2023年第三期金融业反洗钱培训银行业终结考试答案

20232023推断题接收境外汇入款的金融机构，应登记汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住宅三项信息，假设境外汇款人住宅不明确的，金融机构可登记资金汇出地名称。对《三反意见》由人民银行、税务总局、公安部牵头制定。对客户洗钱风险分类治理是一项系统性的工作，不需要评估量量体系的支持。错关报案。错予批准。错金融机构可利用计算机系统等技术手段关心完成客户风险评估的局部初评工作。对在接到人民银行的行政调查通知后，金融机构可先通知被调查客户，了解一些状况。错结果不全都的，可由反洗钱合规治理部门打算最终评级结果。对检查认定的事实等事项。对客户洗钱风险评估的初评结果可欧负责初评的同一人进展复评确认，初评结果与复评结果不全都的，可由反洗钱合规治理部门打算最终评级结果。错反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进展核实和查证的行政行为。错依据《涉及恐惊活动资产冻结治理方法我国驻所在国使领馆报告。错金融机构应当准时向对方供给客户身份及交易信息。错客户洗钱风险分类有助于银行在本钱投入不变的状况下供给风险把握效果。对营业机构在为客户办理业务的过程中，如无法推断客户身份证件的真实性，可以先为客户撤销，错依据《涉及恐惊活动资产冻结治理方法的资产实行冻结措施前，通知资产的全部人、把握人或治理人。错FATF第四轮互评估包括合规性评估，又包括有效性评估，且以有效性为主，因而难度上较上一轮互评估更大。对从账户性质来看，常常工程账户属于个人外汇账户。错原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过一年，低一等级客户的审核期限不得低于上一级客户审核期限时长的两倍金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进展一次复核。错客户洗钱风险等级分类应当遵循保密性原则。对单项选择题对金融机构建立内把握度，以下说法正确的选项是A、金融机构建立的反洗钱内部把握制度，必需符合内容的广泛性、对象的特定性、形式的完整性、执行的强制性的特点。B疑交易制度。C额交易和可疑交易制度，直接执行法规就行。D、由于金融创的需要，有时业务人员可以灵敏操作，绕开反洗钱制度规定开展业务正确答案：A当收款人承受的境外汇入款金额到达单笔人民币〔〕或者外币等值〔〕以上时，金融机构应通过核对或者查看自己留存的客户有效身份证件或者其他身份证明文件等合理途径核实收款人身份A、10000元、5000美元B、5000元、5000美元C、5000元、1000美元D、10000元、1000美元正确答案：D依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，以下哪项说法不正确？A、金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程B、金融机构应当在系统第一时间预警特别交易后的5个工作日内提交可疑报告。C、金融机构可自行确定对系统预警的交易系统进展初审、复核或审定各个环节的合理时限。D、金融机构应当在依据内部流程确认交易可疑后，准时以电子方式提交可疑交易报告，最5个工作日。正确答案：B20232023正确答案：正确答案：D《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》的施行时间是A、202311日B、202371日C、2023121日D、2023101日正确答案：B中国不是以下那个国际反洗钱组织的成员A、欧亚反洗钱组织〔EAG〕B、埃格蒙特集团〔Egmont〕C、亚太反洗钱组织〔APG〕D、金融行动特别工作组〔FATF〕正确答案：B重点可疑交易报告的分析思路，应以客户身份的〔〕为根底A、有效识别B、识别C、持续识别D、重识别正确答案：A洗钱风险不包含以下哪项因素A、国家反洗钱缺陷B、洗钱威逼C、行业反洗钱缺陷D、国际反洗钱监管正确答案：D《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的〔〕测分析中心报送大额交易报告。A、7B、3C、10D、5正确答案：D客户身份资料自业务关系完毕后、客户交易信息在交易完毕后至少保存〔〕年。A、3B、10C、7D、5境外有关部门可以通过〔〕途径提出恳求，要求境内金融机构冻结相关资产、供给客户身份信息及交易信息。A、会商B、协商C、外交D、帮助正确答案：C银行在办理汇入汇款业务时，如觉察汇款人姓名或者名称、汇款人账号和〔〕缺失的，应要求境外机构补充。汇款人住宅汇款人身份证明文件汇款人工作单位汇款行地址正确答案：A商业银行为客户供给哪种效劳时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份根本信息，留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。A18万元到李四账户B6万元C3000美元现钞结汇汇入客户的人民币账户D1050美元现钞正确答案：D可疑交易赠别的步骤包括A、以上均包括B、识别特别交易C、推断涉罪类型D、分析可疑交易正确答案：A论坛互动的主要目的是A、监管部门公布信息B、两者都可以公布非正式信息C、从业机构公布信息正确答案：B制定反洗钱战略要以〔〕为导向A、国际标准B、实际问题C、法律标准D、风险评估20232023年2月1〔〕全会审议通过了中国第四轮反洗钱和反恐惊融资互评估报告，会议充分认可近年中国反洗钱和反恐惊融资工作取得的乐观进展融资体系具备良好根底，同时存在一些问题需要改进。A、欧亚反洗钱和反恐惊融资组织〔EAG〕B、亚太反洗钱组织〔APG〕C、金融行动特别工作组〔FATF〕D、国际货币基金组织〔IMF〕正确答案：C利用、网络、ATM等自助机具及其他方式为客户供给非面对面的效劳时，金融机构应实行严格的〔〕措施，实行相应的技术保障手段，识别客户身份。A、身份认证B、实地调查C、资料保存D、客户回访正确答案：A中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐惊融资的〔〕报告A、交易记录保存B、客户身份识别C、大额交易D、可疑交易正确答案：D依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，以下哪项说法不正确？A、金融机构无需对本机构建立的交易监测标准有效性负责B、如发生突发状况或者应当关注的状况的，金融机构应当准时评估和完善交易监测标准。C、金融机构应当定期对交易监测标准进展评估，并依据评估结果完善交易监测标准。D、交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为、交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在特别的情形。正确答案：A依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，以下哪项说法不正确〔〕A．金融机构应当在依据内部流程确认交易可疑后，准时以电子方式提交可疑交易报告，最5个工作日。BC．金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程D．金融机构应当在系统第一时间预警特别交易后的5个工作日内提交可疑报告。正确答案：D多项选择题客户办理销户前，银行应确定A、假设该账户为始终关注的账户，则银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报客户的销户状况，以履行可疑交易持续监控职责。20232023B、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性。C、假设为信贷客户，需确认贷款是否已归还完毕。D、涉及可疑交易的，是否已上报。正确答案：ABCD完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存，其中“了解”是指了解〔〕A、交易的实际收益人B、客户经济状况或经营状况C、资金来源及用途D、实际把握客户的自然人正确答案：ABCD接收境外汇入款的银行机构，觉察〔〕缺失的，应要求境外机构补充。A、汇款人账号B、汇款人姓名或者名称C、汇款人住宅D、汇款人身份证正确答案：ABC对于客户的大额交易，金融机构及其工作人员觉察或有合理理由疑心其涉及恐惊融资的，应当依据规定〔〕A、提交可疑交易报告B、提交大额交易报告C、冻结资产D、报告当地公安机关正确答案：AB在处理跨境汇款业务时，以下哪些说法是正确的〔〕A、作为汇款行，如客户汇出资金到达单笔人民币1万元以上时，金融机构应确保汇款人信息的完整性、准确性和收款人信息的完整性。B、作为中间行，金融机构不需要实行措施确保汇款根本信息在汇款交易链条的完整传递或保存。C、应做好反洗钱名单监控工作D、作为收款行，如客户承受的资金到达单笔人民币1万元以上时，金融机构应确保收款人信息的完整性、准确性和汇款人信息的完整性。正确答案：ACD客户身份识别包括以下哪些环节〔〕A、交易监测和客户身份持续识别B、强化识别客户身份C、建立业务关系时的身份识别D、评估客户风险状况并进展分类治理正确答案：ABCD20232023可疑交易明显涉嫌洗钱，恐惊融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式向〔〕报告A、所在地人民法院B、所在地中国人民银行或者分支机构C、所在地公安机关D、所在地银监机构正确答案：BC员的，应当实行一下措施〔〕A、依法向公安机关报告B、依法向国家安全机关报告C、对其资产马上实施冻结D、向人民银行报告可疑交易正确答案：ABD以下说法正确的有A、只有该客户被确定为恐惊组织或恐惊分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐惊融资范畴。客户不是恐惊组织或恐惊分子，就不会涉嫌恐惊融资。B、无论是恐惊组织、恐惊分子自身，还是其他人或组着，只要目的是为恐惊主义和实施恐惊活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐惊融资。C、只要该客户被确定为恐惊组织或恐惊分子，其在金融机构所保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐惊融资范畴。D、该项资金或财产没有真正用于恐惊主义和恐惊活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐惊融资行为。正确答案：BC10,A银行的客户，收到一笔来自阿富汗、金额3000美元的收款，A银行在处理这笔单笔汇款时应实行以下那些措施。A、如觉察汇款信息缺失的，应准时要求境外金融机构补充信息。B、实行强化的客户尽职调查，审查交易目的、交易性质和交易背景状况C、审查汇款人和收款人信息是否填写完整D、通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性。正确答案：ABCD《涉及恐惊活动资产冻结治理方法》所称冻结措施包括A、停顿金融账户的开立、变更、撤销和使用B、拒绝资产的提取、转移、转换C、终止金融交易正确答案：ABC为〔〕开立账户是，应当经金融机构高级治理层的批准。A、外国现任总统的秘书20232023B、外国前任总统C、外国现任总统的妻子、女儿D、外国国防部长正确答案：ABCD在处理跨境汇款业务时，以下哪些说法是正确的〔〕A、金融机构应切实实行有效的技术手段，提高对跨境汇款业务交易监测的时效性B、假设客户的实际把握人来自高风险国家，金融机构应实行强化的尽职调查措施C、假设办理跨境汇款交易的对方金融机构来自高风险国家，金融机构不需要实行强化的尽职调查措施。D、作为中间行，金融机构不得通过隐瞒汇款人或收款人信息的方式躲避国内外监管。正确答案：ABD90后客户梁某在云南开立的账户中，74%的资金由广西一80ATM存入或转入，90%的资金去向为网银转账给四川客户廖某。从账户交易笔数、交易额度、交易方式结合交易地区特点以及现金存款交易的交易时间来看，疑似毒品犯罪。该可以报告中可疑点为〔〕A、客户姓名、籍贯及年龄层次B、资金流向及上下游客户信息C、涉及毒品整治重点地区D、主要交易方式正确答案：ABCD中国人民银行或者其省一级派出机构进展反洗钱调查，被调查机构具有〔〕义务A、不得拒绝和阻碍B、照实供给信息C、协作调查D、参与调查正确答案：ABC以下关于客户风险等级划分工作，说法正确的有〔〕A、客户风险等级分类的考虑因素有客户的特点、账户的属性、客户从事的职业等B、在同等条件下，来自于伊朗的客户风险等级应高于来自西班牙的客户C、客户或者交易的实际收益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员如高层政要，应将其评定为高风险客户D、对于本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少每季度进展一次审核正确答案：ABC以下哪些状况，金融机构应当重识别客户〔〕A100200万元B、从前获得的客户身份资料的完整性存在疑点C、客户要求变更经营范围D、客户涉嫌与恐惊活动分子存在交易正确答案：ABCD20232023客户所在的行业是客户洗钱风险分类治理的参考