基金随考测验附有答案

基金随考测验[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1、央行发行央票是为了（）。[单选题]*A.筹集自有资本B.筹集债务资本C.调节商业银行法定准备金D.减少商业银行可贷资金(正确答案)2、下列关于沪港通说法错误的是（）。[单选题]*A.进一步促进内地资本市场单向开放和健康发展(正确答案)B.分为沪股通和港股通两个部分C.沪股通是投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票D.港股通就是投资者委托内地证券服务公司，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票3、证券组合可行投资组合集的有效前沿是指（）。[单选题]*A.可行投资组合集的下边沿B.可行投资组合集的上边沿(正确答案)C.可行投资组合集的内部边沿D.可行投资组合集的外部边沿4、下列各项不属于基金费用的是（）。[单选题]*A.管理人报酬B.托管费C.交易费用D.基金申购费(正确答案)5、王某拟贷款购买本金为150万，利率为7%的10年期的住房，以等额本息法偿还。按照（）的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。[单选题]*A.复利(正确答案)B.单利C.贴现D.现值6、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。[单选题]*A.封闭式基金B.开放式基金C.ETF(正确答案)D.LOF7、基金招募说明书是由（）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。[单选题]*A.基金管理人(正确答案)B.基金托管人C.商业银行D.基金份额持有人8、市场风险管理的主要措施不包括（）。[单选题]*A.密切关注宏观经济指标和趋势B.关注投资组合风险调整后收益C.加强对重大投资的监测D.加强对场内交易的监控(正确答案)9、在VaR估算方法中，（）假设市场未来的变化方向与市场的历史发展状况大致相同。[单选题]*A.历史模拟法(正确答案)B.参数法C.压力测试法D.蒙特卡洛模拟法10、相比之下，（）在证券投资分析中起着最为重要的作用。[单选题]*A.市场效率的高低B.信息的占有量(正确答案)C.证监会的指导D.媒体的宣传11.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律组织，下列哪些机构应当加入？（）。Ⅰ．基金管理人Ⅱ．基金托管人Ⅲ．基金服务机构[单选题]*A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)答案解析：基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。12.基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（）。[单选题]*A.要求投资者提供收入证明B.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报(正确答案)C.要求投资者提供金融资产证明D.对投资者的专业知识进行考查答案解析：普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。13.关于基金管理人的内部控制监督，以下说法正确的是（）。Ⅰ．要建立重大决策负责人独立审批制度，以杜绝负责人推卸责任Ⅱ．要建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊Ⅲ．要建立关键岗位管理人员轮岗和定期稽查制度，以杜绝中层经理人员以权谋私或串通作案[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ(正确答案)B.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ答案解析：在内部控制监督上，不能出现注重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。Ⅰ项，要加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批等制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行；Ⅱ项，要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊；Ⅲ项，要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。14.关于基金的宣传推介，以下不合规的是（）。[单选题]*A.客户经理制作的基金营销卖点(正确答案)B.基金公司制作的基金微信宣传推介材料C.基金评级机构对基金的评级说明D.代销银行对基金的投资风险提示答案解析：基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。15.关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.满足募集份额不少于2亿份，份额持有人不少于200人的限制B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止(正确答案)C.公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于100万元A.

D.公司股东资金认购基金超过1000万元且持有不少于3年，不属于发起式基金基金合同生效的条件答案解析：A项属于封闭式基金条件。B项，发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。CD两项，发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。16.

以下材料中，自私募基金清算终止后，私募基金管理人无需保存10年的有（）。[单选题]*A.基金交易记录B.投资决策记录C.投资者适当性管理材料D.客户服务记录(正确答案)答案解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。17.关于基金销售机构，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金B.商业银行均可以销售基金C.基金管理公司可以开展销售业务(正确答案)D.保险公司只能销售保险资管公司发行的基金答案解析：A项，资产规模低于200亿元的证券公司亦可销售基金。B项，具备基金销售资格的商业银行才能销售基金。D项，保险公司并非只能销售保险资管公司发行的基金。18.申请基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。[单选题]*A.基金托管银行B.第三方支付公司C.中国人民银行清算总中心D.中国证券登记结算有限责任公司(正确答案)答案解析：申请注册基金销售业务资格的机构应有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。19.基金管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理？（）Ⅰ．由一人同时担任基金会计岗和合规管理岗并独自操作全过程Ⅱ．基金管理公司的会计核算与旗下基金的会计核算交叉混同Ⅲ．对所管理的基金以基金为会计核算主体独立建账、独立核算Ⅳ．不同基金在名册登记、账户设置、资金划转等方面相互独立[单选题]*Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ答案解析：Ⅰ项，公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ三项，公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。20.关于货币市场基金的宣传推介，以下做法正确的是（）。Ⅰ．保证投资人本金安全Ⅱ．按照同期银行存款利率保证投资人最低收益Ⅲ．告诉投资人本金可能受损Ⅳ．获取市场真实数据比较基金与定期存款收益率[单选题]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ(正确答案)C.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：1.

Ⅰ、Ⅱ两项，基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。Ⅳ项，基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益。21、依据《证券投资基金法》的规定，以下属于基金份额持有人直接行使的权利是（）。[单选题]*A依法转让或者申请赎回持有的基金份额(正确答案)B调整基金管理人和基金托管人的报酬C决定基金扩募或者延长基金合同期限D决定更换基金管理人答案解析：【考察考点】基金金份额持有人及基金份额持有人大会的相关知识。选项B、C、D，属于基金基金份额持有人大会的权利，但不属于基金份额持有人能直接行使的权利。22、公募基金的季报内容可以不包括（）。[单选题]*A投资股指期货、国债期货的情况B基金前十名持有人名称(正确答案)C基金投资的前十名股票明细D基金概况答案解析：【考察考点】基金定期公告。基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前五名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，及投资组合报告附注等内容。23、基金招募说明书以及份额发售公告中的基金销售费用不包括（）。[单选题]*A以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平B各销售机构的费率优惠情况(正确答案)C基金销售费用收取的用途和费用标准D基金销售费用收取的条件和方式答案解析：【考察考点】基金销售费用具体规范。基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容：①基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准；②以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平；③中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项。24、确认开放式基金份额的机构是（）。[单选题]*A基金份额登记机构(正确答案)B基金代销机构C基金投资交易机构D基金估值核算机构答案解析：【考察考点】证券投资基金的参与主体。基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。25、某投资人投资1万元申购某开放式基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.05元，则其可得到的申购份额为（）份。[单选题]*A1000份B9383.07份(正确答案)C856.71份D869.57份答案解析：【考察考点】基金的认购。净认购金额=10000/（1+1.5%）=9852.22（元）26、有权对证券公司担任基金托管人的资格进行核准的机构是（）。[单选题]*A中国证监会和中国人民银行B中国证券投资基金业协会C中国证监会(正确答案)D中国证监会和中国银保监会答案解析：【考察考点】对基金托管人的监管。基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银保监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。27、封闭式基金的份额净值应该至少（）披露一次。[单选题]*A每周(正确答案)B每日C每月D每季答案解析：【考察考点】封闭式基金的净值披露频率。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值。28、内部控制的（）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。[单选题]*A健全性原则B互制约原则C独立性原则(正确答案)D有效性原则答案解析：【考察考点】内部控制的五原则。独立性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。29、基金服务机构可以开展的业务不包括（）[单选题]*A公募基金的销售B公募基金的投资决策(正确答案)C公募基金的销售支付D公募基金的份额登记答案解析：【考察考点】证券投资基金的参与主体。基金投资决策应该是由基金管理人来进行，基金管理人是基金的当事人。30、下列关于客户至上的表述中，错误的是（）。[单选题]*A当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益(正确答案)B客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户C当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范答案解析：【考察考点】客户至上。客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。客户利益优先是指当客户的利益与机构利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益；公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。31、财务报表分析可以帮助使用者（）。[单选题]*A.了解企业的财务状况B.发现企业存在的问题C.发现潜在的投资机会D.以上皆是(正确答案)32、QDII基金在风险管理中需要特别关注的事项不包括（）。[单选题]*A.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重B.投资进入特定国家或市场之前，需要对该市场的资本管制、货币稳定性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究C.税务风险D.风险收益特征变化风险(正确答案)33、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括（）。I.为依其所在国家或者地区法律设立