反洗钱知识竞赛试题库答案

国内首款基于国内首款基于AI的反洗钱制裁名单系统SaaS效劳产品好不好用，试试才知道！关注公众号产品好不好用，试试才知道！关注公众号REGTECH先行者，回复“试用”试用产品！反洗钱学问竞赛试题库〔2023年〕一、填空〔28〕1、金融机构应当依据规定向〔中国反洗钱监测分析中心〕部门报告人民币、外币大额交易和可疑交易。2〔中国人民银行〕是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进展监视治理。融机构应当建立客户身份资料和(交易记录〕保存制度。法要求的客户身份识别措施；第三方未实行符合本法要求的客户身份识别措施的，由〔该金融机构〕担当未履行客户身份识别义务的责任。予以〔；非依法律规定，不得向任何单位和个人供给。〔了解你的客户客户的自然人和交易的〔实际受益人。问的，应当〔重识别客户身份。8〔客户身份资料〔交易记录保存〔准时更客户身份资料。9析。、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的〔客户身份资料〕和〔交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人供给。、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对〔代理人〕和〔被代理人〕的身份证件或者其他身份证明文件进展核对并登记。12、金融机构应当设立特地的反洗钱岗位，明确(专人 额交易和可疑交易报告工作。、金融机构不得为身份不明的客户供给效劳或者与其进展交易，不得为客户开立〔匿名〕账户或者〔假名〕账户。14、金融机构应当依据〔安全〔准确〔完整〔保密〕的原则，妥当监测分析交易状况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受〔法律〕保护。、在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当〔准时〕更客户身份资料。、金融机构在履行反洗钱义务的过程中，觉察涉嫌犯罪的，应准时以书面形式向〔当地人民银行〕或者〔当地公安机关〕报告。18、20239〔反洗钱局。19〔了解客户〕是金融机构反洗钱活动的根底。〔银行〕向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。、客户身份资料，自业务关系完毕当年或者一次性交易记账当年计起至少保存〔5〕年。、金融机构应当依照法律法规建立健全反洗钱内部掌握制度，金融机构的〔负责人〕〔培训〕和〔宣传〕工作。、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当〔分别〕提交大额交易报告。定客户的住宅地与常常居住地不全都的，登记客户的(常常居住地)。〔反洗钱报告机构〕态监视治理。27、国务院反洗钱行政主管部门是〔，负责全国的反洗钱监视治理。11〕起施行。二、单项选择〔49〕1、金融机构反洗钱工作的监视治理机关为〔B。A、银行监视治理委员会C、公安机关D、税务机关责任人员赐予〔C〕A.刑事处分B.行政处分C.纪律处分D.经济惩罚CA令停业整顿或者撤消其经营许可证。A 5万以上50万以下 B 50万以上100万以下C 50万以上500万以下 6、对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的〔C〕内完成风险等级划分工作。A.5个工作日 B.15日 C.10个工作日 D.10日4、金融机构未依据规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严峻的，BA)罚款：A 1万以上5万以下 B 20万以上50万以下 C D500万以上1000万以下5融机构警告，可以处以罚款外，情节严峻的，可以并处〔D，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法赐予〔C；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、限期改正B、拘役C、纪律处分D、责令停业整顿的客户根本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每〔C〕进展一次审核。A、一个月B、三个月C、半年D、一年7〔C。A、外国公民可将护照作为实名证件B、临时身份证也是有效的实名证件D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件8DA、毒品交易所得C、走私收入D、诚恳守法经营所得9AA、客户身份识别C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作10CA、到金融机构存款C、将身份证借给他人使用D、觉察可疑的洗钱线索尽快举报11〔A〕是金融机构反洗钱活动的根底工作。A、了解客户； B、大额交易报告；C、可疑交易的分析；D、与司法机关全面合作。12、以下说法错误的选项是〔A 〕A 宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。B 宣传方式可敏捷多样监管惩罚实例等。网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。13、客户从前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更且没有提出合理理由的金融机构〔A 办理业务。A.中止 B.终止 C.停顿 D.连续14、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当〔D 。 A.保存5年 B.保存10年 会计档案治理规定 D.按最长期限保存、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进展〔C。A.核对 B.登记 C.核对并登记D.留存有效身份证件或其他身份证明的复印件、人民银行进展反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务不包括〔A〕A.参与调查义务 B.协作调查义务C.照实供给信息义务 得拒绝和阻碍调查17、现代社会洗钱的一项特征是( B )A.越来越萎缩 越来越专业化C.越来越公开 越来越公益化18、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交〔D〕报告。A大额交易报告 B可疑交易报告C反洗钱综合报告 D大额交易报告和可疑交易报告19、金融机构在依据国务院反洗钱行政主管部门的要求实行临时冻结措施后〔B〕小时内，未接到侦查机关连续冻结通知的，应当马上解除冻结。A、24 B、48 C、60 D、7220、负责接收、分析涉嫌恐惧融资可疑交易报告的单位是A、银监局 B、保监局 C、公安局D、中国反洗钱监测分析中心21、金融机构的反洗钱工作机构和岗位设立状况在年度内发生变化的，应A、2 B、5 C、10 D、20D)身份证件？A、被代理人 B、代理人C、银行工作人员 D、被代理人和代理人的身份证件。、依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法》规定，客户的住宅地与常常居住地不全都的，登记客户的〔B。A身份证地址 B常常居住地C户口簿地址D临时居住地户的有关身份信息。A、财政、国库 B、公安部门C、工商治理部门 D、公安、工商行政治理25、以下对人民银行反洗钱调查描述不正确的选项是〔C〕AB询问应当制作询问笔录。CD经调查不能排解洗钱嫌疑的，应当马上向有管辖权的侦查机关报案。有调查可疑交易活动的权利。A、中国人民银行及其省一级派出机构国人民银行总行、省和市级分支机构C、银监会 D、证监会、保监会〔含〔含〕他形式的现金收支，金融机构应当报告大额交易。A51B1万5C20万1金融机构在为客户供给规定金额以上的一次性金融效劳时，应当要求客户出C)ABCD〔B〕报告ACD中国反洗钱监测分析中心觉察金融机构报送的涉嫌恐惧融资的可疑交易报告要素不全或错误的，发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知A5C10D10自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币〔含、外币等值〔〕美元以上〔含〕的跨境款项划转，金融机构应当报告大额交易。A51B1万5C20万1以下表述中哪一句是错误的〔B〕ABCD4、金融机构进展客户身份识别，认为必要时，可以向等部门核实客户的有ABCD公安、工商行政治理定的一个机构，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A5D3以下对人民银行反洗钱调查描述不正确的选项是〔C〕ABCD银行进展反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务不包括〔A〕A.参与调查义务 B.协作调查义务 C.照实供给信息义务 D.不得拒绝和阻碍义务〔DABCD〔D〕报告。ABCDABCD〔B〕ABCD1万美元以上现金存取业务的，应当〔B〕客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。〔划分其风险等级A、5 B、10 C、7 D、30〔〕级。A、2B、3C、4D、5客户被列入我国公布或成认的应实施反洗钱监控措施的名单，风险等级应设定为〔〕A、低风险BC、中风险D、较高风险〔D〕ABCD客户屡次涉及可疑交易报告，风险等级设定为〔〕A、低风险、BCD、较高风险对于保险费金额人民币〔D〕元以上或者外币等值〔〕美元以上且以转账形式件。在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币(C)元以上或者外币等值()美元以上的，保险公司应当要求退保者其他身份证明文件，确认申请人的身份。在被保险人或者受益人恳求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币(B)元以上或者外币等值()美元以上，保险公司应当核对被保险人或者受益份证明文件的复印件或者影印件。三、多项选择〔共40〕1、金融机构发生〔AB〕状况的，应当准时〔10〕向中国人民银行或其分支机构报告。A主要反洗钱内掌握度修订CD保险公司客户身份识别涉及的业务环节包括：(ABCD)A销售 B承保C批改 D理赔和资金收付〔ABC〕A毒品犯罪BCD破坏公共秩序犯罪ABC〕A、未依据规定建立反洗钱内部掌握制度的C、未依据规定对职工进展反洗钱培训的D、未依据规定识别客户真实信息的4〔ABCD〕恐惧组织、恐惧分子募集、占有、使用资金或者其他财产以资金或者其他财产帮助恐惧组织、恐惧分子以及恐惧主义、恐惧活动犯罪财产为恐惧组织、恐惧分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产5、金融机构有以下哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严峻的，处2050万以下罚款，并对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处15〔ABCDEFG〕A、未依据规定履行客户身份识别义务的B、未依据规定保存客户身份资料和交易记录的C、未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的E、违反保密规定，泄露有关信息的F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的G、拒绝供给调查材料或者有意供给虚假材料的，元以上的〔BC〕业务，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、转账 B、现金存款 C、现金取款 D、电汇7、金融机构应当依据〔ABCDE，划分客户风险等级A、客户特点B、账户属性C、地域D、行业E、业务〔BCDE〕A、客户办理大额交易表人或者负责人C、客户行为或者交易状况消灭特别的E、客户有洗钱、恐惧融资活动嫌疑的〔ABCDE〕B、回访客户C、实地查访E、其他可依法实行的措施10、洗钱活动可以通过以下哪种途径和方式？〔ABCD〕A、通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化D、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进展洗钱11、金融机构应当依据以下哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？〔AC〕510C51012、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立〔 BD 。A、实名账户；B、匿名账户；C、真名账户；D、假名账户。、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示( BC )的身份证件，进展核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。A、负责人； 理人；C、被代理人； 、中国人民银行及其分支机构依据履行反洗钱职责的需要，可以实行以下〔ABCD〕A、进入金融机构进展检查B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存15、洗钱的过程具有以下哪些特征〔ABCD〕AB转变有关金钱的形式CD洗钱者能够掌握洗钱的全过程。16、不能作为实名证件使用的有〔BCDE。A、临时身份证；B、学生证；C、机动车驾驶证；D、介绍信； E、法定身份证件的复印件。17、典型洗钱交易过程经受的三个阶段通常指〔BCD A、开户 B、放置 C、归并 D、离析18、金融机构应履行的反洗钱义务包括〔 ABCD A、建立客户身份识别制度B、执行大额交易和可疑交易报告制度D、建立健全反洗钱内掌握度19、依据有关存款实名证件的规定，以下哪些表述正确？〔 ABE A、外国公民可将护照作为实名证件；B、临时身份证也是有效的实名证件；C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件；E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。20、依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法的(AB)，防止泄漏客户身份信息和交易信息。A、缺失B、损毁C、完整D、保密依据规定了解客户的(ABC)。A、交易性质B、交易目的C、交易的受益人 D、交易的资金风险、中国人民银行及其分支机构对法定监管事项存在疑问需要进一步确认的，可以通过〔AB〕的方式向金融机构进展确认和核实。A. B.书面质询C.约见金融机构高级治理人员谈话 D.现场检查、对于拒绝、阻碍人民银行检查的金融机构，人民银行可以〔ABCD〕A、责令限期改正B、情节严峻的，处二十万元以上五十万元以下罚款C、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款以下罚款24ABCD信息和资料录信息和相关凭证C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料25ABCDA、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当马上向中国人民银行当地分支机构报告的侦查机关先行紧急报案C48计算D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时26、反洗钱岗位人员包括那些？〔ABCD〕AB反洗钱合规官CD27、反洗钱培训对象包括哪些人员？〔ABCD 〕A员工 B一线人员 C中高级治理人员 D反洗钱岗位人员28、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行以下职责(ABCDE)：A接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；告信息；CE、中国人民银行及其分支机构质询金融机构时，应当填制《反洗钱监管〔AB〕告知被质询的金融机构。A、 B、书面 C、微信 箱30.反洗钱内掌握度的主要内容有〔 〕建立内部掌握环境C.建立内部掌握措施D.制定反洗钱内部操作规程金融机构对从前获得的客户身份资料的〔 问的，应当重识别客户身份。ABCD金融机构存在以下哪些行为，由中国人民银行或其派出机构赐予惩罚〔 〕A的BCD以下描述正确的有〔 〕ABC中应当相互协作。D反洗钱国际合作〔 〕A《中华人民共和国反洗钱法》C《中华人民共和国反恐惧主义法》D《中华人民共和国商业银行法》可疑交易符合以下情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心〔〕CD金融机构应当对以下哪些恐惧活动组织及恐惧活动人员名单开展实时监测，有合理理由疑心客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在马上向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并依据相关主管部门的要求依法实行措施。〔 〕AB政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社应当〔 〕BD发生后10个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告〔 〕ACD《河北省银行业金融机构客户身份识别工作指引〔试行》规定，目前法定承受的自然人客户有效身份证件有〔 〕BD证券公司、期货公司在办理以下哪些业务时，应当识别客户身份，了解实际〔ABCD〕A销户CD四、推断题〔共132题〕犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。〔×〕融机构进展客户身份识别、认为必要时，可以向公安和工商政治理等部门核实客户的有关身份信息。 〔√〕〔〕4、调查可疑交易活动需要进一步核查的，经批准可以查阅、复制、抽走被者损毁的文件、资料，可以予以封存。〔〕5〔√〕〔√〕一次性金融效劳时，都应当供给真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。〔〔〕的同一户名下的另一账户内的活期存款应当作为可疑交易报告。(×)10、典型的洗钱过程分为放置阶段、离析阶段和归并阶段〔√ )、洗钱通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上〔√〕、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报〔√〕、金融机构在与客户的业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，〔√〕、金融机构对从前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有〔√〕15、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经实行符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施，第三方未实行符合《反洗钱法》要求的〔√〕16、国务院反洗钱行政主管部门在调查可疑交易活动时，调查人员少于2〔√〕、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的状况予以保密，不得违〔√〕、金融机构应当在规定的期限内，妥当保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料〔√ 〕、金融机构及其工作人员应当依法帮助、协作司法机关和行政执法机关打击洗钱活动〔 √ 〕、司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。 (√)24、依据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门在履行职责中获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱现场检查和行政调查。 (×)、任何单位和个人觉察洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。 (√)依据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进展核对并登记。 (√)、客户身份资料在业务关系完毕后、客户交易信息在交易完毕后，应当至少保存10年。 (×)28、金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金(×)、金融机构进展客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政治理等部门核实客户的有关身份信息。(√)、金融机构应当依据反洗钱预防、监掌握度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。(√)、只有国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构才具有反洗钱调查权。(√)32、在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于三人，并出示合法证件和(×)、在进展反洗钱调查时，假设调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。 (√)、对可疑交易进展调查后仍不能排解洗钱嫌疑的，应当马上向有管辖权的侦查机关报案。〔√〕、依据《中华人民共和国反洗钱法》规定，临时冻结不得超过七十二小时。 (×)36、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监视治理职责的部门、机反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家隐秘商业隐秘或者个人隐私的，依法应赐予行政处分。 (√)、并不是中国人民银行全局部支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权，但其全局部支机构都有反洗钱监视、检查权。(√)38〔√〔√〕40、对涉嫌恐惧活动资金的监控不适用《中华人民共和国反洗钱法41、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识〔√〕42〔×〕、金融机构应当实行必要治理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息。〔√〕44、金融机构应当依据反洗钱和反恐惧融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程指定专人负责反洗钱和反恐融资合规治理工作，合理设计业务流程和操作标准〔√ 45、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家〔地区〕法律〔地区〕有更严格要求的，仍旧要遵守本规〔〕46、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用55000〔×〕47〔×〕48、金融机构利用、网络、自动柜员机以及其他方式为客户供给非柜〔×〕、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐惧融资监管较强国家〔地区〕客户的风险等级应高于来自于其他国家〔地区〕的客户。〔×〕、金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进展〔×〕51、客户从前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有〔X〕53、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的状况予以保密，不得违〔√〕、客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的银行卡，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行北京分行金融街支行报〔√〕、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额〔√〕、金融机构及其分支机构的反洗钱部门负责人应当对反洗钱内部掌握制〔×〕57、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、协作中国人民银行调查〔√〕〔对 〕59〔√〕〔√〕、客户由他人代办业务的，金融机构可以不对被代理人的身份证件或其〔X〕62、中国人民银行及其分支机构依据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机、金融机构对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少每年度进展一〔X〕、客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗〔√〕、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报〔√〕66〔X〕、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料和交易记录的，金融机构〔X〕、金融机构托付第三方识别客户身份的，应由第三方担当未履行客户身〔X〕、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额〔√〕73〔√〕、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当实行持续的客户身份识〔√〕、假设