中级经济师金融专业知识与实务模拟及答案解析19

中级经济师金融专业知识与实务模拟及答案解析（19）

（1/60）单项选择题

第1题

按照从事金融活动的目的，金融机构可分为（）。

A.金融调控监管机构和金融运行机构

B.政策性金融机构和商业性金融机构

C.直接金融机构和间接金融机构

D.银行和非银行金融机构

下一题

（2/60）单项选择题

第2题

金融约束论的核心思想是（）。

A.强调市场调节的作用

B.强调自由化的作用

C.强调政府干预金融的作用

D.强调发展的作用

上一题下一题

（3/60）单项选择题

第3题

法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的（）。

A.10%

B.25%

C.35%

D.50%

上一题下一题

（4/60）单项选择题

第4题

以下不属于项目融资基本模块的是（）。

A.项目的投资结构

B.项目的融资结构

C.项目的决策结构

D.项目的信用担保结构

上一题下一题

（5/60）单项选择题

第5题

市场准入过程中，监管当局应对银行机构（）的任职资格进行审查。

A.董事会

B.理事会

C.高级管理人员

D.监事会

上一题下一题

（6/60）单项选择题

第6题

可疑类贷款是本息逾期（）以上，无法足额还本付息，即使执行抵押和担保也要发生一定的

损失的贷款。

A.60天

B.90天

C.180天

D.1年

上一题下一题

(7/60)单项选择题

第7题

商业银行的附属资本不得超过()»

A.实收资本

B.运营资本

C.核心资本

D.普通资本

上一题下一题

(8/60)单项选择题

第8题

商业银行经营的核心是()。

A.市场营销

B.贷款经营

C.现金管理

D.存款经营

上一题下一题

(9/60)单项选择题

第9题

期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布()。

A确定性

B.不确定性

C.对称性

D.非对称性

上一题下一题

(10/60)单项选择题

第10题

诺斯等学者认为，金融创新就是()。

A.规避管制

B.制度变革

C.降低交易成本

D.寻求利润的最大化

上一题下一题

(11/60)单项选择题

第11题

中国人民银行作为我国的中央银行，享有货币发行的垄断权，因此它是()。

A.政府的银行

B.垄断的银行

C.银行的银行

D.发行的银行

上一题下一题

(12/60)单项选择题

第12题

外汇储备对货币供应量的影响主要取决于()。

A.信贷收支状况

B.国际收支状况

C.进口与出口状况

D.财政收支状况

上一题下一题

(13/60)单项选择题

第13题

菲利普斯曲线说明了货币政策之间存在矛盾的是()。

A.稳定物价与经济增长

B.稳定物价与充分就业

C.稳定物价与国际收支平衡

D.经济增长与国际收支平衡

上一题下一题

(14/60)单项选择题

第14题

国际储备中的普通提款权是指()。

A.黄金储备

B.外汇储备

C.SDR

D.在基金组织的储备头寸

上一题下一题

(15/60)单项选择题

第15题

通货膨胀的过程是一种强制性的()过程。

A.财政收入分配

B.财政收入再分配

C.国民收入初次分配

D.国民收入再分配

上一题下一题

(16/60)单项选择题

第16题

金融抑制的最主要表现是()。

A.对资金的价格-利率进行管制

B.对货币的价格-汇率进行管制

C.市场准入放松

D.资本流动性加强

上一题下一题

(17/60)单项选择题

第17题

商业银行的缺口管理属于（）管理。

A.利率风险

B.信用风险

C.汇率风险

D.投资风险

上一题下一题

（18/60）单项选择题

第18题

相对于活期存款，定期存款以较高的利率吸引资金，但最大的弱点在于其（）。

A.安全性差

B.赢利性差

C.主动性差

D.流动性差

上一题下一题

（19/60）单项选择题

第19题

一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末

投资600元，第三年末投资650元，市场利率为10%,则该笔投资的期值为（）元。

A.1654.5

B.1754.5

C.1854.5

D.1954.5

上一题下一题

（20/60）单项选择题

第20题

交易双方在成交后并不立即办理交割，而是按照事先约定的币种、金额、汇率、交割时间、

地点等交易条件，到约定时期才进行实际交割，这种外汇交易方式是（）。

A.远期外汇交易

B.掉期交易

C.即期外汇交易

D.回购交易

上一题下一题

（21/60）单项选择题

第21题

货币主义认为，扩张性的财政政策如果没有相应的货币政策配合，就只能产生（）。

A.乘数效应

B.排挤效应

C.收缩效应

D.扩张效应

上一题下一题

（22/60）单项选择题

第22题

我国金融创新里程碑式的文件是（）。

A,《商业银行法》

B.《证券投资基金法》

C.《商业银行金融创新指引》

D.《中华人民共和国外汇管理条例》

上一题下一题

(23/60)单项选择题

第23题

在资本市场和货币市场上直接发行的证券是()。

A.资产证券化

B.二级证券化

C.融资证券化

D.四级证券化

上一题下一题

(24/60)单项选择题

第24题

公开市场业务作为中央银行一般性货币政策工具之一，缺点在于()。

A.缺乏主动权

B.缺乏弹性

C.从实施到影响最终目标，时滞较长

D.无法进行逆向操作

上一题下一题

(25/60)单项选择题

第25题

国家开发银行的贷款分为两部分，其中国家开发银行注册资本金的运用被称为()。

A.特别贷款

B.优惠贷款

C.软贷款

D.封闭贷款

上一题下一题

(26/60)单项选择题

第26题

可疑类贷款是本息逾期()以上，无法足额还本付息，即使执行抵押和担保也要发生一定的

损失的贷款。

A.60天

B.90天

C.180天

D.1年

上一题下一题

(27/60)单项选择题

第27题

国际通行的做法是把贷款分为五类，即正常、关注、次级、可疑、损失贷款，其中()为不

良贷款。

A.后三类

B.后二类

C.前三类

D.前二类

上一题下一题

(28/60)单项选择题

第28题

凯恩斯学派与货币主义学派有关货币政策传导机制的主要分歧在于()。

A.前者强调利率指标而后者强调货币供应量指标在传导机制中的作用

B.前者强调货币供应量指标而后者强调利率指标在传导机制中的作用

C.前者强调基础货币而后者强调短期利率在传导机制中的作用

D.前者强调短期利率而后者强调基础货币在传导机制中的作用

上一题下一题

(29/60)单项选择题

第29题

关于安全性、流动性、盈利性的关系，说法错误的是()。

A.流动性越强，风险越小，安全性越高

B.流动性越高，安全性越好，但是盈利性越低

C.保证安全性和流动性的目的就是为了盈利

D.流动性越高，盈利性越高，安全性越高

上一题下一题

(30/60)单项选择题

第30题

作为监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，非现场监督的资料收集的基础

是单个银行的()。

A.具体事件

B.问题反映

C.单一报表

D.合并报表

上一题下一题

(31/60)单项选择题

第31题

一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末

投资600元，第三年末投资650元，市场利率为10%,则该笔投资的期值为()元。

A.1654.5

B.1754.5

C.1854.5

D.1954.5

上一题下一题

(32/60)单项选择题

第32题

商业银行负债业务创新的最终目的是创造()。

A.低成本的存款来源

B.存款账户的灵活性

C.存款的获利能力

D.更多的派生存款

上一题下一题

(33/60)单项选择题

第33题

通货紧缩的基本标志是()。

A.国民收入持续下降

B.一般物价水平持续下降

C.货币供应量持续下降

D.经济增长率持续下降

上一题下一题

(34/60)单项选择题

第34题

“次品车问题”说明的是()。

A.交易成本问题

B.信息不对称问题

C.金融自由化问题

D.金融约束问题

上一题下一题

(35/60)单项选择题

第35题

在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是()。

A.央行调控机制

B.货币供给机制

C.自动恢复机制

D.利率机制

上一题下一题

(36/60)单项选择题

第36题

中央银行为实现特定的经济目标而采取的各种控制、调节货币供应量或信用量的方针、政策、

措施的总称是()。

A.货币政策

B.货币政策工具

C.信贷政策

D.信贷政策工具

上一题下一题

(37/60)单项选择题

第37题

在金融市场中，既是重要的资金需求者和供给者，又是金融衍生品市场上重要的套期保值主

体的是()。

A.家庭

B.企业

C.中央银行

D.政府

上一题下一题

(38/60)单项选择题

第38题

金融宏观调控的核心是（）。

A.财政政策

B.产业政策

C.货币政策

D.收入政策

上一题下一题

（39/60）单项选择题

第39题

流动性偏好利率理论的提出者是（）。

A.俄林

B.凯恩斯

C.罗伯逊

D.弗里德曼

上一题下一题

（40/60）单项选择题

第40题

面额1000元的二年期零息债券，购买价格为950元，如果按半年复利计算，那么债券的到

期收益率是（）。

A.2.58%

B.2.596%

C.5%

D.5.26%

上一题下一题

（41/60）单项选择题

第41题

政策性金融机构的经营原则不包括（）。

A.流动性原则

B.政策性原则

C.安全性原则

D.保本微利原则

上一题下一题

（42/60）单项选择题

第42题

政策性银行有其特定的资金来源，一般不能（）。

A.在国内市场发行金融债券

B.面向公众吸收存款

C.在国外市场发行金融债券

D.向央行借款

上一题下一题

（43/60）单项选择题

第43题

类似于传统盯住安排，但波动幅度大于±1%的汇率安排是（）。

A.爬行盯住

B.无单独法定货币的汇率

C.独立浮动

D.水平区间内盯住

上一题下一题

(44/60)单项选择题

第44题

我国某企业在海外投资了一个全资予公司。该子公司在将所获得的利润汇回国内时，其东道

国实行了严格的外汇管制，该子公司无法将所获得的利润如期汇回。此种情形说明该企业承

受了()。

A.转移风险

B.主权风险

C.投资风险

D.系统风险

上一题下一题

(45/60)单项选择题

第45题

下列属于银行风险产生的主管因素的是()□

A.利率变化

B.政治体制变革

C.管理环节有疏漏

D.意外事故

上一题下一题

(46/60)单项选择题

第46题

非现场监管是监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，其基础是()。

A.针对银行体系并表

B.针对银行体系分表

C.针对单个银行并表

D.针对单个银行分表

上一题下一题

(47/60)单项选择题

第47题

在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是()。

A.央行调控机制

B.货币供给机制

C.自动恢复机制

D.利率机制

上一题下一题

(48/60)单项选择题

第48题

期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布()。

A确定性

B.不确定性

C.对称性

D.非对称性

上一题下一题

(49/60)单项选择题

第49题

商业银行资产的流动性是指商业银行资产能够迅速变现的能力，其迅速变现的条件是资产

()。

A.略有增值

B.不受损失

C.有损失

D.较大增值

上一题下一题

(50/60)单项选择题

第50题

()是指已在或获准在上海证券交易所、深圳证券交易所流通的且以人民币为计价币种的

股票。

A.F股

B.H股

C.B股

D.A股

上一题下一题

(51/60)单项选择题

第51题

通货膨胀时，实际利率()。

A.为正值

B.为负值

C.不变

D为零

上一题下一题

(52/60)单项选择题

第52题

当通货膨胀率上升快于名义利率上升并超过名义利率时，实际利率()。

A.大于零

B.等于零

C.小于零

D.不能确定

上一题下一题

(53/60)单项选择题

第53题

2006年9月8日成立的内地首家金融衍生品交易所是()。

A.上海期货交易所

B.大连商品交易所

C.深圳证券交易所

D.中国金融期货交易所

上一题下一题

(54/60)单项选择题

第54题

金融创新以1961年美国花旗银行首次推出的()为典型标志。

A.远期合同

B.大额可转让定期存单

C.金融期货

D.金融期权

上一题下一题

(55/60)单项选择题

第55题

商业银行的负债中最重要的是()。

A.同业拆借

B.向中央银行贷款

C.存款

D.发行债券

上一题下一题

(56/60)单项选择题

第56题

某人在银行存入10万元，期限两年，年利率为6%,每半年支付一次利息，如果按复利计算，

两年后的本利和是()万元。

A.11.20

B.10.23

C.10.26

D.11.26

上一题下一题

(57/60)单项选择题

第57题

目前，实行货币局安排汇率制度的国家或地区是()。

A.法国

B.美国

C.中国香港

D.欧盟

上一题下一题

(58/60)单项选择题

第58题

()是指交易双方在集中性的交易场所，以公开竞价的方式所进行的标准化金融期货合约交

易。

A.金融远期

B.金融期货

C.金融期权

D.金融互换

上一题下一题

(59/60)单项选择题

第59题

为使资本充足率与银行面对的主要风险更紧密地联系在一起，“巴塞尔新资本协议”在最低

资本金计量要求中，提出（）。

A.外部评级法

B.流动性状况评价法

C.内部评级法

D.资产安全状况评价法

上一题下一题

（60/60）单项选择题

第60题

证券回购协议实质是（）。

A.信用贷款

B.证券买卖行为

C.以证券为质押品的短期借款

D.信用借款

上一题下一题

（1/20）多项选择题

第61题

中国人民银行履行的职责包括（）。

A.从事有关的国际金融活动

B.经理国库

C.为企业办理存款、贷款

D.经营外汇储备

E.经营黄金储备

上一题下一题

（2/20）多项选择题

第62题

根据股票供求双方在价格决定中的作用，可以将新股发行方式分为（）。

A.簿记方式

B.询价方式

C.竞价方式

D.固定价格方式

E.混合方式

上一题下一题

（3/20）多项选择题

第63题

中国人民银行履行的职能包括（）。

A.防范、化解系统性金融风险

B.依法制定和执行货币政策

C.向各级政府部门提供贷款

D.承担最后贷款人职责

E.包销国债

上一题下一题

（4/20）多项选择题

第64题

按照金融机构所经营金融业务的基本特征及其发展趋势，金融机构可分为（

A.存款性金融机构

B.投资性金融机构

C.契约性金融机构

D.政策性金融机构

E.非银行金融机构

上一题下一题

(5/20)多项选择题

第65题

与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单的特点是()。

A.不记名并可转让流通

B.面额不固定且为大额

C.不可提前支取

D.利率一般高于同期限的定期存款利率

E.利率是固定的

上一题下一题

(6/20)多项选择题

第66题

根据发行主体的不同，债券可分为()。

A.政府债券

B.信用债券

C.金融债券

D.抵押债券

E.公司债券

上一题下一题

(7/20)多项选择题

第67题

中央银行投放基础货币的渠道有()。

A.对商业银行等金融机构的再贷款

B.商业银行在中央银行的存款

C.收购余、银、外汇等储备咨产投放的货币

D.购买政府部门的债券

E.卖出政府部门的债券

上一题下一题

(8/20)多项选择题

第68题

下列关于商业票据的说法，正确的有()。

A.发行期限较短

B.发行期限较长

C.面额较小

D.面额较大

E.绝大部分是在一级市场上直接进行交易

上一题下一题

(9/20)多项选择题

第69题

我国银行间外汇市场的交易原则包括()。

A.分别报价

B.标准化合约

C.价格优先

D.时问优先

E.计算机撮合成交

上一题下一题

(10/20)多项选择题

第70题

金融全球化迅速发展，主要表现在()。

A.金融风险加大

B.金融机构的跨国经营和规模迅速扩张

C.金融市场的全球联动

D.金融产品的不断创新

E.金融资本的频繁跨国流动

上一题下一题

(11/20)多项选择题

第71题

公开市场业务作为货币政策工具的主要缺点是()0

A.作用猛烈

B.影响证券市场稳定

C.时滞较长

D.中央银行处于被动地位

E.干扰其实施效果的因素多

上一题下一题

(12/20)多项选择题

第72题

根据利率风险结构理论，导致债权工具到期期限相同但利率却不同的因著是()。

A.违约风险

B.流动性

C.所得税

D.交易风险

E.系统性风险

上一题下一题

(13/20)多项选择题

第73题

COSO认为全面风险管理的维度是()。

A.企业目标

B.企业层级

C.风险管理的要素

D.风险管理体系

E.风险管理流程

上一题下一题

(14/20)多项选择题

第74题

投资银行以提供（）等金融服务解决跨时资源配置矛盾。

A.交易机制

B.价格信号机制

C.股票、债券

D.金融借贷

E.投资价值报告

上一题下一题

（15/20）多项选择题

第75题

信贷类不良资产的处置手段主要有（）。

A.资产证券化

B.贷款重组

C.协议处置

D.催付清收

E.债权核销

上一题下一题

（16/20）多项选择题

第76题

决定有价证券理论价格的因素主要有（）。

A.有价证券期值

B.购买价格

C.市场利率

D.有价证券期限

E.汇率

上一题下一题

（17/20）多项选择题

第77题

派生存款的大小，主要取决于（）。

A.基础货币量

B.原始存款量

C.存款准备金

D.提现率

E.法定存款准备金率

上一题下一题

（18/20）多项选择题

第78题

我国投资银行业面临的主要问题有（）。

A.整体规模偏小

B.盈利模式同质

C.行业集中度过大

D.证券公司治理结构和内部控制机制不完善

E.整体创新能力不足

上一题下一题

（19/20）多项选择题

第79题

以下不属于市场准入监管的是（）。

A.审批资本充足率

B.审批注册机构

C.审批注册资本

D.审批高级管理人员任职资格

E.审批业务范围

上一题下一题

（20/20）多项选择题

第80题

按照金融工具的交易程序不同，金融市场可划分为（）。

A.资本市场

B.流通市场

C.发行市场

D.传统金融市场

E.金融衍生品市场

上一题下一题

（81~85/共20题）案例分析题（由单选和多选组成。）

2009年沪深市场融资额创出历史新纪录，全年达到4671.5亿元的规模，超出上年1136亿

元。其中，有111家公司IPO（首次公开发行股票）合计融资达1790.52亿元，是去年的1.73

倍。这使得启动仅半年的A股市场去年1PO融资额仅次于香港，在全球IPO市场位居前列。

我国股市在整个2008年处于不断下跌状态，特别是2008年9月以后，受国际金融危机加

深的影响，股市更是一蹶不振。在这种情况下，我国不得不关闭了A股市场IPO的闸门，直

到2009年6月监管层才重启A股市场IPO。然而，出乎预料的是，开闸仅仅半年时间，A

股市场IPO融资额就远远超过了2008年全年IPO筹资的总额，而且直逼2009年全球IPO首

位的香港市场，名列全球IPO募集资金的亚军。尽管与2007年创纪录的4470亿元首发融资

额相比还相差甚远，但在全球金融危机背景下，半年时间就取得如此成绩实属不易，意义也

非同寻常。

第81题

在IPO中的“绿鞋期权”行使期内，若市场股价高于股票发行价，则主承销商应当作出的操

作是（）。

A.用15%的超额资金在市场按市场价购进股票并按发行价配售给投资者

B.按发行价额外配发募集总量15%的股票并将其按原来认购比例配售给机构投资者

C.用15%的超额资金在市场按市场价购进股票并持有至股价上涨至发行价

D.按发行价额外配发募集总量15%的股票并按竞价方式销售给公众投资者

第82题

我国股票IPO询价制的询价步骤不包括（）。

A.发行人及其保荐机构应向不少于20家的符合证监会规定条件的机构投资者进行询价，确

定发行价格区间以及相应的市盈率区间

B.发行人及其保荐机构应在以确定的发行价格区间内向询价对象进行累计投标询价，并根

据累计投标询价结果确定发行价格

C.在累计投标询价结束后，发行人及其保荐机构应将其余股票确定的发行价格按照发行公

告规定的原则和程序向社会公众投资者公开发行

D.将新售股票分售给除股东以外的本公司职员、往来客户等与公司有特殊关系的第三者，

或按照股票面值向原有股东分配该公司新股认购权

第83题

在IPO发行定价方式中，（）的显著特征是价格由需求方决定。

A.询价方式

B.固定价格方式

C.混合方式

D.竞价方式

第84题

在投资银行的IPO务中，根据股票供求双方在价格决定中的作用，新股发行的主要疗式包括

（）。

A.询价方式

B.固定价格方式

C.浮动价格方式

D.行政指导价格方式

第85题

2009年A股市场IPO融资额位居全球IPO募集资金的（）。

A.第一位

B.第二位

C.第三位

D.第五位

上一题下一题

（86~90/共20题）案例分析题（由单选和多选组成。）

《巴塞尔新资本协议》于1998：开始酝酿，几易其稿，最终由巴塞尔银行监管委员会于2004

年6月正式出台。《巴塞尔新资本协议》出台后，世界各国都在积极准备实施。十国集团在

2006年底开始执行《巴塞尔新资本协议》；部分欧盟成员国、澳大利亚、新加坡和中国香港

等发达国家和地区也表示将利用新协议对商业银行进行监管;部分发展中国家如南非、印度、

俄罗斯等也将采取积极措施克服困难实施新协议。中国银监会于2007年初宣布中国大型商

业银行将在2010年实施《巴塞尔新资本协议》。根据以上材料，回答下列问题：

第86题

下列选项属于《巴塞尔新资本协议》三大支柱内容的是（）。

A.外部监督

B.最低资本要求

C.市场约束

D.治理结构

第87题

根据《巴塞尔新资本协议》的要求，商业银行最低资本充足率应至少为（）。

A.2%

B.4%

C.8%

D.10%

第88题

根据中国银监会发布的《商业银行资本充足率管理办法》，（）前，我国所有商业银行的资本

充足率必须达到《巴塞尔新资本协议》的要求。

A.2004年6月1日

B.2006年12月22日

C.2007年1月1日

D.2010年1月1日

第89题

下列属于《巴塞尔新资本协议》的目标的是（）。

A.增进金融体系的安全与稳健

B.强调发达国家帮助不发达国家

C.采用更完备的方法来应对风险

D.资本适足要求的计算方法，能与银行业务活动保持适当的敏感度

第90题

下列属于《巴塞尔新资本协议》提出的处理信用风险的方法是（）。

A.标准法

B.骆驼评级法

C.内部评级法

D.违约概率评级模型

上一题下一题

（91~95/共20题）案例分析题（由单选和多选组成。）

金融监管国际化的进程如下：

1975年2月，在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员

会。

1988年7月，巴塞尔银行监管委员会公布了《关于统一国际银行资本测量和资本标准的报

告》，简称《巴塞尔资本协议》。

1997年9月，巴塞尔银行监管委员会公布了《巴塞尔有效银行监管的核心原则》。

2004年6月，巴塞尔银行监管委员会公布了《资本计量和资本标准的国际协议:修订框架》，

简称《巴塞尔新资本协议》。

2006年10月，巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版《巴塞尔有效银行监

管的核心原则》及其评估方法。

根据上述资料，回答下列问题。

第91题

从1975年到2006年间，金融监管国际化进程一直致力于实现的目标是（）。

A.增强国际银行体系的健全和稳定

B.增强国际证券市场的健全和稳定

C.消除国际银行间的不平等竞争，确保制度公平

D.保证提高银行业的收益

第92题

1988年的《巴塞尔资本协议》确认了监督银行资本可行的统一标准，即到1992年年底资本

占整个风险资产的最低标准是8%,其中，核心资本最低为（）。

A.2%

B.3%

C.4%

D.5%

第93题

2004年的《巴塞尔新资本协议》作为1988年《巴塞尔资本协议》的替代，其设计目标是（）。

A.提高监管资本金计量对风险的敏感度

B.提高最低资本充足标准

C.调整资本构成内容

D.调整巴塞尔委员会的组织结构

第94题

2004年的《巴塞尔新资本协议》提出的银行监管重要支柱是（）。

A.最低资本充足率要求

B.流动性约束

C.外部监管

D.市场约束

第95题

2004年的《巴塞尔新资本协议》对最低资本充足率要求的风险计量涉及风险种类有（）。

A.操作风险

B.国家风险

C.市场风险

D.信用风险

上一题下一题

（96~100/共20题）案例分析题（由单选和多选组成。）

假设某国某年年末外债余额为1600亿美元，当年还本付息总额为200亿美元，当年国民生

产总值为1万亿美元，当年商品劳务出口总额为2100亿美元。请根据以上资料回答下列问

题：

第96题

下列不属于外债的是（）。

A.国际金融组织贷款

B.发行外币债券

C.国际金融租赁

D.外商直接投资和股票投资

第97题

该国负债率为（）。

A.18%

B.16%

C.6.2%

D.9.5%

第98题

该国债务率为（）。

A.20%

B.9.5%

C.76%2%

D.16%

第99题

该国偿债率为（）。

A.9.5%

B.32%

C.16%

D.76.2%

第100题

关于该国外债情况的说法，正确的是()。

A.该国负债率在警戒线以内

B.该国债务率在警戒线以内

C.该国偿债率在警戒线以内

D.该国负债率和债务率超出了警戒线

上一题交卷

交卷

答题卡

答案及解析

(1/60)单项选择题

第1题

按照从事金融活动的目的，金融机构可分为()。

A.金融调控监管机构和金融运行机构

B.政策性金融机构和商业性金融机构

C.直接金融机构和间接金融机构

D.银行和非银行金融机构

参考答案：A您的答案：未作答

答案解析：按照从事金融活动的目的，金融机构可分为金融调控监管机构和金融运行机构。

下一题

(2/60)单项选择题

第2题

金融约束论的核心思想是()。

A.强调市场调节的作用

B.强调自由化的作用

C.强调政府干预金融的作用

D.强调发展的作用

参考答案：C您的答案：未作答

答案解析：金融约束论的核心思想是强调政府干预金融的作用。

上一题下一题

(3/60)单项选择题

第3题

法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的()。

A.10%

B.25%

C.35%

D.50%

参考答案：B您的答案：未作答

答案解析：法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的

25%。

上一题下一题

(4/60)单项选择题

第4题

以下不属于项目融资基本模块的是()。

A.项目的投资结构

B.项目的融资结构

C.项目的决策结构

D.项目的信用担保结构

参考答案：C您的答案：未作答

答案解析：项目融资一般由四个基本模块组成：项目的投资结构、项目的融资结构、项目

的资金结构、项目的信用担保结构。所以C选项不属于项目融资的基本模块。

上一题下一题

(5/60)单项选择题

第5题

市场准入过程中，监管当局应对银行机构()的任职资格进行审查。

A.董事会

B.理事会

C.高级管理人员

D.监事会

参考答案：C您的答案：未作答

答案解析：市场准入的环节包括审批注册机构、审批注册资本、审批高级管理人员任职资

格和审批业务范围。

上一题下一题

(6/60)单项选择题

第6题

可疑类贷款是本息逾期()以上，无法足额还本付息，即使执行抵押和担保也要发生一定的

损失的贷款。

A.60天

B.90天

C.180天

D.1年

参考答案：C您的答案：未作答

答案解析：可疑类贷款是本息逾期180天以上，无法足额还本付息，即使执行抵押和担保

也要发生一定的损失的贷款。

上一题下一题

(7/60)单项选择题

第7题

商业银行的附属资本不得超过()。

A.实收资本

B.运营资本

C.核心资本

D.普通资本

参考答案：C您的答案：未作答

答案解析：商业银行的附属资本不得超过核心资本的100%。

上一题下一题

(8/60)单项选择题

第8题

商业银行经营的核心是（）。

A.市场营销

B.贷款经营

C.现金管理

D.存款经营

参考答案：A您的答案：未作答

答案解析：商业银行经营的核心是市场营销。

上一题下一题

（9/60）单项选择题

第9题

期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（）。

A确定性

B.不确定性

C.对称性

D.非对称性

参考答案：D您的答案：未作答

答案解析：期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布不

对称性。期权交易的风险在买卖双方之间的分布不对称，期权买方的损失是有限的，不会超

过期权费，而获利的机会从理论上讲却是无限的；期权的卖方则正好相反。

上一题下一题

（10/60）单项选择题

第10题

诺斯等学者认为，金融创新就是（）。

A.规避管制

B.制度变革

C.降低交易成本

D.寻求利润的最大化

参考答案：B您的答案：未作答

答案解析：诺斯等制度学派的金融创新理论认为金融创新是一种与经济制度相互影响、相

互因果的制度变革。

上一题下一题

（11/60）单项选择题

第11题

中国人民银行作为我国的中央银行，享有货币发行的垄断权，因此它是（）。

A.政府的银行

B.垄断的银行

C.银行的银行

D.发行的银行

参考答案：D您的答案：未作答

答案解析：中国人民银行作为我国的中央银行享有货币（人民币）发行的垄断权，它是发行

的银行。

上一题下一题

（12/60）单项选择题

第12题

外汇储备对货币供应量的影响主要取决于（）。

A.信贷收支状况

B.国际收支状况

C.进口与出口状况

D.财政收支状况

参考答案：B您的答案：未作答

答案解析：外汇储备对货币供应量的影响主要取决于一个国家的国际收支状况。

上一题下一题

（13/60）单项选择题

第13题

菲利普斯曲线说明了货币政策之间存在矛盾的是（）。

A.稳定物价与经济增长

B.稳定物价与充分就业

C.稳定物价与国际收支平衡

D.经济增长与国际收支平衡

参考答案：B您的答案：未作答

答案解析：菲利普斯曲线说明了稳定物价与充分就业之间的矛盾关系。

上一题下一题

（14/60）单项选择题

第14题

国际储备中的普通提款权是指（）。

A.黄金储备

B.外汇储备

C.SDR

D.在基金组织的储备头寸

参考答案：D您的答案：未作答

答案解析：普通提款权就是在基金组织中的储备头寸，是基金组织成员国在向基金组织缴

纳的份额中25%的黄金、基金组织指定的外币或特别提款权部分。

上一题下一题

（15/60）单项选择题

第15题

通货膨胀的过程是一种强制性的（）过程。

A.财政收入分配

B.财政收入再分配

C.国民收入初次分配

D.国民收入再分配

参考答案：D您的答案：未作答

答案解析：通货膨胀是一种强制性盼国民收入再分配。

上一题下一题

（16/60）单项选择题

第16题

金融抑制的最主要表现是（）。

A.对资金的价格-利率进行管制

B.对货币的价格-汇率进行管制

C.市场准入放松

D.资本流动性加强

参考答案：A您的答案：未作答

答案解析：金融抑制的最主要表现是对资金的价格一利率进行管制。

上一题下一题

(17/60)单项选择题

第17题

商业银行的缺口管理属于()管理。

A.利率风险

B.信用风险

C.汇率风险

D.投资风险

参考答案：A您的答案：未作答

答案解析：商业银行的缺口管理属于利率风险管理。所谓缺口管理是指商业银行在资产与

负债中分别区分出利率敏感性资产与利率敏感性负债，并计算出二者之间的缺口，在预测到

利率上升或下降时，将缺口调为正值或负值，以提高或稳定银行的净利息收益。

上一题下一题

(18/60)单项选择题

第18题

相对于活期存款，定期存款以较高的利率吸引资金，但最大的弱点在于其()。

A.安全性差

B.赢利性差

C.主动性差

D.流动性差

参考答案：D您的答案：未作答

答案解析：商业银行的定期存款以其较高的利率而吸引资金，但其最大的弱点在于其流动

性差。

上一题下一题

(19/60)单项选择题

第19题

一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末

投资600元，第三年末投资650元，市场利率为10%,则该笔投资的期值为()元。

A.1654.5

B.1754.5

C.1854.5

D.1954.5

参考答案：C您的答案：未作答

答案解析：第一年末投资450元就是第一年的本金,等到第三年末这笔投资的本利和变为

450元X(1+10%)*(1+10%)。第二年末投资600元，就是第二年的本金，等到第三年末这笔

投资的本利和变为600元X(1+10%),第三年末的投资为650元，直接加上本金就行，所以

这笔投资的期值就是650元+600元X(l+10%)+450元X(l+10%)X(l+10%)=1854.5元。

上一题下一题

(20/60)单项选择题

第20题

交易双方在成交后并不立即办理交割，而是按照事先约定的币种、金额、汇率、交割时间、

地点等交易条件，到约定时期才进行实际交割，这种外汇交易方式是()。

A.远期外汇交易

B.掉期交易

C.即期外汇交易

D.回购交易

参考答案：A您的答案：未作答

答案解析：本题考查远期外汇交易的概念。

上一题下一题

(21/60)单项选择题

第21题

货币主义认为，扩张性的财政政策如果没有相应的货币政策配合，就只能产生()。

A.乘数效应

B.排挤效应

C.收缩效应

D.扩张效应

参考答案：B您的答案：未作答

答案解析：货币主义认为，扩张性的财政政策如果没有相应的货币政策配合，就只能产生

排挤效应，不可能产生乘数效应。

上一题下一题

(22/60)单项选择题

第22题

我国金融创新里程碑式的文件是()。

A.《商业银行法》

B.《证券投资基金法》

C.《商业银行金融创新指引》

D.《中华人民共和国外汇管理条例》

参考答案：C您的答案：未作答

答案解析：2006年12月11日实施的《商业银行金融创新指引》是我国金融创新里程碑

式的文件。

上一题下一题

(23/60)单项选择题

第23题

在资本市场和货币市场上直接发行的证券是()。

A.资产证券化

B.二级证券化

C.融资证券化

D.四级证券化

参考答案：C您的答案：未作答

答案解析：融资证券化又称一级证券化，是指通过在资本市场和货币市场上直接发行的证

券。资产证券化又称二级证券化，是指将已存在的信贷资产集中起来并重新分割成若干单位

的证券。

上一题下一题

(24/60)单项选择题

第24题

公开市场业务作为中央银行一般性货币政策工具之一，缺点在于（）0

A.缺乏主动权

B.缺乏弹性

C.从实施到影响最终目标，时滞较长

D.无法进行逆向操作

参考答案：C您的答案：未作答

答案解析：公开市场业务的主动权在中央银行，富有弹性，可以对货币进行微调，中央银

行买卖证券可同时交叉进行，故很容易逆向修正货币政策，不足是从实施到影响最终目标,

时滞较长。

上一题下一题

（25/60）单项选择题

第25题

国家开发银行的贷款分为两部分，其中国家开发银行注册资本金的运用被称为（）。

A.特别贷款

B.优惠贷款

C.软贷款

D.封闭贷款

参考答案：C您的答案：未作答

答案解析：软贷款即国家开发银行注册资本金的运用；硬贷款即国家开发银行借入资金的

运用。

上一题下一题

（26/60）单项选择题

第26题

可疑类贷款是本息逾期（）以上，无法足额还本付息，即使执行抵押和担保也要发生一定的

损失的贷款。

A.60天

B.90天

C.180天

D.1年

参考答案：C您的答案：未作答

答案解析：可疑类贷款是本息逾期180天以上，无法足额还本付息，即使执行抵押和担保

也要发生一定的损失的贷款。

上一题下一题

（27/60）单项选择题

第27题

国际通行的做法是把贷款分为五类，即正常、关注、次级、可疑、损失贷款，其中（）为不

良贷款。

A.后三类

B.后二类

C.前三类

D.前二类

参考答案：A您的答案：未作答

答案解析：国际通行的做法是把贷款分为五类：即正常贷款、关注贷款、次级贷款、可疑

贷款、损失贷款，通常认为后三类贷款为不良贷款。

上一题下一题

(28/60)单项选择题

第28题

凯恩斯学派与货币主义学派有关货币政策传导机制的主要分歧在于()。

A.前者强调利率指标而后者强调货币供应量指标在传导机制中的作用

B.前者强调货币供应量指标而后者强调利率指标在传导机制中的作用

C.前者强调基础货币而后者强调短期利率在传导机制中的作用

D.前者强调短期利率而后者强调基础货币在传导机制中的作用

参考答案：A您的答案：未作答

答案解析：凯恩斯学派在货币传导机制的问题上，最大的特点是非常强调利率的作用。与

凯恩斯学派不同，弗里德曼的现代货币数量论则强调货币供应量变动直接影响名义国民收入。

所以，本题答案为A。

上一题下一题

(29/60)单项选择题

第29题

关于安全性、流动性、盈利性的关系，说法错误的是()。

A.流动性越强，风险越小，安全性越高

B.流动性越高，安全性越好，但是盈利性越低

C.保证安全性和流动性的目的就是为了盈利

D.流动性越高，盈利性越高，安全性越高

参考答案：D您的答案：未作答

答案解析：选项D应该是流动性越高，盈利性越低，安全性越高。

上一题下一题

(30/60)单项选择题

第30题

作为监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，非现场监督的资料收集的基础

是单个银行的()。

A.具体事件

B.问题反映

C.单一报表

D.合并报表

参考答案：D您的答案：未作答

答案解析：本题间接考查非现场监测的概念。非现场监测是监管当局针对单个银行并表的

基础上收集、分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。

上一题下一题

(31/60)单项选择题

第31题

一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末

投资600元，第三年末投资650元，市场利率为10%,则该笔投资的期值为()元。

A.1654.5

B.1754.5

C.1854.5

D.1954.5

参考答案：c您的答案：未作答

答案解析：第一年末投资450元就是第一年的本金，等到第三年末这笔投资的本利和变为

450元X(1+10%)X(1+10%)。第二年末投资600元，就是第二年的本金，等到第三年末这笔

投资的本利和变为600元X(1+10%),第三年末的投资为650元，直接加上本金就行，所以

这笔投资的期值就是650元+600元X(l+10%)+450元X(l+10%)X(l+10%)=1854.5元。

上一题下一题

(32/60)单项选择题

第32题

商业银行负债业务创新的最终目的是创造()。

A.低成本的存款来源

B.存款账户的灵活性

C.存款的获利能力

D.更多的派生存款

参考答案：D您的答案：未作答

答案解析：商业银行负债业务创新的最终目的是扩大商业银行原始存款的资金来源,而且

通过各种合理合规的创新业务的技术处理，减少或逃避法定存款准备金率的约束，从而创造

更多的派生存款。

上一题下一题

(33/60)单项选择题

第33题

通货紧缩的基本标志是()。

A.国民收入持续下降

B.一般物价水平持续下降

C.货币供应量持续下降

D.经济增长率持续下降

参考答案：B您的答案：未作答

答案解析：通货紧缩的基本标志是一般物价水平持续下降。

上一题下一题

(34/60)单项选择题

第34题

“次品车问题”说明的是()。

A.交易成本问题

B.信息不对称问题

C.金融自由化问题

D.金融约束问题

参考答案：B您的答案：未作答

答案解析：所谓的“次品车问题”是由信息不对称导致的。二手车在交易过程中，买方缺

乏充分的信息，很难真正根据车的质量从而对该车作出所谓对双方都“公平”的定价。

上一题下一题

(35/60)单项选择题

第35题

在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是()。

A.央行调控机制

B.货币供给机制

C.自动恢复机制

D.利率机制

参考答案：D您的答案：未作答

答案解析：在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是利率机制。

上一题下一题

(36/60)单项选择题

第36题

中央银行为实现特定的经济目标而采取的各种控制、调节货币供应量或信用量的方针、政策、

措施的总称是()。

A.货币政策

B.货币政策工具

C.信贷政策

D.信贷政策工具

参考答案：A您的答案：未作答

答案解析：货币政策是中央银行为实现特定的经济目标而采取的各种控制、调节货币供应

量或信用量的方针、政策、措施的总称。

上一题下一题

(37/60)单项选择题

第37题

在金融市场中，既是重要的资金需求者和供给者，又是金融衍生品市场上重要的套期保值主

体的是()。

A.家庭

B.企业

C.中央银行

D.政府

参考答案：B您的答案：未作答

答案解析：企业是金融市场运行的基础，是重要的资金需求者和供给者。止匕外，企业还是

金融衍生品市场上重要的套期保值主体。

上一题下一题

(38/60)单项选择题

第38题

金融宏观调控的核心是()。

A.财政政策

B.产业政策

C.货币政策

D.收入政策

参考答案：C您的答案：未作答

答案解析：金融宏观调控以货币政策为核心。

上一题下一题

(39/60)单项选择题

第39题

流动性偏好利率理论的提出者是()。

A.俄林

B.凯恩斯

C.罗伯逊

D.弗里德曼

参考答案：B您的答案：未作答

答案解析：凯恩斯提出了流动性偏好利率理论。

上一题下一题

(40/60)单项选择题

第40题

面额1000元的二年期零息债券，购买价格为950元，如果按半年复利计算，那么债券的到

期收益率是()。

A.2.58%

B.2.596%

C.5%

D.5.26%

参考答案：A您的答案：未作答

答案解析：本题考查债券到期收益率的计算。950元=1000元/[(1+r/2)4],解得r=2.58%。

上一题下一题

(41/60)单项选择题

第41题

政策性金融机构的经营原则不包括()。

A.流动性原则

B.政策性原则

C.安全性原则

D.保本微利原则

参考答案：A您的答案：未作答

答案解析：本题考查政策性金融机构的经营原则。

上一题下一题

(42/60)单项选择题

第42题

政策性银行有其特定的资金来源，一般不能()。

A.在国内市场发行金融债券

B.面向公众吸收存款

C.在国外市场发行金融债券

D.向央行借款

参考答案：B您的答案：未作答

答案解析：政策性银行有其特定的资金来源，主要依靠发行金融债券或向中央银行举债,

一般不面向公众吸收存款。

上一题下一题

(43/60)单项选择题

第43题

类似于传统盯住安排，但波动幅度大于±1%的汇率安排是()。

A.爬行盯住

B.无单独法定货币的汇率

C.独立浮动

D.水平区间内盯住

参考答案：D您的答案：未作答

答案解析：水平区间内盯住类似于传统盯住安排，不同的是波动幅度大于±1%。

上一题下一题

(44/60)单项选择题

第44题

我国某企业在海外投资了一个全资予公司。该子公司在将所获得的利润汇回国内时，其东道

国实行了严格的外汇管制，该子公司无法将所获得的利润如期汇回。此种情形说明该企业承

受了()。

A.转移风险

B.主权风险

C.投资风险

D.系统风险

参考答案：A您的答案：未作答

答案解析：如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为民间主体，国家通外汇管制、

罚没或国有化等政策法规限制民间主体的资金转移，使之不能正常履行其商业义务，从而使

该国居民蒙受经济损失，这种可能性就是转移风险。

上一题下一题

(45/60)单项选择题

第45题

下列属于银行风险产生的主管因素的是()。

A.利率变化

B.政治体制变革

C.管理环节有疏漏

D.意外事故

参考答案：C您的答案：未作答

答案解析：本题考查银行风险产生的主管因素。

上一题下一题

(46/60)单项选择题

第46题

非现场监管是监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，其基础是()。

A.针对银行体系并表

B.针对银行体系分表

C.针对单个银行并表

D.针对单个银行分表

参考答案：C您的答案：未作答

答案解析：非现场监管是监管当局针对单个银行并表的基础上收集、分析银行机构经营稳

健性和安全性的一种方式。

上一题下一题

(47/60)单项选择题

第47题

在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是()。

A.央行调控机制

B.货币供给机制

C.自动恢复机制

D.利率机制

参考答案：D您的答案：未作答

答案解析：在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是利率机制。

上一题下一题

(48/60)单项选择题

第48题

期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布()。

A.确定性

B.不确定性

C.对称性

D.非对称性

参考答案：D您的答案：未作答

答案解析：期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布非

对称性。期权交易的风险在买卖双方之间的分布不对称，期权买方的损失是有限的，不会超

过期权费，而获利的机会从理论上讲却是无限的；期权的卖方则正好相反。

上一题下一题

(49/60)单项选择题

第49题

商业银行资产的流动性是指商业银行资产能够迅速变现的能力，其迅速变现的条件是资产

()。

A.略有增值

B.不受损失

C.有损失

D.较大增值

参考答案：B您的答案：未作答

答案解析：资产的流动性是指银行资产在不受损失的条件下能够迅速变现的能力。

上一题下一题

(50/60)单项选择题

第50题

()是指已在或获准在上海证券交易所、深圳证券交易所流通的且以人民币为计价币种的

股票。

A.F股

B.H股

C.B股

D.A股

参考答案：D您的答案：未作答

答案解析：本题考查A股的概念。

上一题下一题

(51/60)单项选择题

第51题

通货膨胀时，实际利率()。

A.为正值

B.为负值

C不变

D.为零

参考答案：B您的答案：未作答

答案解析：通货膨胀使货币贬值，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为负值。

上一题下一题

(52/60)单项选择题

第52题

当通货膨胀率上升快于名义利率上升并超过名义利率时，实际利率()。

A.大于零

B.等于零

C.小于零

D.不能确定

参考答案：C您的答案：未作答

答案解析：通货膨胀使货币贬值，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为负值。

上一题下一题

(53/60)单项选择题

第53题

2006年9月8日成立的内地首家金融衍生品交易所是()。

A.上海期货交易所

B.大连商品交易所

C.深圳证券交易所

D.中国金融期货交易所

参考答案：D您的答案：未作答

答案