金融犯罪心得体会

金融犯罪心得体会【篇一：银行学习刑法、法律法规心得体会】银行学习刑法、法律法规心得体会作为一名银行从业人员，通过《刑法》及金融法律法规的学习，不仅有助于加强我们的风险识别和防范意识，把控和化解操作风险；也有利于我行更好的配合外部监管部门的要求，促进我行完善内控机制，保证银行稳健经营这次学习《刑法》获益良多，心得体会如下：一是通过学习，进一步提升自身道德修养。银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。对于银行业从业人员个人来说，遵守职业道德规范是人人必备的必修课。通过对《刑法》中有关金融违法犯罪条款的学习，使我深知自身必须具备的素养：一是诚信，人无信不立。不仅对客户、对经手的每一笔业务，对同事，对监管部门，诚信是最基本的准则，恪守诚信也是每一位国行人的工作信条。二是合规守法，合规操作，防范风险，对客户资金安全负责，对银行合规经营负责，也是对国家，对人民负责。三是专业精神。每一位银行从业人员都应熟悉本职工作，扎实掌握本岗位业务技能，从而高效准确的为客户服务，提升综合业务素质。二是通过学习进一步提高业务风险防范能力。当前，金融互联网化发展速度加快，同时不法分子利用银行现行管理制度上的不完善，进行科技犯罪。例如：利用系统漏洞伪造、变造汇票、本票、支票；利用职务上的便利窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息，都会构成刑事犯罪。因此要加强对不同的岗位职责和不同的岗位权限的严格控制，禁止岗位职责混淆，业务运作不能交叉，从源头上杜绝作案机会；还要加强事后监督。监督金融会计凭证的真实性，账户、账表数据的有效准确性，信息核查的真实性。三要继续加强金融法律法规的学习。金融业的快速稳定发展离不开法律法规的监督，加强金融法律法规的学习，有利于提高从业人员法律合规意识，保证业务安全合规，保护银行和客户的合法权益。通过对《刑法》的学习，以及对民间借贷和非法集资常识的了解，将法律武器和风险防范相结合，在日常业务中，做到对可疑交易和非法交易有高度职业敏感度和洞察力，向客户宣传合法合规知识，改进工作方法，也有利于保障自身利益，防范利益被侵害，以有力的内控促进银行业务安全发展。这次学习《刑法》给予了我们很好的提升自我的平台，“不积跬步，无以至千里；不积小流，无以成江海”，只要我们将守法合规意识贯彻落实到日常繁杂工作的每一个细节，防微杜渐，对本职工作负责，对银行合规经营负责，就是对国家、社会、人民负责，无愧于银行从业人员职业道德和从业操守的信条。【篇二：金融工作者警示教育学习心得体会】警示教育学习心得金融工作者警示教育学习心得体会为了深入开展党风廉政建设和反腐败斗争，切实提高信用社广大干部职工的自律、自警、自醒意识，进一步增强反腐倡廉工作的紧迫感。因此，市联社的安排我们信用社干部职工于8月5日前往xxx警务区参加意义重大的警示教育学习活动。这些案例事件典型，教育意义深刻。使我深受感触，。，道德观念失衡，把单位赋予的权力，当成了谋取不义之财，谋取私利的工具，政治上丧失信念、经济上贪得无厌、生活上腐化堕落，踏上了不归路。“以史为镜，可以知兴替；以人为镜，可以知得失”。这典型的犯罪实例是一个很好的反面教材，也是我们金融干部职工明断得失的一面镜子。金融系统是一个天天与钱打交道掌管货币的特殊部门，很容易发生权钱交易和贪污腐败现象。金融系统的工作人员长期和社会上形形色色的所谓大款打交道，他们高消费的潇洒生活方式天长日久便对金融系统职工产生了潜移默化的影响，加之花花绿绿的钞票整日从手中过来过去，有个别的金融职工对这些诱惑往往心不由己，在膨胀的利欲支配下，干脆豁出去，一不做、二不休、疯狂作案，十万、百万、千万甚至上亿元的资金瞬间就挪作他用或成为他们的囊中之物。“物必先自腐而后虫生”。做为一名信合员工，如果不时刻抓好自己的政治法律学习和世界观的改造，不坚持不懈地加强自己的职业道德修养，牢固树立正确的人生观、价值观，不注重提高自己的思想觉悟和法律意识，净化自己的灵魂，就无法筑牢自己的思想防线，就难以自觉抵制不良诱惑，就会滋生欲望的土壤、铺设腐败的温床。直至堕入深渊而万劫不覆。通过这次活动，我们深深感到，这是一次极为难得的警示教育，是一次警钟长鸣、防微杜渐的教育，也是一次发人深省、启迪心智的灵魂课堂。对于我们今后进一步增强反腐倡廉意识，走好未来人生道路每一步，都具有十分重要的现实意义和深远的历史意义。让我们从一点一滴做起，培育高尚的心灵，以这些真实的案