账户情况，王奶奶是财富顾问小华的客户，小华得知王奶奶被调查后，应（）[单选题]*立即告知王奶奶账户应合规交易，否则会像当前被调查一样影响账户使用。同时，对上述对话进行录音留痕不告诉王奶奶，但告知营业部其他员工严格保密，不告知第三人(正确答案)为提高佣金收入，可以将本人实际开发的客户挂在经纪人名下，并由经纪人将提成转给本人。[判断题]*正确错误(正确答案)以下哪些属于基金宣传推介中不能使用的语言表述（）*坐享财富增长(正确答案)申购良机(正确答案)净值归一(正确答案)尽享牛市(正确答案)销售基金过程中不得预测基金投资业绩，或者宣传预期收益率，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。[判断题]*正确(正确答案)错误销售基金过程中，在提供客观证据的情况下，可以使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“唯一”等表述。[判断题]*正确错误(正确答案)资管计划可以通过互联网宣传。[判断题]*正确错误(正确答案)销售基金时不得推介或片面节选少于（）个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。[单选题]*36(正确答案)912营业部投资顾问小华是A电视台某财经节目的常驻嘉宾，小华在节目上建议投资者于次日以9.5~10元的价格买入B证券，上述言论已经过营业部内部审核。该行为合规。[判断题]*正确错误(正确答案)小华是A券商的财富顾问，最近A券商重点销售B基金，B基金的风险等级是高风险，销售过程中，小华不可以向投资者宣传的是（）*B基金的基金经理是小福，小福经验丰富，管理的基金业绩非常好(正确答案)C券商销售的基金不行，还得是我们的B基金(正确答案)B基金是高风险产品，要激进型投资者才能购买B基金是规模最大的基金(正确答案)员工可以在微博上发布开户二维码。[判断题]*正确错误(正确答案)财富顾问小华没有UF2.0系统查询权限，客户王奶奶的孩子小王也是小华的客户，想了解王奶奶账户余额，于是小华委托业务受理人员查询后，将查询结果截图发至小王。以上行为合规。[判断题]*正确错误(正确答案)证券从业人员不得从事销售非上市股票等非法证券期货活动。[判断题]*正确(正确答案)错误小华是公司财富顾问，上周末刚通过基金从业考试，中基协基金从业证书注册尚在流程中。他与B基金公司基金经理老王为好朋友，得知公司拟代销的基金C的基金经理恰巧是老王，该产品目前尚未在国务院证券监督管理机构注册，宣传材料还未走审核流程，小华业务热情极高，找老王要了C基金的宣传折页在第二天发到小华新拉的作为群主的22人客户群里。请问小华存在的违规行为有哪些？*未完成基金从业证书注册即销售基金(正确答案)产品未注册即宣传募集(正确答案)向客户发放未通过合规审核的基金宣传折页(正确答案)客户群未报备且无负责人/合规人员入群(正确答案)关于从业人员赵某以下行为的说法中，正确的是（）

[单选题]*营业部客户廖某欠其好友武某10万元，廖某一直以没钱推拖，赵某受武某委托帮其查询廖某的证券账户余额，好向其讨要可以代客户徐某办理手机号码变更激进型老客户田某跟赵某说，最近手头有点紧，但看好茅台股票，希望赵某帮忙找点杠杆比例比两融高的资金，赵某说“不行，场外配资不受法律保护”(正确答案)为其服务客户张某代为办理注销证券账户事宜"以下案例存在哪些违规情形（）

案例一：A证券某营业部在向某投资者销售集合资管计划过程中，一是该投资者风险承受能力调查问卷填写的学历、投资经验等内容与实际不符，其开立账户的风险测评结果与同日购买资管计划的风险测评结果存较大差异，营业部未及时予以关注和处理；二是该笔业务主要办理环节无法追溯具体经办人员，且营业部在后续的投资者适当性管理自查中未发现前述异常事项。

案例二：B期货某分公司在向个别客户销售资产管理产品过程中，当产品风险等级与客户自身风险承受能力不匹配时，未能对客户严格落实有关风险提示的监管要求。"

*主动向客户推介不符合其风险承受能力的产品(正确答案)为购买产品，客户风险评测结果频繁变更(正确答案)风险承受能力调查问卷填写资料与系统内客户留存信息不符(正确答案)运营操作流程存在缺陷，内部控制失效(正确答案)"【多选题】财富顾问小华在证券公司工作2年后考取了证券投资顾问考试并在中证协注册了投顾资格，有了一定的工作经验，对证券行业也有浓厚的兴趣，而他的发小李四如今混得风生水起，成为了金融博主，粉丝数量较为可观。一日，两人一同吃饭时灵机一动，发现可以通过李四的账号投放开户链接，投资者通过点击开户链接转到公司开户页面进行开户操作，若效果好则收取一定的费用；若效果不好，则不收取费用。同时，也邀请形象较好的小华到他的DY直播间做客，在直播间中，两人相谈甚欢并与网友有较好的互动，小华介绍到其投顾组合A收益较好，可以通过直播间下方链接进行购买，也表示其通过家人账户进行交易后赚了不少，以吸引客户。请问，该案例中可能存在以下哪些问题（）。"*不当竞争“大V”引流开户给奖励不符合监管规定(正确答案)私自在自媒体平台推介宣传投顾产品(正确答案)从业人员炒股(正确答案)A营业部合规小福告诉财富顾问小华不得将开通港股通权限的知识测评答案直接发送给客户，但可以整理港股通知识科普发送给客户，该行为不违反规定。[判断题]*正确(正确答案)错误"客户李四想加大杠杆，询问员工小华是否有认识的资金方，小华规劝李四不要参与场外配资。一个月后，李四自行寻找到场外配资的资金方，两人约定于周末见面沟通细节，李四希望小华一同前往沟通，小华因考虑到该行为属于为场外配资提供便利，因此拒绝了，但为了维持与客户的关系，故邀请李四和资金方于周末一同前往家里开的茶楼见面，但小华在谈话时已回避。结合以上情形，小华的行为合规。"[判断题]*正确错误(正确答案)基金营销过程中，客户明确提出不要再联系的，应进行禁扰标识。针对该类别客户，此后不能给客户发送任何类型的短信或拨打电话联系。

[判断题]*正确错误(正确答案)私募基金可以在朋友圈宣传。

[判断题]*正确错误(正确答案)营业部财富顾问小华未取得投顾资格，但想在短视频平台开展投顾活动，考虑到自己没有投顾资格，于是小华带上玩偶头套并对自己的声音进行变声处理后发布。以上行为没有暴露人员身份，是可行的。

[判断题]*正确错误(正确答案)个人信息处理者处理不满十四周岁未成年人个人信息的，应当取得谁的同意？（）

[单选题]*未成年人的老师未成年人的父母或其他监护人(正确答案)未成年人本人无需经过他人同意以下哪条不属于知情同意的实现方式（）

[单选题]*明示同意授权同意书面或电子协议同意口头同意(正确答案)（）负责统筹协调个人信息保护工作和相关监督管理工作。

[单选题]*国家网信部门(正确答案)中国人民银行国家征信机构国家监管机构按照我国刑法规定,非法获取、出售或者提供公民行踪轨迹信息、通信内容、征信信息、财产信息（）以上的,将依法承担刑事责任。

[单选题]*50条(正确答案)500条1000条5000条违反《个人信息保护法》规定处理个人信息,或者处理个人信息未履行本法规定的个人信息保护义务且拒不改正的,并处（）罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处（）罚款。

[单选题]*五十万元以下一万元以上十万元以下五十万元以下五万元以上十万元以下一百万元以下一万元以上十万元以下(正确答案)一百万元以下五万元以上十万元以下个人信息保护影响评估报告和处理情况记录应当至少保存（）。

[单选题]*两年三年(正确答案)四年五年个人信息处理者因业务等需要，确需向中华人民共和国境外提供个人信息的，需通过（）组织的安全评估。

[单选题]*公安局国家网信部门(正确答案)国家互联网应急中心信息安全评测中心以下关于个人信息跨境提供的说法中正确的是：（）

[单选题]*任何情况下均不得跨境提供个人信息可以随意跨境提供个人信息应当符合国家网信部门和国务院有关部门的规定(正确答案)只能向本国企业提供以下哪项不是个人信息处理活动中应遵循的原则？（）

[单选题]*合法正当必要公开(正确答案)以下哪种情况下，处理个人信息无需征得个人同意？（）

[单选题]*为公共利益实施新闻报道和舆论监督等行为，在合理范围内处理个人信息的(正确答案)个人信息经过脱敏处理直销自己的产品商业广告推销自然人的个人信息受法律保护，任何组织、个人不得侵害自然人的个人信息权益,在中华人民共和国境外处理中华人民共和国境内自然人个人信息的活动，有下列情形的（）,均适用《中华人民共和国个人信息保护法》

*以向境内自然人提供产品或者服务为目的(正确答案)分析、评估境内自然人的行为(正确答案)以向境外自然人提供产品或者服务为目的法律、行政法规规定的其他情形(正确答案)根据《个人信息保护法》的规定,个人信息的处理包括个人信息的收集、（）、提供、公开、删除等。

*存储(正确答案)使用(正确答案)加工(正确答案)传输(正确答案)以下哪些个人信息属于敏感个人信息？（）*金融账户(正确答案)不满14周岁未成年人的个人信息(正确答案)兴趣爱好行踪轨迹(正确答案)关于关于处理个人信息，下列说法正确的有：（）*应当保证个人信息的质量(正确答案)应当采取对个人权益影响最小的方式(正确答案)应当遵循合法、正当、必要和诚信原则(正确答案)可通过误导、欺诈、胁迫等方式处理个人信息个人信息处理者共同处理个人信息，侵害个人信息权益造成损害的，应当依法承担连带责任。[判断题]*正确(正确答案)错误发生或者可能发生个人信息泄露、篡改、丢失的，个人信息处理者采取措施能够有效避免信息泄露、篡改、丢失造成危害的，个人信息处理者可以不通知个人。[判断题]*正确(正确答案)错误个人信息是以电子或者其他方式记录的与已识别或者可识别的自然人有关的各种信息，包括匿名化处理后的信息。[判断题]*正确错误(正确答案)收集个人信息，应当限于实现处理目的的最小范围，不得过度收集个人信息。

[判断题]*正确(正确答案)错误个人信息处理者应当对其个人信息处理活动负责，并采取必要措施保障所处理的个人信息的安全。

[判断题]*正确(正确答案)错误基于个人同意处理个人信息的，个人同意后不得撤回其同意。

[判断题]*正确错误(正确答案)根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，以下哪项行为适用该细则：

[单选题]*对防范监管处罚风险履职不到位、导致公司分类评价被扣分的相关责任人员进行问责追究并采取经济处罚措施(正确答案)对于应当予以行政处分的行为触发员工站点委托手机号变更未及时更新根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，“累计扣分”指以总部一级部门、业务条线、一级分公司、子公司为单位，在（）年内（自然年度，下同）被监管采取处罚措施的扣分值总数。

[单选题]*一(正确答案)二三五根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，“累计扣分”对各责任人员在（）年内存在多个扣分事项时，按照累计扣分值确定经济处罚标准，不按各单一事项进行叠加处罚。

[单选题]*一(正确答案)二三五根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于一年中造成公司被监管累计扣分达1分及以上的，原则上该扣分事项：

[单选题]*直接责任部门负责人与直接责任人分别按10%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按5%扣罚。直接责任部门负责人与直接责任人分别按20%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按10%扣罚。直接责任部门负责人与直接责任人分别按50%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按25%扣罚。直接责任部门负责人与直接责任人分别按100%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按50%扣罚。(正确答案)根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于一年中造成公司被监管累计扣分达0.5分及以上但未达1分的，原则上对该扣分事项:

[单选题]*直接责任部门负责人与直接责任人分别按10%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按5%扣罚。直接责任部门负责人与直接责任人分别按20%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按10%扣罚。直接责任部门负责人与直接责任人分别按50%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按25%扣罚。(正确答案)直接责任部门负责人与直接责任人分别按100%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按50%扣罚。根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于一年中造成公司被监管累计扣分达0.25分及以上但未达0.5分的，原则上对该扣分事项:

[单选题]*直接责任部门负责人与直接责任人分别按10%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按5%扣罚。直接责任部门负责人与直接责任人分别按20%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按10%扣罚。(正确答案)直接责任部门负责人与直接责任人分别按50%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按25%扣罚。直接责任部门负责人与直接责任人分别按100%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按50%扣罚。根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于一年中造成公司被监管累计扣分未达0.25分的，原则上对该扣分事项:

[单选题]*直接责任部门负责人与直接责任人分别按10%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按5%扣罚。(正确答案)直接责任部门负责人与直接责任人分别按20%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按10%扣罚。直接责任部门负责人与直接责任人分别按50%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按25%扣罚。直接责任部门负责人与直接责任人分别按100%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按50%扣罚。根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，以下哪些行为适用该细则：

*甲分公司因销售非公司组织代销的金融产品被监管局采取责令改正措施(正确答案)乙营业部因经纪人管理不当被监管出具关注函丙营业部因从业人员未登记为投顾人员即开展投顾直接活动被责任增加内部合规检查次数(正确答案)丁营业部因从业人员为客户之间融资提供银行账户支持被采取出具警示函措施(正确答案)根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，以下哪些人员适用该细则：*适用公司全体员工(正确答案)劳务派遣人员(正确答案)离职人员(正确答案)退休人员(正确答案)根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，经济处罚对象主要为经调查认定的以下人员：

*直接责任人与直接责任部门负责人(正确答案)上级管理单位（上追至直接责任部门所在的总部一级部门、业务条线、一级分公司、子公司）负责人(正确答案)上级管理单位（上追至直接责任部门所在的总部一级部门、业务条线、一级分公司、子公司）合规风控负责人(正确答案)单位指定的分管合规风控工作的副职(正确答案)根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，经济处罚应遵循的原则：*客观公正(正确答案)宽严适度(正确答案)尽职免责(正确答案)容错纠错(正确答案)根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，关于同一分类评价扣分事项涉及多个部门的的以下说法，正确的是：*按经营管理职责范围界定责任，依照处罚标准，分别承担。(正确答案)按同一扣分事项中责任最大的单位承担责任，依照处罚标准承担，其他单位采取管理措施。对于同一扣分事项涉及多个责任人员的，区分主次责任，依照处罚标准，分别承担。(正确答案)如角色重叠，按孰高原则进行经济处罚。(正确答案)《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》已包含问责程序、其他问责方式等相关事项规定。[判断题]*正确错误(正确答案)根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，涉及问责程序、其他问责方式等相关事项均参照《华福证券违规问责管理办法》执行。

[单选题]*正确(正确答案)错误根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，因违规行为导致公司分类评价被扣分的，公司对相关责任人员采取经济处罚的问责措施，经济处罚金额=扣罚基数*相应的扣罚比例。

[单选题]*正确(正确答案)错误根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，存在符合公司违规问责管理办法中可以对责任人员从轻、减轻、免于处理情形的，员工不提出不予以考虑。

[判断题]*正确错误(正确答案)根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，存在符合公司违规问责管理办法中可以对责任人员从轻、减轻、免于处理情形的，或对责任人员从重或加重处理情形的，经公司内部问责委员会办公室提出处理建议，按相关程序报批。

[判断题]*正确(正确答案)错误根根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于同一扣分事项涉及多个部门的，依照处罚标准，平均承担；对于同一扣分事项涉及多个责任人员的，区分主次责任，依照处罚标准，分别承担；如角色重叠，按孰高原则进行经济处罚。

[判断题]*正确错误(正确答案)根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，“累计扣分”指以总部一级部门、业务条线、一级分公司、二级分公司、子公司为单位，在一年内（自然年度，下同）被监管采取处罚措施的扣分值总数。

[判断题]*正确错误(正确答案)根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对各责任人员在一年内存在多个扣分事项时，按照累计扣分值确定经济处罚标准，按各单一事项进行叠加处罚。

[判断题]*正确错误(正确答案)根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于同一扣分事项涉及多个部门的，按经营管理职责范围界定责任，依照处罚标准，分别承担；对于同一扣分事项涉及多个责任人员的，区分主次责任，依照处罚标准，分别承担；如角色重叠，不同角色分别进行经济处罚。

[判断题]*正确错误(正确答案)根据根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于一年中造成公司被监管累计扣分达1分及以上的，原则上该扣分事项直接责任部门负责人与直接责任人分别按50%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按25%扣罚。

[判断题]*正确错误(正确答案)根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于一年中造成公司被监管累计扣分达0.5分及以上但未达1分的，原则上对该扣分事项直接责任部门负责人与直接责任人分别按20%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按10%扣罚。

[判断题]*正确错误(正确答案)根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于一年中造成公司被监管累计扣分达0.25分及以上但未达0.5分的，原则上对该扣分事项直接责任部门负责人与直接责任人分别按50%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按25%扣罚。

[判断题]*正确错误(正确答案)

根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于一年中造成公司被监管累计扣分未达0.25分的，原则上对该扣分事项直接责任部门负责人与直接责任人分别按20%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按10%扣罚。

[判断题]*正确错误(正确答案)根据《华根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于一年中造成公司被监管累计扣分达1分及以上的，原则上该扣分事项直接责任部门负责人与直接责任人分别按100%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按50%扣罚。

[判断题]*正确(正确答案)错误根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于一年中造成公司被监管累计扣分达0.5分及以上但未达1分的，原则上对该扣分事项直接责任部门负责人与直接责任人分别按50%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按25%扣罚。

。[判断题]*正确(正确答案)错误根据根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于一年中造成公司被监管累计扣分达0.25分及以上但未达0.5分的，原则上对该扣分事项直接责任部门负责人与直接责任人分别按20%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按10%扣罚。

[判断题]*正确(正确答案)错误根根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于一年中造成公司被监管累计扣分未达0.25分的，原则上对该扣分事项直接责任部门负责人与直接责任人分别按10%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按5%扣罚。

[判断题]*正确(正确答案)错误根据《华福证券分类小何毕业后入职某某证券公司营业部，作为证券从业人员，他可以：

[单选题]*让父母开户，并利用他们的账户进行股票交易开通封闭式基金账户进行可转债打新指导朋友阿宝买卖股票，并约定从收益中获取20%提成入职前把持有的股票卖出，并注销所有证券账户(正确答案)根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于一年中造成公司被监管累计扣分未达0未经()许可,任何机构和个人不得从事各种形式证券、期货投资咨询业务。[单选题]*证券交易所中国期货业协会中国人民银行中国证监会(正确答案)某证券公司基金销售人员进行基金销售时，下面的表述正确的是：[单选题]*“这个基金的基金经理是吴**，曾经是**基金、**基金的基金管理人，根据他以往管理的基金的表现，我觉得这个基金应该能有15%的预期收益。”“这个基金投资于**行业，目前这个行业很景气，还入选了国家重点行业，预期收益不会低的。”“这个基金的基金经理是冯**，他自己掏腰包买了**百万份，他自己也买了，说明这个基金肯定不会亏”“这个基金的基金经理是何**，曾经是**基金、**基金的基金管理人，这些基金的过往业绩是**，这些数据你可以到**网站查询，以上信息，仅供参考。”(正确答案)未经以下行为符合规定的是：[单选题]*未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的情况下，通过新浪微博、微信等媒体向投资者提供大盘分析证券投资咨询服务未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的情况下，通过新浪微博、微信等媒体向投资者提供个股点评、个股推荐、个股买卖建议等证券投资咨询服务在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的情况下，通过新浪微博、微信等媒体向投资者提供大盘分析(正确答案)在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的情况下，通过新浪微博、微信等媒体向投资者提供个股点评、个股推荐、个股买卖建议等证券投资咨询服务某证券公司基金销售人员进行投资顾问通过公司批准后实名通过抖音账号发布短视频、开展直播活动。展业期间，其对A股大盘及板块走势进行分析、为某“金融职业技能学校”引流，客户可通过收取直播打赏和支付感谢费观看，也可能通过直播会员订阅付费观看。上述行为符合规定的是：

[单选题]*A股大盘及板块走势进行分析(正确答案)为某“金融职业技能学校”引流客户可通过收取直播打赏和支付感谢费观看通过直播会员订阅付费观看以近些年，市场上“派生”出了“冲量”第三方服务，通过“开立账户、转入资金、购买基金、保本保收益”等全链条运作，提供“冲资产、冲有效户、冲基金业绩”等一系列服务以获得收益，整个过程涉及的违规行为包括但不限于（）。

*违规委托他人展业(正确答案)未落实账户实名制要求(正确答案)诱导或使用客户资产进行不必要交易(正确答案)承诺保本保收益(正确答案)投资近年来，从业人员违规提供融资中介服务的处罚案例时有发生。一些客户因各种原因存在场外融资需求，从业人员或盲目为客户提供服务、或贪图从中牟利而充当账户、资金掮客，违规为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利，整个过程涉及的违规行为包括但不限于（）。

*账户出借(正确答案)信息传递(正确答案)资金及费率撮合(正确答案)协议签署等(正确答案)近些年，市场上“派生”出了“冲量”第三方服务，通过“开立账户、转入资金、购买基金、保本保收益”等全证券公司及其从业人员从事证券经纪业务营销活动，不得有以下行为（）

*返还佣金(正确答案)赠送礼品(正确答案)赠送市场资讯、研报等送积分兑实物(正确答案)近年证券从业人员违规充当掮客的模式主要有：资金掮客、账户掮客、信息掮客、产品掮客、操盘手掮客等，在其中从事或提供着信息传递、撮合等中介角色和便利服务，以下操作行为属于掮客行为的是：

*为客户之间的融资/出借账户提供中介和便利(正确答案)为第三方配资平台招揽客户(正确答案)为第三方机构私销金融产品(正确答案)为第三方机构私发金融产品宣传推介资料和信息(正确答案)证券投资顾问向客户提供投资建议时（）*应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。(正确答案)知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息。(正确答案)应当具有合理的依据。(正确答案)应当根据了解的客户情况，在评估