国开金融基础形考任务3题库及答案

金融基础·形考任务三1.1年期以内的短期国债通常被称为国库券，是（

）的重要工具。A.货币市场B.资本市场C.股票市场D.公司债券正确答案：A1年期以内的短期国债通常被称为国库券，是货币市场的重要工具。1年期以内的短期国债通常被称为国库券，是货币市场的重要工具。2.发行市场的主要功能是（

）。A.资金筹集B.实现金融资产的流动C.结售汇D.风险管理正确答案：A参见第五章第二节。参见第五章第二节。3.期限在1年以上的金融工具属于（）A.货币市场工具B.资本市场工具C.活期存款D.公司债券正确答案：B期限在1年以上的金融工具属于资本市场工具。期限在1年以上的金融工具属于资本市场工具。4.交易双方约定在未来某一个确定的时间，按照某一确定的价格买卖一定数量的某种金融资产的合约。这种金融衍生工具指的是（

）A.金融远期合约B.金融期货合约C.金融期权D.金融互换正确答案：A参见第五章第二节。参见第五章第二节。5.1年期以上的中长期国债通常被称为（

），是资本市场的重要工具。A.国库券B.国家公债C.金融债券D.公司债券正确答案：B1年期以上的中长期国债通常被称为国家公债，是资本市场的重要工具。1年期以上的中长期国债通常被称为国家公债，是资本市场的重要工具。6.下列金融工具具有专家理财特点的是（）。A.基金

B.回购协议C.政府债券D.股票正确答案：A基金具有专家理财的特点。基金公司拥有一个强大的专业团队，运用自己的专业知识对投资做出合理的规划。基金具有专家理财的特点。基金公司拥有一个强大的专业团队，运用自己的专业知识对投资做出合理的规划。7.S股是我国境内股份公司发行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.纽约C.新加坡D.中国境内正确答案：CH股、N股和S股分别是我国境内股份公司发行的，在香港、纽约和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分别是我国境内股份公司发行的，在香港、纽约和新加坡上市交易的股票。8.（）是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定的价格（简称协议价格或执行价格）购买或出售一定数量某种金融资产的权利的合约。A.金融远期合约B.金融期货合约C.金融期权D.金融互换正确答案：C金融期权,是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定的价格（简称协议价格或执行价格）购买或出售一定数量某种金融资产的权利的合约。金融期权,是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定的价格（简称协议价格或执行价格）购买或出售一定数量某种金融资产的权利的合约。9.由我国境内股份公司发行，以人民币标明票面价值，以外币认购，在境内证券交易所上市，供境内外投资者买卖的股票称为（

）。A.A股B.B股C.H股D.N股正确答案：B参见第五章第一节。参见第五章第一节。10.流通市场最重要的功能在于（）。A.资金筹集B.实现金融资产的流动C.结售汇D.风险管理正确答案：B参见第五章第二节。参见第五章第二节。11.中央银行买卖国库券的市场被专业化地称为（

）A.公开市场B..票据市场C.货币市场D.资本市场正确答案：A中央银行买卖国库券的市场被专业化地称为“公开市场”。中央银行买卖国库券的市场被专业化地称为“公开市场”。12.考虑资本利得或资本利失的收益率是（）A.名义收益率B.现时收益率C.持有期收益率D.到期收益率正确答案：C解析：考虑资本利得或资本利失的收益率是持有期收益率。解析：考虑资本利得或资本利失的收益率是持有期收益率。13.证券持有人在卖出（或质押）一定数量证券的同时，与证券买入方签订协议，双方约定在将来某一日期由证券的出售方按约定的价格再将其出售的证券如数赎回。这样一种资金交易行为称为（

）A.同业拆借B.回购协议C.票据回购D.大额可转让定期存单正确答案：B参见第六章第一节回购协议市场。参见第六章第一节回购协议市场。14.下面哪个参与者是债券的认购者，是资金的供给者，在债权债务关系中称为债权人，以取得利息收益或资本收益为目的。（）A.发行者B.投资者C.中介机构D.管理者正确答案：B解析：投资者即债券的认购者，是资金的供给者，在债权债务关系中称为债权人，以取得利息收益或资本收益为目的。解析：投资者即债券的认购者，是资金的供给者，在债权债务关系中称为债权人，以取得利息收益或资本收益为目的。15.下列哪种收益率为债券的票面收益率，是债券的票面年收益与票面额的比率。A.名义收益率B.现时收益率C.持有期收益率D.到期收益率正确答案：A解析：名义收益率即为债券的票面收益率，是债券的票面年收益与票面额的比率。解析：名义收益率即为债券的票面收益率，是债券的票面年收益与票面额的比率。16.（）是采用复利法计算的以当期市场价格买入债券持有到债券到期能够获得的收益率，是衡量债券收益率最重要的指标。A.名义收益率B.现时收益率C.持有期收益率D.到期收益率正确答案：D解析：到期收益率是采用复利法计算的以当期市场价格买入债券持有到债券到期能够获得的收益率，是衡量债券收益率最重要的指标。解析：到期收益率是采用复利法计算的以当期市场价格买入债券持有到债券到期能够获得的收益率，是衡量债券收益率最重要的指标。17.每一基金单位（份额）所代表的基金资产净值称为（）A.基金单位净值B.基金资产净值C.基金总份额D.基金负债净值正确答案：A解析：基金单位净值又称基金份额净值，是指每一基金单位（份额）所代表的基金资产净值。解析：基金单位净值又称基金份额净值，是指每一基金单位（份额）所代表的基金资产净值。18.嘉实沪深300、融通深证100等基金属于（）A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.指数基金正确答案：D解析：目前，国内的指数型基金主要有嘉实沪深300指数基金、融通深证100指数基金等。解析：目前，国内的指数型基金主要有嘉实沪深300指数基金、融通深证100指数基金等。19.在证券交易所内买卖债券所形成的市场，称为（）市场。A.公募发行B.私募发行C.场内交易D.场外交易正确答案：C解析：在证券交易所内买卖债券所形成的市场，就是场内交易市场。解析：在证券交易所内买卖债券所形成的市场，就是场内交易市场。20.下面哪个参与者对债券发行市场进行监督管理，包括对债券的募集发行以及买卖等经营行为的监管，维护债券市场的正常秩序。（）A.发行者B.投资者C.中介机构D.管理者正确答案：D解析：债券发行市场管理者的一项重要职能是对发行市场进行监督管理，包括对债券的募集发行以及买卖等经营行为的监管，维护债券市场的正常秩序。解析：债券发行市场管理者的一项重要职能是对发行市场进行监督管理，包括对债券的募集发行以及买卖等经营行为的监管，维护债券市场的正常秩序。21.金融债券的发行主体是（）A.银行B.非银行金融机构

C.政府D.一般企业正确答案：AB金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。22.金融市场的主要功能包括（

）A.资金聚集与资金配置功能B.风险分散与风险转移功能C.对宏观经济的反映与调控功能D.防范系统性金融风险正确答案：ABC参见第五章第二节。参见第五章第二节。23.金融市场的构成要素主要包括（）A.市场参与主体B.金融工具

C.交易价格D.交易的组织方式正确答案：ABCD金融市场的构成要素主要包括市场参与主体、金融工具、交易价格和交易的组织方式。金融市场的构成要素主要包括市场参与主体、金融工具、交易价格和交易的组织方式。24.按有无固定场所划分，金融市场可分为（

）A.发行市场B.流通市场C.有形市场D.无形市场正确答案：CD按有无固定场所划分，金融市场可分为有形市场与无形市场。按有无固定场所划分，金融市场可分为有形市场与无形市场。25.衍生金融工具包括（

）A.期货B.期权C.远期D.互换正确答案：ABCD衍生金融工具包括期货、期权、远期、互换等。衍生金融工具包括期货、期权、远期、互换等。26.货币市场的特点是（）A.交易期限短

B.流动性强C.安全性高D.交易额大正确答案：ABCD答案：ABCD解析：参见第六章第一节。答案：ABCD解析：参见第六章第一节。27.投资基金通常可分为哪三类（）A.产业投资基金B.风险投资基金C.证券投资基金D.行业投资基金正确答案：ABC解析：投资基金通常可分三类：产业投资基金、风险投资基金和证券投资基金。解析：投资基金通常可分三类：产业投资基金、风险投资基金和证券投资基金。28.政府财政部门发行国库券的主要目的有哪两个（）A.弥补年度财政赤字B.调节经济C.进行宏观金融调控D.生成市场基准利率正确答案：AB答案：AB解析：参见第六章第一节国库券。答案：AB解析：参见第六章第一节国库券。29.按照投资目标的不同，证券投资基金可以分为（）A.契约型基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金正确答案：BCD解析：按照投资目标的不同，证券投资基金可以分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。解析：按照投资目标的不同，证券投资基金可以分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。30.一般情况下，衡量债券收益的指标有（）等。A.名义收益率B.现时收益率C.持有期收益率D.到期收益率正确答案：ABCD解析：一般情况下，衡量债券收益的指标有名义收益率、现时收益率、持有期收益率和到期收益率等。解析：一般情况下，衡量债券收益的指标有名义收益率、现时收益率、持有期收益率和到期收益率等。31.政府部门参与金融市场的主要目的不是为了营利，而是进行货币政策操作，通过在金融市场上买卖证券，进行公开市场操作，达到调节货币供给量、引导市场利率的目的。（

）A.正确B.错误正确答案：B中央银行参与金融市场的主要目的不是为了营利，而是进行货币政策操作，通过在金融市场上买卖证券，进行公开市场操作，达到调节货币供给量、引导市场利率的目的。中央银行参与金融市场的主要目的不是为了营利，而是进行货币政策操作，通过在金融市场上买卖证券，进行公开市场操作，达到调节货币供给量、引导市场利率的目的。32.如果买方不行使期权的权利，其付出的期权费是可以退还的。(

)A.正确B.错误正确答案：B期权费一经支付，无论买方是否行使权利，其所付出的期权费均不退还。期权费一经支付，无论买方是否行使权利，其所付出的期权费均不退还。33.作为短期债券，国库券通常采取贴现发行方式，即政府以低于国库券面值的价格向投资者发售国库券。A.正确B.错误正确答案：A解析：参见第六章第一节。解析：参见第六章第一节。34.企业部门也是金融市场的重要参与者，不过它只是金融市场主要的资金需求者。（

）A.正确B.错误正确答案：B企业部门也是金融市场的重要参与者。一方面，它是金融市场主要的资金需求者，另一方面，它也是金融市场上的资金供应者之一。企业部门也是金融市场的重要参与者。一方面，它是金融市场主要的资金需求者，另一方面，它也是金融市场上的资金供应者之一。35.期权费是由卖方支付给买方的。(

)A.正确B.错误正确答案：B期权费是由买方支付给卖方的。期权费是由买方支付给卖方的。36.金融债券的发行主体是政府。（

）A.正确B.错误正确答案：B金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。37.一般而言，证券流动性越高，回购利率越低。A.正确B.错误正确答案：A解析：参见第六章第一节。解析：参见第六章第一节。38.开放式基金的认购是指投资者在基金募集期结束后购买基金份额的行为。（）A.正确B.错误正确答案：B解析：申购是指投资者在基金募集期结束后购买基金份额的行为。解析：申购是指投资者在基金募集期结束后购买基金份额的行为。39.债券投资的风险是指债券投资者不能获得预期收益的可能性。（）A.正确B.错误正确答案：A解析：参见第六章第二节。解析：参见第六章第二节。40.商业银行柜台市场是银行间市场的延伸，也属于零售市场。（）A.正确B.错误正确答案：A解析：参见第六章第二节。解析：参见第六章第二节。

金融基础·形考任务三1.由我国境内股份公司发行，供境内机构和个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票称为（

）。A.A股

B.B股C.H股D.N股正确答案：A参见第五章第一节。参见第五章第一节。2.流通市场最重要的功能在于（）。A.资金筹集B.实现金融资产的流动C.结售汇D.风险管理正确答案：B参见第五章第二节。参见第五章第二节。3.S股是我国境内股份公司发行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.纽约C.新加坡D.中国境内正确答案：CH股、N股和S股分别是我国境内股份公司发行的，在香港、纽约和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分别是我国境内股份公司发行的，在香港、纽约和新加坡上市交易的股票。4.下列金融工具具有专家理财特点的是（）。A.基金

B.回购协议C.政府债券D.股票正确答案：A基金具有专家理财的特点。基金公司拥有一个强大的专业团队，运用自己的专业知识对投资做出合理的规划。基金具有专家理财的特点。基金公司拥有一个强大的专业团队，运用自己的专业知识对投资做出合理的规划。5.期限在1年以上的金融工具属于（）A.货币市场工具B.资本市场工具C.活期存款D.公司债券正确答案：B期限在1年以上的金融工具属于资本市场工具。期限在1年以上的金融工具属于资本市场工具。6.交易双方约定在未来某一个确定的时间，按照某一确定的价格买卖一定数量的某种金融资产的合约。这种金融衍生工具指的是（

）A.金融远期合约B.金融期货合约C.金融期权D.金融互换正确答案：A参见第五章第二节。参见第五章第二节。7.中央政府发行的债券统称为（

）。A.金融债券B.企业债券C.国债D.地方公债正确答案：C参见第五章第一节。参见第五章第一节。8.发行市场的主要功能是（

）。A.资金筹集B.实现金融资产的流动C.结售汇D.风险管理正确答案：A参见第五章第二节。参见第五章第二节。9.N股是我国境内股份公司发行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.纽约C.新加坡D.中国境内正确答案：BH股、N股和S股分别是我国境内股份公司发行的，在香港、纽约和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分别是我国境内股份公司发行的，在香港、纽约和新加坡上市交易的股票。10.交易双方利用各自筹资机会的相对优势，以商定的条件将不同币种或不同利息的资产或负债在约定的期限内互相交换，以避免将来汇率和利率变动的风险，获取常规筹资方法难以得到的币种或较低的利息，实现筹资成本降低的一种交易活动。这种金融衍生工具指的是（

）A.金融远期合约B.金融期货合约C.金融期权D.金融互换正确答案：D参见第五章第二节。参见第五章第二节。11.大额可转让定期存单是由()发行的具有固定面额、固定期限，可以流通转让的大额存款凭证。A.中央银行B.商业银行C.非银行金融机构D.企业正确答案：B大额可转让定期存单（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商业银行发行的具有固定面额、固定期限，可以流通转让的大额存款凭证。大额可转让定期存单（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商业银行发行的具有固定面额、固定期限，可以流通转让的大额存款凭证。12.（）将一部分资金投资于成长性好的股票，将另一部分资金投资于业绩长期稳定的质优蓝筹股，是既注重资本的长期增值，又注重当期收益的一类基金。A.契约型基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金正确答案：D解析：参见第六章第二节证券投资基金。解析：参见第六章第二节证券投资基金。13.中央银行买卖国库券的市场被专业化地称为（

）A.公开市场B..票据市场C.货币市场D.资本市场正确答案：A中央银行买卖国库券的市场被专业化地称为“公开市场”。中央银行买卖国库券的市场被专业化地称为“公开市场”。14.（）是以追求资本的长期增值为目标的投资基金，主要投资于具有良好发展潜力、但目前盈利水平不高的企业股票。A.契约型基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金正确答案：B解析：参见第六章第二节证券投资基金。解析：参见第六章第二节证券投资基金。15.已发行债券进行买卖转让的市场，称为（）A.债券发行市场B.债券流通市场C.股票市场D.证券投资基金市场正确答案：B解析：债券流通市场指已发行债券买卖转让的市场。解析：债券流通市场指已发行债券买卖转让的市场。16.在证券交易所内买卖债券所形成的市场，称为（）市场。A.公募发行B.私募发行C.场内交易D.场外交易正确答案：C解析：在证券交易所内买卖债券所形成的市场，就是场内交易市场。解析：在证券交易所内买卖债券所形成的市场，就是场内交易市场。17.（）市场主要服务于稳健发展的大型企业，股票发行条件最为严格。A.主板B.二板C.三板D.四板正确答案：A解析：主板市场主要服务于稳健发展的大型企业，股票发行条件最为严格。解析：主板市场主要服务于稳健发展的大型企业，股票发行条件最为严格。18.（）也称为柜台交易。A.公募发行B.私募发行C.场内交易D.场外交易正确答案：D解析：场外交易起先主要是在各证券商的柜台上进行的，因而也称为柜台交易。解析：场外交易起先主要是在各证券商的柜台上进行的，因而也称为柜台交易。19.下列哪种收益率是债券的票面年收益与当期市场价格的比率。（）A.名义收益率B.现时收益率C.持有期收益率D.到期收益率正确答案：B解析：现时收益率是债券的票面年收益与当期市场价格的比率。解析：现时收益率是债券的票面年收益与当期市场价格的比率。20.ETF在我国一般译为（）A.交易型开放式指数基金B.债券基金C.货币市场基金D.指数基金正确答案：A解析：ETF是“Exchange

Traded

Fund”的英文缩写，直译为“交易所交易基金”，国内一般译为“交易型开放式指数基金”。解析：ETF是“Exchange

Traded

Fund”的英文缩写，直译为“交易所交易基金”，国内一般译为“交易型开放式指数基金”。21.金融市场的构成要素主要包括（）A.市场参与主体B.金融工具

C.交易价格D.交易的组织方式正确答案：ABCD金融市场的构成要素主要包括市场参与主体、金融工具、交易价格和交易的组织方式。金融市场的构成要素主要包括市场参与主体、金融工具、交易价格和交易的组织方式。22.股票交易的特点有（

）。A.风险性B.流动性C.收益性D.不可偿还性

E.参与性正确答案：ABCDE股票的特点主要有：收益性、不可偿还性、流动性、风险性、参与性等特点。股票的特点主要有：收益性、不可偿还性、流动性、风险性、参与性等特点。23.与普通股股东相比，优先股股东具有两种优先权，包括优先（

）A.分配权B.求偿权

C.表决权D.选举权正确答案：AB与普通股股东相比，优先股股东具有两种优先权：一是优先分配权，即在公司分配股息时，优先股的股东分配在先；二是优先求偿权，即在公司破产清算、分配剩余资产时，优先股的股东清偿在先。与普通股股东相比，优先股股东具有两种优先权：一是优先分配权，即在公司分配股息时，优先股的股东分配在先；二是优先求偿权，即在公司破产清算、分配剩余资产时，优先股的股东清偿在先。24.金融市场的主要功能包括（

）A.资金聚集与资金配置功能B.风险分散与风险转移功能C.对宏观经济的反映与调控功能D.防范系统性金融风险正确答案：ABC参见第五章第二节。参见第五章第二节。25.公司债券按抵押担保状况可分为（）A.可转换债券B.可赎回债券C.信用债券D.抵押债券正确答案：CD参见第五章第一节。参见第五章第一节。26.按证券的所有权在回购交易中是否发生了实质性的转移，回购协议分为（）A.买断式回购B.质押式回购

C.顺回购D.逆回购正确答案：AB答案：AB解析：按证券的所有权在回购交易中是否发生了实质性的转移，回购协议分为买断式回购与质押式回购。答案：AB解析：按证券的所有权在回购交易中是否发生了实质性的转移，回购协议分为买断式回购与质押式回购。27.一般情况下，衡量债券收益的指标有（）等。A.名义收益率B.现时收益率C.持有期收益率D.到期收益率正确答案：ABCD解析：一般情况下，衡量债券收益的指标有名义收益率、现时收益率、持有期收益率和到期收益率等。解析：一般情况下，衡量债券收益的指标有名义收益率、现时收益率、持有期收益率和到期收益率等。28.大额可转让定期存单的期限主要是（）A.14天B.1个月C.4个月D.2年正确答案：ABC答案：ABC解析：期限最短的大额可转让定期存单是14天，大额可转让定期存单的期限多为1个月到4个月，也有6个月的，超过6个月的存单较少。答案：ABC解析：期限最短的大额可转让定期存单是14天，大额可转让定期存单的期限多为1个月到4个月，也有6个月的，超过6个月的存单较少。29.我国的股票价格指数包括（）A.上海证券综合指数B.深证成份指数C.中小企业板指数D.创业板指数正确答案：ABCD解析：我国的股票价格指数有：上海证券综合指数（简称“上证指数”或“上证综指”）、深证成份指数（简称“深证成指”）、中小企业板指数（简称“中小板指数”）、创业板指数、上证50指数、沪深300指数、中证500指数等。解析：我国的股票价格指数有：上海证券综合指数（简称“上证指数”或“上证综指”）、深证成份指数（简称“深证成指”）、中小企业板指数（简称“中小板指数”）、创业板指数、上证50指数、沪深300指数、中证500指数等。30.证券投资基金的特点主要是（）A.组合投资、分散风险B.集中管理、专业理财C.利益共享、风险共担D.分散管理、风险共享正确答案：ABC解析：参见第六章第二节。解析：参见第六章第二节。31.目前在我国上海证券交易所和深圳证券交易所上市流通的股票都是优先股。（

）A.正确B.错误正确答案：B目前在我国上海证券交易所和深圳证券交易所上市流通的股票都是普通股。目前在我国上海证券交易所和深圳证券交易所上市流通的股票都是普通股。32.金融远期合约的违约风险较高，流动性较差。（

）A.正确B.错误正确答案：A参见第五章第二节。参见第五章第二节。33.同业拆借市场的拆借期限有隔夜、7天、14天、21天、1个月、2个月、3个月、4个月、6个月、9个月、1年、2年、5年、10年等。A.正确B.错误正确答案：B解析：同业拆借市场属于货币市场，期限一般在1年以内。解析：同业拆借市场属于货币市场，期限一般在1年以内。34.一般来说，金融市场交易主要有两种组织方式：场内交易方式和场外交易方式。（

）A.正确B.错误正确答案：A参见第五章第一节。参见第五章第一节。35.如果买方不行使期权的权利，其付出的期权费是可以退还的。(

)A.正确B.错误正确答案：B期权费一经支付，无论买方是否行使权利，其所付出的期权费均不退还。期权费一经支付，无论买方是否行使权利，其所付出的期权费均不退还。36.采用直接融资方式是指资金所有者将其手中的资金存放在银行等金融中介机构，然后再由这些机构转贷给资金需求者。（

）A.正确B.错误正确答案：B用直接融资方式是指资金的需求者通过发行债券和股票等直接融资工具从资金所有者那里融通资金。用直接融资方式是指资金的需求者通过发行债券和股票等直接融资工具从资金所有者那里融通资金。37.从表面上看，回购协议是一种证券买卖，但实际上是以证券为质押品而进行的一笔短期资金融通。A.正确B.错误正确答案：A解析：参见第六章第一节。解析：参见第六章第一节。38.一般而言，基金规模越大，其托管费率越低。（）A.正确B.错误正确答案：A解析：参见第六章第二节证券投资基金。解析：参见第六章第二节证券投资基金。39.私募发行的债券一般不允许上市流通，流动性比较差，所以投资者一般要求其提供比公募债券更高的收益率。（）A.正确B.错误正确答案：A解析：参见第六章第二节。解析：参见第六章第二节。40.封闭式基金是指基金可以无限地向投资者追加发行基金份额，并且随时准备赎回发行在外的基金份额，因此基金份额总数是不固定的。（）A.正确B.错误正确答案：B解析：开放式基金是指基金可以无限地向投资者追加发行基金份额，并且随时准备赎回发行在外的基金份额，因此基金份额总数是不固定的。解析：开放式基金是指基金可以无限地向投资者追加发行基金份额，并且随时准备赎回发行在外的基金份额，因此基金份额总数是不固定的。

金融基础·形考任务三1.由我国境内股份公司发行，以人民币标明票面价值，以外币认购，在境内证券交易所上市，供境内外投资者买卖的股票称为（

）。A.A股B.B股C.H股D.N股正确答案：B参见第五章第一节。参见第五章第一节。2.交易双方利用各自筹资机会的相对优势，以商定的条件将不同币种或不同利息的资产或负债在约定的期限内互相交换，以避免将来汇率和利率变动的风险，获取常规筹资方法难以得到的币种或较低的利息，实现筹资成本降低的一种交易活动。这种金融衍生工具指的是（

）A.金融远期合约B.金融期货合约C.金融期权D.金融互换正确答案：D参见第五章第二节。参见第五章第二节。3.由我国境内股份公司发行，供境内机构和个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票称为（

）。A.A股

B.B股C.H股D.N股正确答案：A参见第五章第一节。参见第五章第一节。4.流通市场最重要的功能在于（）。A.资金筹集B.实现金融资产的流动C.结售汇D.风险管理正确答案：B参见第五章第二节。参见第五章第二节。5.1年期以内的短期国债通常被称为国库券，是（

）的重要工具。A.货币市场B.资本市场C.股票市场D.公司债券正确答案：A1年期以内的短期国债通常被称为国库券，是货币市场的重要工具。1年期以内的短期国债通常被称为国库券，是货币市场的重要工具。6.交易双方约定在未来某一个确定的时间，按照某一确定的价格买卖一定数量的某种金融资产的合约。这种金融衍生工具指的是（

）A.金融远期合约B.金融期货合约C.金融期权D.金融互换正确答案：A参见第五章第二节。参见第五章第二节。7.政府债券的利率水平一般（

）金融债券和企业债券的利率水平。A.高于B.低于C.等于D.不能确定高于还是低于正确答案：B参见第五章第一节。参见第五章第一节。8.（）是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定的价格（简称协议价格或执行价格）购买或出售一定数量某种金融资产的权利的合约。A.金融远期合约B.金融期货合约C.金融期权D.金融互换正确答案：C金融期权,是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定的价格（简称协议价格或执行价格）购买或出售一定数量某种金融资产的权利的合约。金融期权,是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定的价格（简称协议价格或执行价格）购买或出售一定数量某种金融资产的权利的合约。9.H股是我国境内股份公司发行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.纽约C.新加坡D.中国境内正确答案：AH股、N股和S股分别是我国境内股份公司发行的，在香港、纽约和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分别是我国境内股份公司发行的，在香港、纽约和新加坡上市交易的股票。10.发行市场的主要功能是（

）。A.资金筹集B.实现金融资产的流动C.结售汇D.风险管理正确答案：A参见第五章第二节。参见第五章第二节。11.大额可转让定期存单是由()发行的具有固定面额、固定期限，可以流通转让的大额存款凭证。A.中央银行B.商业银行C.非银行金融机构D.企业正确答案：B大额可转让定期存单（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商业银行发行的具有固定面额、固定期限，可以流通转让的大额存款凭证。大额可转让定期存单（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商业银行发行的具有固定面额、固定期限，可以流通转让的大额存款凭证。12.（）是采用复利法计算的以当期市场价格买入债券持有到债券到期能够获得的收益率，是衡量债券收益率最重要的指标。A.名义收益率B.现时收益率C.持有期收益率D.到期收益率正确答案：D解析：到期收益率是采用复利法计算的以当期市场价格买入债券持有到债券到期能够获得的收益率，是衡量债券收益率最重要的指标。解析：到期收益率是采用复利法计算的以当期市场价格买入债券持有到债券到期能够获得的收益率，是衡量债券收益率最重要的指标。13.中央银行买卖国库券的市场被专业化地称为（

）A.公开市场B..票据市场C.货币市场D.资本市场正确答案：A中央银行买卖国库券的市场被专业化地称为“公开市场”。中央银行买卖国库券的市场被专业化地称为“公开市场”。14.（）是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要投资于盈利长期稳定、分红高的质优蓝筹股和公司债券、政府债券等稳定收益证券，适合较保守的投资者。A.契约型基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金正确答案：C解析：参见第六章第二节证券投资基金。解析：参见第六章第二节证券投资基金。15.哪种证券发行方式是由承销商组织承销团将债券销售给不特定的投资者的发行方式。（）A.公募发行B.私募发行C.场内交易D.场外交易正确答案：A解析：参见第六章第二节。解析：参见第六章第二节。16.下面哪个参与者对债券发行市场进行监督管理，包括对债券的募集发行以及买卖等经营行为的监管，维护债券市场的正常秩序。（）A.发行者B.投资者C.中介机构D.管理者正确答案：D解析：债券发行市场管理者的一项重要职能是对发行市场进行监督管理，包括对债券的募集发行以及买卖等经营行为的监管，维护债券市场的正常秩序。解析：债券发行市场管理者的一项重要职能是对发行市场进行监督管理，包括对债券的募集发行以及买卖等经营行为的监管，维护债券市场的正常秩序。17.每一基金单位（份额）所代表的基金资产净值称为（）A.基金单位净值B.基金资产净值C.基金总份额D.基金负债净值正确答案：A解析：基金单位净值又称基金份额净值，是指每一基金单位（份额）所代表的基金资产净值。解析：基金单位净值又称基金份额净值，是指每一基金单位（份额）所代表的基金资产净值。18.下列哪种收益率为债券的票面收益率，是债券的票面年收益与票面额的比率。A.名义收益率B.现时收益率C.持有期收益率D.到期收益率正确答案：A解析：名义收益率即为债券的票面收益率，是债券的票面年收益与票面额的比率。解析：名义收益率即为债券的票面收益率，是债券的票面年收益与票面额的比率。19.（）是以追求资本的长期增值为目标的投资基金，主要投资于具有良好发展潜力、但目前盈利水平不高的企业股票。A.契约型基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金正确答案：B解析：参见第六章第二节证券投资基金。解析：参见第六章第二节证券投资基金。20.已发行债券进行买卖转让的市场，称为（）A.债券发行市场B.债券流通市场C.股票市场D.证券投资基金市场正确答案：B解析：债券流通市场指已发行债券买卖转让的市场。解析：债券流通市场指已发行债券买卖转让的市场。21.政府债券包括（

）A.中央政府债券B.地方政府债券C.金融债券D.公司债券正确答案：AB政府债券是指由中央政府和地方政府发行的债券。政府债券是指由中央政府和地方政府发行的债券。22.按有无固定场所划分，金融市场可分为（

）A.发行市场B.流通市场C.有形市场D.无形市场正确答案：CD按有无固定场所划分，金融市场可分为有形市场与无形市场。按有无固定场所划分，金融市场可分为有形市场与无形市场。23.原生金融工具主要包括（

）A.票据B.股票C.债券D.期货正确答案：ABC原生金融工具主要包括票据、股票、债券等。原生金融工具主要包括票据、股票、债券等。24.证券市场是（

）等有价证券发行和流通转让的市场A.股票B.债券C.基金D.票据正确答案：ABC证券市场是股票、债券、基金等有价证券发行和流通转让的市场。证券市场是股票、债券、基金等有价证券发行和流通转让的市场。25.货币市场工具主要包括（

）A.商业票据B.国库券C.大额可转让定期存单D.回购协议正确答案：ABCD货币市场工具，包括商业票据、国库券、大额可转让定期存单、回购协议等。货币市场工具，包括商业票据、国库券、大额可转让定期存单、回购协议等。26.大额可转让定期存单的期限主要是（）A.14天B.1个月C.4个月D.2年正确答案：ABC答案：ABC解析：期限最短的大额可转让定期存单是14天，大额可转让定期存单的期限多为1个月到4个月，也有6个月的，超过6个月的存单较少。答案：ABC解析：期限最短的大额可转让定期存单是14天，大额可转让定期存单的期限多为1个月到4个月，也有6个月的，超过6个月的存单较少。27.投资基金通常可分为哪三类（）A.产业投资基金B.风险投资基金C.证券投资基金D.行业投资基金正确答案：ABC解析：投资基金通常可分三类：产业投资基金、风险投资基金和证券投资基金。解析：投资基金通常可分三类：产业投资基金、风险投资基金和证券投资基金。28.下列属于货币市场的是（）A.同业拆借市场

B.

回购协议市场

C.票据市场

D.大额可转让定期存单市场正确答案：ABCD答案：ABCD解析：参见第六章第一节。答案：ABCD解析：参见第六章第一节。29.按照投资目标的不同，证券投资基金可以分为（）A.契约型基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金正确答案：BCD解析：按照投资目标的不同，证券投资基金可以分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。解析：按照投资目标的不同，证券投资基金可以分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。30.基金的运营费用主要包括（）A.管理费B.托管费C.认购费D.申购费正确答案：AB解析：基金的运营费用主要包括管理费、托管费。解析：基金的运营费用主要包括管理费、托管费。31.金融债券的发行主体是政府。（

）A.正确B.错误正确答案：B金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。32.现货市场的价格变动风险较大，期货交易的价格变动风险较小。（

）A.正确B.错误正确答案：B现货市场的价格变动风险较小，期货交易的价格变动风险较大。现货市场的价格变动风险较小，期货交易的价格变动风险较大。33.一般而言，回购期限越长，回购利率越低。A.正确B.错误正确答案：B解析：一般而言，回购期限越长，回购利率越高。解析：一般而言，回购期限越长，回购利率越高。34.优先股的股东和普通股的股东一样具有表决权、选举权和被选举权等。（

）A.正确B.错误正确答案：B优先股的股东没有表决权、选举权和被选举权等。优先股的股东没有表决权、选举权和被选举权等。35.金融互换可被看作具有多个交割日期的期货合约的组合。（

）A.正确B.错误正确答案：A参见第五章第二节。参见第五章第二节。36.金融市场是资金供求双方借助金融工具进行货币资金融通与配置的市场。（

）A.正确B.错误正确答案：A参见第五章第一节。参见第五章第一节。37.作为短期债券，国库券通常采取贴现发行方式，即政府以低于国库券面值的价格向投资者发售国库券。A.正确B.错误正确答案：A解析：参见第六章第一节。解析：参见第六章第一节。38.一般来说，资信等级越高的债券，能够以较高的利率出售；而资信等级低的债券，风险较大，只能以较低的利率发行。（）A.正确B.错误正确答案：B解析：一般来说，资信等级越高的债券，越容易得到投资者的信任，能够以较低的利率出售；而资信等级低的债券，风险较大，只能以较高的利率发行。

解析：一般来说，资信等级越高的债券，越容易得到投资者的信任，能够以较低的利率出售；而资信等级低的债券，风险较大，只能以较高的利率发行。

39.开放式基金的基金份额总数固定，且规定封闭期限，在封闭期限内投资者不得向基金管理公司提出赎回，只能寻求在二级市场上挂牌转让。（）A.正确B.错误正确答案：B解析：封闭式基金的基金份额总数固定，且规定封闭期限，在封闭期限内投资者不得向基金管理公司提出赎回，只能寻求在二级市场上挂牌转让。解析：封闭式基金的基金份额总数固定，且规定封闭期限，在封闭期限内投资者不得向基金管理公司提出赎回，只能寻求在二级市场上挂牌转让。40.私募发行的债券一般不允许上市流通，流动性比较差，所以投资者一般要求其提供比公募债券更高的收益率。（）A.正确B.错误正确答案：A解析：参见第六章第二节。解析：参见第六章第二节。

金融基础·形考任务三1.中央政府发行的债券统称为（

）。A.金融债券B.企业债券C.国债D.地方公债正确答案：C参见第五章第一节。参见第五章第一节。2.下列属于普通股股东权利范围的是（

）。A.固定股息率B.经营决策权C.优先分配权

D.优先求偿权正确答案：B普通股股东的权利包括：经营决策权、盈余分配权、剩余财产分配权、优先认购新股权。普通股股东的权利包括：经营决策权、盈余分配权、剩余财产分配权、优先认购新股权。3.由我国境内股份公司发行，供境内机构和个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票称为（

）。A.A股

B.B股C.H股D.N股正确答案：A参见第五章第一节。参见第五章第一节。4.发行市场的主要功能是（

）。A.资金筹集B.实现金融资产的流动C.结售汇D.风险管理正确答案：A参见第五章第二节。参见第五章第二节。5.S股是我国境内股份公司发行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.纽约C.新加坡D.中国境内正确答案：CH股、N股和S股分别是我国境内股份公司发行的，在香港、纽约和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分别是我国境内股份公司发行的，在香港、纽约和新加坡上市交易的股票。6.下列金融工具具有专家理财特点的是（）。A.基金

B.回购协议C.政府债券D.股票正确答案：A基金具有专家理财的特点。基金公司拥有一个强大的专业团队，运用自己的专业知识对投资做出合理的规划。基金具有专家理财的特点。基金公司拥有一个强大的专业团队，运用自己的专业知识对投资做出合理的规划。7.期限在1年以内的金融工具属于（

）A.货币市场工具B.资本市场工具C.活期存款D.公司债券正确答案：A期限在1年以内的金融工具属于货币市场工具。期限在1年以内的金融工具属于货币市场工具。8.交易双方利用各自筹资机会的相对优势，以商定的条件将不同币种或不同利息的资产或负债在约定的期限内互相交换，以避免将来汇率和利率变动的风险，获取常规筹资方法难以得到的币种或较低的利息，实现筹资成本降低的一种交易活动。这种金融衍生工具指的是（

）A.金融远期合约B.金融期货合约C.金融期权D.金融互换正确答案：D参见第五章第二节。参见第五章第二节。9.政府债券的利率水平一般（

）金融债券和企业债券的利率水平。A.高于B.低于C.等于D.不能确定高于还是低于正确答案：B参见第五章第一节。参见第五章第一节。10.（）是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定的价格（简称协议价格或执行价格）购买或出售一定数量某种金融资产的权利的合约。A.金融远期合约B.金融期货合约C.金融期权D.金融互换正确答案：C金融期权,是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定的价格（简称协议价格或执行价格）购买或出售一定数量某种金融资产的权利的合约。金融期权,是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定的价格（简称协议价格或执行价格）购买或出售一定数量某种金融资产的权利的合约。11.中央银行买卖国库券的市场被专业化地称为（

）A.公开市场B..票据市场C.货币市场D.资本市场正确答案：A中央银行买卖国库券的市场被专业化地称为“公开市场”。中央银行买卖国库券的市场被专业化地称为“公开市场”。12.下面哪个参与者对债券发行市场进行监督管理，包括对债券的募集发行以及买卖等经营行为的监管，维护债券市场的正常秩序。（）A.发行者B.投资者C.中介机构D.管理者正确答案：D解析：债券发行市场管理者的一项重要职能是对发行市场进行监督管理，包括对债券的募集发行以及买卖等经营行为的监管，维护债券市场的正常秩序。解析：债券发行市场管理者的一项重要职能是对发行市场进行监督管理，包括对债券的募集发行以及买卖等经营行为的监管，维护债券市场的正常秩序。13.在同业拆借市场，最普遍的是（）A.隔夜拆借B.7天拆借C.1个月拆借D.1年拆借正确答案：A参见第六章第一节同业拆借市场。参见第六章第一节同业拆借市场。14.下面哪个参与者是债券的认购者，是资金的供给者，在债权债务关系中称为债权人，以取得利息收益或资本收益为目的。（）A.发行者B.投资者C.中介机构D.管理者正确答案：B解析：投资者即债券的认购者，是资金的供给者，在债权债务关系中称为债权人，以取得利息收益或资本收益为目的。解析：投资者即债券的认购者，是资金的供给者，在债权债务关系中称为债权人，以取得利息收益或资本收益为目的。15.（）市场主要服务于稳健发展的大型企业，股票发行条件最为严格。A.主板B.二板C.三板D.四板正确答案：A解析：主板市场主要服务于稳健发展的大型企业，股票发行条件最为严格。解析：主板市场主要服务于稳健发展的大型企业，股票发行条件最为严格。16.已发行债券进行买卖转让的市场，称为（）A.债券发行市场B.债券流通市场C.股票市场D.证券投资基金市场正确答案：B解析：债券流通市场指已发行债券买卖转让的市场。解析：债券流通市场指已发行债券买卖转让的市场。17.（）也称为柜台交易。A.公募发行B.私募发行C.场内交易D.场外交易正确答案：D解析：场外交易起先主要是在各证券商的柜台上进行的，因而也称为柜台交易。解析：场外交易起先主要是在各证券商的柜台上进行的，因而也称为柜台交易。18.世界上最著名的场外交易市场是（）A.主板B.二板C.三板D.美国的纳斯达克股票市场正确答案：D解析：美国的纳斯达克股票市场是世界上最著名的场外交易市场。解析：美国的纳斯达克股票市场是世界上最著名的场外交易市场。19.哪种证券发行方式是由承销商组织承销团将债券销售给不特定的投资者的发行方式。（）A.公募发行B.私募发行C.场内交易D.场外交易正确答案：A解析：参见第六章第二节。解析：参见第六章第二节。20.在证券交易所内买卖债券所形成的市场，称为（）市场。A.公募发行B.私募发行C.场内交易D.场外交易正确答案：C解析：在证券交易所内买卖债券所形成的市场，就是场内交易市场。解析：在证券交易所内买卖债券所形成的市场，就是场内交易市场。21.公司债券按抵押担保状况可分为（）A.可转换债券B.可赎回债券C.信用债券D.抵押债券正确答案：CD参见第五章第一节。参见第五章第一节。22.按有无固定场所划分，金融市场可分为（

）A.发行市场B.流通市场C.有形市场D.无形市场正确答案：CD按有无固定场所划分，金融市场可分为有形市场与无形市场。按有无固定场所划分，金融市场可分为有形市场与无形市场。23.金融债券的发行主体是（）A.银行B.非银行金融机构

C.政府D.一般企业正确答案：AB金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。24.股票交易的特点有（

）。A.风险性B.流动性C.收益性D.不可偿还性

E.参与性正确答案：ABCDE股票的特点主要有：收益性、不可偿还性、流动性、风险性、参与性等特点。股票的特点主要有：收益性、不可偿还性、流动性、风险性、参与性等特点。25.原生金融工具主要包括（

）A.票据B.股票C.债券D.期货正确答案：ABC原生金融工具主要包括票据、股票、债券等。原生金融工具主要包括票据、股票、债券等。26.大额可转让定期存单的期限主要是（）A.14天B.1个月C.4个月D.2年正确答案：ABC答案：ABC解析：期限最短的大额可转让定期存单是14天，大额可转让定期存单的期限多为1个月到4个月，也有6个月的，超过6个月的存单较少。答案：ABC解析：期限最短的大额可转让定期存单是14天，大额可转让定期存单的期限多为1个月到4个月，也有6个月的，超过6个月的存单较少。27.主板市场股票发行又可分为（），其发行条件各不相同。A.首次公募B.增资发行C.配股发行D.私募发行正确答案：ABC解析：主板市场股票发行又可分为首次公募、增资发行和配股发行，其发行条件也各不相同。解析：主板市场股票发行又可分为首次公募、增资发行和配股发行，其发行条件也各不相同。28.政府财政部门发行国库券的主要目的有哪两个（）A.弥补年度财政赤字B.调节经济C.进行宏观金融调控D.生成市场基准利率正确答案：AB答案：AB解析：参见第六章第一节国库券。答案：AB解析：参见第六章第一节国库券。29.我国的股票价格指数包括（）A.上海证券综合指数B.深证成份指数C.中小企业板指数D.创业板指数正确答案：ABCD解析：我国的股票价格指数有：上海证券综合指数（简称“上证指数”或“上证综指”）、深证成份指数（简称“深证成指”）、中小企业板指数（简称“中小板指数”）、创业板指数、上证50指数、沪深300指数、中证500指数等。解析：我国的股票价格指数有：上海证券综合指数（简称“上证指数”或“上证综指”）、深证成份指数（简称“深证成指”）、中小企业板指数（简称“中小板指数”）、创业板指数、上证50指数、沪深300指数、中证500指数等。30.债券发行市场主要由（）组成。A.发行者B.投资者C.中介机构D.管理者正确答案：ABCD解析：债券发行市场主要由发行者、投资者、中介机构和管理者组成。解析：债券发行市场主要由发行者、投资者、中介机构和管理者组成。31.中央银行通常是一国金融市场上主要的资金需求者，其通过发行公债和国库券为建设基础设施、弥补财政预算赤字等筹集资金。（

）A.正确B.错误正确答案：B政府部门通常是一国金融市场上主要的资金需求者，其通过发行公债和国库券为建设基础设施、弥补财政预算赤字等筹集资金。政府部门通常是一国金融市场上主要的资金需求者，其通过发行公债和国库券为建设基础设施、弥补财政预算赤字等筹集资金。32.期货合约是标准化合约，这是期货合约与远期合约最主要的区别。（

）A.正确B.错误正确答案：A参见第五章第二节。参见第五章第二节。33.作为短期债券，国库券通常采取贴现发行方式，即政府以低于国库券面值的价格向投资者发售国库券。A.正确B.错误正确答案：A解析：参见第六章第一节。解析：参见第六章第一节。34.采用间接融资方式是指资金的需求者通过发行债券和股票等融资工具从资金所有者那里融通资金。（

）A.正确B.错误正确答案：B采用间接融资方式是指资金所有者将其手中的资金存放在银行等金融中介机构，然后再由这些机构转贷给资金需求者。采用间接融资方式是指资金所有者将其手中的资金存放在银行等金融中介机构，然后再由这些机构转贷给资金需求者。35.期权购买方为了获得这个权利，必须支付给期权出售方一定的费用，称为期权费或期权价格。（

）A.正确B.错误正确答案：A参见第五章第二节。参见第五章第二节。36.政府部门参与金融市场的主要目的不是为了营利，而是进行货币政策操作，通过在金融市场上买卖证券，进行公开市场操作，达到调节货币供给量、引导市场利率的目的。（

）A.正确B.错误正确答案：B中央银行参与金融市场的主要目的不是为了营利，而是进行货币政策操作，通过在金融市场上买卖证券，进行公开市场操作，达到调节货币供给量、引导市场利率的目的。中央银行参与金融市场的主要目的不是为了营利，而是进行货币政策操作，通过在金融市场上买卖证券，进行公开市场操作，达到调节货币供给量、引导市场利率的目的。37.回购协议市场的参与者十分广泛，中央银行、商业银行等金融机构、非金融性企业都是这个市场的重要参与者。A.正确B.错误正确答案：A解析：参见第六章第一节。解析：参见第六章第一节。38.债券流通市场是组织新债券发行的市场。（）A.正确B.错误正确答案：B解析：债券发行市场（初级市场）是组织新债券发行的市场。解析：债券发行市场（初级市场）是组织新债券发行的市场。39.商业银行柜台市场是银行间市场的延伸，也属于零售市场。（）A.正确B.错误正确答案：A解析：参见第六章第二节。解析：参见第六章第二节。40.开放式基金的认购是指投资者在基金募集期结束后购买基金份额的行为。（）A.正确B.错误正确答案：B解析：申购是指投资者在基金募集期结束后购买基金份额的行为。解析：申购是指投资者在基金募集期结束后购买基金份额的行为。

金融基础·形考任务三1.中央政府发行的债券统称为（

）。A.金融债券B.企业债券C.国债D.地方公债正确答案：C参见第五章第一节。参见第五章第一节。2.发行市场的主要功能是（

）。A.资金筹集B.实现金融资产的流动C.结售汇D.风险管理正确答案：A参见第五章第二节。参见第五章第二节。3.1年期以上的中长期国债通常被称为（

），是资本市场的重要工具。A.国库券B.国家公债C.金融债券D.公司债券正确答案：B1年期以上的中长期国债通常被称为国家公债，是资本市场的重要工具。1年期以上的中长期国债通常被称为国家公债，是资本市场的重要工具。4.交易双方利用各自筹资机会的相对优势，以商定的条件将不同币种或不同利息的资产或负债在约定的期限内互相交换，以避免将来汇率和利率变动的风险，获取常规筹资方法难以得到的币种或较低的利息，实现筹资成本降低的一种交易活动。这种金融衍生工具指的是（

）A.金融远期合约B.金融期货合约C.金融期权D.金融互换正确答案：D参见第五章第二节。参见第五章第二节。5.H股是我国境内股份公司发行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.纽约C.新加坡D.中国境内正确答案：AH股、N股和S股分别是我国境内股份公司发行的，在香港、纽约和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分别是我国境内股份公司发行的，在香港、纽约和新加坡上市交易的股票。6.（）是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定的价格（简称协议价格或执行价格）购买或出售一定数量某种金融资产的权利的合约。A.金融远期合约B.金融期货合约C.金融期权D.金融互换正确答案：C金融期权,是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定的价格（简称协议价格或执行价格）购买或出售一定数量某种金融资产的权利的合约。金融期权,是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定的价格（简称协议价格或执行价格）购买或出售一定数量某种金融资产的权利的合约。7.1年期以内的短期国债通常被称为国库券，是（

）的重要工具。A.货币市场B.资本市场C.股票市场D.公司债券正确答案：A1年期以内的短期国债通常被称为国库券，是货币市场的重要工具。1年期以内的短期国债通常被称为国库券，是货币市场的重要工具。8.交易双方约定在未来某一个确定的时间，按照某一确定的价格买卖一定数量的某种金融资产的合约。这种金融衍生工具指的是（

）A.金融远期合约B.金融期货合约C.金融期权D.金融互换正确答案：A参见第五章第二节。参见第五章第二节。9.下列不属于货币市场的是（

）。A.银行同业拆借市场B.大额可转让定期存单市场C.国库券市场D.股票市场正确答案：D货币市场指的是短期金融金融市场。股票市场属于资本市场。货币市场指的是短期金融金融市场。股票市场属于资本市场。10.下列金融工具具有专家理财特点的是（）。A.基金

B.回购协议C.政府债券D.股票正确答案：A基金具有专家理财的特点。基金公司拥有一个强大的专业团队，运用自己的专业知识对投资做出合理的规划。基金具有专家理财的特点。基金公司拥有一个强大的专业团队，运用自己的专业知识对投资做出合理的规划。11.证券持有人在卖出（或质押）一定数量证券的同时，与证券买入方签订协议，双方约定在将来某一日期由证券的出售方按约定的价格再将其出售的证券如数赎回。这样一种资金交易行为称为（

）A.同业拆借B.回购协议C.票据回购D.大额可转让定期存单正确答案：B参见第六章第一节回购协议市场。参见第六章第一节回购协议市场。12.（）将一部分资金投资于成长性好的股票，将另一部分资金投资于业绩长期稳定的质优蓝筹股，是既注重资本的长期增值，又注重当期收益的一类基金。A.契约型基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金正确答案：D解析：参见第六章第二节证券投资基金。解析：参见第六章第二节证券投资基金。13.在同业拆借市场，最普遍的是（）A.隔夜拆借B.7天拆借C.1个月拆借D.1年拆借正确答案：A参见第六章第一节同业拆借市场。参见第六章第一节同业拆借市场。14.嘉实沪深300、融通深证100等基金属于（）A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.指数基金正确答案：D解析：目前，国内的指数型基金主要有嘉实沪深300指数基金、融通深证100指数基金等。解析：目前，国内的指数型基金主要有嘉实沪深300指数基金、融通深证100指数基金等。15.哪种证券发行方式是由承销商组织承销团将债券销售给不特定的投资者的发行方式。（）A.公募发行B.私募发行C.场内交易D.场外交易正确答案：A解析：参见第六章第二节。解析：参见第六章第二节。16.（）是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要投资于盈利长期稳定、分红高的质优蓝筹股和公司债券、政府债券等稳定收益证券，适合较保守的投资者。A.契约型基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金正确答案：C解析：参见第六章第二节证券投资基金。解析：参见第六章第二节证券投资基金。17.下列哪种收益率为债券的票面收益率，是债券的票面年收益与票面额的比率。A.名义收益率B.现时收益率C.持有期收益率D.到期收益率正确答案：A解析：名义收益率即为债券的票面收益率，是债券的票面年收益与票面额的比率。解析：名义收益率即为债券的票面收益率，是债券的票面年收益与票面额的比率。18.每一基金单位（份额）所代表的基金资产净值称为（）A.基金单位净值B.基金资产净值C.基金总份额D.基金负债净值正确答案：A解析：基金单位净值又称基金份额净值，是指每一基金单位（份额）所代表的基金资产净值。解析：基金单位净值又称基金份额净值，是指每一基金单位（份额）所代表的基金资产净值。19.已发行债券进行买卖转让的市场，称为（）A.债券发行市场B.债券流通市场C.股票市场D.证券投资基金市场正确答案：B解析：债券流通市场指已发行债券买卖转让的市场。解析：债券流通市场指已发行债券买卖转让的市场。20.（）是采用复利法计算的以当期市场价格买入债券持有到债券到期能够获得的收益率，是衡量债券收益率最重要的指标。A.名义收益率B.现时收益率C.持有期收益率D.到期收益率正确答案：D解析：到期收益率是采用复利法计算的以当期市场价格买入债券持有到债券到期能够获得的收益率，是衡量债券收益率最重要的指标。解析：到期收益率是采用复利法计算的以当期市场价格买入债券持有到债券到期能够获得的收益率，是衡量债券收益率最重要的指标。21.债券可分为哪三大类？（

）A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票正确答案：ABC债券可分为政府债券、金融债券和公司债券三大类。债券可分为政府债券、金融债券和公司债券三大类。22.按有无固定场所划分，金融市场可分为（

）A.发行市场B.流通市场C.有形市场D.无形市场正确答案：CD按有无固定场所划分，金融市场可分为有形市场与无形市场。按有无固定场所划分，金融市场可分为有形市场与无形市场。23.金融债券的发行主体是（）A.银行B.非银行金融机构

C.政府D.一般企业正确答案：AB金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。24.金融市场的主要功能包括（

）A.资金聚集与资金配置功能B.风险分散与风险转移功能C.对宏观经济的反映与调控功能D.防范系统性金融风险正确答案：ABC参见第五章第二节。参见第五章第二节。25.原生金融工具主要包括（

）A.票据B.股票C.债券D.期货正确答案：ABC原生金融工具主要包括票据、股票、债券等。原生金融工具主要包括票据、股票、债券等。26.大额可转让定期存单的期限主要是（）A.14天B.1个月C.4个月D.2年正确答案：ABC答案：ABC解析：期限最短的大额可转让定期存单是14天，大额可转让定期存单的期限多为1个月到4个月，也有6个月的，超过6个月的存单较少。答案：ABC解析：期限最短的大额可转让定期存单是14天，大额可转让定期存单的期限多为1个月到4个月，也有6个月的，超过6个月的存单较少。27.证券投资基金的特点主要是（）A.组合投资、分散风险B.集中管理、专业理财C.利益共享、风险共担D.分散管理、风险共享正确答案：ABC解析：参见第六章第二节。解析：参见第六章第二节。28.下列属于货币市场的是（）A.同业拆借市场

B.

回购协议市场

C.票据市场

D.大额可转让定期存单市场正确答案：ABCD答案：ABCD解析：参见第六章第一节。答案：ABCD解析：参见第六章第一节。29.狭义的资本市场包括（）A.股票市场B.债券市场C.基金市场

D.国库券市场正确答案：ABC解析：参见第六章第二节。解析：参见第六章第二节。30.债券发行市场上的中介机构主要是指那些为债券发行提供服务的机构，包括（）等。A.投资银行B.证券公司C.会计师事务所D.律师事务所正确答案：ABCD解析：债券发行市场上的中介机构主要是指那些为债券发行提供服务的机构，包括投资银行、证券公司、会计师事务所和律师事务所等。解析：债券发行市场上的中介机构主要是指那些为债券发行提供服务的机构，包括投资银行、证券公司、会计师事务所和律师事务所等。31.股票是一种所有权凭证，其他金融工具则属于债权凭证。（

）A.正确B.错误正确答案：A参见第五章第一节。参见第五章第一节。32.现货市场的价格变动风险较大，期货交易的价格变动风险较小。（

）A.正确B.错误正确答案：B现货市场的价格变动风险较小，期货交易的价格变动风险较大。现货市场的价格变动风险较小，期货交易的价格变动风险较大。33.从表面上看，回购协议是一种证券买卖，但实际上是以证券为质押品而进行的一笔短期资金融通。A.正确B.错误正确答案：A解析：参见第六章第一节。解析：参见第六章第一节。34.采用直接融资方式是指资金所有者将其手中的资金存放在银行等金融中介机构，然后再由这些机构转贷给资金需求者。（

）A.正确B.错误正确答案：B用直接融资方式是指资金的需求者通过发行债券和股票等直接融资工具从资金所有者那里融通资金。用直接融资方式是指资金的需求者通过发行债券和股票等直接融资工具从资金所有者那里融通资金。35.金融远期合约的违约风险较高，流动性较差。（）A.正确B.错误正确答案：B金融远期合约最主要的特点在于它是非标准化合约，这种非标准化的特点决定了其一般不在规范的交易所内进行交易，而是在场外市场进行交易。金融远期合约最主要的特点在于它是非标准化合约，这种非标准化的特点决定了其一般不在规范的交易所内进行交易，而是在场外市场进行交易。36.公司债券的风险相对较大，其利率水平也高于政府债券和金融债券。（

）A.正确B.错误正确答案：A参见第五章第一节。参见第五章第一节。37.作为短期债券，国库券通常采取贴现发行方式，即政府以低于国库券面值的价格向投资者发售国库券。A.正确B.错误正确答案：A解析：参见第六章第一节。解析：参见第六章第一节。38.债券流通市场是组织新债券发行的市场。（）A.正确B.错误正确答案：B解析：债券发行市场（初级市场）是组织新债券发行的市场。解析：债券发行市场（初级市场）是组织新债券发行的市场。39.债券投资的风险是指债券投资者不能获得预期收益的可能性。（）A.正确B.错误正确答案：A解析：参见第六章第二节。解析：参见第六章第二节。40.开放式基金的申购是指投资者在基金募集期内购买一定的基金份额。（）A.正确B.错误正确答案：B解析：认购是指投资者在基金募集期内购买一定的基金份额。解析：认购是指投资者在基金募集期内购买一定的基金份额。

金融基础·形考任务三1.下列不属于货币市场的是（

）。A.银行同业拆借市场B.大额可转让定期存单市场C.国库券市场D.股票市场正确答案：D货币市场指的是短期金融金融市场。股票市场属于资本市场。货币市场指的是短期金融金融市场。股票市场属于资本市场。2.下列金融工具具有专家理财特点的是（）。A.基金

B.回购协议C.政府债券D.股票正确答案：A基金具有专家理财的特点。基金公司拥有一个强大的专业团队，运用自己的专业知识对投资做出合理的规划。基金具有专家理财的特点。基金公司拥有一个强大的专业团队，运用自己的专业知识对投资做出合理的规划。3.期限在1年以内的金融工具属于（

）A.货币市场工具B.资本市场工具C.活期存款D.公司债券正确答案：A期限在1年以内的金融工具属于货币市场工具。期限在1年以内的金融工具属于货币市场工具。4.发行市场的主要功能是（

）。A.资金筹集B.实现金融资产的流动C.结售汇D.风险管理正确答案：A参见第五章第二节。参见第五章第二节。5.1年期以上的中长期国债通常被称为（

），是资本市场的重要工具。A.国库券B.国家公债C.金融债券D.公司债券正确答案：B1年期以上的中长期国债通常被称为国家公债，是资本市场的重要工具。1年期以上的中长期国债通常被称为国家公债，是资本市场的重要工具。6.交易双方利用各自筹资机会的相对优势，以商定的条件将不同币种或不同利息的资产或负债在约定的期限内互相交换，以避免将来汇率和利率变动的风险，获取常规筹资方法难以得到的币种或较低的利息，实现筹资成本降低的一种交易活动。这种金融衍生工具指的是（

）A.金融远期合约B.金融期货合约C.金融期权D.金融互换正确答案：D参见第五章第二节。参见第五章第二节。7.1年期以内的短期国债通常被称为国库券，是（

）的重要工具。A.货币市场B.资本市场C.股票市场D.公司债券正确答案：A1年期以内的短期国债通常被称为国库券，是货币市场的重要工具。1年期以内的短期国债通常被称为国库券，是货币市场的重要工具。8.下列属于普通股股东权利范围的是（

）。A.固定股息率B.经营决策权C.优先分配权

D.优先求偿权正确答案：B普通股股东的权利包括：经营决策权、盈余分配权、剩余财产分配权、优先认购新股权。普通股股东的权利包括：经营决策权、盈余分配权、剩余财产分配权、优先认购新股权。9.N股是我国境内股份公司发行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.纽约C.新加坡D.中国境内正确答案：BH股、N股和S股分别是我国境内股份公司发行的，在香港、纽约和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分别是我国境内股份公司发行的，在香港、纽约和新加坡上市交易的股票。10.（）是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定的价格（简称协议价格或执行价格）购买或出售一定数量某种金融资产的权利的合约。A.金融远期合约B.金融期货合约C.金融期权D.金融互换正确答案：C金融期权,是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定的价格（简称协议价格或执行价格）购买或出售一定数量某种金融资产的权利的合约。金融期权,是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定的价格（简称协议价格或执行价格）购买或出售一定数量某种金融资产的权利的合约。11.大额可转让定期存单是由()发行的具有固定面额、固定期限，可以流通转让的大额存款凭证。A.中央银行B.商业银行C.非银行金融机构D.企业正确答案：B大额可转让定期存单（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商业银行发行的具有固定面额、固定期限，可以流通转让的大额存款凭证。大额可转让定期存单（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商业银行发行的具有固定面额、固定期限，可以流通转让的大额存款凭证。12.ETF在我国一般译为（）A.交易型开放式指数基金B.债券基金C.货币市场基金D.指数基金正确答案：A解析：ETF是“Exchange

Traded

Fund”的英文缩写，直译为“交易所交易基金”，国内一般译为“交易型开放式指数基金”。解析：ETF是“Exchange

Traded

Fund”的英文缩写，直译为“交易所交易基金”，国内一般译为“交易型开放式指数基金”。13.证券持有人在卖出（或质押）一定数量证券的同时，与证券买入方签订协议，双方约定在将来某一日期由证券的出售方按约定的价格再将其出售的证券如数赎回。这样一种资金交易行为称为（

）A.同业拆借B.回购协议C.票据回购D.大额可转让定期存单正确答案：B参见第六章第一节回购协议市场。参见第六章第一节回购协议市场。14.（）也称为柜台交易。A.公募发行B.私募发行C.场内交易D.场外交易正确答案：D解析：场外交易起先主要是在各证券商的柜台上进行的，因而也称为柜台交易。解析：场外交易起先主要是在各证券商的柜台上进行的，因而也称为柜台交易。15.下列哪种收益率是债券的票面年收益与当期市场价格的比率。（）A.名义收益率B.现时收益率C.持有期收益率D.到期收益率正确答案：B解析：现时收益率是债券的票面年收益与当期市场价格的比