国内保理业务操作规程试行模板

招商银行佛山分行有追索权中国保理业务操作规程（试行）第一条本操作规程依据《招商银行中国保理业务管理措施》及我行相关管理要求制订。第二条。第三条公开型中国保理业务步骤包含：授信申请、授信调查、额度审批、额度通知、额度使用申请、受理、审批、签约、通知买方、收购款发放、应收账款管理和催收、到账处理、逾期处理等步骤。隐蔽型中国保理业务步骤包含除通知买方以外其它上述步骤。第四条用户准入在我行叙做保理业务用户应满足以下条件（一）为我行用户，所属行业下处于成长久，标准上从事该行业3年以上，产品畅销、质量好、含有稳定市场；（二）实力雄厚，信誉良好，关键经营者在海关、税务、工商等部门无不良统计，银行信用统计良好，生产经营正常，已和买方形成稳定贸易伙伴关系，买卖双方合作时间不少于6个月，采购付款履约统计正常；（三）标准上在我行开户并正常结算3个月以上，保理池融资方法通常要求用户操作单笔保理业务3个月后才能叙作；（四）按我行现有用户信用评级措施（属于中小企业按中小企业信用评级措施评级），保理用户信用等级必需在四级以上（含），申请保理池融资方法保理用户信用等级必需在三级以上（含）；（五）通常要求保理用户负债率≤70%，存货周转天数≤90天；（六）贸易型企业：年销售收入5000万元以上，且稳定或逐年上升；生产加工型企业：单笔保理业务年销售收入5000万元以上，保理池融资方法要求年销售收入10000万元以上；（七）我行标准上不接收关联企业（我行认可大型集团内关联企业除外）、同一实际控制人企业之间应收帐款叙作保理业务；通常不接收帐龄超出6个月以上应收帐款叙作保理业务；（八）有追索权隐蔽型保理业务准入标准参考我行信用贷款审批条件实施。第五条授（一）买卖双方签署基础交易协议（如已签署）；（二）和买方交易往来历史统计和销售计划等相关资料；（三）相关买方其它资料。第六条经（一）买、卖双方经营稳定性、盈利能力及其发展前景；（二）买方经营规模、行业地位、产品技术水平及市场占有情况；（三）买卖双方之间是否存在关联关系，近期及以往交易关系怎样、有没有其它债权债务纠纷等；（四）买卖双方往来供货方法、付款周期，和相互间履约情况，尤其是买方对卖方历史交易付款情况；（五）买卖双方信誉情况，尤其是和银行往来有没有不良统计。（六）买卖双方签署基础交易协议（如已签署）是否包含严禁转让应收账款条款。（七）卖方（供给商）是否在其它金融机构有保理或应收账款质押授信余额，除非基础协议中注明“本协议项下权益只许可转让给招商银行佛山分行“或类似条款，或已取得买方确定回执。（八）卖方（供给商）是否产品实际生产者，是否含有对质量争议处理能力（即对产品进行维护、保修能力）。经办人员依据调查分析情况认为供给商符合我行叙做中国保理业务授信条件，写出书面调查汇报并填写《招商银行授信业务审批表》后，连同相关资料按我行授信权限管理相关要求报批。第七条中国保理业务授信获同意后，经办行（部）依据批复意见向供给商发送《招商银行中国保理业务额度通知书》（见附1），并要求供给商在我行开立人民币结算账户或保理专户。对于买方无法将对卖方应付款项直接付至以我行为户名保理专户，在签署完成我行和卖方保理协议后，卖方应在我行单独开立保理收款专用账户（以下简称收款账户），该账户专门用于卖方在我行所操作保理业务项下应收账款收取，不得作为其它用途。相关保理协议中应要求卖方在应收账款转让后，仅作为我行委托人收取我行在已转让应收账款项下款项。任何进入收款账户资金，未经保理业务管理部门审批认可，只能用于偿还我行保理融资款项。除非出现以下情况，方可由卖方支配使用：1、．非我行保理业务所指定买方汇入款项。2、我行保理业务所指定买方汇入款项根据融资金额扣收本息后剩下款项。3、我行未给融资保理业务项下款项。4、经审批同意，卖方以新应收账款置换已到期应收账款后回收款项。5、其它不影响我行授信安全情形。第八条供给商申请使用中国保理业务额度时，必需提交以下相关资料：（一）《中国保理业务申请书》（见附2）；（二）商务协议及应收账款增值税发票记帐联、存根联正本（如有）；（三）《应收账款债权转让通知》（见附3）（隐蔽型中国保理业务供给商无须向经办行（部）提供此件。但经办行（部）需要将隐蔽型转为公开型时，则使用隐蔽型《应收账款债权转让通知》（见附4）；（四）表明供给商已经推行交易商务协议项下约定义务并已取得应收账款请求权证实；（五）需提交其它资料。隐蔽型中国保理业务，用户须同时提交《应收账款债权转让通知授权书》（见附5），授权经办行（部）在中国保理保理期间逾期时或已转让应收账款债权实现遭遇不利影响时能够我行名义随时将债权已转让事实通知买方。第九条经办人员受理额度使用申请时，需关键审查以下方面：（一）供给商生产经营情况及销售市场情况是否正常。（二）交易协议是否真实、正当，和协议内容、付款条件是否适合叙作中国保理业务。（三）产品可行性。包含售后服务保障程度、产品验收标准、产品时效性、贸易商务协议中是否存在轻易引发争议或影响卖方享受完整债权条款、产品价格波动可能性和应收账款是否已被设定抵押权、质权及其它任何形式担保等。（四）提交交易协议文本和交易单据（如增值税发票、提货单据、收货证实和《应收账款债权转让通知》或《应收账款债权转让通知授权书》等）是否真实、完整，能否保障我行收购应收账款债权。（五）供给商和买方近期交易往来是否正常，货款回笼是否立即等。第十条经办人员依据调查核实情况，对符合叙做条件，填写《中国保理业务审批表》，签署审查意见，包含对融资百分比、期限、费率（含融资费率及保理费率）意见。其中：（一）确定融资百分比时，应从应收账款组成中，剔除单独计价且协议中有以满足服务为条件服务性收费。（二）确定保理期间时，应依据应收账款具体情况而定：1.如商务协议对应收账款付款日期已明确且不附带其它条件，融资期限为自中国保理我行之日起至应收账款付款到期日另加30天宽限期止（如贸易商务协议中已明确宽限期，则以商务协议约定为准，不再另加30天），但总期限标准上不超出120天。对于比较优质应收账款总期限可延长至不超出180天；2.如商务协议对应收账款付款日期未明确且无法推定具体付款日期（如应收账款需满足一定商品验收合格条件下付款等），则由供给商依据具体交易及付款条件等情况向我行提出融资期限要求，我行审查无异议后，融资期限为自中国保理我行之日起至该到期日止。(三)确定保理业务费率时，应充足考虑中国保理业务类型、风险程度、综合收益及市场竞争情况等原因。第十一条经办行(部)对经办人员审查意见及申请资料完整性、正确性和真实合理性等进行认定，在协议、增值税发票正本上加盖我行保理业务章、债权转让通知条款和付款指示，在《中国保理业务审批表》上签署意见后，连同《中国保理业务申请书》及其它相关资料报分行风险控制部审批。第十二条中国保理额度使用申请获同意后，经办行（部）应依据审批意见中相关融资金额百分比、期限和费率等具体要求和供给商签署《中国保理业务协议》（见附6和附7）。如是公开型中国保理业务，经办行（部）还应将《应收账款债权转让通知》（一式三份）送达买方，并请买方在回执联上盖章、签字确定。买方确定后，将其中一联留存买方，一联退给供给商，一联经办行收存。也可采取公证挂号信邮寄《应收账款债权转让通知》到买方做法。邮寄通知书<包含通常挂号信和公证邮寄>寄送人为保理业务申请人和我行，假如邮政部门不一样意联名寄送，则可由我行以申请人名义寄送，但我行寄送通知书前需要求申请人提供委托我行以其名义寄送委托书。挂号信回执或买方确定回执必需在放款后合理时间内（如买方在本市则15天内，买方在市外则30天内）取回。采取“应收账款池融资”方法时，应依据我行确定融资百分比和授信额度要求，确定最低应收账款余额。同时必需按摄影关授信使用方法填写授信协议，并在授信协议中增加以下条款：“卖方转让和我行应收账款和存入确保金总额不足《中国保理业务协议》（编号为）约定最低余额时，我行视授信为提前到期，并收回全部或部分授信”。第十三条中国保理款发放。经办行和供给商签署《中国保理业务协议》后，填制《招商银行中国保理业务转账凭证》（见附8），并汇同其它资料交信贷综合员，上报分行风险控制部放款。分行风险控制部依据支行报送资料，关键对供给商及买方经营改变情况、履约能力、协议文本完整性、期限、费率和风险控制步骤等方面提出审批意见。分行放款中心。放款后，分行风险控制部放款人员将交易协议、增值税发票、提货单据、收货证实和《应收账款转让通知》等按二级信贷资料由档案管理岗归档，建立和立即登记《中国保理业务台账》（见附9）。第十四条应收账款管理和催收。采取“应收账款池”融资方法，卖方能够申请以合格未到期应收账款置换到期应收账款（金额应符合保理协议和授信协议要求）。在卖方新转让应收账款合格且相关转让手续符合要求情况下，经保理业务管理部门审核认可，卖方已置换出应收账款项下回款能够划至卖方结算账户。经办行（部）应根据流动资金贷款贷后管理要求对供给商进行定时检验，并应关注买方企业经营情况，一旦发觉以下重大事项，对我行债权或融资组成严重威胁时，应立即采取停止中国保理额度使用，并提前追回融资款项等方法。供给商或买方出现财务情况恶化第十五条经办行（部）应常常关注中国保理业务项下应收账款到期情况，依据融资业务类型不一样按下述步骤进行催收。（一）公开型中国保理业务催收步骤：1.经办行（部）可依据供给商要求采取合适方法向买方催收，在融资到期日前15个工作日向买方发出《应收账款到期提醒通知书》（见附10），请买方按时付款。2.供给商主动要求提前归还中国保理融资款时，应要求其填写《应收账款提前还款通知书》（见附11）并备足资金。会计部门办妥收款手续后，将剩下部分款项退还供给商，同时恢复供给商对应授信额度。3.中国保理到期日前3天买方仍未准备付款，经办行（部）应敦促供给商帮助催收，并提请供给商做好还款准备。（二）隐蔽型中国保理业务催收步骤：1.经办行（部）须在融资到期日前20天向供给商发出书面催收提醒，要求供给商立即向买方催收应收账款。2.对3.融资到期前5天供给商仍未收到买方付款，经办行（部）应敦促供给商继续催收，并提请供给商在保理期间到期日前做好还款准备工作。4.标准上经办行（部）在融资到期日前不通知买方中国保理事宜，但当应收账款立即或已经出现重大隐患（如供给商无能力偿还我行融资款）时，经办行须立即向买方出具《应收账款债权转让通知》，并取得回执或通知已送达证实材料。第十六条我行融资款项，余款扣除其它费用（若有）后，将剩下部分转入供给商在我行账户；若供给商已提前还款，则收回款项直接转入供给商在我行账户。第十七条中国保理第十八条逾期处理：（一）中国保理到期后买方仍未付款则按要求转入对应逾期融资科目核实，并根据逾期贷款管理程序立即进行清收。（二）第十九条回购。当供给商违约、交易发生争议或其它影响我行债权实现不利原因出现时，经办行（部）应要求供给商回购应收账款，并向供给商发送《回购应收账款通知》（见附12）。第二十条中国保理业务统计报表及档案管理。各行（部）应按季总结辖内中国保理业务开展情况并做好统计工作。第二十一条档案资料按《招商银行信贷资料管理试行措施》处理。第二十二条本规程由佛山分行负责解释和修订。第二十三条本规程自印发之日起施行。附：1.招商银行中国保理业务额度通知书2.中国保理业务申请书3.应收账款债权转让通知书（适适用于有追索权公开型）4.应收账款债权转让通知书（适适用于有追索权隐蔽型）5.应收账款债权转让通知授权书6.中国保理业务协议（有追索权公开型）7.中国保理业务协议（有追索权隐蔽型）8.招商银行中国保理业务转账凭证9.中国保理业务台账10.应收账款到期提醒通知书11.应收账款提前还款通知书12.回购应收账款通知书

附1招商银行中国保理业务额度通知书致：企业：经我行审核，同意核予贵司有追索权（公开或隐蔽）型中国保理额度人民币万元（大写），期限从年月日至年月日。贵司具体需使用本额度时，须遵照我行相关要求，向我行提出书面申请后办理。我行有权依据贵司经营情况及中国保理业务开展情况随时调整或停止本额度使用。招商银行行（盖章）年月日

附2中国保理业务申请书致：招商银行：本企业现特请求贵行为下表所列本企业销售/提供服务所产生应收账款办理（选择有或无）追索权、（选择：公开或隐蔽）型保理业务。本企业郑重申明：1、在下表中所列明商务协议背景及内容真实、正当，债务人名称和到期日志载正确。2、全方面推行本企业和贵行所签署《中国保理业务协议》项下各项义务；买方名称协议号发票号签约日到期日金额金额累计申请人：企业(盖章)法定代表人或有权签字人（签字）：年月日附3应收账款债权转让通知书（适适用于有追索权公开型）（一式两联）编号：司债转字第号致：企业现权利转让方企业及权利受让方招商银行共同通知以下：权利转让方和权利受让方已于年月日签署编号分别为、、《中国保理业务协议》，权利转让方已将下列商务协议项下贵司应该向权利转让方支付应收账款权利转让给权利受让方。1、依据编号为协议项下第条第款，在（付款条件或日期），贵司所应该支付而还未支付款项，累计RMB元（大写）整；2、依据编号为协议项下第条第款，在（付款条件或日期），贵司所应该支付而还未支付款项，累计RMB元（大写）整；3、依据编号为协议项下第条第款，在（付款条件或日期），贵司所应该支付而还未支付款项，累计RMB元（大写）整；在上述协议项下应收账款期满或付款条件成就后，请贵司直接付款至：户名：招商银行开户行：账号：。权利转让方向贵司承诺：一旦贵司根据上述条件付款，贵司对本企业付款责任相同金额解除；因本债权转让所造成贵司任何义务、费用增加均由本企业负担，而和贵司无涉。请贵司给予签收确定！贵司收到本通知后五个工作日内如未签收回执确定或未提出异议，即视为贵方放弃对上述协议项下债权债务抵消权。权利转让方：企业（盖章）权利受让方：招商银行（盖章）年月日签收回执致：企业及招商银行本企业已经收到贵单在年月日向本企业发出编号为《应收账款债权转让通知书》。本企业谨确定应付款项为元并承诺将按上述通知要求对权利受让方推行付款责任。特此。回执签收方：（盖章）法定代表人或有权签字人：（签字）年月日

附4应收账款债权转让通知书（适适用于有追索权隐蔽型）（一式两联）编号：司债转字第号致：企业依据权利转让方企业编号为《应收账款债权转让授权书》，权利受让方招商银行通知以下：权利转让方和权利受让方已于年月日签署编号分别为、、《中国保理业务协议》，权利转让方已将下列商务协议项下贵司应该向权利转让方支付应收账款权利转让给权利受让方。1、依据编号为协议项下第条第款，在（付款条件或日期），贵司所应该支付而还未支付款项，累计RMB元（大写）整；2、依据编号为协议项下第条第款，在（付款条件或日期），贵司所应该支付而还未支付款项，累计RMB元（大写）整；3、依据编号为协议项下第条第款，在（付款条件或日期），贵司所应该支付而还未支付款项，累计RMB元（大写）整；在上述协议项下应收账款期满或付款条件成就后，请贵司直接付款至：户名：招商银行开户行：账号：。请贵司给予签收确定！权利受让方：招商银行（盖章）年月日附：号《应收账款债权转让授权书》签收回执致：招商银行本企业。回执签收方：（盖章）法定代表人或有权签字人：（签字）年月日

附5应收账款债权转让通知授权书编号：致：招商银行：鉴于：本企业向贵行申请办理有追索权隐蔽型中国保理业务，并和贵行签署了编号为《中国保理业务协议》。依据该协议，本企业将和商务协议买方所签署编号为《协议》项下应收账款人民币元债权转让给贵行。为保障贵行权益，本企业特授予贵行以下权利：在前述《中国保理业务协议》项下应收账款逾保理期间未立即全额付至贵行（即超出应收账款付款日加中国保理业务协议约定宽限期，或在商务协议无明确应收账款付款期，而是约定付款条件，超出由本企业承诺并经贵行认可截止期，贵行还未获足额清偿），或贵行认为本企业转让给贵行应收账款债权实现遭遇不利影响时，能够贵行名义将该应收账款债权转让事宜通知商务协议买方（债务人）。本授权不可撤销，自即日起生效至本企业转让给贵行全部应收账款全部收回时自动终止。授权人：企业（公章）法定代表人或有权签字人签字：日期：（一式三份，一份授权人收执，两份交银行收执）

附6中国保理业务协议（有追索权公开型）编号：年字第号保理商：招商银行（以下简称甲方）责任人：法定地址：应收账款转让方：（以下简称乙方）法定代表人：法定地址：鉴于乙方依据业务需求，就其在相关商务协议项下对商务协议买方应收账款债权向甲方申请融资业务，即乙方将其对商务协议买方享受还未到期应收账款债权转让给甲方，甲方支付给乙方约定融资额受让该债权。根据相关法律要求，现甲、乙双方经充足协商，就下列条款达成一致，签订本中国保理业务协议：第一章总则第一条定义在：1、保理商：在本协议中即指应收账款债权受让人2、应收账款转让方：即为商务协议卖方/供给商/服务提供方、应收账款债权转让人3、商务协议买方：应收账款付款人/商务协议债务人4、中国保理业务：在本协议指有追索权公开型中国保理业务，即商务协议双方当事人均在中国境内，由应收账款受让方以支付收购款方法购置该中国商务协议项下商务协议卖方有权向商务协议买方收取应收账款债权。应收账款受让方和商务协议卖方在签署中国保理业务协议后应将应收账款债权转让事宜通知到商务协议买方后，应收账款受让方才向中国保理方支付收购款。甲方对于已所受让而未受偿应收账款有权要求乙方回购，并有权向乙方进行追索。5、交易凭证：系指为推行本协议并基于商务协议，表明乙方已经推行商务协议项下约定义务、其和商务协议买方债权债务关系已成立、乙方已取得应收账款债权请求权、应收账款付款日期或付款条件已确定并适合办理融资交易统计及依据，包含但不限于：商务协议、商业发票（如增值税发票）、发货单据、验货凭证和其它在实施商务协议中所产生应收账款权利证实。6、商务协议：指乙方为商务协议卖方/供给商/服务提供方，和商务协议买方签署、以商品交易及/或服务交易为目标、以赊销为结算方法交易协议，而且为本中国保理协议签署日之前已正当、有效成立，不存在争议、清洁协议。本协议中具体指：乙方和商务协议买方于年月日签署编号为《协议》。7、商业发票：在有增值税发票情况下，即指增值税发票，无增值税发票情况下，是指商务协议项下乙方为表明商务协议应收账款金额而出具给商务协议买方一份债权凭证。8、应收账款：用商业发票表示，依据商务协议应由商务协议买方支付给乙方但还未支付销售货款/服务价款。本协议中所转让应收账款应满足下列条件：甲方同意受让；在正常商务往来业务中产生且属乙方全部；未过期、能够转让且未被质押或抵押给任何第三方；签署中国保理协议时剩下付款期（含宽限期）在十二个月以内；签署中国保理协议时处于正常、未逾期状态。9、宽限期：即应收账款受让方对于应收账款付款期后所能许可付款延迟期间，若商务协议中已明确约定宽限期，则以商务协议约定为准，若商务协议中未明确约定宽限期间，则宽限期为商务协议确定每一笔应收账款到期以后15天届满。10、保理期间：为本协议签署之日起至本中国保理协议项下具体每笔应收账款最迟应清偿届至日。保理期间届满日按以下方法之一确定：（1）以商务协议中明确应收账款付款期加宽限期确定；（2）若商务协议无明确应收账款付款期，而是约定付款条件，则保理期间届至日以经乙方承诺并经甲方认可截止日为准。11、转让价：指乙方因向甲方转让应收账款债权而从甲方处取得对价款，亦即甲方受让上述应收账款债权而支付给乙方对价款，也可称为受让价。12、收购款：分为基础收购款和追加收购款。基础收购款指乙方因转让应收账款而先于应收账款债权到期日从甲方处取得资金，基础收购款额度即为转让价；在满足第五条第（二）项之1、2情况时，甲方向乙方发放追加收购款，追加收购款不组成转让价组成部分。在本协议中，除非尤其说明，“收购款”即指基础收购款。13、中国保理费用：中国保理业务中所产生全部相关费用。关键包含：（1）融资费：指甲方因受让应收账款债权向乙方提供基础收购款而在保理期间内向乙方收取收购款资金价格。融资费率参考收购款发放日中国人民银行要求同档次贷款利率计算；融资费自收购款发放日计至保理期间届满之日止。并在收购款发放日一次性收取。（2）。（3）逾期支付违约金：指本协议第九条第1项要求融资逾期后，商务协议买方因未立即付款或付款不足额或乙方已代收到应收账款款项却未立即足额转付给甲方，造成甲方受让应收账款债权没有立即受偿所产生资金损失,按逾期发生日中国人民银行要求逾期贷款利率计算。（4）14、应收账款债权转让通知：指向商务协议买方说明应收账款债权已经转让给甲方而且所转让应收账款仅付给甲方书面通知。15、违约事件：本协议任何一方违反本协议要求义务或损害她方利益行为属违约事件，具体事件见本协议第五章中要求。16、贸易争议：指商务协议买方和乙方之间因货物、发票或其它任何商务协议相关事由出现争议而造成商务协议买方对本协议项下应收账款提出抗辩、反索或抵销或类似行为。17、应收账款回购：系指乙方在协议第十条第2、3项情形下无条件从甲方处购回本协议所要求保理期间逾期或其它情形下商务协议买方没有支付应收账款及其对应产生逾期支付违约金、费用，和该应收账款相关一切权利亦应同时转让回乙方。18、追索权：分为对中国保理方追索权和对商务协议买方追索权。对中国保理方追索权是指甲方受让应收账款债权后，如发生商务协议买方拖延付款、拒绝付款或无力支付，或乙方在收到商务协议买方付款后未立即足额将款项向甲方转付，甲方有权向乙方要求偿还相当于应收账款债权本金及逾期支付违约金、其它一切相关费用资金。即不管因何种原因造成商务协议保理期间届满没有立即支付给甲方，甲方对乙方含有完全、无条件追索权。对商务协议买方追索权是指甲方在受让应收账款债权后，作为权利人，在商务协议买方未按商务协议约定立即足额付款时，对商务协议买方追索权。在第二章收购款发放及应收账款回收第二条业务种类1、甲方同意按本协议要求条款和条件，向乙方办理有追索权公开型中国保理业务。2、甲方依据本协议提供收购款，只适适用于受让商务协议项下乙方有权向商务协议买方收取应收账款债权，不可循环使用。第三条应收账款债权额本协议所转让商务协议应收账款债权额为人民币（大写）万元整。第四条中国保理保理期间本协议项下具体逐笔中国保理保理期间见本协议第九条第1项要求。第五条收购款甲方向乙方提供收购款（即转让价）为：本协议所转让应收账款%人民币（大写）万元整，甲方视所受让应收账款回收情况有权自行决定是否向乙方发放追加收购款。（一）基础收购款发放：在签署中国保理协议并取得《应收账款债权转让通知回执书》后，根据本协议所转让应收账款金额%，即人民币元作为基础收购款；乙方授权甲方在此金额内扣除乙方应付甲方融资费人民币元、保理费人民币元和其它已实际发生费用（即费人民币元、费人民币元）以后，所剩金额人民币元向乙方实际支付（下称实付基础收购款），甲方支付实付基础收购款后，本协议转让价视为支付完成。上款所称融资费、保理费和其它实际发生费用为乙方应负担之费用，甲方扣除上述款项视为乙方向甲方缴纳相关费用行为，甲方向乙方发放基础收购款仍应视为人民币元。乙方对此无任何异议。（二）甲方依据以下情况决定是否发放追加收购款：1、在甲方所受让应收账款取得完全付款情况下，由甲方根据%×本协议所转让应收账款债权额-相关逾期支付违约金及实际发生管理及追索费用后作为追加收购款支付给乙方；2、若甲方所受让应收账款虽未取得完全付款，但甲方根据甲方实际收回应收账款额-基础收购款-逾期支付违约金及实际发生管理及追索费用方法计算后有正数余额，则甲方仍将此余额款项作为追加收购款支付给乙方；3、若甲方所受让应收账款未取得付款，或未取得完全付款，且甲方根据甲方实际收回应收账款额-基础收购款-逾期支付违约金及实际发生管理及追索费用方法计算后为零或负数余额。则甲方无需追加收购款给乙方，乙方也无权以任何方法向甲方主张追加收购款支付。上述“完全付款”包含但不限于应收账款本金、逾期支付违约金或类似性质责任赔偿金、滞纳金、罚金等完全收回。第六条费用和费率1、本协议包含费用包含：融资费、保理费、其它费用及逾期支付违约金；2、融资费率为：，计费从基础收购款发放到乙方账户之日起至本合同第九条第1项要求逐笔中国保理期间届满日止；经计算，融资费为人民币（取；3、中国保理保理费费率：为所转让应收账款债权额%，计人民币元；4、逾期支付违约金以基础收购款为本金，依据人民银行要求逾期贷款利率按融资逾期实际天数由甲方向乙方收取。5、其它费用：指在办理和推行中国保理业务过程中所产生一切费用，包含但不限于：保险费、公证费、诉讼费、仲裁费、实施费、差旅费。其它费用据实计算，于实际发生日甲方有权视情况选择向乙方或向商务协议买方收取。若甲方选择向商务买方收取，但未受偿，乙方仍应最终负担该笔费用。第七条基础收购款发放1、发放收购款先决条件：（1）商务协议各方之间无违约事件和/或争议和/或纠纷发生或正在连续；（2）本协议已经甲乙双方签字盖章确定后生效；（3）乙方已将商务协议、商业发票正本等交易凭证交甲方收执；（4）乙方已将由乙方发出并由商务协议买方签收《应收账款债权转让通知书》回执交甲方收执；（5）下列材料真实性已经甲方初步确定：乙方《中国保理业务申请书》；乙方正当性法律文件，包含：营业执照、组织机构代码证、验资汇报、成立同意证书、合资协议、企业章程等；乙方经会计事务所审核上年度财务报表和近期财务报表等；乙方相关所包含交易真实性交易凭证（包含但不限于商务协议、商业发票等）；甲方要求其它相关材料。前述材料范围或数量能够依据甲方要求增加或降低，惟以甲方要求为准。上述放款先决条件为乙方义务，是否完全含有并不影响本中国保理协议效力。2、本协议基础收购款发放日为年月日，款项入乙方在甲方处开立结算账户,账号为：。3、基础4、甲方、乙方建立对应《中国保理业务台账》，并查对相关账务。第八条应收账款债权转让通知乙方应在签署本协议后个工作日内将由甲、乙作为共同通知方，由商务协议买方签收《应收账款债权转让通知书》回执交由甲方收执。第九条应收账款归还1、中国保理保理期间及对应回收金额和期限参考商务协议中商务协议买方分期付款期限和金额，并依据本协议第一条9、10定义条款确定。应收账款逐笔分别到期，逐笔保理期间到期日及金额等要素以下：序号对应商务协议条款转让应收账款金额商务协议付款日期/条件保理期间届至日甲方应付基础收购款乙方应付融资费乙方应付保理费123456789通常超出上述表格中保理期间届至日，甲方仍未立即足额收妥任一笔应收账款甲方有权依据本协议约定向乙方计收逾期支付违约金。2、甲方提供给收账款回收专户，账号为：，甲方有权依据第1项安排，自行从该账户内扣收对应款项；3、商务协议买方错误支付情形下信托关系建立在商务协议买方未向甲方支付应收账款而直接向乙方以现金或票据方法付款情形下，则甲、乙双方即建立起信托关系，甲方为委托人及受益人，乙方为无酬劳之受托人。本信托之目标在于为确保甲方所受让应收账款债权顺利回收。一旦乙方收到自商务协议买方以资金或票据方法支付应收账款款项，则该笔资金或票据自动成为甲方财产，乙方应立即（最迟不得迟于第二个银行营业日）将相关资金转付给甲方或将对应票据背书转让/兑现后将变现资金交付给甲方，在该资金支付给甲方前，或乙方将票据背书转让给/兑付后将变现资金交付给甲方前，乙方作为受托人受甲方之托临时持有资金或票据。信托财产在转付甲方之前因乙方被申请破产、第三人主张权利或受到司法强制方法等影响时，乙方应立即通知甲方，并配合甲方主动申请信托财产权利归属，并配合甲方实现信托财产权利。因乙方未尽到受托人职责，造成信托财产损失，乙方应就损失金额向甲方负担全部赔偿责任；假如乙方未将信托财产立即转付给甲方，甲方有权以未付金额参考中国人民银行要求逾期流动资金贷款逾期利率向乙方计收违约金。对。第十条回购和追索1、乙方应对甲方未按时受偿应收账款债权负担回购责任。2、在下列任何一个情况发生时，甲方有权向乙方发出《回购应收账款通知书》，要求乙方立即回购全部未偿付应收账款余额及对应逾期支付违约金及费用，或依法对乙方进行追索：（1）乙方、商务协议买方发生贸易争议，或乙方所提供商务协议及其它资料存在虚假情况；（2）商务协议买方因本身财务情况改变或其它任何原所以造成甲方对商务协议项下任何一项已转让中国保理超保理期间未立即足额收回；（3）商务协议买方已将应收账款金额支付给乙方，但乙方未全额转付给甲方；（4）乙方发生本协议第十五条约定违约事件；（5）发生本协议第十八条第2项情形（6）应收账款付款义务人主张债权债务抵消。3、乙方在收到甲方发出《回购应收账款通知书》后5个工作日内，必需以现金方法向甲方回购商务协议买方未付应收账款，回购金额计算方法为：甲方基础收购款+基础收购款逾期支付违约金+甲方所实际发生全部管理及追索费用；回购金额以《回购应收账款通知书》载明为准，乙方放弃任何抗辩和异议。乙方应将回购款项付至甲方指定账户。超出此期限而乙方仍未回购，乙方授权甲方在其结算账户中扣除对应款项。即使甲方未出具《回购应收账款通知书》，甲方亦有权在保理期间逾期而未足额受偿时直接对乙方行使追索权，即包含但不限于采取扣收乙方相关存款、采取诉讼等法律手段向乙方进行追索（追索金额和乙应回购款项相同）。乙本条要求并不影响甲方作为应账账款权利人向商务协议买方主张应收账款支付权利。第三章承诺和确保第十一条乙方承诺和确保：1、乙方为根据中国相关法律成立正当机构，含有充足民事权利能力和民事行为能力签署和推行本协议；2、立即向甲方提供本协议及甲方所要求全部相关资料，并确保所提供资料有效性、真实性、正确性和完整性，并没有遗漏任何关键事实；不存在任何对甲方欺诈、有意或重大过失造成甲方对乙方及/或债务人及/或基础交易作犯错误或不完整判定情形；3、严格根据《企业法人营业执照》要求范围开展各项业务，按时办理企业法人年检手续；4、商务协议项下商业活动在乙方正常经营范围内；5、乙方向甲方转让应收账款是依法能够转让，并代表了真实货物销售/商业服务贸易背景；6、乙方向甲方转让应收账款是还未到期应收账款，即中国保理协议签订时，还未达成商务协议约定应收账款到期日（不含宽限期）；且在中国保理协议签订时，所转让全部应收账款剩下付款期（含宽限期）均在十二个月以内；7、在；8、无条件向甲方转让商务协议项下每笔应收账款，包含和该应收账款相关并可向买方收取利息、违约金和其它费用权利；9、所10、商11、本协议签署以后，非经甲方书面许可，乙方不得对商务协议作出任何形式变更或解除；12、已按商务协议约定充足、正当地推行了全部义务，而且该推行将不会引致商务协议买方对应收账款付款任何抗辩；13、对甲方向其寄出或以其它方法送达催收函或文件，签收后应在3日内将回执寄出；14、变更住所、通讯地址、营业执照、法定代表人等工商登记事项，应在相关事项变更后7日内通知甲方；15、在签署本协议时没有发生针对乙方标金额超出人民币万元重大诉讼、仲裁案件正在审理或实施；16、发生以下情况，乙方应在发生之日起5日内通知甲方，并按甲方要求落实好本协议项下甲方债权保障方法：（1）发生任何违约事件或可能造成违约事件；（2）任何和乙方相关诉讼、仲裁；（3）和商务协议买方或其它任何第三人所发生股权结构变更、企业重组；（4）和其它债权人开始任何债务重整谈判；（5）项目建设或经营中重大变动或改变。17、维持企业存在，并遵守一切法律、法规及行政规章；18、出现本协议第十条所约定情形时，无条件回购应收账款；19、商务协议买方和乙方不存在关联关系，此关联关系包含但不限于隶属机构关系、控股和被控股关系、母子企业、控股和被控股、参股和被参股、或属同一集团组员，或受同一企业/同一人/同一管理层/同一集团控制或管理；20、所提供商务协议编号、应收账款金额和本协议项下商务协议编号、应收账款金额一致，且该编号所代表商务协议实际存在，是唯一；21、通知商务协议买方将商务协议项下应收账款按要求时间划入甲方指定账户内，若收到商务协议买方支付上述应收账款将立即通知甲方，并将此款项划入甲方指定账户内；22、当甲方向商务协议买方行使追索权时，乙方应配合甲方提供一切足以证实债权材料；当甲方认为必需时候，有权要求乙方和自己联名对商务协议买方采取诉讼和其它依法强制方法，并由乙方负担由此产生一切费用；23、不管是否在本协议期内，假如甲方受让乙方应收账款而被债务人或第三人追索或应收账款付款义务人主张债权债务抵消，乙方同意负担甲方由此遭受全部损失，并无条件同意提前推行回购应收账款义务。第十二条甲方作以下承诺和确保：1、本方为根据中国相关法律成立正当金融机构；2、依本协议约定按期足额向乙方提供融资额；3、在各方不存在违约且无任何危害甲方经济利益事件发生情况下，对所受让应收账款债权不宣告提前到期；4、对乙方提供相关贸易资料及其它材料保密，但法律、行政法规、司法解释另有要求除外。第四章权利和义务第十三条甲方权利和义务：1、有权要求乙方提供和中国保理业务相关资料。2、享受和受让应收账款债权相关一切权利，包含但不限于收款权、再转让权、追索权、抗辩权和对商务协议买方可能拒收或退回货物处分权等。3、乙方未能推行本协议要求任何一项义务，甲方有权根据本协议要求停止支付乙方还未使用中国保理款，并有权按协议约定要求乙方回购或行使追索权。4、甲方依据本协议受让应收账款债权向乙方融资后，假如商务协议买方拒绝付款或无力支付或未立即足额支付，或乙方收到商务协议买方付款未立即、足额转付给甲方，甲方有权向乙方行使追索权。5、在乙方对本协议组成任何违约时，有权直接从乙方账户上划收中国保理回购款（含逾期支付违约金及相关费用）。第十四条乙方权利和义务：1、有权根据本协议约定提取和使用收购款；2、按本协议约定按时支付中国保理费用；3、帮助甲方办理本项业务所需相关手续；4、当甲方向商务协议买方行使追索权时，乙方应给予主动配合，促进甲方受让债权实现；5、向甲方提供以下资料并确保所提供资料真实性：（1）乙方企业法人营业执照、法人代码证书、企业章程和协议、政府相关企业成立、验资汇报、贷款证等文件；（2）法定代表人证实书及授权委托书证实文件、法定代表人身份证实复印件；（3）乙方董事会相关申请中国保理业务决议及授权书等文件；（4）经会计师事务所审核近三年财务报表和近期财务报表等；（5）商务协议及商业发票等；（6）《中国保理业务申请书》；（7）《应收账款债权转让通知授权书》；（8）甲方要求其它文件。6、乙方收到甲方依据本协议第十条发出《回购应收账款通知书》后，应该在本协议要求时间内无条件全额回购甲方已受让但未收回应收账款本金及对应产生逾期支付违约金、费用；7、未经甲方同意，乙方不得转让或以任何形式处分其在本中国保理协议下权利或义务。第五章违约事件第十五条违约事件：在本协议期内，出现下列任何一个情况，即组成违约事件：1、乙方未能推行本协议中第十一条中所作出任何一项承诺和确保，或其前述任何一项承诺和确保事项失实；2、乙方未能推行本协议第十四条及其它条款约定任何一项义务；3、乙方在本协议及其它文件中任何申明存在重大失实或遗漏、不完整情形；4、乙方未能按时足额支付中国保理费用；5、6、乙方解散、申请或被申请破产或被撤销；7、乙方停止营业或面临停业威胁；8、乙方未能按本协议要求及按甲方要求立即足额回购任何一期逾期甲方未受偿应收账款及对应利息；9、其它损害甲方权益情况。第十六条发生前条中任一个违约事件，甲方有权依据违约性质、程度，采取下列一个或数种处理方法：1、限期乙方纠正违约事件并采取补救方法；2、将中国保理事宜立即通知商务协议买方；3、宣告终止协议，停止支付还未支付收购款和追加收购款，一期中国保理逾期即视为全部中国保理逾期，依据本协议第十条要求要求乙方立即回购已转让给甲方但甲方还未收回应收账款债权；4、有5、依法向乙方进行追索本协议项下甲方还未收回应收账款债权、逾期支付违约金及实际发生一切费用；6、如协议经公证机关办理给予强制实施效力公证，则可向人民法院强制实施。第六章其它事宜第十七条书面形式相关本协议全部通知、要求等均应采取书面形式。第十八条协议生效、终止和变更1、本协议经甲、乙双方签字、盖章后生效，至本协议项下甲方受让应收账款债权额、中国保理费用、逾期支付违约金及其它一切相关费用清偿之日终止；2、本协议有效性不因任何部分条款无效而受影响。本协议若因任何种原所以在法律上成为无效，或部分条款无效时，甲方全部有权宣告终止本协议（应在宣告终止本协议5日前书面通知乙方），并有权停止向乙方支付转让价（收购款），若已支付转让价（收购款），则有权向乙方索回相关收购款本息。此终止不影响商务协议买方在商务协议项下付款责任；3、除本协议另有要求外，任何一方未经另一方同意，无权单方面更改本协议任何条款，协议一方要求对本协议之条款进行任何修改，应书面通知协议另一方，在取得另一方书面同意后方可进行。第十九条保密条款未经双方同意，任何一方不得将本协议内容泄露给第三方（向商务协议买方通知和法律、行政法规、司法解释另有要求情形除外），不然，泄露本协议内容一方将负担另一方由此产生全部损失。第二十条期日开始和届至本协议中全部包含发生日、到期日若恰为非银行营业日，则顺延至下一个最近银行营业日；若该下一个最近银行营业日恰为下30天份第一天，发生日、届满之日提前至上一个最近银行营业日。第二十一条不视为弃权在本协议生效期间，甲方对乙方和债务人任何违约或延误行为施以宽容、宽限或延缓实施本协议中甲方应享受权益或权利，均不损害、影响或限制甲方依相关法律要求和本协议应享受一切权益和权利，不视为甲方对任何违法约或延误行为认可，也不能视为甲方放弃对现有或未来违约或延误行为采取行为权利。第二十二条适使用方法律及争议处理1、本协议签订、解释及争议处理均适用中国法律和法规，甲、乙双方权益受中国法律保障；2、甲、乙双方在推行本协议过程中发生争议、由甲、乙双方协商处理，协商无法处理，任何一方有权(二者择一)：()2.1向甲方所在地法院提起诉讼；()2.2向仲裁委员会申请仲裁。3、本协议经办理给予强制实施效力公证后，甲方为追索本协议项下乙方所欠债务，能够直接向有管辖权人民法院申请强制实施。第二十三条其它补充约定1、2、3、4、5、第七章附则第二十四条本协议有效文字为汉字，正本一式四份，甲、乙双方各执两份，全部有相同效力。副本若干份，由相关方留存。第二十五条本协议于年月日在签署。甲方：（公章）乙方：（公章）有权签字人（签章）：有权签字人（签章）：

附7中国保理业务协议（有追索权隐蔽型）编号：年字第号保理商：招商银行（以下简称甲方）责任人：法定地址：应收账款转让方：（以下简称乙方）法定代表人：法定地址：鉴于乙方依据业务需求，就其在相关商务协议项下对商务协议买方应收账款债权向甲方申请中国保理业务，即乙方将其对商务协议买方享受还未到期应收账款债权转让给甲方，甲方支付给乙方约定融资额受让该债权。根据相关法律要求，现甲、乙双方经充足协商，就下列条款达成一致，签订本中国保理务协议：第一章总则第一条定义在本1、保理商：在本协议中即指应收账款债权受让人2、应收账款转让方：即为商务协议卖方/供给商/服务提供方、应收账款债权转让人3、商务协议买方：应收账款付款人、商务协议债务人4、中国保理业务：在本协议项下有追索权隐蔽型中国保理业务，指商务协议双方均在中国境内，由应收账款受让方以支付收购款方法购置某一商务协议项下中国商务协议卖方有权向商务协议买方收取应收账款债权。所谓隐蔽型，是指应收账款受让方和商务协议卖方在签署中国保理业务协议当初并不将应收账款债权转让事宜通知商务协议买方，但应收账款受让方有权在已转让应收账款超出保理期间未足额收回或就应收账款权利之实现受到威胁时书面通知商务协议买方应收账款债权转让事宜；所谓有追索权，是指当应收账款受让方所受让应收账款未能立即足额收回时，则可就相关未受偿金额向中国保理方进行追索权利。5、交易凭证：系指为推行本协议并基于商务协议，表明乙方已经推行商务协议项下约定义务、其和债务人双方债权债务关系已经成立、应收账款适合办理中国保理且付款日期或条件已确定、乙方已取得应收账款债权交易统计及依据，包含但不限于：商务协议、商业发票（如增值税发票）、发货单据、验货凭证和其它在实施商务协议中所产生应收账款权利证实。6、商务协议：指乙方为供货/服务提供方，商务协议买方为购置方而签署，以商品交易及/或服务交易为目标，以赊销为结算方法交易协议，而且为在本中国保理协议签署之日前已正当、有效成立，而且不存在争议、清洁协议。本协议中具体指：乙方和商务协议买方于年月日签署编号为《协议》。7、商业发票：在有增值税发票情况下，即指增值税发票，无增值税发票情况下，是指在商务协议项下乙方为表明商务协议应收账款金额而出具给商务协议买方一份债权凭证。8、应收账款：用商业发票表示，依据商务协议应由商务协议买方支付给乙方但还未支付销售货款/服务价款。本协议中所转让应收账款应满足下列条件：（1）甲方同意受让；（2）不含预付款及尾款；（3）在正常商务往来业务中产生且属乙方全部；（4）未过期、能够转让且未被质押或抵押给任何第三方；（5）签署中国保理协议时剩下付款期（含宽限期）在十二个月以内；（6）签署中国保理业务协议时处于正常、未逾期状态。9、宽限期：即应收账款受让方对于应收账款付款期后所能许可付款延迟期间，若商务协议中已明确约定宽限期，则以商务协议约定为准，若商务协议中未明确约定宽限期间，则宽限期为商务协议确定每一笔应收账款到期以后15天届满。10、保理期间：为本协议签署之日起至本中国保理业务协议项下具体每笔应收账款甲方最迟应受偿届至日。保理期间届满日按以下方法之一确定：（1）以商务协议中明确应收账款付款期加宽限期确定；（2）若商务协议无明确应收账款付款期，而是约定付款条件，则保理期间届至日以经乙方承诺并经甲方认可截止日为准。11、转让价：指乙方因向甲方转让应收账款债权而从甲方处取得对价款，亦即甲方受让上述应收账款债权而支付给乙方对价款，也可称为受让价。12、收购款：分为基础收购款和追加收购款。基础收购款指乙方因转让应收账款而先于应收账款债权到期日从甲方处取得资金，基础收购款额度即为转让价；在满足第五条第（二）项之1、2情况时，甲方向乙方发放追加收购款，追加收购款不组成转让价组成部分。在本协议中，除非尤其说明，“收购款”即指基础收购款。13、中国保理费用：中国保理业务中所产生全部相关费用。关键包含：（1）融资费：指甲方因受让应收账款债权向乙方提供基础收购款而在保理期间内向乙方收取收购款资金价格。融资费率参考收购款发放日中国人民银行要求同档次贷款利率计算；融资费自收购款发放日计至保理期间届满之日止。并在收购款发放日一次性收取。（2）保理费（3）逾期支付违约金：指本协议第九条第1项要求中国保理逾期后，商务协议买方因未立即付款或付款不足额或乙方已代收到应收账款款项却未立即足额转付给甲方，造成甲方受让应收账款债权没有立即受偿所产生资金损失,按逾期发生日中国人民银行要求逾期贷款利率计算；（4）14、应收账款债权转让通知：指向商务协议买方说明应收账款债权已经转让给甲方而且所转让应收账款仅付给甲方书面通知。15、违约事件：本协议任何一方违反本协议要求义务或损害她方利益行为属违约事件，具体事件见本协议第五章中要求。16、贸易争议：指商务协议买方和乙方之间因货物、发票或其它任何商务协议相关事由出现争议而造成商务协议买方对本协议项下应收账款提出抗辩、反索或抵销或类似行为；17、应收账款回购：系指乙方在协议第十条第2、3项情形下无条件从甲方处购回本协议所要求保理期间逾期或其它情形下商务协议买方没有支付应收账款及其对应产生逾期支付违约金、费用，和该应收账款相关一切权利亦应同时转让回乙方。18、追索权：分为对中国保理方追索权和对商务协议买方追索权。对中国保理方追索权是指甲方因受让应收账款债权而向乙方融资后，如发生商务协议买方拖延付款、拒绝付款或无力支付，或乙方在收到商务协议买方付款后未立即足额将款项向甲方转付，甲方有权向乙方要求偿还相当于应收账款债权本金及逾期支付违约金、其它一切相关费用资金。即不管因何种原因造成商务协议保理期间届满没有立即支付给甲方，甲方对乙方含有完全、无条件追索权。对商务协议买方追索权是指甲方在受让应收账款债权后，作为权利人，在商务协议买方未按商务协议约定立即足额付款时，对商务协议买方追索权。在第二章收购款发放及应收账款回收第二条业务种类1、甲方同意按本协议要求条款和条件，向乙方提供有追索权隐蔽型中国保理业务。2、甲方依据本协议提供收购款，只适适用于受让商务协议项下乙方有权向商务协议买方收取应收账款债权，不可循环使用。第三条应收账款债权额本协议所转让商务协议应收账款债权额为人民币（大写）万元整。第四条中国保理保理期间本协议项下具体逐笔中国保理保理期间见本协议第九条第1项要求。第五条收购款甲方向乙方提供收购款（即转让价）为：本协议所转让应收账款%人民币（大写）万元整，甲方视所受让应收账款回收情况有权自行决定是否向乙方发放追加收购款。（一）基础收购款发放：在签署中国保理业务协议并取得《中国保理通知授权书》后，根据本协议所转让应收账款金额%，即人民币元作为基础收购款；乙方授权甲方在此金额内扣除乙方应付甲方融资费人民币元、保理费人民币元和其它已实际发生费用（即费人民币元、费人民币元）后，所剩金额人民币元向乙方实际支付（下称实付基础收购款），甲方支付实付基础收购款后，本协议转让价视为支付完成。上款所称融资费、保理费和其它实际发生费用为乙方应负担之费用，甲方扣除上述款项视为乙方向甲方缴纳相关费用行为，甲方向乙方发放基础收购款仍应视为人民币元。乙方对此无任何异议。（二）甲方依据以下情况决定是否发放追加收购款：1、在甲方所受让应收账款取得完全付款情况下，由甲方根据%×本协议所转让应收账款债权额-相关逾期支付违约金及实际发生管理及追索费用后作为追加收购款支付给乙方；2、若甲方所受让应收账款虽未取得完全付款，但甲方根据甲方实际收回应收账款额-基础收购款-逾期支付违约金及实际发生管理及追索费用方法计算后有正数余额，则甲方仍将此余额款项作为追加收购款支付给乙方；3、若甲方所受让应收账款未取得付款，或未取得完全付款，且甲方根据甲方实际收回应收账款额-基础收购款-逾期支付违约金及实际发生管理及追索费用方法计算后为零或负数余额。则甲方无需追加收购款给乙方，乙方也无权以任何方法向甲方主张追加收购款支付。上述“完全付款”包含但不限于应收账款本金、逾期支付违约金或类似性质责任赔偿金、滞纳金、罚金等完全收回。第六条费用和费率1、本协议包含费用包含：融资费、保理费、其它费用及逾期支付违约金；2、融资费率为：，计费从基础收购款发放到乙方账户之日起至本协议第九条第1项要求逐笔中国保理期间届满日止；经计算，融资费为人民币3、%，计人民币元；4、逾期支付违约金以基础收购款为本金，依据人民银行要求逾期贷款利率按融资逾期实际天数由甲方向乙方收取；5、其它费用：指在办理和推行中国保理业务过程中所产生一切费用，包含但不限于：保险费、公证费、诉讼费、仲裁费、实施费、差旅费。其它费用据实计算，于实际发生日甲方有权视情况选择向乙方或向商务协议买方收取。若甲方选择向商务买方收取，但未受偿，乙方仍应最终负担该笔费用。第七条基础收购款发放1、发放收购款先决条件：（1）商务协议各方之间无违约事件和/或争议和/或纠纷发生或正在连续；（2）本协议已经甲乙双方签字盖章确定后生效；（3）乙方已将商务协议、商业发票正本及其它交易凭证交甲方收执；（4）已签署《中国保理通知授权书》并交甲方收执；（5）下列材料真实性已经甲方确定：乙方《中国保理业务申请书》；乙方正当性法律文件，包含：营业执照、组织机构代码证、验资汇报、成立同意证书、合资协议、企业章程等；乙方经会计事务所审核上年度财务报表和近期财务报表等；乙方相关所包含交易真实性交易凭证（包含但不限于商务协议、商业发票等）；甲方要求其它相关材料。前述材料范围或数量能够依据甲方要求增加或降低，惟以甲方要求为准。上述放款先决条件为乙方义务，是否完全含有并不影响本中国保理业务协议效力。2、本协议基础收购款发放日为年月日，款项入乙方在甲方处开立结算账户,账号为：。3、4、甲方、乙方建立对应《中国保理业务台账》，并查对相关账务。第八条应收账款债权转让通知甲、乙双方在正常情况下均不将中国保理事宜通知商务协议买方。但乙方应在中国保理日之前向甲方提供《应收账款债权转让通知授权书》，依据此授权书，甲方有权在发生任何一次保理期间逾期未足额受偿，或在保理期间内发觉应收账款债权安全性受到威胁时，单方向商务协议买方发出《应收账款债权转让通知书》，通知其应收账款债权转让事宜。第九条应收账款归还1、中国保理保理期间及对应回收金额和期限参考商务协议中商务协议买方分期付款期限（条件）和金额，并依据本协议第一条9、10定义条款确定。应收账款逐笔分别到期，逐笔保理期间到期日及及金额以下：序号对应商务协议条款转让应收账款金额商务协议付款日期/条件保理期间届至日甲方应付基础收购款乙方应付融资费乙方应付保理费123456789通常超出上述表格中保理期间届至日，甲方仍未立即足额收妥任一笔应收账款，甲方有权依据本协议约定向乙方计收逾期支付违约金。2、信托关系建立本协议签署后，甲、乙双方即建立起信托关系，甲方为委托人及受益人，乙方为无酬劳之受托人。本信托之目标在于为确保甲方所受让应收账款债权顺利回收。一旦背书转让/兑现后将变现资金交付给甲方，在该资金支付给甲方前，或乙方将票据背书转让给/兑付后将变现资金交付给甲方前，乙方作为受托人受甲方之托临时持有资金或票据。乙方在甲方处开立应收账款回收信托专户，账号为：（此专户应在商务协议中约定，或事后乙方和商务协议买方达成书面一致并由乙方于其后日内将此书面协议交由甲方收执）。乙方收到商务协议买方支付应收账款金额后，不管是否足额，均应在收妥后同一银行营业日（最迟不得迟于第二个银行营业日）划转至甲方所指定回收专户，账号为，开户行为。甲方亦有权依据本条第1项安排，自行从该账户内扣收对应款项；在信托账户内资金未支付给甲方之前，该账户内资金全部权属于乙方受托持有甲方信托财产。信托财产在转付甲方之前因乙方被申请破产、第三人主张权利或受到司法强制方法等影响时，乙方应立即通知甲方，并配合甲方主动申请信托财产权利归属，并配合甲方实现信托财产权利。因乙方未尽到受托人职责，造成信托财产损失，乙方应就损失金额向甲方负担全部赔偿责任；对3、假如商务协议买方未按本条第1项及第2项所要求时间和金额将应收账金。第十条回购和追索1、乙方应对甲方未按时受偿应收账款债权负担回购责任。2、在下列任何一个情况发生时，甲方有权向乙方发出《回购应收账款通知书》，要求乙方立即回购全部未偿付应收账款余额及对应逾期支付违约金及费用，或依法对乙方进行追索：（1）乙方、商务协议买方发生贸易争议，或乙方所提供商务协议及其它资料存在虚假情况；（2）商务协议买方因本身财务情况改变或其它任何原所以造成甲方对商务协议项下任何一项已转让中国保理超保理期未立即足额收回；（3）商务协议买方已将应收账款金额支付给乙方，但乙方未全额转付给甲方；（4）乙方发生本协议第十五条约定违约事件；（5）发生本协议第十八条第2项情形。3、乙方在收到甲方发出《回购应收账款通知书》后5个工作日内，必需以现金方法向甲方回购商务协议买方未付应收账款，回购金额计算方法为：甲方基础收购款+基础收购款逾期支付违约金+甲方所实际发生全部管理及追索费用；回购金额以《回购应收账款通知书》载明为准，乙方放弃任何抗辩和异议。乙方应将回购款项付至甲方指定账户。超出此期限而乙方仍未回购，乙方授权甲方在其结算账户中扣除对应款项。即使甲方未出具《回购应收账款通知书》，甲方亦有权在任一笔应收账款保理期间逾期未足额受偿时直接对乙方行使追索权，即包含但不限于采取扣收乙方相关存款、采取诉讼等法律手段向乙方进行追索（追索金额和乙应回购款项相同）。乙本条要求并不影响甲方作为应账账款权利人向商务协议买方主张应收账款支付权利。承诺和确保第十一条乙方承诺和确保：1、乙方为根据中国相关法律成立正当机构，含有充足民事权利能力和民事行为能力签署和推行本协议；2、立即向甲方提供本协议及甲方所要求全部相关资料，并确保所提供资料有效性、真实性、正确性和完整性，并没有遗漏任何关键事实；不存在任何对甲方欺诈、有意或重大过失造成甲方对乙方及/或债务人及/或基础交易作犯错误或不完整判定情形；3、严格根据《企业法人营业执照》要求范围开展各项业务，按时办理企业法人年检手续；4、商务协议项下商业活动在乙方正常经营范围内；5、乙方向甲方转让应收账款是依法能够转让，并代表了真实货物销售/商业服务贸易背景；6、乙方向甲方转让应收账款是还未到期应收账款，即中国保理业务协议签订时，还未达成商务协议约定应收账款到期日（不含宽限期）；且在中国保理业务协议签订时，所转让全部应收账款剩下付款期（含宽限期）均在十二个月以内；7、在签署本协议之前乙方、商务协议买方之间不存在任何和本协议相关或其它贸易争议或经济纠纷，乙方和商务协议买方之间不存在任何乙方作为现实未清结债务人债务或或有负债。且以后双方之间发生任何事件均不影响本协议相关债务推行；8、无条件向甲方转让商务协议项下每笔应收账款，包含和该应收账款相关并可向买方收取利息、违约金和其它费用权利；9、所转让应收账款债权不存在任何权利瑕疵，且在转让给甲方后无权再行处分。包含但不限于：乙方转让应收账款债权不存在任何（包含但不限于法定、协议约定）限制，除甲方外未向且不会向任何第三方转让该应收账款，应收账款未被且将不会被设定抵押、质押或其它任何形式担保，未被且不会被甲方以外任何当事人设定为信托财产；应收账款将不会遭致抵销、反诉、赔偿损失、对销账目、留置或作其它扣减等；10、商；11、本协议签署以后，非经甲方书面许可，乙方不得对商务协议作出任何形式变更或解除；12、已按商务协议约定充足、正当地推行了全部义务，而且该推行将不会引致商务协议买方对应收账款付款任何抗辩；13、对甲方向其寄出或以其它方法送达催收函或文件，签收后应在3日内将回执寄出；14、变更住所、通讯地址、营业执照、法定代表人等工商登记事项，应在相关事项变更后7日内通知甲方；15、在签署本协议时没有发生针对乙方标金额超出人民币万元重大诉讼、仲裁案件正在审理或实施；16发生以下情况，乙方应在发生之日起5日内通知甲方，并按甲方要求落实好本协议项下甲方债权保障方法：（1）发生任何违约事件或可能造成违约事件；（2）任何和乙方相关诉讼、仲裁；（3）和商务协议买方或其它任何第三人所发生股权结构变更、企业重组；（4）和其它债权人开始任何债务重整谈判；（5）项目建设或经营中重大变动或改变。17、维持企业存在，并遵守一切法律、法规及行政规章；18、出现本协议第十条所约定情形时，无条件回购应收账款；19、商务协议买方和乙方不存在关联关系，此关联关系包含但不限于隶属机构关系、控股和被控股关系、母子企业、控股和被控股、参股和被参股、或属同一集团组员，或受同一企业/同一人/同一管理层/同一集团控制或管理；20、所提供商务协议编号、应收账款金额和本协议项下商务协议编号、应收账款金额一致，且该编号所代表商务协议实际存在，是唯一；21、通知商务协议买方将商务协议项下应收账款按要求时间划入信托专户内，并立即将此款项划入甲方指定回收账户内；22、当甲方向商务协议买方行使追索权时，乙方应配合甲方提供一切足以证实债权材料；当甲方认为必需时候，有权要求乙方和自己联名对商务协议买方采取诉讼和其它依法强制方法，并由乙方负担由此产生一切费用；23、不管是否在本协议期内，假如甲方受让乙方应收账款而被债务人或第三人追索，乙方同意负担甲方由此遭受全部损失。第十二条甲方作以下承诺和确保：1、本方为根据中国相关法律成立正当金融机构；2、依本协议约定按期足额向乙方提供融资额；3、在各方不存在违约且无任何危害甲方经济利益事件发生情况下，对所受让应收账款债权不宣告提前到期；4、在应收账款按期回收而且未遭受权利威胁时不将中国保理事宜通知给商务协议买方；5、对乙方提供相关贸易资料及其它材料保密，但法律、行政法规、司法解释另有要求除外。第四章权利和义务第十三条甲方权利和义务：1、有权要求乙方提供和中国保理业务相关资料；2、享受和受让应收账款债权相关一切权利，包含但不限于收款权、再转让权、追索权、抗辩权和对商务协议买方可能拒收或退回货物处分权等；3、乙方未能推行本协议要求任何一项义务，甲方有权根据本协议要求停止支付乙方还未使用中国保理款，并有权按协议约定要求乙方回购或行使追索权；4、甲方依据本协议受让应收账款债权向乙方融资后，假如商务协议买方拒绝付款或无力支付或未立即足额支付，或