2023年监管经理培训考试题库 多选题附有答案

2023年监管经理培训考试题库多选题[复制]风险核查是对预警信息对应的业务办理情况、风险性质以及其他相关情况逐项进行事后核实确认，并得出风险定性结论的过程。核查人员应通过（）等方式，对预警信息所提示的运营业务及相关人员进行核实。核查应全面完整覆盖涉及的相关业务，核查意见描述应详实准确，发现问题应如实说明，逐一记录，不能避重就轻、漏报瞒报。*调阅电子凭证影像(正确答案)调阅监控录像(正确答案)询问相关人员(正确答案)进行现场检查(正确答案)运营“三化三铁”工作的目标，是通过持续推进业务操作的“标准化、规范化、制度化”，促进营业机构和运营类后台中心实现______的目标，不断提升全行运营基础管理水平和风险防控能力。*铁账(正确答案)铁款(正确答案)铁算盘铁规章(正确答案)“三化三铁”工作考评结果分为______四个等级，每年进行一次考核评定，考评年度为上年10月1日至本年9月30日。*三铁(正确答案)良好(正确答案)达标(正确答案)不达标(正确答案)企业银行结算账户自（）即可办理收付款业务，启用日期默认为账户开立当日；非企业备案类结算账户启用日期为单位银行结算账户正式开立之日起（）个工作日后，3个工作日的确定标准与本地人民银行确认后，以人行要求为准（因借款转存开立的一般存款账户和存款人在同一银行营业网点撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户除外）*开立之日(正确答案)开立之日起2个工作日3(正确答案)5企业开立基本存款账户、临时存款账户后，应当立即最迟于当日将开户信息通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案，并在开户后（）个工作日内将基本存款账户、临时存款账户开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。人民银行有其他明确要求的，按当地人民银行要求执行。完成备案后，通过账户管理系统打印《基本存款账户信息》和存款人密码，并交付企业。开立一般存款账户、其他专用存款账户的，于开户之日起（）个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。*2(正确答案)345(正确答案)客服经理的主要工作职责包括（）。*厅堂服务(正确答案)柜面业务办理(正确答案)厅堂智能设备业务审核(正确答案)客户转介绍及辅助外拓服务(正确答案)现场管理(正确答案)客服经理由分支行（）等相关部门进行资格审核，由运营管理部执行上岗准入。*人力资源部(正确答案)内控合规部(正确答案)安全保卫部(正确答案)纪委办公室客服经理岗位层级分为（）。*助理客服经理(正确答案)客服经理(正确答案)高级客服经理(正确答案)资深客服经理《中国农业银行客户信息保护管理办法》中所指的个人客户信息包括（）。*个人身份信息(正确答案)个人财产信息(正确答案)个人账户信息(正确答案)个人信用信息(正确答案)个人金融交易信息(正确答案)衍生信息(正确答案)《中国农业银行客户信息保护管理办法》中所指的对公客户信息包括（）。*基本信息(正确答案)联系信息(正确答案)证明材料信息(正确答案)财产信息(正确答案)征信信息(正确答案)管理信息(正确答案)选择“上级审计及主管部门”身份进行柜面查询时，适用于我行内部业务管理部门根据（）等工作需要提出的查询需求。*内外部审计/检查(正确答案)反洗钱(正确答案)反电诈(正确答案)客户管理(正确答案)运营业务系统用户号管理遵循的基本原则包括（）。*严格准入(正确答案)统一审核(正确答案)集中维护(正确答案)及时退出(正确答案)运营风险核查与分级应遵循（）原则。*真实性(正确答案)完整性(正确答案)及时性(正确答案)风险导向(正确答案)内勤行长的主要工作职责包括（）。*配合网点负责人组织协调网点日常运行(正确答案)实施网点服务文化建设(正确答案)强化团队管理(正确答案)提升网点现场管理水平(正确答案)落实各项风控措施(正确答案)提出受派网点柜面经理和大堂经理准入、退出意见(正确答案)关于营业网点重要岗位人员轮岗时间说法正确的是（）。*客服经理（临柜）轮岗时间不少于3个月(正确答案)客服经理（非临柜）轮岗时间不少于6个月(正确答案)内勤行长轮岗时间不少于2年内勤行长轮岗时间不少于1年(正确答案)某单位财务人员到我行网银体验区做对账操作,我行工作人员应（）。*客户在网银体验区操作时，严禁行内员工代为操作(正确答案)严禁在没有监控探头下的内网电脑辅导客户进行对账操作(正确答案)辅导客户进行网银对账，客户输入密码时要回避(正确答案)严禁代客户保管K宝、密码等支付工具，严禁代客对账(正确答案)金库按照业务范围和管理要求分为（）。*现金中心(正确答案)分支库(正确答案)网点库(正确答案)凭证库金库运营业务管理的基本要求是（）。*安全第一(正确答案)职责明晰(正确答案)科学运营(正确答案)优质高效(正确答案)金库建设应符合（）要求，实现现代化仓储物流配送作业模式，满足业务经营发展需要。*建设标准化(正确答案)设备智能化(正确答案)作业自动化(正确答案)作业传统化下列属于金库运营业务基本原则的是（）。*坚持“不相容岗位相分离”的原则(正确答案)坚持“双人管库、分区作业”的原则(正确答案)坚持“钱账分管、账实相符、日终碰库”的原则(正确答案)实物调拨坚持“根据指令、见单调拨”的原则(正确答案)下列属于金库运营业务基本原则的是（）。*门控密钥管理坚持“分管分用、平行交接”的原则(正确答案)人员出入库区坚持“有权人审批、值守员审核、逐人登记”的原则。(正确答案)实物出入库坚持“实物入库先收妥后记账，实物出库先记账后出库”的原则(正确答案)业务外包坚持“准入审批、权责明晰、相互制约、持续监督”的原则(正确答案)疫情防控坚持“生命至上、属地管理”的原则(正确答案)下列属于金库存放物品范围（）。*本外币现钞（含本外币票样、假币、现钞鉴别手册）(正确答案)贵金属(正确答案)款箱（包）(正确答案)代保管款箱（包、袋）(正确答案)重要空白凭证(正确答案)本行持有或未发行的有价单证和已兑付未核销的有价单证(正确答案)柜面人员进行联网核查前，应对客户出示的身份证件进行初审，初审内容包括（）等。*证件所记载的信息是否清晰完整(正确答案)证件是否在有效期内(正确答案)证件照片是否与客户本人相符(正确答案)鉴别证件真伪联网核查模块提供（）等核查方式。*人行核查(正确答案)行内核查(正确答案)组合核查(正确答案)机读核查运营档案分类包括（）。*凭证(正确答案)账簿(正确答案)报表和清单流水(正确答案)其他运营档案(正确答案)运营档案保管形式包括（）。*纸质档案(正确答案)电子档案(正确答案)新增以纸质形式留存的专夹保管类档案(正确答案)账户流水运营档案库分类包括（）。*中心库(正确答案)周转库(正确答案)设备室凭证室运营档案的保管期限包括（）。*10年(正确答案)15年30年(正确答案)永久(正确答案)运营档案库建设遵循“（）”原则。*集约(正确答案)安全(正确答案)智能(正确答案)节约成本信用卡持卡人因身患重病行动不便，但意识清醒，申请授权他人代为办理销户结清业务的流程是（）。*业务受理网点须安排2名业务经办人员提供上门服务。(正确答案)经办人员上门现场核验客户身份及证件，客户本人当面签署代理授权委托书，并交由银行经办人员直接带回网点存档。(正确答案)经办人员应对核验及授权过程录音录像，将核验客户的身份证件拍照、客户与代理人合影留存。(正确答案)代理人持双方有效身份证件、信用卡到银行网点办理。(正确答案)行内汇兑往账录入后确认前发现的差错处理，说法正确的是（）。*如属可更正范围的，原录入柜面经理选择“41213往账录入修改”。(正确答案)如无法修改，原录入柜面经理应选择“41211录入冲正”或者“63200抹账”。(正确答案)如无法修改，原录入柜面经理应选择“41215往账取消”。不支持“63200抹账”。行内汇兑时申请人对汇出行尚未汇出的款项可以申请撤销，撤销时提供（）。*正式函件或本人身份证件(正确答案)正式函件和本人身份证件原结算业务申请书（或个人结算业务申请书）业务回单(正确答案)无法交回原结算业务申请书的，需由其出具承担由此引发一切经济责任的书面承诺并签章(正确答案)申请人对汇出行已经汇出的款项申请退汇说法正确的是（）。*汇出款项已经转入收款人账户或已经取现的，由申请人与收款人自行联系退汇。(正确答案)汇出款项尚未转入收款人账户或尚未取现的，申请人应提供正式函件或本人身份证件以及原结算业务申请书（或个人结算业务申请书）业务回单，由汇出行发出查询通知汇入行，经汇入行核实汇款确未支付，并将款项退回汇出行，方可办理退汇。(正确答案)无法交回原结算业务申请书的，需由其出具承担由此引发一切经济责任的书面承诺并签章。(正确答案)汇出款项已经转入收款人账户或已经取现的，由银行与申请人确认后协助为其办理冲账。柜面经理发现往、来账报单内容有误或有疑问需查询时，处理流程是（）。*在往账确认记账凭证或来账凭证第一联注明查询内容，经内勤行长审批同意；(正确答案)执行“41111发出查询”交易；(正确答案)交易成功后用业务凭证打印“发出查询书”；(正确答案)发起行发出查询，查询书专夹保管；接收行发出查询，查询书与来账凭证第二、三联一并专夹保管，待收到查复后按查复要求处理。(正确答案)下列关于查询查复说法正确的是（）。*收到查询、查复应当日处理，至迟不得超过下一个工作日上午。(正确答案)收到查询、查复应当日处理，不得延误。发出查询第三个工作日仍未收到查复的，应再次发出，并联系其上级行督促查办。(正确答案)发出查询第二个工作日仍未收到查复的，应再次发出，并联系其上级行督促查办。批交易处理完成后，单位集中领取实体借记卡或定期存单时，单位授权经办人应提供（），并统一代为签字并领取相关介质资料。*经办人有效身份证件(正确答案)单位负责人有效身份证件单位负责人有效身份证件复印件授权委托书(正确答案)关于资金归集业务基本规定及维护，说法正确的有（）。*进行资金归集关系维护的账户须为我行已启用对公结算账户，且未建立资金归集关系和特殊资金池。(正确答案)《现金管理业务工作通知单》须经客户部门有权人审批。(正确答案)提供的《现金管理服务申请表》须加盖客户预留印鉴。(正确答案)CCS等级为高风险或在农业银行反洗钱制裁名单库内的客户，禁止签约资金归集产品。(正确答案)智速账户平台可开立的账户性质不包括（）等。*注册验资（增资）账户对公非活期存款账户(正确答案)保证金账户(正确答案)自贸保证金账户(正确答案)智速账户平台账户可变更的信息包括（）、账户使用身份信息、对公回单身份信息、单位结算卡信息。*客户信息、账户信息(正确答案)金融服务平台信息(正确答案)集中对账信息(正确答案)消息服务信息(正确答案)智速账户平台对公账户开户及签约（含电子营业执照开户及签约）业务通过（）协同完成处理。*客户端(正确答案)客户经理端（移动营销宝或对公KYC系统）(正确答案)运营作业端(正确答案)超级柜台客户申请办理预占账号，下列属于网点应拒绝办理的情形有（）。*客户所提供的有关证明文件经核查或鉴定为虚假证件的。(正确答案)对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。(正确答案)单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。(正确答案)经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的。(正确答案)通过对公KYC系统进行尽职调查的账户，柜面业务操作人员审核电子核实结论为“存在可疑情形”的，应仔细审核核实报告内容，重点审核“开户风险评估”中命中筛查情况，包括（）、红黄绿风险筛查等。*电诈灰名单(正确答案)四个同一筛查(正确答案)纳税信息核查(正确答案)法定代表人联系电话核实(正确答案)网点端开户时，法定代表人或单位负责人证件类型为居民身份证，但无法提供可机读证件原件，若客户属于（）的，柜面业务操作人员手动输入证件信息并联网核查，换人复核。*总行核心客户、总行核心客户白名单客户(正确答案)开户网点所属一级分行核心客户(正确答案)开户网点所属一级分行核心客户白名单客户(正确答案)托管白名单客户开立托管账户(正确答案)2023年1月1日起，总行数字化业务运行中心将集中受理通过（）渠道发起的，函证基准日为2018年11月30日（含）以后至T-2日（T为函证受理日期）之间的全行审计类询证函业务，营业网点将不再受理属于总行集中受理范畴的询证函业务。*银行函证区块链服务平台(正确答案)企业网银(正确答案)纸质邮寄(正确答案)现场提交上收全行询证函业务集中处理后，下列不属于总行集中受理范畴，需由开户网点受理的是（）。*被询证客户在我行账户均已销户等无法出具有效银行预留印鉴的情况。(正确答案)被询证客户在我行没有可供使用的缴费账户的情况。(正确答案)验资类询证函。(正确答案)函证基准日为2018年11月30日（不含）以前的审计类询证函业务。(正确答案)二代身份证联网核查结果返回后，柜面人员如无法确定客户身份证件的真实性，应至少选择下列（）中的一种方式进行核实。*使用二代身份证阅读器进行鉴别。(正确答案)要求客户出示辅助身份证明材料。(正确答案)客户向全国公民身份证号码查询服务中心反馈。客户持本行出具的联网核查结果证明，到公安机关核实后的结果回执。(正确答案)已核销贷款还款操作正确的是（）。*ABIS核销的贷款通过“31403账销案存登记簿转出”处理(正确答案)ABIS核销的贷款通过“31201正常/超期还款”处理BoEing核销的贷款通过“31403账销案存登记簿转出”处理BoEing核销的贷款通过“31201正常/超期还款”处理(正确答案)目前系统暂不支持贷款划转的贷款种类有（）。*公积金贷款(正确答案)委托贷款(正确答案)贴现(正确答案)质押贷款关于对公理财产品质押冻结，下列说法正确的是（）。*交易时理财产品的状态必须为“正常”。(正确答案)交易时理财产品依托的资金结算账户状态必须为“正常”。(正确答案)交易时子合约的预约退出份额与待结算退出份额均须为0。(正确答案)仅支持对理财产品子合约进行全额冻结，且仅在理财产品到期日（不含）之前操作方能成功。(正确答案)在（）时，理财产品资金无法用于质押贷款归还。*质押贷款到期但理财产品尚未到期(正确答案)质押贷款到期且理财产品到期活期结算账户为只收不付(正确答案)活期结算账户为不收不付(正确答案)（），给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予留用察看至开除处分。*空存(正确答案)空取资金(正确答案)白条抵库(正确答案)空库虚增存款(正确答案)残缺、污损人民币是指（），不宜再继续流通使用的人民币。*票面撕裂、损缺(正确答案)外观、质地受损(正确答案)图案不清晰(正确答案)颜色变化(正确答案)超级柜台电子档案有（）。*系统保存的客户身份证件影像信息(正确答案)现场抓拍照片(正确答案)联网核查结果(正确答案)业务申请书影像(正确答案)超级柜台网点前端服务员负责做好客户的引导和管理，负责业务场景的真实性审核。审核要点包括（）。*客户办理业务时，前端服务员应对客户身份进行审查，检查身份证照片与客户本人是否为同一人，确认业务场景的真实性。(正确答案)对于需阅读协议的业务，前端服务员应引导客户阅读电子版协议，确认协议内容。(正确答案)业务办理过程中，如客户有需要，前端服务员可给予指导，但不得代客户输入密码等关键信息。(正确答案)对于超级柜台无法办理的业务，前端服务员应引导客户携带有关证明材料到柜面办理。(正确答案)电子商业汇票的持票人可通过（）办理提示付款申请。*企业网上银行(正确答案)银企通互联平台(正确答案)委托银行(正确答案)以上都错误单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则（）。*恪守信用，履约付款(正确答案)谁的钱进谁的账，由谁支配(正确答案)先借后贷银行不垫款(正确答案)电子商业汇票提示付款的法定拒付理由为（）。*与自己有直接债权债务关系的持票人未履行约定义务(正确答案)持票人以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据(正确答案)持票人明知有欺诈、偷盗或者胁迫等情形，出于恶意取得票据(正确答案)持票人明知债务人与出票人或者持票人的前手之间存在抗辩事由而取得票据(正确答案)电子商业汇票在到期日前及提示付款期内，可发起提示付款交易。提示付款期为自票据到期日起十日内，最后一日遇（）顺延。*法定节假日(正确答案)大额支付系统非营业日(正确答案)电子商业汇票系统非营业日(正确答案)工作日对存在下列（）情形的企业，应当加强风险识别，对于识别后存在可疑开户的情形，应实地上门核实，必要时拒绝开户。*法定代表人对单位经营规模及业务背景不熟悉(正确答案)注册地和经营地均在异地(正确答案)同一地址注册多个企业(正确答案)法定代表人身份明显异常(正确答案)对符合下列（）情形之一的，应采取拒绝业务办理、上报报告乃至终止客户关系等措施。*CCS等级已被评为1类(正确答案)经制裁名单监测系统筛查（以下简称LN筛查），客户名称出现在制裁名单中，经甄别确定为真实命中(正确答案)客户所提供的身份证件虚假及客户身份不明(正确答案)我行认为不宜建立业务关系的其他情形(正确答案)对以下（）风险程度较高的企业，应采取面对面的方式向法定代表人核实开户意愿并留存录音录像（“双录”）文件。*法定代表人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚(正确答案)注册地和经营地均在异地(正确答案)开户意愿可疑(正确答案)其他我行认为存在异常开户情形的(正确答案)对于多页次的资料、协议，柜面经理应根据实际业务和交易的要求，拍摄（）上传。*资料、协议的首页(正确答案)资料、协议的尾页(正确答案)包含交易金额、的相应页次(正确答案)包含账号、账户名称等重要业务要素的相应页次(正确答案)发生下列情况之一的，委派行应及时解聘内勤行长：（）。*内勤行长年度考核为不称职或工作质量考核不合格，且经委派行确认，不适合继续从事本岗位工作的(正确答案)受派网点的运营基础管理水平明显下降，或发生重大违规行为、出现重大风险隐患的(正确答案)因履职不到位导致受派网点临柜业务发生重大差错、事故和案件的(正确答案)因违规违纪行为，造成客户或农业银行重大损失、不良影响、负面舆论的(正确答案)非拒付追索是指存在下列情形之一，持票人请求前手付款的行为：（）。*承兑人被依法宣告破产的(正确答案)承兑人因违法被责令终止业务活动的(正确答案)承兑人以余额不足为理由拒付承兑人以其他非正当理由拒付各级行应完善内勤行长履职减责、免责机制，具体包括（）*有证据证明，内勤行长在履职过程中主动发现、揭露受派网点有关违规问题、案件，且需承担相关责任的，应从轻或减轻处理。(正确答案)有证据证明，内勤行长对于单位负责人或上级行负责人的违规行为进行抵制、报告后，委派行未及时处理，由此引发风险、案件，且内勤行长需承担相关责任的，应从轻或减轻处理。(正确答案)有证据证明，内勤行长在履职过程中主动发现、揭露受派网点有关违规问题、案件，不需承担相关责任的，应从轻或减轻处理。有证据证明，内勤行长对于单位负责人或上级行负责人的违规行为进行抵制、报告后，委派行未及时处理，由此引发风险、案件，且内勤行长不需承担相关责任的，应从轻或减轻处理。根据网点功能定位，将网点分为（）和自助网点五种类型，实施分类管理。*核心网点(正确答案)骨干网点(正确答案)轻型网点(正确答案)特色网点(正确答案)金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索（）。*一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（含10张、枚）以上的(正确答案)属于利用新的造假手段制造假币的(正确答案)有制造贩卖假币线索的(正确答案)持有人不配合金融机构收缴行为的(正确答案)境外人士，包括（）等。*定居国外的中国（内地/大陆）公民(正确答案)港澳居民(正确答案)台湾居民(正确答案)外籍人士(正确答案)临柜业务实物印章检查应当重点关注印章管理的关键风险点和案件易发多发环节，包括以下内容：（）等。*是否为内设机构违规配备临柜业务实物印章(正确答案)是否严格落实“用印白名单”管理机制(正确答案)是否存在超范围用印(正确答案)以上都错误未按规定管理、保管、更换库房或ATM（自助柜员机，下同）等自助银行（），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。*设备密码(正确答案)动态密码锁PDA(正确答