投资历程基金定投培训知识 24

POWERPOINT基金理财新品上市推广方案SEC.01需求分析SEC.02环境分析SEC.03产品分析SEC.04策略&Slogan推导SEC.05传播规划SEC.06

执行内容CONTENTS目录

感谢您下载第一PPT模板网提供的PPT模板。01需求分析需求分析塑造品牌形象打造新产品声量加强品牌区隔，增强品牌信任通过提炼品牌与竞品之间的差异点，借助公信力的平台及意见领袖进行品牌背书，形成用户对品牌的记忆点，培养信任度。寻找新品用户，刺激用户增长通过详细分析目标人群，深度了解用户，挖掘用户痛点，以有效的公关传播策略及科学的媒介组合策略精准营销。02环境分析行业洞察1市场洞察2人群洞察3竞品分析4影响新品推广的四大环境行业洞察|宏观环境的PEST分析P政治E经济S社会T技术宏观政策：从2014年互联网金融首次被写入政府工作报告始，国家对于互联网金融的愈发重视；行业监管政策：2015年2月16日保监会决定实施万能保险率政策改革始，互联网金融朝着规范和健康发展近年来，电子商务技术、网络安全技术和移动支付技术的不断发展，为互联网理财提供了技术基础。更多人愿意相信网上支付的安全性，愿意购买线上理财产品。整体互联网用户规模持续增加，同时网民的上网设备正在向手机端集中；不断发展的互联网理财产品、互联网化的银行理财产品、保险产品极大的丰富了人们的理财选择。全国居民人均可支配收入不断增长，居民财富的增加导致居民对于财富增值的愿望愈加迫切；且实体经济不景气以及房地产市场高烧已退，互联网理财产品成为众多投资人的目标。外部环境促使国民理财需求不断上升，推动理财互联网化的发展；反过来，理财互联网化也让居民理财有了更多选择。思考：众禄基金产品如何借助当下的行业环境推向市场？行业洞察|小结市场洞察|

6大理财方式对比分析定存银行理财产品基金股票信托P2P收益最低低中高高高风险最低低中高高高投资门槛低5万起低100股起100万起低按照基金类型的不同，投资者的钱被投向不同资产——股票基金投股票、债券基金买债券、货币基金主要是存款……基金的可投资对象覆盖了银行理财、信托、股票市场的大部分，因此基金可以作为前面几个投资渠道的替代方案。通过比较，我们发现基金拥有收益稳健、风险适中、投资门槛低、品种多样的特点，是众多普通投资者进行长期投资的理想工具。基金产品市场规模大市场洞察|基金市场现状分析据证监会公布的最新数据，2016年，合格的基金销售机构已经将近400家。其中包括银行机构、证券公司、保险公司、保险经纪、证券投资咨询等机构，其中独立销售机构已经超过100家。独立销售机构增长态势显著据易观发布的《中国互联网理财市场研究报告2016》，2015年中国互联网理财市场规模超过65000万亿元，其中货币基金产品占比超过50%。市场洞察|小结基金是众多普通投资者进行长期投资的理想工具，但前提是有一个系统科学的规划。基金产品市场规模大，独立销售机构发展迅速，电子化、简易化是行业的发展趋势。网民更多选择独立第三方销售机构进行基金理财。思考：众禄基金产品应该如何占领优势高地？03产品分析*来源：中基协《基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告》*人群分析|年龄构成和性别比例以30-40岁中青年投资者为主，男女比例几乎均等

30-40岁的基金个人投资者占25.5%，这部分人大多是社会中坚力量，在家庭中拥有一定的经济地位；基金个人投资者中男性占53.4%，女性占46.52%，男性略高于女性，但相差并不显著。*来源：中基协《基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告》*人群分析|税后年收入84.0%的个人投资者的税后年收入低于人民币15万元；其中，税后年收入5万以下的投资者占比23.3%，5-10万的投资者占比40.4%，年收入10-15万元的投资者占比为20.3%，和2014年调查数据结果基本一致。年收入15万元以下的投资者占比达到84%

04策略&Slogan推导我们的目标人群不止购买基金的人群更重要的是选择基金再服务的人群我们在做人群分析时遇到了困境，发现：小说明目前，并没有相关权威的数据可供参考。鉴于此，我们发动公司内部力量，做了更具针对性的调研活动：小说明问卷调查法样本量：300人有效样本量：256人定性定量深度访谈25人男：162人女：138人历时4天收益率成为了投资人购买产品考虑的第一要素*来源：afocus内部特邀测试，样本数269人*人群市场调研|基金购买金额以及购买产品关注点本次调研通过问卷调查、一对一访谈的形式，得出了以下主要结果：一万元起投是大多数基金理财者选择1万元以上的占比84.9%收益率的关注度达38%05传播规划预热期5月初-5月中传播期6月传播线投放线目的公关背书新产品新产品上线新产品推向市场舆论环境打造：中国需要金融理财服务（5月初）业界媒体沙龙（5月中）发布邀请函新品发布会5月底沙龙后续跟稿（5月中）信息流广告投放，导向新产品众禄领导专访（5月）新品发布会+媒体发稿公关新产品深度稿件（口碑方向）ROADMAP倒计时海报公关新产品深度稿件（评测方向）信息流广告投放，导向新产品楼宇投放院线投放06执行内容5月初|舆论环境打造行业KOL探讨中国金融环境打造舆论环境行业类KOL网络讨论中国金融环境，围绕“中国需要金融理财管家式服务”的核心内容展开，通过对比中美差异，为众禄“产品基金服务”的推出埋下伏笔；内容方向：

【中】国内乱想横生，国民自己购买基金亏损的风险较大，需要借鉴国外经验；【美】美国有专业的私人服务团队，但服务费偏高，不适合中国金融环境创意概述：ETF投资理财郎咸平叶楚华示意5月中|业内媒体沙龙发起业内媒体沙龙扩大品牌自身影响力邀请知名媒体参与由众禄发起的业内媒体沙龙活动，继续围绕“中国需要金融理财管家式服务”的话题展开探讨，深化“智能”与“人工”专家服务的差一点，扩大众禄的行业影响力；预埋众禄的“基金组合服务”，引行业关注。创意概述：沙龙THANKS有限合伙私募基金的设立与运作一、私募基金设立的三种形式公司制，是私募基金发展早期的主要形式。我国目前设立公司制私募股基金的法律依据主要是2005年修订的《公司法》和2006月3月1日施行的《创业投资企业管理暂行办法》。公司制信托制，由信托公司作为受托人，并聘请第三方公司担任投资顾问，阳光私募便主要是信托制形式。信托制私募基金的主要法律依据是《信托法》和2008年6月银监会印发的《信托公司私人股权投资信托业务操作指引》。信托制有限合伙制，是目前私募股权基金最流行的方式，美国80%的私募股权基金均采用有限合伙制。我国有限合伙制私募基金设立的主要法律依据是2007年6月修订的《合伙企业法》。有限合伙制

感谢您下载第一PPT模板网提供的PPT模板。一、私募基金设立的三种形式二、有限合伙基金介绍1.起源2.设立3.运作5.实例4.解散5.监管TEXTTEXTTEXTTEXTTEXT二、有限合伙基金介绍·起源一般认为，有限合伙起源于10世纪前后意大利商港的康曼达契约（Commenda）。在中世纪早期，统治着欧洲的教会法仇视商业投机和放贷生利。为了规避教会法和减少经营风险，根据双方签订的康曼达契约，一方合伙人（stans）将商品、金钱、船舶等转交于另一合伙人（tractor）经营，作为完成艰难而危险航行的报酬，从事航行的人可以获得1/4利润，并对外承担无限责任，提供资金的合伙人仅以其出资为限承担风险可分得3/4的利润。起初康曼达契约都是临时的，只用于一次航行，通常是来回航行于中东、非洲或西班牙之间，后来逐渐成为一种定期或不定期的关系。二、有限合伙基金介绍·起源1822年，纽约州制订了全美第一部有限合伙法。1916年，美国“全国州法统一委员会”通过了《统一有限合伙法》，此后在1976年、1985年又进行了两次修改。英国早在1890年即已颁布了《英国合伙法》，并于1907年引入法德等大陆法系国家的两合公司制度，制订了《有限合伙法》。我国在1997年2月颁布了《合伙企业法》，其后在2006年8月进行了修订，修订后的《合伙企业法》于2007年6月1日起施行。二、有限合伙基金介绍·设立根据《合伙企业法》第二条：“有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人组成，普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，有限合伙人以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任。”公司名称：有限合伙企业名称中应当标明“有限合伙”字样。人数限制：2个以上。其中，普通合伙人1个，有限合伙人1~49个。有限合伙企业普通合伙人（GP）有限合伙人（LP1）有限合伙人（LP2）有限合伙人（LP3）二、有限合伙基金介绍·设立普通合伙人限制：有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人。国有独资公司、国有企业、上市公司以及公益性的事业单位、社会团体不得成为普通合伙人。出资形式：承诺出资制，无最低要求，按照约定的期限逐步到位。有限合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利作价出资，但不得以劳务出资。角色转换：普通合伙人可以转变为有限合伙人，有限合伙人可以转变为普通合伙人。有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间有限合伙企业发生的债务承担无限连带责任。普通合伙人转变为有限合伙人的，对其作为普通合伙人期间合伙企业发生的债务承担无限连带责任。二、有限合伙基金介绍·设立权责分担：有限合伙企业由普通合伙人执行合伙事务。有限合伙人不执行合伙事务，不得对外代表有限合伙企业。合伙人对本法规定或者合伙协议约定必须经全体合伙人一致同意始得执行的事务擅自处理，给合伙企业或者其他合伙人造成损失的，依法承担赔偿责任。不具有事务执行权的合伙人擅自执行合伙事务，给合伙企业或者其他合伙人造成损失的，依法承担赔偿责任。收益分配：通常，普通合伙人出资占全部合伙人出资的1%左右，作为安全垫。普通合伙人的报酬来自两方面：一是管理费，一般占已投资金额的1%-3%；二是资本利得的提成，通常占有限合伙实现资本利得的10%-30%。不过，为吸引投资者，私募基金通常建立“回拨机制”和“优先回收投资机制”。二、有限合伙基金介绍·设立回拨机制：指要求普通合伙人从每个项目获取的收益分配中拿出一定的比例存入以有限合伙公司名义开立的专门账户，但有限合伙公司的投资收益不足以满足有限合伙协议约定的分配要求时，将该账户内的资金进行回拨，分配给有限合伙人，直至满足协议约定的收益目标。优先回收投资：指私募基金期满，在收益分配上，首先确保有限合伙人回收全部出资，再进行收益分配。如，顺序为：（1）合伙人取回全部出资本金；（2）收益率低于8%，在全部合伙人之间进行收益分配；（3）收益高于8%，则8%部分在全部合伙人之间分配，超过8%部分，60%分配给普通合伙人，40%分配给有限合伙人二、有限合伙基金介绍·运作主要决策机构合伙人会议：由全体合伙人组成的议事机构，所有合伙人享有相同的投票权，而不论投资额比例。合伙人会议并非合伙企业的最高决策机构，除非特殊情况，如变更普通合伙人等，不能干预普通合伙人的日常事务，不讨论潜在投资项目。决策委员会：由普通合伙人、有限合伙人授权代表组成，有时也引进外部专家，委员会就合伙企业重大事务的决策提供咨询意见或进行最终决策。普通合伙人：负责合伙企业的日常运作以及投资管理。二、有限合伙基金介绍·运作内部治理结构图有限合伙企业普通合伙人决策委员会合伙人会议就涉及合伙企业的重大事务的决策提供咨询意见就涉及合伙企业的重大事务进行最终决策就涉及合伙人退伙、变更普通合伙人、解散、清算等进行决策二、有限合伙基金介绍·解散解散：有限合伙企业仅剩有限合伙人的，应当解散；有限合伙企业仅剩普通合伙人的转为普通合伙企业。合伙企业有下列情形之一的，应当解散：（1）合伙期限届满，合伙人决定不再经营；（2）合伙协议约定的解散事由出现；（3）全体合伙人决定解散；（4）合伙人已不具备法定人数满三十天；（5）合伙协议约定的合伙目的已经实现或者无法实现；（6）依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；（7）法律、行政法规规定的其他原因二、有限合伙基金介绍·解散清算：合伙企业注销后，原普通合伙人对合伙企业存续期间的债务仍应承担无限连带责任。合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求普通合伙人清偿。合伙企业依法被宣告破产的，普通合伙人对合伙企业债务仍应承担无限连带责任。二、有限合伙基金介绍·监管全国人大常委，《合伙企业法》

1997年2月23日,第八届全国人大常委通过《中华人民共和国合伙企业法》，自1997年8月1日起施行。2006年8月27日，第十届全国人大常委修订通过《中华人民共和国合伙企业法》，自2007年6月1日起施行。修订后的《合伙企业法》，明确将合伙企业划分为“普通合伙企业”和“有限合伙企业”，并对有限合伙企业的设立、财产保管、事务执行、权责分担、入伙、退伙、解散、清算等进行规范约束。二、有限合伙基金介绍·监管全国人大常委，《证券投资基金法》2003年10月28日，第十届全国人大常委会通过《中华人民共和国证券投资基金法》，自2004年6月1日起施行。其后，分别在2012年12月和2015年4月进行了修订或修正。证监会，《私募基金监管暂行办法》2014年6月30日，中国证监会审议通过《私募投资基金监督管理暂行办法》，自2014年8月21日起施行。二、有限合伙基金介绍