2024年银行考试-银行法律法规笔试考试历年高频考点试题摘选含答案

2024年银行考试-银行法律法规笔试考试历年高频考点试题摘选含答案第1卷一.参考题库(共75题)1.依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，中资商业银行可以决定专营机构的设立和退出，但实施市场退出时不可将其转变为分支行。（）2.甲公司注册资金100万，应税年销售收入150万元，其向某农商银行申请信用贷款或联保贷款时，除符合《贷款通则》规定的基本条件外，依据《农村信用社小企业信用贷款和联保贷款指引》，还应至少满足以下（）条件。A、在该农商银行开立基本存款账户并持有合法有效贷款卡B、甲公司主要营业场所在该农商银行服务的社区范围内，且没有不良信用记录，产权关系明确C、甲公司产业项目符合国家法律法规和政策的规定D、农商银行规定的其他条件3.甲银行为香港财务公司，有意在内地设立中外合资财务公司。依据《中国银行业监督管理委员会关于落实〈内地与香港关于建立更紧密经贸关系的安排〉的通知》规定，香港财务公司在内地设立中外合资财务公司需先设立代表机构。（）4.按照《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》规定，住房按揭货款和汽车货款连续违约期数达（）次，可划分为关注类。A、2B、3C、4D、55.按照《中国银监会办公厅关于推进中国邮政储蓄银行二类支行改革的指导意见》规定，各省（自治区、直辖市、计划单列市）辖内中国邮政储蓄银行二类支行向县城、城乡结合部、郊区和农村地区迁址的数量不得低于辖内迁址总数的（）。A、30%B、40%C、50%D、60%6.集合信托计划涉及证券投资的，应披露证券投资所使用的经纪公司的财务状况、在市场、投资、行业分析等方面的经验与知识，以往的从业记录、合规经营记录以及高级管理人员的专业技能等。（）7.按照《中国银监会关于进一步规范信用卡业务的通知》规定，某发卡银行以下做法中正确的是（）。A、要求申请人应拥有固定工作，或稳定的收入来源，或提供可靠的还款保障B、申请人不能满足A选项规定的条件但又确有必要发卡的，该行对发卡适用范围做出了明确规定，建立了相应的发卡管理机制，要求申请人必须落实第二还款来源，第二还款来源方应具备相应的偿还能力C、发放信用卡前必须由信用卡中心电话确认第二还款来源是否同意承担相应还款责任，否则不得发卡D、经查在他行已有信用卡授信，但客户个人偿还能力与各行累计授信额度存在较大差距的申请人，严格控制发卡8.按照《中国银监会办公厅关于规范信托投资公司办理业务中与房地产抵押估价管理有关问题的通知》规定，信托投资公司以贷款、投资等方式办理自营和信托业务，涉及房地产抵押估价的，房地产抵押价值（）。A、由信托公司参照市场价格确定B、由房地产管理部门指定的房产估价机构进行评估C、由抵押当事人协商议定D、由抵押当事人协商议定，或者由房地产估价机构进行评估9.依据《中国银监会关于调整村镇银行组建核准有关事项的通知》规定，村镇银行的挂钩政策在地点上调整为（）与（）挂钩。（）A、省份；省份B、点；点C、东部；西部D、城市；农村10.按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行应当对信用卡风险资产实行分类管理，其中关注类资产是指持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项，逾期天数在1-（）天（含）。A、60天B、90天C、120天D、180天11.政策性银行监事会由银监会派出，对国务院负责。（）12.依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，中资商业银行应当遵循商业可持续原则，结合（）、内部控制能力、发展战略、专营业务发展状况等因素审慎决定专营机构的设立与市场退出，但实施市场退出时不得将其转变为分支行。A、审计管理B、风险管理水平C、外部监督D、银行协会规定13.某国有银行为增强存量资产的流动性、减少风险资产、获得低成本融资，决定根据《中国银监会关于进一步加强信贷资产证券化业务管理工作的通知》的规定，挑选一批房地产按揭贷款资产进行证券化处理，基本业务模式为组建资产池，将资产包通过信托公司发行资产支持型证券，同时自持一部分证券以起到增信作用。该笔资产证券化业务完成后，该银行将上述资产整体出表，并对自持的证券进行风险隔离，严格监测和控制保留的风险。（）14.按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，中资商业银行募集次级定期债务、发行次级债券、混合资本债、金融债及其他债务、资本补充工具，由证监会受理、审查并决定。（）15.按照《邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）》规定，代理营业机构熟悉银行业务的专职人员不少于4人，其中（）以上的从业人员应有1年以上银行业或3年以上金融业工作经历。A、40%B、50%C、60%D、70%16.依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构是指中资商业银行针对本-行某一特定领域业务所设立的.有别于传统分支行的机构，还需要具备以下（）特征。A、针对某一业务单元或服务对象设立B、独立面向社会公众或交易对手开展经营活动C、经总行授权，在人力资源管理、业务考核、经营资源调配、风险管理与内部控制等方面独立于本-行经营部门或当地分支行D、独立法人17.有评估（咨询）结果的不良资产，不良金融资产工作人员可以不再自身进行调查、取证工作。（）18.按照《邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）》规定，代理营业机构的筹建申请人为邮储银行一级分行，申请人应当符合以下条件（）。A、具有健全有效的内部控制、风险管理和问责制度B、最近1年内未发生重大案件和严重违法违规行为C、已建立邮储银行代理营业机构的管理制度和机制，并具备足够的专业管理能力D、银监会规定的其他审慎性条件19.按照《消费金融公司试点管理办法》规定，消费金融公司主要出资人需承诺5年内不转让所持有的消费金融公司股权（银行业监督管理机构依法责令转让的除外）。（）20.信托公司可以开展同业拆借。（）21.按照《外资银行行政许可事项实施办法》规定，申请担任外资银行董事、高级管理人员和首席代表，拟任人应当是具有完全民事行为能力的自然人，并具备（）等基本条件。A、熟悉并遵守中国法律、行政法规和规章B、具有良好的职业道德、操守、品行和声誉、良好的守法合规记录，无不良记录C、具备大学本科以上学历，且具有与担任职务相适应的专业知识、工作经验和组织管理能力D、具有履职所需的独立性22.按照《信托公司治理指引》规定，以下说法正确的有（）。A、监事会每年至少召开一次会议，监事会会议记录应当真实、完整，并自做出之日起至少保存十五年B、监事会可以要求公司董事或高级管理人员出席监事会会议，回答所关注的问题C、公司应将其内部稽核报告、合规检查报告、财务会计报告及其他重大事项及时报监事会D、监事会应当制定规范的议事规则，经股东（大）会审议通过后执行，并报中国银监会或其派出机构备案23.根据《关于金融助推脱贫攻坚的实施意见》，对有稳定还款来源的扶贫项目，在有效防控风险的前提下，国家开发银行和农业发展银行可以依法依规发放过桥贷款。（）24.按照《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》规定，财务公司资本充足率不得低于（）。A、8%B、10%C、10.50%D、12%25.蓝天信托公司是一家正常经营的信托公司，2013年末注册资本为人民币10亿元，净资产为人民币20亿元。2013年末，蓝天信托公司发行了“蓝天财富私人股权投资信托计划”一号和二号两个信托计划，信托规模均为15亿元，期限10年。为增强投资者信心，蓝天信托公司在一号信托计划中跟投2亿元。根据监管规定，蓝天信托公司最多还可以在二号信托计划中投入多少金额（）。A、1亿元B、2亿元C、3亿元D、5000万元26.甲金融资产管理公司为拥有保险、证券、信托、融资租赁等公司的金融控股集团，为实现集团内部协作，促进合作共赢，根据《关于金融资产管理公司进一步做好不良资产处置和财务管理有关问题的通知》相关规定，以下做法正确的是（）。A、将接收的政策性剥离的不良资产出售给集团控股的乙证券公司B、将银行改制二次剥离的不良资产委托给集团控股的丙信托公司处置C、将政策性剥离的变现能力强的资产转让给集团参股的丁保险公司D、经主管部门批准，将银行改制二次剥离的不良资产委托给集团参股的戊租赁公司管理清收27.按照《信托公司私人股权投资信托业务操作指引》规定，信托公司开展私人股权投资信托业务时，应对该信托计划投资理念及策略、项目选取标准、行业价值、备选企业和风险因素分析方法等制作报告书，并经公司信托委员会通过。（）28.有（）情形之一的，信托公司董事会应当立即通知全体股东，并向中国银监会或其派出机构报告。A、公司或高级管理人员涉嫌重大违法违规行为B、公司财务状况持续恶化或者发生重大亏损C、拟更换董事、监事或者高级管理人员D、其他可能影响公司持续经营的事项29.信托公司不得承诺信托资金不受损失，也不得承诺信托资金的最低收益。（）30.按照《中国银监会办公厅关于印发加强农村商业银行三农金融服务机制建设监管指引的通知》规定，农村商业银行应明确三农金融业务的（），合理设置风险敞口和容忍度，优化风险管理的工具和方法。A、政策B、风险偏好C、管理目标D、框架31.财务公司应当依照法律、行政法规及银监会的规定使用金融许可证，禁止伪造、（）金融许可证。A、转让B、出借C、变造D、出租32.按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案，有效防范操作风险，签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入（）。A、次级类或可疑类B、可疑类或损失类C、关注类或次级类D、正常类或关注类33.按照《县（市）农村信用合作联社监管工作意见》规定，从2008年开始，资产规模超过（）人民币的农村信用合作联社应聘请会计师事务所对其上一年的年度会计报表进行审计，年度会计报表由会计师事务所审计后对社会披露。A、10亿B、20亿C、50亿D、100亿34.依照《中国银监会关于印发信托公司参与股指期货交易业务指引的通知》规定，信托公司开展股指期货交易信托业务不得有以下行为（）。A、以任何方式承诺信托资金不受损失，或者以任何方式承诺信托资金的最低收益B、为股指期货信托产品设定预期收益率C、利用所管理的信托财产为信托公司，或者为委托人、受益人之外的第三方谋取不正当利益或进行利益输送D、从事内幕交易、操纵股指期货价格及其他违法违规活动35.按照《中国银监会关于进一步促进村镇银行健康发展的指导意见》规定，村镇银行应牢固树立“立足县域、服务社区、支农支小”的市场定位，制定支农支小发展战略，创新探索支农支小商业模式。（）36.政策性银行的部委董事属于非执行董事。（）37.按照《消费金融公司试点管理办法》规定，消费金融公司投资余额不得高于资本净额的30%。（）38.按照《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》规定，债券评级高于BB-及Ba3（含），或债券发行人有能力偿还债券本息，但存在对偿还债券本息产生不利影响的因素，以及没有债券评级的中央企业债券至少应划分为（）。A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类39.按照《中国银监会办公厅关于推进中国邮政储蓄银行二类支行改革的指导意见》规定，下列说法不正确的是（）A、中国邮政储蓄银行二类支行迁址前已开办小额贷款业务、对公业务的，该业务应划转至迁址后的一类支行B、中国邮政储蓄银行二类支行迁址后，原址不再保留营业的，在确保当地金融服务不受影响的前提下，可将新设代理营业机构指标用于填补同城区或同县域内的金融服务空白和薄弱区域C、中国邮政储蓄银行二类支行迁址后，营业原址设立代理营业机构可以不纳入邮储银行一级分行辖内代理营业机构年度发展规划之内D、中国邮政储蓄银行二类支行迁址后，可根据金融服务实际需要在营业原址申请设立代理营业机构，并承继原二类支行的储蓄存款余额和营业人员40.信托公司对外担保余额不得超过其净资产的（）。A、50%B、60%C、70%D、80%41.依据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本参与农村信用社产权改革工作的通知》的规定，监管评级二级（含）以上的农村商业银行，最高可按（）%比例并购五级（含）以下农村信用社。A、50B、75C、100D、2542.按照《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外资银行营业性机构有下列（）情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其金融许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表或者有关资料的B、未经批准变更、终止的C、违反规定从事未经批准的业务活动的D、违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的43.根据《关于加强农村中小金融机构服务体系建设的通知》规定，鼓励监管评级2级及以上农村中小金融机构在辖内增设分支机构，适当限制监管评级3、4级农村中小金融机构在辖内设立分支机构。（）44.依据《中国银监会办公厅关于加强村镇银行公司治理的指导意见》规定，允许村镇银行根据自身组织形式、（）及社区性银行特点，按照“简洁、灵活、有效”的原则，建立差异化的公司治理结构。A、业务复杂程度B、地理位置C、发展战略D、资产规模45.申请设立企业集团财务公司的企业集团，申请前两年按规定并表核算成员单位税前利润每年不低于（）亿元人民币。A、1亿B、2亿C、3亿D、5亿46.依据《中国银监会办公厅关于加强村镇银行公司治理的指导意见》规定，村镇银行董事长不得在村镇银行和主发起行以外的其它任何机构兼职。（）47.按照《中国银监会关于进一步促进村镇银行健康发展的指导意见》规定，村镇银行可以办理（）等业务，以及银行业监管机构批准的其他业务。A、吸收公众存款B、发放短期、中期和长期贷款C、办理国内结算D、办理票据承兑与贴现48.按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，5年以上利率类衍生产品的附加系数为（）。A、0B、0.5%C、1%D、1.5%49.依据《中国银监会办公厅关于加强村镇银行公司治理的指导意见》规定，主发起行应（）牵头组织对村镇银行的重大风险处置，确保村镇银行持续稳健经营。A、承诺B、口头承诺C、书面承诺D、明确50.企业集团财务公司的整顿时间最长不超过（）。A、6个月B、1年C、2年D、3年51.按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行贷款支持已获得目标企业控制权的并购方企业，为维持对目标企业的控制权而受让或者认购目标企业股权的，适用《商业银行并购贷款风险管理指引》。（）52.以下关于银行卡分类说明错误的是（）。A、银行卡包括信用卡和借记卡B、银行卡按币种不同分为人民币卡、外币卡C、按发行对象不同分为单位卡（商务卡）、个人卡D、按信息载体不同分为实体卡、芯片（IC）卡53.按照中国人民银行关于印发《财务公司进入全国银行间同业拆借市场和债券市场管理规定》的通知，财务公司在全国银行间债券市场交易的债券必须在中央国债登记结算公司托管和结算，可以转托管到证券交易所。（）54.甲县农村信用合作联社拟任命张三为联社主任，经查张三的情况如下：张三，30周岁，信用社工作满8周年，调入本信用联社工作满3个月，原是乙县信用联社副主任；大专学历；张三本人持有乙县联社股金100万股，乙县联社目前股本金为2亿股；张三妻子持有甲县联社股金50万股，张三妻子任职于甲公司，职位为总经理，甲公司持有甲县联社股金1000万股，甲县联社目前股本金为3亿股。根据上述材料，回答以下问题：根据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（中国银监会令2015年第3号）文相关规定，张三任职资格申请受理机关是（）。A、银监办B、银监分局C、银监局D、银监会55.按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2011〕320号）规定，各级营业机构、网点要特别加强（）管理，防止不法分子盗用、挪用和内外勾结套取银行或客户资金。A、建档B、结算C、柜面业务D、库箱56.按照《企业集团财务公司管理办法》规定，财务公司不得从事离岸业务。（）57.依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构从事特许的专营业务外，还可以经营储蓄.贷款等其他业务。（）58.农村商业银行应自领取营业执照之日起（）内开业。A、3个月B、6个月C、8个月D、1年59.按照《信托公司治理指引》规定，监事应当列席董事会会议，列席会议的监事有权发表意见，并享有一定表决权。（）60.按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行开办信用卡发卡业务，应当建立信用卡业务申请材料管理系统，由总行（总公司、外资法人银行）对信用卡材料统一编号，并对申请材料信息录入、使用、销毁等实施登记制度。（）61.开办AA级（含）以下债券投资、信托产品投资、券商（基金公司、保险公司）发行的资产管理类产品投资等业务，法人机构监管评级应在（）以上。A、一级B、二级C、三级D、四级62.甲资产管理公司办事处接受乙银行委托处置一批不良资产，不承担委托人的任何风险。依据《财政部关于印发金融资产管理公司有关业务风险管理办法的通知》规定，甲资产管理公司办事处在接受委托前，可不对被委托资产进行尽职调查。（）63.按照《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》规定，信托公司有以下情形（）之一的，向法院申请破产前，应当向银监会申请并获得批准。A、不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力，自愿或应其债权人要求申请破产的B、不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力，应债权人要求申请破产的C、已解散但未清算或者未清算完毕，依法负有清算责任的人发现该机构资产不足以清偿债务，应当申请破产的D、已解散并已清算完毕，债权人发现新的资产的64.2005年，甲资产管理公司接受乙银行委托，负责管理与处置一批不良资产。根据双方委托代理协议约定，甲资产管理公司至少应实现10%的现金回收率，不足部分应补足，超出部分双方按一定比例分成。甲资产管理公司为提升资产处置价值，对丙企业项目的抵债实物资产进行追加投资。依据《财政部关于印发金融资产管理公司有关业务风险管理办法的通知》规定，下列选项（）是正确的。A、该资产管理公司没有不合规的行为B、该资产管理公司不得承担乙银行的风险和损失C、该资产管理公司不得对乙银行委托处置的资产追加投资D、该资产管理公司不得接受乙银行委托处置不良资产65.按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人（）等信息，并确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源或可靠的还款保障。A、有效身份B、财务状况C、消费记录D、信贷记录66.按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，已开办信用卡业务的商业银行决定终止全部或部分类型信用卡业务，无需重新报请银监会及其派出机构审批。（）67.2014年5月，经中国银监会批复，蓝天信托公司获得了股指期货交易业务资格。经过调研，他们决定在客户基础较好的北京尝试开展股指期货交易业务。根据中国银监会的规定，为了确保选择到“合适的客户”，在与客户实际签署合同前，信托公司要做哪些工作？（）A、了解客户的资产情况B、审慎评估客户的诚信状态、客户对产品的认知水平和风险承受能力C、向客户进行充分的风险揭示D、将风险揭示书交客户签字确认68.按照《消费金融公司试点管理办法》规定，南银消费金融公司拟变更下列事项，须报经银行业监督管理机构批准的有（）。A、更名为“盈信消费金融公司”B、营业场所由东城区迁至西城区C、新聘任董丽丽为总经理首席秘书D、公司注册资本由3亿元人民币增加为5亿元人民币69.按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，信用卡申请材料必须由申请人本人亲自签名，不得在客户不知情或违背客户意愿的情况下发卡。（）70.依照《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定，信托公司应当妥善保存管理信托计划的全部资料，保存期自信托计划结束之日起不得少于（）。A、五年B、十年C、十五年D、二十年71.甲乙丙丁四家银行均为香港银行的内地营业性机构，有意申请经营对内地港资企业的人民币业务。它们的具体情况如下：甲银行提出申请前在内地开业5年且提出申请前2年盈利，乙银行提出申请前在内地开业3年但提出申请前1年未盈利，丙银行提出申请前在内地开业2年且提出申请前1年盈利，丁银行提出申请前在内地开业8个月，且前半年盈利。依据《中国银监会办公室关于进一步对香港开放银行业有关工作的通知》规定，（）符合香港银行的内地营业性机构申请经营对内地港资企业的人民币业务的条件。A、甲银行B、乙银行C、丙银行D、丁银行72.因经济下行，甲银行不良率攀升，经甲银行权力机构决议，决定将部分不良资产批量转出，根据《金融企业不良资产批量转让管理办法》（财金[2012]6号）约定，在甲银行向资产管理公司批量转让和收购工作中，以下那些人应予以回避（）。A、甲银行与资产管理公司与转让标的债权债务人、担保人、受托中介机构等存在直接或间接利益关系的相关人员B、转让标的债权债务人及其担保人C、转让标的债权受托中介机构D、甲银行与资产管理公司经认定对不良资产形成有直接责任的相关人员73.根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡业务是指发卡银行基于对客户的评估结果，与符合条件的客户签约发放信用卡并提供的相关银行服务。以下选项不属于发卡业务的是（）。A、营销推广B、交易处理C、争议处理D、资金垫付74.按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行应在借款合同中约定还款条件以及与贷款支付使用相关的条款，前者应至少包括并购方自筹资金已足额到位和并购合规性条件已满足等内容。（）75.依据《中国银监会关于调整村镇银行组建核准有关事项的通知》规定，村镇银行的主发起行上一年度监管评级必须达到（）级以上（含）。A、一级B、二级C、三级D、四级第2卷一.参考题库(共75题)1.依照《银行卡业务管理办法》规定，发卡银行对贷记卡账户的存款、储值卡（含IC卡的电子钱包）内的币值计付利息。（）2.（）与银行信贷、保险一并称为现代金融业的三大支柱。A、金融信托业B、金融租赁业C、证券业D、信用合作3.按照《中国银监会关于加快推进农村合作金融机构股权改造的指导意见》规定，农村合作金融机构增资扩股时，要结合当地经济发展水平，适当提高最低入股起点，新增单一自然人持股比例不得低于增资扩股后股本总额的（），新增单一法人股东不得低于（）。（）A、2‰，1％B、5‰，1％C、5‰，2％D、2‰，5％4.按照《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外国银行分行应当确保其资产的流动性，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（）。A、25%B、26%C、30%D、31%5.信托公司应当建立合规管理机制，督促公司董事会、监事会、高级管理层等各个层面在各自职责范围内履行合规职责，使信托公司的经营活动与（）相一致，促使公司合规经营。A、法律B、规则C、准则D、有效管理6.企业家甲年事已高，为确保在他去世后他的财产能按其意愿在亲人间进行分配，他准备就他的遗产设立信托。在他本人、他的律师及信托公司代表在场情况下，企业家甲口头表达了设立遗产信托的详细方案构想。不久之后，企业家甲就去世了。在这种情况下，信托公司可以根据委托人的口头要求设立遗嘱信托。（）7.对存在以下行为的股东，农村商业银行要建立“黑名单”，并向属地监管部门报告：（）A、隐瞒或提供虚假资料B、违背承诺事项C、干预机构正常经营D、因债务纠纷被起诉8.按照《中国银监会关于进一步促进村镇银行健康发展的指导意见》规定，主发起行应依据自身的（）情况，审慎确定组建村镇银行的区域和数量，确保与自身管理能力相适应，以及村镇银行持续健康发展。A、资产规模B、管理水平C、人才储备D、盈利水平9.依据《中国银监会办公厅关于加强村镇银行公司治理的指导意见》规定，组织形式为有限责任公司的村镇银行，董事长与行长分设的，可以不设立监事会，只设一至二名专职监事；董事长兼任行长的，则必须设立监事会。组织形式为股份有限公司的村镇银行，（）。A、均须设立监事会B、均不须设立监事会C、可设可不设监事会D、监事会由董事会决定设立10.按照《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》规定，不良信贷资产包括（）。A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类11.农村商业银行在注册地辖区外设立支行，应符合以下条件：（）A、农村商业银行设立满1年以上B、监管评级良好C、注册资本不低于5亿元人民币D、主要审慎监管指标符合监管要求12.按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，收单银行可以依靠银联提供交易监测数据，无需本-行另行建立专门的收单交易监测和伪冒交易预警系统。（）13.按照《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外国银行对其在中华人民共和国境内设立的外商独资银行与从事外汇批发业务的外国银行分行之间的资金交易，不得提供全额担保。（）14.按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行应当对信用卡风险资产实行分类管理，其中（）是指持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项，逾期天数在1-90天（含）。A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类15.信托公司为他人提供担保的余额不得超过其注册资本。（）16.依照《信托公司净资本管理办法》规定，信托公司（）承担本-公司净资本管理的最终责任，负责确定净资本管理目标，审定风险承受能力，制定并监督实施净资本管理规划。A、董事会B、监事会C、理事会D、股东代表大会17.在《中国银监会办公厅关于推进中国邮政储蓄银行二类支行改革的指导意见》中，二类支行迁址应优先解决好下列（）情形。A、具备商业可持续发展条件的县域（城区）内，目前尚未设置县支行或尚无一类支行B、目前县支行仍为二类支行C、已开办小额贷款业务和对公业务的二类支行D、营业场所平重制约支农业务发展18.根据《金融资产管理公司内部控制办法》规定，资产公司应按照专人管理、相互制约、合规审批、严格登记的原则，加强对（）等的管理。A、合同B、文本C、票据D、印章19.按照《信托公司治理指引》规定，基于履行职责的需要，监事会经协商一致，可以聘请外部审计机构或咨询机构，费用由监事会承担。（）20.根据《金融资产管理公司条例》规定，金融资产管理公司处置不良贷款形成的最终损失，由人民银行提出解决方案，报国务院批准执行。（）21.XX省联社于2014年7月召开社员代表大会，会议将选举产生5名理事，依据《关于印发农村信用社省（自治区、直辖市）联合社管理暂行规定的通知》，选举理事应采取无记名差额投票方式，请问理事候选人人数不应少于（）。A、5人B、6人C、7人D、8人22.按照《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》规定，信托公司申请特定目的信托受托机构资格，应当具备的条件中不正确的是（）。A、完成重新登记2年以上B、注册资本不低于5亿元人民币或等值的可自由兑换货币，且最近2年年末按要求提足全部准备金后，净资产不低于5亿元人民币或等值的可自由兑换货币C、自营业务资产状况和流动性良好，符合有关监管要求D、最近2年无重大违法违规经营记录23.按照《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》规定，损失类贷款的预计损失率为（）。A、0.7B、0.8C、0.9D、124.按照《中国银监会办公厅关于印发加强农村商业银行三农金融服务机制建设监管指引的通知》规定，农村商业银行所有持股比例在1%及以上的自然人和所有企业法人股东在持股期间须作出支持农村商业银行加强三农金融服务、资金主要用于当地的书面承诺。（）25.根据《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》，若拟设中外合资银行主要股东所持资本总额或者股份总额占50％以下，有下列哪几种情形方可纳入其并表范围（）。A、持有拟设中外合资银行半数以上的表决权B、有权控制拟设中外合资银行的财务和经营政策C、有权任免拟设中外合资银行董事会或者类似权力机构的多数成员D、在拟设中外合资银行董事会或者类似权力机构有半数以上投票权26.甲银行为香港银行，在内地设立有外资银行经营性机构，并且近期有意发展小企业金融服务的业务。依据《中国银监会办公室关于进一步对香港开放银行业有关工作的通知》规定，香港银行在内地设立的外资银行经营性机构可以建立小企业金融服务专营机构。（）27.按照《福建省县级农村信用合作联社示范章程》规定，担任县（市、区）农村信用合作联社的独立理事应当具有（）年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行独立理事职责的工作经历。A、3B、5C、6D、828.依照《银行卡业务管理办法》规定，商业银行开办各类银行卡业务，如果商业银行总行不在北京的，应当先向中国人民银行当地中心支行申报，经审查同意后，由中国人民银行分行转报中国人民银行总行审批。（）29.按照《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》规定，账龄在1年以内（含）的案件挂账至少应划分为（）。A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类30.按照《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》规定，申请信托公司高级管理人员任职资格，应当符合以下条件正确的是（）。A、担任信息总监（首席信息官），应当具备本科以上学历，从事信息科技工作5年以上B、担任财务总监（首席财务官）、总会计师、总审计师（总稽核），应当具备本科以上学历，从事财务、会计或审计工作5年以上C、担任风险总监（首席风险官），应当具备本科以上学历，从事金融机构风险管理工作3年以上，或从事其他金融工作5年以上D、担任总经理（首席执行官、总裁）、副总经理（副总裁），应当具备本科以上学历，从事信托业务5年以上，或从事其他金融工作8年以上31.按照《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定，间接责任人划分为（）。A、机构案件防控第一责任人B、机构经营管理责任人C、其他间接责任人D、案件防控当事人32.按照《关于加强信托公司房地产信托业务监管有关问题的通知》规定，信托公司发放贷款的房地产开发项目必须满足（）等条件。A、“四证”齐全B、开发商或其控股股东具备二级资质C、开发商或其控股股东具备三级资质D、项目资本金比例达到国家最低要求33.依据《中国银监会办公厅关于加强村镇银行公司治理的指导意见》规定，在坚持主发起行最低持股比例的基础上，村镇银行应按照有利于防范风险、有利于完善公司治理、有利于拓展支农支小特色服务的原则，推动实现股权本地化、多元化、（）。A、特色化B、产业化C、结构化D、民营化34.按照《邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）》规定，邮储银行及其工作人员不得有下列行为（）。A、与代理营业机构共同编造不实数据、信息或材料B、向代理营业机构支付协议以外的费用C、对代理营业机构的相关收入不及时入账或截留收入D、利用代理营业机构进行其他违法违规活动35.按照《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定，对因故意、过失或不尽职导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律解除劳动合同；涉嫌违法犯罪的，无论金额大小，（）。A、一律降级B、一律撤职C、一律留用察看D、一律开除36.按照《外资银行行政许可事项实施办法》规定，外资银行营业性机构包括（）。A、外商独资银行B、中外合资银行C、外国银行分行D、外国银行代表处37.某商业银行董事会在年初召开会议，对该行当年绩效考核指标进行讨论和研究，按照《商业银行稳健薪酬监管指引》要求，该行的绩效考核指标应包括（）。A、经济效益指标B、风险控制成本指标C、社会责任指标D、特殊奖励指标38.依据《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法（2015年6号令）》规定，在中国境外注册的具有独立法人资格的融资租赁公司作为金融租赁公司发起人，应当具备以下条件：（）A、最近1年年末总资产不低于100亿元人民币或等值的可自由兑换货币B、财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利C、遵守注册地法律法规，最近1年内未发生重大案件或重大违法违规行为D、入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股39.金融机构可以利用信贷、债券、基金、股权投资、融资租赁等多种融资工具，支持贫困地区基础设施和公共服务项目建设。（）40.异地推介的集合信托计划除向信托公司注册地银监局履行信息披露义务外，还须向推介地银监局报送有关信息披露材料。（）41.按照《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》规定，信托公司应按照市场化原则公平抉择，境内托管人的关联方作为受托境外理财业务的境外托管代理人和境外投资管理人的，应事先向中国银监会报告。（）42.按照《财政部关于金融资产管理公司商业化转型有关问题的通知》规定，对于新增的财务性股权投资项目，在持股比例上，单个财务性股权投资项目的持股比例不得超过（），同时不能成为被投资企业的第一大股东。A、10%B、15%C、20%D、25%43.依据《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法（2015年6号令）》规定，单个出资人及其关联方投资入股的金融租赁公司为1家。（）44.按照《中国银监会办公厅关于推进中国邮政储蓄银行二类支行改革的指导意见》规定，邮储银行应对全国二类支行迁址实施总量控制，未来3到5年内，全国二类支行迁址数量不得超过现有二类支行总数（）。A、20%B、30%C、40%D、50%45.依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构及其分支机构原则上不得在该行未设立分支行的地区设立，但经银监会批准的除外。（）46.某信托公司申请了股指期货交易业务资格，拟设立长江8号量化对冲集合信托计划参与股指期货交易，关于长江8号量化对冲集合信托计划的运作，不符合相关监管规定的有（）。A、长江8量化对冲信托计划为结构化集合信托计划B、日终持有的买入股指期货合约价值总额超过信托资产净值的10%C、信托资金来源于银行理财资金D、投资标的范围包括债券47.按照《消费金融公司试点管理办法》规定，南银消费金融公司经营出现困难，以下何种情形不符合解散要求（）。A、公司章程规定的营业期限届满B、经公司董事长书面决定解散C、与盈信消费金融公司合并D、分立为东银消费金融公司和西银消费金融公司48.依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，监管部门应针对专营机构及其分支机构日常监管所发现的问题，及时开展现场检查，明确相关检查内容和要求；充分考虑专营机构及其分支机构的机构定位和业务特点，定期开展专项检查。（）49.按照《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，未经国务院银行业监督管理机构审查批准，擅自设立外资银行或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔，自被取缔之日起（）年内，国务院银行业监督管理机构不受理该当事人设立外资银行的申请。A、3B、4C、5D、650.信托公司新入市的产品必须在入市前10天逐笔向监管机构报告，监管机构不对具体产品做实质性审核，但可根据信托公司（）等采取监管措施。A、监管评级B、净资本状况C、风险事件D、合规情况51.依据《中国银监会办公厅关于加强村镇银行公司治理的指导意见》规定，允许主发起行提名本-行人员兼任村镇银行董事长，但兼任数量不超过（）家，兼任时间为（）届。（）A、1，一B、1，二C、2，一D、2，二52.依据《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法（2015年6号令）》规定，申请设立货币经纪公司或者与境外出资人合资设立货币经纪公司的境内出资人，应当具备以下条件：（）A、从事货币市场、外汇市场等代理业务3年以上B、经营业绩良好，最近2个会计年度连续盈利C、有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，最近2年内无重大违法违规经营记录D、承诺5年内不转让所持有的货币经纪公司股权（银监会依法责令转让的除外），并在拟设公司章程中载明53.依据《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法（2015年6号令）》规定，消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（）。A、主要出资人B、一般出资人C、境内出资人D、境外出资人54.根据《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》，外国银行代表处迁入固定办公场所后，应当向所在地中国银监会派出机构报送的资料包括：（）A、代表处基本情况登记表B、工商登记证复印件C、办公场所的租赁合同或者产权证明复印件D、公章、公文纸样本以及工作人员对外使用的名片样本55.按照《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》规定，借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的信贷资产应划分为（）。A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类56.根据《中国银监会办公厅关于推进中国邮政储蓄银行二类支行改革的指导意见》，在3到5年内，邮储银行二类支行调整变更为代理营业机构的数量不得超过现有二类支行总数的（），各省（自治区、直辖市、计划单列市）辖内二类支行调整变更原则上应控制在这一比例之内。A、10%B、15%C、20%D、30%57.某农村信用社发生一笔柜员甲挪用客户张某1800元存款案件，该信用社依据《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》要求，对柜员甲进行责任追究时，可以采取下列（）方式。A、记过B、扣减绩效收入C、调离D、以上都可以58.经银监会批准，财务公司可以办理实业投资、贸易等非金融业务。（）59.按照《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，经批准设立的外资银行营业性机构，应当凭（）向工商行政管理机关办理登记，领取营业执照。A、开业申请表B、金融许可证C、筹建申请D、开业批复60.开发银行应当根据监管要求，结合职能定位、发展战略、风险偏好、业务特点等因素，构建绩效考核体系，确定绩效考核方法、方案以及具体指标和权重，突出对（）的考核要求。A、服务国家战略B、审慎合规经营C、保本微利D、长期可持续发展61.依照《银行卡业务管理办法》规定，以下说法正确的是（）。A、发卡银行对贷记卡的取现应当每笔授权，每卡每日累计取现不得超过4000元人民币B、发卡银行应当对持卡人在自动柜员机（ATM机）取款设定交易上限，每卡每日累计提款不得超过6000元人民币C、发卡银行对贷记卡的取现应当每笔授权，每卡每日累计取现不得超过3000元人民币；发卡银行应当对持卡人在自动柜员机（ATM机）取款设定交易上限，每卡每日累计提款不得超过8000元人民币D、发卡银行对贷记卡的取现应当每笔授权，每卡每日累计取现不得超过2000元人民币；发卡银行应当对持卡人在自动柜员机（ATM机）取款设定交易上限，每卡每日累计提款不得超过5000元人民币62.按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，商业银行为加强信用卡透支额度管理，应当采取下列（）等措施。A、对每个无担保信用卡客户，应根据对其风险状况的评估进行集中化的银行卡账户最高总授信额度管理B、将核定信用额度和单张信用卡分期付款业务总额度上限进行统一管理C、密切关注和监测持卡人对信用卡分期付款业务的使用情况，严格根据当期透支金额判断客户是否超过核定限额D、对于交纳一定手续费后当月所有透支金额均可分期还款的信用卡业务，加大信用风险管理力度63.财务公司分公司可以办理担保、同业拆借等业务。（）64.独立董事在任期内辞职或被免职的，（）和信托公司应当分别向股东（大）会、中国银监会或其派出机构提供书面说明。A、独立董事本人B、董事会C、股东会D、监事会65.按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2011〕320号）规定，银行间同业往来、存放业务必须严格按规定范围、渠道、程序、方式办理。（）66.赵某为清华大学教授，现担任总行甲市大恒银行外部监事，因赵教授在金融领域较为知名，同在甲市的富丽银行监事会也计划聘请其担任外部监事，根据《商业银行监事会工作指引》的规定，这一做法正确。（）67.按照《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》规定，到期不能正常支取逾期1天至30天的存放同业款项，至少应分为（）。A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类68.信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的（）中国银行业监督管理委员会另有规定的除外。A、50%B、40%C、30%D、20%69.按照《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》规定，信托公司申请股指期货交易业务资格，应当具备以下从业人员（）。A、期货交易业务主管人员应当具备2年以上直接参与期货交易活动或风险管理的经验B、熟悉套期会计操作程序和制度规范的人员至少1名C、具有接受相关期货交易技能专门培训半年以上、通过期货从业资格考试、从事相关期货交易1年以上的交易人员至少1名D、相关风险分析和管理人员至少1名70.按照《中国银监会关于加快推进农村合作金融机构股权改造的指导意见》规定，农村商业银行在公开发行新股后，职工合计持股比例应降至股本总额的20%以下。（）71.按照《中国银监会